银行保险业区域性风险防控调研工作报告
银行调研报告范文2023(5篇)
银行调研报告范文2023（5篇）银行调研报告范文2023（通用5篇）银行调研报告范文2023 篇1调研是一项重要的基础工作，通过深入调研，了解掌握我行自身建设和业务经营发展中遇到的问题和困难，深层次地分析产生这些问题和困难的原因，提出解决这些问题和困难的对策与建议，供领导决策，对于促进我行科学发展具有重要意义。
我行十分重视调研活动，认真扎实开展调研活动，取得了调研活动的良好成绩，现将我行开展调研活动的有关经验具体介绍如下：一、认真学习，提高对调研活动的认识我行通过认真学习，提高对调研活动的认识。
充分认识到开展调研活动是深入学习实践科学发展观的需要，是认真贯彻落实党的__大和__届四中、全会的需要，是紧紧围绕“加快科学发展，实现新的跨越”做强做优银行的需要；通过开展调研活动，认真梳理和查找影响科学发展的突出问题，深刻分析原因，思考解决办法，扎实运用调研成果，为推动银行健康、持续、快速发展提供有效的决策参考。
同时，我行切实把调研活动作为一项重要工作，做到与其他业务经营工作同布置、同落实、同检查、同考核，着力推进调研活动的深入发展。
二、开展调研活动的具体做法1、加强领导，认真开展调研活动我行十分重视调研活动，切实加强对调研活动的领导，确保调研活动科学有序进行，并取得调研活动的实际成效。
在开展调研活动中，着重抓好三项工作：一是有调研活动负责人。
根据行开展调研活动的需要，指定一名干部为调研工作负责人。
由调研工作负责人按照行开展调研活动的精神与要求，制定年度和季度调研活动方案，按照活动方案进行调研。
二是有调研队伍。
我行配备专职调研工作人员，加强对专职调研工作人员的学习培训，提高其政治与业务素质，能够胜任调研活动需要。
三是有定期调研任务。
我行根据工作发展的需要和各个时期的工作侧重点，安排调研任务，深入开展调研。
2、加强学习培训，提高调研工作人员素质调研活动的质量高与低、成功与否，能不能解决实际问题，提出切实可行的对策与措施，与调研工作人员的素质直接有关。
市金融办XX年防范金融风险工作开展情况汇报材料
市金融办XX年防范金融风险工作开展情况汇报材料根据《关于做好自治区督查调研组到我市督查调研有关迎检工作的通知》文件的要求，我办根据部门职责，对近期防范金融风险工作开展情况做以下汇报：一、关于开展互联网金融风险专项整治摸底排查阶段的工作情况汇报根据《关于印发自治区互联网金融风险P2P网络借贷等6个分领域工作方案及处置互联网金融风险应急预案的通知》的文件要求，我市积极组织各相关部门开展互联网金融风险各项工作，由市金融办牵头，各部门加强沟通协调，积极主动作为，明确分领域范围内各相关部门的职责和任务，全方位、多角度排查我辖区6个分领域存在的风险隐患，并采取一系列可行措施，确保我辖区互联网金融风险排查工作落到实处。
P2P网络借贷风险专项整治工作摸底排查工作情况本次摸底排查采用机构自查、全面核查、重点检查等方式进行。
主要做法为根据工商登记、信访举报、公安案件等信息，确定排查机构。
经排查，xx辖区没有在工商登记注册的网贷机构或具备网贷业务特征的机构；未发现存在以网贷名义开展，涉及资金归集、自融或变相自融、平台提供担保、期限错配等行为，已经脱离信息中介本质，异化为信用中介的机构；未发现存在通过线下开展的网贷机构及涉及网贷业务的综合性互联网金融平台。
股权众筹风险专项整治摸底排查工作情况1、股权众筹企业排查情况。
根据市工商局筛查注册名称及经营范围中含有“股权众筹”等关键敏感字眼的企业名单，排查出的我市开展股权众筹业务的企业数量为0。
2、辖区内的证券公司与互联网企业合作开展业务排查情况。
根据《关于做好股权众筹风险摸底排查工作的通知》的文件内容，我市积极组织辖区3家证券公司营业部对与互联网企业合作开展业务情况进行自查，填写相关自查表格。
经查，我市的3家证券公司营业部均未与互联网企业合作开展任何业务。
通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务风险专项整治摸底排查工作情况1、通过互联网开展资产管理风险排查情况根据自治区领导小组下发给我们的《互联网金融企业网站备案信息表》以及通过我市在工商部门系统筛查出注册名称及经营范围含有“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”等字样的企业的排查后，明确了我市在工商注册的疑似通过互联网开展资产管理的企业有3家，并一一要求这些企业填写摸底排查表格及自查报告。
保险公司舆情风险排查报告六篇
