人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试题库(单选题汇总)
人民银行反洗钱终结考试试题库
反洗钱知识考试题库一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。
答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。
答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
答：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。
2023反洗钱专题培训考试题答案
2023反洗钱专题培训考试题答案2023反洗钱专题培训考试题答案一、单项选择题(共60题)。
1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日2、(B)是反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。
A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向(C)通报。
A、公安局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。
A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设立(C)负责反洗钱工作。
A、部门负责人B、专人C、反洗钱专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建立(A)制度。
A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份核对9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录(A)制度。
A、保存B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B)。
20191218银行业反洗钱岗位培训阶段性测试和终结性考试题库大全
银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全用查找搜索相应问题关键字，找到对应的问题及答案一、判断二、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。
√三、反洗钱调查只能采取现场调查。
×四、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。
√五、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。
√六、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
√某自然人客户在A寿险公司通过POS及刷卡×1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
（错）2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。
（错）3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
（对）4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
（对）5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。
（对）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（错）7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
（对）8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
（对）9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。
2023年中国人民银行反洗钱岗位准入培训终极考试题库
反洗钱岗位准入培训课程目录2023年8月3日1-1反洗钱内部控制（第一单元）结识反洗钱内部控制1-2反洗钱内部控制（第二单元）反洗钱内部控制建设2-1客户身份辨认（第一单元）客户身份辨认基础知识2-2（2.1-2.3）客户身份辨认（第二单元）业务关系建立环节如何辨认客户身份2-2（2.4-2.5）客户身份辨认（第二单元）业务关系建立环节如何辨认客户身份2-3（3.1-3.3）客户身份辨认（第三单元）业务关系存续期间如何连续辨认客户身份2-3（3.4-3.6）客户身份辨认（第三单元）业务关系存续期间如何连续辨认客户身份2-3（3.7）客户身份辨认（第三单元）业务关系存续期间如何连续辨认客户身份2-4客户身份辨认（第四单元）业务关系终止环节如何辨认客户身份2-5（5.1-5.3）客户身份辨认（第五单元）客户洗钱风险分类管理2-5（5.4-5.5）客户身份辨认（第五单元）客户洗钱风险分类管理2-6客户身份辨认（第六单元）客户身份资料与交易记录保存3-1（1.1-1.2）大额和可疑交易辨认（第一单元）大额和可疑交易辨认和报告3-1（1.3-1.4）大额和可疑交易辨认（第一单元）大额和可疑交易辨认和报告3-2（2.1-2.3）大额和可疑交易辨认（第二单元）反恐怖融资3-2（2.4-2.5）大额和可疑交易辨认（第二单元）反恐怖融资4-1反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识4-2反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报4-3反洗钱非现场监管（第三单元）配合反洗钱非现场监管措施5-1反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检查5-2反洗钱现场检查和反洗钱调查（第二单元）配合开展反洗钱调查6-1反洗钱的培训和宣传（第一单元）反洗钱培训与宣传1-11.信息与交流涉及获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题可以及时、完整地为最高层掌握。
反洗钱培训试题及答案
反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。
（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。
（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。
（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。
金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题
B、只有银行机构
C、只有证券机构
D、只有保险机构
14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。
√A、董事会或者其他高级管理层
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、中国证券监督管理委员会
15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、5万，5000
B、10万，1万
√C、20万，1万
D、50万，5万
9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。
A、一月
B、三月
√C、半年
D、一年
10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。
（错）
36、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈
（对）
37、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款
（错）
38、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为
28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报
金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题
金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题1-11.信息与交流包括猎取充足的信息，有效的治理和交流以及开创畅通的信息反馈和报告渠道，保证发觉的问题能够及时、完整地为最高层把握。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部操纵可脱离金融机构的差不多框架单独发挥作用。
错4.操纵环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲要紧包括哪些？ABCDE A．职员的专业能力B．职员的职业操守C．职员的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对治理内操纵度采取的措施5.金融机构从治理层到一样职员都应对反洗钱内部操纵负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部操纵制度的目的是对自身金融业务中可能显现的洗钱风险进行预防和操纵，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部操纵是金融机构从制定、实施到治理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部操纵的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保证金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部操纵的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险操纵在规定的范畴之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险操纵在最低10.加强反洗钱内部操纵是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家专门是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部操纵的检查，评判部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部操纵约束的权益对13内部操纵的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部操纵时必须以审慎经营为动身点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施幸免和减少风险对14.建立反洗钱内部操纵机制的差不多原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内操纵度建设的差不多要求有哪些？ACDA．反洗钱内操纵度必须结合业务B．反洗钱内操纵度必须保持稳固性，与金融机构的经营规模、业务范畴和风险特点无关C．反洗钱内操纵度必须能够发觉和识别可疑交易D．反洗钱内操纵度必须适合金融机构特点及实现动态治理2.