对客户经理等级管理的几点建议教程文件
关于加强客户经理队伍建设的几点建议-精选文档
关于加强客户经理队伍建设的几点建议客户经理是农村信用社业务前沿，是信贷资产的直接管理者，其素质高低关系着农村信用社整体业务的发展速度和质量，其重要性勿容置疑。
在近几年的发展过程中，省联社要求各级农信改变思想，提高认识，逐步加强客户经理队伍建设，取得了一定成绩，但一些影响客户经理发展的问题，如整体年龄偏大、后备队伍建设不够、薪酬差距较大等问题始终存在，客户经理的管理机制有待于进一步加强和完善。
一、加强岗位管理机制一是完善年轻员工从业规划机制。
截止目前，农信系统始终未能对新入社员工建立起一套成型的从业规划机制，部分新入社员工在没有经过各岗位锻炼的情况下就担任重要岗位甚至提拔速度更快，给已担任客户经理的大学生员工造成不平衡心理，年轻员工入职客户经理畏惧困难对于各种营销及存贷款、电子银行各项任务分配畏难发愁、怕承担责任、工资机制不配套收入不如内勤的心态，影响了年轻员工从事客户经理的主动性，降低了对高管人员的信任程度。
在这些情况下，建立实习-柜员-客户经理-中层干部的强制流程，限定时间，限定标准，统一执行，公开公平，能够有效激活信贷队伍潜能；二是对现有客户经理按能力、业绩、经历实行持证上岗制度，为避免信贷投放单兵作战，可按照贷款产品线设置专职客户经理，对不具备岗位能力、“带病”上岗的客户经理可要求其从事内勤岗位，逐步改变年轻员工才能干内勤的陈旧观念，提升客户经理地位，建立循环退出机制；三是明确职责定位，对于客户经理双人调查、双人贷后检查等机制应建立健全，职责分明、利益分配机制健全，避免走形式，好制度贵在落实。
另外逐步降低对客户经理的存款考核，强调贷款管理，形成“柜台门市促存款，客户经理抓贷款”的营销互补机制。
二、改革薪酬考核机制按照内、外勤人员分别确定工资总额，大幅度提高客户经理收入，保证其实际收入平均达到内勤人员两倍以上。
一是实行客户经理等级制度。
根据责任人直接发放的贷款和管理的贷款两大类，将客户经理分为不同等级，享有不同贷款受理权限和不同系数绩效工资，确保客户经理收入与业绩真正挂钩；二是坚定实行收入保底不封顶制度，保证取得上岗资格的客户经理收入至少达到内勤人员的80%，业绩突出的客户经理收入不设立上限，消除短视行为，吸引优秀人才冲击现有客户经理队伍，制造客户经理内部竞争机制；三是列支客户关系维护费，解决客户经理营销、公关、维护客户的经济压力，补贴客户经理在业务开展过程中的通讯费、汽油费、公关费等隐性支出，消除客户经理不愿出发考察贷款，贷后检查及各种公关业务开展形成坐门等客，解决客户经理经济压力解除后顾之忧；四是建立信贷风险补偿金制度。
客户经理等级管理制度的实施方案及效果分析
客户经理等级管理制度的实施方案及效果分析随着经济的发展和市场竞争日益激烈，客户经理等级管理制度已成为大多数企业实施的重要战略。
客户经理等级管理制度是企业根据客户的特点和需求对客户经理进行分级管理并落实具体的服务标准，确保客户能够获得满意的服务。
本文将探讨客户经理等级管理制度的实施方案及效果分析，并引用一些实际案例。
一、客户经理等级管理制度的实施方案1.制定明确的客户分级标准企业首先需要确定客户分级标准，包括客户绩效、客户利益、客户重要性等因素。
根据客户分级标准将客户进行分级，并针对每种客户等级制定相应的服务标准和服务周期。
2.培训客户经理企业需要为客户经理提供必要的培训和技能提升，包括销售技巧、产品知识、服务标准等方面的培训。
客户经理需要具备良好的沟通能力和服务意识，并且需要了解企业的市场战略和客户需求。
3.完善客户信息管理系统企业需要建立完善的客户信息管理系统，包括客户信息收集、更新、分析等功能。
通过客户信息管理系统，企业可以更加准确地了解客户的需求和意愿，并且可以快速制定服务计划和解决问题。
