综合金融提升训练第一天(学员)
金融专班培训心得体会范文
时光荏苒，转眼间金融专班的学习已经告一段落。
这段时间里，我深刻体会到了金融知识的重要性和学习的乐趣，以下是我对这次金融专班培训的心得体会。
首先，这次培训让我拓宽了金融领域的知识面。
在培训期间，我们系统地学习了金融基础理论、金融市场、金融工具、金融风险管理等方面的知识。
通过这些课程，我对金融有了更为全面和深入的了解，认识到金融在国民经济中的重要作用。
同时，我也意识到金融知识更新迅速，作为金融从业者，我们需要不断学习，以适应行业发展的需要。
其次，培训提高了我的专业素养。
在课程中，老师们不仅传授了金融理论，还结合实际案例进行了深入剖析。
这使我能够在理论学习的基础上，更好地将理论与实践相结合，提高了我的分析问题和解决问题的能力。
同时，通过小组讨论和案例分析，我学会了与同事协作，共同完成项目，提升了团队协作能力。
再次，培训增强了我的职业素养。
在金融行业，职业道德和职业操守至关重要。
培训期间，老师们强调了诚信、公正、严谨等职业素养，使我深刻认识到作为一名金融从业者，应具备的良好品质。
同时，培训还让我明白了合规经营的重要性，让我在今后的工作中能够严格遵守相关法律法规，确保业务合规。
此外，培训让我结识了一群志同道合的朋友。
在培训过程中，我们共同学习、共同进步，建立了深厚的友谊。
这使我认识到，在金融领域，只有不断学习、不断交流，才能更好地适应行业发展，实现个人价值。
以下是我在培训期间的一些具体体会：1. 理论与实践相结合。
在培训过程中，老师们注重理论联系实际，通过案例分析、实地考察等方式，让我们将所学知识运用到实际工作中，提高了我们的实际操作能力。
2. 拓展国际视野。
培训期间，我们接触到了国际金融市场的最新动态和发展趋势，使我们能够站在更高的角度审视金融行业的发展。
3. 提高沟通能力。
在小组讨论和案例分析中，我们学会了如何与他人沟通交流，如何表达自己的观点，提高了我们的沟通能力。
4. 培养自律意识。
培训期间，我们需要遵守纪律，按时完成作业，这使我们养成了良好的自律意识，为今后的工作打下了基础。
2024年金融培训心得体会(2篇)
2024年金融培训心得体会作为一名参加2023年金融培训的学员，我在这段时间里收获了很多宝贵的知识和经验。
在这篇文章中，我想分享一下我的心得体会。
首先，这次金融培训给我提供了一个深入了解金融行业的机会。
在培训中，我们学习了金融市场的基本知识，包括各种金融工具和交易策略。
我们还学习了金融风险管理的原理和方法，了解了金融市场的运作规律。
通过这些学习，我对金融行业的运作有了更清晰的认识。
其次，金融培训让我意识到了金融业务对人的要求非常高。
无论是投资分析师、风险管理师还是交易员，都需要有深厚的金融知识和分析能力。
在培训中，我们进行了实操模拟，学习了如何分析和评估金融产品的价值和风险。
这种实践让我更加深入地理解了理论知识的应用，也让我意识到自己在一些方面还需要加强。
此外，金融培训还着重培养了我们的团队合作和沟通能力。
在金融行业工作常常需要与不同部门和团队合作，因此良好的合作和沟通能力是非常重要的。
在培训中，我们进行了小组项目，需要团队合作完成任务。
通过这样的实践，我学会了团队合作的重要性，也学会了如何高效地与团队成员沟通和协作。
通过这次金融培训，我还认识到了持续学习的重要性。
金融行业是一个不断变化的行业，新的金融工具和交易策略不断涌现。
要在这个行业中保持竞争力，需要不断学习和更新知识。
在培训中，我们不仅学习了基础知识，还通过实践学习了实际操作技能。
这样的培训经验让我深刻地明白，学习不是一次性的，而是一个持续的过程。
