互联网金融对券商经纪业务的影响
浅析大数据在证券公司业务中的应用
浅析大数据在证券公司业务中的应用作者：滕悦来源：《时代金融》2022年第01期信息时代，高新技术发展速度越来越快，为大数据技术的应用提供了良好的基础条件，在大数据背景下，证券公司的业务同质化等问题得到了有效解决，而在海量多维数据中，证券公司若想提取有效成分，精准决策，就必须提升自身运营效率，扩展业务范围，掌控业务风险，实施针对性营销，促进监管制度改革。
因此，在面对数据分散、硬件性能限制等问题上，证券公司必须在大数据潮流中不断创新，以获得快速发展。
随着电子信息技术的持续发展，大数据在诸多领域中得到广泛应用。
在证券行业中应用大数据，使证券行业迎来了全新的发展机遇。
为此，文章研究了大数据在证券公司业务中的应用，希望能够为证券行業的长久发展提供参考。
一、大数据技术的概念与特点（一）概念所谓大数据技术，就是对互联网上所有的数据信息进行整理，并通过一定的研究，根据不同的需要，筛选有用的信息。
众所周知，随着互联网渗透到各行各业以及人们生活的方方面面，网络得到了广泛运用，从而诞生海量数据，用科学手段对海量数据进行分析，就可获取有用信息，并可据此采取科学的行动。
出于这一原因，大数据技术越来越重要。
（二）特征大数据技术有着传统技术无法比拟的特征，主要表现在以下几点：首先，大数据技术效率极高，在分析海量数据时，仅用极短的时间就可完成，并能快速得到其中的有用信息。
此即传统技术难以企及。
其次，大数据技术极为科学化、智能化，可以参照分析结论指挥下一步行动，极大地方便了人们的工作和生活;最后，大数据技术安全性较高，种类多涉及面广。
（三）类型首先，大数据云计算技术。
在大数据背景下，云计算技术是一项重要的技术。
它的计算方法有两种，一种是分布式，另一种是并行式。
具体而言，是把数据信息进行整理，并结合网上丰富的信息展开计算，从而将资源进行合理分配。
当下，云计算技术能快速对信息数据进行处理，并不断促进计算机技术的更新换代，使信息技术进入全新的发展阶段。
证券经纪业务的发展现状和前景
证券经纪业务的发展现状和前景【摘要】证券经纪业务作为金融市场中的重要组成部分，其发展历程经历了起伏，现在已经进入了一个蓬勃发展的阶段。
当前，证券经纪业务面临着市场竞争激烈、技术升级需求增加等挑战，但也有着发展空间巨大、投资需求不断增长等机遇。
未来，证券经纪业务有望继续稳步发展，在数字化、国际化等方面取得新突破。
重视证券经纪业务的发展潜力，把握未来发展方向，充分认识其重要性及意义，是当前金融行业相关从业者需要关注的重要课题。
【关键词】证券经纪业务、发展现状、前景、历程、现状分析、未来趋势、展望、面临挑战、发展机遇、发展潜力、未来发展方向、重要性、意义。
1. 引言1.1 证券经纪业务的发展现状和前景证券经纪业务作为金融行业的重要组成部分，一直扮演着促进资本市场发展和投资者利益保护的角色。
随着我国经济的快速发展和金融体系的不断完善，证券经纪业务也在不断壮大和提升。
当前，我国证券经纪业务已经呈现出多样化、专业化和国际化的发展特点，同时也面临着新的挑战和机遇。
在证券经纪业务发展的历程中，我国的证券市场经历了起伏不定的发展阶段。
自20世纪90年代以来，随着证券市场体制改革的不断深化和市场化程度的提升，证券经纪业务得到了迅猛发展。
各类证券经纪公司不断涌现，证券交易和投资活动日益频繁，证券经纪业务规模逐步扩大。
目前，我国证券经纪业务已经形成了以股票、债券、基金等证券品种为主要交易对象的市场格局，市场参与主体不断增多，业务范围不断扩大，市场竞争日益激烈。
在证券经纪业务的现状分析中，可以看到我国证券经纪业务在规模、全国网络、服务水平、技术创新等方面都取得了长足的进步。