4.建立客户反馈机制企业需要建立客户反馈机制，将客户的反馈意见作为改进服务质量的重要依据，并且给予客户及时反馈。
同时，在客户反馈意见的基础上，企业可以适时地进行服务调整和改进。
二、客户经理等级管理制度的效果分析1.提高服务质量客户经理等级管理制度的实施，可以根据客户的需求，提供更加个性化、专业化的服务，从而满足客户的需求，并且提升服务质量，提升客户的满意度。
2.提高客户忠诚度企业实施客户经理等级管理制度，可以让客户享受到更加个性化和优质的服务，从而提高客户的忠诚度。
企业可以通过不断提升服务质量和服务标准，让客户更加信任和依赖企业，并且提高客户的回购率。
3.加强企业与客户的沟通客户经理等级管理制度可以加强企业与客户的沟通，建立良好的互动机制。
客户经理负责与客户进行沟通和交流，及时了解客户的需求，并且引导客户正确了解企业的产品和服务，从而增强客户对企业的信任。
如何提升客户经理的等级以增强竞争力
如何提升客户经理的等级以增强竞争力在2023年，客户经理的竞争越来越激烈。
因此，提升客户经理的等级以增强竞争力是很必要的。
接下来，本文将提出一些有效的建议，帮助客户经理在职业生涯中更好地发展。
1. 提高专业素养客户经理是要与客户进行沟通和业务交流的，所以提高专业素养是非常必要的。
专业素养之前包含知识的积累和技能的提升。
客户经理要不断提高自己的知识储备，了解所在领域的最新动态和行业趋势，掌握行业内领先的业务和技术。
另外，客户经理还要注重培养自己的沟通能力和谈判技巧，以便更好地与客户进行沟通和交流。
2. 拓展业务渠道客户经理需要在外部拓展业务关系，以便获得更多的商机和客户。
更广泛的业务网络将会让客户经理有更多的机会去接触到不同的客户和产生业务机会。
客户经理可以通过参加业务会议、参展并展示自己的产品或服务、寻找供应商以及与其他业务专业人士建立联系等方式来拓展业务渠道。
3. 提升市场营销能力在当前激烈的市场竞争中，客户经理需要具备独特的市场营销策略。
客户经理需要通过掌握营销知识和技能，以更好地企业产品推广。
了解市场战略和趋势可以增强客户经理的竞争力。
例如，建立品牌形象、制定营销计划、通过数字化营销方式获取更多客户的联系方式等都是可以帮助客户经理提升自己的市场营销能力。
4. 学会数据分析数据分析是现代客户经理必不可少的技能。
在面对复杂的数据分析任务时，客户经理需要清晰理解数据，并能够从数据中分析出实现业务目标的有效信息。
学会数据分析可以提高客户经理的竞争力，帮助他们更好地了解和掌握市场信息，从而提高业务的销售和客户体验。
5. 多元化思维客户经理不应仅仅限于自己的专业领域，而应更广泛地了解其他领域的最新动态和业务趋势。
跨领域的思维可以让客户经理拓展自己的知识面，以及从多个角度认识和理解商业环境，从而更好地支持其定位和实现业务目标。
在总的来看，客户经理是企业和客户之间联系的关键点。
为了提高自己的竞争力，客户经理需要不断学习和拓展知识，加强与客户的沟通，提高自己的市场营销能力，并且要重视数据分析、多元化思维能力的提升。
客户经理分层管理方案
客户经理分层管理方案背景现代企业中，客户经理是企业发展过程中不可或缺的支撑力量。
可是，由于客户经理工作负责面广、对接单位多，所以如何实现客户经理的精细化管理，提升客户满意度，成为许多企业亟待解决的问题。
目的在大量客户资源的支撑下，客户经理工作不断发展，对客户满意度的要求也日益提高。
因此，我们需要建立一个合理的客户经理分层管理方案，从而提升客户经理的工作效率，提高客户忠诚度，实现更好的企业发展。
方案1.一级客户经理：这一级别的客户经理通常是具有较强能力和丰富经验的老手。
他们的主旨任务是确保客户服务质量、引导团队成长、提高部门业绩。
一级客户经理不需要担心具体业务推广，但需要引导和协调下属组员负责的业务。
