业务操作指南[2015] 第1期--外保内贷项下离岸公司港股质押业务操作指南
股权质押融资业务指引.doc
股权质押融资业务指引股权质押融资是指融资方以持有的股权（流通股、限售股或非上市股权）作为质押担保，从金融机构（银行或信托）获得融通资金的一种方式。
受银根紧缩、银行“惜贷”的影响，企业从银行获取融资难度加大，转道信托已成为企业融资的一种现实选择。
股权质押融资业务对券商而言可以派生出两类业务：1、提供股权质押融资咨询服务：向大客户提供股权质押融资咨询服务，获得利差收入；同时，也可以吸引客户将质押股份转托管至营业部。
2、推介股权质押类信托产品：向高净值客户推介股权质押融资信托计划，获得一次性销售收入（一般不低于销售额的1%）。
营业部拓展股权质押融资业务可以从产品引入和产品推介两方面着手，相关指引及业务关键点如下：一、产品引入营业部既可以直接从信托公司引入现成的股权质押类产品，也可以引入股权质押融资方。
（一）引入股权质押类产品1、搜集产品信息：营业部可与当地信托公司建立日常联系，广泛搜集股权质押融资信托产品，原则上要求融资主体财务状况良好，有比较稳定的还款来源，质押的股票质地和流通性较好，全流通股优先，如是限售股则信托产品存续期一般应覆盖限售期（超过解禁期三个月为宜），融资期限不超过两年，接受的融资成本不低于10%-11%（年化）。
2、启动产品引进流程审批：营业部将原则上符合引进条件的产品信息上报营销服务中心，营销服务中心启动内部风险评审及产品引进审批流程。
（二）引入股权质押融资方1、寻找有融资需求的客户：重点关注有融资需求（融资额度原则上不低于3000万）且持有股票的上市公司股东，包括营业部内外持有大量流通或限售股的客户，了解融资主体、融资金额及投资方向、可接受的股票质押折扣率（参见“股票质押率表”）、质押股票占总股本比率、是否限售、是否高管限售股、融资期限、利率及其他增信措施等要素信息（详见“融资要素表”）。
原则上要求融资主体财务状况良好，有比较稳定的还款来源，质押的股票质地和流通性较好，全流通股优先，如是限售股则须在信托期限届满三个月前解禁，融资期限不超过两年，客户能够接受的融资成本一年期约10-11%、两年期约11-13%。
资本项目外汇管理业务办理指引(2015年6月)
资本项目外汇管理业务办理指引（2015年6月）目录资本项目管理 (3)1.境内直接投资外汇业务 (3)1.1.前期费用基本信息登记（金额超30万美元的） 32.境外直接投资外汇业务 (6)2.1.境内机构境外直接投资前期费用登记 72.2.境内机构境外放款额度登记 102.3.境内机构境外放款额度变更与注销登记 122.4.境内居民个人特殊目的公司外汇补登记 122.5.特殊目的公司项下境内个人购付汇 153.外债及租赁对外债权相关的外汇管理 (15)3.1.外债登记管理 (16)3.1.外债登记管理 (16)3.1.1.非银行债务人办理外债签约登记 (16)3.1.2.非银行债务人异地开户及开立2个以上外债账户核准 193.1.3.非银行债务人办理非资金划转类提款备案 (21)3.1.4.非银行债务人办理非资金划转类还本付息备案 (21)3.1.5.外债注销登记 (22)3.2.中资非金融企业法人短期外债余额控制指标的审批 (23)3.3.中资金融机构短期外债余额控制指标的审批 (23)3.4.境内外资金融机构短期外债余额控制指标的审批 (24)3.5.融资租赁对外债权登记 (24)4.跨境担保外汇管理 (25)4.1.内保外贷逐笔登记 (25)4.2.内保外贷变更登记 (27)4.3.内保外贷注销登记 284.4.内保外贷担保履约对外债权登记 284.5.外保内贷履约外债登记 284.6.金融机构外保内贷履约购结汇 285.证券投资项下相关的外汇管理 (29)5.1.境内公司境外上市外汇登记 (29)5.2.境内股东境外持股外汇登记 (30)5.3.境内公司境外上市登记变更 (30)5.4.境内股东境外持股外汇登记变更 (31)5.5.境内公司境外上市外汇登记注销 (31)5.6.境内个人参与境外上市公司员工持股计划和认股期权计划 (32)5.7.境内个人参与境外上市公司员工持股计划和认股期权计划年度付汇额度申请.. 326.个人财产对外转移售付汇审批 (33)6.1.个人移民财产对外转移售付汇审批 (33)6.2.个人继承财产对外转移售付汇审批 (35)注：1、本业务办理指引谨供参考，如国家有关外汇管理政策调整，以最新政策为准。
中远物流质押监管业务操作手册
中远物流质押监管业务操作手册第一章质押监管业务概述 (8)1.1中远物流简介 (8)1.2质押监管业务差不多含义 (8)1.3质押监管业务特点及服务内容 (11)1.4质押监管业务相关金融知识简介 (11)1.4.1贷款敞口： (11)1.4.2保证金比率： (12)1.4.3质押率： (12)1.4.4国内信用证： (12)1.4.5国际信用证： (12)1.4.6银行承兑汇票： (12)1.4.7流淌资金贷款 (13)1.5质押监管业务种类 (13)1.5.1按照质押标的的属性划分 (13)1.5.2按照质物所处的物流状态划分 (14)1.6质押监管要紧业务模式 (15)1.6.1静态质押监管 (15)1.6.2动态质押监管/滚动质押监管/核定库存 (15)1.6.3保兑仓........................................................................................... 错误!未定义书签。