证券经纪公司不断加大技术投入，推动数字化转型，提升交易效率和服务质量。
随着互联网金融的崛起和金融科技的发展，证券经纪业务也面临着新的机遇和挑战。
未来，证券经纪业务将继续向智能化、个性化、定制化方向发展，整合资源，提升核心竞争力。
2. 正文2.1 证券经纪业务的发展历程证券经纪业务的发展历程可以追溯到19世纪末的美国。
互联网金融对证券行业的影响
互联网金融对证券行业的影响作者：郝炘来源：《今日财富》2022年第25期互联网金融发展改变了传统的投融资格局，对证券行业的核心经济业务和风险管理带来重大挑战。
基于此，证券行业应该更新理念，主动开展技术创新，不断创新产品和服务，提升服务水平，促进企业产品和服务的规范化发展。
一、互联网金融概述近年来，互联网金融取得飞速发展，十数年间，就完成了从兴起到快速发展到第三方支付繁荣发展的过程。
目前，互联网金融业务覆盖范围极广，为我们生活带来了极大的便利。
最直观的感受，就是支付宝和微信支付的上线。
微信支付、支付宝支付、云闪付支付等在线支付方式的问世和发展，使得现金交易、刷卡交易方式极速减少。
根据最新的2022年2月，中国银联发布的调查报告显示，98%的受访者表示已经习惯了线上支付的方式，传统现金支付正在逐渐走向衰退。
国家和政府近年来不断为互联网金融行业释放政策红利。
在此背景下，证券行业也借助互联网金融发展的东风，取得了显著的发展成果。
近年来，国家相继颁布的《证券行业“互联网+”行动计划（征求意见稿）》、《关于促进互联网金融的健康发展指导意见》、《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》等政策文件，都从宏观政策层面给予了互联网金融充分的肯定，相应的行业监督机制也在逐步走向成熟，互联网金融发展的大环境得到了不断优化。
证券行业正值数字化转型的关键时期，增加互联网技术的相关投入，积极引入互联网技术和力量促进转型升级，是摆在证券行业面前的重要任务。
虽然互联网金融行业呈现出欣欣向荣的发展态势，但是其背后的风险性依然不容小觑。
首先，互联网金融依托于网络技术展开，网络信息安全性就成为互联网金融必须保障的根本性问题。
一旦互联网平台出现安全漏洞，就可能带来难以估量的损失。
且客户通过虚拟的网络平台展开交易，双方信息存在一定的不对称性，甚至有不少虚假信息掺杂其中，有效鉴别信息真伪成为难题。
客户也越来越关注自身信息的安全性，平台泄露信息的风险也是影响其稳步发展的重要难题。
互联网金融及其对证券行业的影响
互联网金融及其对证券行业的影响在当今数字化时代，互联网金融已成为金融领域的一股强大力量，对传统金融行业产生了深远的影响，证券行业也不例外。
互联网金融凭借其高效、便捷、创新的特点，正在重塑证券行业的格局和运营模式。
互联网金融的兴起主要得益于信息技术的飞速发展，尤其是互联网的普及和移动支付的广泛应用。
它打破了传统金融业务的时间和空间限制，使得金融服务更加民主化和普惠化。
通过互联网平台，投资者可以随时随地进行证券交易、获取市场信息、管理投资组合，大大提高了金融交易的效率和便捷性。
首先，互联网金融为证券行业带来了更广泛的客户群体。
过去，证券交易往往局限于那些有丰富金融知识和较高资金门槛的投资者。
但现在，互联网金融平台降低了投资门槛，使得更多普通投资者能够参与到证券市场中来。
例如，一些互联网券商推出了零佣金的交易服务，吸引了大量小额投资者。
同时，互联网金融的社交化属性也使得投资信息更容易传播和分享，激发了年轻人和新手投资者的兴趣，进一步扩大了证券市场的参与度。
其次，互联网金融创新了证券交易的方式和工具。
在线交易平台提供了更加便捷和直观的操作界面，投资者可以轻松下单、查询交易记录和资产状况。
此外，量化交易、智能投顾等新兴技术也在互联网金融领域得到广泛应用。
