月末存款情况表
1银行账户开户情况及存款余额统计表
附件6
“小金库”自查情况表
填报单位（盖章）： 行次 一 1 2 3 二 1 2 3 4 5 6 7 三 1 2 3 项目 基本情况 总户数 自查单位户数 自查发现违纪违规单位户数 小金库主要表现形式 利用收费、罚款及摊派设立小金库金 额 用资产处置、出租收入设立小金库金 额 经营收入等各项收入未纳入规定账簿 核算设立小金库金额 以会议费、劳务费、培训费和咨询费 等名义套取资金设立小金库金额 以虚假事项或假发票等非法票据骗取 资金设立小金库金额 单位之间相互转移资金设立小金库金 额 其他 自查发现小金库及纠正情况 自查发现小金库个数 自查纠正处理小金库个数 自查发现小金库账户个数 其中：违规开设单位账户个数 公款私存账户个数 自查已撤销小金库账户个数 其中：已撤销单位账户个数 已撤销公款私存账户个数 自查发现小金库处理情况 应上缴财政金额 已上缴财政金额 应补缴税款金额 已补缴税款金额 应退还违规收费及摊派等金额 已退还违规收费及摊派等金额 个人应退还违规所得金额 个人已退还违规所得金额 其他应追回违规支出金额 其他已追回违规支出金额 应调账处理金额 已调账处理金额 部门负责人签字： 部门 单位：个、万元 备注
现金、银行存款盘存表
公司现金盘点表
一、 盘点日期： 二、 清点现金情况： 面 值（币种 ） 张 数 金 额（元） 年 月 日
1、100元 2、50元 3、20元 4、10元 5、5元 6、2元 7、1元 8、5角 9、2角 10、1角 11、5分 12、2分 13、1分 14、其他 盘点日库存现金实有金额合计： 三、 盘点日库存现金账面金额： 盘点日现金账面金额： + 至盘点日未入帐现金收入： - 至盘点日未入帐现金支出： = 盘点日库存现金账面金额： 四、 帐面与实有金额差异： 五、 差异原因说明：
盘点参加人员签字： 单位财务负责人： 出纳人员：
单பைடு நூலகம்负责人：
监盘人员：
银行存款余额调节表的调节方法
银行存款余额调节表的调节方法在日常生活中，银行存款余额调节表往往是我们经常接触的一种金融工具。
它能够帮助我们清晰地了解自己的存款余额和流水情况，有助于我们更好地管理个人财务和进行理性消费。
在使用银行存款余额调节表的过程中，我们需要掌握一定的调节方法，以确保表格数据的准确性和可靠性。
下面，我将从如何按照深度和广度的要求进行全面评估，到对银行存款余额调节表的个人观点和理解进行探讨，帮助您更全面、深刻和灵活地理解这一主题。
1. 什么是银行存款余额调节表让我们来了解一下银行存款余额调节表的基本概念。
银行存款余额调节表是用来记录个人银行存款账户的收入、支出、余额等情况的一种财务表格。
通过这个表格，我们可以清晰地看到自己的账户余额变化情况，有助于我们对自己的财务状况进行及时监控和合理安排。
2. 银行存款余额调节表的调节方法在填写银行存款余额调节表时，我们需要按照一定的调节方法，确保表格数据的真实性和准确性。
我们需要及时记录账户的收入和支出情况。
每当有资金进出账户时，都要在调节表中进行记录，以免遗漏造成数据不准确。
我们需要定期对账户余额进行核对，确保表中的余额数额与实际账户余额一致。
我们还可以通过对账单和交易记录的比对，来发现可能存在的错误或遗漏，及时进行调整。
3. 个人观点和理解在我看来，银行存款余额调节表是我们进行个人财务管理的重要工具之一。
通过对这一工具的正确使用，我们可以更清晰地了解自己的财务状况，及时发现问题并加以解决。
通过对账户收支情况的详细记录和分析，我们还能够形成合理的消费观念，避免过度消费和不必要的支出，更好地规划自己的财务目标和计划。
在银行存款余额调节表的填写过程中，我们需要保持细心和耐心，确保每一笔账目都被准确记录。
只有如此，我们才能够获得真实可信的数据，帮助我们更好地进行财务管理和理性消费。
我也认为银行存款余额调节表的调节方法是一项需要不断实践和总结的技能，只有通过长期的积累和实践，我们才能够真正掌握这一技能，使之成为我们财务管理的得力助手。
(完整版)银行存款余额调节表
银行存款余额调节表企业的往来结算业务，大部分通过银行进行办理，为了正确掌握企业银行存款的实有数，需要定期将企业银行存款日记账的记录与银行转来的对账单进行核对，每月至少要核对一次，如二者不符，应查明原因，予以调整。
企业银行存款日记账按时间的先后顺序记录了引起银行存款增减变动的每一笔经济业务，银行转给企业的对账单列示了从上次对账到本次对账之间银行对引起企业银行存款增减变动的经济业务所作的全部记录。
