C17072S 证券公司资产管理业务的合规要点
证券行业的合规与内部控制
证券行业的合规与内部控制在当前工商业发展的不断演进中，证券行业作为经济的重要组成部分，其合规和内部控制具有至关重要的意义。
本文将从合规和内部控制两个方面来探讨证券行业的相关问题。
一、合规合规即指企业在经营过程中遵守法律法规、行业规定、公司章程等相关规定的行为。
对于证券行业来说，合规是其发展壮大的基础，既关乎行业的诚信和稳定，也是保护投资者合法权益的重要保障。
证券公司作为行业的主体，在合规方面应积极履行职责，建立完善的合规制度和管理体系。
首先，公司应加强内部业务流程和风险控制的规范化建设，确保各项业务符合法律、法规和监管机构的规范要求。
其次，建立起健全的内部合规监督机制，采取适当的内部审核和自查制度，及时发现并修正违规行为，以防止公司因违规活动而受到处罚和声誉损害。
同时，公司还应高度重视职业道德建设，培养员工的合规意识和规范行为，确保公司的合规文化贯穿于整个组织之中。
此外，证券行业的合规还需要监管机构的积极参与和有效监管。
监管机构应加强对证券公司的监管力度，及时发布相关政策和规定，引导企业合规经营。
同时，监管机构应建立起有效的监察和处罚体系，对违规行为依法进行惩处，形成有力的震慑，确保市场的规范运行。
二、内部控制内部控制是指企业为达到预定目标，通过建立一系列制度和措施，有效管理和控制风险，确保业务的合法性、安全性和有效性。
在证券行业，内部控制的重要性不言而喻。
首先，内部控制可以帮助公司识别和分析风险，制定相应的风险防范措施。
例如，公司应建立健全的风险管理体系，及时监测市场风险、信用风险和操作风险，并采取相应的措施进行控制和化解。
其次，内部控制还能提高内部业务流程的效率和透明度，减少操作失误和违规行为的发生。
比如，公司应建立完善的内部审批和审核制度，确保各项业务操作符合规定，并及时发现和纠正错误。
此外，内部控制还可以加强公司的信息披露和公开透明，提升市场的信任度和投资者的参与度。
总之，证券行业的合规和内部控制是行业健康发展的重要保障。
证券公司资产管理业务合规培训教材
相关：《集合细则》第18条 例：定向资产管理合同的风险揭示条款
3、证券账户
《定向细 则》20条
同一客户只能办理一个上海证券交易所专用证券 账户和一个深圳证券交易所专用证券账户。
证券公司应当自专用证券账户办理之日起3个交 易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。备案 前，不得使用该账户进行交易。
《证券公司客户资产管理业务试行办法》 （证监会令第17号，2003年12月18日）
《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》
（证监会公告[2008]25号，2008年5月31日）
《证券公司集合资产管理业务实施细则》
（证监会公告[2008]26号，2008年5月31日）
∽主要法规：“一个办法，两个细则+《监管条例》” ∽
证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任 人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担民 事责任。
二、资产管理业务一般合规要点
其他要求 信息披露 信息报送
隔离墙
推广对象 推广方式
资产管理 一般要求
投资限制
资产托管
了解客户 风险揭示
证券账户
损益自担
客户委托 资产下限
1、推广对象与推广方式
（《监管条例》第58条、《试行办法》第52条、 《定向细则》第16条）
例：关于某清算组委托资产处置的咨询（证监局意见）
7、投资限制
证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司 发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券 发行总量的百分之十。
《试行办法》第37条、 《定向细则》第27条、 《集合细则》第34条
证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法
证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法第一章总则第一条为了促进证券公司和证券投资基金管理公司加强内部合规管理，实现持续规范发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》和《证券公司监督管理条例》，制定木办法。
第二条在中华人民共和国境内设立的证券公司和证券投资基金管理公司(以下统称证券基金经营机构)应当按照本办法实施合规管理。
本办法所称合规，是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则(以下统称法律法规和准则)。
本办法所称合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。
本办法所称合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。
第三条证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
第四条证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员合规意识，提升合规管理人员职业荣誉感和专业化、职业化水平。
第五条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理。
中国证监会派出机构按照授权履行监督管理职责。
中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织(以下简称协会)依照本办法制定实施细则，对证券基金经营机构合规管理工作实施自律管理。
