金融理财实训教案
金融理财教案
金融理财教案一、引言金融理财是指通过合理规划和管理个人或企业的财务资源，以达到增值和保值的目的。
在当今社会，金融理财已经成为人们关注的焦点和追求的目标。
本教案旨在帮助学生了解金融理财的基本概念、原则和技巧，培养学生的理财意识和能力，使他们能够在未来的生活和工作中做出明智的财务决策。
二、教学目标1. 了解金融理财的基本概念和原则；2. 掌握个人理财的基本技巧和方法；3. 培养学生的理财意识和能力，提高他们的财务素养；4. 培养学生的创新思维和解决问题的能力。
三、教学内容1. 金融理财的概念和原则a. 金融理财的定义和重要性；b. 金融理财的基本原则和规则。
2. 个人理财的基本技巧和方法a. 收入管理：理财目标设定、预算编制、收入分配；b. 支出管理：消费观念培养、节约开支、债务管理；c. 资产管理：投资规划、风险管理、财务规划。
3. 理财案例分析a. 分析不同的理财案例，了解理财决策的过程和方法；b. 讨论理财案例中的风险和收益，培养学生的风险意识。
四、教学方法1. 讲授法：通过讲解金融理财的基本概念、原则和技巧，向学生传递理财知识；2. 讨论法：通过讨论理财案例，引导学生分析和解决问题；3. 案例分析法：通过分析真实的理财案例，让学生了解理财决策的过程和方法。
五、教学步骤1. 引入金融理财的概念和重要性，激发学生对金融理财的兴趣；2. 介绍金融理财的基本原则和规则，让学生了解金融理财的基本要素；3. 分析个人理财的基本技巧和方法，引导学生制定理财目标、编制预算、管理收入和支出；4. 讨论理财案例，让学生运用所学知识分析案例中的风险和收益；5. 总结本节课的内容，强调理财意识和能力的重要性；6. 布置作业，要求学生根据自己的实际情况制定一个简单的理财计划。
六、教学评价1. 学生参与度：通过讨论和案例分析，观察学生的积极参与程度；2. 学生理解程度：通过课堂小测验或问答形式，检查学生对金融理财概念和原则的理解；3. 学生应用能力：评估学生能否运用所学知识分析和解决理财问题；4. 学生创新思维：观察学生在讨论和案例分析中的思维方式和解决问题的能力。
理财综合实践课教学设计(3篇)
第1篇一、教学目标1. 知识目标：（1）使学生了解基本的理财知识，包括储蓄、投资、保险等。
（2）掌握理财的基本原则和方法，如预算、储蓄、投资组合等。
（3）熟悉各种理财工具的特点和适用范围。
2. 能力目标：（1）培养学生独立理财的能力，包括制定个人理财计划、评估风险等。
（2）提高学生分析问题和解决问题的能力，能够根据自身情况选择合适的理财方案。
（3）增强学生的团队协作能力，通过小组讨论和实践活动，共同完成理财任务。
3. 情感目标：（1）激发学生对理财的兴趣，培养良好的理财观念。
（2）培养学生的责任感和自律精神，树立正确的消费观念。
（3）增强学生的自信心，提高面对生活挑战的能力。
二、教学内容1. 理财基础知识- 财务自由与目标设定- 预算与现金流管理- 储蓄与投资- 保险与风险管理2. 理财工具与方法- 银行储蓄产品- 债券与股票投资- 保险产品- 退休规划与遗产规划3. 理财案例分析- 实际案例分析，如个人投资案例、家庭理财案例等- 案例讨论与分析4. 理财实践活动- 小组合作，模拟理财规划- 个人理财计划制定与实施三、教学过程1. 导入新课- 通过一个生活中的理财故事，引起学生对理财的兴趣。
- 提出问题：如何管理自己的财务，实现财务自由？2. 讲授新课- 理财基础知识讲解，包括预算、储蓄、投资、保险等。
- 理财工具与方法介绍，如银行储蓄产品、债券、股票、保险等。
- 案例分析，让学生了解理财在实际生活中的应用。
3. 小组讨论- 将学生分成小组，针对案例进行分析和讨论。
- 每组选取一名代表进行总结发言。
4. 理财实践活动- 小组合作，模拟理财规划。
- 每个小组制定一份个人或家庭的理财计划，包括预算、储蓄、投资、保险等。