保险公司舆情风险排查报告六篇保险分公司营业部风险排查报告按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》（陕人保财险监电函【2022】11号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对2022年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：一、基本情况2022年营业部实现业务收入万元，实收保费万元，应收保费万元，应收率；全年直接赔款万元，简单赔付率，综合成本率，本年实现利润万元。
二、风险排查各方面情况1、承保方面（一）公司不存在虚假承保问题。
（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况；（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。
（4）不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况。
（三）公司不存在虚假退保问题。
不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：（1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。
如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。
（2）不存在冲销虚挂的应收保费。
（3）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。
（四）公司不存在虚假中介业务。
不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。
（五）公司严格执行条款费率。
严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：（1）不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。
（2）不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。
（六）公司不存在违反防预费使用规定行为。
保险公司案防工作报告
保险公司案防工作报告__银行按__银保监分局关于开展银行保险业案件防控和内控合规领域专项排查的通知要求，对照排查清单，对各网认真开展排查工作，现将相关情况汇报如下：一、信贷管理方面(一)管理机制。
经查__银行做到分管前台部门(授信经营部门)的高管同分管中后台部门(授信管理部门、风险管理部门等)的高管分离。
授信管理部门为信贷管理部，配置有__名独立审查人，负责各网点的授信调查工作。
三条线人员岗位已经设置为互斥;不在既客户经理，又是审查经理(独立审查人)或基层社有权签批人的情况。
(二)审批授权。
__银行不在在超授权审批授信、化整为零规避审批权限审批授信等情况，纸质授权书的内容及金额是否与信贷管理系统中的控制保持一致。
(三)岗位履职。
__银行审查经理(独立审查人)能做到保持独立性，能够做到独立发表审查意见不受任何人干预;召开贷审会时，贷审会主任在末位发言，不对各位参会委员进行引导，不把自己的表决结果先告知各位委员，并当场宣布表决结果;有权签批人能遵循对审查经理(独立审查人)或贷审会已否决的授信事项;客户经理能遵循授信提用条件未落实或条件发生变更未重新审批的，不得提用授信;基层行社审批权限内的额度提用，经过信贷部的审查经理(独立审查人)或风险部的风险经理进行审核，超基层行审批权限的额度提用，由风险部负责审核。
二、不良资产处置方面(一)呆帐核销。
__银行呆帐核销工作严格执行财政部《金融企业呆帐核销管理办法》及省联想社相关管理制度，并制订有__呆帐核销管理实施办法。
通过自查未发现联社向分支机构转授呆帐核销权限、突破核销条件，违规核销的行为、向尚未结清的已核销贷款客户新增贷款等行为，__银行账销案存资产债权的诉讼时效、担保时效、查封冻结时效得到及时维护.(二)以物抵债方面。
__银行抵债资产余额__万元,经查不存在存在故意通过以物抵债而放弃现金回收贷款债权的权利、是否存在抵债资产抵入价格虚高，抵入价格与当时同区域、同类型资产价格相比存在较大偏离等情况，我社抵债资产指定专人(部门)负责管理，进行保管或经营，并明确职责，每月进行账实核对，确保账实相符，物品完好无损，抵债资产的接收、管理和处置各环节均按规定做好账务处理。
关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告7篇【篇一】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告关于下发《xx银行非法集资风险排查工作方案》的通知各支行（营业部）、部(室)：为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。
