东风日产汽车金融有限公司组织规则
汽车金融公司管理制度模板
第一章总则第一条为规范汽车金融公司内部管理，确保公司业务健康、稳定、合规发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于公司各部门、分支机构及子公司。
第三条本制度依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国公司法》等相关法律法规制定。
第二章组织架构与职责第四条公司设立董事会、监事会、经营管理层，分别负责公司决策、监督和日常经营管理。
第五条董事会负责制定公司发展战略、重大决策和审批公司重大投资、融资等事项。
第六条监事会负责监督董事会、经营管理层的决策执行情况，维护公司及股东权益。
第七条经营管理层负责组织实施董事会决策，负责公司日常经营管理。
第八条各部门、分支机构及子公司应明确职责，加强协同，确保公司整体运营效率。
第三章资金管理第九条公司资金管理应遵循合规、安全、高效的原则。
第十条公司资金来源包括但不限于股东投入、银行贷款、客户存款等。
第十一条公司资金使用需经董事会或经营管理层审批，确保资金使用合理、合规。
第十二条公司应建立健全资金风险管理体系，定期评估资金风险，采取有效措施防范风险。
第四章业务管理第十三条公司业务管理应遵循合规、诚信、风险可控的原则。
第十四条公司业务范围包括但不限于汽车贷款、融资租赁、汽车保险代理等。
第十五条公司应建立健全业务管理制度，明确业务流程、审批权限、责任追究等。
第十六条公司应加强业务风险控制，对业务流程进行风险评估，制定风险防范措施。
第五章人员管理第十七条公司应建立健全人力资源管理制度，优化人员配置，提高员工素质。
第十八条公司员工应具备与岗位相适应的任职资格和业务能力。
第十九条公司应加强对员工的培训和教育，提高员工业务水平和服务意识。
第六章内部控制第二十条公司应建立健全内部控制体系，确保公司各项业务合规、稳健运行。
第二十一条公司内部控制应包括但不限于：风险管理、财务控制、合规管理、信息技术控制等。
第二十二条公司应定期对内部控制体系进行评估，发现问题及时整改。
汽车金融公司规章制度
汽车金融公司规章制度1. 引言本规章制度旨在规范和管理汽车金融公司内部运作和员工行为，确保公司的正常运营和员工的工作效率，维护公司形象和利益。
所有员工应严格遵守本规章制度的各项规定。
2. 公司基本原则2.1 遵守法律法规：公司及所有员工必须遵守国家相关法律法规，不得从事任何违法活动。
2.2 诚信经营：公司要求员工以诚信为基础，秉承诚实守信的原则，与客户建立或维护诚信关系。
2.3 保护客户权益：公司承诺保护客户的合法权益，维护客户利益最大化。
2.4 信息保密：公司及员工需严格遵守信息保密规定，保护客户和公司的商业秘密。
3. 员工行为准则3.1 尊重他人：员工应彼此尊重，遵守职业道德和行为规范，保持良好的工作关系。
3.2 工作时间：员工应按照公司规定的工作时间进行工作，并严格遵守加班制度。
3.3 外部交往：员工在与外部人员交往中应保持文明礼貌，不得以个人身份进行各种交易行为。
3.4 行为准则：员工应遵守公司内部行为准则，不得从事任何损害公司声誉和利益的行为。
4. 安全管理4.1 办公环境安全：公司提供安全、舒适的办公环境，员工应保持工作区域的整洁和安全，不得将私人物品带入或存放于办公区域。
4.2 人身安全：公司要求员工保持警觉，确保个人和团队的人身安全，遇到突发情况应立即报告上级。
4.3 资产保护：员工应爱护公司的财产和设备，合理使用和保管，不得私自买卖、转移公司财产。
5. 信息管理5.1 客户信息管理：公司严格遵守相关法律法规，保护客户信息安全，员工不得将客户信息泄露给任何第三方。
5.2 内部信息管理：员工在接触和处理公司内部信息时，应保守商业机密，不得私自传播或外泄。
6. 绩效管理6.1 员工考核：公司将根据员工的工作表现进行绩效考核，合理评估员工的工作能力和业绩。
6.2 奖惩制度：公司将根据员工的工作表现给予奖励或处罚，以激励和规范员工的行为。