最后，我能够感受到这次金融培训对我个人的成长有着积极的影响。
培训不仅提供了专业知识的学习，还激发了我的学习热情和职业追求。
我意识到自己对金融行业有着浓厚的兴趣，并希望在未来能够从事与金融相关的工作。
培训还让我认识到了自身的优势和不足，明确了自己的发展方向。
综上所述，2023年的金融培训是我人生中非常宝贵的经历。
通过这次培训，我深入了解了金融行业，提升了自己的专业能力和团队合作能力。
我相信这次培训对我未来的职业发展有着积极的影响，我会继续努力学习和提升自己，为实现自己的职业目标而努力。
大学生金融实训报告周记
一、实训背景随着我国金融市场的日益繁荣，金融行业对专业人才的需求也日益增长。
为了提高大学生的金融素养和实践能力，我国许多高校都开设了金融实训课程。
本学期，我有幸参加了学校组织的金融实训课程，通过为期四周的实训，我对金融行业有了更加深入的了解，以下是我对实训过程的回顾与总结。
二、实训内容1. 第一周：金融基础知识学习实训的第一周，我们主要学习了金融基础知识，包括货币银行学、金融市场与工具、金融投资学等。
通过学习，我对金融行业的整体框架有了初步的认识，了解了金融市场的运作机制和各类金融工具的基本原理。
2. 第二周：金融实务操作培训在第二周的实训中，我们学习了金融实务操作，包括银行柜台业务、证券交易、基金管理等。
通过模拟操作，我掌握了银行柜员、证券交易员等岗位的基本技能，提高了自己的实践能力。
3. 第三周：金融案例分析第三周的实训内容是金融案例分析，我们通过分析真实金融案例，了解了金融行业的风险与机遇。
在案例分析过程中，我学会了如何运用所学知识解决实际问题，提高了自己的分析能力和解决问题的能力。
4. 第四周：实习实践第四周，我们进行了实习实践。
在实习过程中，我选择了某国有商业银行进行实习，担任柜员岗位。
通过实习，我亲身体验了金融行业的实际工作，了解了银行柜员的工作流程和职责，提高了自己的沟通能力和团队协作能力。
三、实训收获1. 提高了金融专业知识水平通过四周的实训，我对金融专业知识有了更加深入的了解，为今后的学习和工作打下了坚实的基础。
2. 增强了实践能力在实训过程中，我学会了金融实务操作，提高了自己的实践能力，为今后从事金融行业工作打下了良好的基础。
3. 提升了综合素质实训过程中，我学会了如何与同事、客户沟通，提高了自己的沟通能力和团队协作能力。
同时，我还学会了如何处理工作中的突发事件，提高了自己的应变能力。
4. 增强了职业素养在实训过程中，我深刻体会到了金融行业的严谨性和规范性，提高了自己的职业素养。
金融技能实训报告
一、实训背景随着金融行业的快速发展，金融技能在个人职业生涯中的重要性日益凸显。
为了提高金融专业学生的实践能力，我国各大高校纷纷开展了金融技能实训课程。
本报告旨在总结我在金融技能实训过程中的学习体会和收获。
二、实训目的1. 通过金融技能实训，了解金融行业的基本知识，掌握金融业务操作技能。
2. 培养金融专业学生的实际操作能力，提高综合素质。
3. 增强金融专业学生的职业规划意识，为今后从事金融工作奠定基础。
三、实训内容1. 金融基础知识学习在实训过程中，我们学习了金融学、金融市场、金融工具、金融衍生品等基础知识。
通过学习，我们对金融行业有了更深入的了解，为后续实训打下了坚实的基础。
2. 金融业务操作技能训练（1）银行柜台业务操作：学习如何办理存款、取款、转账、汇款等业务，掌握柜台业务操作流程。
（2）证券业务操作：学习如何进行股票、债券等证券的交易，了解证券市场的基本规则。
（3）保险业务操作：学习如何进行人寿保险、财产保险等保险产品的销售和理赔。