- 各小组汇报理财计划，并进行互评。
5. 总结与反思- 教师总结本节课的重点内容，强调理财的重要性。
- 学生分享学习心得，反思自己在理财方面的不足。
- 布置课后作业，让学生进一步巩固所学知识。
实训项目三+金融投资理财实训
实训项目三金融投资理财实训一、实验目的通过本次实验，要求学生掌握各种金融投资工具的特点，会根据自己的特性选择合理的工具，了解其特点及交易操作流程，掌握金融投资的原则及技巧，学会根据自己的投资理念选择投资品种和构建投资组合。
二、实验主要内容（一）股票投资实训了解股票交易的操作流程，掌握股票投资的技巧，学会根据自己的投资理念构建股票投资组合。
通过访问上海证券交易所、深圳证券交易所以及其他证券公司及其他相关网站，了解股票投资的交易操作流程。
课堂练习：以在南宁市进行股票交易为例，写出从开户到买卖股票的步骤。
（二）基金投资实训本项目的投资对象为开放式基金。
了解开放式基金交易的操作流程，掌握基金投资的技巧，学会根据自己的投资理念选择基金品种。
通过访问基金公司、代销银行及其他相关网站，了解开放式基金交易操作流程。
课堂练习：以在南宁市进行基金交易为例，任选一个在售开放式基金品种，写出从开户到买卖的步骤。
课堂作业：挑选3-5只开放式基金，完成作业“基金投资组合方案设计”。
（下节课打印上交）（三）黄金投资实训了解黄金投资的品种和渠道，掌握黄金投资的技巧，了解黄金投资的交易流程，学会根据自己的投资理念选择黄金品种。
课堂练习：推荐一款你认为最佳的黄金投资品种（在南宁市能买到），完成推荐书（格式如下）。
最佳黄金投资品种推荐——XXXX（XX银行/公司）产品介绍产品特点适合人群推荐理由购买渠道（四）理财投资实训通过网络平台及资料了解常见的理财产品的品种及其特点，尤其注意了解各种新的投资工具的特色品种和特色服务。
课堂练习：请根据以下案例，为这个家庭的拟一份理财投资的计划（格式如下）。
XXXX理财投资的计划书投资方向产品特点设计理念理财的目标如何组合案例：私营企业主家庭理财1、家庭成员背景资料黄先生今年47岁，为一家私营有限公司董事长（股权接近100%）兼总经理，公司成立5年，与前妻生有一女小瑞，今年12岁，和现任配偶李女士（29岁）育有一子，今年9岁。
理财我能行综合实践教案
理财我能行综合实践教案一、教学目标1. 知识目标：了解理财的基本概念、原则和技巧，包括投资、储蓄、消费和负债等方面。
2. 能力目标：提高学生的理财能力和实际应用能力，能够制定自己的理财计划并实施。
3. 情感目标：树立正确的理财观念，培养学生的金融素养和责任感。
二、教学重点和难点1. 重点：让学生掌握理财的基本知识和技巧，并能够制定自己的理财计划。
2. 难点：如何让学生理解理财的重要性，如何提高学生的理财实际应用能力。
三、教学过程1. 导入：通过展示一些理财成功的案例和存在的问题，引起学生的兴趣和思考，引入理财我能行主题。
2. 讲解：介绍理财的基本概念、原则和技巧，包括投资、储蓄、消费和负债等方面，让学生了解理财的基本知识。
3. 实践：组织学生开展综合实践活动，如制定个人理财计划、参与投资模拟活动等，让学生深入体验和运用理财知识。
4. 总结：总结理财的基本知识和重要性，强调理财实际应用能力和责任感的重要性，鼓励学生制定自己的理财计划并积极实施。
四、教学方法和手段1. 教学资源：相关图片、视频、文献等。
2. 教学方法：讲解、实践、探究、合作学习等。
五、课堂练习、作业与评价方式1. 练习：出题考察学生对理财基本知识的掌握情况，以及制定个人理财计划的能力。
2. 作业：让学生制定自己的理财计划，并撰写实践报告。
3. 评价：学生自评、互评和教师评价相结合，对作业进行评分和反馈。
六、辅助教学资源与工具1. 电子书包：提供相关的基本知识、实践建议等。
2. 网络资源：收集一些关于理财的基本知识、投资模拟平台等。