反洗钱内部操纵制度与金融机构的经营规模、业务范畴和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和治理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险操纵的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发觉和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保证措施对5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发觉客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏锐人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以选择过滤掉实质不可疑的交易错7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时能够不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规治理部门能够承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可依照自身情形决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA．培训对象应包括高级治理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应同意培训，高级治理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发觉问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定13．以下说法正确的是？ABDA．内部监督与审计的范畴应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并依照本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部操纵的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织治理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11．客户身份识别的差不多原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．连续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的要紧法律依据是什么？ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保证手段，强化内部治理程序，识别客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取连续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构托付其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由托付方承担未履行客户身份识别义务的责任错10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，关于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况11．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应爱护商业隐秘和个人隐私，妥善储存客户身份识别过程中猎取的客户身份信息和交易信息对2-2（2.1-2.3）1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．华侨出具中国护照B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假如存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA．合法有效的授权托付书B．代理人的有效身份证件C．合法有效的合同书D．代理人的资质证明3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份差不多信息包括哪些？ABCDA．客户的住宅地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA．通过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、要紧股东及有权人士的授权托付书D．能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的差不多要求，并未受理该业务。
（2020年整理）反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.doc
（2020年整理）反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.doc一、判断题1.XXXX年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
(对)2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(对)5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
(对)8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(对)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
(对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
二、单选 (共20题，40分)
1、
银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。
√
A.汇款人姓名或者名称
B.资金汇出地名称
C.汇款人身份证
D.汇款人住所
2、
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
√
A.一月
B.三月
C.半年
D.一年
3、
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。
√
A.客户身份识别
B.交易记录保存
C.大额交易
D.可疑交易
4、
《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
√
A.13
B.17
C.18
D.20
5、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。
√
A.2006年11月14日
B.2006年12月1日
C.2007年1月1日
D.2007年3月1日
6、
A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。
银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交
易标准。
B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个
或者少数人操作。
C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突
然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、
金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
√
A.公安部
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国人民银行
D.国务院
8、
金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）√
A.大额交易
B.现金交易
C.可疑交易
D.转账交易
9、
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
√
A.大额交易和可疑交易报告
B.现金交易报告
C.财务报表
D.业务报告
10、
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
√
A.金融监管机构
B.财政部门
C.检察机关
D.中国人民银行及公安机关
11、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
√
A. 3
B. 5
C.7
D.10
12、
银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。
√
A.汇款人工作单位
B.汇款人住所
C.汇款行地址
D.汇款人身份证明文件
13、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
√
A. 3
B. 5
C.7
D.10
14、
对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
√
A.《外汇业务审批表》
B.《提取外币现钞备案表》
C.《外汇申报单》
D.《涉外收入申报单（对私）》
15、
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）√
A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报
告
B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报
告
C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报
告可疑交易报告
D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易
报告
16、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
√
A. 3
B. 5
C.7
D.10
17、
银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）√
A.《外汇申报单》
B.《提取外币现钞备案表》
C.《外汇业务审批表》
D.《涉外收入申报单（对私）》
18、
下列属于大额交易的是( )√
A.一笔25万元人民币的现金汇款
B.当日累计支取现金人民币18万元
C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
19、
银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。
√
A.董事会或者其他高级管理层
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.中国证券监督管理委员会
20、
银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。
√
A.接受人姓名或者名称
B.接受人账号
C.接受人身份证
D.境外机构所在地名称
1.选项中的哪种
2.客户与证券公司进行金融交易
3.金融机构大额交易和
4.《反洗钱法》规定
5.下列属于大额交易的是
6.银行机构与境外金融机构
7.金融机构大额交易和可疑交易
8.银行机构和从事汇兑业务
9.《金融机构大额交易和可疑交易
10.银行机构接收境外汇入款
11.金融机构大额交易和可疑
12.银行在办理汇入汇款业务时
13.银行机构应当根据客户或者
14.对当日累计提取现钞
15.中国人民银行设立中国
16.银行为自然人办理
17.金融机构大额交易和
18.金融机构大额交易和可疑
19.金融机构大额交易和可疑
20.中国人民银行设立
1.银行为自然人办理境外
2.《反洗钱法》规定
3.选项中交易的发生额都在
4.《反洗钱法》规定
5.金融机构应当根据
6.《金融机构大额交易和可疑
7.金融机构大额交易和可疑交易
8.《中华人民共和国反洗钱法》
9. 金融机构大额交易和可疑交易
10.选项中的哪种交易
11.客户与证券公司
12. 金融机构大额交易和可疑交易
13.按照《金融机构大额交易和可疑交易
14.下列属于大额交易的是
15.银行机构与境外金融机构
16.银行机构和从事汇兑业务
17.A银行向当地人民银行
18.银行机构接收境外
19.银行机构应当根据客户
20.中国人民银行设立
银行在办理汇入汇款
金融机构大额交易
客户通过在境内
客户与证券公司
下列交易的发生额都在
金融机构未按照规定
根据《金融机构大额交易
中国人民银行设立
金融机构大额交易和可以
金融机构大额交易和
对金融机构报告涉嫌
根据《金融机构
金融机构大额交易
下列哪种交易。