2.二级客户经理：这一级别的客户经理引导内部协调，管理组员实现二级目标。
基于最新市场营销趋势，二级客户经理将有条不紊地推广营销，增长客户数量，并加强对客户的细节了解，提高客户满意度。
3.三级客户经理：这一级别的客户经理负责分析营销计划、挖掘潜在客户的需求，同时处理他们的一切交易问题。
三级客户经理应该有深刻了解客户需求的能力，并对客户提供个性化的服务。
同时，三级客户经理需要协调二级客户经理的工作，让其更好的实现业务发展目标。
实施客户经理分层管理方案的实施需要以下步骤：1.完成市场调研，了解客户需求2.设计客户经理分层管理方案3.在全公司范围内推广，让所有相关人员理解和认同方案4.分层管理方案的实施需要配备必要的人力和物力资源5.每个级别的客户经理需要定期开展内部培训，提升能力评估为了确保客户经理的分层管理方案是有效的，需要对其进行评估。
评估应该包括客户满意度、客户往来次数、服务质量、增长绩效和分层管理方案的实施成本。
评估结果的出现可以帮助优化方案，改进不足之处。
结论客户经理分层管理方案是一个好的锦囊，可以帮助企业提高客户服务质量，并更好地发展企业。
在包括人力、物力和资金各方面资源的保障下，客户经理分层管理方案将更容易实施，更有可能实现赢得客户和提高业绩的双重目标。
对客户经理等级管理的几点建议
对客户经理等级管理的几点建议客户经理是公司与客户之间的重要纽带，他们负责维护客户关系、促进业务增长，并直接影响着公司的利润和声誉。
因此，对于客户经理等级管理，以下是几点建议：1.设定明确的职责和目标：为了使客户经理能够更好地履行其职责和追求目标，公司应该向他们提供明确的职责和目标。
这包括明确定义他们的工作职能、责任和目标，并为其提供相应的培训和资源，以确保他们具备完成任务所需的技能和知识。
2.建立有效的绩效评估体系：公司应该建立一个有效的绩效评估体系，对客户经理的绩效进行全面评估。
这应该基于客户满意度、业绩指标和目标达成情况等多个方面，并将其与公司的战略目标和价值观相结合。
评估结果应该及时反馈给客户经理，并为他们提供改进和成长的机会。
3.提供良好的培训和发展机会：客户经理应该定期接受培训和发展机会，以提高他们的技能和知识水平。
公司可以组织内部或外部的培训课程、研讨会和学习活动，来帮助他们不断学习和成长。
此外，公司还可以为客户经理创建一个良好的发展环境，给予他们晋升和提升的机会，激励他们更好地发挥自己的潜力。
4.强化团队合作和协同工作：客户经理通常需要与其他部门和团队密切合作，以提供全面的客户服务。
因此，公司应该鼓励客户经理与其他团队成员建立良好的合作关系，并提供必要的支持和资源，以促进团队间的协作与沟通。
此外，公司还可以组织团队建设活动和培训，以增强团队协作和凝聚力。
5.建立有效的奖励和激励机制：为了激励客户经理更好地履行其职责，公司应该建立一个有效的奖励和激励机制。
这可以包括提供绩效奖金、晋升机会、表彰奖项或其他激励措施，以奖励那些出色完成任务、超额完成目标和为公司作出重要贡献的客户经理。
这样可以激发客户经理的积极性和动力，促进其持续发展和进步。
客户经理是公司与客户之间的桥梁和纽带，对他们的管理至关重要。
通过明确职责和目标、建立有效的绩效评估体系、提供培训和发展机会、强化团队合作、设立奖励和激励机制以及加强沟通和反馈机制，可以有效提升客户经理的绩效和业务贡献，进而实现公司的增长和成功。
关于客户经理等级评定分级管理的意见
关于客户经理等级评定分级管理的意见（讨论稿）根据《山西省烟草专卖局（公司）关于客户经理等级评定分级管理的意见》精神，结合我中心客户经理的实际工作情况，现拟订对客户经理等级评定分级管理的初评方案，具体如下：一、客户经理的主要职责在省局（公司）评定意见的基础上，另加设：1、进一步全面掌握客户的经营情况，围绕“按订单组织货源”工作要求的预测准确率、订单满足率、销售成长率、品牌集中度，正确开展销售预测工作。
