操作风险考试题库及答案
银行风险经理考试：操作风险管理考试题四
银行风险经理考试：操作风险管理考试题四1、判断题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。
正确答案：错2、多选通过操作风险与控制自我评估(RCSA),银行可以OOA.评估业务及经营管理活动各流程环节中的操(江南博哥)作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制B.分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足C.综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制D.根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案正确答案：A,B,C,D3、多选操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下O等主要属性A风险事件的类型B.发生时间C.损失金额D.产生原因、重要细节描述正确答案：A,B,C,D4、判断题在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件，不包括恐怖袭击所造成的损失。
正确答案：错5、单选以下对操作风险点的理解完全正确的是OoA.风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题B.风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。
C.风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。
如未执行一日三碰库制度。
D.风险点是导致操作风险发生的风险因素。
如自然灾害、硬件故障等正确答案：C 6、单选风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的O存在问题。
A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B7、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。
该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A8、单选重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。
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一、单选题： 1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？ A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 B. 包括法律风险 C. 包括声誉风险 D. 不包括策略风险 答案：C 2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是： A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程 B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报 告程序 C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况 D. 为操作风险管理配备适当的资源 答案：D 3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指： A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会 B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门 C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门 D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门 答案：D 4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是： A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失 B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失 C. 因贷款客户违约导致银行损失 D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失 答案：C 5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法 b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依 照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是： A. c/a/b B. c/b/a C. a/b/c D. a/c/b 答案：C 6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？ A. 标准法 B. 替代标准法 C. 基本指标法 D. 高级计量法 答案：C 7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：
商业银行操作风险管理指引试题及答案
商业银行操作风险管理指引试题及答案商业银行操作风险管理指引考试试题一、填空题1、业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理;2、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告;3、为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。