（4）金融衍生品交易：学习如何进行金融期货、期权等衍生品交易，了解衍生品市场的基本规则。
3. 案例分析通过对金融案例的分析，我们了解了金融行业的实际运作情况，提高了分析问题和解决问题的能力。
四、实训过程1. 理论学习：在实训初期，我们通过课堂讲授、自学等方式，学习了金融基础知识。
2. 实践操作：在实训过程中，我们按照实训指导书的要求，进行了金融业务操作技能训练。
3. 案例分析：在实训过程中，我们选取了具有代表性的金融案例进行分析，提高了分析问题和解决问题的能力。
4. 实习报告撰写：在实训结束后，我们根据实训过程中的学习体会和收获，撰写了实习报告。
五、实训收获1. 提高了金融专业素养：通过实训，我们对金融行业有了更深入的了解，掌握了金融业务操作技能。
2. 增强了实际操作能力：在实训过程中，我们学会了如何运用所学知识解决实际问题。
3. 培养了团队协作精神：在实训过程中，我们进行了小组合作，提高了团队协作能力。
综合金融岗位实训总结报告
一、引言随着金融行业的快速发展，金融机构对复合型、专业型金融人才的需求日益增长。
为了更好地适应社会需求，提高自身的专业素养和实际操作能力，我参加了综合金融岗位实训。
在为期两周的实训中，我深入了解了金融行业的运作模式，掌握了金融产品的相关知识，并参与了实际业务操作。
现将实训情况总结如下：二、实训内容与过程1. 企业调研在实训的第一阶段，我们进行了企业调研。
通过实地走访、座谈等方式，我们了解了金融机构的组织架构、业务流程、风险管理等方面的知识。
调研过程中，我们参观了银行、证券、保险等不同类型的金融机构，与一线员工进行了深入交流，对金融行业有了更加直观的认识。
2. 金融产品学习在实训的第二阶段，我们重点学习了金融产品相关知识。
通过讲师讲解、案例分析等方式，我们对存款、贷款、投资、理财等金融产品有了全面了解。
同时，我们还学习了金融市场的运作机制，掌握了金融衍生品的基本原理。
3. 业务操作实践在实训的第三阶段，我们参与了实际业务操作。
在银行实习期间，我们学习了柜员业务、个人贷款、信用卡等业务流程，并亲自操作了相关业务。
在证券公司实习期间，我们参与了股票、基金等金融产品的销售和客户服务。
在保险公司实习期间，我们学习了保险产品的设计、销售和理赔流程。
4. 团队合作与沟通在实训过程中，我们积极参与团队合作，与同事共同完成各项任务。
通过与不同岗位员工的沟通交流，我们提高了自己的沟通能力和团队协作能力。
三、实训收获与体会1. 专业知识与技能通过实训，我对金融行业有了更加深入的了解，掌握了金融产品的相关知识，提高了自己的专业素养。
同时，通过实际操作，我掌握了金融业务的操作流程，提高了自己的实际操作能力。
2. 职业素养与能力在实训过程中，我们学习了如何与客户沟通、如何处理业务问题，提高了自己的职业素养。
同时，通过团队合作，我们培养了团队协作能力和沟通能力。
3. 个人成长与收获通过实训，我认识到了自己的不足，明确了今后的努力方向。
2024年金融新人培训心得体会
2024年金融新人培训心得体会在2024年的金融新人培训中，我有幸参加了一系列专业知识培训、实践模拟和团队合作等活动。
这段时间的学习经历给我留下了深刻的印象，让我更加明白了金融行业的复杂性和挑战性。
以下是我在培训中的心得体会。
首先，培训课程帮助我建立了良好的金融基础知识。
在上课的过程中，我学习了金融市场的基本机制、金融产品的分类与特点以及风险管理的方法等方面的知识。
通过对金融市场的各个环节和要素的学习，我对金融行业的运作有了更深入的了解。