7. 违规处理7.1 违规行为处理：对于违反本规章制度的员工，公司将采取相应的纪律措施，包括但不限于警告、罚款、停职、辞退等。
汽车金融代理公司规章制度
汽车金融代理公司规章制度第一章总则第一条为规范汽车金融代理公司的经营行为，维护公司内部秩序，树立公司良好形象，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于汽车金融代理公司全体员工，具有约束力。
第三条汽车金融代理公司员工应遵守本规章制度及公司其他管理规定，认真履行工作职责，维护公司利益。
第四条汽车金融代理公司应依法经营，合规经营，规范经营，保证公司业务运作的安全、稳定和有序。
第五条汽车金融代理公司应建立健全内部控制制度，明确责任、分工合作，确保公司业务的合规、高效运作。
第六条汽车金融代理公司应重视员工培训和激励，提升员工综合素质，保持员工士气，提高公司业绩。
第七条汽车金融代理公司应建立健全激励机制，激发员工工作积极性和创造性，实现公司和员工共同发展。
第二章组织管理第八条汽车金融代理公司设立总经理办公室，负责全面领导和管理公司工作。
第九条汽车金融代理公司设立人力资源部、财务部、市场部等职能部门，分工合作，共同推动公司业务发展。
第十条汽车金融代理公司各部门应建立健全管理制度，明确部门职责、工作流程，提高工作效率，优化管理体系。
第十一条汽车金融代理公司应建立健全决策机制，推行科学决策，准确掌握市场信息，有效应对市场变化。
第十二条汽车金融代理公司应建立健全信息化建设，提高信息共享效率，支持公司业务发展。
第三章岗位责任第十三条汽车金融代理公司员工应遵守公司规章制度，执行公司各项管理规定，服从公司领导安排。
第十四条汽车金融代理公司员工应牢记职责，勤勉尽责，不得违反公司规定，损害公司利益。
第十五条汽车金融代理公司员工应努力提高工作能力，保持工作积极性和创造力，为公司创造贡献。
第十六条汽车金融代理公司员工应遵守职业操守，维护公司形象，不得从事违法乱纪活动。
第十七条汽车金融代理公司员工应遵守保密义务，妥善保管公司机密信息，不得泄露公司商业机密。
第十八条汽车金融代理公司员工应遵守公司规章制度，遵从公司纪律，不得有违纪行为。
汽车金融公司组织架构
汽车金融公司组织规则基本信息档案号：版本：负责部门：批准部门：生效日：适用范围：修改记录：目录第一章组织架构 (3)第二章部门职责和权限 (5)第三章岗位说明 (17)第四章生效 (24)第一章组织架构第一条管控模式(一)产品开发、业务办理、风险管理三权分立。
1.1由产品开发部制定业务流程与业务制度，由风险管理部评审定稿和发布；1.2由市场部办理业务，由风险管理部管控业务风险；1.3由市场部、信贷审批部、风险管理部进行日常经营，由内部审计部稽核公司整体运营风险。
(二)风险问责体系2.1依托信息系统对信贷审批、贷款发放的业务办理进行流程、日志记录，实现过程管理。
2.2依托审计稽核体系对业务风险进行稽核、问责、整改。
(三)绩效考核体系3.1明确部门职责，定岗到人。
3.2设立部门、岗位KPI指标，进行绩效考核。
第二条组织架构组织架构参见附图《汽车金融公司组织架构》汽车金融公司组织架构4第二章部门职责和权限第三条股东会的主要职责股东会为公司的最高权力机构，对公司的经营和政策负全部和最终的责任。
第四条董事会的主要职责董事会是股东会的业务执行机关，负责公司和业务经营活动的指挥与管理，对公司股东会负责并报告工作。
股东会所作的决定公司重大事项的决定，董事会必须执行。
第五条监事会的主要职责监事对董事、总经理、副总经理等管理人员执行公司职务的行为进行监督，并有权行使法律法规或者公司章程规定的其他职权。
第六条总经理及副总经理的主要职责总经理作为最高执行责任人负责公司的业务运营并做出日常经营决策。
总经理以下设置副总经理，副总经理下设置各职能部门。
副总经理应当协助总经理进行工作。
总经理应当与副总经理就其负责之事项进行充分协商，在总经理与副总经理不能达成一致意见时，总经理拥有最终决定权（章程规定的需要股东双方派驻人员共同决定的事项除外）。