1.6.4海陆仓 (16)1.6.5厂商银/先票后货 (16)1.7质押监管业务相关法律知识概述 (16)1.7.1《合同法》相关内容 (16)1.7.2《担保法》（动产质押部分）相关内容 (18)1.7.3《物权法》相关内容 (20)本章要点提示： (22)第二章质押监管业务市场开发 (24)2.1质押监管业务市场开发指导 (24)2.1.1质押监管业务需求分析 (24)2.1.2 质押监管业务客户关系 (26)2.1.3质押监管业务市场竞争策略 (28)2.2质押监管业务市场开发治理原则 (29)2.2.1风险可控是市场开发的第一原则 (29)2.2.2注重沟通协作，幸免内部无序竞争 (29)2.2.3质押监管行业准入原则 (29)本章要点提示： (30)第三章项目评估 (31)3.1出质人评估 (31)3.1.1 出质人概况 (31)3.1.2 出质人资质 (33)3.1.3出质人信用等级 (33)3.1.4行业准入情形 (33)3.1.5 经营指标和审计报告 (33)3.1.6 实物资产情形 (34)3.1.7最新订单和合同 (34)3.1.8下游企业情形 (34)3.1.9 企业经营者情形 (34)3.1.10 企业融资动机 (34)3.1.11涉诉情形 (35)3.1.12 环评排污情形 (35)3.1.13 纳税情形 (35)3.1.14 连带担保情形 (35)3.1.15 授信文件审查 (35)3.1.16 企业经营及物资流淌情形 (35)3.2质物评估 (36)3.2.1 产品准入情形 (36)3.2.2 品质检验 (36)3.2.3市场价格 (36)3.2.4 保险情形 (37)3.2.5计量、盘点可操作情形 (37)3.3监管环境评估 (37)3.3.1 仓库权属 (37)3.3.2 封闭情形 (37)3.3.3 安保情形 (38)3.3.4 质押物是否独立存放 (38)3.3.5 仓库经营治理规范 (38)3.3.6 仓库治理人员素养 (38)3.3.7 消防设施 (38)3.3.8 交通条件 (38)3.3.9 监管场库配合情形 (39)3.3.10 出入库单据及跟踪核实 (39)3.3.11盘点量及盘点时刻 (39)3.4监管协议评审 (39)3.4.1协议的选择 (39)3.4.2协议的权责分析 (40)3.5监管方案评审 (40)3.5.1项目概况 (40)3.5.2 组织机构及分工 (40)3.5.3 质物操纵流程 (40)3.5.4现场质物治理要点与风险预防 (41)3.5.5信息系统的录入及爱护 (42)3.5.6其他建议 (42)3.5.7 监管方案 (42)3.6应急预案评估 (42)3.6.1 突发事件的类型和危害程度分析 (42)3.6.2 应急工作原则 (43)3.6.3 应急组织机构及职责 (43)3.6.4 预防与预警 (43)3.6.5 信息报告程序 (44)3.6.6 应急处置 (45)3.6.7 应急保证 (46)3.6.8 应急预案的备案及爱护 (47)3.7项目报价及经济分析 (47)3.7.1 项目预算的定义 (47)3.7.2 项目预算的构成 (48)3.7.3 项目预算的原则 (48)3.8项目签约 (50)3.8.1项目签约流程 (50)3.8.2项目签约注意事项 (50)本章学习要点： (51)第四章质押监管业务运营治理 (52)4.1质押监管业务“六统一”治理原则 (52)4.1.1统一项目评审 (52)4.1.2统一对外签约 (52)4.1.3统一单证治理 (53)4.1.4统一集中结算 (53)4.1.5统一项目巡检 (54)4.1.6统一技能培训 (54)4.2项目档案治理 (55)4.2.1合同归档 (55)4.2.2仓单归档 (55)4.2.3日常单据治理 (56)4.3监管员的治理 (57)4.3.1监管员选拔与使用 (57)4.3.2 监管员岗前培训 (58)4.3.3 监管员的考核 (58)4.3.4 监管员岗位轮换 (58)4.3.5 监管职员作条件 (58)4.4信息系统概述 (59)4.4.1信息系统存在的必定性与必要性 (59)4.4.2质押监管业务涉及的两套系统 (59)4.4.3两套系统对质押监管业务治理的推动 (60)4.5信息系统使用方法 (60)4.5.1质押监管系统使用方法 (60)4.5.2协同办公系统使用方法 (62)本章知识点： (64)第五章监管项目现场操作治理 (66)5.1监管项目现场操作流程 (66)5.1.1静态质押 (66)5.1.2动态质押 (76)5.2监管区域治理 (92)5.2.1监管仓库/场地治理 (92)5.2.2 监管办公室治理 (93)5.3质物治理 (94)5.3.1 质物盘点 (94)5.4质物单证治理 (104)5.4.1项目操作单据的使用及治理 (104)5.4.2单据档案治理 (119)5.5监管员的治理 (120)5.5.1监管员岗位职责的设立 (120)5.5.2地区主管的设置 (120)本章知识要点： (122)第六章治理体系 (123)6.1授权治理原则 (123)6.1.1 授权治理体系 (123)6.1.2 授权治理内容 (123)6.1.3 如何申请及申请条件 (123)6.1.4 授权形式及治理 (124)6.2组织构架 (125)6.2.1项目主管 (125)6.2.2 巡检专员 (126)6.2.3地区主管 (126)6.2.4 单证主管 (126)6.2.5 单证专员 (127)6.2.6 监管专员 (127)本章知识要点： (127)第七章质押监管业务协议 (128)7.1协议设计思路 (128)7.2与各大银行签署协议概述 (128)7.3与各大银行签署协议的特点 (132)7.3.1 中国工商银行.............................................................................. 错误!未定义书签。
银行内外贸融易通业务操作规程模版