一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。
组长：xx副组长：xx成员：各部门、支行负责人领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。
三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。
摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情况。
对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。
四、风险排查时点根据银监局通知要求，本次风险排查时点为2015年3月15日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（2015年3月17日--3月18日）。
结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。
第二阶段：自查阶段（2015年3月19日--3月24日）。
根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。
并与3月24日报送排查报告。
排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。
（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。
第三阶段：总结阶段（2015年3月25日- 3月27日）。
非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。
银行个人风险防控工作总结 风险防控工作总结报告
银行个人风险防控工作总结风险防控工作总结报告银行个人风险防控工作总结（通用10篇）银行个人风险防控工作总结篇1转眼间，从大学进入公司已经半年了。
由于一开始什么都不懂，现在已经独立处理业务了，进步不少。
在新的一年到来的时候，我会对这半年来的工作做一个总结，努力改进自己的不足，发扬自己的优点，争取在以后的工作中做得更好。
我从事着一份最平凡的工作——柜员。
也许有人会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的业绩。
卓越始于平凡，完美源于认真。
我热爱这份工作，把它作为我事业的一个起点。
一、政治理论学习和业务知识学习方面；我通过集中学习和自学相结合的方式学习了党的__大会议精神，学习三级行长讲话精神，学习金融法律法规知识及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了进一步的提高；在工作之余抓业务知识学习，特别是学习《员工守则》和《员工违规积分管理办法》等，增强了自身业务素质，不断提高工作效率和质量。
二、服务方面：我的岗位是一线服务窗口，一言一行都代表着银行的形象，这就要求我在工作中不能有丝毫的马虎和松懈。
所以我时刻提醒自己，工作中一定要细心，严格按照规章制度进行实际操作，同时也要尽力帮助客户，耐心解答客户在办理业务过程中的各种疑问，急客户之所急，想客户之所想，让客户高高兴兴来，满意而归。
遇到不讲道理的客户，我也尽量宽容和理解，为客户提供满意的服务，给客户留下好印象，赢得客户的信任。
三、新业务方面：在日常工作中大力推广新业务品种，积极营销中间业务，做好手机银行、短信服务、网上银行、保险的销售工作，努力完成支行下达的各项业务指标。
我是一个新同志，在新的环境，新的单位工作。
我是从零开始的，我更注重自己综合能力的提升。
在新的环境下，我通过自己的努力为银行创造了中间业务收入。
四、安全和风险防范方面:由于银行是经营货币的特殊行业，我们的工作是直接和现金打交道，因而不可避免的存在风险，所以为了保障银行资金的安全运营，一定要树立安全防范意识，及时学习安全及风险防范的文件，时时刻刻敲响警钟，一定要坚持规范操作制度，尽可能的降低差错率。
银行案件风险排查工作报告
