2017年宁夏省年银行从业《公共基础》：反洗钱规定考试试卷
2017年反洗钱考试试题库及答案(2021年整理精品文档)
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十二、十三、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系.（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门.(错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作.(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
反洗钱业务培训测试题
反洗钱业务培训测试题一、单项选择题反洗钱工作的首要目的是什么？A. 保护金融机构的利益B. 预防和打击洗钱犯罪活动C. 提升金融服务的便捷性D. 促进经济发展根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的核心反洗钱义务不包括：A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 为客户提供投资咨询服务D. 大额交易和可疑交易报告以下哪项不是洗钱活动的常见手法？A. 利用金融机构进行复杂金融交易B. 通过地下钱庄进行资金转移C. 在正规市场进行公开透明的股票交易D. 伪造商业票据进行融资客户身份识别的基本原则不包括：A. 真实性B. 有效性C. 唯一性（注：唯一性不是身份识别的基本原则，但真实性和有效性是）D. 完整性反洗钱监测分析系统的核心功能是什么？A. 自动识别并报告可疑交易B. 预测股票价格走势C. 监测和分析客户交易行为D. 管理金融机构的日常运营二、多项选择题反洗钱工作的基本原则包括：A. 合法审慎原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 客户至上原则（非反洗钱工作基本原则，应为配合与协助原则或国际合作原则等）以下哪些情形可能构成可疑交易？A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出B. 客户频繁开立、注销账户，且销户前发生大量资金收付C. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多D. 客户进行长期、大额的定期存款业务（通常不直接构成可疑交易，除非伴随其他异常行为）金融机构在反洗钱工作中应采取的风险管理措施包括：A. 建立风险评估机制B. 加强员工培训，提高反洗钱意识和技能C. 定期开展反洗钱内部审计和风险评估D. 建立反洗钱应急预案三、判断题金融机构在与客户建立业务关系时，无需进行客户身份识别。
（错误）客户身份识别只需在初次建立业务关系时进行，后续无需持续更新和核实。
（错误）金融机构发现可疑交易后，应立即向当地公安机关报告。
（错误，应先向中国人民银行或其分支机构报告）反洗钱监测分析系统可以自动识别所有洗钱活动。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。
3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。
7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。
13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。
17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
银行反洗钱知识测试题及答案
金融机构反洗钱人员业务能力测试题单位：姓名：成绩：说明：1.“单位”请填写全称2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。
一、单项选择题（每题2分，共40分）1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。
A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会C.中华人民共和国公安部D.中国人民银行2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（）A．第三方B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（）A.20万元以上、1万美元以上；B.50万元以上、10万美元以上；C.50万元以上、20万美元以上D.200万元以上、20万美元以上4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（）A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上；B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。
5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。
A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任6、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（）。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个方法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。
3．“一个规定，两个方法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是〔〕，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理方法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的〔〕、〔〕、〔〕。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户〔〕或者〔〕。
7．金融机构应当按照〔〕、〔〕、〔〕、〔〕的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担〔〕的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予〔〕；构成犯罪的，移交司法机关依法追究〔〕。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受〔〕保护。
11 ．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当〔〕更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过〔〕阶段，〔〕阶段和〔〕阶段。
13．成立于1989年的〔〕的全称是打击洗钱金融行开工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了〔〕，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．〔〕作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16．2003年9月，中国人民银行正式成立〔〕。
