对外融资管理程序
对外投资管理办法
对外投资管理办法引言随着全球经济一体化和企业国际化步伐的加快，越来越多的中国企业选择在国外进行直接投资或者其他形式的合作。
这种行为也被称为“对外投资”。
虽然对外投资带来了巨大的商业机会，但是也存在着一定的风险。
因此，国务院于2014年7月31日发布了《关于对外投资进行安全审查的管理办法》（以下简称“管理办法”），旨在规范对外投资行为，保障投资方的利益。
一、对外投资的定义对外投资指的是在中国境外以各种形式对外投资的活动。
包括但不限于股权投资、金融机构的承销、融资租赁、海外并购等。
二、对外投资安全审查的适用范围管理办法适用于以下三种情况：1. 投资金额超过境内上级审批权限或企业注册资本10%以上的对外投资行为；2. 对敏感行业进行重大投资的行为；3. 在同一个行业领域内，通过一定的资本关系构成垄断或者垄断可能的对外投资行为。
三、参与对外投资安全审查的部门涉及到对外投资安全审查的部门为外交部、商务部、国家发展和改革委员会、财政部、国家安全保障机构、军事等有关部门。
这些部门可以在其职责范围内对参与对外投资的企业和个人进行安全审查。
四、对外投资安全审查的程序对外投资安全审查程序如下：1. 提交申请。
企业和个人应承担起主体责任，提出对外投资的申请，并提交相关申请材料。
2. 借助信息平台审查。
外交部、商务部、财政部、国家安全保障机构等有关部门将通过信息平台借助第一时间进行评估和安全审查。
3. 评估并层层传递。
有关部门对涉及的投资方案进行评估，并将评估报告层层传递，供各级别政府参考。
4. 安全审查结论。
审查各部门根据自身职责，对投资结论给出具体的安全审查意见，并把意见及处理结果及时反馈投资方。
五、对外投资实施后的管理管理办法规定，外商投资企业应当遵守中国法律、法规，维护国家安全和社会公共利益，履行社会责任，保护境内企业和公民合法权益。
1. 外商投资企业应当按照中国法律的规定组织经营活动。
2. 对外提供的服务应当符合中国法律的规定和有关承诺。
公司融资管理制度流程
公司融资管理制度流程精心整理第一章总第一条目的则为XXX（以下简称公司）融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本办法。
第二条融资定义本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。
权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁、发行公司债券等。
短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。
长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。
第三条融资的原则一）遵守国家法律、法规规定；二）所有融资由公司统一筹措；三）根据公司战略和业务发展的需求以及资本市场的情况在不同时期采纳不同的融资政策；四）综合衡量，降低成本，合理确定公司资本结构；五）适度负债，防范风险。
第四条适用范围本办法适用于伟诚实业（深圳）公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照母子公司控制管理办法，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。
精心整理第二章融资组织与决议第五条根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司计划财务部具体实施全公司的融资工作。
第六条打算XXX短期负债融资和历久借款、融资租赁等历久负债融资管理，主要卖力以下事项：一）制订公司融资事项的管理办法。
二）提出融资事项具体计划，并卖力落实。
三）提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。
四）负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。
