基金从业《基金法律法规》复习题集(第1436篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金市场营销主要有以下( )策略。

Ⅰ．根据客户需求创新和销售多样化产品Ⅱ．根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构Ⅲ．组建功能互补、效益最大化的渠道网络Ⅳ．多种促销手段并用A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售策略【答案】：D【解析】：知识点：理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略：基金市场销售策略：1、产品策略在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。

当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。

除此之外，ETF、LOF、分级基金、浮动费率基金等创新产品的出现，也大大丰富了基金的产品线。

在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，2.按照不同的交易标的物，金融市场分为( )。

Ⅰ票据市场Ⅱ证券市场Ⅲ衍生工具市场Ⅳ黄金市场A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：D【解析】：按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

3.可以根据基金所投资股票的下列( )特性对股票基金进行分类。

Ⅰ．投资市场Ⅱ．股票规模Ⅲ．股票性质Ⅳ．行业分类A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型【答案】：D【解析】：知识点：掌握基本基金类型及其特点；一只股票基金也可以被归为不同的类型。

(一)按投资市场分类(二)按股票规模分类(三)按股票性质分类(四)按基金投资风格分类(五)按行业分类4.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括( )。

A、立法机关和证监会发布的基本法律规则B、公司章程所制定的各种法规C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第1节>合规管理的含义【答案】：B【解析】：合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度(故B项不正确)以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

5.( )，“中国概念基金”相继推出。

A、20世纪90年代末期B、20世纪60年代以后C、20世纪80年代末期D、20世纪40年代以后>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品【答案】：C【解析】：在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的大陆企业或者中国大陆企业的股票。

知识点：萌芽和早期发展时期6.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循( )原则，防范利益冲突。

A、货银对付B、共同对手方C、基金管理人利益优先D、基金份额持有人利益优先>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：D【解析】：运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应该遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并且履行信息披露义务。

7.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批Ⅱ．未经登记不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动Ⅲ．基金业协会通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续Ⅳ．允许各类发行主体依法合规向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记【答案】：D【解析】：知识点：掌握非公开募集基金管理人登记事宜；我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。

未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动；但是，法律、行政法规另有规定的除外。

基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

中国证监会8.货币市场是指专门融通不超过( )短期资金的场所。

A、三年B、两年C、半年D、一年>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：D【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。

9.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。

下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是( )。

A、信息告知B、适当性匹配C、政策红利D、风险警示>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

C选项错误，符合题意。

10.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是( )。

A、登载完整的风险提示函B、使用“净值归一”等表述C、使用“坐享财富增长”的表述D、预测基金的证券投资业绩>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：A【解析】：使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。

知识点：宣传推介材料的禁止规定11.关于保本基金的宣传推介，正确的是( )。

A、保本基金能保证最低收益B、保本基金与金融机构同业存款相似C、保本基金与银行存款相似D、保本基金仍存在本金损失的风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：D【解析】：基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。

12.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括( )。

A、登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B、违规承诺收益或者承担损失C、预测该基金的证券投资业绩D、使用“最好”、“名列前茅”等表述>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：A【解析】：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

(3)违规承诺收益或者承担损失。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的推荐性文字。

(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，13.基金信息披露内容主要有下列事项( )。

Ⅰ．基金招募说明书Ⅱ．基金合同Ⅲ．基金托管协议Ⅳ．基金份额发售公告A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的内容【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；基金信息披露的内容包括以下方面：(1)基金招募说明书。

(2)基金合同。

(3)基金托管协议。

(4)基金份额发售公告。

(5)基金募集情况。

(6)基金合同生效公告。

(7)基金份额上市交易公告书。

(8)基金资产净值、基金份额净值。

(9)基金份额申购、赎回价格。

(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。

(11)临时报告。

(12)基金份额持有人大14.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。

这种行为属于( )。

A、不正当竞争B、内幕交易C、误导市场D、基于信息的操纵市场>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：甲的行为属于基于信息的操纵市场。

虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。

15.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是( )。

A、不得违规承诺收益或者承担损失B、不得夸大或者片面宣传基金C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D、允许预测基金的投资业绩>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：D【解析】：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

(3)违规承诺收益或者承担损失。