17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于〔〕，打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
反洗钱基础知识测试题附参考答案
反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。
A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。
A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。
A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
银行反洗钱知识考试题库(带答案)
银行反洗钱知识考试题库(带答案)银行反洗钱知识考试题库(带答案）一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。
答案：少于二人XXX执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、XXX、城市信用合作社、XXX等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。
答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。
答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反应照片不符合6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
答：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。
反洗钱资格考试题库
反洗钱资格考试题库最新反洗钱资格考试题库不定项选择题：1、我国（B）最先规定了洗钱罪。
A、修订后旳新《宪法》B、修订后旳新《刑法》Ｃ、修订后旳新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C)起正式实行。
Ａ、２02３年1月１日B、2023年10月３１日C、2０23年１月1日D、20２3年3月1日3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(BCD)行为,情节严重旳,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元如下罚款,并对直接负责旳董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处１万元以上5万元如下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度Ｂ、未按照规定履行客户身份识别义务旳C、未按照规定保留客户身份资料和交易记录旳D、未按照规定汇报大额交易和可疑交易旳4、下列属于金融机构反洗钱义务旳是(ＡＢCＤ)。
A、保密义务Ｂ、向公安机关汇报涉嫌犯罪线索旳义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务5、世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是(A)。
A、美国Ｂ、法国C、澳大利亚D、英国6、我国《刑法》规定旳洗钱罪旳上游犯罪有(Ｄ）种。
A、4种Ｂ、５种C、６种Ｄ、7种７、根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名旳个人客户开立账户旳，由中国人民银行予以该金融机构警告,可以处(A)旳罚款。
A、１000元以上5000元如下B、500０元以上10０00元如下C、３0000元D、100０元如下8、人民银行在反洗钱工作中旳职责包括(bcｄ) A:反洗钱立法B：制定金融业反洗钱规则旳职能。
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2017年宁夏省年银行从业《公共基础》：反洗钱规定考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、贷款风险分类的会计原理中，__是传统上比较常用的，主要是对过去发生的交易价值的真实记录，其优点是具有客观性且便于核查。
A．历史成本法B．市场价值法C．净现值法D．合理价值法2、债券的票面要素不包括__。
A．票面价值B．票面利率C．偿还期限D．债券发行者名称3、管理信息系统包括两大基础模块，即和。
A：业务运营系统和管理报告系统B：业务运营系统和组织结构C：业务政策和管理报告系统D：组织结构和业务政策E：重组4、外汇期权的购买者，其_________。
A．风险是无限的，收益也是无限的B．风险是有限的，收益也是有限的C．风险是有限的，收益是无限的D．风险是无限的，收益是有限的5、下列关于资本的说法中，正确的是__。
A．经济资本也就是账面资本B．会计资本是监管部门规定的商业银行必须持有的资本C．经济资本是商业银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量D．监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本6、不属于银行信贷人员在面谈中需要了解的客户信息有__。
A．贷款背景B．信用记录C．项目收益D．抵押品变现难易程度7、下列关于股份制商业银行的说法中，不正确的是__。
A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D．由于体制优势带来了其发展速度快的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行8、下列关于财务比率的表述，正确的是__。
A．盈利能力比率体现管理层控制费用并获得投资收益的能力B．杠杆比率用来判断企业归还短期债务的能力C．流动性比率用于体现管理层管理和控制资产的能力D．效率比率用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力9、下列关于风险的说法，正确的是__。
A．对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源B．信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中C．对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计D．从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失10、个人信用异议信息确实有误的，商业银行应当采取的措施不包括__。
A．对后续报送的其他个人信用信息进行检查，发现错误的，应当重新报送B．检查个人信用信息报送的程序C．应当向征信服务中心报送更正信息D．向征信服务中心报送程序优化建议11、以下不属于个人/家庭资产项目的是_________。
A．收藏品B．接受别人的礼品C．按揭房产D．租借的房屋12、下列关于银行从业人员的专业胜任说法中，错误的是__。
A．具备岗位所需专业知识和技能，是银行业从业人员从业的基本前提B．商业银行个人理财业务人员除应具备相应的学历水平和工作经验以外，还应具备相关部门要求的行业资格C．能力是通过学习和实践所具备的技能，包括理论水平、实务操作能力和职业判断能力D．在我国，银行从业资格认证工作由中国银监会承担，正处于起步阶段13、__用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力。
A．盈利能力比率B．效率比率C．杠杆比率D．流动比率14、__参与金融市场，主要足通过发行各种债券筹集资金。