一般情况下，二者是能够核对相符的，但也有核对不符的情况。
造成不符的原因有两个方面：一是企业和银行双方存在一方或双方同时记账错误，如银行将企业支票存款串户记账，或者银行、企业记账时发生数字错误，如将数字501元记为510元等；二是存在未达账项。
未达账项是指由于企业间的交易采用的结算方式涉及到的收付款结算凭证在企业和银行之间的传递上存在着时间的先后差别，造成一方已收到凭证并已入账，而另一方尚未接到凭证仍未入账的款项。
很显然，未达账项会使银行对账单上的存款余额同企业银行存款日记账的余额不相一致。
未达账项归纳起来，一般有如下四种情况：第一，企业已收款记账，而银行尚未收款记账。
如企业将收到的转账支票存入银行，但银行尚未转账。
第二，企业已付款记账，而银行尚未付款记账。
如企业开出支票并已根据支票存根记账，而持票人尚未到银行取款或转账。
第三，银行已收款记账，而企业尚未收款记账。
如托收货款，银行已经入账，而企业尚未收到收款通知。
第四，银行已付款记账，而企业尚未付款记账。
如借款利息，银行已经入账，而企业尚未收到付款通知。
上述第一、第四种情况会使得企业银行存款日记账余额大于银行对账单存款余额，第二、第三种情况会使得企业银行存款日记账余额小于银行对账单存款余额。
如上所述，由于记账错误和未达账项的存在，银行存款日记账的余额与银行对账单的余额是不相等的。
此时，银行存款日记账的余额与银行对账单的余额有可能都不能代表企业银行存款的实有数。
银行存款余额调节表编制方法
银行存款余额调节表编制方法
金蝶财务做账软件财税实操
相信财务部门的伙伴们都知道，每月末除了要结账出报表外，还有一项工作是必须要做的，那就是编“银行余额调节表”，俗称对账。
这个表不光财务自己要看，关注每月的未达情况，年底审计来了，审核公司银行余额的时候也会跟财务部门要。
因为一般情况下，公司账套里银行科目的余额跟银行给的对账单上显示的余额是对不上的，但不能因此就说双方中有一方有错误。
只有经过调解比对，根据结果来确定是否存在错误，企业资金是否真实。
如果你还不曾接触过这项工作，可以花几分钟时间来看一下具体这张表要咋编。
先看一下这张表长什么样：。
(完整版)银行存款余额调节表
银行存款余额调节表企业的往来结算业务，大部分通过银行进行办理，为了正确掌握企业银行存款的实有数，需要定期将企业银行存款日记账的记录与银行转来的对账单进行核对，每月至少要核对一次，如二者不符，应查明原因，予以调整。
企业银行存款日记账按时间的先后顺序记录了引起银行存款增减变动的每一笔经济业务，银行转给企业的对账单列示了从上次对账到本次对账之间银行对引起企业银行存款增减变动的经济业务所作的全部记录。
一般情况下，二者是能够核对相符的，但也有核对不符的情况。
造成不符的原因有两个方面：一是企业和银行双方存在一方或双方同时记账错误，如银行将企业支票存款串户记账，或者银行、企业记账时发生数字错误，如将数字501元记为510元等；二是存在未达账项。
未达账项是指由于企业间的交易采用的结算方式涉及到的收付款结算凭证在企业和银行之间的传递上存在着时间的先后差别，造成一方已收到凭证并已入账，而另一方尚未接到凭证仍未入账的款项。
很显然，未达账项会使银行对账单上的存款余额同企业银行存款日记账的余额不相一致。
未达账项归纳起来，一般有如下四种情况：第一，企业已收款记账，而银行尚未收款记账。
如企业将收到的转账支票存入银行，但银行尚未转账。
第二，企业已付款记账，而银行尚未付款记账。
如企业开出支票并已根据支票存根记账，而持票人尚未到银行取款或转账。
第三，银行已收款记账，而企业尚未收款记账。
如托收货款，银行已经入账，而企业尚未收到收款通知。
第四，银行已付款记账，而企业尚未付款记账。
如借款利息，银行已经入账，而企业尚未收到付款通知。
上述第一、第四种情况会使得企业银行存款日记账余额大于银行对账单存款余额，第二、第三种情况会使得企业银行存款日记账余额小于银行对账单存款余额。
如上所述，由于记账错误和未达账项的存在，银行存款日记账的余额与银行对账单的余额是不相等的。
此时，银行存款日记账的余额与银行对账单的余额有可能都不能代表企业银行存款的实有数。
银行存款余额调节表实训题
(4)银行代企业支付电话费1000元，银行已登记企业银行存款减少，但企业未收到银行付款通知，尚未记账。
要求：请填写银行存款余额调节表。
银行存款余额调节表
单位：元
项目
余额
ห้องสมุดไป่ตู้项目
