晋江银行承兑汇票诈骗案例
倒卖银行承兑汇票10亿元 贪心人获刑三年
倒卖银行承兑汇票10亿元贪心人获刑三年2011年04月20日 13:25 来源：法制日报参与互动(1)【字体：↑大↓小】浙江省第一例非法倒卖银行承兑汇票案经温州市鹿城区检察院提起公诉,今天一审有果:被告人徐顺因犯非法经营罪、骗取票据承兑罪被判处有期徒刑四年,并处罚金人民币45万元,其妻颜丽红等5人也因犯非法经营罪被分别判处缓刑三年至两年不等,并处罚金。
同案处理的浙江隆丰高分子新材料有限公司因犯骗取票据承兑罪被判处罚金人民币10万元,该公司法人代表鲁学海因犯骗取票据承兑罪被判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金人民币10万元。
据悉,此案是浙江省公安厅公布的2010年十大经济犯罪案件之一。
徐顺系浙江省瑞安人,现年36岁,其妻颜丽红系浙江省永康市人,现年31岁,两人均为研究生学历。
2007年左右,徐顺成立温州亚慧投资顾问有限公司,该公司关闭后又于2009年9月以其妻子颜丽红名义登记成立温州大罗山投资咨询有限公司。
该公司名义上的经营范围为投资信息咨询、经济信息咨询、企业管理咨询,但实际上只有一项业务,就是倒卖银行承兑汇票,即以自定利率收购企业持有的银行承兑汇票并结算,再转手倒卖给上家中介,从中赚取差价。
徐顺倒卖银行承兑汇票的具体操作流程并不复杂。
当有客户需要将银行承兑汇票贴现时,徐顺先向上家中介询问当天贴现的利率,然后在此利率的基础上加1至3个点,然后向客户报价。
如果客户同意,徐顺就会把客户的汇票送给上家中介进行贴现,等上家将贴现款汇到徐顺公司使用的账户后,再通过网银按原先谈妥的利率向客户支付贴现款,徐顺从中赚取的是两者的贴现款差价。
徐顺的大罗山投资公司以无锡市诚则辉贸易有限公司等单位名义开设银行账户,作为从事上述业务的资金账户,2009年3月以来,仅该账户资金交易额就达人民币40余亿元,其中已查证的倒卖银行承兑汇票行为有404笔,金额达10.84亿元。
徐顺还聘用李园园、林彬彬(均已判刑)作为财务人员,负责登记、汇总、转账等,聘用其他人员作为业务员,负责取票、验票等,由颜丽红协助管理公司及员工。
骗取贷款,票据承兑,金融票证罪案例
骗取贷款,票据承兑,金融票证罪案例
分析。
一、案例分析。
一名男子，被告称其英文名字为陈彤，系某县的居民。
该男子于
2008年1月1日至2008年12月31日，与他人共同策划骗取贷款、票据
承兑、金融票证罪，并从票据折价管理处拿取贷款，故被检察院以涉嫌骗
取贷款、票据承兑、金融票证罪起诉。
二、案例分析。
经审理查明：
1、陈彤等人为获得贷款，谋取利益，构成骗取贷款罪：陈彤等人利
用伪造的金融票据等，在票据折价管理处把伪造的金融票据拿去兑现，获
取贷款。
2、陈彤等人策划犯罪，构成组织非法筹款罪：陈彤等人计划骗取金
融票据、票据承兑及金融票证贷款，并实施多次，筹集了私人贷款，损害
了金融信用状况。
3、陈彤等人策划犯罪，构成金融票证诈骗罪：陈彤等人计划以伪造
的金融票据等，在票据折价管理处把伪造的金融票据拿去兑现，获取贷款，并非法占有贷款，损害了金融信用状况。
根据上述审理结果，应将陈彤等人判处相应量刑。
典当行谨防高仿假银行承兑汇票抵押诈骗