第七条市场部主要职责(一)市场部管理本部在授信业务管理中的主要职责：1）（产品开发部）负责制定和完善各类零售授信业务操作规程、产品管理办法。
汽车金融公司管理规章制度
汽车金融公司管理规章制度第一章总则第一条为规范汽车金融公司的管理和运营，保障公司的合法权益，提高公司的经营效率和风险控制能力，制定本规章制度。
第二条汽车金融公司是指专门为客户提供汽车融资和金融服务的机构，其经营范围包括汽车金融租赁、汽车贷款、汽车金融保险等。
第三条汽车金融公司管理规章制度是汽车金融公司的基本管理制度，是公司管理与运营的依据，全体员工必须遵守。
第四条汽车金融公司管理规章制度的内容包括公司的组织结构、职责分工、工作流程、风险管理、内部控制、信息安全等方面的规定。
第五条汽车金融公司的董事会是公司的最高决策机构，负责制定公司的发展战略和政策，保障公司的正常运营。
第六条汽车金融公司的监事会是公司的监督机构，负责对公司的决策和执行进行监督，保障公司的合规运作。
第七条汽车金融公司的经营管理团队是公司的执行机构，负责公司的日常经营管理和决策执行，保障公司的高效运转。
第八条汽车金融公司的各部门和员工要严格遵守公司的管理规章制度，履行职责，维护公司的利益和声誉。
第九条汽车金融公司的管理规章制度由公司董事会审议通过，经公司章程规定的程序生效。
第二章公司组织结构第十条汽车金融公司的组织结构包括董事会、监事会、经营管理团队和各部门。
第十一条汽车金融公司的董事会由董事长、副董事长和董事组成，负责公司的决策和监督。
第十二条汽车金融公司的监事会由监事长、副监事长和监事组成，负责对公司的监督和检查。
第十三条汽车金融公司的经营管理团队由总经理、副总经理和部门主管组成，负责公司的日常经营管理。
第十四条汽车金融公司根据业务需要设立不同的部门，包括市场营销部、风险管理部、财务部、人力资源部等。
第十五条汽车金融公司各部门和岗位的职责明确，工作流程畅通，各项工作有序进行。
第十六条汽车金融公司的工作流程包括公司战略制定、业务拓展、风险评估、贷款审批、还款管理等环节。
第十七条汽车金融公司要根据市场需求和公司实际情况，定期制定和调整公司的发展战略和业务规划。
汽车金融公司规章制度
汽车金融公司规章制度第一章总则第一条为了规范汽车金融公司的经营行为，加强内部管理，保障公司稳健发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于汽车金融公司的所有部门和员工，对公司经营活动中的各项事务进行明确规范。
第三条汽车金融公司应坚持合规经营、风险可控、服务实体经济的原则，积极创新金融产品和服务，助力汽车产业发展。
第四条公司应建立健全组织架构，明确各部门的职责和权限，确保公司运营高效、合规。
第二章机构设立与变更第五条汽车金融公司的设立应符合国家金融监督管理总局的相关规定，具备合格的出资人、注册资本、公司章程等条件。
第六条公司设立时，应向国家金融监督管理总局提交相关申请材料，经批准后方可开展业务。
第七条汽车金融公司的变更应遵循国家金融监督管理总局的规定，涉及注册资本、股权结构、高级管理人员等方面的变更，需报经监管机构批准。
第三章业务经营第八条汽车金融公司主要从事汽车贷款、融资租赁、汽车保险等业务，业务范围应符合国家监管要求。
第九条公司开展业务时，应严格执行国家关于利率、期限、还款方式等方面的规定，确保业务合规。
第十条汽车金融公司应建立健全风险管理体系，对贷款客户进行严格审查，确保风险可控。
第四章风险管理第十一条汽车金融公司应设立风险管理部门，负责公司风险识别、评估、监控和处置工作。
第十二条公司应制定风险管理制度，对各类业务风险进行明确规定，确保业务开展过程中风险得到有效控制。
第十三条汽车金融公司应加强信贷风险管理，严格执行贷款审批流程，确保贷款资金安全。
第五章信息安全与保密第十四条汽车金融公司应建立健全信息科技管理体系，保障业务数据和客户信息安全。
第十五条公司应对员工进行信息安全培训，提高员工信息安全意识，防止信息泄露、篡改等风险。