管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息;4、商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用；5、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求;6、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求二、单项选择题1、下列不属于关键风险指标的是：（D ）A、每亿元资产损失率;B、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率;C、客户投诉次数、错误和遗漏的频率;D、利率变化频率2、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（ D ）A、高管人员严重违规;B、涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件;C、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元;D、诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件3、商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（ D ）A、评估操作风险和内部控制、损失事件的报告;B、数据收集、关键风险指标的监测;C新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试; D、外部监管措施4、谁承担监控操作风险管理有效性的最终责任？（B ）A、当事行行长;B、当事行董事会;C、当事行高级管理层;D、当事行当事员工D、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理答案一、填空题1、量化、操作风险损失2、董事会、相关管理人员3、报告、记录4、第三方、缓释；5、频率、各部门;6、业务活动、外部因素二、单项选择题1、D2、D3、D4、B三、多项选择题1、ABCD2、BC3、ABCD4、ABCD。
电子银行业务操作风险与防范 课后题
电子银行业务操作风险与防范课后题
课后测试
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多选题
1. 下列那些行为可以提升个人网银的安全性？√
A 定期对个人电脑进行病毒查杀
B 设置数字+字母+符号的高安全级别密码
C 使用生日作为网银密码
D 将网银密码存入电脑
正确答案： A B
判断题
2. 办理个人网银、手机银行等电子银行业务时，如办理本人没有时间可由他人携带办理人证件代为办理×
正确
错误
正确答案：错误
3. 办理企业网银业务时应该双人操作。
×
正确
错误
正确答案：正确
4. 由于网银具备一定安全性，客户可以将大量资金存入网上支付账户。
√
正确
错误
正确答案：错误
5. 由客户自身原因造成业务差错的，银行可和客户解释清楚，不需要协助客户查明原因。
√
正确
错误
正确答案：错误。
会计考试题库-下列属于操作风险产生原因的有( )。.txt
[多选]下列属于操作风险产生原因的有（ ）。
A.人员B.系统C.信息渠道D.流程E.外部事件● 操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险。
[单选]某债券息票率为12%，面值1000元，每年付息1次，还有10年到期，当前价格为880元，那么，它的到期收益率为（ ）。
A.高于14%B.介于13%与14%之间C.介于12%与13%之间D.低于12%● 由于本题要求的到期收益率不是精确数字，所以可以利用近似公式：YTM={I+[(FV-P)÷N]}÷[(FV+P)÷2]={120+[(1000-880)÷10]}÷[(1000+880)÷2]=14．04％，即至0期收益率高于14％。
[单选]郑某11月1号贷款2万元，年利率为5．9%，贷款期限为12个月，还款方式为等额本息还款法，则月均还款为（ ）元。
A.1721．58B.1719．45C.1720．41D.1722.23● 还款本息总和：Y=贷款额×i×(1+i)^n÷((1+i)^n-1)，故答案为C。
[多选]资产证券化可以分为（ ）。
A.资产支持债券B.住房抵押贷款证券C.消费贷款支持证券D.企业贷款支持证券E.其他贷款支持证券● 根据产生现金流的基础资产类型的不同，可分为住房抵押贷款证和资产支持证券两大类。
[多选]贷款审查是提高银行贷款资产安全性的重要环节，发放公司贷款时，要特别注意的有（ ）。
A.项目建议书B.可行性研究报告C.借款人的资产负债状况D.预测借款人的现金流量E.关联企业互保情况● 本题暂无解析[单选]网点机构随着对客户定位的不同而各有差异，专业性网点机构营销渠道（ ）。
A.有自己的细分市场B.专门从事零售业务C.为高端客户提供一定范围内的金融定制服务D.为公司和个人提供各种产品和全面的服务● 专业性网点机构营销渠道有自己的细分市场。
银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点(最新版)
银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点（最新版）1、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。
正确答案：对2、多选柜面业务应关注的风险因素包括（）。
A.个人账户开户。
主要表现为个人客户利用伪造的（江南博哥）身份证件办理开户B.个人存、取款。
主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认C.无折/无卡存款。
主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议D.单位存、取款业务。
主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金正确答案：A, B, C, D3、判断题我行开展代理保险业务须与保险公司签订《保险代理业务合作协议》。
正确答案：对4、单选风险经理检查金库守库时，应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字，查看守库值班监控录像看是否为（）守库。
A.单人；双人B.单人；单人C.双人；单人D.双人；双人正确答案：D5、判断题风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。
正确答案：错6、单选风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。
A.调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据B.查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪C.根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪D.查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可正确答案：B7、判断题风险经理对于金库安全的检查应包括金库技防、库房管理、金库守库、现金调拨和押运等方面。
正确答案：对8、单选风险管理部门委派的风险经理应当按（）从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。
A.周B.旬C.月D.季正确答案：C9、单选风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的（）。