3. 工具材料：用于实践活动的工具和材料，如理财计算器、投资模拟平台等。
七、结论通过本节课的学习和实践，学生将了解理财的基本概念、原则和技巧，掌握制定个人理财计划的能力。
通过制定自己的理财计划并实施，学生将树立正确的理财观念，培养金融素养和责任感。
总体来说，本节课将促进学生的财务管理能力提高，提高他们的综合素质和竞争力。
金融与理财教案
金融与理财教案一、教学目标1、让学生了解金融与理财的基本概念和重要性。
2、帮助学生掌握常见的金融工具和理财方式。
3、培养学生的理财意识和风险意识。
4、引导学生制定个人的理财计划。
二、教学重难点1、重点（1）金融市场的基本构成和运作机制。
（2）常见的理财产品，如储蓄、股票、基金、债券等。
（3）个人理财规划的方法和步骤。
2、难点（1）理解金融风险的评估和管理。
（2）根据个人情况选择合适的理财方式。
三、教学方法1、讲授法：讲解金融与理财的基本概念和知识。
2、案例分析法：通过实际案例分析，帮助学生理解理财原理和风险。
3、小组讨论法：组织学生讨论个人理财规划，培养合作和交流能力。
4、实践操作法：引导学生进行简单的理财模拟操作。
四、教学过程1、课程导入（约 10 分钟）通过提问引导学生思考金钱的用途和管理方式，例如：“同学们，你们有没有想过自己每个月的零花钱都花到哪里去了？怎样才能让钱变得更多呢？”从而引出金融与理财的主题。
2、金融基础知识讲解（约 30 分钟）（1）介绍金融的定义和范围，包括货币、银行、证券等方面。
（2）讲解金融市场的参与者，如个人、企业、政府等。
（3）阐述金融市场的功能，如资金融通、资源配置等。
3、常见理财方式介绍（约 40 分钟）（1）储蓄讲解储蓄的种类，如活期储蓄、定期储蓄等，以及它们的利率和特点。
强调储蓄的安全性和低风险，但收益相对较低。
（2）股票介绍股票的概念和特点，让学生了解股票投资的风险和收益。
通过简单的例子说明股票价格的波动和影响因素。
（3）基金解释基金的运作方式，包括公募基金和私募基金。
介绍不同类型的基金，如股票型基金、债券型基金、混合型基金等，并分析它们的风险和收益特征。
（4）债券讲解债券的定义和分类，如国债、企业债等。
说明债券的收益来源和风险程度。
（5）保险介绍保险的作用和种类，如人寿保险、财产保险等。
强调保险在风险管理中的重要性。
4、理财规划与风险意识（约 30 分钟）（1）讲解个人理财规划的步骤，包括设定目标、评估财务状况、制定计划、执行和监控等。
理财金融讲课教案模板及范文
课时安排：2课时教学目标：1. 让学生了解金融理财的基本概念和重要性。
2. 掌握金融理财的基本原则和方法。
3. 培养学生理财意识，提高理财能力。
教学重点：1. 金融理财的基本概念和重要性。
2. 金融理财的基本原则和方法。
教学难点：1. 金融理财风险的识别和规避。
2. 金融理财产品的选择和应用。
教学准备：1. 教学PPT2. 金融理财产品案例3. 互动问答环节准备第一课时一、导入1. 教师简要介绍金融理财的概念，引导学生思考理财的重要性。
2. 学生分享自己或家人理财的经历和感受。
二、讲授新课1. 金融理财的基本概念- 解释金融理财的定义和范围。
- 强调理财对个人和家庭的重要性。
2. 金融理财的基本原则- 理财目标明确原则。
- 风险与收益匹配原则。
- 分散投资原则。
- 定期调整原则。
三、案例分析1. 教师展示金融理财产品案例，引导学生分析案例中的理财原则。
2. 学生分组讨论，总结案例中的理财经验。
四、互动问答1. 教师提出理财相关问题，学生回答。
2. 学生提出自己的理财疑问，教师解答。
五、总结1. 教师总结本节课的主要内容，强调理财原则的重要性。
2. 学生分享本节课的收获。
第二课时一、复习导入1. 复习上节课所学内容，检查学生对金融理财基本原则的掌握情况。
2. 学生分享理财经验，教师点评。