量化交易通过数学模型和算法进行交易决策，提高了交易的准确性和效率；智能投顾则根据投资者的风险偏好和投资目标，为其提供个性化的投资建议和资产配置方案。
这些创新不仅提升了投资者的交易体验，也为证券行业带来了新的盈利模式和竞争格局。
然而，互联网金融的发展也给证券行业带来了一系列挑战。
其一，信息安全问题日益突出。
在互联网金融环境下，投资者的个人信息、交易数据等都面临着被黑客攻击、泄露的风险。
一旦发生信息安全事件，不仅会损害投资者的利益，还会影响证券机构的声誉和公信力。
因此，证券行业需要加大在信息安全技术和管理方面的投入，加强数据保护和风险防控。
其二，互联网金融的快速发展加剧了市场竞争。
互联网金融对证券行业的影响与对策
互联网金融对证券行业的影响与对策随着互联网金融的发展，证券行业也快速转型。
互联网金融在证券行业的出现，不仅对传统的证券行业模式造成了重大冲击，而且也带来了一系列新的挑战和机遇。
本文将针对互联网金融对证券行业的影响和对策展开谈论。
1. 挑战传统证券行业模式互联网金融的出现，使得投资者能够直接参与证券交易，并享受便捷、快速、高效的交易服务，降低了投资门槛。
这种变革对传统证券行业模式冲击巨大，使得传统证券行业需要更好地应对市场变化和顾客需求才能保持竞争力。
2. 提升交易效率和交易速度互联网金融提供了高效的证券交易平台，使得投资者能够在更短的时间内完成交易。
这种流畅并迅速的交易流程极大提升了交易效率和交易速度，降低了交易成本，使得更多的人加入证券市场。
3. 提升金融服务的质量和数量互联网金融平台可以提供更加精细化、更加定制化的金融服务，满足不同投资者的需求，同时也使得证券行业需不断升级金融服务。
4. 形成与银行、保险等金融机构同行竞争的态势互联网金融平台使得投资者更容易获取高效、优质并可负担的财富管理服务，从而使证券行业形成了与银行、保险等金融机构同行竞争的态势，推动整个金融行业的深刻结构性变革。
1. 加速技术革新尝试不同的技术创新，开发新型的应用程序和平台，提高行业的智能化程度，以实现更快、更精确和更安全的交易，提高客户满意度和市场竞争力。
2. 重视大数据的运用大数据的引进可以为证券行业提供重要数据和分析工具，使证券行业能够更好的了解投资者的需求和交易行为模式，适应市场变化，同时也可以利用大数据项目为投资者提供更个性化的服务。
3. 深度挖掘投资者需求加强对投资者需求研究，通过分析和调查探讨投资者对平台的期望、需求和不满，反馈这些信息有助于细化服务，从而更好地提供投资者期望的服务。
4. 发挥人才优势现代科技的迅猛发展需要高素质的人才支持。
证券行业应该借助自身的人才优势，与高端科技人才合力，开发出更为先进的证券交易平台技术，使用更加优质的金融服务为投资者服务。
证券公司互联网金融发展
证券公司互联网金融发展【摘要】证券公司互联网金融发展是当前金融行业的重要趋势之一。
本文从背景、意义、主要模式、发展趋势、挑战与机遇等方面进行了深入探讨。
证券公司通过互联网金融模式，能够拓展业务范围，提高金融服务效率，降低成本，增强风险控制能力。
互联网金融也带来了一些挑战，如信息安全和监管不足等问题。
未来，证券公司互联网金融有望在普惠金融、金融科技创新等领域取得更大发展。
为此，建议证券公司应加强技术投入，完善风险管理机制，提升服务水平，同时要加强监管，保障金融市场的稳定和健康发展。
证券公司需要根据市场需求和趋势灵活调整战略，抓住机遇，迎接挑战，实现可持续发展。
【关键词】证券公司、互联网金融、发展背景、意义、主要模式、趋势、挑战、机遇、前景、建议、对策。
1. 引言1.1 证券公司互联网金融发展概述证券公司互联网金融是指证券公司利用互联网技术和金融业务相结合，为投资者提供更便捷、安全、高效的金融服务的发展趋势。
