基金销售平安银行
银行团队基金销售方案
一、背景分析随着我国经济的持续增长和居民财富的积累，财富管理市场日益繁荣。
基金作为财富管理的重要工具，在满足居民多样化理财需求方面发挥着重要作用。
然而，当前银行基金销售存在一些问题，如销售模式单一、产品同质化严重、客户体验不佳等。
为提升银行基金销售业绩，提高客户满意度，特制定以下销售方案。
二、销售目标1. 提升基金销售业绩，实现年度销售目标；2. 提高客户满意度，增加客户粘性；3. 培养专业销售团队，提升团队整体素质。
三、销售策略1. 深入了解客户需求（1）通过问卷调查、访谈等方式，了解客户的风险偏好、投资期限、收益目标等；（2）根据客户需求，为客户提供个性化的基金产品推荐。
2. 完善销售渠道（1）优化网点布局，提高网点基金销售能力；（2）加强线上销售渠道建设，拓展客户群体；（3）开展线上线下联动活动，提高客户参与度。
3. 提升产品竞争力（1）与优质基金公司合作，引入特色产品，丰富产品线；（2）加强产品研发，推出满足不同客户需求的定制化产品；（3）关注市场动态，及时调整产品策略。
4. 加强团队建设（1）开展专业培训，提升理财经理的专业素质；（2）建立激励机制，激发团队活力；（3）加强团队协作，提高团队执行力。
四、具体措施1. 制定销售目标责任制，明确各级责任；2. 建立客户档案，跟踪客户需求变化；3. 开展基金知识普及活动，提高客户理财意识；4. 举办线上线下活动，吸引客户参与；5. 定期召开销售分析会，总结经验，改进不足；6. 加强与基金公司的沟通与合作，争取更多优惠政策。
五、预期效果通过实施以上销售方案，预计可实现以下效果：1. 提升银行基金销售业绩，实现年度销售目标；2. 提高客户满意度，增加客户粘性；3. 培养一支专业、高效的基金销售团队；4. 提升银行在财富管理市场的竞争力。
总之，银行团队基金销售方案的实施将有助于推动银行财富管理业务的发展，为银行带来更多的业务机会和经济效益。
基金销售岗位职责
基金销售岗位职责
基金销售岗位的职责主要包括以下几个方面：
1. 开发客户：通过电话营销、网络推广、客户推荐等渠道寻找潜在投资者，开展客户拜访、招商活动等工作，建立并维护客户关系。
2. 产品推介：全面了解基金产品的特点、风险和收益，并对潜在客户进行产品推介，根据客户的需求和风险承受能力，提供相应的产品建议。
3. 投资咨询：为客户提供专业的投资咨询服务，帮助客户理解基金产品的运作机制、投资策略和风险管理措施，解答客户疑问并提供解决方案。
4. 销售目标实现：制定销售计划并制定具体的销售策略，完成销售业绩目标，定期进行销售数据分析和报告，及时调整销售策略。
5. 客户服务：为客户提供优质的售后服务，及时处理客户的投资问题、变动申请和投诉反馈，解决客户问题并维护客户关系。
6. 市场调研：了解市场竞争对手的产品和销售策略，收集客户需求和市场动态信息，提供市场报告和销售预测，为公司制定市场战略提供参考依据。
7. 外联活动：参与行业展会、研讨会、专业培训等活动，与投资者、其他销售团队、行业专家等进行交流合作，提升自身的销售技巧和专业知识。
总之，基金销售岗位的职责是通过积极的销售和服务工作，促进基金产品的销售和客户的满意度，实现公司的销售目标和市场份额的增长。
基金代销机构开户所在地列表
长沙银行股份有限公司 厦门银行 广州农村商业银行股份有限公司 吉林银行 威海商业银行 花旗银行 南洋商业银行 东亚银行 汇丰银行（中国）有限公司 星展银行（中国）有限公司 渣打银行（中国）有限公司 恒生银行（中国）有限公司 泉州银行 深圳前海微众银行股份有限公司 注：共计 51 家
059 062 064 067 072 075 076 077 078 079 080 082 902 918
证券投资咨询机构
代销机构简称 天相投资 新兰德 和讯信息 厦门市鑫鼎盛控股有限公司 注：共计 4 家 编码 121 125 127 130 开户所在地 上海 上海 上海 上海
期货公司
代销机构简称 中信建投期货有限公司 兴证期货有限公司 编码 501 502 开户所在地 上海 上海