二、讲授新课1. 金融理财风险识别与规避- 介绍金融理财风险的种类。
- 讲解如何识别和规避理财风险。
2. 金融理财产品的选择与应用- 介绍常见的金融理财产品。
- 指导学生如何根据自身需求选择合适的理财产品。
三、案例分析1. 教师展示理财风险案例，引导学生分析案例中的风险因素。
2. 学生分组讨论，提出规避风险的措施。
四、互动问答1. 教师提出理财风险相关问题，学生回答。
2. 学生提出自己的理财疑问，教师解答。
五、总结1. 教师总结本节课的主要内容，强调理财风险识别和规避的重要性。
2. 学生分享本节课的收获。
教学反思：1. 本节课通过案例分析和互动问答，帮助学生更好地理解金融理财的基本原则和风险规避方法。
金融理财教案
金融理财教案在当今社会，金融理财已经成为越来越多人关注的话题。
人们希望通过理财来增加财富、实现财务自由。
然而，由于金融市场的复杂性和风险性，很多人并不了解如何进行有效的金融理财。
因此，制定一份金融理财教案，帮助人们更好地理解和应用金融理财知识，是非常必要的。
第一部分：理财基础知识在金融理财教案的第一部分，我们将介绍一些基础的理财知识。
首先，我们将解释什么是金融理财，以及为什么金融理财对个人和家庭非常重要。
接着，我们将介绍一些常见的金融产品，如股票、债券、基金等，以及它们的基本特点和风险。
此外，我们还将讲解如何制定个人的理财目标，并介绍一些常用的理财工具和方法。
第二部分：投资策略和风险管理在金融理财教案的第二部分，我们将重点介绍投资策略和风险管理。
首先，我们将解释什么是投资策略，以及如何根据个人的风险承受能力和投资目标来选择适合自己的投资策略。
接着，我们将介绍一些常见的投资策略，如价值投资、成长投资、指数投资等，并分析它们的优缺点。
此外，我们还将讲解如何进行风险管理，包括分散投资、定期调整投资组合等方法。
第三部分：税收规划和退休规划在金融理财教案的第三部分，我们将介绍税收规划和退休规划。
首先，我们将解释什么是税收规划，以及如何通过合理的税收规划来最大程度地减少个人的税负。
接着，我们将介绍一些常见的税收规划方法，如个人免税账户、税收优惠政策等，并讲解如何根据个人的情况选择适合自己的税收规划策略。
在退休规划方面，我们将介绍如何制定合理的退休计划，包括养老金、个人储蓄、投资等方面的考虑。
第四部分：金融市场分析和投资案例在金融理财教案的第四部分，我们将介绍金融市场分析和投资案例。
首先，我们将讲解如何进行基本面分析和技术分析，以及如何根据市场趋势和风险来进行投资决策。
接着，我们将通过一些实际的投资案例来展示如何应用金融理财知识进行投资，包括股票投资、房地产投资、债券投资等。
此外，我们还将介绍一些常见的投资误区和陷阱，以及如何避免这些风险。
金融理财实训教案
教研室：经济教研室实训项目：金融理财方案设计指导教师：课名：教师：（三）黄金黄金从古至今，黄金一直是“硬通货”，被看作是财富的象征、资产保值的利器。
目前，黄金投资不仅包括实物，也有黄金期货、纸黄金投资等更为丰富的形式。
优点：黄金保值的作用非常明显。
缺点：价格波动大，投资理财风险也很大，投资黄金须谨慎。
旁批栏：（四）股票股票是风险非常大的理财工具，当然风险大，也意味着可能搏取更大的收益。
优点：股票门槛低，投资灵活，但需要投资者有一定的经济知识。
缺点：由于风险不可测，股票更适合经济条件较好，有一定风险承受能力的人。
（五）基金基金将分散的个人资金集中起来，交给专业的团队投资，争取更大的收益。
优点：对于缺乏专业知识的个人投资来说，基金无疑帮他们省去很多时间和精力。
缺点：基金的种类很多，风险不一，一般来说，收益越高，风险越大。
（六）信托信托即受人之托，代人管理财物。
信托产品也是非常受欢迎的理财工具，因其高收益而备受青睐。
目前，国内信托因为有“刚性兑付”的潜规则，其风险往往被人忽视。
优点：“刚性兑付”，收益高。