银行从业资格考试《风险管理》第六章-操作风险管理(真题库)
第六章操作风险管理一、判断题（请对下列各题的描述做出判断, 正确的用A表示, 错误的用B表示）1.如果商业银行员工自己意识不到缺乏必要的知识/技能, 仍按照自己认为正确而实际错误的方式工作, 那么这种行为归属于操作风险中的内部欺诈类别。
（）[2018年6月真题]【答案】B【详解】内部欺诈事件, 是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件。
此类事件至少涉及内部一方, 但不包括歧视及差别待遇事件。
2、商业银行的代理业务即使发生操作风险损失也不大, 因此不必过于关注。
（）[2018年6月真题]【答案】B【详解】代理业务指商业银行接受客户委托, 代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。
代理业务操作风险的成因之一是风险防范意识不足, 认为即使发生操作风险, 损失也不大。
3、商业银行应当根据自身特点制定适当的业务连续性管理政策措施, 建立业务连续性管理应急计划。
（）[2017年10月真题]【答案】A【详解】商业银行应根据自身业务的性质、规模和复杂程度制定适当的业务连续性规划, 以确保在出现无法预见的中断时, 系统仍能持续运行并提供服务。
4、洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质, 把它变成看似合法资金的行为和过程。
（）[2017年10月真题]【答案】A【详解】洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒违法所得及其产生收益的来源和性质, 通过交易、转移、转换等各种方式把违法资金及其收益加以合法化, 以逃避法律制裁的行为和过程。
通常来讲, 一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段。
5、洗钱的放置阶段是指通过错综复杂的金融交易, 模糊和掩盖非法资金的来源、性质, 以及与犯罪主体之间的关系, 使得非法资金与合法资金难以分辨。
（）[2015年10月真题]【答案】B【详解】一个典型和完整的洗钱过程包括: ①放置阶段, 是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构, 或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外, 其目的就是让非法资金进入金融机构, 以便于下一步的资金转移；②离析阶段, 是指不法分子通过错综复杂的金融交易, 模糊和掩盖非法资金的来源、性质, 以及与犯罪主体之间的关系, 使得非法资金与合法资金难以分辨；③融合阶段, 是指不法分子将清洗后的非法资金融合到正常经济体系内和合法商业活动中。
操作风险题库及答案
操作风险防控知识题库一、判断题1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
（×）2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。
（√）3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。
（×）4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。
（×）5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。
（×）6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。
（√）7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。
（×）8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。
（×）9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。
（√）10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。
（×）11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。
（√）12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。
（×）13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。
（×）14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。
（×）15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。
（√）16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。
（×）17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。
（√）18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。
（×）19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
（√）19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。
（×）20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。
（√）21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构报告。
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1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A. 由不完善或者有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 包括法律风险C. 包括声誉风险D. 不包括策略风险答案：C2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D. 为操作风险管理配备适当的资源答案：D3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门答案：D4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案：C5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法(含替代标准法) c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难罗列，正确的顺序是：A. c/a/bB. c/b/aC. a/b/cD. a/c/b答案：C6. 