典当行谨防高仿假银行承兑汇票抵押诈骗 2011年12月8日，山西太原一典当行向警方报案称，前一天3名男子用伪造的500万元银行承兑汇票作抵押，骗了他们200万元。
接案后，民警立即展开调查。
通过调查银行承兑汇票抵押人的信息，警方查明一名叫解某的男子有重大嫌疑。
同时了解到，3人与典当行约定的抵押借款还剩100万元未结。
根据这一情况，警方制定了周密的抓捕方案。
民警对犯罪嫌疑人解某的往来人员、活动情况进行全面调查，同时让典当行联系嫌疑人收取尾款，警方伺机对其展开诱捕。
2011年12月8日，当前来取款的解某及其同伙高某、薛某进入典当行时被一举抓获。
2012年1月4日，在技侦支队的配合下，警方又抓获了犯罪嫌疑人贾某。
1月7日，将参与联系制作高仿承兑汇票的乔某、祁某、杨某、王某等4名嫌疑人抓获。
警方查明，2011年11月，犯罪嫌疑人解某、高某、薛某找到犯罪嫌疑人贾某，让其提供一张高仿的假银行承兑汇票用于诈骗。
贾某便联系乔某、祁某、杨某层层寻找，最终由杨某联系华哥（在逃）仿造了一张500万元高仿承兑汇票。
在收到“银行承兑汇票”后，由祁某伙同王某和乔某将承兑汇票转给犯罪嫌疑人贾某，最终提供给解某等3人行骗，分两次诈骗人民币200万元。
近年来，不法分子利用克隆、伪造等手段伪造银行承兑汇票用于诈骗的案件屡有发生，伪造技术水平也在提高，对票据安全流转具有
很大的破坏性。
银行承兑汇票真假辨别有较强的专业性，典当行在开办银行承兑汇票业务时应提高警惕，防止被骗。
骗取票据承兑罪案例
骗取票据承兑罪案例骗取票据承兑罪是指以欺骗手段骗取银行或其他金融机构承兑票据，情节严重的行为。
下面我们就来讲述一个真实的骗取票据承兑罪案例。
某年某月某日，某某公司的财务人员小张伪造了一张虚假的进项发票，并将其交给了某银行进行承兑。
小张以虚假的货物购买事实欺骗了银行，使银行误以为其货款已经支付，最终导致银行承兑了这张虚假的进项发票。
随后，小张将这笔钱据为己有，用于个人消费。
在这个案例中，小张的行为构成了骗取票据承兑罪。
首先，他伪造了虚假的进项发票，其次，他以虚假的货物购买事实欺骗了银行，使银行误以为其货款已经支付，最终导致银行承兑了这张虚假的进项发票。
这一系列行为严重损害了银行的利益，也造成了不良的社会影响。
骗取票据承兑罪是一种严重的经济犯罪行为，对于这类行为，司法机关必须依法严惩，绝不容忍。
同时，我们也要加强对企业财务人员的管理和监督，防止类似的犯罪行为再次发生。
企业应建立健全内部控制制度，加强对财务人员的培训和教育，提高他们的法律意识和诚信意识，从根本上预防和遏制骗取票据承兑罪等经济犯罪行为的发生。
在司法实践中，骗取票据承兑罪的定罪量刑主要根据犯罪的具体情节和社会危害程度来确定。
对于严重情节的犯罪行为，法律应当给予严厉的惩罚，以维护金融秩序，保护社会公共利益。
同时，也要关注犯罪嫌疑人的改造和社会重新融入问题，通过法律手段帮助其悔过自新，重新投入社会。
总之，骗取票据承兑罪是一种严重的经济犯罪行为，对于这类行为，我们应当保持高度的警惕，加强预防和打击。
只有通过全社会的共同努力，才能有效地防范和遏制这类犯罪行为的发生，维护金融秩序，保护社会公共利益。
承兑汇票诈骗案例
承兑汇票诈骗案例承兑汇票诈骗是一种常见的经济犯罪行为，其危害性极大，给受害人带来严重的经济损失。
下面我们就来讲述一起承兑汇票诈骗的案例，以便大家能够更加警惕，防范这类犯罪行为的发生。