金额
企业银行存款日记账
加：银行已收、企业未收款
减：银行已付、企业未付款
银行对账单余额
加：企业已收、银行未收款
减：企业已付、银行未付款
调节后的存款余额
调节后的存款余额
银行存款余额调节表实训
甲公司本月月末银行存款日记账的余额为10000元，银行存款对账单的余额为11000元。经逐笔核对，发现以下未达账项：
(1)企业收到乙公司转账支票并送存银行5000元，已登记银行存款增加，但银行尚未记账。
(2)企业开出转账支票给即将出差的A职员3000元，并已登记银行存款减少，A尚未到银行办理转账，银行尚未记账。
建行定期存款利率表2022
建行定期存款利率表20222022年，建设银行的定期存款利率表可能会比以往更加具有竞争力。
由于经济的持续发展，可能已经出现了全面繁荣，而借贷利率也可能会有所上升。
在这种情况下，定期存款利率可能也会相应地上升，但建设银行也可能会把握住一个机会，保持利率的竞争力，以吸引更多的客户。
下面是建设银行2022年定期存款利率表：（1）一个月定期存款：2.00％（2）三个月定期存款：2.30％（3）六个月定期存款：2.50％（4）九个月定期存款：2.80％（5）十二个月定期存款：3.10％（6）二十四个月定期存款：3.40％（7）三十六个月定期存款：3.80％（8）四十八个月定期存款：4.30％（9）五十六个月定期存款：4.90％（10）六十四个月定期存款：5.60％随着经济的稳定发展，定期存款利率可能会出现一定程度的上升，因为定量宽松政策现在已经不能维持快速发展的节奏。
在这种情况下，建设银行可能会把握住一个机会，保持定期存款利率的竞争力，以保持优势，吸引更多的客户。
而且，建设银行也拥有相对比较丰厚的资产和良好的贷款记录，借贷利率也可能会有所上升，因经济稳定，所以定期存款利率可能会上升，但它们将以比较有竞争力的价格提供给客户，以吸引更多的客户。
不仅如此，建设银行定期存款利率表2022还能够更好地满足投资者的需求，特别是对于想要长期投资的投资者来说更是如此。
它可以为投资者提供更高的回报，这可能更加有吸引力。
因此，投资者可以通过定期存款实现较高的收益，从而使资金更好地得到利用。
建设银行的定期存款利率表2022可能会成为投资者投资的最佳安排，具有竞争力的利率和可靠的投资机构保证也会让投资者更加安心。
另外，投资者还可以通过建设银行的网上银行和手机银行来安全、快捷地管理资金，使投资更有效率。
综上所述，建设银行定期存款利率表2022将提供给投资者具有吸引力的定期存款利率，以便投资者可以在安全、可靠的投资机构投资，从而获得更高的回报。
企业通过银行存款余额调节表可以了解
企业通过银行存款余额调节表可以了解
企业通过银行存款余额调节表可以了解其资金的流入流出情况，以及每个账户的余额情况。
该表记录了企业在银行的所有账户的账户名称、账号、开户银行、期初余额、本期收入、本期支出、期末余额等信息。
通过对这些数据进行分析，企业可以及时发现资金紧张或过剩的问题，并采取相应的措施加以调节。
此外，银行存款余额调节表还能够为企业提供准确的资金预测和决策依据，帮助企业更好地管理自己的财务状况。
银行存款余额调节表包含的内容
银行存款余额调节表包含的内容银行存款余额调节表是银行账户管理中非常重要的一个工具。
它可以帮助银行管理人员了解银行账户的现金流量变化情况，预测客户账户的结余情况，以便及时有效地制定管理决策，保障银行的健康稳定经营。
该表格的主要包含以下几项内容：一、账户信息银行存款余额调节表首先要包含账户信息。
这包括账户名称、账户号码、账户类型，以及账户的开户行等基础信息。
这些信息是理解银行客户账户现金流量的基础，也是做好账户管理的前提。
二、账户余额账户余额是银行存款余额调节表中最主要的内容。
它体现了客户账户的现金流入和流出情况，包括日常存、取款、收、付款等。
这些信息的正确记录可以帮助银行管理人员及时了解客户账户的资金流入和流出情况，及时发现异常情况，有助于银行在第一时间内采取措施防范风险。
三、账户流水账户流水是银行存款余额调节表中非常重要的信息之一。
它反映了银行账户的资金流向、资金流转情况，包括存款、支出、转账、利息等交易记录。
这些信息也是银行管理人员分析客户账户现金流量的重要依据。
四、账户日终余额账户日终余额是指每天银行账户的最终结余数额。
在银行存款余额调节表中，每个交易日的账户余额都要记录，并计算当日的日终余额。
这些信息可以帮助管理人员掌握银行账户的日常资金流量，做好做好资金管理，并及时制定对策应对各种可能的风险情况。
