2016年10月自考金融理论与实务试题和答案
2016年经济师《金融专业知识与实务(中级)》真题及详解【圣才出品】
2016年经济师《金融专业知识与实务（中级）》真题及详解一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）1．下列各项中，不属于原生金融工具的是（）。
A．股票B．票据C．债券D．股指期货【答案】D【解析】金融工具按与实际金融活动的关系，可分为原生金融工具和衍生金融工具。
前者是指商业票据、股票、债券、基金等基础金融工具。
后者是一种金融交易合约，这种合约的价值从前者的价值中派生出来，包括期货合约、期权合约、互换合约等衍生金融工具。
2．下列关于布雷顿森林体系的说法错误的有（）。
A．1盎司黄金等于35美元B．对经常账户交易的外汇进行管制C．实行固定汇率制度D．目的是为了加强国际货币金融合作【答案】B【解析】布雷顿森林体系的主要内容：①建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织，目的是为了加强国际货币金融合作。
②实行“双挂钩”的固定汇率制度。
一是美元同黄金挂钩，即其他各国认可美元的法定含金量，1美元等于0.888671克纯金，黄金官价为每盎司黄金35美元；二是其他各国的货币与美元挂钩，实行可调整的有明确汇率波动幅度限制的固定汇率制度；取消对经常账户交易的外汇管制，但是对国际资金流动做出了一定的限制。
3．2005年，我国实行的汇率制度是（）。
A．参考一篮子货币有管理的浮动汇率制度B．单一盯住美元C．固定汇率制D．自由浮动汇率制【答案】A【解析】2005年7月21日，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。
人民币汇率不再盯住单一美元，而是按照我国对外经济发展的实际情况，选择若干种主要货币，赋予相应的权重，组成一个可供管理参考的货币篮子。
4．中央银行的逆回购操作对短期内货币供应量的影响是（）。
A．增加货币供应量B．减少货币供应量C．不影响货币供应量D．不确定【答案】A【解析】中央银行进行回购交易主要有正回购和逆回购两种：正回购为中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为，是从市场收回流动性的操作，正回购到期则为向市场投放流动性的操作；逆回购为中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为，为向市场上投放流动性的操作，此时是增加了货币供应量，逆回购到期则为从市场收回流动性的操作。
2016年10月高等教育自学考试_金融市场学真题_真题(含答案与解析)-交互
2016年10月高等教育自学考试金融市场学真题(总分100, 做题时间150分钟)单项选择题1.大额可转让定期存单是由（）首先发行的。
SSS_SINGLE_SELA美国联邦银行B纽约花旗银行C英格兰银行D日本银行分值: 1答案:B起源于20世纪初，首先由美国花旗银行的发行。
2.按照价格形成机制不同，可以把金融市场划分为（）。
SSS_SINGLE_SELA一级市场、二级市场B现货市场、期货市场C竞价市场、议价市场D发行市场、期货市场分值: 1答案:C按照价格形成机制不同，可以把金融市场划分为竞价市场和议价市场。
3.近年来在美国出现了一种场外交易形式。
股票买卖双方不通过证券经纪商，彼此间利用电讯手段进行大宗股票交易，这种方式叫做（）。
SSS_SINGLE_SELA场外交易B第三市场交易C第四市场交易D柜台交易分值: 1答案:C第四市场是指各种机构投资者和很富有的个人投资者完全绕开通常的证券商，相互间直接进行的债券买卖交易。
4.优先股是指（）。
SSS_SINGLE_SELA具有优先表决权和选举权的股票B具有优先认股权和新股转让的股票C能获得高额股利的股票D在领取股息和取得资产方面优先的股票分值: 1答案:D优先股是享有优先权的股票。
优先股的股东对公司资产、利润分配等享有优先权，其风险较小。
但是优先股股东对公司事务无表决权。
5.以下各项中，不属于债券的发行条件的是（）。
SSS_SINGLE_SEL票面利率B市场利率C债券价格D偿还期限分值: 1答案:B债券的发行条件的是票面利率、债券价格、偿还期限。
6.股票流通市场的主要组织形式是（）。
SSS_SINGLE_SELA场内交易B场外交易C第三市场D第四市场分值: 1答案:A场内交易是股票流通市场的主要组织形式。
7.根据运作方式的不同，基金可分为（）。
SSS_SINGLE_SELA契约型基金、公司型基金B封闭式基金、开放式基金C主动型基金、被动型基金公募基金、私募基金分值: 1答案:B根据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金、开放式基金。
2016年10月全国自考(金融理论与实务)真题试卷(题后含答案及解析)
2016年10月全国自考（金融理论与实务）真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 名词解释 4. 计算题 5. 简答题6. 论述题单项选择题1．下列属于信用货币的是A．商品货币B．实物货币C．金属货币D．存款货币正确答案：D解析：纸质货币、存款货币、电子货币都属于信用货币范畴。