同时，我也通过课程学习了金融市场的监管制度和法规，明确了金融从业人员应遵循的职业道德和行业规范。
其次，实践模拟让我更好地应用所学知识。
在模拟投资的活动中，我们被分成小组，模拟了真实的投资环境和决策过程。
我们需要结合市场行情和公司财务状况等因素，制定投资策略，并进行投资决策。
这个过程不仅让我对金融市场的操作有了实际的了解，还让我学会了预测和分析市场趋势的能力。
同时，通过小组合作，我也更好地理解了团队合作和协作的重要性。
在解决问题和制定决策的过程中，我们需要相互支持和取长补短，才能实现优势的互补和最终的成功。
再次，金融行业的高压和竞争使我锻炼了自己的心理素质和抗压能力。
在培训的过程中，我们经常面临时间紧迫和任务重大的情况，需要在有限的时间内完成大量的学习和工作。
这让我学会了有效的时间管理和工作优先级的排序。
同时，金融行业的竞争也对自我要求提出了更高的要求，我需要不断地学习和提升自己，才能在激烈的竞争环境中脱颖而出。
最后，金融行业的发展和创新让我对未来充满了信心。
在培训中，我们学习了金融科技、区块链等前沿技术和金融产品的发展趋势，这让我明白未来的金融行业将会发生怎样的变化和机遇。
我相信，只要不断学习和适应新的变化，我们就能够抓住机遇，实现个人的成长和发展。
总的来说，2024年的金融新人培训让我有机会学习了金融基础知识、锻炼了实践能力、提升了心理素质，并对未来充满了信心。
金融培训学习心得体会
金融培训学习心得体会金融培训是我作为金融从业者必经的一环，而对于我来说，这次金融培训学习经历是一次难忘的经历。
在这次培训中，我学到了很多理论知识，也锻炼了自己的实际操作能力，同时也认识了一些优秀的同行，让我受益匪浅。
下面我将从理论学习、实际操作以及人际交往三个方面来总结我在金融培训中的心得体会。
首先，理论学习是金融培训中最基础也是最重要的一部分。
培训过程中，我们系统地学习了金融市场的基本知识，如金融产品的种类、金融市场的运行机制、投资组合的构建等。
通过培训，我对金融市场的运作有了更深入的了解，也明确了自己在金融行业中的定位。
同时，培训还对我们进行了专业知识的考核，通过模拟考试，检验我们对理论知识的掌握程度。
在复习备考的过程中，我明白了只有对理论知识有扎实的掌握，才能在实践中游刃有余地解决问题。
因此，我花了很多时间和精力去学习理论知识，并逐渐培养了良好的学习习惯。
在将来的工作中，我将继续学习金融理论知识，不断提升自己的专业素养。
其次，实际操作是金融培训中最具有挑战性的一部分。
在培训中，我们不仅学习了理论知识，还进行了一系列的实操，如模拟交易、投资分析等。
通过这些实操，我们可以将理论知识应用到实际操作中，锻炼自己的能力。
其中，模拟交易是我觉得最有收获的一部分。
在模拟交易中，我们可以自己选择投资标的，并根据市场情况进行买卖操作。
通过不断地观察市场、研究分析，我逐渐掌握了一些投资技巧和策略，提高了自己的判断能力和决策能力。
同时，我也意识到在实际操作中不仅要有理性的思考，还要有良好的心态。
市场变化无常，我们不能指望每次都能赚钱，但我们可以从失败中总结经验教训，不断改进自己的投资策略。
通过这次实际操作的经历，我对金融市场有了更深入的了解，也增强了自己的投资能力。
最后，人际交往是金融培训中不可忽视的一部分。
在培训中，我们结识了很多优秀的同行，他们来自不同的机构，有着不同的背景和经验。
和他们的交流让我受益匪浅，不仅拓宽了自己的视野，还学到了一些宝贵的经验和观点。
金融综合实训心得体会
金融综合实训心得体会1. 引言在金融综合实训课程中，我获得了很多宝贵的经验和知识。
这篇文章将详细介绍我在学习和实践过程中的心得体会，并分享一些我认为对于金融综合实训课程的学习有益的方法和技巧。
