续期基础知识及工作流程PPT课件
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续期基础知识简介
2020/5/18
二次宽末：100/（120-5） *100%=86.96% 继续率：100/120*100%=83.33%
新人培训基础课件
续期服务基本流程
1、专职单新增 环节
a.营销员离职管 控
2、日常服务环 节
b.加强非应缴期的 客户日常服务，确
保服务的连续性
4、应缴月环节
e.加强追踪预警， 提升当月达成
2020/5/18
新人培训基础课件
13月继续率概念阐释
例：2019年12月继续率计算公式为：
2019年11月1日至2009年10月31日生效的新契约，在2009年11月1 日至2019年12月30日期间内实收的第二年度保费（含附加险） 2019年11月1日至2009年10月31日生效的新契约保费（含附加险）
——陈董在续期收展会议上的讲话
2020/5/18
新人培训基础课件
续期的重要性— 业务员
直接影响
收入的增加
间接影响
高继续率
忠诚的客户
新单开拓 转介绍 增员
2020/5/18
新人培训基础课件
续期对业务员的影响
职级
见习业务代表 正式业务代表
销售经理 高级销售经理
业务主任 高级业务主任
业务经理 业务总监
续期收展基础
保费部：高宝立 2019年10月27日
认识保费部
营销销售产品Fra bibliotek价值捍卫价值 创造价值
2020/5/18
新人培训基础课件
目录
续期基础知识介绍 收展基础知识介绍
2020/5/18
新人培训基础课件
续期的定义
何为续期保费？
作为保险公司，保费的收取，也能够反映该公 司的经营服务水平。
培训课件2-续期基础知识与流程介绍
续期保险的合同要素
续期保险的保险责任与除 外责任
续期保险的保费计算与支 付方式
续期保险产品的监管要求 续期保险公司的监管要求 续期保险业务的监管要求 续期保险合同的监管要求
续期定义与重要性 续期政策解读
保险公司对续期的规定 续期流程介绍
续期相关法律法规的概述
续期法律法规对行业的影响
添加标题
添加标题
留意宽限期：续期完 成后，保单进入宽限 期，需要在规定时间 内缴纳保费，否则可 能导致保单失效。
及时报案：如果发生 保险事故，需要及时 向保险公司报案，以 便保险公司进行理赔 。
了解理赔流程：在续 期完成后，需要了解 保险公司的理赔流程 ，以便在需要时能够 顺利获得理赔。
PART FIVE
续期保险的定义与种类
续期时间：提前 安排，避免逾期
续期方式：线上 或线下，根据需 求选择
续期材料：准备 好相关证件和资 料
续期费用：了解 费用标准和支付 方式
PART THREE
准备相关资料：身份证、保险合同、续期保费等 联系保险公司客服或代理人 提交续期申请，填写相关信息 保险公司审核并处理申请 审核通过后，完成续期手续
培训与提升：定期对员工进行培训，提高员工的服务意识和沟通能力，提升客户满 意度。
汇报人：PPT
解决方法：补充所需资 料、核对填写信息、了 解续期条件并重新申请 等
原因：网络问题、系统故障、账户信息错误等 单击此处输入你的正文，请阐述观点
续期缴费方式有哪些？ 单击此处输入你的正文，请阐述观点
续期缴费金额如何确定？ 单击此处输入你的正文，请阐述观点
如何查询续期缴费状态？ 单击此处输入你的正文，请阐述观点
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保险续期课件
个性化与定制化
客户需求多样化，保险续期将更加注重个性化与 定制化服务，以满足不同客户的需求。
3
多元化与综合化
保险产品将更加多元化和综合化，包括寿险、财 险、健康险等多种类型，为客户提供更全面的保 障。
保险续期未来挑战应对策略制定
加强科技创新
积极引入先进技术，提 高续保效率和客户体验 ，降低运营成本。
持市场份额。
03
监管政策将更加严格