银行案件风险排查工作报告银行案件风险排查工作报告6篇第一篇: 银行案件风险排查工作报告范文：________风险排查自查工作报告单位：______________________部门：______________________日期：______年_____月_____日风险排查自查工作报告按照按照保监局30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》文件以及26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。
一、认真学习，增强风险防范意识接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。
重点从以下几个方面进行了重点排查。
（1）排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。
近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。
但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。
同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。
（2）排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。
（3）排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。
保险业黑产区域性风险报告
保险业黑产区域性风险报告“代理退保”黑产近年在全国范围内频繁活动，甚至从零散代理逐步转向公司化运作，严重干扰了保险行业的正常秩序，最终损害了保险消费者的合法权益。
此前，监管部门也多次向广大保险消费者发布风险提示。
近日，银保监会发布了《关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶有关工作的通知》(以下简称《通知》)，并对常态化开展扫黑除恶斗争作出了工作部署。
值得注意的是，《通知》列出的打击范围更详尽，扩大到了10个领域，并首次将“误导或怂恿保险客户非正常退保”纳入其中。
目前，虽然利用金融欺诈的行为得到了有效控制，但是新型欺诈行为仍花样百出。
在保险行业，职业化骗保、骗赔一度肆虐。
如2020年车险领域的“集中退保骗佣”，还有人身险领域的“全额代理退保”在市场上都变得明目张胆。
一次大量新车保险集中退保，导致个别公司佣金损失已达千万以上。
当时“代理退保”呈现高发趋势，由“暗”转“明”，从零散代理逐步转向公司化运作，出现大城市向三四线城市下沉的迹象。
为此，除了保险机构协助监管部门、警方联手清查外，各地监管机构集中做出风险提示。
今后，在常态化扫黑除恶过程中，银行保险机构将建立常态化、制度化的防风险反欺诈工作机制，及时发现识别重点业务领域面临的欺诈风险。
这在保险业，尤其值得引起警惕。
具体来看，《通知》要求各保险机构要继续加大保险欺诈线索或证据的摸排和收集，严厉打击有组织的保险诈骗活动，严厉打击职业化第三方及保险公司内部人员非法获取保险客户信息、误导或怂恿保险客户非正常退保、扰乱保险业正常经营秩序、损害消费者合法权益等行为。
其中，误导或怂恿保险客户非正常退保首次被列入扫黑除恶常态化的范畴之内。
后续，银行保险机构内部员工也将被列为排查对象。
根据《通知》，重点对员工是否实施或参与非法集资、违规代客理财、内外勾结发放贷款等行为开展排查，对涉嫌“黄赌毒”、黑恶势力情况进行排查，对新招录员工的履历背景进行审查，坚决防范有涉黑涉恶背景的人员进入金融行业。
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银行保险业区域性风险防控调研工作报告依据《商业银行操作风险管指引》规定，操作风险是由不完善或有问题的内部程序、员工、和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
业务部门是操作风险的第一道防线。
因此，必须千方百计将风险控制在可接受的范围之内.一、以人为本，强化财务会计队伍建设与管理，从近年来国内外商业银行由操作风险引发的案件分析看出，人员因素是操作风险发生的主要因素，具体表现为操作失误、有章不循、服务意识不强、风险意识淡薄等。
因而我支行一直将会计人员管理作支行管理工作的重点。
严格控制操作风险，做到自我监督、相互监督和部门监督相结合，合规操作，尽量确保万无一失。
1、著重培训工作,并使崭新员工操作方式风险出现机率大大降低我支行会计队伍的特点是年轻员工比例大，社会经验和从业经验不足，防控风险的意识稍显薄弱。