第七条融资的申请及审批权限一）公司长、短期借款、融资租赁的融资，由计划财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理（或常务副总经理）批准；董事会授权范围以外的，报董事会批准。
二）重大经营项目的融资，由计划财务部提出融资方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。
公司融资管理办法
公司融资管理办法第一章总则第一条为规范集团公司融资行为，保证资金供给，确保资金安全，根据相关规定，结合集团公司实际，制订本办法。
第二条本办法适用于集团公司、全资子公司、控股或拥有实际控制权的子公司（以下简称“各单位”）。
第二章融资管理要求第三条资产财务部是融资管理的主管部门，负责测算集团公司资金需求，制订融资计划，统一授信管理，集中筹措资金，监督资金使用。
第四条各单位落实集团公司融资管理要求，负责本单位融资管理，编制本单位融资计划，根据实际需要选择合理的筹资方式。
未经集团公司批准，各单位不得对外办理融资业务第五条各单位根据资金余额、到期债务和经营收支编制资金预算，明确资金需求，编制年度融资计划。
资产财务部汇总编制集团公司年度融资计划，经分管财务副总经理、总经理、董事长审核，提报集团公司党委会研究、董事会决议后，报市国资委备案，其中年度发行债券计划报市国资委审批。
超年度融资计划参照上述程序办理。
第六条各单位月底根据资金需求情况编制次月间接融资计划，财务公司测算次月可用的信贷额度，资产财务部汇总各单位次月融资计划和财务公司次月可用的信贷额度，报分管财务副总和总经理审核、董事长审批。
第七条融资应按照公司章程和有关制度规定，履行相应决策程序后方可办理。
第三章授信管理第八条集团公司对外部金融机构授信和重大债务融资实行统一管理。
资产财务部是授信融资业务主管部门，负责集团公司综合授信筹划和整体融资计划，统一融资调度。
未经集团公司批准，各单位不得擅自办理金融机构授信和其他银行中间业务。
取得金融业务许可证的金融类企业不受此限制。
第九条集团公司对财务公司同业授信实行备案管理，季末将授信情况以书面形式提报资产财务部。
第十条资产财务部就年度融资计划内的银行授信报集团分管财务副总和总经理审核、董事长审批。
计划外的需经集团公司党委会砒究、董事会批准后办理。
第四章权益融资和债务融资第十一条本办法所称的融资主要包括权益融资和债务融资，权益融资主要包括股票融资等方式；债务融资包括银行贷款、发行债券和融资租赁等方式。
贸易融资流程
贸易融资流程
贸易融资是指在国际贸易中，为了满足进出口贸易双方的资金需求，而进行的融资活动。
贸易融资流程通常包括以下几个主要环节，洽谈合同、签订合同、开立信用证、装运货物、提单结汇等环节。
首先，洽谈合同是贸易融资流程的第一步。
在国际贸易中，买卖双方首先要进行洽谈，确定商品的品种、数量、价格、交货期限、支付条件等内容，并最终达成一致意见，签订正式的合同。
其次，签订合同是贸易融资流程的关键环节。
在双方洽谈达成一致后，需要正式签订合同，明确双方的权利和义务，约定货物的质量标准、交货地点、付款方式等内容，为后续的贸易融资提供法律依据。
接下来是开立信用证。
开立信用证是进口商向银行申请，要求银行代其向出口商开立信用证，以保证出口商能够按合同要求获得支付。
出口商在收到信用证后，便可按照信用证的规定装运货物。
随后是装运货物。
在收到信用证后，出口商按照合同的要求将货物装运，并将装运单据提交给银行，以便获得相应的付款。
装运货物是贸易融资流程中的重要环节，也是出口商获得支付的前提条件。
最后是提单结汇。
在货物运抵目的港后，出口商将提单交给银行，银行根据信用证的规定向进口商索取付款，并将货物提单交付给进口商，完成货物交接。
进口商在收到货物提单后，即可向银行付款，完成贸易融资流程。
总的来说，贸易融资流程涉及多个环节，包括洽谈合同、签订合同、开立信用证、装运货物、提单结汇等。
这些环节相互关联、相互作用，构成了完整的贸易融资流程。
在实际操作中，各方需严格按照合同约定和国际惯例执行，以确保贸易融资顺利进行，实现互利共赢的目标。
融资管理办法
融资管理办法融资管理办法一、总则为规范公司的融资管理行为，提高融资管理的效率和风险管理能力，特制定本融资管理办法。