第二章合规管理职责第六条证券基金经营机构开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守下列基本要求：(一)充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资口标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新。
证券公司客户资产管理业务规范标准
证券公司客户资产管理业务试行办法第一章总则第一条为规证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《证券法》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的规定，不得有欺诈客户行为。
第三条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。
第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。
未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。
第五条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求与限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券与其他金融产品的投资管理服务。
第六条证券公司从事客户资产管理业务，应当在公司部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责客户资产管理业务。
第七条证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全风险控制制度，将客户资产管理业务与公司的其他业务严格分开。
第八条证券交易所、证券登记结算机构应当就证券公司客户资产管理活动相关事宜制定各自的专门业务规则，实行规有序的自律管理。
第九条中国证券业协会作为证券业的自律性组织，对证券公司客户资产管理活动进行协调指导，促进行业健康发展。
第十条中国证监会与其派出机构依据法律、行政法规和本办法的规定，对证券公司客户资产管理活动进行监督管理。
第二章业务围和业务资格第十一条经中国证监会批准，证券公司可以从事下列客户资产管理业务：（一）为单一客户办理定向资产管理业务；（二）为多个客户办理集合资产管理业务；（三）为客户办理特定目的的专项资产管理业务。
第十二条证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。
券商业务合规管理制度
券商业务合规管理制度第一章总则第一条目的和依据为规范券商业务合规管理，确保公司各项业务符合法律法规和监管要求，保护客户利益，维护市场秩序，订立本制度。
第二条适用范围本制度适用于我公司全部券商业务的管理与运营，并适用于全部从事券商业务相关的员工。
第三条定义1.券商业务：指公司所供应的证券经纪、证券承销、证券投资咨询、证券自营交易等金融业务。
2.合规管理：指公司依照法律法规和监管要求，对券商业务进行监督、掌控和管理的过程。
第二章业务合规管理机构第四条风险与合规管理部门为了有效管理券商业务的合规风险，公司设立风险与合规管理部门，负责券商业务的合规监督和内部掌控。
第五条风险与合规管理部门的职责1.负责订立券商业务合规管理制度，并及时修订。
2.监测、评估并猜测券商业务合规风险。
3.确保公司各项券商业务符合法律法规和监管要求。
4.对违规行为及时发现、处理和报告。
5.供应合规培训与咨询，确保员工了解和遵守相关规定。
第六条风险与合规管理部门的权力1.有权检查公司各部门、子公司和分支机构的合规情况。
2.有权要求各部门、子公司和分支机构供应必需的合规资料。
3.有权对公司内部进行合规审查和调查。
4.如发现合规问题，有权建议采取相应的处理措施。
第三章业务合规管理要求第七条合规风险评估1.公司应定期进行券商业务合规风险评估，评估结果应当及时上报风险与合规管理部门。
2.风险与合规管理部门应依据评估结果，订立相应的风险掌控措施。
第八条业务准入管理1.公司应严格审查券商业务的准入条件，不得为不符合条件的客户供应相关业务。
2.客户进行券商业务时，应供应真实、详尽、准确的信息，公司应建立完善的客户信息管理制度。
第九条业务操作规范1.公司应订立券商业务操作规范，明确业务操作的程序和要求。
2.业务操作人员应依照规范进行操作，严禁擅自违反规定。
第十条内部掌控制度1.公司应建立健全内部掌控制度，确保各项券商业务的合规运行。
2.内部掌控制度包含风险管理制度、内部审计制度、信息保护制度等。
证券有限责任公司资产管理业务合规管理办法模版
证券有限责任公司资产管理业务合规管理办法模版一、总则为规范证券有限责任公司的资产管理业务合规管理，提高公司的业务合规水平，本办法依据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司监督管理办法》等有关法律法规制定。
二、资产管理业务合规管理的基本原则（一）坚持合规经营：资产管理业务应以合法合规、诚实守信为基本原则，落实“以客户为中心”的服务理念，切实保障客户的合法权益，遵循诚实信用、公开透明、风险可控的原则，避免采取违法行为获取非正当利益。
（二）实施风险管理：掌握客户需求、风险承受能力等信息，建立科学、合理的风险管理制度，实施全面、科学、有效的风险管理，确保资产管理业务风险在可控范围内。
（三）加强内部控制：建立健全资产管理业务内部控制制度，建立信息披露、风险防范、业务流程等相应制度，从人员、制度、风险管控、内部审计等多个方面加强对风险的管控。