2、重点提高客户经理的自身综合素质，侧重提升与客户的沟通能力和对客户的引导能力。
3、对客户进行细分和准确定位。
4、提高与完善信息的收集、整理、汇总、上报能力，切实做好市场分析，写好市场报告5、结合品牌集中度的工作要求，扎实做好品牌培育工作。
6、提高自身的营销水平，帮助客户提高经营水平，提高销量、结构和盈利水平7、使用好客户关系管理系统软件，与座席员、专管员进行信息沟息、协同互动二、客户经理的设置1、岗位设置根据地域位置、客户数量、人口流量等指标向客户经理合理划分客户，城网每140---200位客户编制一名客户经理岗位；农网每100---140个客户编制一名客户经理岗位。
2、上岗条件在省局（公司）评定意见的基础上，另加设：具有较高水平的语言表达能力、应变能力、计算机应用能力；年龄一般不超过45周岁。
3、职级划分根据学历经历、工作业绩和职业技能划分岗位等级标准。
共分为四级：即高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理和见习客户经理。
三、客户经理等级划分标准（一）、高级客户经理1、在市场营销岗位工作三年以上，具备大专以上学历，经烟草职业技能鉴定具备高级营销员资格。
2、具有良好的职业道德，对公司的改革能够深刻理解并正确执行。
不散布对工作不利或是不利于同事团结的语言。
3、具有丰富的经济、烟草、管理、法律等知识，熟练计算机应用；特别是能够熟练掌握“三熟悉六会”的全部内容；熟练掌握业务经营规章制度和操作流程。
4、熟悉企业的财务和经营情况，具备很强的市场营销能力和应变创新能力，能够高质量的完成本职工作。
(附件3)客户经理动态管理办法修改完善建议
材料一(附件3）：现行客户经理动态管理办法修改意见一、在客户经理层级上增加“业务员"概念2011年管理办法中，所有“在昆明市邮政局范围内，从事邮政业务市场开拓、客户开发维护、营销策划等营销相关工作的人员"皆定义为客户营销经理，但在实际工作中，人员水平参差不齐，部分客户经理长期不能达到岗位要求，业绩水平持续低于全局人均劳产率水平。
另外，新进入营销岗位的人员,不能独立完成营销工作的，这两类人员，建议转变为业务员.这样，将全部专职营销人员划分为三个层级：1、高级客户经理：指专门从事市场预测、市场策划,精通市场营销理论和熟悉邮政业务的高级专职营销人员，具有很好的沟通协调能力，是邮政营销资源的管理者和直接参与者。
高级客户经理的评聘，由市局对上一考核周期（通常为一个自然年）业绩公示并考核后,报省公司审核。
省公司依据审核结果,对拟聘人员进行公示，无异议后予以聘用。
原则上高级客户经理人数不超过专职营销人员总数的5%。
2、客户经理：指专门从事市场预测，市场策划,熟悉市场营销理论和邮政业务的中级专职营销人员。
客户经理的评聘由市局对上一考核周期(通常为一个自然年)业绩公示并考核后,予以聘用.3、业务员：指专门从事市场需求调查，采集用户需求信息，掌握一定的市场营销理论，能开展一般业务促销活动的初级专职营销人员，具有较好的沟通协调能力。
主要负责直接执行对客户开展上门营销、业务推广、上门服务等工作，在客户经理的协助和帮助下开展对现有大客户的营销与服务，工作重点是业务维护，也要对其他客户进行营销与服务。
二、客户经理营销业绩分类折算将营销业绩分为独立营销产生的业绩、合作营销业绩和维护大客户业绩。
按照贡献大小和营销人员投入产出比折算业绩。
营销业绩=独立营销业绩+合作营销业绩+维护大客户业绩1、独立营销业绩：指依靠个人力量独立营销产生的收入，按实现收入全额计为营销业绩.2、合作营销业绩：指依靠两人或两人以上的团队实现的营销收入，按贡献程度计算个人营销业绩。
银行客户经理等级管理办法
