新制度经济学-第4讲-契约理论
新制度经济学课件-第4讲-契约理论

契约理论
学习目的和要求
掌握契约基本概念 掌握契约的原则、功能及分类 熟悉古典契约理论和新古典契约理论 熟悉现代契约理论的基本内容
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第一节 契约概述
什么是契约 案例介绍 契约的产生及研究意义 契约的原则
布坎南曾经指出,经济学与其说是关于选择的科 学,不如说是关于合约的科学。这句话道出了合 约在经济学中的重要性。说合约很重要,是因为 市场经济本身是一种合约经济。这源于市场经济 的交换性质。 简单来说,合约经济学要研究的问题是:理性的 经济人愿意签订什么样的合约条款?他们愿意进 行哪种类型的交易?合约的内容包括哪些?如果 有人遵守合约的条款,应该如何赔偿?不同类型 的合约又有什么不同呢?比如保险合约会规定交 易的条件随着风险的程度和交易双方的风险类型 及信息状态而变化吗?还有,其他类型的合约如 雇佣合约是否也是如此呢?
这种信息不对称导致成本,其中主要是度量成本和 分类成本:“当一个买者买到一个低质量的产品时, 他无法确定这是因为他的运气不好,还是因为被人 欺骗。重复购买。。。可以降低这种问题的程度, 但不能根除这种问题。因此卖者可以逃脱欺骗的罪 责,故在最大化假设下,欺骗将不可避免地发生。 在竞争条件下,价格会因为欺骗的存在而调整。然 而,欺骗本身还不是最重要的成本,用于欺骗和为 了防止欺骗而消耗的资源才是更重要的成本” (Barzel, 1985)。 在签约以后,机会主义行为的主要表现由于资产专 用性而出现“要挟”问题。资产专用性较大的一方 的准租金可能被部分或全部侵占。为了防止这种侵 占,资产专用性强的一方可能在交易前采取某种措 施予以防范。这也是产生交易费用的原因。
张五常
“当事人在自愿的情况下的某些承诺,它是交易 过程中的产权流转的形式。”
第四章契约理论PPT课件

2020/10/13
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第一节 契约概述
一、什么是契约?
契约(contract)一词是一个法律概念, 俗称合同、合约或协约,是指几个人(至少 两人)或几个方面(至少两方)之间达成某种 协议,意在做什么。
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契约为一种合意,依此合意,一人或数人对于 其他人或数人负担给付、作为或不作为的债务。
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不完全契约
由于个人的有限理性,外在环境的复杂性、 不确定性,信息的不对称和不完全性,契约当 事人或契约的仲裁者无法证实或观察一切,就 造成契约条款是不完全的,需要设计不同的机 制以对付契约条款的不完全性,并处理由不确 定性事件引发的有关契约条款带来的问题。
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第一,契约的完全自由选择性
第二,契约是个别的、不连续的
第三,契约的即时性
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(二)新古典契约理论
1.瓦尔拉斯的卖者喊价模型
瓦尔拉斯的交易理论是一般均衡理论分析的 基础,其实质就是:企业与个人都能满足自身 目标的最大化而处于均衡的状态之中,市场机 制是实现这个目标的保证。各经济主体在给定 的价格体系下,能够选择自己的目标函数,实 现自身目标的最大化。
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瓦尔拉斯构造了一个卖者喊价机制来说明市场均衡的 实现。卖者喊价是实现交易或有效契约的一种预备性 价格或数量调整过程。
假设所有交易的个人和企业都在市场相遇,假设市场 是完全竞争的,所有的企业与个人都只是价格的接受 者,因此可以假设存在一个确定价格的拍卖者。开始 拍卖者随机地报出各种价格。如果报价是固定的,交 易者就会接受该价格为供给价格或需求价格,根据该 价格做出生产或消费的决策。
第四讲 新制度经济学国家理论

3、产权是人权的一种实现。产权是人权的 自然延伸,如果人连自身的基本人权都 得不到保障,就根本谈不上进行创造性 的经济活动,更谈不上有什么产权了。 相反,如果人拥有了交换的平等权和在 市场上选择的自由,而且这种权利和自 由能够得到可靠的保障,那么产权的实 现才成为可能。
4、产权与人权之间的区别主要表现在三 个方面: 一是对象不同。产权是围绕物而发生的 人与人之间的权利,可以让渡;人权则是 人对自身的权利,是人作为人应该具有 的神圣权利,不能让渡。