为此。
一方面我们通过师父代徒弟的形式，传授业务知识和技能的同时，传授业务易发生的风险防范经验；另一方面我们通过案例分析达到警示的目的，来加强员工的风险防范意识。
我们将分行会计处下发的风险提示、总分行下发的案例编印成册，组织员工进行深入的分析学习，并引导员工互相交流学习体会，强化员工的是非观念，让新员工明白这样做会产生的后果,以及相对应所带来的损失,以降低新员工发生操作风险的可能性。
通过上述方式，保证我们新上岗员工在上岗前就具备了一定的业务技能和风险防范意识，表现在上岗后差错率低,柜员成长快,发生操作风险的机率低。
2、岗位设置与人员能力相匹配，潜在产生操作方式风险几率高.一方面我支行从员工的业务能力、职业素养、从业经验几方面综合考量，按照新核心的岗位要求对各个岗位进行人员配置。
另一方面我支行积极探索有效的业务培训形式，创新人员素质提升手段，针对新核心下新的操作模式对高柜岗、低柜岗、总会计等不同群体的业务知识和操作技能制定了培训考核，来不断提高会计人员的业务素质。
目前来看，每个岗位的员工都能比较好的完成本岗位的职责，在自己的岗位上发挥自己的作用，降低了自身发生操作风险的可能。
3、坚持不懈揪员工思想建设工作,维持员工队伍相对平衡员工为本，支行从工作、生活、后勤等方面，积极创造条件，为员工创造好的工作生活条件，保障员工权益，免除员工后顾之忧，使员工可以集中精力把好风险防控关口。
同时，经常性观察员工思想动态，帮助员工正确面对精神压力，并通过谈心等方式给予适时的心理上的辅导，真诚的对员工的职业规划给予积极的建议,引导员工以阳光心态面对工作，防止职业倦怠现象出现。
经过努力，打造出一支纪律严明、作风过去硬、能征善战的会计队伍。
目前，分行财务会计队伍相对平衡,员工能自觉反对社会上的不良现象，能自觉抵挡外界不当思想侵扰，从根本上消解了财务会计部位操作方式风险隐患。
二、推进内控建设，积极构建风险防控长效机制1、推行不相容职务拆分掌控,操作方式风险高本行按照新核心的岗位设置要求，确定重要岗位和不相容岗位，强化岗位监督制约机制，落实岗位独立、相互制约的内控要求。
本行严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作等。
2、推行分级许可审核掌控,操作方式风险高落实分行分级授权办法，对所有业务进行梳理，实行分级授权，对于重大的业务和事项实行管理班子集体决策，任何个人不得单独进行决策。
3、注重总财务会计促进作用,有效率减少了出现操作方式风险的可能将.我支行注重突出总会计作用，要求总会计实时复核高低柜员的业务，即使发现业务问题，疑问之处问清查明。
这种实时而全面的业务监督至少可以在两个方面起到作用，首先对前台柜员形成强烈的被督促感，这能显著加强前台柜员的危机感，从而更加审慎的办理业务；其次，一旦发生业务风险，总会计的及时发现能带来事半功倍的效果,有效降低了发生操作风险的可能.4、推行岗位间相互制约监督,有效率掌控主管操作方式风险出现一方面营业经理和总会计在高风险业务和特殊业务授权办理上相互监督制约；一方面主管行长对营业经理和总会计在高风险业务和特殊业务授权办理上监督控制,很好的抑制了主管自身操作风险的发生.三、优化内部流程管理，有效率减少操作方式风险1、完善标准作业流程,有效降低操作风险近期根据支行近期印发的抵回购Fanjeaux出入库等十三项风险节点,对照本分行的有关业务操作方式流程,展开了全面了剖析,。
对其中一些流程展开了适当的调整的同时,对13项业务的流程展开了进一步规范,提升了作业流程的标准化,更好的减少Hathras由操作方式流程所引起的操作方式风险。
2、落实高风险业务低柜集中处理以及高风险业务前后台分离制度，有效降低操作风险操作方式风险产生于日常的操作方式与工作流程,当作业体制与外部环境之间发生矛盾时，操作方式风险产生的频率便可以减少。
近年来国内银行频密发动的临柜业务操作方式风险，主要原因之一，就是旧有体制下的作业流程与金融市场的日新月异变化之间发生了矛盾，旧有的内部掌控适用性快速减少，操作方式风险顺势下降。
近期支行印发的高风险业务分散由低柜处置,以及低风业务前后台拆分制度,以客户为中心、以流程为视角，引入了风险管理理念，实行临柜业务流程再生，一方面同时实现了高柜人员对高风险业务的分散的作业,一方面大大减少营业机构临柜业务人员引爆风险的机会。
所以，我分行根据制度建议,很快转型了分行作业流程,有效率提升全行临柜财务会计操作方式风险管理能力。
四、加强制度建设，夯实管理基础不断完善健全管理制度，严防操作方式风险的出现。
一方面提升人员的执行力。