银行客户经理等级管理办法ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其它福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理 5 等一级客户经理 6 等二级客户经理 7 等三级客户经理 8 等四级客户经理 9 等见习客户经理 9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
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对客户经理等级管理的几点建议要充分发挥客户经理制应有的作用，就必须建立体现人力资源市场价值和竞争压力的激励机制，从根本上提高客户经理的主观能动性，引导、督促客户经理自觉维护银行整体利益、提高服务质量。
对客户经理实施等级管理是充分调动广大客户经理积极性的一个必不可少的措施，同时这也是我们面临着的一个新课题，对此我谈谈几点意见和建议：一、客户经理等级管理的原则客户经理等级管理的主要目的应是尽可能调动广大客户经理的积极性。
因此，我们对客户经理等级划定，应该适应客户经理们具有和普通人一样的心理要求和行为规律。
客户经理的等级划定应符合级次合理、体现差别、责权到位的原则，同时必须实行优者上、平者让、庸者下的非终身制的动态等级管理。
我们应该促使广大的客户经理树立“岗位靠竞争、分配靠贡献、进步靠能力”的新观念，永远保持旺盛的工作热情和为银行事业奋斗的奉献精神。
二、客户经理等级的定位客户经理的等级应该是属于商业银行从事市场营销人员的技术等级。
因银行内部行政职务职数有限，许多业绩斐然的市场营销人员常难以进入领导岗位，这往往使得员工的个人发展心理需求与银行稳定市场营销人才队伍产生较大的冲突。
实施客户经理技术等级制，就可以有效地处理好这个矛盾。
一部分业务业绩出色的客户经理因各方面表现不错能走上领导岗位，而大多数的客户经理则可以通过不断晋升技术等级，激发自身的工作热情和成就感，在精神上同样可以体验到“自我价值”的实现，同时还可以获取与行政职务相对等的物质待遇，银行就可以有效地稳定市场营销人员的队伍，否则很容易造成优秀的业务人员跳槽和业务人才流失，甚至是优质客户资源的流失。
三、客户经理等级与行员制的关系行员制的定级一般来说相对稳定，其评定的因素主要是依据员工的资历和工作经验，按常规所有的员工只要没什么大的问题基本上每两年晋级一次，而且一个员工的等级基本上是稳定累积向上的。
客户经理技术等级评定的主要依据是其业务考核（考试）成绩、专业工作经验、业务工作能力、任务完成绩效。
即每个客户经理在每次评定等级时，应根据其近期的综合表现，成绩突出者可升级，对连续两年完成核定任务不理想者只能平级（在原级别上不晋升），对已不能胜任客户经理工作或因工作需要正常的工作调动者应及时解聘。
行员制是所有银行员工由低到高台阶式的直线性晋升，并不受岗位变动而中止；客户经理等级制是由低到高波动式的曲线性晋升，并只限于在岗的客户经理的技术等级评定。
四、客户经理等级的级次从目前我国已实行客户经理制的商业银行具体情况来看，客户经理的等级划分大约有四种形式：1、三级制：高级客户经理、客户经理和客户经理助理；2、四级制：高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理和见习（预备）客户经理；3、八级制：其级别由低到高共一至八级，八级为最高级，一级为最低级。
4、九级制：其级别由高到低共一至九级，一级为最高级，九级为最低级。
人的需求是多层次、多样化的，而且人的需求是由低到高永远不间断的提升，即当一个人满足了眼前需求之后，又会有新的需求，当新的需求也满足了之后，还会有更多的需求，正如荀子所言：“欲不可言”，“欲求不满”，这似乎是人们心理需求的一条普遍规律。
激励是一种刺激作用，目的在于刺激人对某一目标追求的兴奋点，也就我们常说的激发人的工作积极性。
