融资融券答案1(93分)
融资融券业务知识练习题1(含答案)
单选题:1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70％，融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为( ）.本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A． 200万元 B。
50万元 C 。
140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券,但提取后维持担保比例不得低于（ )。
交易所另有规定的出外。
A。
150%,130％B.150％，150%C．300％ 300％D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（）A。
30 B。
60 C.90 D。
1804、其他条件不变,可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额。
A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法,正确的是( ）A。
信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ )A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前,必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
融资融券答案解析1(93分)
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案1. 融资融券是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出证券C. 投资者向证券公司同时借款和借券D. 证券公司向投资者提供借款和借券服务答案：D2. 融资融券交易中，投资者向证券公司借款购买证券的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：A3. 融资融券交易中，投资者向证券公司借券卖出的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：B4. 融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息和费用包括哪些？A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 所有上述费用答案：D5. 融资融券交易中，投资者的保证金比例不得低于多少？A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：A6. 融资融券交易中，如果投资者的保证金比例低于维持担保比例，证券公司可以采取什么措施？A. 提示投资者补充保证金B. 强制平仓C. 暂停交易D. 所有上述措施答案：D7. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的证券品种有何限制？A. 只能交易指定的证券品种B. 可以交易所有证券品种C. 只能交易股票D. 只能交易债券答案：A8. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的金额有何限制？A. 无限制B. 有最低限制C. 有最高限制D. 既有最低限制也有最高限制答案：C9. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的期限有何规定？A. 无固定期限B. 有最低期限C. 有最高期限D. 既有最低期限也有最高期限答案：C10. 融资融券交易中，投资者的信用等级如何影响其融资融券额度？A. 信用等级高，融资融券额度高B. 信用等级低，融资融券额度高C. 信用等级高，融资融券额度低D. 信用等级低，融资融券额度低答案：A结束语：以上为融资融券测试题及答案，希望对您的学习和理解有所帮助。
融资融券答案1(93分)
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券答案解析1[93分]
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考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券 考试答案.doc
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
中泰融资融券测试题答案
中泰融资融券测试题答案一、选择题1. 融资融券业务是指投资者通过证券公司借入资金或证券进行交易的活动，其中“融资”指的是（）。
A. 投资者借入资金买入证券B. 投资者借入证券卖出C. 投资者借入资金卖出证券D. 投资者借入证券买入答案：A2. 融券交易中，投资者预期证券价格将下跌，因此向证券公司借入证券进行（）操作。
A. 买入B. 卖出C. 持有D. 转换答案：B3. 中泰证券提供的融资融券服务中，关于保证金的说法正确的是（）。
A. 投资者无需缴纳保证金即可进行融资融券交易B. 保证金是投资者为了进行融资融券交易而向证券公司缴纳的一定比例的资金C. 保证金的比例由投资者自行决定D. 保证金仅适用于融资交易，不适用于融券交易答案：B4. 以下哪项不是融资融券业务的优点？（）A. 提高投资者的资金利用率B. 增加投资者的投资风险C. 丰富投资者的交易策略D. 为投资者提供更多的投资机会答案：B5. 融资融券业务中，当市场出现剧烈波动时，投资者可能面临（）。
A. 强制平仓B. 投资机会C. 利润增加D. 交易成本降低答案：A二、判断题1. 融资融券业务适用于所有类型的证券市场参与者。
（错）2. 融资融券交易可以进行T+0交易。
（错）3. 投资者在进行融资融券交易前需要与证券公司签订相关协议。
（对）4. 融资融券业务中，投资者的保证金比例越高，其可交易的证券数量越多。
（对）5. 融资融券业务中，如果投资者的保证金低于维持保证金比例，将不会面临追加保证金的要求。
（错）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本原理。
融资融券业务允许投资者在满足一定条件下，向证券公司借入资金或证券进行交易。
基本原理是投资者通过融资买入证券时，需要支付一定比例的保证金，借入资金购买证券后，所购买的证券作为担保存放于证券公司。
而融券交易则是投资者预期证券价格下跌时，向证券公司借入证券进行卖出，等到价格下跌后再买回同等数量的证券归还，并支付一定的费用。
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。
A：1 B：2 C：3 D：62、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点D、业务审批小组秘书4、客户资格每年复审一次。
营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。
A：客户授信期到期日前30日B：客户授信期到期日C：客户授信期到期日前45日D：客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户D：任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。
A、5B、10C、20、D、308、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。
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考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A.对B.错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A.对B.错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A.对B.错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A.对B.错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A.对B.错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
A.对B.错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A.对B.错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A.对B.错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A.对B.错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A.对B.错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A.对B.错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A.对B.错[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A.对B.错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
A.对B.错[ 15 ] 客户维持担保比例不得低于150%。
A.对B.错[ 16 ] 客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。
A.对B.错[ 17 ] 客户融券卖出的申报价格不得高于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。