2. 学习金融知识的重要性在金融综合实训课程中，我深刻认识到学习金融知识的重要性。
金融是一个复杂的领域，涉及到各种投资工具、金融市场和金融机构。
只有通过深入的学习，我们才能充分理解金融的运行机制和规律，从而做出更明智的投资决策。
3. 实践是学习的关键除了理论学习外，实践也是学习金融综合实训的重要环节。
通过实际操作，我们能够更好地理解金融概念和理论，并将其应用到实际情境中。
在实践过程中，我有机会运用课堂学习的知识分析市场行情、制定交易策略，并与团队成员合作实施。
4. 团队合作的重要性金融综合实训课程中，我和团队成员一起合作完成了各种项目。
团队合作对于实训的成功非常重要。
通过团队合作，我学会了有效沟通、协调和分工合作。
每个人有自己的优势，通过团队合作，我们能够将各自的优势发挥到最大，提高项目的质量和效率。
5. 时间管理的重要性在金融综合实训中，时间是一项宝贵的资源。
由于任务的繁重，我们必须合理安排时间，以确保任务能够按时完成。
我学会了如何制定合理的时间表，设置目标和优先级，并与团队成员共享任务。
通过高效的时间管理，我们能够在有限的时间内完成复杂的任务。
6. 持续学习的重要性金融行业不断发展和变化，新的金融工具和理论不断涌现。
在金融综合实训课程中，我明白了持续学习的重要性。
通过学习最新的金融资讯、研究最新的金融理论和参加行业研讨会，我能够不断扩展自己的知识面，把握市场动态，并与实践相结合，取得更好的成果。
7. 总结与展望通过金融综合实训课程的学习与实践，我感受到了金融知识的广阔和复杂性。
团队合作、时间管理和持续学习是取得优异成绩的关键。
在未来的学习和职业生涯中，我将继续努力学习、提升自己的能力，不断适应金融行业的变化，成为一名优秀的金融专业人士。
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4、 接触
售 后 服 务
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1. 现有客户与推介人 2. 要求介绍的话术与行动计划 3. 个人私下观察与接触方式 4. 参加社团活动 5. 工商名录、商会的名单收集与分析 6. 报纸、商业刊物的活动讯息
接触前准备
1. 确定拜访对象最能接受的接触方式（信函、电
PTT运用极其广泛
-----授课、训练、 演练、创意
说明会、经营管理、营销
展业及日常工作和生活
PTT 的 四个重点
1.投入多少,收获多少；参与多深,领悟多深
2.未曾经历，不成经验 3.太阳底下没有新鲜事 排列组合就是创新
4.做你所学,进而教你所做
时间与压力 时间与压力 空杯心态 空杯心态
暂时挪开以往的经 暂时挪开以往的经 验，以开放的态度， 验，以开放的态度， 全情投入，学习新 全情投入，学习新 知，才有收获。 知，才有收获。 若将情绪处理得好， 若将情绪处理得好， 随着时间的延长，压 随着时间的延长，压 力就会越来越轻。 力就会越来越轻。
•不断打断别人的谈话
选择性聆听
选择性聆听意味着，在我们接收的大量信息中挑 选出那些与我们的目标相关的信息。
回应性聆听
你以一种非常特殊的方式回应说话者。聆听，并 不同于大多数人认为的那样，是被动的。相反，一个好的 聆听者是积极的参与沟通中。一个好的聆听者对于说话者
的谈话内容给予必要的回应。
同理心聆听
(K2.2.2)
购买标准
(K2.2.3)
决定过程
程序…
(K2.2.4)
外部条件
其他…
(K2.3.1)
“人”起什 么作用呢…
(K2.3.2)
理性因素
理性因素 1.
