三级理财规划师考试标准
国家职业标准-理财规划师
理财规划师国家职业标准1．职业概况1．1 职业名称理财规划师。
1．2 职业定义运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
1．3 职业等级本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
1．4 职业环境室内，常温。
1．5 职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。
1．6基本文化程度大专毕业。
1．7 培训要求1．7．1 培训期限全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。
晋级培训期限：理财规划师不少于80标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。
1．7．2 培训教师培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。
1．7．3 培训场地设备可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。
1．8鉴定要求1．8．1 适用对象从事或准备从事本职业的人员。
1．8．2 申报条件——理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。
（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
——高级理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
2024cfa三级考纲
2024cfa三级考纲摘要：一、CFA三级考试概述1.CFA简介2.CFA三级考试的重要性3.2024年CFA三级考纲概述二、2024年CFA三级考试科目及权重1.科目一：投资工具和策略2.科目二：资产估值和投资组合管理3.科目三：财富管理和合规三、2024年CFA三级考试知识点详细解读1.科目一：投资工具和策略a.股票投资b.债券投资c.衍生品投资d.投资策略2.科目二：资产估值和投资组合管理a.资产估值方法b.投资组合管理c.风险管理3.科目三：财富管理和合规a.财富管理策略b.合规与监管c.职业伦理四、2024年CFA三级考试备考建议1.制定合理的学习计划2.参加培训课程3.多做模拟题4.关注考试动态正文：【提纲】一、CFA三级考试概述CFA（Chartered Financial Analyst）即特许金融分析师，是全球金融领域最具权威的专业资格认证。
CFA三级考试是CFA认证中的最后一级，考察考生对投资工具、资产估值和投资组合管理、财富管理和合规等方面知识的掌握程度。
本文将重点解读2024年CFA三级考纲，为考生提供备考指南。
二、2024年CFA三级考试科目及权重2024年CFA三级考试共分为三个科目，分别是：1.科目一：投资工具和策略，权重为50%；2.科目二：资产估值和投资组合管理，权重为30%；3.科目三：财富管理和合规，权重为20%。
三、2024年CFA三级考试知识点详细解读1.科目一：投资工具和策略a.股票投资：涉及股票投资的基本原则、股票分析方法、股票投资策略等；b.债券投资：涵盖债券投资的基本原则、债券分析方法、债券投资策略等；c.衍生品投资：涉及衍生品的基本概念、衍生品的定价与估值、衍生品投资策略等；d.投资策略：包括资产配置、投资组合优化、风险管理等方面的知识。
2.科目二：资产估值和投资组合管理a.资产估值方法：涵盖股票、债券、衍生品等资产的估值方法；b.投资组合管理：涉及投资组合的构建、优化、风险管理等方面的知识；c.风险管理：包括风险的识别、度量、管理等方面的知识。
理财规划师三级
理财规划师三级理财规划师三级是在理财规划师的职业发展阶梯中属于中级水平的一员。
作为理财规划师三级，应该在这个领域中积累了一定的经验和专业知识。
首先，作为理财规划师三级，应该对投资和理财有一定的了解和认识。
理财规划师三级应该熟悉证券、基金、保险等金融产品的种类和特点，掌握一定的投资技巧和方法。
理财规划师三级还应该熟悉金融市场的运作规律和风险管理的基本原理。
其次，理财规划师三级应该具备一定的沟通和分析能力。
在与客户交流的过程中，理财规划师三级应该能够准确把握客户的真实需求，并根据客户的风险承受能力和资产状况，为客户制定个性化的理财规划方案。
理财规划师三级还应该具备一定的解释能力，能够向客户清楚地解释理财产品的特点和风险，并给出合理的建议。
再次，理财规划师三级应该具备一定的团队合作精神。
在面对复杂的理财需求和投资环境时，理财规划师三级应该与同事和上级密切合作，共同分析和研究，并提供合理的建议。
