2020银行违规经营自查报告,自查报告及整改措施
银行整改自查报告（精选3篇）
银行整改自查报告（精选3篇）银行整改篇1为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：一、运营主管履职情况。
通过屏打0307柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。
保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。
对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。
能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。
能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。
对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。
二、代客办理业务。
通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。
通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。
通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。
三、内外部对账。
经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。
运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。
印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。
没有客户经理派送本人所管户的对账单。
银行上门对账的，能坚持双人办理。
经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。
银行自查报告及整改措施
银行自查报告及整改措施尊敬的监管部门及各位领导：为了进一步规范银行业务经营，加强风险管理，提高服务质量，我行按照相关监管要求，对各项业务进行了全面、深入的自查。
现将自查情况报告如下，并提出相应的整改措施。
一、自查工作的组织与实施为确保自查工作的顺利进行，我行成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的自查工作领导小组。
制定了详细的自查方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤。
组织全体员工认真学习相关法律法规和监管政策，提高员工对自查工作的认识和重视程度。
二、自查的主要内容1、公司治理方面股东大会、董事会、监事会和高级管理层的职责划分是否清晰，决策程序是否合规。
内部控制制度是否健全，是否有效执行。
2、风险管理方面信用风险管理：贷款审批流程是否规范，贷后管理是否到位，不良贷款的处置是否合规。
市场风险管理：投资业务的风险评估和控制措施是否有效。
操作风险管理：业务操作流程是否存在漏洞，风险预警和处置机制是否健全。
3、业务合规方面存款业务：是否存在违规揽储、变相提高利率等行为。
贷款业务：是否严格执行国家信贷政策，是否存在违规发放贷款的情况。
中间业务：收费是否合规，是否存在强制搭售等违规行为。
4、内部审计方面内部审计制度是否完善，审计工作是否独立、有效。
对发现的问题是否及时整改，整改措施是否落实到位。
三、自查发现的问题1、公司治理方面部分董事会决议的执行情况跟踪不够及时，导致一些决策未能完全落实到位。
监事会对银行经营管理的监督作用有待进一步加强。
2、风险管理方面信用风险评估模型的准确性有待提高，对部分行业和客户的风险评估不够精准。
市场风险监测指标不够完善，对市场波动的敏感度不足。
3、业务合规方面个别网点在办理存款业务时，存在向客户赠送礼品的违规行为。
部分贷款合同的填写不够规范，存在要素遗漏的情况。
4、内部审计方面内部审计人员的专业素质和业务能力有待提高，审计方法和技术需要进一步更新。
对审计发现问题的整改跟踪机制不够健全，存在整改不彻底的情况。
银行不规范经营行为自查整改报告
提供专业的word版文档，优质的服务，希望对您有帮助/双击去除银行不规范经营行为自查整改报告银行不规范经营行为自查整改报告根据总行下发的《关于在辖内银行业金融机构开展整治部规范经营专项治理活动的通知》，我支行认真组织学习，对照主要问题进行了重点排查，现将自查自纠情况汇报如下：一、根据通知的要求，我行及时召开了专项治理工作会议，成立了以行长为组长的自查小组。
重新学习了“七不准，四公开”进一步统一了员工的思想与认识。
二、通过自查小组的讨论，结合我行的实际情况，列出了本次自查重点：（一）违规收费、擅自提价。
即违规增加收费项目，擅自提高收费标准的现象。
（二）以贷转存，存贷挂钩。
即在发放贷款时强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款和以存款作为审批发放贷款的前提条件。
（三）转嫁成本、增加负担。
将经营成本以费用形式转嫁给客户，增加客户资金成本。
（四）高息揽储、借道收息。
高息或变相高息揽存以及高息揽存与民间融资勾结、支行员工与资金揽客配合，将民间借贷资金以理财或存款名义存入支行，再借用银行账户支付和收取高息的行为。
（五）公示“七不准、四公开”，并向客户做好解释工作。
（六）开展不合理收费行为自查自纠。
（七）公布投诉举报电话。