二、融资的种类公司可以通过以下方式进行融资：1、债务融资：通过向金融机构或投资者发行债券或贷款等方式进行融资；2、股权融资：通过向投资者发行股票或股权基金等方式进行融资；3、其他方式：包括但不限于租赁、融资租赁、融资担保、国家和地方政府出资等方式进行融资。
三、融资的程序1、融资计划的编制：公司应根据实际情况制定融资计划，包括融资金额、融资期限、融资用途、融资方式等内容，并经过董事会审议通过。
2、融资方案的选择：公司应根据融资计划，选择适当的融资方案，并经过董事会审议通过。
3、融资文件的编制：公司应根据融资方案和融资计划，编制相应的融资文件，包括但不限于融资协议、借款合同等。
4、融资谈判的进行：公司应与融资方进行融资谈判，并根据谈判结果确定最终融资协议。
5、融资协议的签订：公司与融资方应根据最终达成的融资协议，签订相应的协议，并落实相关的办理手续。
6、融资担保的办理：公司应根据融资协议的要求，办理相应的融资担保手续。
四、融资中的风险管理1、信用风险管理：公司应建立健全的客户信用风险管理体系，从客户申请融资的财务状况、经营状况以及现金流等方面进行评估和分析。
2、市场风险管理：公司应建立健全的市场风险管理体系，针对市场价格波动、政策变化等风险进行分析和控制。
3、流动性风险管理：公司应建立健全的流动性风险管理体系，针对现金流不足、财务状况不佳等风险进行分析和控制。
五、融资的监管和责任1、监管机构：公司应遵守相关法律法规，接受监管机构的监管。
2、董事会：公司董事会应对公司的融资管理进行监管，并对管理层提出合理的建议和意见。
3、管理层：公司管理层应遵守公司的内部管理制度和董事会的要求，进行融资活动并负责管理风险。
六、附录所涉附件如下：1、融资计划表格2、融资方案汇总表格3、融资文件范本4、融资协议范本5、借款合同范本七、法律名词及注释1、债务融资：通过向金融机构或投资者发行债券或贷款等方式进行融资。
国际金融组织和外国政府贷款投资项目管理暂行办法
国际金融组织和外国政府贷款投资项目管理暂行办法Modified by JEEP on December 26th, 2020.国际金融组织和外国政府贷款投资项目管理暂行办法第一章总则第一条为加强国际金融组织和外国政府贷款（以下简称国外贷款）投资项目管理，提高国外贷款使用效益，根据《国务院关于投资体制改革的决定》和国家有关外债管理规定，制定本办法。
第二条借用世界银行、亚洲开发银行、国际农业发展基金会等国际金融组织贷款和外国政府贷款及与贷款混合使用的赠款、联合融资等投资项目的管理，适用本办法。
第三条境内企业、机构、团体均可申请借用国外贷款。
第四条国外贷款属于国家主权外债，按照政府投资资金进行管理。
国外贷款主要用于公益性和公共基础设施建设，保护和改善生态环境，促进欠发达地区经济和社会发展。
第二章国外贷款备选项目规划第五条国外贷款备选项目规划是项目对外开展工作的依据。
借用国外贷款的项目必须纳入国外贷款备选项目规划。
未纳入国外贷款备选项目规划的项目，国务院各有关部门、地方各级政府和项目用款单位不得向国际金融组织或外国政府等国外贷款机构正式提出贷款申请。
第六条国务院发展改革部门按照国民经济和社会发展规划、产业政策、外债管理及国外贷款使用原则和要求，编制国外贷款备选项目规划，并据此制定、下达年度项目签约计划。
世界银行、亚洲开发银行贷款和日本政府日元贷款备选项目规划由国务院发展改革部门提出，商国务院财政部门后报国务院批准。
第七条国务院行业主管部门、省级发展改革部门、计划单列企业集团和中央管理企业向国务院发展改革部门申报纳入国外贷款规划的备选项目。
国务院行业主管部门申报的项目，由地方政府安排配套资金、承担贷款偿还责任或提供贷款担保的，应当同时出具省级发展改革部门及有关部门意见。
第八条申报纳入国外贷款规划的备选项目材料包括以下内容：（一）项目简要情况；（二）项目建设必要性；（三）拟申请借用国外贷款的类别或国别；（四）贷款金额及用途；（五）贷款偿还责任。
国资公司投融资部管理制度
第一章总则第一条为加强我公司投融资管理，规范投融资行为，防范和控制投融资风险，提高资金使用效益，保障国有资产安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》等相关法律法规，结合我公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于我公司投融资部及其相关工作人员，涉及公司内部所有投融资活动。