某日，小王接到了一张陌生人寄来的承兑汇票，金额高达十万元。
承兑汇票上写明了出票人和收款人的信息，看上去一切都合法无误。
小王并没有怀疑，毕竟承兑汇票是一种正规的支付方式，而且金额如此巨大，让他欣喜不已。
于是，小王迫不及待地将承兑汇票存入银行，准备取出现金来使用。
然而，当小王将承兑汇票兑现时，银行工作人员却告诉他，这张承兑汇票是假的，根本无法兑现。
小王大惊失色，立刻报警并联系了出票人，才发现自己已经上了诈骗分子的当。
经过警方调查，才发现这起承兑汇票诈骗案例的全貌。
原来，诈骗分子利用了小王的贪念和轻信，伪造了一张看似合法的承兑汇票，然后寄给了小王。
他们故意设置了一个高额的金额，吸引小王的注意，让他产生贪念，从而上当受骗。
这起案例告诉我们，承兑汇票诈骗是一种十分隐蔽的犯罪行为，容易让人掉以轻心。
因此，我们在收到承兑汇票时，一定要审慎对待，不要贪图一时的利益而失去理智。
首先，要核实承兑汇票的真伪，可以通过银行或者相关部门进行验证，切莫轻信陌生人寄来的承兑汇票。
其次，对于金额较大的承兑汇票尤其要慎重对待，不可贪图便宜而忽视风险。
最后，一旦发现承兑汇票存在问题，应立即报警并保留相关证据，以便警方能够及时介入调查。
总之，承兑汇票诈骗案例给我们敲响了警钟，提醒我们在日常生活中要警惕各种经济犯罪行为。
只有保持警惕和理性，才能够有效地预防和避免这类犯罪的发生，保护自己的合法权益。
希望大家引以为戒，共同维护社会的安全和稳定。
泉州女子千万诈骗案判决书
泉州女子千万诈骗案判决书摘要：一、案件背景1.案件主人公：泉州女子2.案件性质：千万诈骗案3.判决结果：有期徒刑及罚金二、诈骗过程1.诈骗手段：虚构事实、隐瞒真相2.诈骗对象：多人3.诈骗金额：千万级别三、案件侦破1.接警：警方接到受害者报案2.侦查：警方收集证据、锁定犯罪嫌疑人3.抓捕：警方将犯罪嫌疑人抓获归案四、审判过程1.起诉：检察院向法院提起公诉2.庭审：法院公开审理案件3.判决：法院依据法律作出判决五、案件启示1.警惕网络诈骗2.提高法律意识3.维护社会公平正义正文：近日，一起发生在泉州的女子千万诈骗案引起了广泛关注。
这位女子采用虚构事实、隐瞒真相的手段，从多人手中骗取了千万级别的财物。
经过警方的侦查、抓捕和检察院的起诉，最终法院对该案进行了公开审理并作出判决。
案件主人公为泉州一名女子，诈骗手段为虚构事实和隐瞒真相。
她通过与受害者建立信任关系，以各种理由和借口从受害者手中骗取大量财物。
警方在接到受害者报案后，迅速展开侦查，收集证据并锁定了犯罪嫌疑人。
经过一段时间的追踪，警方最终将犯罪嫌疑人抓获归案。
检察院在收集证据、核实犯罪事实后，向法院提起公诉。
经过公开审理，法院依据法律作出了判决。
判决结果为有期徒刑及罚金，以惩罚犯罪行为并维护社会公平正义。
这起案件给社会带来了深刻的启示。
首先，我们要警惕网络诈骗，尤其是涉及到财产的问题上，要提高警惕，防止上当受骗。
其次，我们要提高法律意识，了解基本的法律知识，以便在遇到问题时能够依法维护自己的权益。
最后，我们要积极维护社会公平正义，对违法犯罪行为进行举报，与执法部门共同维护社会的安全和稳定。
总之，泉州女子千万诈骗案给社会敲响了警钟，提醒我们要时刻警惕网络诈骗，提高法律意识，维护社会公平正义。
关于承兑汇票金额录入错误被授权拒绝的案例
关于承兑汇票金额录入错误被授权拒绝的案例
