反洗钱试题2016

一、选择题(每题2分)

1、《中华人民共和国反洗钱法》于时候，会议通过。（ C ）A．2006年10月31日，第十届全国人大常务委员会第二十次会议通过

B．2006年10月30日，第十届全国人大常务委员会第二十四次会议通过

C. 2006年10月31日, 第十届全国人大常务委员会第二十四次会议通过

D. 2006年10月30日, 第十届全国人大常务委员会第二十次会议通过

2、关于尽职责任，以下说法错误的是（ B ）

A．尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责做出的兜底性规定。B．尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务。

C．尽职责任是要求金融机构及其职员尽量大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职能。

D、尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准

3、以下活动可能存在洗钱行为。( D )

A．伪造商业票据 B.购买保险立即退保

C.货币走私

D.以上都是

4、金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》保密规定有关信息，情节严重，且尚未导致洗钱后果发生的，应处以额的罚款(B )

A.处五十万元以上二百万元以下罚款

B.处二十万元以上五十万元以下罚款

C.处五十万元以上五百万元以下罚款

D.处五万元以上五十万元以下罚款

5、金融机构及其工作人员依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非法律规定，不得向提供。（ C ）

A.其他单位

B.人民银行

C.任何单位和个人

D.客户和其他人员

6、对于单个被保险人保险费金额人名币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认（ C ）

A.被保险人与受益人

B.投保人与受益人的关系

C.投保人与被保险人的关系

D. 投保被、被保险人与受益人三者之间的关系

7、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( B )或者公安机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A.开户银行

B.反洗钱行政主管部门

C.工商行政管理等部门

8、我国国务院反洗钱行政主管部门是以下哪个部门? (B )

A.公安部

B.中国人民银行

C.财政部

D.国家安全局

E.银监会

F.证监会

G.保监会

9、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗

钱（ A ）。

A.行政调查

B.信息披露

C.刑事诉讼

10、按照反洗钱规章的相关要求，在那种情况下，财产保险公司在订立保险合同时，必须留有客户有效身份证件或者其他身份证明的复印件或影印件。（ A ）

A.保险费金额人名币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

B.保险费金额人名币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

C.保险费金额人名币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

D.保险费金额人名币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

二、多选题（每题2分，多选错选均不得分）

1、典型的洗钱交易过程通常要经历以下哪几个阶段？（ABDE ）

A.开户

B.放置

C.转账

D.离析

E.归并

2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒、黑社会性质的组织犯罪、、走私犯罪、、破坏金融管理秩序犯罪、、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（ ABCDE ）

A.毒品犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.逃税漏税犯罪

D.贪污贿赂犯罪

E.金融诈骗犯罪

3、财产险公司在新建客户关系有下列行为时，由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以派出机构责令限期整改；请极为严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（ BDE ）

A.拒绝、阻碍反洗钱调查、检查的

B.未按规定建立反洗钱内部控制制度的

C. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D. 未按规定设立反洗钱专门机构或者设定内部机构负责反洗钱工作的

E. 未按规定对职工进行反洗钱培训的

4、《金融机构反洗钱规定》中规定金融机构在履行反洗钱义务过程中，在规定期限内应当妥善保存相关资料。（ABCD ）

A.客户身份资料

B.能够反映每笔交易的数据信息

C.业务凭证

D.业务账薄

5、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下哪些措施开展反洗钱现场检查？（ABCD ）

A.进入金融机构进行检查

B.询问金融机构工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能转

移、销毁、藏匿或者篡改的文件资料予以封存

D.检查金融机构运用电子计算机管理数据的系统

6、与客户建立业务关系时，需要登记自然人客户身份信息包括？（ABD ）

A.姓名、性别、国籍、职业

B.身份证件或者身份证明文件的种类。号码、有效期限

C.出生日期、年龄

D.所住地或者工作单位地址、联系方式

E.存款款项来源

7、保险公司应作为可疑交易报告的交易或行为包括。（ ABCDE ）

A.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源

B.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

C.明显超额支付当期应交保险费随即要求退还超出部分

D．频繁投保、退保、变更险种或者保险金额

E.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

8、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份（ CD ）

A.人民币5万元

B.人民币2万元

C.人民币1万元