第三条投融资管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保投融资活动合法合规。
（二）风险可控原则：合理评估投融资风险，采取有效措施防范和控制风险。
（三）效益最大化原则：优化资源配置，提高资金使用效益。
（四）信息公开原则：确保投融资信息真实、准确、完整，保障投资者合法权益。
第二章组织架构与职责第四条投融资部是公司负责投融资管理的专门机构，其主要职责包括：（一）负责制定公司投融资战略规划；（二）负责组织实施公司投融资计划；（三）负责评估和选择投资项目；（四）负责融资渠道拓展和资金筹集；（五）负责投融资项目的风险管理；（六）负责投融资信息报送和披露；（七）完成公司领导交办的其他工作。
第五条投融资部下设以下岗位：（一）投融资经理：负责投融资部全面工作；（二）投融资专员：负责具体投融资项目的执行；（三）风险管理专员：负责投融资风险管理和内部控制。
第三章投融资决策程序第六条投融资决策应遵循以下程序：（一）项目申报：各部门提出投融资项目申请，提交可行性研究报告；（二）项目评审：投融资部组织评审小组对项目进行评审；（三）决策审批：根据评审结果，提交公司领导审批；（四）组织实施：审批通过后，投融资部负责组织实施；（五）监督管理：对投融资项目实施全过程监督，确保项目合规、风险可控。
第四章投融资风险管理第七条投融资风险管理应包括以下内容：（一）风险识别：识别投融资活动中可能存在的风险；（二）风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级；（三）风险应对：根据风险评估结果，制定风险应对措施；（四）风险监控：对风险应对措施实施情况进行监控，确保风险可控。
融资管理规定
融资管理规定融资管理规定是指一个组织或者机构内部对于融资活动进行管理的规定和措施。
下面是一个融资管理规定的基本框架，包括融资的目标、程序、条件和限制等方面的内容。
一、融资目标融资管理的目标是确保组织或机构能够获得足够的资金来支持其经营活动和发展计划。
同时，也要确保融资活动的稳定性和合法性，尽量降低融资成本。
二、融资程序1. 融资申请：融资申请应该由相关部门或个人提出，并提交相关的申请材料，包括财务报表、经营计划、融资用途等。
2. 决策审批：融资申请经过初审后，需要经过决策审批程序。
审批程序由决策委员会或管理层负责，审批人应该对融资申请进行全面评估，并注意风险控制。
3. 融资合同签订：审批通过后，需要与融资方签订融资合同，明确双方的权利和义务。
4. 资金到账和使用：融资成功后，融资方应按合同约定将资金划入融资方账户，融资方应妥善管理和使用资金，确保资金用途的合法和有效性。
5. 还款和利息支付：融资方应按合同约定按时还款，并支付利息等费用。
三、融资条件1. 企业经营状况：融资方应具备良好的经营状况，包括稳定的盈利能力、健全的财务状况等。
2. 资产负债状况：融资方应具备较低的负债率，有足够的抵押物或担保措施。
3. 融资用途：融资方应明确融资用途，并确保用途合法、合规。
4. 利率和费用：融资方应接受商业利率，并承担相应的融资费用。
四、融资限制1. 总额限制：融资方应设定融资总额度的限制，以控制融资风险。
2. 期限限制：融资方应设定融资期限的限制，以确保融资资金的及时回笼。
3. 抵押物和担保的限制：融资方应设定抵押物和担保的限制，以确保风险控制。
4. 行业和地域的限制：融资方应设定行业和地域的限制，以避免潜在的行业风险和地域风险。
综上所述，融资管理规定是对于融资活动进行管理的一系列规定和措施，涵盖了融资目标、程序、条件和限制等方面的内容。
融资管理的目标是确保资金的合法、有效和稳定使用，降低融资风险和成本。
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对外融资管理程序 Document number【980KGB-6898YT-769T8CB-246UT-18GG08】
编号：FM-TM-08
版号：
生效日期：
财务管理体系文件