缺点：信托产品的起投门槛比较高，部分投资者只能望而却步。
（七）收藏品收藏品投资，一方面，它具有艺术价值，另一方面，其升值空间巨大，尤其对某些热点收藏品来说更是如此。
尽管收藏品的真伪鉴赏是一道门槛，炒作之风也广泛存在于行业当中。
但收藏品扶摇直上的价格，仍让不少人心动。
优点：具有艺术价值，升值空间大。
缺点：收藏品投资对专业知识及经济能力的要求都非常高，投资缺点：收藏品投资对专业知识及经济能力的要求都非常高，投资门槛高。
（八）房产房产投资是高投资、高产出的理财工具。
旁批栏：优点：房子既可居住出租，也可坐等升值出售，在经济持续繁荣之下，房产投资升值前景被广为看好。
缺点：房产价格易受到经济形势，政策等因素影响，同时不菲的价格，对于投资人来说也是不小的经济负担。
（九）外汇外汇理财渠道包含有外汇理财产品、外汇期权等形式。
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工商管理学院实训课程教案2015-2016学年度第1学期教研室：经济教研室实训项目：金融理财方案设计指导教师：班级：编写时间：（三）黄金黄金从古至今，黄金一直是“硬通货”，被看作是财富的象征、资产保值的利器。
目前，黄金投资不仅包括实物，也有黄金期货、纸黄金投资等更为丰富的形式。
优点：黄金保值的作用非常明显。
缺点：价格波动大，投资理财风险也很大，投资黄金须谨慎。
旁批栏：（四）股票股票是风险非常大的理财工具，当然风险大，也意味着可能搏取更大的收益。
优点：股票门槛低，投资灵活，但需要投资者有一定的经济知识。
缺点：由于风险不可测，股票更适合经济条件较好，有一定风险承受能力的人。
（五）基金基金将分散的个人资金集中起来，交给专业的团队投资，争取更大的收益。
优点：对于缺乏专业知识的个人投资来说，基金无疑帮他们省去很多时间和精力。
缺点：基金的种类很多，风险不一，一般来说，收益越高，风险越大。
（六）信托信托即受人之托，代人管理财物。
信托产品也是非常受欢迎的理财工具，因其高收益而备受青睐。
目前，国内信托因为有“刚性兑付”的潜规则，其风险往往被人忽视。
优点：“刚性兑付”，收益高。
缺点：信托产品的起投门槛比较高，部分投资者只能望而却步。
（七）收藏品收藏品投资，一方面，它具有艺术价值，另一方面，其升值空间巨大，尤其对某些热点收藏品来说更是如此。
尽管收藏品的真伪鉴赏是一道门槛，炒作之风也广泛存在于行业当中。
但收藏品扶摇直上的价格，仍让不少人心动。
优点：具有艺术价值，升值空间大。
缺点：收藏品投资对专业知识及经济能力的要求都非常高，投资门槛高。
缺点：收藏品投资对专业知识及经济能力的要求都非常高，投资门槛高。
（八）房产房产投资是高投资、高产出的理财工具。
旁批栏：优点：房子既可居住出租，也可坐等升值出售，在经济持续繁荣之下，房产投资升值前景被广为看好。
缺点：房产价格易受到经济形势，政策等因素影响，同时不菲的价格，对于投资人来说也是不小的经济负担。
（九）外汇外汇理财渠道包含有外汇理财产品、外汇期权等形式。
缺点：对个人投资来说，外汇理财需要有专业的知识，同时，外汇理财易受汇率波动、国际环境等影响，目前仅有少数人选择外汇理财。
（十）P2P理财产品P2P理财产品是新兴的理财方式，即个人对个人的借贷，以减少中间环节，降低借贷成本，而被视为实现普惠金融的重要方式之一。
相比基金、存款等它收益更高，相比信托、股票等风险要小，再加上较低的投资门槛，比较适合普通投资人理财。
优点：收益高、门槛低。
缺点：监管缺失有一定风险。
从上面十大理财方式我们可以看到投资理财方式种类繁多，但具体到我们个人，选择性也是有限的，故投资要量力而行不可盲目跟风，适合自己的才是最好的。
二、个人理财产品比较股票、基金、期货、贵金属——高风险与高收益并存在近期的市场中，看空楼市和看涨股市的两种声音可谓是不绝于耳。