中信期货有限公司 东海期货有限责任公司 弘业期货股份有限公司 注：共计 5 家
上海 上海 上海 深圳 深圳 上海 深圳 深圳 深圳 上海 上海 上海 深圳 上海 深圳 上海 深圳 上海 深圳 深圳 上海 上海 上海 深圳 深圳 深圳 上海 深圳 深圳 深圳 深圳 上海 深圳 上海 深圳 上海 上海 上海 上海 上海 深圳 上海 上海
中投证券 中山证券 红塔证券 西藏同信证券 日信证券 联讯证券 江海证券 九州证券股份有限公司 银泰证券 国金证券 民族证券 华宝证券 长城国瑞证券有限公司 爱建证券 英大证券 华融证券 财达证券 天风证券 中天证券 大通证券 高华证券 华创证券 万和证券 中邮证券 首创证券 国开证券 宏信证券 太平洋证券 开源证券 诚浩证券 川财证券有限责任公司 华金证券有限责任公司 联储证券有限责任公司 注：共计 98 家
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基金销售目标客户的选择以及营销方式
基金销售目标客户的选择以及营销方式基金销售目标客户的选择以及营销方式基金是现代投资领域的重要组成部分，基金销售是基金行业的核心业务之一。
然而，如何选择合适的目标客户并制定有效的营销策略，对于基金销售来说是至关重要的。
本文将从目标客户的选择和营销方式两个方面探讨基金销售中相关的问题。
一、目标客户的选择目标客户是基金销售中最为重要的问题之一，只有选择正确的目标客户才能增加销售成功的概率。
一般来说，选择目标客户时需要考虑以下几个方面。
1. 客户需求基金销售的核心是为客户提供一种投资工具来满足其需求，因此选择目标客户时需要考虑客户的需求。
一般来说，投资者的需求可能是长期的资本增值、收入增长、风险控制等。
因此，需要通过调查客户的需求来确定需要提供哪一类基金产品。
2. 客户特征目标客户的另一个重要特征是其个人特征。
通常，基于客户的职业、年龄、财务状况等个人特征来确定其投资能力和偏好，以此来推荐适合的投资产品。
例如，年轻人可能会偏向于高风险高收益的投资，而老年人则可能更关注资产保值。
3. 客户价值选择目标客户时，需要考虑客户的价值，即客户提供的潜在业务价值和价值贡献。
通常，高价值客户可能具有较高的投资能力和对基金产品的接受度，因此营销策略应更多地关注这类客户。
二、营销方式的选择选择正确的营销方式对于基金销售也非常重要，不同的营销方式可能会影响目标客户的接受度和销售成功率。
下面是一些实用的营销策略：1. 线上营销随着互联网和移动设备的普及，线上营销已经成为推广基金产品的重要方式。
例如，基金平台、社交媒体和手机应用程序等多种途径，可以让投资者了解基金产品，方便了解实时信息和交易信息。
2. 演讲和研讨会演讲和研讨会通常由基金公司或销售人员主办，目的是向投资者介绍基金产品和投资理念，同时回答投资者提出的问题。
这种方式能够让投资者亲身了解基金产品，鼓励他们参与投资。
3. 客户关系管理客户关系管理是基金销售的关键部分。
基金公司通过客户关系管理来维护客户满意度和忠诚度，包括定期电话沟通、邮件、短信和客户满意度调查等等。
银行数字化转型的案例学习
银行数字化转型的案例学习随着数字化时代的到来，银行业也在不断转型。
数字化转型意味着银行需要采用更加先进的技术和工具来实现数字化化管理、操作和服务，实现智能化运营和升级金融业务模式。
而这个过程中，应该注意如何有效地提高产品和服务的附加值，从而提高客户满意度和忠诚度。
下面我们来探讨银行数字化转型的案例学习。
一、招行“智能财富”案例中国招商银行的“智能财富”是一个基于大数据和人工智能技术的金融产品推荐平台。
拥有超过7000家私募基金的系统能够提供个性化的理财建议和组合。
该平台可以通过记录客户的风险偏好和把握金融市场信息，帮助客户更好地超越市场和实现长期财富增长。
招行“智能财富”通过与客户建立信任关系，提供全面的财富管理服务，致力于帮助客户更好地解决财富管理和需求多元化的问题，使得银行的基金销售水平和核心资源优化得到了很大的提高。