2.
3.
(K2.3.2)
三大问题
(K2.3.2)
三大问题
(K2.3.3)
感性因素
感性因素 1.
2.
3.
(K2.3.3)
权力型
选 择 是 不是
问题分类
事实性
问题
感觉性
问题
问题分类
事实性 问题
感觉性 问题
提问技巧……
佐证法
提 问 四 法
探究法
极限测试法
四大 法宝
制造压力法
①
最喜欢 最欣赏
期望得到
②
最讨厌 最不接受
有问题
差距
接受
为什么 制造压力
压力
解决欲望
•注意事实而不是记忆观点
•批判性
•感性
•注意力涣散
•假装聆听
产品 知识
人际 关系
感性需求
理性需求
高素质
高利润
理性客户 的 关注点
低成本
低人力
权利型
随 众 型
新 奇 型
专才型
购买动机
需要 激发到足够大，才能发展为
紧张感
满足
心 理
因素
经 济 社 会
如何发现客户需求以及激发客户的购买动机？
李先生： 45岁，私营老板，年薪45万，很 忙，关注成本和利润； 妻子： 42岁，某企业财务部总管，年薪 20万，家里的事情由她做主； 儿子： 17岁，在读生。 现状： 相关的投资（股票、基金）已占 整个家庭年收入的15%左右，全家 无任何保险。
客户期望得到 什么好处？
如何维持这种 满足感？
不买会有什么 损失？
不直接 不生硬
不一般 的问题…
提问策略思路
参考答案 （M2-SX1）
序号
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
内 容
问题对客户的重要性程度 客户对解决问题的喜好 客户的购买标准 客户接受改变的程度 问题所带来的成本 客户的预算 客户的购买时间和现实的期望 谁做决定 客户的决定流程 我和客户的关系 概括性问题
6、提高才能；
7、成为老师
8、提高自尊
(K2.3.3)
1、被认可为专家； 2、可靠的理论根据； 3、系统； 4、进度回顾
(K2.3.3)
1、大家都正在做； 2、售后支援；
5、分担风险； 6、可靠；
3、协助他人；
4、避免冲突；
7、维护自尊；
8、将风险降到最低
(K2.4)
(K2.4)
提醒自己
提醒自己
能力
品格
何为“能力”？ 何为“品格”？
能力
品格
知名度
人格魅力
相似经历
事业能力
无利益冲突
信 任
•悉心肯谈
•详尽的回答
•主动提供信息 •良好眼神接触
不信任
•谈话无礼
•提供少量信息
•避免实质性问题 •眼神不定
我曾经与某 某公司有过不愉 快的事…
我以前一直 不认识你…
我习惯了与 某某人打交 道…
拖延
攻击
控制
兜圈
真正不信任的原因…
“我不知道你是不是解决问题的正确人选…”
方法一：
紧 张 度
关系
任务
时间
方法二：
表达理解
替换角色
方法三：
你是解决问题的 人选？
关于共性？
你有
解决我的问题吗？
三个显示能力的技巧：
•描述我们解决问题的能力 •表示对客户状况的了解 •邀请进一步的讨论
写下你的30秒广告
随 众 型
新 奇 型
专才型
(K2.3.3)
1、能加强对人、 时间、流程 及咨询的控 制； 2、想要结果； 3、提高效率； 4、选择意见；
5、自己行动； 6、加强权利；
7、立即行动
8、获得巨大的潜 力
(K2.3.3)
1、领导地位； 2、成为第一人；
5、为他人树立榜 样；
3、独一无二；
4、具有前瞻性；
提问技巧 提问技巧
提问是启发客户思维，激发客户参与， 提问是启发客户思维，激发客户参与， 获取教学反馈的重要手段，而使用不 获取教学反馈的重要手段，而使用不 同的发问方式会得到更佳的效果。 同的发问方式会得到更佳的效果。