（四）实施合规监督：设立具体的合规监督负责人，进行定期合规监察、风险管理评估和检查，及时发现和纠正企业内部风险和不合规行为，防范企业因不合规行为带来的风险损失。
（五）加强人员培训：对从事资产管理工作的人员进行定期培训和考核，提高人员合规意识和业务水平，确保人员可以熟练掌握业务流程，规范、全面、准确地执行各项内部制度和操作规程。
三、资产管理业务合规管理的基本内容（一）风险管理制度1.建立客户风险评估体系。
依照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司监督管理办法》等主要法律法规规定，建立客户风险测评制度，全面了解客户的风险偏好、风险承受能力等信息，从而为客户制定合理、适当的投资方案。
2.制定产品风险控制方案。
针对不同种类的资产管理产品，制定相应的产品风险管控策略，建立产品投资组合管理的制度，明确产品的风险收益特点以及与之相应的投资策略，确保产品整体的风险可控性。
3.实施风险预警机制。
建立风险预警机制，制定风险预警、风险报告等制度，并建立风险预警指标体系，根据指标体系及时发现风险异常情况，采取有效措施控制风险。
2024证券从业资格证 法律法规 公司治理、内部控制与合规管理(四)
考点1-9 证券公司合规、合规管理及合规风险的概念【熟悉】合规证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则。
合规管理证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。
合规风险因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。
考点1-10 证券公司合规经营基本原则与应遵守的基本要求【掌握】证券公司开展各项业务，应当遵循合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守下列基本要求：1. 充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新。
2. 合理划分客户类别和产品、服务风险等级，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。
3. 持续督促客户规范证券发行行为，动态监控客户交易活动，及时报告、依法处置重大异常行为，不得为客户违规从事证券发行、交易活动提供便利。
4. 严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责，防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为；5. 有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息。
6. 及时识别、妥善处理公司与客户之间、不同客户之间、公司不同业务之间的利益冲突，切实维护客户利益，公平对待客户。
7. 依法履行关联交易审议程序和信息披露义务，保证关联交易的公允性，防止不正当关联交易和利益输送。
8. 审慎评估公司经营管理行为对证券市场的影响，采取有效措施，防止扰乱市场秩序。
考点1-11 证券公司合规管理基本制度的有关内容【熟悉】证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董事会审议通过后实施。
合规管理的基本制度应当明确合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责、履职保障、合规考核、违法违规行为及合规风险隐患的报告、处理和责任追究等内容。
证券公司资产管理业务的合规要点
证券公司资产管理业务的合规要点单选题（共2题，每题10分）1 . 关于资管产品的杠杆比例，下列说法错误的是（）。
∙ A.投资于股票或股票型基金等股票类资产比例不低于80%的结构化资产管理计划最高杠杆倍数为1倍∙ B.投资于银行存款、标准化债券、债券型基金、股票质押式回购以及固定收益类金融产品的资产比例不低于80%的结构化资产管理计划最高杠杆倍数为3倍∙ C.投资范围包含股票或股票型基金等股票类资产，但相关标的投资比例未达到股票类、固定收益类相应类别标准的结构化资产管理计划最高杠杆倍数为2倍∙ D.投资范围及投资比例不能归属于前述任何一类的结构化资产管理计划最高杠杆倍数为2倍我的答案： C2 . 下列关于自有资金参与资管产品的合规审查要点说法错误的是（）。
∙ A.自有资金不得参与本公司的定向资管计划∙ B.公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的20%∙ C.自有资金提供安全垫需通过认购资管计划份额方式，以认购份额为限承担亏损，不得获取超额收益∙ D.集合计划存续期间，证券公司自有资金参与集合计划的持有期限不得少于3个月我的答案： D多选题（共4题，每题 10分）1 . 聘请第三方机构的合规审查要点包括（）。
∙ A.建立第三方机构遴选机制，并按规定选聘第三方机构∙ B.对于聘请第三方机构担任投资顾问的，核查其是否具备相应的资质，并进行尽职调查，取得相应的证明文件，形成尽调报告∙ C.投资建议审核；投资顾问仅具有建议权，管理人对投资建议有选择权，资管合同中不得约定管理人必须执行第三方机构的投资指令∙ D.向第三方机构支付费用，要防范利益输送∙ E.第三方机构不得以自有资金或募集资金投资于结构化产品劣后级份额∙ F.聘请第三方机构的信披要求我的答案： ABCDEF2 . 下列哪些属于为证券公司开展私募资产管理业务提供法律依据的法律、行政法规。
（）∙ A.《证券法》∙ B.《证券公司客户资产管理业务规范》∙ C.《证券投资基金法》∙ D.《证券公司监督管理条例》我的答案： ACD3 . <p>《证券期货投资者适当性管理办法》中法定要求需要了解客户的信息包括（ &nbsp;）。