心理学家认为：人产生某种需要而又未得到满足时，心理上就会产生不安和紧张状态，成为一种内在的驱动力，也就是动机。
有了动机就要选择和寻找目标。
当目标找到后，就要进行满足需要的活动，导致目标行为。
在目标达到、需要得到满足时，这种行为就结束了，心理上的紧张也就消除了。
于是，又产生新的需要、新的动机，引起新的行为，开始新的反复。
如此周而复始，直到人的生命终止。
从上图所示，在实际生活中每个人新的需求会不断产生，因此我们如果实施多级次的等级设置，就可以较大限度地满足客户经理在谋取晋升这一通常的心理需求，倘若等级设置过少，实际上是过早地抑制了客户经理在等级晋升方面的心理需求。
这是因为，一般高等级的客户经理人数不可能过多，而且需要高一级管理机构的认定和聘任，而大多数客户经理一般都在中等级以下由低向上晋升。
如果级次太少，那么多数客户经理因没有再晋级的可能，其激发动机作用就会很快地减弱或消失；如果级次多，并以两年为期实行考核晋级，将有利于较长地保留激励客户经理努力向上的诱因。
因此，我认为对客户经理的等级划分最好能顺应人的需求不间断性，客户经理的等级设置一般以多级别制为好，是否可以考虑设置四级七档，即客户经理的等级划分设置为：见习（预备）客户经理；初级一档客户经理、初级二档客户经理；中级一档客户经理、中级二档客户经理；高级一档客户经理、高级二档（专家级）客户经理。
五、客户经理的等级任职条件与标准客户经理的选聘和晋级必须有严格的条件要求，除了业务素质方面的要求之外，还应有相应的学历、能力、经验、品行等多方面的综合素质要求。
尤其是高等级别的客户经理必须有较高的条件，绝不能仅凭某一阶段的业绩作为该客户经理等级晋升的唯一标准。
例如：一个客户经理仅因某一阶段的业绩被定为高等级的客户经理，但却因综合素质不足而没有能力去满足大客户提出诸如理财顾问等高层次的服务需求，这样的“高级客户经理”显然不会得到广大客户的认可，也不利于银行的品牌形象。
因此，我们在客户经理等级评定和聘任的工作中，必须明确业绩只是一个客户经理可以晋级的必要条件，而不是充要条件。
对于任务完成业绩十分突出的客户经理，我们可以利用合理的奖金分配、评选先进等方法来表彰和鼓励他们，而不同等级的客户经理则应同时具备相应的任职资格条件。
下面我们以客户经理等级的四级制为例，试列各级别客户经理所应具备的任职基本条件（见表客户经理任职资格基本条件）。
客户经理任职资格基本条件表中所列内容并不是简单的四个级次的等级设置，而是四个等级区，各等级区内还可以增设相应的级次。
我们可根据客户经理的思想品德、个人资历、业务能力和工作业绩等几方面因素，合理确定客户经理各等级的任职条件。
一般情况下，中心重点城市和经济发达地区的客户经理，其任职条件的起点应相对要高一些。
另外考虑到银行业务发展变化和客户经理的知识结构是随着形势变化需要不断更新等因素，银行对客户经理的聘用条件必须不断地提出新的要求。
因此，客户经理的任职基本条件与标准通常应每隔五年修订一次。
六、客户经理的等级资格认定与聘任的程序各级分行必须规范客户经理的岗前培训考试、审定录用程序。
该程序应分为：1、自愿报名。
凡具备良好的品德修养、基本业务知识、市场营销能力等综合素质，并热爱本行客户经理工作的员工都可以报名参加考试。
各二级分行每年年初举行一年一度的客户经理竞聘工作。
在平时如基层行确实因工作需要，可调其他岗位的员工到客户经理岗位上工作，但只能作为客户经理候选人，在其他客户经理的带领和指导下从事客户经理业务工作，并在第二年必须通过岗前培训考试，否则应及时调离该岗位。
2、岗前培训。
培训的内容应基本涵盖商业银行的主要业务种类，如：授信业务、国际业务、房地产金融业务、零售业务、信用卡业务、中介业务、会计核算业务、计算机业务、金融法规等九个方面的基础理论知识。