根据银监会指引，下列我国商业银行普通不采用以下哪种操作风险计量方法？A. 标准法B. 替代标准法C. 基本指标法D. 高级计量法答案：C7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案：D8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具？A. 风险与控制自我评估B. 损失数据采集C. 关键风险指标D. 行动计划答案：A9. 如果把银行的风险暴露状况比喻成人体的健康状况，那末下列选项中，对损失数据采集(LDC)比喻最恰当的一项是：A. 病史记录B. 例行体检C. 血压监测装置D. 急救包答案：A10. 根据损失事件类型的定义，内外勾结盗取金库存款应属于以下哪一类损失事件？A. 内部欺诈B. 外部欺诈C. 客户、产品和业务活动D. 以上皆非答案：A11. 产品销售时刻意隐匿产品风险，客户遭受损失后状告银行，导致银行赔偿客户并支付法律诉讼的相关费用，上述事件属于以下哪一类损失事件？A. 内部欺诈B. 客户、产品和业务活动事件C. 执行、交付或者交割、及过程管理事件D. 以上皆非答案：B12. 下列操作风险事件影响类型中，普通不会对财务报表造成直接冲击的是：A. 支付赔偿费用B. 声誉影响C. 支付诉讼相关费用D. 支付罚款答案：B13. 流程梳理工作属于操作风险管理流程中的A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制与缓释D. 风险监测答案：A14. 对于不同频率和严重度特点的操作风险事件，以下哪一类事件适宜采用保险的方式进行风险缓释？A. 低危低频事件B. 低危高频事件C. 高危低频事件D. 高危高频事件答案：C15. 风险与控制自我评估(RCSA)中，对于固有风险暴露和剩余风险暴露的关系，以下理解不正确的一项是：A. 固有风险是假设不存在任何控制的情况下的风险暴露B. 固有风险的评分需要进行主观判断，现实中的风险暴露都是剩余风险暴露C. 剩余风险是目前的控制现状下的风险暴露D. 剩余风险是所有控制均在理想状况下的风险暴露答案：D16. 在RCSA 中，某一个风险事件的风险暴露数值落在黄区，评分者注意到该事件的间接损失非常严重，下列选项中，最恰当的做法是：A. 手工将落点调整到橙区B. 无需进行处理C. 调整风险地图界限D. 重新进行该风险事件的评分答案：A17 下列那个控制措施普通不会降低风险事件发生的频率？A. 复核制度B. 保险制度C. 培训制度D. 权限管控答案：B18. 根据新协议和银监会指引，商业银行采用标准法进行操作风险资本计量时，如某项业务无法划入八大业务线，则其对应的计算系数为A. 0％B. 12％C. 15％D. 18％答案：D19 根据新协议和银监会指引，商业银行使用高级法计量操作风险的内部损失数据至少应符合：A. 商业银行应具备至少5 年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，必须使用5 年期的内部损失数据B. 商业银行应具备至少5 年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用3 年期的内部损失数据C. 商业银行应具备至少3 年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，必须使用3 年期的内部损失数据D. 商业银行应具备至少3 年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用1 年期的内部损失数据答案：B20. 下列哪项，不是影响风险容忍度的要素：A. 操作风险偏好B. 历史损失数据C. 业务量D. 获利率答案：B21. 根据巴塞尔新资本协议关于损失事件类型的定义，薪酬，福利，解聘纠纷应属于以下哪一类损失事件？A. 内部欺诈B. 外部欺诈C. 就业政策和工作场所安全D. 以上皆非答案：C22. 某操作风险事件：内部人员在办理同城交换提出业务时，利用职务之便伪冒客户身份申请业务或者服务，造成客户投诉或者损失，导致银行须支付由此引起的赔偿费用及诉讼费用，同时遭到监管机构的处罚支付罚款，并使声誉受损。
请问属于以下哪一类型的损失事件？A. 内部欺诈B. 内部系统安全C. 越权D. 以上皆非答案：A23. 下列哪项，合用于操作风险监测？A. 损失数据采集B. 风险与控制自我评估C. 流程分析D. 关键风险指标答案：D24. “针对操作风险事件的相关信息，进行数据采集、内容分析、整改分析设计与执行、损失分配、内外部报告等程序。
”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具？A. 风险与控制自我评估B. 损失数据采集C. 关键风险指标D. 行动计划答案：B25. 依据本行损失数据管理办法的规范，下列哪些条线的损失金额采集起点为人民币10 万元以上A. 会计业务B. 公司信贷类业务C. 后勤类业务D. 个金类业务答案：B26. 依据以下定义― ―差错(incident)：可能导致”损失事件”的事故。
事件(event)：有可能直接导致直接损失(财务损失)或者间接损失(银行所特殊关注)的事故。
请选出下列说明不为事件的是：A. 零售部门在向客户寄送对账单时寄错地址，遭到客户投诉。
B. 授信过程中遗失了客户税务登记证原件，但客户表示可自行补办，对银行未予追究。
C. 受理信用卡申请时被不法份子以假冒证件办理信用卡，造成信用卡透支额无法追索。
D. 地震导致银行办公大楼崩塌，未造成人员伤亡。
答案：B27. 下面两个风险地图哪一个风险容忍度比较大？A. 第一张图B. 第二张图答案：A 28. 操作风险与控制自我评估主要包括两方面：操作风险暴露的评估以及控制有效性的评估。
总行、分行和网点评估的内容分别为：A. 总行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估，分行和网点仅对控制评估。
B. 总行和分行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估，网点只对控制措施的落实度进行评估。
C. 总行的评估工作包括对固有风险和剩余风险暴露评估，分行对固有风险暴露和剩余风险，网点对控制设计和落实度进行评估。
D. 总行和分行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估，网点对控制的设计和落实度进行评估。
答案：B 29. 请问起因于操作风险事件的市场风险损失，是否需要计提操作风险资本？：A. 不需要B. 需要C. 看情况答案：B30. 操作风险管理政策的合用范围是：A. 境内分行B. 总行各部门、境内外分支机构及本行控股子公司C. 子公司D. 境内外分支机构答案：B 31. 成功的操作风险管理有赖于良好的风险文化。
风险文化包括员工对风险的意识、态度及行为等。