2．以政府作为债权人或债务人的信用是A．商业信用B．银行信用C．国家信用D．消费信用正确答案：C解析：国家信用是以政府作为债权人或者债务人的信用。
3．必须经过承兑才能生效的票据是A．支票B．商业汇票C．商业本票D．银行本票正确答案：B解析：商业汇票必须提交债务人承认兑付后才能生效，这种承认兑付的手续称为承兑。
4．由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是A．市场利率B．官定利率C．行业利率D．公定利率正确答案：B解析：由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是官定利率，官定利率是政府调控宏观经济的一种政策手段。
5．无偿还期限的金融工具是A．银行定期存款B．国库券C．商业票据D．股票正确答案：D解析：股票一般无偿还期限，股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本，只能通过股票流通市场将其转让。
6．下列不属于金融市场功能的是A．资金聚集功能B．资金配置功能C．风险消除功能D．对宏观经济的反映与调控功能正确答案：C解析：金融市场具有资金聚集与资金配置功能、风险分散和风险转移功能、对宏观经济的反应与调控功能。
7．“金边债券”通常是指A．中央政府债券B．地方政府债券C．金融债券D．公司债券正确答案：A解析：中央政府发行的债券统称国债，因国债以国家财政收入为保证，所以，一般不存在违约风险，故又有“金边债券”之称。
8．下列不属于公募发行特点的是A．发行费用低B．资金筹集量大C．投资者多D．手续复杂正确答案：A9．若投资者以98元的价格买入面值为100元、还有1年偿还期、年息6元的债券并持有到期，则该投资者的到期收益率为A．6．00％B．6．12％C．8．16％D．4．08％正确答案：C解析：根据到期收益率的计算公式Pb=将题干中数据代入公式得98=计算可得，到期收益率r=8．16％。
金融理论与实务阶段测试试题及其答案
金融理论与实务阶段测试试题及其答案河南自考助学郑大自学考试复习资料多项选择题一、多项选择题1、下列属于信用货币范畴的有（分数：2分） A. A.纸币 B. B.国库券 C. C.银行券 D. D.存款货币 E. E.电子货币标准答案是：ACDE。
您的答案是：A 2、在货币制度中国家对货币单位的规定通常包括. （分数：2分）A. A.货币单位的名称 B. B.货币材料 C. C.货币的法定支付能力 D. D.货币单位的值 E. E.流动中货币的种类标准答案是：AD。
您的答案是：3、间接融资的有点有. （分数：2分） A. A.灵活便利 B. B.增强了资金供求双方的直接联系 C. C.减少了资金需求者的筹资成本 D. D.分散投资、安全 E. E.具有规模经济标准答案是：ADE。
您的答案是：4、消费信用的典型形式是（分数：2分） A. A赊销 B. B.预付 C. C.分期付款 D. D.消费信贷 E. E.透支标准答案是：ACD。
您的答案是：5、实际利率理论认为利率决定中的主要因素是（分数：2分） A. A.货币供给 B. B.货币需求 C. C.储蓄 D. D.投资 E. E.货币政策标准答案是：CD。
您的答案是：6、根据我国的有关规定，外汇包括（分数：2分） A. A.外币现钞 B. B.外币支付凭证 C. C.外币有价证券 D. D.特别提款权 E. E.国际金融组织借款标准答案是：ABCDE。
您的答案是：7、金融市场的主要构成要素包括. （分数：2分） A. A.市场参与主体 B. B.金融工具 C. C.交易价格 D. D.交易的组织形式 E. E.监管部门标准答案是：ABCD。
您的答案是：8、金融工具的特征主要有. （分数：2分） A. A.期限性 B. B.偿还性 C. C.流动性 D. D.风险性 E. E.收益性标准答案是：ACDE。
您的答案是：9、公司债券按内含选择权可分为. （分数：2分） A. A.可转换债券 B. B.可赎回债券 C. C.偿还基金债券 D. D.可抵押债券 E. E.带认股权证的债券标准答案是：ABCE。
全国自考《金融理论与实务》试题及答案
全国自考《金融理论与实务》试题及答案一、单选题（共20题，共40分）1.下列属于布雷顿森林体系内容的是()。
A.黄金非货币化B.国际储备货币多元化C.浮动汇率制度合法化D.实行“双挂钩”的国际货币体系ABCD正确答案：D2.银行向借款人发放10000元贷款，年利率8%，期限2年。
按单利计算，到期后借款人应向银行支付的利息为()。
A.1600元B.11600元C.11600元D.1664元ABCD正确答案：A3.在借贷期限内根据市场资金供求变化定期调整的利率是()。
A.固定利率B.基准利率C.浮动利率D.实际利率ABCD正确答案：C4.以“一价定律”为基础阐述汇率决定问题的理论是()。
A.国际借贷说B.汇兑心理说C.利率平价理论D.购买力平价理论ABCD正确答案：D5.下列关于货币市场特点表述错误的是()。
A.交易期限短B.流动性强C.安全性高D.交易额小ABCD正确答案：D6.目前人民币汇率实行的是()。