• 总之,在产权权能发生分解后,所有权 与产权之间不再是对等关系。产权比所 有权有着更为深广的内涵和外延,现代 企业制度的一个重要内容就是研究现代 企业产权制度,而不是研究所有权制度。
产权与人权 产权在本质上与人权密不可分: 1、产权权利是人权的一部分,产权是使用 经济物品的人权。
2、人权是产权的保障。 人只有当自己的人身自由、言论自由、 选择自由都得到保障时,才能表现出自 己作为有理性和社会性的创造主体的种 种本质力量。失去了最基本的人权,人 的生存状态就超脱不了动物界,人的创 造性和能动性就不可能得到发挥,产权 也无从谈起。
产权的定义 • 关于产权的定义有很多。 • 《牛津法律大辞典》:产权“亦称财产 所有权,是指存在于任何客体之中或之 上的完全权利,它包括占有权、使用权、 出借权、转让权、用尽权、消费权和其 他与财产有关的权利。”
《新大不列颠百科全书》:产权是“政 府所认可的或规定的个人与客体之间的 关系。”
产权的内涵 • 产权包括:所有权、使用权、管理权、 分享残余收益或承担负债的权利、对资 本的权利 、安全的权利 、转让权 、重新 获得的权利及其他权利等等各种权利。
新制度经济学(The new institutional economics)
新制度经济学讲义契约理论PPT课件

05 契约理论的挑战与未来发 展方向
契约不完全性的挑战
信息不对称
由于信息不对称,交易双 方难以完全了解对方的情 况,导致契约不完全。
交易成本
交易成本的存在使得契约 难以完备,包括谈判、签 订、执行和监督等成本。
未来不确定性
未来的不确定性使得双方 难以预测未来可能发生的 情况,从而难以在契约中 明确规定。
契约理论为企业、政府和其他组 织提供了优化资源配置、降低交 易成本和提高效率的理论基础和
实践指导。
契约理论有助于揭示不同经济环 境下契约行为的特点和规律,为 政策制定和制度创新提供理论支
持。
对未来的展望
随着经济全球化和信息技术的发展,契约理论将面临更多新的挑战和机 遇,需要不断拓展和完善。
未来研究可以进一步深化契约理论与其他学科领域的交叉融合,如心理 学、社会学和法学等,以更全面地揭示人类行为和经济活动的内在机制。
契约的执行与违约
要点一
总结词
契约的执行是保障各方权益的关键环节,而违约则可能导 致法律纠纷和经济损失。
要点二
详细描述
契约的执行是保障各方权益的重要环节,通常需要通过法 律手段来执行。如果一方违反了契约条款,另一方可以寻 求法律救济。为了减少违约风险,通常会设置违约金等约 束机制。违约行为可能导致多种后果,如赔偿损失、信誉 受损等,甚至可能面临法律制裁。因此,在制定和执行契 约时,应充分考虑各种因素,确保契约的履行。
契约理论的应用范围广泛,涵盖了企业治理、产业组织、劳动经济学和国际经济等 领域。
契约理论的重要性
契约理论对于理解市场经济运行和制度 安排具有重要的理论意义,它揭示了市
场经济中交易的内在结构和机制。
契约理论对于政策制定和实践指导具有 重要的现实意义,它为政府和企业提供 了优化资源配置、降低交易成本和提高
第5章:契约理论

(三)显性契约与隐性契约
隐性契约也叫做默认契约,它与显性契约相对。 所谓默认契约是指用以阐述雇主和雇员之间各种
心照不宣的复杂协议的契约。
四、契约的存在及其理论构成
(一)契约的存在理由 (二)契约理论的构成
(一)契约存在的理由
威廉姆森将其归结为三大原因或因素,即人的有限 理性、机会主义和交易的资产专用性。在他看来, 这三者缺一不可。
第二种措施是建立并使用某种专门的治理结构,以 应付并解决纠纷。从分支C所对应的治理结构来看, 其特点就是通过调解仲裁来解决各种纠纷,而不是 诉诸法庭。
第三种措施是依靠贸易规则,鼓励并判断双方持续 合作的意向。把一买一卖的单方贸易扩展为互相买 卖的双边贸易——例如双边互惠方式就是这样一种 解决双边贸易不平衡问题的措施。
关系性缔约活动将适应性贯穿到契约的始终,并且,关 系性契约一般不需要第三方加入。
关系性契约光谱
纯古典契约 婚姻 法律
交易性 极端轴
关系性 极端轴
“社会合同”
非法律
关系性程度
(二)完全契约与不完全契约
1.完全契约
完全契约是指缔约双方都能完全预见契约期内可能 发生的重要事件,愿意遵守双方所签订的契约条款, 当缔约方对契约条款产生争议时,第三方比如法院 能够强制其执行。
签约过程的各种属性
行为假设
有限理性
机会主义
0
+
+
0
+
+
+
+
资产专用性 隐含的签约过程
+
有计划的
+
言而有信的
0
竞争的
+
需治理的
表中(+)表示这个条件很重要,(0)表示它不起作用。