银行内外贸融易通业务操作规程第一章总则第一条为满足客户国际国内贸易有效衔接的金融需求，促进我行国际国内贸易融资业务发展，根据《银行国际贸易融资业务管理办法》、《银行国内信用证业务管理办法》、《银行进口信用证业务操作规程》、《银行出口信用证业务操作规程》、《银行国内信用证结算业务操作规程》、《银行国内信用证项下贸易融资业务操作规程》、《银行进口项下保付加签业务操作规程（试行）》等相关制度办法，特制定本规程。
第二条本规程所称内外贸融易通，指客户作为信用证或保付加签的受益人，将信用证或保付加签的应收账款债权转让给我行，向我行申请开立信用证、保函、银行承兑汇票，办理国际贸易融资、国内信用证融资等信贷业务（以下统称为应付账款类业务）。
内外贸融易通包括收付通和背对背信用证两类。
（一）收付通指客户作为信用证受益人或保付加签汇票受益人，将开证行已承兑／已承诺付款的信用证应收账款，或跟单托收项下银行已保付加签的应收账款，转让给我行申请办理应付账款类业务。
（二）背对背信用证指客户将母证未承兑／未承诺付款／未付款的应收账款转让给我行，申请开立与母证基础交易相关、条款匹配的子证。
母证指客户凭以转让应收账款的信用证，子证指客户申请开立的信用证。
客户同时作为母证受益人和子证申请人。
第三条本规程所指信用证包括国际信用证和国内信用证，保函包括涉外保函、保付加签和国内保函，付款行包括信用证开证行、跟单托收的汇票保付加签行。
第四条付款行为外资金融机构的，应占用外资金融机构的单证额度及其所在地的国家授信额度。
付款行为非的中资金融机构的，应占用中资金融机构的单证额度。
第五条按本规程办理且符合以下条件的收付通、背对背信用证业务，可按低信用风险业务办理。
（一）应收账款净额（指应收账款金额减去利息费用后的净额，下同）不小于应付账款金额的收付通业务，或应收账款净额小于应付账款金额，但客户另行落实差额部分的保证金等低信用风险条件担保方式的收付通业务。
跨境担保管理业务操作指南
跨境担保管理业务操作指南一、办理依据（-）《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）。
（二K国家外汇管理局关于发布〈跨境担保外汇管理规定〉的通知》（汇发（2014）29号）。
（三）《国家外汇管理局关于对部分非银行机构内保外贷业务实行集中登记管理的通知》（汇发[2015]15号）。
（四）《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发〔2017〕3号）。
（五）《国家外汇管理局关于优化外汇管理支持涉外业务发展的通知》（汇发（2023）8号）。
二、办理对象一般为非银行金融机构、企业三、办理条件及需要提交的资料（-）内保外贷签约（变更）登记办理条件：内保外贷是指担保人注册地在境内、债务人和债权人注册地均在境外的跨境担保。
担保人应在签订担保合同后15个工作日内办理内保外贷签约登记手续。
担保合同或担保项下主债务合同主要条款发生变更的，应当在15个工作日办理内保外贷签约变更登记手续。
同一内保外贷业务下存在多个境内担保人的，可自行约定其中一个担保人到所在地外汇局办理登记手续。
满足以下条件的非银行机构，可根据经营需要向当地外汇局提出内保外贷业务集中登记申请：内保外贷业务发生频率较高:原则上预计每年需要登记的业务笔数不低于15笔），有办理集中登记的实际需求；具有完善的担保业务内控制度；近三年无重大外汇管理违法违规行为；所在地外汇局认为的其他事由。
满足条件的非银行机构应在每月结束后3个工作日内通过逐笔填报《非银行机构内保外贷集中登记逐笔月报表》向所在地外汇局集中办理签约登记手续。
非银行金融机构作为担保人提供内保外贷，按照行业主管部门规定，应具有相应担保业务经营资格。
提交资料:1.书面申请（加盖公章的原件）。
2.加盖公章的担保合同和担保项下主债务合同主要条款复印件（原件及加盖公章的复印件）。
3.发改委、商务部门关于境外投资项目的批准文件、被担保人主体资格合法性证明、担保的商业合理性证明、被担保人还款能力证明等材料（原件及加盖公章的复印件）。
《资本项目外汇管理业务操作指引》版全文
资本工程外汇业务操作指引（2021 年版〕目录第一局部国家外汇管理局资本工程外汇业务操作指引...............国家外汇管理局资本工程外汇业务操作指引相关说明............短期负债余额指标赞成 . ...................................合格境外机构投资者〔 QFII 〕投资额度备案 /审批 .............人民币合格境外机构投资者〔RQFII 〕投资额度备案 /审批 ......1.4 合格境外机构投资者〔 QFII/RQFII 〕投资额度调减或取消备案/审批合格境内机构投资者〔 QDII 〕投资额度审批 .................非银行金融机构结售汇业务资格审批.......................第二局部外汇分〔支〕局资本工程外汇业务操作指引...............外汇分〔支〕局资本工程外汇业务操作指引相关说明............一、跨境信贷业务 . ..............................................短期负债余额指标赞成 . ...................................非银行债务人负债签约〔改正〕登记.......................财政部门和银行负债登记 . .................................2.4 非银行债务人非资本划转类提款备案.......................非银行债务人非资本划转类还本付息备案...................