为保护消费者权益和市场秩序，监管政策将更加严格，保险公司需要遵
守相关法规并加强内部管理。
THANKS
谢谢
要点二
保险续期的特点
保险续期的特点主要包括强制性、预缴性、连续性和灵活 性。其中，强制性是指保险合同到期前，投保人必须按照 合同约定进行续期；预缴性是指投保人在续期时需要提前 缴纳一定的保费；连续性是指保险合同到期后，保险公司 需要继续为投保人提供保障；灵活性则是指投保人在续期 时可以根据自身情况和需求选择不同的保险计划和保障期 限。
针对市场趋势预测，制定相应的应对策略，包括产品创新、服务升 级、营销策略调整等。
实施计划与时间表
明确各项应对策略的实施计划和时间表，确保策略的有效执行。
06
CHAPTER
保险续期未来发展趋势与挑 战应对
保险续期未来发展趋势预测
1 2
数字化与智能化
随着科技的发展，保险续期将更加依赖数字化和 智能化的手段，如人工智能、大数据等，提高续 保效率和客户体验。
提升服务质量
加强客户服务，提高客 户满意度，增强客户黏 性。
优化产品设计
根据客户需求和市场变 化，不断优化保险产品 设计和定价策略。
保险续期未来发展前景展望
01
市场规模将持续扩大
客户需求多样化，保险续期将更加注重个性化与 定制化服务，以满足不同客户的需求。
3
多元化与综合化
保险产品将更加多元化和综合化，包括寿险、财 险、健康险等多种类型，为客户提供更全面的保 障。
保险续期未来挑战应对策略制定
加强科技创新
积极引入先进技术，提 高续保效率和客户体验 ，降低运营成本。
持市场份额。
03
监管政策将更加严格
为保护消费者权益和市场秩序，监管政策将更加严格，保险公司需要遵
守相关法规并加强内部管理。
THANKS
谢谢
要点二
保险续期的特点
保险续期的特点主要包括强制性、预缴性、连续性和灵活 性。其中，强制性是指保险合同到期前，投保人必须按照 合同约定进行续期；预缴性是指投保人在续期时需要提前 缴纳一定的保费；连续性是指保险合同到期后，保险公司 需要继续为投保人提供保障；灵活性则是指投保人在续期 时可以根据自身情况和需求选择不同的保险计划和保障期 限。
针对市场趋势预测，制定相应的应对策略，包括产品创新、服务升 级、营销策略调整等。
实施计划与时间表
明确各项应对策略的实施计划和时间表，确保策略的有效执行。
06
CHAPTER
保险续期未来发展趋势与挑 战应对
保险续期未来发展趋势预测
1 2
数字化与智能化
随着科技的发展，保险续期将更加依赖数字化和 智能化的手段，如人工智能、大数据等，提高续 保效率和客户体验。
提升服务质量
加强客户服务，提高客 户满意度，增强客户黏 性。
优化产品设计
根据客户需求和市场变 化，不断优化保险产品 设计和定价策略。
保险续期未来发展前景展望
01
市场规模将持续扩大
续期服务ppt课件
四、分红险种的红利领取方式
1、累计生息：红利留存于保险公司，按公司每年确定的红 利累计利率，以复利方式储存生息，并于本 合同终止或投保人申请是给付。 2、抵交保费：红利用于抵交下一期应交保费，若抵交后仍 有余额，则用于抵交以后各期应交保费，红 利余额不计息，交费期满后自动转为累计生 息。 3、购买交清增额保险：依据被保险人当时的年龄，以红利 作为一次交清保险费，按相同的合 同条件增加保险金额。（保额逐年 递增）
2、死亡或离婚
十一、受益人变更
1、指客户需要变更身故受益人时，服务专员受投保人 与被保险人委托帮助办理变更手续。 2、指定、法律约定。 举例：张先生意外死亡
十二、理赔
1、指客户在保险合同有效期内出现保险事故，服务专 员帮助客户办理理赔的各项手续。 2、病历、用药清单、出院证、发票 3、15天办延期 4、病历内容：现病史、既往史、家族史、吸烟酗酒史 5、投保书是否如实告知，可以补充告知 举例1：张先生康宁，肝炎史 举例2：王女士康宁，心脏病史 举例3：周先生阑尾炎
四、分红险种的红利领取方式