新制度经济学课件-第4讲-契约理论

泉州的旅行社转给福州的旅行社,又被福州转给深圳
的旅行社,从深圳的旅行社转到香港旅行社时,已经
变成了购物团。)如果不购买珠宝,整团的游客必须
补交9000元的费用。
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契约概述
一个零团费的记者调查 游客反映:
“我们在泉州交的费用属于纯游玩的,怎么突然 变成购物团了?”苏女士一行人当时都很生气, 拒绝交钱。
合意是指双方当事人意见一致的状态。
契约的签订必须依据双方的意志一致同意而成立, 缔约双方必须同时受到契约的约束。
契约自由 1.缔约自由,即是否与其他人订立契约,由当事人 自主决定。法律保护当事人在不受任何人妨碍和干 涉的情况下决定是否缔约,并且法律保护缔约内容 和缔约方式。
2.契约是正义的。包括机会均等、签约内容的公正 合理性。
深化对契约和履约含义的理解,有利于企业立法 (例如:串谋、隧道行为;反垄断法中的并购、 以及排他性交易、产品搭售、捆绑销售等)
有利于法学与经济学的结合
在美国法学院,没有任何一个法律领域能够避开经济 分析,而且今天也没有任何一位法学教授在没有受到经 济学训练的情况下就能够胜任教学工作
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四、契约的原则及功能止。”来自22契约概述部门建议
参加跟团旅游时,首先要选择具有资质的旅行社跟团 旅游。如果选择不具备资质的旅行社出境游,万一发 生纠纷,将给维权工作带来难度。
其次,牢记一分钱一分货,不要上“零负团费”经营 方式的当,否则,出发旅游后,必然会被拖入疲惫不 堪的购物游行列中。
第三,游客需与旅行社签订旅游合同。据了解,旅游 合同分为国内、出境游两种格式,分别由市旅游部门、 省旅游部门监制。在签订合同时,应使用以上格式的 旅游合同,以免遭遇霸王条约或其他不必要的情况。
第四章 契约理论

完全契约就是契约条款详细地表明了在契约行 为相应的未来不可预测事件出现时每一个契约 当事人在不同的情况下的权利与义务、 当事人在不同的情况下的权利与义务、风险分 担的情况、 担的情况、契约强制履行的方式及契约所要达 到的最终结果。也就是说, 到的最终结果。也就是说,如果契约是能够履 行的, 行的,那么完全契约就能最优地实现契约当事 人的协议所要达到的目标。 人的协议所要达到的目标。
三、契约的分类与契约的履行
(一)契约的分类 1.完全契约与不完全契约 1.完全契约与不完全契约
完全契约是指缔约双方都能完全预见契约期 内可能发生的重要事件, 内可能发生的重要事件,愿意遵守双方所签 订的契约条款, 订的契约条款,当缔约方对契约条款产生争 议时,第三方比如说法院能够强制其执行。 议时第三方比如说法院能够强制其执行。
契约的产生及发展是随着人类交易发展的需要 而产生的。 而产生的。 在原始社会的后期,随着剩余产品的出现,产 在原始社会的后期,随着剩余产品的出现, 人情式交易,买和卖几乎同时发生,瞬间完成, 生人情式交易,买和卖几乎同时发生,瞬间完成, 不需要达成契约。 随着交易不断发展和扩大, 不需要达成契约。 随着交易不断发展和扩大, 交换行为也逐渐地成了经常性、 交换行为也逐渐地成了经常性、重复性与习惯性 的活动,人类早期的契约观念也随之萌发与产生。 的活动,人类早期的契约观念也随之萌发与产生。
总体上讲,契约的条款有两个功能。 总体上讲,契约的条款有两个功能。 第一, 第一,这些条款允许签约的各方确立交易利益 的分割方式,以补偿他们的固定成本; 的分割方式,以补偿他们的固定成本; 第二,他们决定当事人双方在合同执行中的履 第二, 约激励。在契约自由的条件下, 约激励。在契约自由的条件下,合同条款的让 渡起到了阻止利益分割因素干预激励结构选择 的作用。 的作用。
契约理论习题与答案(新制度经济学)

一、单选题1、契约安排是什么的结果?A.统治阶级压迫被统治阶级B.人们为了减少交易费用C.人们为了划清势力范围D.人们为了控制资源流转方式正确答案:B解析:任何契约安排都是人们为了减少交易费用选择的结果。
2、雇员与雇主之间各种书面的心照不宣的复杂协议是指?A.不完全契约B.隐性契约C.第三方履行契约D.激励契约正确答案:B解析:隐性契约又称默认契约,它与显性契约相对比,是用来阐述雇员与雇主之间各种书面的心照不宣的复杂协议的。
3、下列不属于威廉姆斯刻画契约特征的是?A.价格B.资产专用形式C.个人偏好D.安全措施条款正确答案:C解析:威廉姆斯使用三个变量来刻画契约的特征:价格、资产专有性、安全措施条款。
价格是激励的一个关键成分(加上对暗含的信息处理的强调);资产专用形式(更一般的是交易的特征)是契约的持久性和完备性的主要决定因素;安全措施条款是实施的一种手段。