五、利息计算银行存款余额调节表还要记录与账户相关的基础利率、利息计算方式等信息。
这些数据可以帮助银行管理人员及时计算账户的利息收入，了解银行资金运营状况，同时也可以帮助银行客户更清楚地了解银行服务的收益情况。
六、账户调节最后，银行存款余额调节表还要记录账户调节情况，包括各种手续费、罚款、减免等调整因素。
这些信息可以帮助银行管理人员了解每个账户的详细情况，适时地调整账户结余，及时防范风险。
总之，银行存款余额调节表是银行管理人员非常重要的工具之一，能够帮助银行提高资金运营效率，预警风险，保障银行的健康稳定经营。
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附件
报表会计附表月末存款构成情况表编制说明
一、填报范围
本套报表适用于具有法人资格、独立核算并能够编制完整会计报表的所有国有全资及控股企业，以及独立核算的重要区域性分公司、事业单位和基建项目。
国有控股企业是指国家或国有企业（单位）作为出资人之一，对被投资企业拥有实质控制权的企业。
二、报表组成
本报表只有一张月末存款构成情况表：是反映企业每月底的货币资金构成情况的表格。
三、月末存款构成情况表
（一）基本内容。
本表反映企业月底报表货币资金以性质划分的构成情况。
（二）编制方法。
本表以每家企业月底货币资金数额为依据，按财务公司存款、原资金中心未结清存款、外部银行存款三部分填列，并按每部分的性质明细填列。
（三）表内有关指标解释。
1.表内“月末报表货币资金余额”是以企业月末资产负债表货币资金金额填列。
2.表内“财务公司存款”项是成员单位在财务公司的所有存款合计。
3.表内“在原资金中心未结清存款余额”项为成员单位上线财务公司后在原矿业集团资金中心未结清计入报表货币资金的资金中心存款。
矿业集团一级此项应与下属单位未结清余额抵销。
4.表内“外部银行存款余额”指标根据企业月末所有在外部银行存放的货币资金总额填列，包括“定期存款”、“各类保证金”、“专项资金”、“境外公司资金折合人民币金额”、“境内公司外币资金折合人民币金额”、“其他性质不可动用资金”、“非银行存款计入货币资金项目”、“备用金户存款”、“其他外部银行资金（除1-8项合
计）”9项汇总合计而成。
（1）定期存款：按银行固定期限和利率存放在银行的定期存款，不包含以保证金性质在银行存放的定期。
（2）各类保证金：指由本企业未办理各种融资类业务而存放的保证金存款，包括办理银行承兑汇票的承兑保证金，办理里信用证开证的信用证保证金，办理内保外贷的保证金，房地产企业因监管部门要求必须存放于外部银行的不能动用保证金，以及其他存放在银行无法动用的保证金(此类保证金需在备注里说明用途)。
（3）专项资金：是指企业因经营管理需要用于专项用途而且有相关规定必须专户存储的资金。
包括煤矿安全风险抵押金、国家补贴资金、需封闭运行且单独存放的社保资金、各类棚户区改造、破产安置、国债等资金，除上述用途外的可以填列到其他性质专项资金，并在备注里注明性质用途。
（4）境外公司资金折合人民币金额：如本单位是在境外注册成立的能源集团下属公司应将本公司所有资金折合为人民币金额后在此栏填列。
如不是境外公司本栏不用填列。
（5）境内公司外币资金折合人民币金额：如境内单位持有人民币以外币种的货币需将外币资金折合成人民币金额后单独在此行填列。
（6）其他性质不可动用资金：除上述前三项“定期存款”、“各类保证金”、“专项资金”以及“境内公司外币资金”外，其他原因不能动用或冻结的资金，需在备注里说明用途，如两种以上在备注注明各自金额。
有被法院冻结资金的单位需在相应栏内单独填列法院冻结金额。
“其他性质不可动用资金”为包含法院冻结金额。
（7）非银行存款计入货币资金项目：部分单位并未收到银行账户资金但计入货币资金的项目。
例如未收到款项的信用证预先计入货币资金，质押的票据计入货币资金。
（8）备用金户存款：本单位指定为唯一备用金户的银行账户的余额。
如金额较大需在备注里说明未原因。
（9）其他外部银行资金（除1-8项外合计）：此项金额为第三大项“外部银行存款余额”扣除上述1-8项外剩余的外部银行存款金额，如金额较大需在备注里说
明未归集原因。
（四）表内公式。
1行= （2+3+4）行且与报表资产负债表货币资金一致，4行=
（5+6+13+19+20+21+23+24+25）行， 6行=（7+8+9+10+11+12）行，13行=（14+15+16+17+18）行。