举例：鸿祥、康乃馨、（女性重大疾病分红险）、常青树 （男性重大疾病分红险） 注意：由累计生息转为购买交清增额需健康告知 目的：使客户的利益最大化
五、办理地址变更
1、指少数客户因搬迁而造成地址变迁，公司无法与客户取 得联系，服务专员需上门为此类客户办理地址变更。 2、指导客户使用平安的服务平台95511 目的：及时的联系客户，保证客户利益不受损失
内容提要
一、保险责任 二、续期保费收取 三、保险种类 四、分红险种的红利领取方式 五、办理地址变更 六、办理生存领取 七、新增附加险 八、终止附加险 九、工种变更 十、投保人变更 十一、受益人变更 十二、理赔 十三、保单迁移和保单贷款
保险公司续期业务基础知识培训课件
实收月
再次理解跨月、应收月、实收月（当月、宽一月、宽末月）
（1）从保单角度出发来理解--保单不变，时间在变。
一张保单交费对应日为2014年3月15日，从2014年1月-5月。1月份是这张保单 的跨月，2月份是这张保单的应收月，3月份是这张保单的。4月份？5月份 ？
（2）从时间角度出发来理解--时间不变，保单在变。
15日。
当月：对于交费对应日在当前月份的保单，称为当月保单(本月是6月份，6 月生效保单叫当月保单，也叫本月保单）；当月交费无论对客户还是对公 司都有重要的意义； 宽一月：对于交费对应日在上一月份的保单，称为宽一月保单（本月是6月 份，5月生效保单叫宽一月保单） 宽末月：对于交费对应日在上上月份的保单，称为宽末月保单（本月是6月 份，“？”月生效保单叫宽末月保单）
请大家回想一下： 工作中接触过哪些指标？
当月、宽一、宽末、13月、25月 达成率、继续率、续保率
当月综合达成率=（当月保费达成率+当月件数达成率）/2
宽末综合达成率＝（宽末保费达成率+宽末件数达成率）/2
举例说明：保单交费对应日为3月15日
1月
2月
3月
4月
5月
当月
宽一月 宽末月
跨月 应收月
续期渠道定位
渠道定位：以客户经营为核心的渠道，既有客户留存和价 值挖掘的渠道。 工作思路：续收渠道未来工作思路就是深化服务经营模式， 通过“首续均衡”，在巩固现有客户基础上，开 发客户资源，提高价值贡献；通过“持续经营”， 打造稳定的绩优团队，实现价值贡献的可持续性 增长。
交费方式：即采取何种时间单位为间隔交纳保费，公司目前提供的交费方 式为趸交（一次性交费）和期交。 续期交费形式：指投保人交纳续期保费的途径，本公司提供的交费形式有 银行划款、上门收取、客户自交三种。 实收续期保费：指统计期内已核销的续期保费，包括宽限期止期前交纳的 续期保费、复效保费、特殊复效保费及理赔扣回欠交保费，该保费与达成 率涉及实收保费的区别在于不考虑应收统计区间因素。 预收续期保费：指统计时提前转账收取的续期保费，在未到应交日当天转 实收前均称预收续期保费。 银行划账：应收保单中续期交费形式采取银行转账的保单。
续期基础知识-新版
在 职
每年向保险人交费的方式；
纳保险费，并 在保险期限内享 有保险利益的交费方式；
单
问题精：品P案PT 例中李女士的保单交费方式是？
续收基础知识
第三章
二次收费期
精品PPT
6
续收基础知识
叁
合
（
交
个
跨 月
应当费 收月对 月应
次 月
最 终 月
宽 限 期
月 继 续
日
率
）
同 合同生效期
生
效
期
二次收费期
基
本
精品PPT
注意事项： 本月交费无论对客户还是对公司 都有重要的意义
问题： 案例中李女士续期保费的当月是 几月？
续收基础知识
叁
二 次 收 费 期
交 费 对 应 日
指期交保单按照合 同生效日对应的以
后各期交费日期；
交费对 应日
问题： 案例中李女士续期保费交费对应日是什么时候？
精品PPT
续收基础知识
叁
二
次
收 费
跨 月
期
应 收
月
实 收 月
跨月：
交费时间从下下 月开始
应收月：
交费时间从下月开 始
实收月：
交费时间在当月、 次月、最终月
问题：
案例中李女士续期保费的跨月是几月？应收月是几月？ 实收月是几月?