培训完毕要进行严格规范的考试。
3、择优录用。
对已通过岗前培训考试的员工要实行竟聘上岗，严把客户经理上岗关，还必须经过有关部门通过一定的方式进行选拔、择优录用。
具体方法可采用面试、自我评价和经办行领导推荐等方法，再由客户经理管理部门进行综合考察打分，对条件优良者整理有关资料上报分行领导审批，经批准后则予以录用。
4、等级晋升。
各级客户经理管理部门应根据所属每一位客户经理的现任级别、前一年工作业绩和综合素质考核结果，确定应升降的级别评定意见，报同级分行领导审定批准，决定客户经理的等级升降、续聘和解聘。
七、客户经理的等级评定与职数客户经理等级评定工作的时间可一年或两年评定一次。
评定工作应采取由低向高逐级递升（降）制，对业绩考核结果优秀和其它综合素质标准有明显提高的客户经理应以升格，对不思进取和工作业绩平庸的客户经理要降级或解聘。
凡直接受理客户业务的各级经营部门都应配备一定数量的客户经理，其配备的等级结构和相应的等级职数必须对应于该部门的业务权限和客户资源质量。
其中各经办行客户经理人数应不低于其员工总人数的15％，其客户经理等级的职数应呈“正金字塔形”，即按总行的要求设定各一级分行和二级分行中不同等级的职数。
不同级别的客户经理由不同行级实施等级管理。
原则上，中等级以下客户经理应由客户经理所在的二级分行负责评定、批准、聘任，中等级客户经理需报一级分行备案；高级客户经理应由客户经理所在的一级分行负责评定、批准、聘任，并报总行备案；专家级客户经理应由总行评定、批准、聘任。
八、客户经理不同等级的合理调配各级分行客户经理管理部门根据所属行的业务需要和客户经理的素质状况，合理调配全行不同等级的客户经理人员。
合理调配使用客户经理也是客户经理等级管理的一项重要工作，要根据银行所服务的客户对象，对客户经理合理分配客户资源，对优质客户要及时调配优秀的客户经理。
过去通常存在着一种不正常的现象，好的信贷员手上没有好客户，甚至发生有些优质客户因某些业务人员综合素质不高的原因而流失的现象，这既是银行内部人才资源的浪费，也是对优质客户资源的浪费。
客户经理的合理调配一定要体现不同等级的客户经理为不同等级客户服务的精神，原则上，对跨行业、跨地区的跨国公司及大型企业集团客户，在当地具有重大价值的核心客户，有投资项目和资本运作需求的重点客户，应考虑配备熟悉相关行业的较高等级客户经理。
当然，在对客户经理的调配时也考虑到不影响本行业务发展和正常的客户关系等因素，在保持客户经理相对稳定的前提下，对综合素质一般而管理着重要客户的客户经理进行适当的交流调任。
在现有的客户经理中，有一部分因过去已经经办了一些大客户和优质客户，并且与客户之间具有较深的人际关系，应该大力鼓励和帮助他们不断加强业务学习和提高自己的业务能力，使自己的综合素质尽快达到具备管理好客户的要求，但如果因种种原因在一定的时间内不能获取相应的资格，各级客户经理管理部门应有权及时将好的客户资源进行重新调配，因为银行与大客户的业务关系不仅仅需要密切的人际关系，双方的业务合作发展更需要双方的实力，从长远的观点来看，一个缺乏较高综合素质的客户经理是难以长期维系这方面的关系。
九、客户经理的等级权限与待遇我们应该根据不同等级的客户经理划定不同的工作权限，如：初等级以上的客户经理才能有权独立经办信贷等责任性和风险度比较强的业务；等级较高的客户经理有权经办本行的优质客户业务；一定等级客户经理可以相应地参加不同等级的领导干部业务工作会议，并可参与相关客户营销方案和营销策略的制定，等等。
在整个银行内部，对客户经理人员的选聘要求比其它业务岗位上的员工高，而且又是实行波动式的晋级制，对担任客户经理的员工具有很大的压力和挑战性，因此客户经理的待遇也应相应与之匹配，如：中等级的客户经理与行政副科级或正科级的工资等福利待遇相对应，高等级的客户经理与行政副处或正处级的工资等福利待遇相对应。