4、由于人在神经生理和语言方面能力以及外在事物的不确定性、复杂性,从事经济活动的人在愿望上是追求理性的,但是在实际中只能有限地做到这一点。
以上描述属于产生不完全契约的哪一个条件?A.人的有限理性B.交易成本的存在C.信息不对称D.语言使用的模糊性正确答案:A解析:由于人在神经生理和语言方面能力以及外在事物的不确定性、复杂性,从事经济活动的人在愿望上是追求理性的,但是在实际中只能有限地做到这一点,人类的理性总是有限的。
5、机会主义行为是指人们在交易过程中通过不正当的手段来谋求自身的利益。
机会主义行为又分为事前的机会行为和事后的机会主义行为。
前者是指?A.道德风险B.逆向选择C.效用最大化D.理性行为正确答案:B解析:所谓的机会主义行为,也就是指人们在交易过程中通过不正当的手段来谋求自身的利益。
机会主义行为又分为事前的机会行为和事后的机会主义行为。
前者是指逆向选择的情况,后者是指道德风险的情况。
6、交易作为人们的一种经济决策活动,只要人们决策的可能结果不止一种,就会产生?A.交易的不确定性B.交易发生的频率C.交易的持续的时间D.对长期交易专有投资程度要求实现供应成本最小化或资产专有性正确答案:A解析:交易作为人们的一种经济决策活动,只要人们决策的可能结果不止一种,就会产生不确定性。
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? 甚至辱骂团友至一文不值:
? “你们这班人到外国旅行说穷,到台湾旅行又说穷,到 香港旅行又说穷,穷还出来旅游做什么 ﹖倒不如留在家 中吧! ”
? “零团费”:便宜没好货
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? 一个零团费的记者调查
契约概述
? 现象:
? 香港五日游报价五百元,全程住三星级酒店
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? 现代经济学中的契约概念,实际上是将所有 的市场交易都看作是一种契约关系,并以此 为分析基础。
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5.契约的内容
? 张五常 ? 契约包括两大内容:收入条款和使用条款 ? 现实中的契约是否都有使用条款,要看交易
的特点:
一般来说,一次买断的交易,只有收入条 款,但不买断的契约(如租约或 雇佣合约), 除收入条款外还有使用条款。
? 契约是指两人或多人之间为在相互间设定合法义务而 达成的具有法律强制力的协议(牛津法律大词典)
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什么是契约?(续2 )
契约概述
? 4.经济学与法学意义上的契约的比较
? 经济学中的契约概念比法律上所使用的契约概 念更为广泛,它包括:
? 法律效力的契约
? 默认契约
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? 默认契约没有法律效力,没有书面文本,但 在一定范围内能约束各成员的行为。默认契 约是一个长期性的、建立在信任基础上的契 约关系。契约双方对自己的权利义务都心照 不宣,契约双方自觉遵守合作协议并相互信 任。默认契约的存在有效地降低了契约双方 交易时的不确定性,抑制了机会主义。据双方的意志一致同意而成立, 缔约双方必须同时受到契约的约束。
? 契约自由
1.缔约自由,即是否与其他人订立契约,由当事人 自主决定。法律保护当事人在不受任何人妨碍和干 涉的情况下决定是否缔约,并且法律保护缔约内容 和缔约方式。
2.契约是正义的。包括机会均等、签约内容的公正 合理性。
5.契约的内容
? 威廉姆森 ? 契约包括价格和安全措施。 ? 什么时候需要安全措施,则要考虑交易的技
术特点。即看交易中是否有专用性资产的投 入。
二、案例:香港 0团费旅游
? 大陆居民到香港旅行团——0团费 ? 羊毛出在羊身上 ? 导游威逼大陆团友购物事件接二连三被揭发。
? 其中一名香港导游接待一个大陆旅行团时,更被揭发以 各种侮辱言论逼大陆团友购物,大骂 “穷还出来旅行做 什么”、“不买东西我们及老板何来有钱赚 ﹖”
? 首日:暴晒6小时后被迫交3000元
? 5月1日上午8:30,该旅游团通关后,并呆在原地 等待香港地接团导游接车。导游到场后,发现 6个小孩, 马上露出失望的神色。(导游说,苏女士的这个团被 泉州的旅行社转给福州的旅行社,又被福州转给深圳 的旅行社,从深圳的旅行社转到香港旅行社时,已经 变成了购物团。)如果不购买珠宝,整团的游客必须 补交9000元的费用。