第十六条汽车金融公司应遵守国家关于保密法律法规的要求，确保商业秘密和客户隐私得到有效保护。
第六章内部控制与审计第十七条汽车金融公司应设立内部审计部门，对公司经营活动进行审计监督，确保公司合规、稳健运营。
汽车金融公司管理办法
汽车金融公司管理办法第一章总则与定义第一条为规范汽车金融公司的经营行为，保障汽车金融市场的健康发展，特制定本管理办法。
第二条本办法所称汽车金融公司，是指经中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。
第三条汽车金融公司的经营活动应遵循合法、合规、稳健、安全的原则，维护金融消费者的合法权益。
第二章机构设立条件第四条申请设立汽车金融公司的，应具备以下条件：（一）具有符合《中华人民共和国公司法》和本办法规定的章程；（二）有符合本办法规定的最低限额注册资本；（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；（四）有健全的组织机构和管理制度；（五）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
第三章出资人与股权第五条汽车金融公司的出资人应为符合条件的境内外金融机构、境内非金融机构企业法人以及经银监会批准的其他出资人。
第六条汽车金融公司的股权结构应清晰明确，股东应以其出资额为限对公司承担责任。
第四章监督管理第七条银监会负责对汽车金融公司的监督管理，包括但不限于业务运营、风险管理、内部控制等方面。
第八条汽车金融公司应定期向银监会报送经营报告、财务会计报告及其他相关资料，并接受银监会的现场检查。
第五章变更与终止第九条汽车金融公司的下列变更事项应事先获得银监会的批准：（一）公司章程的修改；（二）注册资本的变更；（三）营业场所的变更；（四）股权结构的重大变更；（五）公司合并、分立或解散等。
第十条汽车金融公司因解散、破产等原因终止的，应依法进行清算，并报银监会备案。
第六章业务范围第十一条汽车金融公司的主要业务范围包括：（一）接受境内外股东3个月（含）以上定期存款；（二）接受汽车经销商3个月（含）以上定期存款；（三）经批准，发行金融债券；（四）从事同业拆借；（五）向金融机构借款；（六）提供购车贷款业务；（七）办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款；（八）经批准，办理汽车融资租赁业务；（九）向金融机构出售或回购汽车贷款应收款和汽车融资租赁应收款业务；（十）办理与购车融资活动相关的咨询、代理业务；（十一）经批准，从事与汽车金融业务相关的金融机构股权投资业务；（十二）经银监会批准的其他业务。
汽车金融服务公司管理制度
第一章总则第一条为规范公司管理，提高工作效率，确保公司稳健经营，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于各部门、各岗位。
第三条本制度旨在明确公司组织架构、岗位职责、业务流程、风险控制等方面，以实现公司经营目标。
第二章组织架构第四条公司设立董事会、监事会、总经理及各部门。
第五条董事会负责公司重大决策，包括但不限于公司发展战略、投资决策、重大人事任免等。
第六条监事会负责对公司财务、经营、合规等方面进行监督。
第七条总经理负责公司日常经营管理，执行董事会决策。
第八条各部门负责各自业务领域的具体工作，包括但不限于市场拓展、风险控制、客户服务、财务结算等。
第三章岗位职责第九条各岗位应根据公司组织架构及业务流程，明确岗位职责。
第十条岗位职责应包括但不限于：（一）执行公司各项规章制度，确保业务合规。
（二）负责业务范围内的市场调研、客户拓展、产品推广等工作。
（三）对业务风险进行识别、评估和控制。
（四）与相关部门协同，确保业务流程顺畅。
（五）向上级领导汇报工作进展及问题。
第四章业务流程第十一条公司业务流程包括但不限于以下环节：（一）客户咨询：接收客户咨询，了解客户需求。
（二）业务评估：对客户信用、还款能力等进行评估。
（三）合同签订：与客户签订相关合同。
（四）资金拨付：按照合同约定，拨付资金。