随着互联网技术的不断发展和金融行业的深化改革，证券公司互联网金融迅速崛起并呈现出蓬勃的发展态势。
证券公司互联网金融的发展不仅为投资者提供了更为便捷的投资理财渠道，同时也促进了证券公司业务的创新和转型升级。
证券公司通过互联网金融平台，可以实现在线开户、证券交易、资产管理等多种功能，极大地提升了投资者的投资体验和操作便捷性。
随着互联网金融市场的不断扩大和证券公司的不断发展壮大，证券公司互联网金融的发展前景广阔。
证券公司在发展互联网金融过程中也面临着一些挑战和风险，需要不断创新和完善相关制度和监管措施，才能实现稳健健康的发展。
2. 正文2.1 证券公司互联网金融发展的背景随着互联网的迅猛发展和金融行业的改革开放，证券公司互联网金融逐渐成为金融业发展的新方向。
证券公司作为金融机构中的重要组成部分，一直在探索更多的创新业务模式和发展机会。
互联网金融作为金融科技的一种新形式，不仅大大拓展了证券公司的服务范围，也提升了金融服务的效率和便利性。
互联网金融对传统金融的影响机遇与挑战
互联网金融对传统金融的影响、机遇与挑战王瑞琪随着互联网时代的到来，我国传统金融特别是商业银行，正面临新的机遇和挑战、升级和转型。
本文基于互联网发展的时代背景，分析了我国商业银行发展面临的问题，分析互联网金融对传统银行的影响，探讨相关的发展优化策略。
一、互联网金融及传统金融相关情况（一）互联网金融互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式，具有成本低、效率高、覆盖面广、风险大的特征。
互联网金融模式作为一种崭新的融资模式，既不同于传统银行的间接融资，也不同于资本市场间的直接融资，而是多元模式齐头并进共同发展，其中主要包括第三方支付、P2P网贷、大数据金融、众筹等。
（二）传统金融（商业银行）商业银行是传统金融的重要组成部分，而存贷业务是银行最基本、最重要的资产业务，通过收集存款、发放贷款和收回本金和利息，以利差获得利润。
随着互联网在金融领域中的不断渗透，大数据、人工智能、云计算等在商业银行中的应用也越来越广泛，他们以较低的准入门槛、灵活的担保方式以及简单的贷款流程受到更多消费者的青睐，对传统商业银行信贷业务形成冲击。
所以，在互联网背景下，商业银行存贷业务转型和升级成为时代之需。
二、互联网金融对传统金融的影响作为互联网技术和传统金融产业结合而成的全新领域。
互联网金融利用互联网合作、共享、平等的优势特点将互联网网络运用于金融业务，使传统的金融行业获得新的突破。
传统的银行业、保险业、证券业等金融产业均受到互联网金融不同程度的影响。
本文主要讨论其对商业银行的影响。
互联网金融所产生的最大打击是减少了商业银行的活期存款、贷款业务。
存款业务的减少不但会加大经营的费用成本，同时会加剧行业内的激烈竞争；另一方面，不同于传统金融的高要求、高标准，互联网金融门槛低，也使得传统金融处于劣势；此外，商业银行金融中介的职能被淡化，其收入来源又受到一定的限制，传统的服务经营模式也面临变革。
互联网金融对证券行业的影响及对策
互联网金融对证券行业的影响及对策
一、互联网金融对证券行业的影响
2.拓宽了资金渠道：互联网金融的兴起为企业提供了更多的融资渠道。
传统的证券融资主要依赖于股票和债券市场，而互联网金融通过众筹、
P2P借贷等方式，使得小微企业也能够获得融资机会。
3.提升了信息透明度：互联网金融的发展使得更多的金融信息能够公
开并得到广泛传播，投资者能够更及时地了解市场动态和个股信息，提高
了投资决策的准确性和灵活性。
二、互联网金融对证券行业的对策
1.加大技术投入，提升服务水平：传统券商应加大技术投入，建设自
己的互联网金融平台，提升交易系统的稳定性和安全性，改善用户体验，
提供更加便捷高效的服务。