三、自查自纠结果及分析（一）我支行在大堂电子屏将银监会的“七不准、四公开”内容进行了公示；公布了服务收费价目和举报投诉电话，并做好客户解释工作；支行无高息揽储等变相吸收客户存款的行为；我行信贷业务坚持实贷实付和受托支付的原则，不存在违规的现象。
（二）在支票出售的业务办理中工本费和手续费一起收取，存在未给客户提供实质性服务的前提下就收取费用的现象，不符合质价相符的原则。
对于此问题将及时的上报总行，进行沟通解决。
（三）我行对特定对象坚持服务优惠和减费让利，对医保、民政、学校等进行了服务的优惠，对小微企业、个体工商户进行了费用的减免，切实履行了相应的社会责任。
在此次的自查自纠中我行始终贯彻银监会关于银行业整治不规范经营问题的精神，落实了相关的规定。
银行三违反自查报告（范文6篇）
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第一篇：银行合规风险自查报告根据《关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案的通知》（XX农信联发〔20xx〕140号）要求，为更好贯彻落实该项工作，我社迅速成立“合规文化建设年”活动推动工作小组，并对存在的合规风险进行认真自查，通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。
现将我社合规风险自查情况报告如下：一、组织领导根据联社“合规文化建设年”活动要求，我社成立了“合规文化建设年”活动推动工作领导小组。
组长：XXX副组长：XXX成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX（注：正副组长由班子担任，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动）二、自查情况经过组织本社全体干部员工开展合规风险大讨论及组织全面排查，我社共发现以下主要风险点：（一）信用风险管理方面主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面）。
（二）市场风险管理方面主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。
（三）操作风险管理方面主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部事件所引发的风险）。
由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信用社（部、中心）均应按照职责要求归口负责，同时严格按照内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。
重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。
其中人力资源部重点对全辖兼岗情况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。
银行业市场乱象整治工作自查报告-改善乱象工作报告
银行业市场乱象整治工作自查报告-改善乱象工作报告1. 引言本报告旨在总结我行对银行业市场乱象进行整治和改善工作的自查情况，并提出进一步改善乱象的建议。
通过自查，我们发现了一些存在的问题和不足之处，并已经采取措施进行改进。
2. 自查结果2.1 问题一：不合规销售金融产品我们发现我行存在一些不合规销售金融产品的问题。
这种行为可能导致客户的利益受损，也会影响我们的声誉。
我们已经采取以下措施：- 加强员工培训，提高其对合规要求的认识和理解。
- 完善内部审查流程，加强对销售行为的监管和控制。
- 设立独立的投诉处理部门，及时解决客户投诉，并建立投诉反馈机制。
2.2 问题二：信息披露不充分为了保护客户权益，我们应该提供充分的信息，使客户能够做出明智的决策。
然而，我们发现我行在信息披露方面存在不足。
为了改善这一问题，我们已经采取以下措施：- 重新审视我们的信息披露政策和程序，并进行完善。
- 提高员工的信息披露意识，确保他们在与客户交流时提供完整和准确的信息。
- 提升技术系统的信息披露功能，使客户能够方便地获取所需信息。
2.3 问题三：客户投诉处理不及时客户投诉是对我们工作质量和服务水平的直接反馈，我们应该认真对待并及时处理。
然而，我们自查发现我行存在客户投诉处理不及时的问题。
为了改善这一问题，我们已经采取以下措施：- 设立专门的投诉处理团队，加强投诉处理效率。
- 完善投诉处理流程，确保投诉能够得到妥善解决。
- 加强对投诉原因的分析和总结，并采取措施避免类似问题再次发生。
3. 改善建议基于我们对自查结果的分析，我们提出以下改善建议：- 加强员工培训，提高其合规意识和专业技能水平。
- 完善内部监管和控制机制，加强对不合规行为的及时发现和处理。
- 提升信息披露的透明度和充分性，保护客户权益。
- 提高客户投诉处理效率和质量，积极解决客户反馈的问题。
4. 结论通过本次自查，我们对我行存在的银行业市场乱象问题有了更清晰的认识。
银行自查报告及整改措施3篇
银行自查报告及整改措施银行自查报告及整改措施精选3篇（一）以下是银行自查报告及整改措施的例如：银行自查报告一、自查情况：1. 案例分析：对近期发生的一起客户投诉案例进展了详细分析，发现客户投诉原因为柜员效劳态度恶劣以及办理业务不标准。
2. 内部流程审查：对银行各业务部门的内部流程进展了审查，发现某些环节存在诸如信息传递不畅、审批流程缺失等问题。
3. 内部监管制度审查：对银行的监管制度进展了审查，发现局部制度存在过时、不完善以及执行不到位的问题。