精品PPT
续收基础知识
叁
二 次 收 费 期
本 月
当月
对于交费对应日在当 前月份的保单，称为 本月保单；
续收基础知识
贰
合 同 生 效 期
在职单 指个险业务中保险合同项下的初始营销 人员在职保险单，在职单的保单持有人 称为在职单客户；
续期基础知识-新版PPT课件
授课：XXX
1
前言
续期业务
团体业务
银行代理
个人业务
授课：XXX
2
续收基础知识
第一章 基础知识概况
第二章 合同生效期
授课：XXX
第三章 二次收费期
3
续收基础知识
第一章
基础知识概况
授课：XXX
4
续收基础知识
13
壹
基合
（
交
跨 月
应当 收月 月
费 对 应
次 月
最 终 月
宽 限 期
个 月 继 续
日
率
）
续收基础知识
贰
期
合 同
交
生
效
期
趸交
指投保人按保险合同约定期限， 指按合同约定投保人一次性交
在 每年向保险人交费的方式；
纳保险费，并 在保险期限内享
职
有保险利益的交费方式；
单
问题：案例中李女士的保单交费方式是？
授课：XXX
10
续收基础知识
11
6
续收基础知识
13
叁
合
（
交
授课：XXX
30
END
授课：XXX
31
32
3
21
续收基础知识
叁
二 次 收 费 期
个 月 继 续 率
13
13个月 继续率
考察期间内生效之寿险新契 约于生效后实收的第13个月 保费（含附约）/考察期间内 生效之寿险新契约保费（含附 约）×100%
授课：XXX
22
续收基础知识
叁
二 次 收 费 期个
月 继 续 率 案 例
13
案例：
1
前言
续期业务
团体业务
银行代理
个人业务
授课：XXX
2
续收基础知识
第一章 基础知识概况
第二章 合同生效期
授课：XXX
第三章 二次收费期
3
续收基础知识
第一章
基础知识概况
授课：XXX
4
续收基础知识
13
壹
基合
（
交
跨 月
应当 收月 月
费 对 应
次 月
最 终 月
宽 限 期
个 月 继 续
日
率
）
续收基础知识
贰
期
合 同
交
生
效
期
趸交
指投保人按保险合同约定期限， 指按合同约定投保人一次性交
在 每年向保险人交费的方式；
纳保险费，并 在保险期限内享
职
有保险利益的交费方式；
单
问题：案例中李女士的保单交费方式是？
授课：XXX
10
续收基础知识
11
6
续收基础知识
13
叁
合
（
交
授课：XXX
30
END
授课：XXX
31
32
3
21
续收基础知识
叁
二 次 收 费 期
个 月 继 续 率
13
13个月 继续率
考察期间内生效之寿险新契 约于生效后实收的第13个月 保费（含附约）/考察期间内 生效之寿险新契约保费（含附 约）×100%
授课：XXX
22
续收基础知识
叁
二 次 收 费 期个
月 继 续 率 案 例
13
案例：
续期基础知识
6
10亿的首期保费
20年后
继续率 11年 12年 13年 14年 15年 16年 17年 18年 19年 20年
95% 5.985 5.686 5.401 5.131 4.875 4.631 4.4 4.18 3.971 3.772 90% 3.51 3.159 2.843 2.559 2.303 2.073 1.865 1.679 1.511 1.36
续期基础知识
1
课程目的
1. 了解续期收费对客户、对公司、对自己的重要 意义；
2. 掌握续期基本专业术语的含义； 3. 熟悉续期各类清单的作用及工作流程。
2
课程内容