非银行债务人负债注销登记 ................................内保外贷签约〔改正〕登记 ................................非银行机构内保外贷业务集中登记管理.....................内保外贷注销登记 . .......................................外保内贷履约负债登记 . ..................................外保内贷履约款结〔购〕汇 . ..............................融资租借对负债权登记 . ..................................内保外贷担保履约对负债权登记 ...........................境内机构境外放款额度登记 ...............................境内机构境外放款额度改正与注销登记....................二、证券投资管理业务. ..........................................3.1 境内企业境外上市登记. ...................................3.2 境外上市企业境内股东持股登记............................3.3 境外上市改正登记、注销登记..............................3.4 境外上市企业境内股东持股改正登记.......................3.5 境内机构境外衍生业务外汇登记............................3.6 境内机构境外衍生业务外汇改正〔注销〕登记...............3.7 上市企业回购 B 股股份购汇额度审批.......................3.8 银行人民币结构性存款业务外汇登记.......................三、非银行金融机构管理业务. ....................................4.1 非银行金融机构主体信息登记及改正登记...................非银行金融机构申请结售汇业务资格初审...................非银行金融机构外汇业务备案管理.........................非银行金融机构资本金〔或营运资本〕本外币变换管理.......四、资本项下个人外汇业务管理. ..................................5.1 境内个人参加境外上市企业股权激励方案外汇登记及改正、注销登记5.2 特别目的企业项下境内个人购付汇赞成.....................5.3 移民财产转移购付汇赞成. .................................5.4 继承财产转移购付汇赞成. .................................五、格式文本模范. ..............................................表 1 境外放款登记业务申请表 ...............................表 2 合格境外机构投资者登记表 .............................表 3 合格境外机构投资者〔 QFII 〕投资额度备案表 .............表 4 合格境外机构投资者〔 QFII 〕产品信息登记备案表 .........表 5 人民币合格境外机构投资者登记表.......................表 6 人民币合格境外机构投资者投资额度备案表...............表 7 人民币合格境外机构投资者托管人信息备案表.............表 8 合格境内机构投资者境外证券投资申请表.................表 9 境外上市登记表 .......................................表 10 境外持股登记表 ......................................表 11 境内机构境外衍生业务登记申请表......................表 12 境内个人参加境外上市企业股权激励方案外汇登记表......表 13 个人财产转移业务申请表 ..............................表 14 境内非银行金融机构外汇业务备案表....................表 15 〔机构名称〕年度外汇业务经营状况报告.................表 16 宏观慎重跨境融资风险加权余额状况表〔企业版〕........表 17 境内机构负债变动反响登记表 ..........................表 18 非银行机构内保外贷集中登记逐笔月报表〔参照格式〕....表 19 内保外贷业务违约暂停条款限制宽免确认书..............表 20 商业银行人民币结构性存款业务外汇登记申请表..........表 21 商业银行人民币结构性存款业务月报表..................第三局部外汇指定银行直接手理资本工程外汇业务操作指引.........外汇指定银行直接手理资本工程外汇业务操作指引相关说明......六、境内直接投资外汇业务 . ......................................境内直接投资先期花销根本信息登记.......................新设外商投资企业根本信息登记 ............................外国投资者并购境内企业办理外商投资企业根本信息登记.....外商投资企业根本信息登记改正、注销.....................