（五）贷后管理：对贷款进行跟踪管理，确保资金安全。
（六）客户服务：为客户提供优质服务，提高客户满意度。
第五章风险控制第十二条公司应建立健全风险管理体系，确保业务稳健经营。
第十三条风险控制措施包括但不限于：（一）信用风险控制：对客户信用进行评估，确保资金安全。
（二）操作风险控制：加强内部控制，防范操作风险。
（三）市场风险控制：密切关注市场动态，调整业务策略。
（四）合规风险控制：严格遵守国家法律法规，确保业务合规。
第六章客户服务第十四条公司应提供优质客户服务，提高客户满意度。
第十五条客户服务内容包括但不限于：（一）咨询解答：及时解答客户疑问。
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东风日产汽车金融有限公司
组织规则
基本信息
档案号：ED-IHR0001A 版本：1.1 负责部门：人力资源部
批准部门：
生效日：
适用范围：公司全体员工
修改记录：
目录：
第一章组织结构图......................................................................................... 错误!未定义书签。
第二章职能部门的职责和权限..................................................................... 错误!未定义书签。
第三章岗位说明............................................................................................. 错误!未定义书签。
第四章生效..................................................................................................... 错误!未定义书签。
3
第一章 组织结构图
第二章职能部门的职责和权限
董事会为公司的最高权力机构，对公司的管理、经营和政策负全部和最终的责任。
监事对董事、总经理、副总经理等高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，并有权行使法律法规或者公司章程规定的其他职权。
总经理作为最高执行责任人负责公司的全部业务运营并做出日常经营决策。
总经理以下分别设置负责财务、风险、合规的副总经理（“财务副总经理”）和负责运营、市场营销的副总经理（“营销副总经理”）。
副总经理应当协助总经理进行工作。
总经理应当与任一副总经理就其负责之事项进行充分协商，在总经理与该等副总经理不能达成一致意见时，总经理拥有最终决定权（公司合资合同、章程规定的需要股东双方派驻人员共同决定的事项除外）。
总经理、副总经理下设置各职能部门。
总经理直接主管人力资源部。
人力资源部
1)负责人力资源的规划、招聘、培训、业绩考核、薪酬福利、劳动保障、员工
发展等方面的管理工作
2)人力资源的成本核算及管理
3)人事信息系统管理
4)公司行政事务管理
4
财务副总经理负责主管以下各部门。
法律合规部
（一）合规工作
1)确保公司运作的合规性
2)掌握与业务有关的相关法律法规的颁布实施情况以及在公司内部的执行情况
3)负责与包括银监会在内的各相关部门的协调和汇报工作
4)其他相关法律法规规定的金融机构合规部应当负责的合规工作
（二）法律工作
1)所有与公司运行相关的法律问题咨询等
2)合同、协议等法律文本的起草、审查等
3)代表公司参加仲裁、诉讼等法律程序
4)其他与公司相关的法律工作
风险管理部
1)开发、实施并管理信贷政策和信贷处理程序
2)充分识别、准确计量、持续监测和适当控制公司运营中可能出现的各种风险
财务会计部：
1)帐务处理
2)资金管理
3)现金流管理及银行清算处理
4)制订预算与预算管理
5)决算处理（包括与母公司的会计合并）
6)制定财务报表
7)税务核算
8)资产负债管理分析和盈利分析