• 续期收费意义 • 续期KPI指标介绍 • 认识清单
3
续期收费的意义
• 续期收费对公司的意义 • 续期收费对收展员的意义 • 续期收费对客户的意义
10
举例说明
今天是2010年3月： 次数
二次件
保单生效日 2009年3月1号——2009年3月31号
三次件 四次件
2008年3月1号——2008年3月31号
2007年及以前年3月1号——3月31号 （2007、2006、2005……等） 11
续期KPI指标介绍
• 当月件：指当月应收（上月末统计）的应在本月续交的续期保单。 • 宽一件：也称为上月件。指当月应收的上月的应交保费，即有效 保单应在上月续交但到本期初（上月末）还未交的续期保单。 • 宽末件：也称为上上月件。指当月应收的上上月的应交保单，即 有效保单应在上上月续交但到本期初（上月末）还未交的续期保单。 FYC：新契约佣金。包括收展首佣（营销个险新单+团个交叉FYC)
复利的威力大于原子弹，
持续流失的破坏则是毁灭性的。
10亿的首期保费
20年后
继续率 11年 12年 13年 14年 15年 16年 17年 18年 19年 20年
95% 5.985 5.686 5.401 5.131 4.875 4.631 4.4 4.18 3.971 3.772 90% 3.51 3.159 2.843 2.559 2.303 2.073 1.865 1.679 1.511 1.36
续期基础知识
1
课程目的
1. 了解续期收费对客户、对公司、对自己的重要 意义；
2. 掌握续期基本专业术语的含义； 3. 熟悉续期各类清单的作用及工作流程。
2
课程内容
• 续期收费意义 • 续期KPI指标介绍 • 认识清单
3
续期收费的意义
• 续期收费对公司的意义 • 续期收费对收展员的意义 • 续期收费对客户的意义
10
举例说明
今天是2010年3月： 次数
二次件
保单生效日 2009年3月1号——2009年3月31号
三次件 四次件
2008年3月1号——2008年3月31号
2007年及以前年3月1号——3月31号 （2007、2006、2005……等） 11
续期KPI指标介绍
• 当月件：指当月应收（上月末统计）的应在本月续交的续期保单。 • 宽一件：也称为上月件。指当月应收的上月的应交保费，即有效 保单应在上月续交但到本期初（上月末）还未交的续期保单。 • 宽末件：也称为上上月件。指当月应收的上上月的应交保单，即 有效保单应在上上月续交但到本期初（上月末）还未交的续期保单。 FYC：新契约佣金。包括收展首佣（营销个险新单+团个交叉FYC)
复利的威力大于原子弹，
持续流失的破坏则是毁灭性的。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
• 二次保费是继续率考核关键 按照保单合同约定的缴费期限，首期生效后的第二个缴费年 度，即为二次保费。三次、四次......以此类推。而二次保 费是继续率达成的考核关键指标。
13
.
2、当月、宽一、宽末
• 续期应收包含当月、宽一（上月未收）、宽末（宽限 期快截止未收）
例：5月续期应收明细包含了当月（5月应收）、宽一（4月未 收）、宽末（3月未收）
• 当月是续期工作的核心，是保证节奏顺畅的重要指标； 宽一指标是过程指标；宽末指标是所有努力的结果
• 把当月当最终做（当月缴费的好处）
减轻次月工作量，规避宽末保单失效风险
培养客户缴费习惯
减少客户缴费不确定因素，提升继续率达标
14
.