开立外汇保证金账户的主体根本信息登记、改正.............接收境内再投资根本信息登记、改正.......................境内直接投资钱币出资入账登记 ............................境内直接投资存量权益登记〔年度〕.......................先期花销外汇账户的开立、入账和使用.....................外汇资本金账户的开立、入账和使用......................境内财产变现账户的开立、入账和使用 . ....................直接投资所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭..........境内再投资专用账户的开立、入账和使用..................保证金专用外汇账户的开立、入账和使用..................境内直接投资所涉外汇账户内资本结汇....................外国投资者先期花销外汇账户资来源币划转................外商投资企业外汇资本金账户资来源币划转................境内财产变现账户资来源币划转 ...........................境内再投资专用账户资来源币划转........................保证金专用外汇账户资来源币划转........................外国投资者清理、减资所得资本汇出......................境内机构及个人收买外商投资企业外方股权资本汇出........外国投资者先行回收投资资本汇出........................6.24 境外机构在境内成立的分支、代表机构和境外个人购置境内商品房结汇 . ........................................................6.25 境外机构在境内成立的分支、代表机构和境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出. ......................................6.26 境外机构在境内成立的分支、代表机构及境外个人转让境内商品房所得资本购汇汇出 . ............................................6.27 境内直接投资〔含非金融机构和非银行金融机构，不含保险企业〕利润汇出 . ....................................................七、境外直接投资外汇业务. ......................................7.1 境内机构境外直接投资先期花销登记.......................境内机构境外直接投资外汇登记 ............................境内机构境外直接投资外汇改正登记.......................境内机构境外直接投资清理登记 ............................境内居民个人特别目的企业外汇〔补〕登记.................境内居民个人特别目的企业外汇改正登记...................境内居民个人特别目的企业外汇注销登记...................境外直接投资存量权益登记〔年度〕.......................境内机构境外直接投资先期花销汇出、汇回.................境内机构境外直接投资资本汇出 ...........................境外财产变现账户开立、注销 . ............................境外财产变现账户入账和结汇 .............................境外直接投资企业收益汇回 ...............................特别目的企业项下境内个人购付汇........................境外放款专用账户开立、注销 .............................境外放款资本汇出、汇回入账 .............................八、负债、跨境担保和国内外汇贷款业务...........................银行为非银行债务人开立、关闭负债账户...................银行为非银行债务人办理负债提款入账.....................银行为非银行债务人办理负债结汇.........................银行为非银行债务人办理负债还本付息.....................负债所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭...............8.6 非银行债务人负债套期保值履约交割.......................金融财产管理企业对外办理不良财产外汇收入及结汇.........受让境内不良财产的境外投资者获取的收益对外购付汇.......银行内保外贷业务〔改正〕登记 ............................外保内贷登记 . ..........................................内保外贷项下履约款购付汇及收结汇 . ......................外保内贷项下担保履约款入账 .............................担保费收付 . ............................................