A．企业B．政府及政府机构C．金融机构D．居民个人15、关于我国《企业破产法》规定的和解与整顿程序的特点，以下论述错误的是__。
A．和解与整顿融为一体，整顿是和解的前提，和解是整顿成立的结果，没有整顿程序，就没有和解协议生效B．和解与整顿又是两个相互独立的程序，和解是破产程序的一个部分，而整顿程序只有在破产程序中止之后才能开始C．和解与整顿由政府行政部门决定和主持，带有立法之时的时代特征，不符合今天市场经济发展的形势D．和解与整顿融为一体，和解是整顿的前提，整顿是和解成立的结果，没有和解协议生效，就没有整顿程序16、下列属于负债以及红利变化引起现金需求的是__。
A．利润率的下降B．非预期性支出C．商业信用的增加D．债务重构17、关于我国银行贷款分类的核心定义，下列说法错误的是__。
A．次级贷款是借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成较大损失的贷款B．损失贷款是指采取所有可能的措施之后依然无法收回的贷款C．关注贷款是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但其存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款D．正常贷款是指借款人能够严格履行合同，有充分把握偿还贷款本息的贷款18、下列关于我国个人住房贷款借款人主体资格的说法中，错误的是__。
A．未成年人作为无民事行为能力人或限制行为能力人，不能以贷款方式购买房屋B．根据我国现行法律规定，未成年人可作为购房人购买房屋，其购房款不足时可以申请个人住房贷款C．在实践中，我国境内商业银行(包括中资商业银行和外资商业银行)均将外籍自然人列为住房贷款对象D．银行不宜办理房屋唯一产权人为未成年人的住房贷款申请，而应该由未成年人及其法定监护人共同申请19、对个人理财业务产生直接影响的微观因素主要是__。
A．经济环境B．金融市场C．客户对理财业务的认知度D．商业银行个人理财业务定位20、下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是__。
A．管理人对基金财产具有经营管理权B．管理人对基金运营收益承担投资风险C．托管人对基金财产具有保管权D．投资人对基金运营收益享有收益权21、下列关于抵押物转让的说法，错误的是__。
A．在抵押期间，抵押人转让已办理抵押登记的抵押物的，若未通知银行，则转让行为无效B．在抵押期间，抵押人转让已办理抵押登记的抵押物的，若未告知受让人转让物已经抵押，则转让行为无效C．抵押权应与其担保的债权分离而单独转让D．抵押人转让抵押物所得的价款，应向银行提前清偿所担保的债权22、在法人客户评级模型中，Rickrack模型__。
A．不适用于非上市公司B．运用LogiL/Probit回归技术预测客户的违约概率C．核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系D．核心是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者23、根据__的不同，基金可以分为公司型基金和契约型基金。
A．法律地位B．募集方式C．投资理念D．投资对象24、安全性和稳定性最佳的资产配置类型是__。
A．金字塔型B．哑铃型C．纺锤型D．梭镖型25、客户违约给商业银行带来的债项损失包括两个层面，分别是__。
A．金融损失和财务损失B．正常损失和非正常损失C．实际损失和理论损失D．经济损失和会计损失二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、外部事件引发的操作风险包括__。
A．监管规定B．洗钱C．外部欺诈D．外部盗窃E．内部欺诈2、个人存款业务主要包括活期存款、__等。
A．定期存款B．定活两便存款C．存本取息存款D．定额存款E．个人通知存款3、下列属于战略风险管理应急方案的有__。
A．业务中断恢复计划B．公共关系补偿计划C．灾难恢复计划D．诉讼应答策略E．回应监管批评4、在人身意外伤害保险中，意外事故发生的原因必须是意外的、偶然的和_________。
A．可预知的B．可测定的C．多变化的D．不可预见的5、下列关于风险管理策略的说法，正确的有（）。
A．风险分散与风险对冲都可以管理系统性风险和非系统风险B．商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲C．风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场具有的风险D．根据多样化投资分散风险原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款人E．风险规避策略是一种消极的风险管理策略，不宜成为商业银行发展的主导风险管理策略6、预期未来经济增长较快、处于景气周期，相应的理财措施是__。
A．增加储蓄产品的配置B．增加债券产品的配置C．增加股票产品的配置D．适当减少房产的配置7、2002年2月，三部委联合出台了个人教育贷款开办的“四定三考核”政策，其中“四定”不包括__。
A．定学校B．定范围C．定条件D．定银行8、混合资本债券计人商业银行附属资本的条件，说法正确的是（）。
A．债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后B．商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折旧20%C．债券不可由持有者主动回售D．商业银行混合资本债券不得由银行或第三方提供担保E．商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到中国银监会批准9、商业助学贷款的贷后管理包括__。
A．贷后检查B．贷款的偿还C．贷款质量分类与风险预警D．不良贷款管理E．贷后档案管理10、下列各项中，符合国家助学贷款原则的是__。
A．部分自筹B．有效担保C．财政贴息D．风险补偿E．专款专用11、在基金转换中，投资者A日转换成功后，一般情况下，基金注册登记人于__日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。
A．AB．A+1C．A+2D．A+312、以下对投资规划的论述正确的是__。
A．银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标B．投资的最大特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的未来收益C．理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要考虑因素D．投资规划是理财规划的全部内容E．从广义上来说，人生每一个阶段上的财务安排都可以叫做投资13、下列各项中属于不良贷款的是__。
A．正常贷款B．关注贷款C．次级贷款D．可疑贷款E．损失贷款14、下列金融工具中，货币市场基金能够投资的是__。
A．短期融资券B．大额可转让定期存单C．长期国债D．普通股E．期货15、小陈的投资组合中有三种人民币资产，期初资产价值分别为2万元、4万元、4万元，一年后，三种资产的年百分比收益率分别为30%、25%、15%，则小陈的投资组合年百分比收益率是__。
A．25.0%B．20.0%C．21.0%D．22.0%16、下列选项关于远期和期货的不同点，说法正确的是__。
A．交易场所不同。
远期合约在交易所内交易，具有公开性，而期货合约在场外进行交易B．合约的规范性不同。
期货合约是标准化合约，除了价格，合约的品种、规格、质量、交货地点、结算方式等内容都有统一规定。
远期合约的所有事项都要由交易双方一一协商确定，谈判复杂，但适应性强C．交易风险不同。