3、宽限期
宽限期60天≠2个月
因为，有月大月小的区分，比如7-8月月大62天，客户 的宽限期都要提前两天，若客户在最后月对月的时间存钱， 保单已失效无法再划款。
• 宽末的单子着重追、宽一的单子处理问题件再次追、当月的单 子及时一遍通知到位；
伙 公司 • 看懂报表，学会运用专业公司的查询系统；
• 学会各专业公司的线上保全操作。
.
18
感谢聆听
.
19
谢谢观看！
16
.
三、续期工作流程及报表
• 每月25-30号收到各专业公司的续收明细整理并分类
客户 • 每月初将整理好的各机构应收明细（含宽末及宽一未收、当月 应收）以邮件形式发给各机构负责人（或指定人员）
• 划账成功明细及时上传至《华欣续期工作交流群》
群号 362038178 各机构下载查阅
• 续期保全收到后及时整理，问题件及时反馈相关人员，资料齐
客户
对公司方面
（1）赢得品牌和信誉等
（2）业务良性发展，获得利润
业伙务员
对业务员方面
公公司司
（1）续期是业务员的承诺，是一 种职业道德及个人素养的体现
（2）获得续期利益
（3）取得加保和转介绍
.
7
目前国内寿险业的服务状况
（1）业务员与客户成交首单后从未联系过的占36.7%； （2）客户因找不到业务员而要求退保的占20.5%； （3）贬低别人，抬高自己的占21.8%； （3）客户发现正式保单上的条款与首期介绍不一致的占6.4%； （4）客户打了多次电话才有回应的占3.6%；
所以，客户存保费的时间一定一定要在宽限期内提前710天，宽限期最后两天存上是否能划账成功不能保证。
15
.
4、失效、复效、永久失效 （1）失效：指客户在规定时限内未及时缴纳续期保费，导致保
单失效，即公司不再承保相应保险责任。 （2）复效：保险合同中止两年内，投保人可以申请合同效力恢
复，保险人审核同意，双方达成复效协议，自投保人补交保 险费，利息及其他未还款项当日24时起合同效力恢复。 （3）永久失效：若保险合同在失效后两年内未办理复效，该保 单进入永久失效，无法再办理复效。
伙 公司 （5）离职业务员要求客户退掉原保单再投现职保险公司的占2.6%；
（6）10%以上的客户呼吁加强保险业务员的管理。
.
8
客户
伙
公司
.
9
客户
伙
公司
.
10
金矿
.
11
客户
伙
公司
.
12
二、续期基础知识
1、什么是续期
例：某客户2017年4月在公司购买同方全球的产品，签订人 身保险合同，约定交费年限为20年，期交保费3800元。那么 2018年4月该客户进行的第二次交费（以及后期的各年度交费） 我们称之为续期。
续期基础知识 及工作流程
.
1
目录
续期的意义 续期基础知识 续期工作流程及报表
.
2
客户
伙
公司
.
3
客户
伙
公司
.
4
续期与首期的关系
客户
伙
公司
.
5
一、续期的意义Βιβλιοθήκη 客户伙公司
.
6
续期服务客户的重要性
优质服务=共赢
对客户方面
（1）续期缴费是客户的义务，同时 也是客户利益的保证
（2）满足家庭规划，确保客户拥有 保障及产品利益，发挥保险的功能
全的保全发至各专业公司，除同方全球外的其它专业公司的保
全都是要发至武汉
伙
公司
.
17
续期报表
客户 供
应 商
应 交 日
机 构
业 务 员
匹配 电话
保 单 号
投 保 人
被 保 人
主险 名称
保费 合计
交 费 次
交 费 期
联系 电话
通信 地址
转账 银行 名称
银行 账号
• 接收到续期应收报表的伙伴应及时将明细发给业务员，并抽出 时间及时联系客户，记录追踪情况及时反馈；
13
.