金融机构为境内非金融机构开立、关闭国内外汇贷款账户....金融机构为非金融机构办理国内外汇贷款的支付与结汇......金融机构为非金融机构办理国内外汇贷款还本付息..........九、证券投资业务. ..............................................9.1 合格境外机构投资者〔QFII/RQFII 〕主体信息〔改正〕登记....9.2 合格境内机构投资者〔QDII 〕主体信息〔改正〕登记.........9.3 合格境外机构投资者〔QFII/RQFII 〕账户开立、使用和关闭....9.4 合格境内机构投资者〔QDII 〕账户开立、使用和关闭.........A 股上市企业外资股东减持股份或分红派息资本汇出或再投资境内企业境外上市专用外汇账户开立、使用和关闭...........境内企业境外上市结汇待支付账户开立、使用和关闭.........境内股东境外持股专用账户开立、使用和关闭...............9.9 境内个人参加境外上市企业股权激励方案专用外汇账户开立、使用和关闭 . ........................................................9.10 境内个人投资者 B 股投资收益结汇........................香港基金内地刊行销售登记及改正登记 . ....................香港基金内地刊行销售募集资本专用账户开立、使用和关闭..内地基金香港刊行销售登记及改正登记....................内地基金香港刊行销售募集资本专用账户开立、使用和关闭..境外机构在境内刊行债券登记 .............................境外机构投资银行间债券市场登记及改正、注销登记........境外机构投资银行间债券市场专用外汇账户开立、使用和关闭十、非银行金融机构外汇业务. ....................................10.1 非银行金融机构外汇账户开立.............................10.2 非银行金融机构外汇收益结汇.............................10.3 非银行金融机构资本汇兑. ................................十一、数据报送 .................................................十二、格式文本模范. ............................................表1 境内直接投资根本信息登记业务申请表〔一〕表 2 境内直接投资根本信息登记业务申请表〔二〕表 3 境内直接投资钱币出资入账登记申请表...................表 4 年度境内直接投资外方权益统计表.......................表 5 境外直接投资外汇登记业务申请表.......................表 6 境内居民个人境外投资外汇登记表.......................表 7 年度境外直接投资中方权益统计表.................................................表 8 资本工程账户资本支付命令函 ...........................表 9香港基金内地刊行信息报告表...........................表 10 内地基金香港刊行信息报告表 ..........................表 11 境外机构境内刊行债券信息报告表 ......................第一局部国家外汇管理局资本工程外汇业务操作指引国家外汇管理局资本工程外汇业务操作指引相关说明一、国家外汇管理局审批的范围：第一类是相关法规明确由国家外汇管理局审批的行政赞成事项。
质押式回购匿名点击业务操作指南
附件2操作指- 1 -南2015年7月- 2 -质押式回购匿名点击业务操作指南一、交易前准备 ................................................................................ - 5 -（一）用户权限设置................................................................... - 5 -（二）用户登陆........................................................................... - 6 -（三）授信管理........................................................................... - 6 -（四）账户管理..........................................................................- 10 - 二、报价与成交 ...............................................................................- 12 -（一）提交订单..........................................................................- 12 -（二）最优行情及深度行情 ......................................................