3.挖掘大数据价值，提供个性化服务：互联网金融平台通过大数据分
析能够更好地了解投资者的需求和偏好，传统券商可以借鉴这一经验，通
过挖掘大数据的价值，提供个性化的投资建议和服务。
4.加强监管，防范风险：互联网金融的快速发展也带来了一些风险，
如信息安全、资金安全等。
证券行业应加强监管力度，完善监管规定，提
高对互联网金融平台的监管水平，以保护投资者的利益和市场的稳定。
5.加强合作，共同发展：互联网金融和证券行业并非对立关系，而是
互补合作的关系。
传统券商可以与互联网金融平台建立合作关系，借助互
联网金融平台的渠道和用户资源，拓展自己的业务范围，共同推动行业的
发展。
总之，互联网金融已经对证券行业产生了深远的影响。
面对这一新变革，传统证券行业需要加大技术投入，拓展业务模式，挖掘大数据价值，加强监管力度，加强合作等，才能够在互联网金融时代中保持竞争力，实现可持续发展。
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互联网金融对券商经纪业务的影响作者：陈搏来源：《合作经济与科技》2018年第03期[提要] 随着信息科技的日新月异和投资习惯的改变，互联网券商概念的提出，也让证券公司和证券投资走进人们生活，人们对互联网金融的依赖程度也越来越高。
在互联网金融冲击下，需要探索更适合的券商发展模式，证券公司经纪业务进行变革和转型升级显得尤为重要。
关键词：互联网；证券公司；经纪业务；转型中图分类号：F83 文献标识码：A收录日期：2017年11月25日一、我国证券经纪业务发展趋势我国证券行业近几年有突飞猛进的发展，一方面随着2015年股市牛市的催化，行业整体规模有明显发展；另一方面更多民间资本涉及证券行业，券商发展过程逐渐引入互联网模式等多种因素。
目前，中国证券业协会的官方网站数据截至2017年10月份，协会注册的证券公司超过百家，达到129家，与2011年的109家相比，增速达到18.34%。
截至2017年6月30日，129家证券公司总资产为5.81万亿元，说明近两年是证券行业快速发展的两年；其次是我国证券业整体盈利和收入结构得到改善。
说明我国的证券公司经纪业务收入的利润额度与证券市场行情的波动具有高度的关联性。
二、网络金融对券商经纪业务的影响（一）对券商经纪业务利润收入的影响。
互联网技术的发展和监管部门对非现场开户的监管放松，开户逐渐变得容易且证券开户越来越便捷，并且例如某些全国性的大证券公司开始呼吁互联网开户低佣金万分之三的营销宣传活动，促使了整个券商行业对互联网营销开户高度的关注和热情。
首先是行业的监管机构在佣金市场化的条件下，对券商降低佣金开户并未强加干预；其次是市场的参与者也对低佣金的需求逐渐表现出来，这也大大推动了证券公司为满足客户需求逐渐放低门槛。
（二）对券商经纪业务服务模式的影响。
目前，我国券商行业在经纪业务服务方面主要是佣金通道业务，所以导致经纪业务的服务模式的差异性很小，所以此类模式的竞争情况下对中小券商的长期发展是不利的，主要是中小券商的基础业务没有特色，且佣金不如大型券商优惠。
但伴随网络金融的逐步蔓延，也为中小证券公司的差异化发展提供了机会。
互联网金融的快速发展导致证券行业佣金率持续下滑，但是中小券商并没有因佣金下降而无法扭转而没落或破产，反而逐渐开始发挥自身积极性和优势，开始研究自己公司的差异化发展道路。
从国内的中小券商的市场适应能力来讲，很多地方型的小券商大多只有经纪资格和两融、股指等方面基本业务，按照原有模式不主动创新，所以近几年一直处于落后状态。
像国金证券这样在主推互联网券商，通过推出网络服务产品，使其在券商行业竞争中成为热点，并扭转公司在亏损边缘徘徊的状态。
（三）对券商经纪业务营销渠道的影响。