二、交通银行“智能卡友”案例交通银行首创的“智能卡友”已经有效地实现了线上线下一体化的互动服务功能，成为市场上最富有竞争力的金融产品。
该产品拥有卡管理与查询、交互式广告、人工客服、智能机器人客服、积分兑换服务等多个功能，让卡用户得到了更加便捷的服务，推动用户心里对于银行的信任度和亲和度提高。
同时，交通银行“智能卡友”通过激活顾客在银行的“现金管理”和“个人理财”等业务，更进一步加强了顾客黏性的维护和资源优化的实现。
三、平安银行“智行”案例平安银行的“智行”是一个自主研发的智能银行客户端，该客户端侧重于数字银行的融资和贷款服务。
“智行”展示出各种功能，如扫码支付、利率计算、余额查询和手机银行业务等。
在贷款方面，该服务向个人和企业提供多样化的贷款方案，并通过智能评估技术，很好地实现了风险规避。
平安银行通过“智能化”的服务产品，使得用户在使用网上银行时更加便捷，在推广P2P贷款平台等服务时减轻用户承受风险。
总结银行数字化转型的过程中，重点不仅仅是技术创新和服务升级，还在于如何通过前沿科技来提高客户体验，对市场趋势的把握，把业务本质和客户的需求紧密联系在一起，寻找超越市场的竞争力。
平安银行零售风险管理部岗位
平安银行零售风险管理部岗位
平安银行零售风险管理部的岗位涵盖了多个职位，主要负责零售业务风险管理相关工作。
具体的岗位可以包括以下几种：
1. 零售风险管理经理/副总监：负责整个零售风险管理部门的
管理和领导工作，制定并执行零售风险管理策略，确保风险控制和合规工作的有效进行。
2. 零售风险评估师：负责对零售业务进行风险评估，包括客户信用评估、风险等级划分、风险控制措施制定等工作。
3. 零售风险监控师：负责监控零售业务的风险情况，及时发现并报告潜在风险，提供风险管理建议。
4. 零售风险调查员：负责对零售业务中的风险问题进行调查，了解风险来源和原因，并提供相应的解决方案。
5. 零售风险分析师/数据分析师：负责对零售业务风险数据进
行分析和挖掘，提供定量化的风险评估和预警指标，支持决策和风险控制。
6. 零售风险合规专员：负责确保零售业务的合规性，跟踪监管政策和规定的变化，制定相应的合规管理政策和流程，并进行风险合规培训。
以上仅为零售风险管理部的一些岗位类型，具体的岗位设置和职责安排可能根据银行自身的组织结构和业务特点而有所不同。
中国平安保险公司银行保险专业化销售流程
中国平安保险公司银行保险专业化销售流程中国平安保险公司是中国最大的综合性保险集团之一，其业务范围包括人寿保险、财产保险、健康保险等多个领域。
银行保险是其中一个重要的业务板块，平安保险公司通过与各大银行合作，为客户提供全方位的金融保险服务。
下面将对中国平安保险公司银行保险专业化销售流程进行详细介绍。
一、了解客户需求作为销售保险产品的第一步，了解客户需求是十分关键的。
销售人员应该与客户进行面对面的沟通，了解客户的风险承受能力、保险需求、财务状况等信息，以便为客户提供更加针对性的保险方案。
二、产品宣传和展示在了解客户需求的基础上，销售人员应该向客户介绍平安保险公司的产品线，包括人寿保险、财产保险等多个产品类型。
同时，销售人员应该详细介绍每个产品的特点、保障范围、保费等信息，使客户对产品有一个清晰的了解。
三、客户分析和定制方案根据客户提供的信息和需求，销售人员应该进行客户的风险和保险需求分析。
通过分析客户的家庭状况、工作情况、健康状况等，结合平安保险公司的保险产品，为客户定制个性化的保险方案，以最大限度地满足客户的需求。
四、保险方案解释和讨论销售人员应该向客户解释和详细讨论保险方案。
包括保险产品的保障范围、保费、理赔流程、保单条款等内容。
销售人员应该耐心解答客户的疑问，并根据客户的反馈进行调整和修改。
五、保单签订和支付保费在客户确认接受保险方案后，销售人员应当帮助客户填写投保申请表，并进行双方确认和签名。
同时，销售人员应向客户说明保费的支付方式和时间，并帮助客户完成保费的支付流程。
六、售后服务和保单管理七、客户维护和再营销总结起来，中国平安保险公司银行保险专业化销售流程包括了解客户需求、产品宣传和展示、客户分析和定制方案、保险方案解释和讨论、保单签订和支付保费、售后服务和保单管理以及客户维护和再营销等多个环节。
