银行业监管规定课后测试满分答案
银行业禁止性行为之数据质量篇 课后测试答案
银行业禁止性行为之数据质量篇
单选题
1、本次课程中，关于数据质量的禁止性行为共有（）条。
（16.67 分）
A3.0
B4.0
C5.0
D6.0
正确答案:A
多选题
1、财务会计报告由( )、( )和( )组成。
（16.67 分）
A会计报表
B会计报表附注
C财务情况说明书
D年度报告
正确答案:A B C
2、保证数据准确的方式方法有（）（16.67 分）
A采集数据的范围及方法正确
B对采集到的数据进行审查，确保无错误的录入
C确保数据表格中公式内部存在的平衡关系无失衡、错误
D数据录入时注意小数点、单元格格式等内容
E按照要求的统计口径进行统计和采集数据
正确答案:A B C D E
判断题
1、商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的一个月内披露。
（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:错误
2、严禁提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。
（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:正确
3、在信息披露的内容方面，商业银行应按规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。
（16.65分）
A正确
B错误
正确答案:正确。
时代光华,45号文：银监会“三违反”专项治理工作要点课后测试答案
45号文：银监会“三违反”专项治理工作要点
课后测试
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多选题
1. 银监会“三违反”专项治理工作，指的是（）√
A 违反金融法律
B 违反监管规则
C 违反内部规章
D 违反组织纪律
正确答案： A B C
2. 合规管理，重点评估内容包括（）√
A 合规文化的塑造
B 合规意识与经营战略和风险偏好的组合
C 合规管理体系的建立和运行
D 合规行为激励
正确答案： A B C D
3. 以下属于不当利益输送行为的有（）√
A 商业银行以同等条件向关系人发放贷款
B 创新业务流程不符合法规要求
C 银行工作人员收受贿赂
D 银行员工倒卖客户信息
正确答案： C D
4. “三违反”突出领域，涉及以下哪类业务（）√
A 理财业务
B 票据业务
C 同业业务
D 托管业务
正确答案： A B C
5. 信息披露，需遵循哪些原则（）。
√
A 真实性
B 准确性
C 完整性
D 及时性
正确答案： A B C D
6. 信息披露内容包括（）。
√
A 财务会计报告
B 风险管理状况
C 公司治理
D 年度重大事项
正确答案： A B C D
判断题
7. 银行业“三违反”机构自查的业务范围为2016年末有余额的各类业务。
√
正确
错误
正确答案：正确。
银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷2(题后含答案及解析)
银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限最长为( )年。
A．1B．2C．3D．5正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定2．对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经( )批准,可以申请司法机关予以冻结。
A．中国人民银行B．地方政府C．纪检部门D．银行业监督管理机构负责人正确答案：D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定3．金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。
A．第三方B．客户C．该金融机构D．直接经办人正确答案：C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定4．建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息,是( )的职责之一。
A．银监会B．商业银行C．中国银行业协会D．中国反洗钱监测分析中心正确答案：D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定5．中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。
A．按照规定向中国人民银行报告分析结果B．制定金融机构反洗钱规章C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定6．下列属于大额交易的是( )。
A．一笔25万元人民币的现金汇款B．当日累计支取人民币18万元C．个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定7．下列关于反洗钱的叙述中,不正确的是( )。
A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密D．任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定8．依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列不能免予报告的大额交易是( )。
公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定
公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定关闭∙1∙2∙ 3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
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恭喜您顺利通过考试！单选题1. 下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是()。
√A监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章C建立国家反洗钱数据库D发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告正确答案： A2. 中国银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。
撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。
√A停止其营业B限制其所有业务C终止其法人资格D没收其所有资产正确答案： C3. 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经()批准，可以申请司法机关予以冻结。
√A中国人民银行B地方政府C纪检部门D银行业监督管理机构负责人正确答案： D4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是()。
√A当日累计30万元人民币的现金结汇B金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C单笔或者当日累计人民币交易20万元以下的现金缴存D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换正确答案： A5. 具体列举了商业银行的可疑交易标准的是()。
√A《反洗钱法》B《银行业监督管理法》C《金融机构反洗钱规定》D《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正确答案： D多选题6. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括()。
√A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B限制分配红利和其他收入C限制资产转让D对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款E停止批准增设分支机构正确答案： A B C E7. 在金融机构重组期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有()。
银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷5(题后含答案及解析)
银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷5(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断题判断题本大题共15小题，每小题1分，共15分。
判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
1．《银行业监督管理法》规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组和撤销等。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定2．中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督,无权对个人的该类行为进行检查监督。
( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定3．对发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的银行,银监会可以依法促成其重组。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定4．某单位银行账户给某人银行账户划转人民币100万元,银行业从业人员应将该情况报告为大额交易。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定5．按照我国反洗钱法律法规的有关规定,凡是大额交易,都应报告。
( ) A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定6．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,银监会有权依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定7．中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定8．国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定9．执行有关清算管理规定的职责属于中国人民银行的直接检查监督权。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定10．审慎性监督管理谈话的对象仅限于董事、总经理。
