招商银行电子商业汇票业务网银端用户手册

电子商业汇票业务电子商业汇票业务网银端网银端网银端用户手册用户手册用户手册目录第一章第一章 基本规则 (3)第二章第二章 出票及承兑业务处理 (4)一、出票信息登记业务处理 (5)（一）出票人发起出票信息登记的处理 (5)二、出票人提示承兑业务的处理 (8)（一）出票人发出提示承兑的处理 (8)（二）承兑人回复提示承兑的处理 (9)三、出票人提示收票业务处理 (12)（一）出票人发出提示收票申请的处理 (12)（二）收款人回复提示收票申请的处理 (13)四、电子商业汇票未用退回的处理 (15)（一） 出票人发出撤票申请的处理 (16)五、批量出票信息登记业务的处理 (17)（一）出票人发起批量出票信息登记的处理 (17)第三章第三章 通用撤销业务处理通用撤销业务处理 (21)一、票据行为撤销的处理 (22)（一）原票据行为人发出行为撤销申请的处理 (22)第四章第四章 转让背书业务处理 (24)一、背书人发出转让背书申请的处理 (24)（一）背书人发出转让背书申请的业务处理 (24)二、被背书人回复转让背书申请的处理 (26)（一）被背书人回复转让背书申请的业务处理 (26)第五章第五章 质押业务处理质押业务处理 (28)一、质押的处理 (28)（一）出质人发出质押申请的处理 (29)（二）质权人回复质押申请的处理 (31)二、质押解除的处理 (33)（一）质权人发出质押解除申请的处理 (33)（二）出质人回复质押解除申请的处理 (35)第六章第六章 贴现业务处理贴现业务处理 (36)一、贴现业务的处理 (37)（一）贴出人发出贴现申请的处理 (37)二、回购式贴现赎回业务的处理 (40)（一）原贴出人回复回购式贴现赎回申请的处理 (40)第七章第七章 保证业务处理 (42)一、保证业务的处理 (42)（一）被保证人发出保证申请的处理 (42)（二）保证人回复保证申请的处理 (45)第八章第八章 提示付款提示付款 (46)一、提示付款业务处理 (48)（一）持票人发起提示付款的处理 (48)（二）承兑人回复提示付款申请的处理 (50)二、逾期提示付款业务处理 (52)（一）持票人发起逾期提示付款的处理 (52)（二）承兑人回复逾期提示付款申请的处理 (55)第九章第九章 追索业务处理 (57)一、追索通知业务的处理 (58)（一） 追索人发出追索通知的处理 (59)二、追索同意清偿业务处理 (61)（一）被追索人发出追索同意清偿申请的处理 (61)（二）追索人回复追索同意清偿申请的处理 (62)第十章第十章 客户协议管理 (64)一、客户协议管理的处理手续 (64)（一）客户协议管理的处理 (64)（二）客户协议维护撤销的处理 (65)（三）客户协议维护查询的处理................................................................................................66 第十一章第十一章 信息类业务处理. (67)一、支付信用信息查询查复业务的处理手续 (67)（一）查询人发出支付信用信息查询的处理 (67)二、票据信息查询的处理手续 (69)（一）票据信息查询的处理 (69)三、票据业务撤销的处理手续 (70)（一）票据业务撤销的处理 (70)四、票据交易综合查询的处理 (71)（一）票据交易综合查询的处理 (71)第一章第一章 基本规则基本规则一、电子商业汇票的业务主体分为以下类别：（一）直接接入电子商业汇票系统的银行（以下简称接入行，本手册所指接入行为招商银行）；（二）直接接入电子商业汇票系统的财务公司（以下简称接入财务公司）；（三）通过接入行办理电子商业汇票业务的银行（以下简称被代理行）；（四）通过接入行办理电子商业汇票业务的财务公司（以下简称被代理财务公司）；（五）中国人民银行；（六）前五项以外的法人及其他组织。

二、电子商业汇票为定日付款票据。

电子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过1年。

三、出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的，电子商业汇票不得继续背书。

四、票据当事人通过电子商业汇票系统作出行为申请，行为接收方未签收且未驳回的，票据当事人可撤销该行为。

电子商业汇票系统为行为接收方的，票据当事人不得撤销。

五、电子商业汇票的出票日是指出票人记载在电子商业汇票上的出票日期。

电子商业汇票的提示付款日是指提示付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。

电子商业汇票的拒绝付款日是指驳回提示付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。

电子商业汇票追索行为的发生日是指追索通知的指令到达电子商业汇票系统的日期。

承兑、背书、保证、质押解除、付款、追索清偿等行为的发生日是指相应的签收指令到达电子商业汇票系统的日期。

六、每个业务环节都历经提示、签收：对每一笔业务的发起，均需对对方做“提示”；对每一类、每一笔业务的接受或拒绝，均需做“签收回复”。

七、电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额不得超过10亿元。

八、电子商业汇票信息以电子商业汇票系统的记录为准。

*本用户手册根据网上企业银行版本6.5.0.37制作*第二章第二章 出票及承兑业务处理出票及承兑业务处理出票及承兑业务处理应遵守以下规则：1、出票人类别必须为企业；2、出票及承兑业务处理包括出票信息登记、出票人提示保证、出票人提示承兑、承兑人提示保证、出票人提示收票、未用退回处理六个业务子流程。