通过专业化的销售流程，平安保险公司能够为客户提供全方位的金融保险服务，满足客户的保险需求，提高客户满意度。
基金销售业务岗位职责
基金销售业务岗位职责(实用版)编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如管理制度、企业管理、岗位职责、心得体会、工作总结、工作计划、演讲稿、合同范本、作文大全、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor.I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!And, this store provides various types of practical materials for everyone, such as management systems, enterprise management, job responsibilities, experiences, work summaries, work plans, speech drafts, contract templates, essay compilations, and other materials. If you want to learn about different data formats and writing methods, please pay attention!基金销售业务岗位职责第1篇基金销售业务岗位职责岗位职责:1、负责高端私人客户资源开发，利用平台资源完成私募基金销售业绩。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
顾问式销售基本流程
情境型问题（S） 探究型问题（P） 暗示型问题（I）
需求回馈型问题（N）
利益
隐含需求 明确需求
情境性问题（Situation Question）
定义 了解客户现况、背景的发问
目的
收集客户信息 设定与客户对话方向 找寻提问探究性问题的机会
例句
平常您都做那些投资？ 短期想达成的理财目标？
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客户需求的分类和层次
• 问题 有些不便 不满，抱怨 明显、强烈的需求 对解决方案的关注
• 需求不明确 • 隐藏性需求 • 明显性需求
传统营销VS新型营销
产品为中心 产品销售为导向
一次交易 短期投资回报 营销技巧培训
财富管理
客户为中心 客户关系为导向
整体解决方案 资产配置
长期客户经营
金融营销要解决的三个基本问题
人员交往为主：建议书，电话，拜访
❖Action 促使客户采取行动以便拥有/成交
人员交往为主：集会/拜访，促销
SPIN：顾问式销售技巧
❖ 建立在SPIN模式上的一种实战销售技术 ❖ 它解决有关大客户销售中的所有问题 ❖ 它的特点是：
✓ 使买方说得更多 ✓ 使买方更能理解你 ✓ 使买方遵循你的逻辑去思考 ✓ 使买方进行有利于你的决策
Attitude 态度
Success 成功
Skill 技能
Knowledge 知识
有所企图-有野心才有奇迹
营销路径的冰山模型
顾问式销售角色与方向
做事 做人
做心
特种兵 连长 政委
目标达成-“绩”不惊人死不休
• 他原本只是个倒霉的销售员 确定挑 • 他不懂金融知识但一直自学 战目标
• 为争取实习生面试机会他锲而不舍， 争取面 并赢取面试 试机会
资源集中，精确地找到目标客户，并实现有效销 售。
掌握80/20销售策略
定期思考，找出20%贡献最大的客户。
20%高端客 户
保持现有客户 解决方案有效识别
20%高利润 产品
定期思考，找出20%贡献最大的产品。
弱市里面买基金的目标人群
❖ 有底部建仓习惯 ❖ 市场反转前抢占先机 ❖ 买基金曾赚过钱 ❖ 有一定风险承受力，目前仓位较低 ❖ 长期理财
有关客户对于问题所可能衍生的后果、