一、案例介绍
近日某支行营业室办理的承兑汇票扣收票款／核销业务，网点柜员操作时误将到期银行承兑汇票金额“20万元”录入为“40万元”，授权柜员审核后以“金额录入错误”拒绝，避免一起因交易信息录入错误造成风险事件。
二、案例分析
柜员录入信息错误特别是金额错误风险隐患较大，主要集中在到期银行承兑汇票、个人汇款、金额错或串户等方面，此类差错发生，极易形成大金额反交易风险事件，同时也会影响客户资金无法及时到帐纠纷。
三、案例启示
（一）经办柜员要懂得交易录入信息的正确性是经办柜员的重要职责之一，特别是对帐号、金额、户名等关键性交易信息，更要重点审核，确保录入正确。
（二）根据下发的《常用交易远程授权业务处理指引》做到经办柜员人手一份指引，经办柜员进行业务处理时，严格按照指引要求操作，确保记账手续完整齐全合规。
（三）要求现场管理对于需审核的业务，要认真按下发的规定现场审核业务，对柜员办理业务的真实性及资料的完整性负责，减少人为因素的差错，降低录入信息错误的拒绝率，有效防范风险隐患。
我国银行票据风险案例
我国银行票据风险案例
案例一：2019年3月，江苏南通汇东农商银行一张2000万元的商业汇票被挤兑，至今未得到妥善解决。
该票据发行方为南通市华启实业有限公司，持有该票据的标的资产为一块土地。
但是，该土地在地产市场调控政策下，无法流转，导致标的资产无法兑付该票据，致使投资者损失惨重。
案例二：2018年11月，浙江嘉兴中旗投资有限公司向华夏银行苏州分行出具一张2400万元的商业汇票，该汇票实际上是一手机质押的票据。
但是，涉及手机质押的资产评估存在一定的不确定性，投资者无法对标的资产进行全面的评估，导致投资风险加大。
最后该票据在投资人和银行的协商下得到了妥善清理。
案例三：2018年7月，湖南省长沙市岳麓区某公司向兴业银行出具一张3600万元的银行承兑汇票，该票据实际上是通过多轮融资造成的假票。
该公司马虎大意、缺乏财务管理，被骗钱的人员遍布至全国各地，并将骗款进行“水漂”，难以追回。
该事件暴露了银行票据风险管理的不足。
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晋江银行承兑汇票诈骗案例
2010年8月12日，晋江警方接到晋江某机动车有限公司报案，称他们此前买了两张银行承兑汇票，一张100万元面额，另一张200万元。
他们将这两张汇票当作现金，支付给上海一供货商。
上海供货商在上海兑现时，银行工作人员却发现两张汇票是假的。
该公司得知后，立即报警。
接警后，晋江警方成立专案组，立案侦查。
经过了解，该公司在当年8月初，通过杜某，向建瓯人詹某购买这两张汇票。
当年7月份到8月份，该公司花了623元，分两次向詹某光购买4张承兑汇票，面额共650万元。
第二天，该公司向警方反映，上午，杜某辉又打电话过来，向他们兜售两张汇票。
双方约好在晋江市区某酒店内交易。
在约定地点，警方当场抓获詹某、俞某、杜某3名嫌犯，并当场查获两张面值各为200万元的假汇票。
詹某等人交代，假汇票是经建瓯人黄某和江某介绍，从河南人钱某处买来的。
随后，黄某和江某先后落网。
去年10月27日，赵某也主动投案，并退还19万元的非法所得。
而钱某生和李某明一直在逃。
因涉嫌票据诈骗罪，詹某等5名嫌犯均被判刑。
晋江警方已追回赃款近250万元。
钱某和李某两名嫌犯，还在追捕中。