反洗钱测试题库

反洗钱测试题库
一、填空
1.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（匿名账户活假名账户）。

2.金融机构对先前获得的客户身份资料的（真实性、有效性或者完整性）有疑问的，应当重新识别客户身份。

3.任何单位和个人在金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（身份证件）或者其他身份证明文件。

4.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可向（公安、工商行政管理）等部门核实客户的有关身份信息。

5.金融机构（破产和解散时），应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

6.金融机构办理的（单笔交易）或者在规定期限内的累积交易超过规定金额或者发现可以交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

7.需要进一步核查的，经国务院或派出机构批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料，可以予以（封存）。

8.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的（客户身份资料）和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

9.金融机构应当设立专门的（反洗钱）岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

10.金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送（反洗钱统计报表、信息资料、交易数据）工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。

11.中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的（渠道和方式）。

12.金融机构应于明年或者每季度结束后的（5个工作日）内向中国人民银行或者中国人民银行当地分纸机构报告反洗钱非现场监管信息。

13.金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循（“了解你的客户”）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了
解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

14.金融机构应当按照（安全、准确、完整、保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可以交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

15.客户闲钱提交的身份证件或者证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新并且没有提出合理理由的，金融机构应（中止）为客户办理业务。

16.金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的（缺失、损毁、防止泄露）客户身份信息和交易信息。

17.金融机构利用(电话、网络、自动柜员机)以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

18.在于客户的业务关系（存续）期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

19.。