自2007年股市告别6000点以来，股市走熊、楼市走牛的格局一直循环交替。
若非经验丰富之人，获得高回报的几率很低，而风险太大。
同时，开放式基金和封闭式基金在股市情况不明朗的情况下，收益浮动较大。
在近期的市场中，看空楼市和看涨股市的两种声音可谓是不绝于耳。
自2007年股市告别6000点以来，股市走熊、楼市走牛的格局一直循环交替。
若非经验丰富之人，获得高回报的几率很低，而风险太大。
同时，开放式基金和封闭式基金在旁批栏：股市情况不明朗的情况下，收益浮动较大。
期货的投资也需要一定的期货投资知识，对于未来的价格走势，在任何时候都会存在着不同的看法，这和现货交易、股票交易是一样的。
贵金属价格走势受到美元、利率、供求关系和局势等等因素的影响。
因此这两种投资都需要有一定的市场行情识别判断能力和交易操作能力。
风险和投入也比较高。
银行理财产品——安全系数与投资门槛高纵观各大银行的理财产品，它们的风险系数和技术要求比较低，随着利率市场化步伐加快，存款理财化趋势日益明显。
但是目前大部分的理财产品的起投门槛都比较高，集中在5万块起。
而随着今年宝宝类和P2P兴起，很多银行已经开始放宽限制，逐渐放低身段的银行理财产品在未来相当长时间内还会在理财市场占有很大份额。
从收益和其他方面来看，非保本理财产品收益不稳定，大概在7%左右;信托及可转让信托，收益会高些，但是期限长，可转让信托市场小。
而且其中信托性理财、外汇结构性理财、QDⅡ等理财产品风险并不容易掌握、需要一定理财经验和知识。
提醒：如果你手头资金多，又是理财菜鸟，宁愿牺牲高收益换取安稳，相信银行理财产品是你不错的选择。
P2P——风险小收益高且收益稳定，行业处于快速增长期上千家P2P平台在2014年持续进行了一场持续而又激烈的厮杀。
从刚开始令人咋舌的20%~30%的超高收益，回落到如今的行业17%的平稳收益，缺少监管的P2P整个行业都在野蛮生长中自我进化和自我发展，逐渐呈现出各自的风格和特征。
如今，P2P已成为投资者“高收益+安全性+易操作”的首选呈现快速增长态势。
提醒：收益可观且操作便捷，目前选择的平台规范性高的话，基本能保证12%以上的收益，而风险也相对较低。
实作部分旁批栏：每个学生进行资料的收集，熟悉至少10种金融产品的介绍特点，并且进行熟练的介绍。
1.先收集资料，并汇总资料2.分组进行介绍总结：通过此任务训练，让学生熟悉金融理财产品的种类，各金融理财产品的特点，为以后的工作打下坚实的理论基础。
班级：编写时间：购买习惯、购买偏好和购买后的评价等。
（三）市场供给调查市场供给调查主要包括产品生产能力调查、产品实体调查等。
具体为某一产品市场可以提供的产品数量、质量、功能、型号、品牌等，生产供应企业的情况等。
（四）市场营销因素调查旁批栏：市场营销因素调查主要包括产品、价格、渠道和促销的调查。
产品的调查主要有了解市场上新产品开发的情况、设计的情况、消费者使用的情况、消费者的评价、产品生命周期阶段、产品的组合情况等。
产品的价格调查主要有了解消费者对价格的接受情况，对价格策略的反应等。
渠道调查主要包括了解渠道的结构、中间商的情况、消费者对中间商的满意情况等。
促销活动调查主要包括各种促销活动的效果，如广告实施的效果、人员推销的效果、营业推广的效果和对外宣传的市场反应等。
（五）市场竞争情况调查市场竞争情况调查主要包括对竞争企业的调查和分析，了解同类企业的产品、价格等方面的情况，他们采取了什么竞争手段和策略，做到知己知彼，通过调查帮助企业确定企业的竞争策略。
二、怎样设计一份好的调查问卷1.问卷设计不简单，是一个耗时耗力的活，而且往往会出现各种失败，所以不要迷信各种问卷调查结果，其中至少有90%是不合规范的。
2.问卷的终极目标是验证或提供某个问题的因果解释，即解决问题，其次才是描述情况。
3.问卷设计是一个项目，不是一张纸上写几道问题。
这其中包含许多程序。