- 16 -（三）自动匹配及点击成交 ...................................................... - 17 -（四）质押券提交......................................................................- 19 -（五）成交单及成交记录 ..........................................................- 20 -（六）成交行情..........................................................................- 21 - 三、交易辅助功能............................................................................- 21 -（一）质押券标准折算率查询 ..................................................- 21 -（二）可质押金额试算 ..............................................................- 22 -- 3 -（三）订单查询..........................................................................- 23 - （四）成交查询..........................................................................- 24 - （五）授信查询..........................................................................- 24 - （六）布局管理..........................................................................- 25 -- 4 -质押式回购匿名点击业务操作指南本指南用于质押式回购匿名点击业务，所涉及系统包括本币交易系统及X-Repo系统，请确保已正确安装最新版本的本币交易系统客户端及X-Repo客户端。
跨境清算公司港币支付业务操作指引
跨境清算公司港币支付业务操作指引第一条为进一步规范信托公司私人股权投资信托业务的经营行为，保障私人股权投资信托各方当事人的合法权益，根据《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等监管规章，制定本指引。
第二条本指引所称私人股权投资信托，是指信托公司将信托计划项下资金投资于未上市企业股权、上市公司限售流通股或中国银监会批准可以投资的其他股权的信托业务。
信托公司以信托资金投资于境外已上市企业股权的，应当经中国银监会及有关监管部门核准;私人股权投资信托投资于金融机构和拟将上市公司股权的，应当严格遵守有关金融监管部门的规定。
(一)具有完善的公司治理结构;(二)具备健全的内部掌控制度和风险管理制度;(三)为股权投资信托业务配备与业务相适应的信托经理及相关工作人员，负责股权投资信托的人员达到5人以上，其中至少名具备2年以上股权投资或相关业务经验;(四)固有资产状况和流动性较好，合乎监管建议;(五)中国银监会规定的其他条件。
第四条信托公司应制订私人股权投资信托业务流程和风险管理制度，经公司董事会批准后继续执行。
第五条私人股权投资信托风险管理制度包括但不限于以下内容：(一)目标企业的投资立项;(二)目标企业的实地尽职调查;(三)投资决策流程及限额管理;(四)目标企业的投资实施;(五)目标企业的管理;(六)目标企业股权的退出机制。
(一)严格遵守有关法律法规的规定，且信托目的严禁侵害社会公共利益;(三)信托期限与股权退出安排相匹配，持股期限相对稳定，并在信托文件中明确股权退出安排;(四)以固有资金参予私人股权投资信托计划的，应严格遵守信托公司净资本管理的有关规定，且在信托除斥期间不受让受益权，也严禁轻易或间接以该受益权为标的展开融资。
第八条信托公司开展私人股权投资信托业务时，应对该信托计划投资理念及策略、项目选取标准、行业价值、备选企业和风险因素分析方法等制作报告书，并经公司信托委员会通过。
第九条信托公司运用私人股权投资信托计划项下资金展开股权投资时，应付拟将投资对象的发展前景、公司环境治理、股权结构、管理团队、资产情况、经营情况、财务状况、法律风险等积极开展合规调查。
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港股质押相关操作要点
第1阶段
调查准备阶段
第2阶段
质押合同签署阶段
第3阶段
质押手续办理阶段
第4阶段
股份处置预先安排及执行
1、香港法不要求非
香港公司质押登记 根据香港法例《公司 条例》，出质人未在 香港公司注册处登记 （香港公司或香港海 外公司），因此质押 无须在香港登记。
2、BVI/百慕达不强制登 记，但不登记不能确保我 行优先权地位
Content 03
在办理质押手续时，应要 求出质人在股票证书显示 其名称的地方签字并将股 票证书原件交由银行质权 人保管。当质押被解除时 再将该文件交还出质人。
依香港法，担保物权实现 可以通过法庭或根据双方 私底下在担保文件中的约 定进行。考虑到一旦有违 约行为，出质人可能不会 与银行合作转让股份的情 形，为方便日后执行担保 ，应于质押合同中增加“股 份转让书”、“出售票据”文 本，由出质人在签署质押 协议时一并签署。
（被出质股权所在公司） C燃气控股有限公司
股东
设立地百慕达、香港上市
（出质人） B控股有限公司 设立地BVI