其中出票人提示保证、承兑人提示保证业务处理详见保证业务处理。

成功的出票及承兑业务处理须包括出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三个业务子流程。

其他的出票业务子流程由票据当事人视情况选择使用；出票定制类型包括：“无定制”和“出票、承兑、收票三合一”。

“无定制”是指出票人按照上述业务流程逐一操作；“出票、承兑、收票三合一”是指出票人出票登记后，系统自动代替出票人发送出票登记后的提示承兑报文请求、提示收票报文请求，无需出票人逐一操作。

3、出票人在电子商业汇票交付收款人前，可办理票据的未用退回；4、出票人不得在提示付款期后将票据交付收款人；5、承兑必须在票据到期日之前完成；6、出票人可在电子商业汇票上记载自身的评级信息，并对记载信息的真实性负责，但该记载事项不具有票据上的效力。

7、承兑人可在电子商业汇票上记载自身的评级信息，并对记载信息的真实性负责，但该记载事项不具有票据上的效力。

出票信息登记业务处理一、出票信息登记业务处理出票人发起出票信息登记的处理（一）出票人发起出票信息登记的处理操作步骤：出票人登录“网上企业银行”-“供应链金融”-“人行企业电子票据业务”，选择“出票登记申请经办”出票人应自行填写出票申请信息。

出票申请信息包括以下内容：（１） 电子票据种类：商承/银承；（２） 票据金额；（３） 出票人名称；（４） 出票人账号；（５） 客户定制类型：无定制/出票、承兑、收票三合一；（６） 不得转让标记：可再转让/不得转让；（７） 交易合同号；（８） 发票号码；（９） 承兑人名称；（１０）承兑人账号；（１１）承兑人开户行行号；（１２）收款人名称；（１３）收款人账号；（１４）收款人开户行行号；（１５）出票日期；（１６）票据到期日；（１７）期望日。

出票人可将贸易背景资料如贸易合同等通过附件上传。

出票人可通过点击选择收款人行号及承兑人行号：出票人还可选择填写“票据信息备注”项和“出票人评级信息”项。

出票人评级信息包括：信用等级、评级机构、评级到期日。

出票人提示承兑业务的处理二、出票人提示承兑业务的处理出票人发出提示承兑的处理（一）出票人发出提示承兑的处理出票人发出提示承兑的业务处理1、出票人发出提示承兑的业务处理出票人在票据状态为“出票已登记”时，向承兑人提示承兑。

操作步骤：出票人登录“网上企业银行”-“供应链金融”-“人行企业电子票据业务”，选择“出票提示承兑经办”出票人点击，可通过“人行电子票据号”、“出票到期日起始日”、“出票到期日结束日”、“最小票据金额”、“最大票据金额”等条件进行查询选择单张票据即可查看“票据正面信息明细”及“票据背面信息明细”出票人选择要提示承兑的电子商业汇票，应填写提示承兑信息。

在填写提示承兑信息时，如已获取交易合同和发票，则必须填写交易合同编号、发票号码。

若无交易合同编号，则登记交易合同名称。

若有多张发票且难以在“发票号码”项中全部注明的，应在“出票人备注”项中补全。

出票人在填写提示承兑信息时，可选择填写“批次号”和“出票人备注”项。

出票人还可通过“修改业务参考号”功能将业务参考号进行修改成为符合自己使用习惯的参考号，方便在票据综合查询中进行查询。

承兑人回复提示承兑的处理（二）承兑人回复提示承兑的处理承兑人回复提示承兑的业务处理1、承兑人回复提示承兑的业务处理操作步骤：承兑人登录“网上企业银行”-“供应链金融”-“人行企业电子票据业务”，选择“通用回复经办”，业务类型选择“提示承兑回复”承兑人点击，可通过“人行电子票据号”进行查询选择单张票据即可查看“经办业务明细”、“票据正面信息明细”和“票据背面信息明细”承兑人可以在“回复标记”选择对提示承兑“同意签收”或“拒绝签收”。

承兑人根据需要可在电子商业汇票上选择填写“回复人备注”项、“承兑协议编号”项和“承兑人评级信息”项。

承兑人评级信息包括：信用等级、评级机构和评级到期日。

出票人提示收票业务处理三、出票人提示收票业务处理出票人发出提示收票申请的处理（一）出票人发出提示收票申请的处理出票人发出提示收票申请的业务处理1、出票人发出提示收票申请的业务处理出票人在电子商业汇票票据状态为“提示承兑已签收”时，可向收款人发出提示收票申请。

操作步骤：出票人登录“网上企业银行”-“供应链金融”-“人行企业电子票据业务”，选择“出票提示收票经办”出票人点击，可通过“人行电子票据号”、“出票到期日起始日”、“出票到期日结束日”、“最小票据金额”、“最大票据金额”等条件进行查询选择单张票据即可查看“票据正面信息明细”及“票据背面信息明细”出票人在填写提示收票信息时，可选择填写“出票人备注”项。

收款人回复提示收票申请的处理（二）收款人回复提示收票申请的处理收款人回复提示收票申请的业务处理1、收款人回复提示收票申请的业务处理操作步骤：收款人登录“网上企业银行”-“供应链金融”-“人行企业电子票据业务”，选择“通用回复经办”，业务类型选择“提示收票回复”收款人点击，可通过“人行电子票据号”进行查询选择单张票据即可查看“经办业务明细”、“票据正面信息明细”和“票据背面信息明细”收款人可以在“回复标记”中选择对提示收票申请“同意签收”或“拒绝签收”。