在一系列规范流程和经验丰富的操作人员下产生的。
（一）问卷设计的流程先正面回答一下别人要怎么说，你才会答应别人帮忙填问卷抱歉，除了用语要精确和谦逊诚恳外，我实在没法回答你，因为脱离了具体环境，你所提问的内容并不存在普适皆行的答案。
所以，从实际操作经验出发，个人认为问卷设计一项最基本道理是：因为适合所以优秀。
一个优秀的问卷设计，如同一款优秀的工业产品，是在一系列规范流程和经验丰富的操作人员下产生的。
最直观的：其一，乱答问卷，或置之不理；其二，问卷题目过于泛泛，不切中要理，最明显的表征就是，问卷作出来的结果拿到上司面前，上司看完就回一句：“哦”；其三，问卷题目设计有基本技术错误，如偏向性、选项不完备等等。
不直观的：其一，问卷不能反映实际人群，不具有代表性，问卷没有价值；其二，问卷设计的题目和选项有误，没有统计价值；其三，问卷没有逻辑，只局限于描述情况，不能解决问题，问卷价值不大。
这些问题的出现都与对问卷理解偏差，设计问卷没有走规范流程，没学过统计有关。
其次，介绍问卷设计流程问卷设计的前期工作1.主持问卷设计者，必是深入了解情况者。
要做问卷，自然要圈定一个问题范围，即想了解哪些方面要解决什么问题这是问卷大方向，如果这里出现偏差，那此后的工作基本就是无用功。
比如，现在我们要做“金坷垃”牌口香糖，那问卷设计的主持者自己首先得非常了解口香糖这个产品的市场情况。
2.文献铺垫可阅读相关的行业研究报告或类似靠谱的问卷研究，这有助于避免走错方向，也能提供新思路。
如有条件，可以找到相关的数据，先刨一下数据，做些数据分析，这非常有利于问卷将来设计和发放。
3.了解被访者你得去和被访者聊天，专业点叫“访谈”。
在这个阶段最重要的是：去了解他们对于你想了解的领域和想解决的问题，怎么想怎么看哪些才是你要发问卷的对象，如何发问卷，才不会出现高概率拒绝——严格地说，如果一个问卷出现高概率拒绝，那么这个问卷设计是失败的且没有意义的。
旁批栏：4.围绕假设，设置题目有了前面的铺垫，这个阶段的题目设置倒不费心思。
至于如何撰写题目和选项，这里就不详细展开。
另外注明敏感隐私问题是可行的。
只要你前期的工作考虑足够周到根据上面的讨论，我们的问卷自然而然会偏重去了解性别、年龄、收入、支出、投资渠道、投资条件。
我个人经验，在这个环节，除以上领域外，最好能够多设置一些问题，以了解其他方面，毕竟谁也不能保证我们提的假设就一定是准确无误的，如果出了问题，还可以在一定程度上补救。
设计重复性的题目，能极大帮助你分辨哪些是胡乱填的，哪些不是。
5.确定问卷发放方式和发放量“一门百发百中的大炮胜过一百门百发一中的大炮”，同理，一百份精确的具有代表性的问卷远胜过随意填答的上千份问卷。
在问卷领域，最关注的是“代表性”，而非数量。
国内很多媒体经常会用样本数量来证明为自己调查结果是真实的。
比如多少网友表示。
这其实是错误，你的样本再大，调查人数再多，如果是有偏颇的，那也是没有意义的。
比如一个村庄有老人和小孩。
调查一万个老人也绝没有调查一百个老人和小孩来的更有意义，更反映现实。
有兴趣的可以看一下盖洛普靠总统选举预测发家的故事。
民意测验与2004年美国总统大选的变量分析——以盖洛普（Gallup）民意测验为例。
6.问卷回收分析通过一些数据分析软件，如SPSS、STATA等，分析数据。
实在不行，用Excel也可以实现，只是复杂点，需要些写一些公式。
评论里有人表示设计问卷要照顾统计软件易用性，要让问卷出来的数据结果方便统计软件刨，以省中间的麻烦。
形成研究报告，此时，展现在你面前，将不只是几个饼图，条旁批栏：形图，而是包含一套关于问题的详细描述的解决方案，而且是用数据详细论证的方案。
实作部分1.每组同学分别人讨论，完成两套问卷调查的设计，问题为15-20个左右，分别是针对大学生的和社会人士对理财产品的认识的问卷调查表。
2.分别对大学生和社会人士进行问卷调查，并收集整理问卷调查表。