第二单元 如何有效地建立信任关系
是建立良好人际关系的基础
合拍
信任
一致 有帮助
1 与1与1 10 1 10 成功PTT的三个阶段 成功PTT的三个阶段
事前重点准备自己，过程 事前重点准备自己，过程 重点关注对象，事后重点 重点关注对象，事后重点 总结自己，让自己成为出 总结自己，让自己成为出 色的演员。 色的演员。
简单地重复，做十年只有 简单地重复，做十年只有 一年的经验；不断地累积， 一年的经验；不断地累积， 做十年就有十年的经验。 做十年就有十年的经验。
综合金融提升训练
北大方正人寿保险有限公司
杯子的潜力
点燃思考！
从中您学到了什么？看到了什么？感受到了什ห้องสมุดไป่ตู้？。。。
你应怎么做？
知
真知
行
笃行
果
善果
体验交流学习要求
动手
1、全身心投入
2、手机关机
气顺 姿态
动脑 动口
3、身正
4、角色---身份
课程安排（第一天）
• • • • • • • • • • • 一：课程介绍 二：自我的修行 三：第一张保单 四：专业化推销流程回顾 五：需求分析销售简单回顾 六：完美展示：PTT 七: 销售的四大问题 八：有效的建立信任 九：有效的发掘客户需求 十：有效地提出方案 十一：有效地鼓励客户购买
话约访，第三者打前锋）
2. 接触时采用的话术、辅助工具及书面材料 3. 预期拒绝的情况与处理方法
接触
1. 除了固定话术，其他谈话的主题内容有哪些？（目标 市场现况描述） 2. 二择一法的约访方式（最佳、最差拜访时间与地点） 3. 拒绝处理 4. 约访不成时怎么办？ 可能对方有事无心考虑你的约访，再找适当时间重新约访 确认拒绝的“真正原因” 是否有机会获取介绍名单？
理性了解 理性了解
理性了解是对事物的看法和 理性了解是对事物的看法和 总结，它可以是个概念或是 总结，它可以是个概念或是 个观点，也就是自己所要表 个观点，也就是自己所要表 达的重点和主题。 达的重点和主题。
激发参与 激发参与
双向沟通比单向沟通让客户 双向沟通比单向沟通让客户 更有参与感，客户间的沟通 更有参与感，客户间的沟通 有助取长补短，而自己也可 有助取长补短，而自己也可 以获得回馈了解学习情况。 以获得回馈了解学习情况。
售后服务
• 这个目标市场的准主顾需要哪些售后服务？
• 协助客户办理先前投保同业或平安保单的客服事宜 • 安排保单周年日检视拜访行程
需求分析销售面谈四步骤
要求成交 解说方案 需求分析 建立关系
PresenTaTion
PTT-----是讲如何作一种有效的语言表达 PTT-----能让您自己丰富的内涵作完美的展示 PTT-----是一种拼图的游戏和艺术经过有效的 排列组合，实现自己的蓝图
它能帮上忙，因为……
(K2.4.2)
注意事项
大众语言
(K2.4.2)
(K2.4.3)
(K2.4.3)
(K2.4.3)
你觉得怎样？ 我说得清楚吗？
这个适用于你的情况吗？
你认同这观点吗？ 你觉得我漏了哪些地方？
课堂作业
如何让客户了解你的
我的角色是
•帮助你解决问题
•了解所有我们了解的关于你特殊的情况
•根据我所学的向你提出建议
•花所需时间来获得解决方法 •留待你来做决定
自我揭发
交流意图最权威 的技巧就是自我 揭发
•目的
•步骤
•奖惩之物
课程回顾…
第三单元 如何有效地发掘客户需求
没发现 不认为 需要