理财规划师三级还应该能够与其他机构和专业人士合作，获取更多的信息和资源，为客户提供更全面的理财规划服务。
最后，理财规划师三级应该不断学习和提高自己。
理财规划师三级应该关注金融市场的动态变化，及时更新自己的知识和理财技能。
理财规划师三级还应该参加培训班和专业论坛，通过学习和交流提高自己的专业水平。
总之，理财规划师三级应该通过多年的实践和学习，掌握了一定的财务知识和理财技术。
在工作中，他们应该能够为客户提供个性化的理财规划服务，并根据客户的实际情况提供合理的投资建议。
理财规划师三级应该具备一定的沟通和分析能力，能够与客户和团队有效地沟通和合作。
此外，他们应该不断学习和提高自己，以适应快速变化的市场环境。
afp考试报考条件
afp考试报考条件
AFP（Associate Financial Planner）考试是金融行业中的一个重要考试，旨在测试考生是否具备理财规划师所需的知识和技能。
下面是AFP考试的报考条件：
1、学历要求：考生必须具有国家教育部认可的专科及以上学历。
2、专业背景：考生需要具备经济学、管理学、财务金融、市场营销、统计学等相关专业的背景。
3、工作经验：考生需要具备至少一年的相关工作经验，并且需要在申请时提交相关证明材料。
4、培训要求：考生需要参加由授权培训机构提供的培训课程，并获得相应的培训合格证书。
5、年龄要求：考生必须年满18周岁。
6、其他要求：考生需要具备良好的道德品质和职业操守，遵守国家法律法规和行业规范，不得有任何违法违规行为。
需要注意的是，以上条件只是基本要求，具体的报考条件可能会因地区和机构而有所不同。
因此，考生在报考前应该仔细阅读相关公告和要求，确保自己符合报考条件。
国家理财规划师(二、三级)职业资格认证
1.什么是理财规划师？理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
加群~~二五零······五四四······七二九2.理财规划的起源理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。
1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。
在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。
加群~~二五零······五四四······七二九3.理财行业的发展经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。
另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。
这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。
1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。
理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。
报考理财规划师的条件是什么
报考理财规划师的条件是什么报考理财规划师的条件是什么?理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
下面是小编为大家搜集整理的关于报考理财规划师的条件是什么，供大家参考，快来一起看看吧!报考理财规划师的条件(一)同时符合下列相应条件的，可报考理财规划师(CHFP)三级认证考试。
1.具有完全民事行为能力;2.具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度;3.获得理财规划师(CHFP)专业委员会授权培训机构颁发的有效《理财规划师(CHFP)培训合格证书》(拥有经济学、管理学、法学博士学位的，可免此项)。
(二)同时符合下列相应条件的，可报考中级理财规划师(CHFP)二级认证考试。
1.具有完全民事行为能力;2.具有专科或国家承认相当于专科以上文化程度;3.获得理财规划师(CHFP)专业委员会授权培训机构颁发的有效《理财规划师(CHFP)培训合格证书》(拥有经济学、管理学、法学博士学位的，可免此项)。
(三)同时符合下列相应条件的，可报考高级理财规划师(CHFP)一级认证考试。
1.具有完全民事行为能力;2.具有本科或国家承认相当于本科以上文化程度;3.获得理财规划师(CHFP)专业委员会授权培训机构颁发的有效《理财规划师(CHFP)培训合格证书》(拥有经济学、管理学、法学博士学位的，可免此项)。
理财规划师前景理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。
麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。