A.以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制B.贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制C.官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制ABCD正确答案：D7.源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是()。
A.回购协议市场B.票据市场C.同业拆借市场D.大额可转让定期存单市场ABCD正确答案：C8.下列关于中央银行票据的表述错误的是()。
A.发行中央银行票据的目的是为了筹集资金B.其实质是中央银行债券C.期限大多在1 年以内D.是中央银行进行货币政策操作的一种手段ABCD正确答案：A9.衡量基金业绩好坏的关键性指标是()。
A.基金净值的高低B.基金单位净值的高低C.基金规模的大小D.基金净值增长能力的高低ABCD正确答案：D10.“交易所交易基金”的英文缩写是()。
A.ETFB.LOFC.FOFD.IMFABCD正确答案：A11.代理业务属于商业银行的()。
2016年10月自考金融法(05678)试题及答案解析
2016年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码05678)本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。
考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。
4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。
第一部分选择题(共25分)一、单项选择题(本大题共25小题，每小题l分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．管理我国财政部的预算资金的机构是A．财政部 B．中国人民银行C．国务院 D．审计署2．中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构是A．货币政策委员会 B．国家发展和改革委员会C．中国银行业监督管理委员会 D．货币政策司3．商业银行提供信用证服务，属于银行的A．负债业务 B．资产业务 C．中间业务 D．理财业务4．根据《商业银行法》的规定，银行贷款余额与存款余额的比例不得超过A．30％ B．50％ C．75％ D．85％5．下列不属于信托关系当事人的是A．委托人 B．受托人 C．受益人 D．托管入6．存款合同成立的时间为A．双方协商一致时B．客户递交申请书时C．银行清点钱数时D．银行接受存款并签发存款凭条、存单、或登记存折予以确认时7．根据《商业银行法》的规定，商业银行保证支付存款人的本金和利息是A．无条件的责任B．有条件的责任C．商业银行的主观承诺，没有法律约束力D．相对的责任8．定期储蓄委托他人代取，不需要持有的是A．存单 B．存款人身份证C．委托代取人身份证 D．委托代取人与存款人关系证明9．按现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长不得超过A．3个月 B．6个月C．9个月 D．12个月10．按照贷款组织形式不同，贷款可分为单一银行贷款和A．信用贷款 B．自营贷款C．短期贷款 D．银团贷款11．抵押担保的范围不包括A．主债权及利息 B．抵押物保管的费用C．违约金 D．实现抵押的费用12．票面残缺超过1／2的人民币A．不予兑换 B．可兑换l／2C．可兑换l／3 D．可全额兑换13．货币从业务库回到发行库的过程叫A．入库 B．发行C．流通 D．出库14．直接投资属于国际收支中的A．单方面转移项目 B．经常项目C．资本项目 D．汇兑项目15．下列不属于我国外债管理部门的是A. 国家发展计划委员会 B．财政部C．国家外汇管理局 D．商务部16．考虑通货膨胀因素在内的利率是A．固定利率 B．浮动利率C．名义利率 D．实际利率17．银行卡按信誉等级可以分为A．金卡与普通卡 B．人民币卡与外币卡C．磁条卡与智能卡 D．信用卡与借记卡18．证券发行过程中，虚假信息披露依据无过错责任原则承担责任的是A．发行人 B．保荐人C．发行人的控股股东 D．会计师19．下列可以引起上市公司股票突发性停牌的事件是A．公司于交易日公布中期报告 B．股价异常波动C．公司于交易日公布年度报告 D．公司于交易日召开股东大会20. 公司债券经批准上市交易，市场法定最低交易单位称为“一手”，“一手”等于A．2000元面值债券 B．1500元面值债券C．1000元面值债券 D．500元面值债券21．公司债券受托管理人由A．公司聘请 B．债券持有人聘请C．汪监会聘请 D．证券交易所聘请22．根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和A．开放式基金 B．契约型投资基金C．公募基金 D．股票基金23．我国规定封闭式基金的存续期不得少于A．1年 B．3年C．5年 D．7年24．在期货交易中，卖出期货合约后所持有的头寸，称为A．平仓 B．空头C．持仓 D．多头25．根据期货交易的品种，期货交易可分为商品期货和A．农产品期货 B．能源产品期货C．金融期货 D．轻工产品期货第二部分非选择题(共75分)二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26．存款准备金27．外资银行28．反担保29．储值卡30．限仓制度三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31．简述我国现行的商业银行体系。