银行业监管法习题
银行业监管法习题第一篇：银行业监管法习题银行业监管法律制度习题1.下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B.受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等C.审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D.接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金国务院银行业监督管理机构职责范围：《银行业监督管理法》第16、17、18条。
《中国人民银行法》第22条2.某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。
根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？A.该省人民政府主管金融工作的负责人B.国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人《银行业监督管理法》第28条第2款3.根据《商业银行法》规定，商业银行的某些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准，否则不发生法律效力。
下列哪一事项无需报经国务院银行业监督管理机构批准？（银监会的监管范围）A.变更银行注册名称、变更注册资本 B.变更银行总行或分支机构所在地C.缩小银行业务范围并相应修改银行章程D.变更持有资本总额或者股份总额百分之四的股东《商业银行法》第24条4.商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处？(人民银行的职权范围)A.提供虚假财务报告 B.出借营业许可证C.未经批准代理买卖外汇D.未经批准设立分支机构《商业银行法》第77条，《商业银行法》第74条5.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？银行业监管对象A.农村信用合作社 B.财务公司C.信托投资公司D.证券公司《银行业监督管理法》第2条多选题1.商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证？A.未经批准分立、合并的B.未经批准发行、买卖金融债券的C.提供虚假财务报告、报表和统计报表的D.违反规定同业拆借的人民银行的处置范围：《商业银行法》第76、77条2.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？（）银行业监督管理机构的监督管理措施A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料C.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结（第41条申请司法机关冻结）D.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存《银行业监督管理法》第41、42条。
银行监管和市场约束课后测试(带答案解析)
第八章银行监管与市场约束关闭∙1∙2∙ 3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
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恭喜您顺利通过考试！单选题1. 中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（）。
√A 管法人、管风险、管内控、提高透明度B 管法人、管风险、管制度、提高透明度C 管机构、管风险、管制度、提高透明度D 管法人、管流程、管内控、提高透明度正确答案： A2. 监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。
√A 市场竞争状况B 业务经营的合法合规性C 资本充足性D 风险状况正确答案： A3. 无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受（）的监督。
√A 政府B 政府或其授权机构C 行业协会D 评级机构正确答案： B4. 下列指标的计算公式中，正确的是（）。
√A 资本金收益率＝税后净收入/资产总额B 资产收益率＝税后净收入/资本金总额C 净业务收益率＝（营业收入－营业支出）/资产总额D 非利息收入率＝（非利息收入－非利息支出）/（营业收入－营业支出）正确答案： C5. 下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。
×A 银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B 监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C 监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量正确答案： B6. 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。
√A 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B 银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平正确答案： D7. 某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8％，则市场风险资本要求为（）亿元。
银行业从业人员职业操守课后测试参考答案
银行业从业人员职业操守课后测试参考答案课后测试测试成绩：88.89分。
恭喜您顺利通过考试！•1、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）（11.11 分）A遵守法律法规B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度以上都应遵守正确答案:D•2、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、（）、监管机构和社会公众的监管。
（11.11 分）银行业自律组织B新闻媒体C国家机关D以上都正确正确答案:A•3、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（）（11.11 分）A了解该企业所处行业情况B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C了解客户所在区域的信用环境必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况正确答案:D•4、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品，必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和（）（11.11 分）A产品收益产品的最终责任承担者C其他信息D以上都不准确正确答案:B•1、下列各项，属于银行业从业人员基本准则的是（）（11.11 分）A诚实守信B守法合规C专业胜任D勤勉尽职E公平竞争正确答案:A B C D E•2、银行业从业人员与同事之间，要做到（）（11.11 分）A尊重同事B团结合作C协助执行D互相监督正确答案:A B D•1、任何情况下，银行从业人员都不得为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。
（11.11 分）A正确错误正确答案:错误•2、根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异，也视为歧视客户。
（11.11 分）A正确错误正确答案:错误•3、银行业从业人员应当尊重同事个人隐私。
工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。
（11.12分）正确B错误正确答案:正确。
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银行业监管规定关闭
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单选题
1. 我国现行金融监管为多头监管模式，银行业金融机构不用接受（）部门的监管：√
正确答案： D
2. 在下列行为中，中国人民银行无权对金融机构实施监管的是：√
正确答案： A
3. 《中国人民银行法》第三十三条规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。
国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）内予以回复：√
正确答案： C
4. 银行业监管部门对金融机构具有：√
正确答案： B
5. 银监会设立的初衷不包括：√
正确答案： D
6. 以下关于银行业金融机构违反审慎经营规则的惩罚措施的说法，不正确的是：√
正确答案： A
7. 按照《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有：√
正确答案： B
8. 《银行业监督管理法》赋予银监会的权力不包括：√
正确答案： A
9. 监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施，叫：√
正确答案： D
10. 关于违反银行业监督管理规定追究法律责任的形式，下列选项不正确的是：√
正确答案： D
判断题
11. 《中国人民银行法》修订的重点是将原属于银行业监督管理机构履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给中国人民银行。
此种说法：√
正确答案：错误
12. 银监会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。
此种说法：√
正确答案：正确
13. 中国人民银行无权要求银行业金融机构报送资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料等信息。
此种说法：√
正确答案：错误
14. 《银行业监督管理法》的监管对象是银行业金融机构，包括华人华侨设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
此种说法：√
正确答案：错误
15. 对于重组失败的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，而由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产。
此种说法：√
正确答案：正确。