券商通过发挥互联网的模式，可以以较低的交易成本和客户网络服务体验不同层次投资者的准入，导致券商的经纪业务营销模式发生变化。
网络金融的发展对券商经纪业务营销渠道的影响主要表现在以下几个方面：一是体现在券商经纪业务的营销渠道发生改变。
与传统的经纪业务营销渠道相比，传统营销的模式主要与商业银行、保险公司，或者其他人流量相对较大或者影响较大的机构进行合作，客户经理经纪人在银行渠道驻点，或者银行保险工作人员代为开发客户分享营销收入。
而现在在根本上有所改变，例如可以通过互联网企业大数据的挖掘，通过网络平台营销，包括微博、微信。
同时，变化还表现在证券营业部也开始利用互联网平台，开始在互联网宣传自己营业部的特色、理念和产品等。
另外，各家证券公司从开户到交易都采用网络化，2013年监管层逐步放开了现场开户的限制，多家券商打出24小时全天的网上开户。
三、券商经纪业务应对网络金融冲击的策略（一）利润收入的应对策略1、扭转基础业务下滑趋势。
证券公司经纪业务最根本的收入来源是佣金收入。
一方面证监会放开对网络开户的限制，各家券商的网上见证开户、扫二维码开户和APP开户等网络形式。
网络非现场开户使券商的营销运营等成本得到有效降低，更加促使大多的证券公司被动加入恶性降佣的争夺客源的竞争中。
所以，各个证券公司需要紧跟潮流适当降低佣金水平，例如像华泰证券率先推出网上开户基础佣金“万三”的营销活动来增强营销渠道竞争活力；另一方面作为基础收入的佣金随着市场的平均水平逐渐下降，但并不表示可以无底线的恶性竞争突破成本底线地降低佣金。
在主动降低佣金的过程中实行分层定佣，推行服务定价模式，即根据客户的资金大小和交易规模以及所享有的服务来决定。
改变对佣金收费标准的“一刀切”现状，建立健全了一套服务收费差异化的机制，在客户开拓的过程中立足对方的服务需求，根据客户的规模、大小和忠实度以及服务成本来进行定价，或者划分不同等级的分级收费标准让客户自主套餐。
证券行业内部也需要调控市场中的佣金标准，打击恶性竞争降佣行为，维护证券公司的共同市场利益。
2、增强增值服务利润比例。
中小证券公司在与较大的证券公司对比中，在资产规模、营业范围和产品创新等方面都有明显不足，所以中小型券商更需要借助互联网金融的影响和力量，推出相关增值服务类产品，增加服务产品的佣金收入比例。
一方面是发挥优势，突出专业。
例如，为客户提供可行性的互联网贴身投顾服务，提高佣金水平缓解降佣压力。
小型券商应根据自身资源优势确立特色化业务定位，比如根据客户的规模和地区的优势，为高净值客户提供“专家会诊型”收费服务，甚至是针对高净值客户实行多对一的专户服务模式。
或者根据地区开展线下交流平台；另一方面是需要丰富财富管理产品与工具，引入一些更受欢迎和更高收益的投资品种，代销优质私募产品等，为客户量身打造财富管理方案，内容除基础的经纪业务更需要涵盖专户理财、基金投资、投资顾问、企业托管、PE投资、海外市场投资甚至其他领域如保险、收藏品投资等。
（二）营销渠道的应对策略1、构建传统渠道网络平台。
券商的线下营业部在互联网券商新起的初始受到的冲击影响是尤为严重的，很多券商甚至开始收缩营业部层面渠道人员的序列，压缩营业部实体门面规模。
一方面在线下营业部“轻装简行”不断降低运营成本的同时，可以在营业部层面上推广互联网的营销。
在迎合总部网络金融部门的同意策略方法下，可以在营业部层面参与网络平台的构建，建立自己的营业部网络平台，例如微信公众号、微信QQ群维护客户，利用同花顺、大智慧等软件开发商的平台引流客户，也可以利用百度、腾讯等其他互联网平台开展模拟炒股比赛等活动吸引客户参与；另一方面互联网金融也对实体营业部的银行保险等实体网点驻点等渠道拓展产生冲击，更多的金融机构也纷纷加入互联网平台的搭建，营业部层面更多的需要是加大各家银行网点自己平台的合作引进，从而代替从业人员在银行等渠道实体网点的驻点。