A.对B.错[ 18 ] 客户维持担保比例不得低于150%。
A.对B.错[ 19 ] 如果出现合同约定的需要强制平仓情形，公司应按照约定立即处分其担保物，处分所得首先用于清偿客户所欠债务，不足偿付时，公司保留对客户的追索权。
（）A.对B.错[ 20 ] 融资利息、融券费用每日计算,每日从客户信用账户扣收。
A.对B.错一、单选题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）明细账户。
A.一级B二级.C三级.D初始.[ 2 ] 下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件. A客户在公司证券资产达50万或50万以上.B非交易所重点监控对象.C开户时间达18个月或18个月以上.D最近一年盈利.[ 3 ] 投资者信用证券账户可以融券卖出( )。
A证券交易所上市的所有证券.B沪深300指数股票.C证券公司公布的标的证券..可充抵保证金证券[ 4 ] 投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括A.签订《融资融券交易风险揭示书》B.提交资信证明材料及担保资产C.签订《融资融券合同》D.其他三项都包括[ 5 ] 融资融券的资产监控以（）为监控对象，并实时计算信用账户的维持担保比例。
A.信用证券账户B.信用资金账户C.担保物D.信用账户内的总资产[ 6 ] 客户信用账户维持担保比例首日日终低于（）130%时（T日），融资融券部向客户发送《追加担保物通知书》，如信用账户维持担保比例在发出通知后的两个交易日内连续低于追保到位线（）150%，则融资融券部将于T+3日开市后，对客户信用账户进行强制平仓。
A.130％，150％B.130％，130％C.150％，150％D.100％，130％[ 7 ] 融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A.收盘价B.最新成交价C.前一日平均收盘价D.净值[ 8 ] 客户为上市公司（）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融券卖出该上市公司的证券。
A.董事B.监事C.高级管理人员D.以上三项均是[ 9 ] 客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式是（）。
A.融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*买入价格）*100% B.融资保证金比例= 保证金/（融券卖出证券数量*卖出价格）*100% C.融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*证券市价）*100% D.融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*收盘价）*100%[ 10 ] 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（）。
A维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证. 券数量*买入价格+利息及费用）*100%B .维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价）*100%C .维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融券卖出金额+融资买入证券数量*买入价格+利息及费用）*100%D .维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价+利息及费用）*100%[ 11 ] 以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有（ ）A .融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖 B.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金C .客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券 D.信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算[ 12 ] 可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A 证券，假设A 证券的折算率是65%，账户内无未了结融资融券交易，那么，该投资者信用账户内的可用保证金余额为（ ）万元。
A.300B. 265 C.230 D.460[ 13 ]某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%，则该投资者最多可融资买入（ ）万元市值的证券。
A.80 B. 100 C.125 D.225[ 14 ] 保证金可用余额是指（ ）的余额。
A.投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用B 投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算.后形成的保证金总额，加上投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用C.投资者用于充抵保证金的现金及相关利息D.投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈[ 15 ] 客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融资买入50万元的标的证券B， A和B的折算率均为60％，不考虑相关利息费用，此时维持担保比例为（）。
A. 140％B. 200％C. 201％D. 300％[ 16 ] 客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为70%的标的证券，融资保证金比例为80%，客户应提交的保证金为（）。
A.70万元B80万元C.120万元D.150万元[ 17 ] 营业部负责融资融券客户的初步征信，其主要职责为?A.负责对客户进行征信调查B.负责对未通过审批的申请融资融券业务的客户进行解释及沟通工作C.负责持续跟踪客户的资信变化D.以上都是[ 18 ] 营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容主要包括以下几个方面A.客户基本情况, 客户财产与收入状况. B.客户证券投资经验, 客户风险偏好. C客户信用记录D以上都是.[ 19 ] 营业部融资融券推荐人对客户提交的征信证明材料的( )进行审查？A真实性, 规范性.B有效性.C完整性.D以上都是.[ 20 ] 融资融券部每年对以下融资融券交易客户的信用等级情况进行重检A客户信用账户累计亏损达到50%以上的.B客户财务和经营情况发生重大变化的.C其他公司认为需进行信用等级重检的情形.D以上都是.二、多选题（每题3分，答错不扣分）[ 1 ] 公司开展融资融券业务，须在存管银行开立的账户包括：( )A.信用交易证券交收账户B.信用交易资金交收账户C.融资专用资金账户D.客户信用交易担保资金账户[ 2 ] 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》规定，下列属于融资融券业务决策委员会职责的是：A.负责制定融资融券业务实施细则和业务流程B.选择可从事融资融券业务的分支机构C.确定对单一客户和单一证券的授信额度D.确定融资融券的期限和利率（费率）[ 3 ] 公司开展融资融券业务，须在中国证券登记结算有限责任公司开立的账户包括：A.融券专用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户D.信用交易资金交收账户[ 4 ] 在以下选项中，（）属于投资者向证券公司偿还融入资金的交易指令。
A.直接还券B.融券卖出C.直接还款D.卖券还款[ 5 ] 可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的（）。
A.股票.债券C.证券投资基金D.其他证券[ 6 ] 充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列（）折算率进行折算。
A .上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%B.ETF折算率最高不超过90%C.国债折算率最高不超过98%D.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80% [ 7 ] 投资者开立信用证券帐户的程序有（）。
A.投资者向证券公司提出开户申请B.证券公司办理客户征信.证券公司与投资者签订融资融券合同D.证券登记结算机构为投资者开立信用证券帐户[ 8 ] 投资者办理融资融券业务开户前，证券公司需履行以下哪些告知义务（ ）A .营业部业务推荐人以全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册，并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险B .向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险C. 指定专人讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款D .告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码[ 9 ] 下列可作为公司对客户融资融券所生债权的担保物的有：A. 客户现金B. 客户融资买入的全部证券C.客户融券卖出所得全部价款D 客户融资融利息费用.[ 10 ] 标的证券为股票的，应当符合的条件有（）。