4. 内部控制机制审查：对银行内部的控制机制进展了审查，发现某些环节存在缺乏有效的风险控制措施和内审机制不完善的问题。
二、整改措施：1. 重视培训：对柜员进展业务培训，进步效劳意识和业务程度，并建立定期培训机制，确保员工掌握最新的业务知识和操作标准。
2. 优化流程：对内部流程进展优化，改良信息传递方式，简化审批流程，并建立内部流程监控机制，确保流程畅通和标准。
3. 完善制度：对监管制度进展修订和完善，确保制度与实际操作相符，并建立制度执行监视机制，确保制度执行到位。
4. 强化内控：加强内部控制机制，完善风险控制措施，建立内部审计机制，确保风险得到及时识别和处理。
5. 客户意见反应机制：建立客户意见反应机制，鼓励客户提供珍贵建议，并及时处理客户投诉，改良效劳质量。
以上整改措施将被银行立即施行，并建立监视机制，确保持续改良。
感谢您对我们银行的监视和支持，我们将努力改良，为客户提供更好的效劳。
此为例如报告，请根据实际情况进展修改和调整。
银行自查报告及整改措施精选3篇（二）银行自查报告是银行定期进展的自我评估和监视的重要工作之一。
它的目的是发现和解决银行内部存在的风险和问题，以进步银行的运营效率和风险管理程度。
整改措施是针对自查报告中发现的问题制定的详细行动方案，旨在解决问题并防止类似问题再次发生。
以下是银行自查报告及整改的措施的一般步骤：1. 自查报告：银行按照相关法规和内部监管要求，对自身的运营、风险管理、合规性等方面进展全面的自我评估和检查。
银行违规经营自查报告
银行违规经营自查报告尊敬的相关部门和监管机构：根据银行监管要求，我行经进行自查，发现存在一些违规经营行为，现将自查结果报告如下：1. 内部控制不完善：自查发现我行内部控制制度存在缺陷，未能有效防范风险和遵守相关法规。
具体包括缺乏有效的风险管理框架、内部审计不到位、信用风险控制不充分等。
2. 侵害客户权益：自查发现我行存在一些违规行为，包括向客户隐瞒或误导产品风险、强制搭售产品等。
这些行为可能对客户权益造成损害，并且违反了相关监管规定。
3. 对外合规问题：自查发现我行在对外业务合规方面存在问题。
例如，违规开展跨境业务、未按照规定对境外金融机构进行尽职调查等。
我们对以上违规行为表示深深的忏悔，并意识到了其可能对银行声誉和客户信任带来的严重影响。
为了纠正这些违规行为，我们将采取以下措施：1. 完善内部控制：加强风险管理和内部审计，制定并完善相关制度和流程，确保合规运营。
2. 加强客户权益保护：制定明确的产品风险告知制度，确保客户充分了解产品风险，严禁隐瞒或误导客户。
3. 提高对外合规水平：加强对境外业务的合规性检查，严格按照相关法规要求履行对境外金融机构的尽职调查义务。
我们将严格按照相关监管要求，全面整改以上问题，并确保今后的业务运营合规稳健。
同时，我们也将积极主动与相关监管机构合作，配合监管部门的监督检查和相关处罚工作。
再次对我行存在的违规经营行为表示诚挚的歉意，并承诺将全力以赴修复问题，确保银行业务的合规性和可持续发展。
敬请监管部门给予指导和监督，我们愿意接受相关处罚，并诚恳接受监管部门的监督和检查。
此致敬礼[银行名称][日期]。
银行违规经营自查报告
银行违规经营自查报告银行违规经营自查报告一、前言近年来，我行加强对公司治理的重视，注重合规经营，持续提升监管合规意识，全面推进风险防控工作。
然而，在自查过程中，我们深刻认识到银行违规经营的风险与挑战，必须采取有力措施厘正我们的违规行为，以实现持续、稳定的发展。
二、自查工作的背景和目的我行作为一家信用银行，一直以来都以合规经营为核心理念，并努力保持稳健、健康的发展态势。
自查工作的背景是出于持续改进与提高企业的内控水平、强化风险管理和合规能力的需要。
自查工作旨在通过全面排查，准确把握和评估我行的违规风险，为分析违规原因和采取有效措施提供依据。
三、相关政策法规分析在自查工作前，我们对国家和地方的政策法规进行了系统的分析。
根据相关政策文件，我们归纳总结了以下需要关注的几个方面：1. 信贷政策合规性：严格遵守国家和地方各项信贷政策法规，特别是在房地产和小微企业贷款方面的政策法规要求；2. 利润分配规定：遵守相关的国家和地方的规定，合理安排利润分配，并确保没有违反法律规定的分红行为；3. 信息披露规定：确保及时、准确、完整地披露信息，遵守相关的法律法规和监管要求，保护投资者的合法权益；4. 企业内部控制规定：建立有效的企业内部控制制度，保障违规风险的早期预警和防范。
四、自查工作的程序和方法在自查工作中，我们按照以下程序和方法进行了相关内容的分析和评估：1. 设立自查小组：根据自查的要求和目标，我们成立了自查小组，由公司高层领导亲自带队，由各部门的负责人、风险管理部门等相关人员组成；2. 自助程序和方法的培训：为了确保自查工作的质量和规范，我们组织了相关的培训和学习，使自查人员熟悉程序和方法，提高自查工作的效率；3. 制定自查计划：根据自查的范围和目标，我们制定了详细的自查计划，并明确了责任分工和任务安排；4. 收集、整理相关资料：我们收集并整理了各部门的相关资料，包括信贷业务、人力资源、内部控制等方面；5. 进行自查分析：自查小组根据自查计划的要求，对收集到的资料进行仔细分析，以评估违规风险的可能性和严重性；6. 提出问题和风险点：自查小组根据自查分析的结果，提出问题和风险点，并给出改进措施和建议；7. 撰写自查报告：自查小组撰写了自查报告，对自查结果进行总结和评估，并提出了改进措施和建议。
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进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。