cfa三级2024
cfa三级2024（原创版）目录1.CFA 三级考试概述2.2024 年 CFA 三级考试时间3.CFA 三级考试内容4.备考 CFA 三级的建议正文【CFA 三级考试概述】CFA（Chartered Financial Analyst）即特许金融分析师，是全球金融领域最具权威的专业资格认证，由美国 CFA 协会（CFA Institute）主办。
CFA 考试分为三个级别，分别是一级、二级和三级。
CFA 三级考试主要测试考生在投资管理领域的应用能力和综合素质。
【2024 年 CFA 三级考试时间】根据官方信息，2024 年 CFA 三级考试共有两次，分别在五月和十一月进行。
具体的考试日期会在每年年初公布，考生需关注 CFA 协会的官方信息，确保不错过考试报名和准备时间。
【CFA 三级考试内容】CFA 三级考试主要包括以下内容：1.资产估值：包括股票、债券、衍生品等金融工具的估值方法。
2.投资策略：涉及资产配置、风险管理、交易策略等方面的知识。
3.财富管理：涵盖理财规划、税务规划、风险管理等方面的内容。
4.合规与伦理：主要考察 CFA 职业道德和合规方面的要求。
【备考 CFA 三级的建议】1.制定合理的学习计划：根据个人的学习进度和时间安排，制定科学的学习计划，确保在考试前系统地完成所有知识点的学习。
2.注重实践操作：CFA 三级考试注重应用能力，考生在备考过程中要重视实践操作，加强对各类金融工具的实际运用能力的培养。
3.参加模拟考试：通过参加模拟考试，考生可以了解自己在考试环境下的应对能力，找出自己的薄弱环节，有针对性地进行复习。
4.建立知识体系：CFA 三级考试涉及内容广泛，考生需要将所学知识点整合成一个完整的知识体系，提高自己的综合素质。
5.关注官方信息：及时关注 CFA 协会发布的考试动态、政策变化等信息，确保自己的备考计划不受影响。
总之，对于即将参加 2024 年 CFA 三级考试的考生来说，合理安排时间、制定科学的学习计划、注重实践操作和建立知识体系是非常重要的。
2020年年下半年理财规划师考试合格标准
xx年下半年理财规划师考试合格标准三级证书考试科目：理论知识+专业能力二级证书考试科目：理论知识+专业能力+综合评审考试采用上机考试方式，均实行百分制，每科成绩分别达到60分及以上者为合格，可获得中华人民共和国劳动和社会保障部颁发国家理财规划师职业资格证书。
理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考.注：(但补考需要重新交报名费)就业方向一、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。
进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。
首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位;其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。
其局限在于：要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。
二、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
首先进入国有四大商业银行是毕业生一个很好的选择。
因为具备一定的银行业从业经验、专业背景，再到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。
很多同学起初就是投身于国有四大行中，在城市股份制商业银行迅速发展起来之后，纷纷跳槽，并成为城市商业银行、股份制商行的中坚力量，很多成为中层管理人员，少数成为高层领导。
城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的“黄埔军校”，至今这种情况仍在延续。
另外，虽然国有四大行有一些遗留的官僚积习，但其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。
建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银行经营管理、国际金融、货币政策等方向上。
三、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。
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三级理财规划师2007-2010
三级理财规划师考试标准
分值比例
卷一：职业道德理论知识卷二：专业技能
职业标准要求试卷
专业教材现金规划5分消费支出规划15分
职业道德5分试卷上为
25分。