2、当月、宽一、宽末
• 续期应收包含当月、宽一（上月未收）、宽末（宽限 期快截止未收）
例：5月续期应收明细包含了当月（5月应收）、宽一（4月未 收）、宽末（3月未收）
• 当月是续期工作的核心，是保证节奏顺畅的重要指标； 宽一指标是过程指标；宽末指标是所有努力的结果
• 把当月当最终做（当月缴费的好处）
减轻次月工作量，规避宽末保单失效风险
培养客户缴费习惯
减少客户缴费不确定因素，提升继续率达标
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3、宽限期
宽限期60天≠2个月
因为，有月大月小的区分，比如7-8月月大62天，客户 的宽限期都要提前两天，若客户在最后月对月的时间存钱， 保单已失效无法再划款。
• 宽末的单子着重追、宽一的单子处理问题件再次追、当月的单 子及时一遍通知到位；
伙 公司 • 看懂报表，学会运用专业公司的查询系统；
• 学会各专业公司的线上保全操作。
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感谢聆听
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谢谢观看！
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三、续期工作流程及报表
• 每月25-30号收到各专业公司的续收明细整理并分类
客户 • 每月初将整理好的各机构应收明细（含宽末及宽一未收、当月 应收）以邮件形式发给各机构负责人（或指定人员）
• 划账成功明细及时上传至《华欣续期工作交流群》
群号 362038178 各机构下载查阅
• 续期保全收到后及时整理，问题件及时反馈相关人员，资料齐
客户
对公司方面
（1）赢得品牌和信誉等
（2）业务良性发展，获得利润
业伙务员
对业务员方面
公公司司
（1）续期是业务员的承诺，是一 种职业道德及个人素养的体现
（2）获得续期利益
（3）取得加保和转介绍
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目前国内寿险业的服务状况
（1）业务员与客户成交首单后从未联系过的占36.7%； （2）客户因找不到业务员而要求退保的占20.5%； （3）贬低别人，抬高自己的占21.8%； （3）客户发现正式保单上的条款与首期介绍不一致的占6.4%； （4）客户打了多次电话才有回应的占3.6%；
所以，客户存保费的时间一定一定要在宽限期内提前710天，宽限期最后两天存上是否能划账成功不能保证。
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4、失效、复效、永久失效 （1）失效：指客户在规定时限内未及时缴纳续期保费，导致保
单失效，即公司不再承保相应保险责任。 （2）复效：保险合同中止两年内，投保人可以申请合同效力恢
复，保险人审核同意，双方达成复效协议，自投保人补交保 险费，利息及其他未还款项当日24时起合同效力恢复。 （3）永久失效：若保险合同在失效后两年内未办理复效，该保 单进入永久失效，无法再办理复效。
伙 公司 （5）离职业务员要求客户退掉原保单再投现职保险公司的占2.6%；
（6）10%以上的客户呼吁加强保险业务员的管理。
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客户
伙
公司
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客户
伙
公司
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金矿
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客户
伙
公司
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二、续期基础知识
1、什么是续期
例：某客户2017年4月在公司购买同方全球的产品，签订人 身保险合同，约定交费年限为20年，期交保费3800元。那么 2018年4月该客户进行的第二次交费（以及后期的各年度交费） 我们称之为续期。
续期基础知识 及工作流程
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目录
续期的意义 续期基础知识 续期工作流程及报表
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客户
伙
公司
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3
客户
伙
公司
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续期与首期的关系
客户
伙
公司
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一、续期的意义Βιβλιοθήκη 客户伙公司
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续期服务客户的重要性
优质服务=共赢
对客户方面
（1）续期缴费是客户的义务，同时 也是客户利益的保证
（2）满足家庭规划，确保客户拥有 保障及产品利益，发挥保险的功能
全的保全发至各专业公司，除同方全球外的其它专业公司的保
全都是要发至武汉
伙
公司
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续期报表
客户 供
应 商
应 交 日
机 构
业 务 员
匹配 电话
保 单 号
投 保 人
被 保 人
主险 名称
保费 合计
交 费 次
交 费 期
联系 电话
通信 地址
转账 银行 名称
银行 账号
• 接收到续期应收报表的伙伴应及时将明细发给业务员，并抽出 时间及时联系客户，记录追踪情况及时反馈；