按照农发行总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从五月份至七月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。
开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。
该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。
学习自查阶段的活动内容包括
一是学习相关制度。
组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到0%。
每名会计业务管理和操作人员至少撰写以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。
二是对照制度进行自查整改。
通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。
三是组织召开制度研讨会。
在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。
四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。
抽调业务骨干，组成宣讲组，进行风险分析和警示。
巩固验收阶段活动内容包括一是组织集中考试。
围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。
二是检查验收。
制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。
三是巩固学习成果。
修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。
一、爱岗敬业、无私奉献在平凡中奉献，是所有品质中最难得东西。
一份职业，一个工作岗位，是一个人赖以生存和发展的基础保障，也是我们奉献的平台。
爱岗敬岗，说着容易做起来可真不容易，在平凡的岗位上就是需要坚持，坚持住了就成功了。
作为一个金融单位的员工，应该在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人身存在的社会价值，只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。
所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。
所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农发行员工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，无愧于组织的培养和信赖。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识
“没有规矩何成方圆”，身为会计部门主管，切实提高部门人员和自身的业务素质，是我当前最为实际的工作任务。
众所周知会计是银行的基础业务，其工作的一丝一毫都可能给整个银行的工作带来比较大的影响，影响有时甚至可能是深远的。
“虚心、谨慎、热情、完善”一直是我努力的方向，虚心学习，谨慎办事，热心待客，并以此不断完善自我。
银行业竞争日趋激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的优质服务才能争取到更多的客户满意和信赖，而更趋成熟的风险管理水平才能真正提高我们自身的价值。
面对着每天都出现地形形色色社会新事物，加强合规操作不能是一句挂在嘴边的空话。
常言说“要想效果好，制度是法宝”，平时有的同志老是觉得规章制度在束缚着我们的工作，嫌程序太繁琐速度慢，如果细细想来也不尽然，正所谓“实践出真理”，各项规章制度的建立也决不是凭空想象出来的，那肯定是在经历过实际工作有了经验教训才能总结出来的。
我经常感觉到也只有按照各项规章制度办事，我们才可以保护自已的权益和维护广大客户的权益能力，真正用制度去管理，用制度去落实，才有可能达到真正的合规操作。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
增强规章制度的执行与监督防范案件意识取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行应从内部讲，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。
执行力的建设是一个长期的过程，再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
努力建造良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。
健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。
为此要认真抓好制度建设，一方面要组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。
有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，以此及时发现和纠正工作中的偏差。
通过此次合规教育活动，让我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农发行改革的信心，增强维护农发行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。