自动折算为
10分。
教育规划10分
风险管理和保险规划20分
基础知识专业教材基础知识70分
试卷上为
100分。
自动折算为
90分。
投资规划25分现金规划3分退休养老规划15分消费支出规划5分财产分配与传承规划10分教育规划3分
风险管理和保险
规划
4分
投资规划4分
退休养老规划3分
财产分配与传承
规划
3分
合计100分合计100分
助理理财规划师（三级）标准
职业
功能
工作内容能力要求相关知识
二、消费支出规划（一）制定住房消费方案4．能够向客户提供相
关咨询服务
4．住房消费相关法律规定
（二）制定汽车消费方案1．能够分析客户的汽
车消费需求
2．能够选择支付方式
和贷款机构
3．能够根据因素变化
调整支付方案
1．汽车金融公司贷款基本知识
2．汽车消费相关税费
（三）制定消费信贷方案1．能够分析客户的消
费信贷需求
2．能够帮助客户擅用
信用卡及其他消费信
贷方式
消费信贷的基本知识
三、教育规划（一）分析教育需求1．能够收集客户的教
育需求信息
2．能够分析教育费用
的变动趋势
3．能够估算教育费用
1．国内高等教育体系和相关费用知识
2．教育储蓄、教育贷款等教育费用贷
款等教育费用准备方式
职业
功能
工作内容能力要求相关知识
一、现金规划（一）分析客户现金需求1．能够估算客户现金需求
2．能够编制现金流量表
1．现金需求的决定因素
2．银行卡的基本知识
（二）制定现金规划方案1．能够选择现金管理工具
2．能够制定现金规划方案
二、消费支出规划（一）制定住房消费方案1．能够分析客户的住房消费需求
2．能够选择支付方式
3．能够根据因素变化调整支付方
案
1．贷款方式基本知识
2．还款方式基本知识
3．住房消费相关税费及保险费
职业
功能
工作内容能力要求相关知识
三、教育规划（二）制定教育规划方案1．能够选择教育费用准备方式及
工具
2．能够制定并根据因素变化调整
教育规划方案
3．教育信托、教育保险的基本知识
四、风险管理和保险规划（一）收集信息1．能够收集客户相关人身信息
2．能够收集客户相关财产（含责
任）信息
3．能够分析客户的静态风险管理
需求
1．个人/家庭面临的主要风险
2．保险基本原理
3．人身保险基本知识
4．财产保险基本知识
5．责任保险基本知识
6．保险合同基本知识（二）提供咨询服务1．能够向客户介绍不同保险产品
2．能够向客户解释保险合同条款
3．能够准备投保单等相关文件
五、投资规划（一）收集信息1．能够收集客户风险偏好信息
2．能够收集客户现有投资组合信
息
风险偏好基本知识
职业
功能
工作内容能力要求相关知识
五、投资规划（一）收集
信息
3．能够收集客户投资需求相关信息
4．能够收集投资环境相关信息
风险偏好基本知识
（二）提供
咨询服务
1．能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点
2．能够向客户介绍各种投资工具的操作流程
1．股票基本知识
2．债劵基本知识
3．基金基本知识
4．资金信托基本知识
5．外汇投资基本知识
6．证劵交易基本知识
六、退休养老规划（一）收集
信息
1．能够收集客户职业生涯规划信息
2．能够收集客户退休后生活质量期望信息
1．社会保障基本知识
职业
功能
工作内容能力要求相关知识
六、退休养老规划（一）收集信息3．能够收集客户现有退休养老准备的
信息
2．雇员福利与企业年金基本知识
3．企业养老保险基本知识
（二）提供咨询服务1．能够向客户介绍社会保障制度基本
内容
2．能够向客户介绍企业年金基本内容
3．能够向客户介绍商业养老保险基本
内容
七、财产分配与传承规划（一）收集信息1．能够收集客户家庭构成信息
2．能够编制简单财产清单
3．能够识别客户的财产分配和传承意
愿
1．家庭成员关系相关法律规定
2．财产分类的基本知识
3．财产个人所有相关法律规定
4．财产共有相关法律规定（二）提供咨询服务1．能够向客户介绍个人/家庭财产归
属基本法律规定
2．能够准备相关文件
200711年三级理财规划师考题
0711各章节所占分值---分析
卷一：职业道德理论知识
职业道德职业道德全部内容25 试卷上共计：25分试卷上为25分。
自动折算为10分。
基础知识理财规划基础8
试卷上共计：72分
试卷上为100分。
自动折算为90分。
财务与会计 4
宏观经济分析9
金融基础13
税收基础11
理财规划法律基础10
理财计算基础9
理财规划师的工作流程和工作要求8
专业教材现金规划 1
试卷上共计：20分消费支出规划 2
教育规划 1
风险管理和保险规划 5
投资规划 3
退休养老规划 3
财产分配与传承规划 3 合计10+90=100分
卷二：专业技能
专业教材现金规划 3
试卷上共计：100分消费支出规划17
教育规划10
风险管理和保险规划23
投资规划28
退休养老规划15
财产分配与传承规划14
合计100分。