银行业反洗钱岗位培训阶段性测试和终结性考试题库大全

银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全用查找搜索相应问题关键字，找到对应的问题及答案一、判断二、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。

√三、反洗钱调查只能采取现场调查。

×四、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。

√五、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。

√六、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

√某自然人客户在A寿险公司通过POS及刷卡×1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。

（错）2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。

（错）3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

（对）4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应。

（对）5、涉恐黑的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对；第三，及时报告涉恐可疑交易。

（对）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

（错）7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。

（对）8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

（对）9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担部审计监督的职责（错）10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。

（错）11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

（错）12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的件或者其他明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。

（错）14、客户身份识别也称“了解你客户”。

（对）15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

（错）16、反洗钱部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防合规风险的有效手段和保障措施。

（对）17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。

（错）18、银行发现客户或其交易对手属于联合理会第1267号决议、第1333号决议的，银行应按规定报送可疑交易报告。

（对）19、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。

（对）20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在。

（错）21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款（对）22、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据（对）23、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料（对）24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章（对）25、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施（对）26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程（对）27、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为（错）28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报（错）29、反洗钱调查只能采取现场调查（错）30、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施（对）31、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

（错）32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控，不必上报可疑交易。

（错）33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报（错）34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

（对）35、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）36、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）37、金融机构违反规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（错）38、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为（错）39、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

（对）40、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑（对）41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任（错）42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错43、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对44、客户身份识别中的禁止性要指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对45、客户身份识别中的非面对面识别要指：金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化部管理程序，识别客户身份对46、反洗钱部控制的检查，评价部门不应当独立于部制度的制定和执行部门（错）47、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。

（错）48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

（对）49、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。

对50、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

错51、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析对54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料.(对)55、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。

（对）洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。

某银行客户客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的件或者其他证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。

(ACD)A、核对代理人的有效件或者明文件B、登记代理人的职业C、登记代理人的件或者明文件的种类D、登记代理人的件或者明文件的中国人民银行及其分支机构根据执法检查计划、监督管理中发现的问题、举报信息、上级行的要求以及其他履行职责的需要，组织实施执法检查。

ABCD[多选] 大额交易报告的容包括（ABCD）A . 交易主体及交易对手身份B . 涉及交易的账户信息C . 交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等D . 交易性质金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑(ABCD)。

A、与现金的关联程度B、特殊业务类型的交易频率C、跨境交易D、代理交易金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（）。

ABCDA . 客户背景B . 客户社会经济活动特点C . 客户声誉D . 权威媒体披露信息[单选] 金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（C）。

A . 对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款B . 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C . 建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D . 不承担任何责任二、单选题1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、3B、5C、7 √D、102、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。

A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日√D、2007年3月1日1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。