定义 影响及连带效应所提出问题
目的
加深问题对客户造成的困扰 营造专员对客户问题的关切
例句
目前投资的报酬率，能达到您的理财目标么？ 目前定存利率太低、通胀又高，会不会影响到 您的退休生活？
需求回馈性问题（Need-Payoff Question）
让客户自我回馈出明确性的需求，并确
基金销售技巧培训
Logo
目录
1 营销人员的角色与心态 2 客户需求与客户分层 3 金融产品销售流程 4 客户约访技巧 5 营销活动策划
第一部分 营销人员的角色与心态
成功营销人员应具备-“ASK”模型
❖ 职业态度（Attitude） ❖ 营销技术（Skill） ❖ 专业知识（Knowledge）
激情四射-热情是张制胜王牌
感觉没压力 这很有价值 觉得挺公平 感觉到成长
知道怎么做
我要做！
加倍努力---要成功先远离“舒适区”
一味地抱怨，不从 自身找原因
遇到困难往往延 迟或耽搁工作
安于现状，不能全 力以赴完成工作
工作与自己的职 业兴趣或预期违 背时，缺乏工作 积极性和主动性
浪费时间和资源从事 不重要的工作
SPIN：代表意义
• S 情境性问题
（Situation Question）
• P 探究性问题
（Problem Question）
• I 暗示性问题
（Implication Question）
• N 需求回馈性问题
（Need-Payoff Question）
了解客户情况 发现问题/隐藏性需求 将隐藏性需求明示化 将明显性需求转化为利益
A
B
C
如何寻找并 发现有价值 的客户
如何吸引并 拥有有价值 的客户
如何长期、 大量、持续 拥有有价值 的客户
营销框架
精确营销
市场定位
目标市场
市场细分
客户精确
产品精确
渠道精确
营销策略精确 渠道关系 客户关系 宣传推广 现场促销
客户管理
精确营销
❖ 营销大师菲利普·科特勒提出的营销传播新概念 ❖运用我们的“金睛火眼”, 细分市场，目标准确，
坚忍不拔---做到彻底才精彩
农夫
猎人
从开荒，到土地成熟，农夫的自留地， 肥沃的土壤，精细耕作，种瓜得瓜
守株待兔，日日寻找新 目标，永远面临新风险
第二部分 客户需求与客户分层
营销小故事---小白兔钓鱼
老太太买李子
营销的内涵
❖ 发现需求 ❖ 唤醒需求
识别客户
❖满足需求 ❖赢利
赢得并留住客户
探究性问题（Problem Question）
定义 针对客户对现况的困难及不满提出问题
目的
发掘客户隐藏性需求 引发客户正视困难的存在 展现专员对客户问题的了解
例句
您会不会觉得目前定存的利率太低？ 您对目前投资的报酬率满意么？ 您会不会担心股市的波动造成本金的亏损？
暗示性问题（Implication Question）
第三部分 金融产品销售流程
如何介绍金融产品
A
B
复杂的问题简单化 深奥的理论通俗化
金融产品
C
D
零散的问题系统化 枯燥的文字图像化
产品/服务的精确“FBAE”法
证据—Evidence 利益—Benefit
优点—Advantage
特征—Feature
产品或服务 的事实，数 据和信息
产品或服务是 如何使用以 及如何帮助 客户
产品或服务如 何满足用户 表达的需求
产品的实际效 果和受欢迎 程度的例证
“淘金” 必杀技：A-I-D-A
❖Attention 引起客户注意
DM 非人员交往为主：
，广告，PR，短信，电邮
❖Interest 客户有了兴趣
非人员交往为主：产品/服务手册/协议书/申请书，短信，电邮， 电话
❖Desire 客户想拥有
• 他付出比别人更多的努力，希望成 为1/20 为20位实习生中唯一的晋级者
奋斗
成功达 • 他在6个月内，签订了32个顾客， 成目标 成功达成挑战目标
终生学习-永远保持充电状态
知识：指个人在某一特定领域拥有的 事实型与经验型信息 技能：指结构化地运用知识完成某项 具体工作的能力即对某一特定领域所 需技术与知识的掌握情况 角色：指一个人基于态度和价值观的 行为方式与风格 认知：指一个人的态度、价值观和自 我印象 动机：指在一个特定领域的自然而持 续的想法和偏好，它们将驱动，引导 和决定一个人的外在行动。