营销副总经理负责主管以下部门。
5
市场营销部
（一）销售
1)作为公司对NISSAN和INFINITI两个品牌的经销商的主要联系窗口，负责
组织销售团队帮助经销商理解公司产品，并促使其使用，从而为经销商提供全面的汽车金融服务。
2)制定公司年度销售计划，并负责组织实施。
3)根据公司业务发展需要，做好营销渠道管理，科学地协调销售组织与网络发
展之间的关系。
4)通过系统全面的销售分析，利用自身的信息资源优势，为经销商提供销售与
服务方面的建议和支持，以实现公司与经销商互利共赢的局面。
确保公司实现持续盈利的目标。
5)系统地收集经销商与客户对使用公司产品的反应，及时准确地为市场部门提
供第一手市场信息情报，以便检验公司的营销政策与效率。
（二）市场
1)制定公司年度市场营销计划及预算的编制与执行。
2)负责组织公司产品的设计、开发、制定、推广等工作。
在做好市场调研的基
础上，根据市场的需求，利用公司自身的资源,开发出既具有竞争力同时又能为公司带来盈利的产品。
3)管理公司在定价和竞争力分析方面的日常业务。
选择合理的定价策略，构建
有机的价格体系，确保公司能在完成市场占有率目标的前提下，实现利润最大化。
4)负责实施产品推广活动，包括制定经销商的沟通计划与店头宣传制品的策划
等工作，有力地促进产品的上市与销售活动。
5)制定公司的促销计划，开发针对经销商、销售人员及消费者的促销工具，有
力地促进公司产品的销售。
并及时地分析促销效果，改进并完善促销计划。
6)管理公司市场方面的情报收集、处理、分析等工作。
包括竞争对手情报收集、
竞争产品情报收集、经销商销售情况汇总与分析。
定期将情报分析结果回报给管理层，并提出相应改善建议。
6
运营部
1．基本业务（合同、实行融资、偿还等）职能
1)经销商信息维护及客户服务
2)保持信贷决策的质量，同时确保向客户提供及时和专业的对应。
3)执行与交易相关的政策和程序，确保业务运作与公司规章制度及国家相关的
法律法规相一致。
4)确保对经销商的快速支付以及所有交易都经过正规的会计处理。
5)管理日常业务，确保达到或超越服务标准。
6)管理客户中心职能。
7)开发、改善和实施业务流程和效果评估系统，强调质量和高效性。
2．债权管理职能
1)制定严格的日常债务催收流程，通过积极的催收工作来控制和减少公司信贷
业务的损失，并确保债务催收工作符合业务流程。
2)提高对客户的关注度，并积极探索改善运营、提高效率和减低成本的方法，
从而不断对业务流程进行改善。
3)对于处于特殊情况的客户，采取包括债务重组、以资抵债等特殊债权回收措
施进行处理，从而实现最大限度回收债权的目的。
3．信息系统职能
1)负责策划，应用，维修公司的基础系统和业务支持系统。
2)根据业务拓展的需要启动扩大系统的项目并负责其运营。
3)推动双方股东以及相关关联公司信息系统部门以及各种供应商之间的合作和
协调。
公司根据法律规定设立内审部。
内审部直接向董事会负责，根据董事会授权组织公司内部审计活动。
内审部负责审查
1)经营管理的合规性及法律合规部工作情况
2)内部控制的健全性和有效性
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3)风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
4)信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况
5)会计记录和财务报告的准确性和可靠性
6)与风险相关的资本评估系统情况
7)机构运营绩效和管理人员履职情况等。
第三章岗位说明
2．监事
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3.1 人力资源部负责人
4．财务副总经理
9
4.2 风险管理部负责人
5．营销副总经理
10
5.1运营部负责人
5.1.2 业务分部负责人
库存金融组负责人
零售金融组负责人
5.2 市场营销部负责人
6．内审部负责人
第四章生效本政策自批准之日起生效。