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呼和浩特年轻人结婚搭礼互打白条
参加婚礼搭礼钱对于很多人而言早已经习以为常,不少人 因为连续参加婚礼而不得不负债累累。然而,记者近日了解到 在呼和浩特市一些年轻人参加婚礼搭礼钱时流行起了打白条, 这种新的搭礼方式让很多经济紧张的年轻人松了口气。
一位姓古的女士对记者说:“这个月我参加好朋友的婚礼 时,就给她打了一张500元礼钱的白条,我觉得这种方式挺新 潮。”据这位女士介绍,她下个月也要结婚,为了筹备婚礼, 她手头很紧,偏偏又赶上好朋友结婚,于是她就和好朋友商量 给其打张白条,等她结婚时,好朋友再把这白条退还给她,相 当于两人互相搭礼,只是不用现金而已。她的好朋友愉快地答 应了,并称这个想法很有新意。一些人士认为,参加婚礼打白 条的现象反映了年轻人追求时尚新潮的心理,它既保持了结婚 搭礼的传统习惯,又解决了一些人的经济困难。
岛游人民币200元/人等等。
? “这是国际惯例,我们也没有办法。”旅行社人员还建 议增加370元/人的迪斯尼乐园游项目,因为“去香港
不去迪斯尼,那有什么意思”。
? 游客必须接受的“自费项目”费用差不多 1000元/人,比
团费都要高。
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契约概述
? 一个零团费的记者调查
? 游客反映:
? 缘由:由于对“零负团费”地接导游购物抽成早有耳 闻,在与旅行社联系时,苏女士很明白地说:“我们 是纯粹去玩的,不购物,费用高一点无所谓。”之后, 双方以大人3080元/人、小孩3280元/人的价格达成 港澳6天游的协议。(共14人,其中大人8人,小孩6人)
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一、什么是契约?
契约概述
? 1.中国古代的契约
? 在中国古代典籍中,“契约”一词出现较少, 而“契”之概念则多次出现。
? “契”既指一种协议过程,又指一种协议的结 果。
? 《说文解字》 说:“契,大约也。”所谓“大 约”,是指邦国之间的一种盟约、要约。为着 保证这种协约的效力,还要辅之以“书契”。
? (契约:交易的侍女)
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什么是契约?
? 3.法学意义上的契约
? 契约是一个或一组承诺,法律对契约的不 履行给予补偿,或者在一定意义上承认履 约的义务(美国)
? 契约是由双方意见一致而产生相互间法律 关系的一种约定(罗马法)
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契约概述
? 契约是一种合意,依此合意,一人或数人对于其他人 或数人负担给付、作为或不作为的债务( 法国民法典 )
? 据说还有报价更低的,只需260元!
? 旅行社说:
? 500元团费包含以下几个服务项目:全程住三星级酒店
双人标准间、空调旅游车、用餐六菜一汤、行程中的景 点首到日门票以及旅行社责任保险等。
? 但是,每位团员还必须接受一些“自费项目”。如境外 导游、司机的小费每人每天 20元—50元不等,夜游维多 利亚港和观看泰国人妖秀人民币 320元/人,澳门的环
? “书契,符书也。”是指用来证明出卖、租赁、 借贷、抵押等关系的文书,以及法律条文、案 卷、总账、具结等。
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什么是契约?
? Contract (合同、契约、协约) ? 2.经济学意义上的契约
? 契约是指几个人(至少两人)之间达成的某种 协议,意在做什么。
? 契约是一种产权界定方式,它是市场交易的前 提。
第四讲 契约理论
主讲人:
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讲义结构
? 学习目的和要求 ? 契约概述 ? 古典契约理论 ? 新古典契约理论 ? 现代契约理论
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学习目的和要求
? 掌握契约基本概念 ? 掌握契约的原则、功能及分类 ? 熟悉古典契约理论和新古典契约理论 ? 熟悉现代契约理论的基本内容
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第一节 契约概述
? 什么是契约 ? 案例介绍 ? 契约的产生及研究意义 ? 契约的原则及功能 ? 契约的分类及契约的履行