以下哪项不是操作风险文化要素：A. 全体员工明确自身在操作风险管理中的职责，每一个岗位、员工均是操作风险的直接责任人B. 董事会、高管层对操作风险文化持续推进、宣传C. 业务、风险管理应由具备相关资质的人员完成D. 对识别和评估出的操作风险事件内部处理消化，不计入自评估的结果答案：D 32. 业务连续性管理作为操作风险管理的一个重要组成部份，其目标是将服务运行中断的影响最小化，保证关键业务中断时及时恢复，保护银行的声誉和品牌。
以下关于业务连续性管理的描述不正确的是：A. 业务连续性计划和灾难恢复计划至少应考虑系统不可用、人员不可用、办公场所不可用、外部供应商不可用等场景下的恢复步骤、行动和措施。
B. 业务连续性管理计划主要包括危机管理计划、业务连续性计划和灾难恢复计划。
C. 只需要针对关键部门的关键业务制定业务连续性计划或者灾难恢复计划。
D. 业务连续性计划是针对银行日常运营过程中的普通业务中断事件而制定的。
答案：D33. 业务连续性管理的基本原则请按照重要性进行顺序罗列：A. 有限保障原则、人员安全原则、成本效益原则、重要业务战略优先原则B. 人员安全原则、有限保障原则、成本效益原则、重要业务战略优先原则C. 重要业务战略优先原则、人员安全原则、有限保障原则、成本效益原则D. 有限保障原则、重要业务战略优先原则、人员安全原则、成本效益原则答案：B34. 依据本行新产品(新业务)操作风险自评估管理办法的规范，新产品(新业务)的牵头单位必须在新产品(新业务) 上线后多久的时间内牵头完成风险地图设定以及风险与控制的自我评估工作？：A. 一周B. 一个月C. 三个月D. 半年答案：C1. 在执行RCSA 的过程中，需要对控制落实度进行评分的机构有：A. 政策制定部门B. 总行业务部门C. 分行业务部门D. 支行及网点答案：BCD2. 在对剩余风险暴露进行评分时，可供参照的依据有：A. 本行的历史损失数据B. 外部的历史损失数据C. 本流程的平均交易金额D. 本流程业务专家的经验答案：ABCD3. 影响风险地图界限设置的主要原因包括：A. 评估对象管理层的风险偏好B. 评估对象的业务规模C. 历史损失数据D. 外部事件答案：AB4. 以下事件中，符合LDC 采集条件的有A. 某支行失窃现金20,000 元，达到该条线LDC 采集金额门坎B. 某省份行重要涉密资料被盗，损失金额未达到LDC 采集金额门坎C. 某支行运钞车被歹徒抢劫，损失金额暂时无法估计D. 某支行广告牌掉落砸碎大门玻璃，损失未达到条线LDC 采集金额门坎答案：ABC5. 下列事件中，属于银监会规定必须报告的重大操作风险事件的有：A. 高管人员严重违规B. 某金库失窃100 万元人民币C. 重要空白凭证在运送途中被抢劫D. 省份行核心系统中断业务8 小时答案：ABCD6. 选择KRI 的考虑依据主要有：A. 指标的个数B. 指标数据的采集成本C. 指标与风险要素的相关度D. 指标采集的频率答案：BC7. 以下哪些损失属于间接损失的范畴？A. 无法追索资产或者资金B. 泛博客户服务质量受损C. 运营中断D. 员工人身安全受到威胁答案：BCD8. 根据银监会指引，操作风险管理系统应至少能够A. 记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息B. 支持操作风险和控制措施的自我评估C. 动态显示外部操作风险损失事件的情况D. 监测关键风险指标答案：ABD9. 下列选项中，属于LDC 采集重要数据项的是：A. 事件发生的时间B. 事件发生的地点C. 事件责任人D. 事件预估的损失金额答案：ABD10. 下列机构中，需要对固有风险进行评分的是：A. 总行业务部门B. 分行业务部门C. 支行和网点D. 以上皆是答案：A、B11. 根据新资本协议和银监会『商业银行操作风险管理指引』指引，下列哪些属于操作风险的范畴？A. 由不完善或者有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 声誉风险C. 法律风险D. 策略风险答案：A C12. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体包括下列哪些部门或者单位：A. 业务经营部门B. 条线管理部门C. 法律合规部门D. 风险管理部门E. 内部审计部门答案： A B D E13. 请由下列选项说明，判断哪些属于操作风险损失事件：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案： A B D14. 依据银监会的规范，国内商业银行可以采用下列哪些方式来计量操作风险监管资本：A. 高级计量法B. 基本指标法C. 替代标准法D. 标准法答案： A C D15. 下列选项中，哪些属于操作风险管理流程的重要环节：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案： A B C16. 依据银监会的『商业银行操作风险监管资本计量指引』，商业银行应基于以下哪些要素来建立银行的操作风险计量系统(高级计量法)？A. 内部损失数据B. 外部损失数据C. 情景分析D. 本行业务经营环境和内部操纵情形答案： A B C D17. 根据新资本协议和银监会『商业银行操作风险监管资本计量指引』指引，若使用标准法计量操作风险监管资本，下列哪些业务条线所对映的系数为18%？A. 公司金融B. 零售银行C. 支付和清算D. 资产管理答案： A C18. 根据新资本协议和银监会『商业银行操作风险监管资本计量指引』指引，若使用标准法计量操作风险监管资本，下列哪些业务条线所对映的系数为15%？A. 商业银行B. 交易和销售C. 代理服务D. 零售经纪答案： A C19. 依据本行损失数据管理办法的规范，进行损失数据采集时应遵循下列哪些原则：A. 重要性B. 及时性C. 完整性D. 统一性答案： A B D20. 依据本行损失数据管理办法的规范，下列哪些条线的损失金额采集起点为人民币10 万元以上A. 会计业务B. 公司信贷类业务C. 国际类业务D. 个金类业务21. 依据本行关键风险指标管理办法的规范，关键风险指标的选择应遵循下列哪些原则？A. 可测量性B. 风险敏感性C. 方便性D. 实用性答案： A B D 22. 依据本行关键风险指标管理办法的规范，下列哪些颜色可用来区分关键风险指标的监控门坎：A. 红色B. 橙色C. 蓝色D. 绿色答案： A B D23. 下列哪些英文简称，为本行主要应用的操作风险管理工具：A. RCSAB. LDCC. KPID. KRI24. 依据本行风险与控制自我评估管理办法的规范，可从下列哪些方面来进行控制有效性的评估：A. 控制设计有效性B. 控制复杂性C. 控制落实度D. 控制完整性答案： A C 25. 依据本行操作风险管理实施办法的规范，下列哪些属于分行风险管理操作风险管理岗的主要职责？A. 拟定全辖操作风险管理实施办法和细则B. 根据操作风险评估报告要求，对全辖及分行操作风险进行整体评估C. 牵头拟定及修订全行层面的操作风险偏好和关键风险指标，审核全行层面的操作风险容忍度D. 为分行各部门提供操作风险管理方面的培训，协助各部门提高操作风险管理水平答案：A B D1. 商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。