铁的制度与铁的执行力相适应，对上级行尚无的制度包含犯罪行为排查、分数管理、风险讨论会、岗位交流、强制性放假等制度必须不折不扣地狠抓继续执行。
另一方面健全工作机制。
融合自身实际，不断补足和健全案件防控有关制度和鞭策约束机制建设，不断完善案件防控工作的考核评价机制，有奖有罚。
诸如积极开展“万笔业务无差错”、“百日无差错”等易实行、极易操作方式、极易考核的活动，注重机制的负面鞭策促进作用，有效地调动各层面搞好案件防控工作的积极性和主动性。
五、目前，引发操作风险的.问题及对策1、执行力严重不足问题一是简单随意，理解上级政策不全面，执行有关操作规定不认真，甚至搞上有政策下有对策；二是机械照搬，说一办一，形式上执行坚决，实际上消极怠工；三是被动应付，缺乏积极性、主动性、创造性、预见性，不推不动；四是笼而统之，工作不具体、不深入、不扎实，浅尝辄止，只讲原则话，不求精细化；五是虎头蛇尾，开始抓得很紧，后期疲疲沓沓，缺乏后劲，不能持之以恒。
对策：在基本建设“操作方式流程”过程中，重点针对在继续执行制度办法中难发生问题的薄弱环节，把操作方式流程与各岗位职责有机融合出来，对每项业务、每个环节须要哪些岗位、牵涉哪些人员、继续执行哪些流程、履行职责哪些职责都并作了精细明晰的规定，初步同时实现了操作方式上存有遵从、继续执行上存有责任、管理上存有依据。
其次，把操作方式建议细化至流程中。
为注重业务操作方式流程简便易行的新颖特色，在设计流程时，对政策性业务和商业性业务流程展开分别基本建设和分类管理，同时导入了操作方式图表。
凡是存有具体内容流程的，都存有准确的操作方式流程图以及所牵涉至的各类业务文本，注重了指导性和直观性，并使具体操作人员对整体业务流程存有更加全面具体内容的重新认识和把握住，易于各岗位人员自学和继续执行2、员工缺乏归属感和责任心员工由于队伍中80后居多，暴露出的问题就是缺少责任感，高度关注自己的业务较多，不是东站在整个分行的角度考量问题，环节上难发生问题。
比如说更替的过程，只更替了业务本身，没交代业务的风险环节点，存有潜在的操作方式风险。
对策：通过设置A、B岗，加强替代岗位的培训和锻炼，加强支行内部的轮岗，使替代B岗柜员能够更好的承担A岗位的工作；另外培养员工的责任心、团队精神，一项业务往往是大家都多关注一点，风险就可避免。
一线本身工作节奏快、风险高、对员工综合素质要求高，作为管理者做法讲求方式方法，得到员工的认同，最大限度的听取员工的意见和建议，让员工有归属感。
同时，要辅之于强有力的思想政治工作，关注员工，关爱员工，关心员工，营造家园氛围，增强他们的向心力和凝聚力。
3、员工对崭新业务掌控不娴熟鉴于产品种类和业务范围日趋多元化，员工对新业务掌握不熟练，因而在工作中出现不能准确把握操作风险点的现象。
对策：在这方面，管理者必须针对崭新业务崭新流程展开坚实有效率的培训，实行晨会、风险分析可以抽问、Masseube、实操等方式，灵活机动地对员工的学习效果展开检验，并使崭新员工真正学有所入，学以致用。
4、应变能力不强，易将操作风险扩大有的员工碰到操作方式问题，由于缺乏经验，往往手忙脚乱，这样就难把操作方式风险不断扩大。
对策：定期开展应急演练，熟练掌握突发事件的处理方式和上报流程，遇突发事件要积极沟通能够，即使上报，控制事态的发展，缩小知情面。
5、系统风险上，存有职业倦怠苗头一是系统需授权业务多，容易产生倦怠；二是新系统客观上，也存在操作风险。
对策：管理者应当强化责任心，相互展开监督。
同时，通过即使自学印发的风险提示信息，搞业务时强化自身审查推论，逐步适应环境崭新系统，减少由系统原因所产生的压低风险。
6、信息的交流与反馈不够在信息社会，各个基层单位、岗位间的信息的交流与意见反馈比较通畅，相互交流太少，意见反馈不及时。
对策：为了建立更加有效的风险反馈机制，我支行将实施双线反馈一是柜员-总会计-营业科长-主管行长传统直线的反馈方式；二是柜员或者总会计-将营业科长或者主管行长快速的垂直的反馈机制。
建立双线的自下而上的操作风险报告机制，对操作风险事件进行汇总分析，实现操作风险识别评估监测控制的闭环管理，有助于即时发现和总结潜在的操作风险，形成操作风险的反馈改进机制。
发现操作风险管理薄弱环节和风险隐患，进行风险提示，并提出管理意见，有效地促进操作风险识别分析水平的提高。
去年去，尽管我分行在营业柜台操作方式风险严防方面搞了一些工作，但按照总行关于打造出现代银行的建议和其他兄弟行及的先进经验较之除了非常大差距，下一步我们必须按照总行关于有关工作建议稳步努力工作，虚心学习兄弟行及的不好经验不好作法，深入细致搞好操作方式流程等机制的补足健全工作，并加强监督检查力度，进一步增强风险管理制度的执行力，确保操作方式流程的贯彻落实，把风险严防推向一个代莱台阶。