自考金融理论与实务习题及答案
一、单选1,信用的基本职能是（动员闲置资金，推动经济增长）2.我国实现人民币在经常羡慕下可自由兑换的年份是（1996年）3.包含通货膨胀补偿因素在内的利率是（名义利率）4.四大银行中最晚成立的是（工行）5.下列关于人民币表述错误的有（C）A.1948年12月1日开始发行人民币B，是一种信用货币C，曾规定过含金量D，有主辅币制度6.我国香港地区的中央银行制度类型属于（准中央银行型）7.马克思的货币起源说立足于（劳动价值论）8.货币在交换中期媒介作用发挥的职能（流通手段）9.我国实行大一统金融机构体系时期（1953~1978）10.市场经济条件下货币的实现离不开（利率的调节）11.目前我国使用保险补偿的方式不包括那种（更换）12.具有独立紧急利益的理性投资者的经历行为综合反映为追求（效用最大化）13.流通市场最重要的功能是实现金融资产的（流动性）14.基金单位总量可变并且投资者可以任意赎回的是（开放式基金）15.各国中央银行公布的货币供给量是（存量）16.提高法定存款准备金率表明央行的意图是（紧缩的货币政策和紧缩的财政政策）17.通货膨胀是一种（货币现象）18.这里了通货膨胀应该才去的货币政策是（在公开市场卖出有价证劵）19.在零和平均利润之间的理论是（马克思的利率决定理论）20.基础货币属于中央银行的（负债项目）二·21.下列属于信用货币的是(CDE ）A·实物货币 B.金属货币 C.纸币 D.银行劵 E.存款货币22.下列属于商业银行中间也的有（ABCE ）A.汇兑业务B.结算业务C.信托业务D.存款业务E.代理业务23.通货膨胀成因理论主要是（ABC ）A.结构失调说B.成本推动说C.需求拉升说D.成本倒退说E.生产倒退说24.现代信用货币制度下国际货币的特点有（BC ）A.规定由法定含金量B.在国际结算中广发应用C.可自由兑换成其他货币D.输出国外需货币主管当局批准25.影响汇率变动的主要因素(ABCDE )A.通货膨胀B.经济增长及国际收支C.心里预测D.利率E.政府干预26.现代租赁的关系人有（ABC ）A.出租人B.承租人C.供货人D.联系人E.保证人27.金融市场的构成因素（ABCD ）A.市场参与主体B.金融工具C.交易价格D.交易的组织方式E.同夜拆借利率28.大一商业银行制度的优点有（ABC ）A.限制银行垄断有利于自由竞争B.有利于银行与地方协调C.银行独立性强，经营灵活D.存款分散，风险分散29.行业金融工具包括（CDE ）A.股票B.债券C.认股权证D.期货合同E.期权合约30.关于证券流通市场表述证券的是（A DE）A.增加市场金融工具流动性B.实现资金由投资者向筹资者转移C.增加市场金融工具的总量D.不改变市场金融工具总量E.会对发行市场产生影响三．31.简述道德范畴信用与经济范畴信用的关系。
自考+金融理论与实务+计算题答案
全国高等教育自学考试《金融理论与实务》历年计算题汇总参考答案课程代码：00150四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。
A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为 5.7%，按年复利计息。
在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？解:单利=P*r*n=3000*6%*2=360(万元)复利=P*(1+r)n-P=3000*(1+5.7%)2=351.75(万元)由于360万元大于351.75万元，所以该企业应该向B银行贷款。
32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。
(1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。
(3分)(2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。
（3分）解:(1)认购份额=认购金额x (1-认购费率) /基金单位面值= 200000x (1- 1.5%)/1 (2 分)=197000(份)(2)赎回金额= (赎回份数x赎回日基金单位净值) x (1-赎回费率) = (197000x1.5) x (1-0.5%) (2分)= 295500x0.995= 294022.5 (元) (1分)2011.731.某中国公司预计8月1O日将有一笔100万美元的收入。
为防止美元汇率下跌而蒙受损失，5月该公司买入1份8月1O日到期、合约金额为100万美元的美元看跌期权(欧式期权)，协定汇率为1美元=6.5元人民币，期权费为3万元人民币。
若该期权合约到期日美元的即期汇率为1美元=6.45元人民币，那么，该公司是否会执行期权合约?并请计算此种情况下该公司的人民币收入。