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对外融资管理程序
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审核日期
批准日期
修订记录
修订日期修改原因及内容摘要修改人审核人批准人
版权所有
1、目的
本管理文件规范了公司通过证券市场或银行筹集资金业务的管理要求与操作规范，明确有关部门职责，以对融资事项统一管理，有效控制，保证公司融资活动符合相关法律法规，并符合成本效益原则。
2、适用范围
本程序管理文件规范了公司制定融资计划、通过证券市场融资及通过银行信贷融资的业务过程，适用于董事会、战略委员会、董事长、总裁、财务总监、财务部、投资发展部、以及涉及资金统一计划的各下属控股子公司董事会、财务部等相关部门。
如未进行特别说明，本程序管理文件内所称“控股子公司”均指其资金纳入公司总部资金统一计划管理的控股子公司。
3、相关程序及文件
对外担保抵押管理规定FM-TM-09
预算编制程序 FM-BM-05
4、职责
股东大会
审议批准公司的年度财务预算方案；
审议批准《资本性筹资计划报告》；
董事会
审议批准公司的年度财务预算方案；
审议批准《资本性筹资计划报告》；
战略委员会
讨论投资发展部提出的《资本性筹资计划报告》并提出修改建议；
董事长（或委托代理人）
签署银行《信贷业务审批书》、《贷款展期申请书》；
审批《贷款申请报告》、《贷款展期报告》；
签署贷款合同、贷款展期协议；
总裁
审核批准公司年度银行贷款总量额度；
审核《资本性筹资计划报告》；
组织成立资本性筹资项目小组；
审批银行《贷款申请报告》以及《贷款展期申请报告》；
审批付款申请；
财务总监
审核《信贷业务审批书》、《贷款展期申请书》；
审核银行《贷款申请报告》以及《贷款展期申请报告》；
参与并监督指导与银行协商贷款条件的过程；
审核付款申请；
财务部
负责编制公司财务预算、综合预算、资金使用计划；
制订公司年度银行贷款总量额度；
审核控股子公司的贷款付款申请是否符合贷款合同还款计划约定；
向公司领导层提供各控股子公司银行账户存款情况；
按照付款审批程序办理转账业务；
投资发展部针对经董事会审批的重大项目投资计划，进行所需资金筹资分析，起草《资本性筹资计划报告》；
法律合约部
审核贷款付款申请是否符合贷款合同还款计划约定；
公司总部所有贷款合同以及贷款展期协议的复印件备案；
控股子公司所有金额在10万元及以上的贷款合同包括其贷款展期协议的复印件备案；
5、管理权限
首创置业总部统一安排对外融资，并由总部财务部负责制订实施方案并进行实施管理。
公司《资本性筹资计划报告》的最终审批权人为股东大会。
公司总部和各控股子公司的年度贷款总额由总裁办公会核定批准。
公司总部和各控股子公司的《信贷业务申请书》、《贷款展期申请书》均需通过财务总监的审批，上述文件签署权人为各公司的法定代表人或委托代理人。
公司总部和各控股子公司所有银行贷款申请报告以及贷款展期申请报告，需由财务总监和总裁审批签字。
贷款合同以及贷款展期协议的签署权人为各公司的法定代表人或委托代理人。
6、工作程序
融资计划管理
年度银行贷款计划
证券市场融资计划
融资业务管理
银行贷款管理--公司总部
银行贷款管理--独立融资的控股子公司
银行贷款展期管理--公司总部
银行贷款展期管理--独立融资的控股子公司
银行贷款归还管理--公司总部
银行贷款归还管理--独立融资的控股子公司
7、单据与记录
《资本性筹资计划报告》
资本性筹资计划报告
一、采取证券市场筹资方式，几种可能的筹资方案
方案一：
方案二：
二、各种筹资方案的筹资成本分析
方案一：
方案二：
三、各种筹资方案可能涉及到的法规限制
方案一：
方案二：
四、各种筹资方案的选择及利弊分析：
《贷款申请报告》
《贷款展期申请报告》
8、流程图
融资计划管理流程图：年度银行贷款计划
融资计划管理流程图：证券市场融资计划
融资业务管理流程图：银行贷款管理--公司总部
融资业务管理流程图：银行贷款管理--独立融资的控股子公司
融资业务管理流程图：银行贷款展期管理--独立融资的控股子公司
融资业务管理流程图：银行贷款归还管理--公司总部
融资业务管理流程图：银行贷款归还管理--独立融资的控股子公司。