营业部可以在各个地方的银行网络平台开展合作活动，共同开发客户源，相互取长补短，资源优势互补，这样能发挥更好的效果。
2、加强私募机构客户开拓。
近年来，经济的快速发展带来财富的迅速积累，私募基金和投资顾问类等各种财富管理机构如雨后春笋般涌出，同时越来越多的高净值客户出现在金融行业和从业者的视线范围内，各类私募基金和投资顾问类和其他机构本身作为券商的高净值客户，也开始扩展自己的渠道，建立自己的高净值客户资源。
财富管理机构的增长速度出现了质的飞跃。
国内高净值客户的快速增长为证券行业带来了新的机遇，无论是资产配置还是财富规划都涌现出巨大的需求，成为证券行业新的业务增长点。
私募基金和券商营业部在业务点上利益冲动较小，业务拓展过程中尽可能地发挥券商总部的资源优势与私募基金合作，积极借助外部力量，与其他掌握着巨大客户资源的私募基金或投顾公司建立战略联盟，加强企业间交流，保持良好的合作伙伴关系，实现客户资源的共享机制，扩展双方的高端客户规模。
熟悉了解双方的各类产品，掌握良好的服务技能，具备客户开发与维护能力的投资顾问团队，专注服务高端客户，加强公司对高端客户的吸引力，形成良性循环。
（三）服务模式的应对策略1、推动财富服务转型发展。
国内规模较大的证券公司拥有较为丰富的渠道资源和较多的客户优势，佣金降低成为证券公司拓展开户和竞争的主要关键点，但后期逐步到达证券公司的成本线，所以下降空间逐步缩小，财富管理和财富服务等因素成为流失客户的主要威胁，为防止存量客户和新开发客户在财富管理业务上的差异而流失，多数大中型券商不会用低佣金策略去拓展客户。
而是逐渐降低从通道服务的地位，重点推动经纪业务的财富管理的转型和升级。
证券公司的财富管理服务模式其大致发展如下：一是创新服务，巩固资金。
龙头型和全国性的大证券公司可以通过业务资格齐备、信息技术和人力资源等优势，逐步建立综合账户管理体系和构建互联网业务平台等创新方式，满足客户多层次、宽领域的服务点，保持存量客户的忠诚度维持原有水平，防止被其他竞争券商挖走；二是升级业务、专业服务。
目前，客户逐渐适应佣金下降的市场环境且市场逐渐从牛市淡出，客户更多的是关注财富的保值和增值，与规模较大的券商相比，中小规模的证券公司则更需要把优势放在专业化的投顾服务体系、完备的产品与服务框架，以及对高端客户的忠实度强化，应在把握客户资源的基础上，发挥核心优势，逐步向提供财富管理服务方向转型升级。
2、构建券商网络客服系统。
各家证券公司都拥有自己的客服中心或者投资顾问团队，客服团队和投顾团队都必须更多地借助互联网的渠道进行客户维护。
随着客户开户量的增多和各种业务的出现，各家券商在客服和投顾对存量的维护也越来越复杂，越来越困难。
一方面客服团队需要开发智能客服机器人，将简单的业务办理引导采用数据库模式，更多的利用微信公众号、QQ营销平台等网络即时聊天工具，客户在咨询业务办理过程中出现关键词即可搜寻到相关信息。
简单业务数据化处理，能更多地节省客服团队的人力资源，将更多人力、物力投入到专项知识要点研究和客户解答；另一方面投资顾问团队更需要借助互联网的平台，扩大客户的投资顾问服务时间和空间以及领域范围，在网络平台中重点扶持一些高水平、高素质的投顾骨干，发挥粉丝效用来加大营销的效果。
例如，可以通过知名财经网站发表评论文章，在直播平台做晨会投资纪要和盘中个股形势点评，在券商自由的APP软件平台做模拟盘操作展示等方式来多渠道、全方位、宽领域服务不同层次的客户。
同时，投顾团队也可以借助资管部门的量化工具和程序化交易和投研所的分析报告等现有资源来提供给客户使用，增加投顾网络服务的亮点和收入。
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