外保内贷，指担保人注册地在境外、债务人和债权人注册 地均在境内的跨境担保。 本案例业务涉及中国法、BVI法、香港法、百慕达法等四地 法律。
港股质押相关操作要点
第1阶段
调查准备阶段
查明借款人性质 外债余额
（1）融资人为外商投 资企业的，其外债余 额不得超过投注差。 外商投资性公司或外 商投资租赁公司、外 商投资房地产企业应 对照《外债登记管理 操作指引》要求，以 确定可以举借的外债 余额限额。
（2）融资人（参考案 例融资人为有限责任 公司）为中资企业的 ，不受前述限制。
香港交易所允许股东以“新股代 替现金股息” 选择。派生代息股 份也应纳入质押标的范围。
第2阶段
质押合同签署阶段
查明借款人存量 外保内贷业务情况
（1）要求融资人 真实、完整地提供 其已办理外保内贷 业务的债务违约、 外债登记及债务清 偿情况。 （2）查明融资人 是否已偿清其对境 外担保人担保履约 的债务，如未偿清 ，应事先经外汇局 批准。 （3）查明融资人 因外保内贷项下担 保履约形成的对外 负债，其未偿本金 余额不得超过其上 年度末经审计的净 资产数额。
选择在哪打官司？
★ （1）如选择内地法院管辖，内地法院需查明质权设立地法律（质押股份在香港，质押登记在BVI、百慕 达），依其作出判决。因质押股份在香港，待内地法院作出终审判决后，须在2年内向香港特别行政区 高等法院提出认可和执行申请。 ★ （2）如选择香港法院管辖，质押股份在香港，出质人为境外公司，香港允许当事人私下约定对股份担 保的执行措施，如由香港法院作出判决，更能促进香港联交所股份的处置效率及执行效果。
（4）境外出质人、被出质股权所 在公司所在国家/地区法律就其签 署股权质押合同的任何格式或公 证要求； （5）出质股权的权属以及现有担 保状况的法律调查； （6）境外出质人、被出质股权所 在公司规定的其他要求。
（3）是全部股份还是部分 股份
如部分股份提供担保，应考虑 股票分拆可能会引致股价下跌 的风险
第3阶段
质押手续办理阶段
查明质押股份 基本情况
（1）是否有代息股份
第4阶段
股份处置预先安排及执行
向外汇局 报送外保内贷业务数据
查明主体基本情况 及与担保相关的信息
（1）境外出质人、被出质股权所 在公司在法律上的有效设立和公 司存续状况； （2）担保形式符合境外出质人、 被出质股权所在公司所在国家/地 区法律；
如不在出质人注册地、被 出质股权所在公司注册地 做质押登记，出质股份依 香港法虽可在香港联交所 进行转让，但不能确保我 行在实现质权时具有优先 于其他登记人的地位。
参考案例涉及两岸四地法律，质押登记应查明香港法律、BVI/百慕达法律的要求
港股质押相关操作要点
第1阶段
调查准备阶段
第2阶段
质押合同签署阶段
最高额担保 港股质押
2、债权人为在境内注册经营的银行。 3、担保人为被出质股权所在公司的股东，是 在境外BVI注册设立的企业且未在香港公司 注册处注册。 4、被出质股权所在公司为在境外百慕达注册 设立的企业。 5、担保标的为银行向借款人提供的有约束力 的综合授信额度。 6、担保形式为权利质押，质押标的为香港上 市股份。
第3阶段
质押手续办理阶段
第4阶段
股份处置预先安排及执行
质押合同签署时，由出质人 交付签字的股票证书原件
预先签好“股份转让书” 与“出售票据”交付我行
股份处置的执行与实现
A、如需执行担保，根据协议安排银 行只需在出质人已签的股份转让书及 售卖契据上签章，寻找合适买家，买 家向我行支付相应款项即可实现权利 。
（2）是否有无纸化股份，是
否为其开立证券账户 如有无纸化股份，应查明其证 券账户开立银行，尚未开立的 ，则可与担保人协商在与我行 合作关系好的香港银行开立账 户，以便于我行实现质权。 同时在协议中应完善与证券账 户开立、通知、质权实现的内 容，将该账户收取的任何与股 份相关的收入、款项纳入质押 标的，未经质权人同意不得随 意提取、转让等。
B、股份（本案例中，出质股份均为 实质的股份证书（并非无纸化形式） 转让程序跟私人公司相似，无须通过 联交所进行）交割后，仅须通知上市 公司，由其更新股东名册，买卖双方 也应如常为股份转让文件打印花税。 C、处置股份估值，对于上市公司流 通股，香港法并无强制的估价方法， 只要银行合理地行使售卖的权力便可 ，通常可以参考联交所的市值。
外保内贷项下离岸公司港股质押业务操作指南
业务操作指南[2015] 第1期
总行法律合规部
外保内贷项下离岸公司港股质押业务操作指南
业务操作指南[2015] 第1期
（受信人） A能源有限公司
综合授信
境内
（授信人） 境内某银行
从图示案例看出，四个主体分布在三个国家 ，且出质股份上市地（香港）与出质人设立 地不在同一国家，本业务涉及中国法、BVI 法、香港法、百慕达法等四地法律。该业务 主要特点有： 1、债务人为在境内注册经营的企业。
经办部门应及时向 外汇局的资本项目 系统集中报送外保 内贷业务数据。 担保财产所有权在 担保人、债权人之 间发生转让，按规 定需要办理跨境投 资外汇登记的，应 办理相关登记或变 更手续。
（3）境外出质人、被出质股权所 在公司根据所在国家/地区法律就 提供股份质押所需要的任何政府 批准或公司授权，以及需要完成 的任何质押登记手续；
必要时应聘请熟知所涉地区法律的律师协助尽职调查出具法律意见来自股质押相关操作要点第1阶段
调查准备阶段
第2阶段
质押合同签署阶段
第3阶段
质押手续办理阶段
第4阶段
股份处置预先安排及执行
选择适用哪国法律？
★ ★ ★ （1）如选择中国法，境外主体的资格、担保能力、提供担保所应履行的内部或外部程序等，仍应适 用其登记地的法律；且权利质权适用质权设立地法律。 参考案例如选择适用中国法，而质押股份在香港，依中国法也将会转致到香港法、BVI法进行审查。 （2）如选择香港法，质押股份在香港，更有利于保障该质押设立的有效性及执行性。