推荐-国际支付国际签发、兑付外币银行汇票业务培训XXXX09013 精品
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《银行汇票培训》课件
银行汇票在商业和贸易活动中扮演着重要的角色，主要用 于付款和结算。它能够减少现金的使用，加速资金的周转 ，降低交易成本，并提高交易的安全性。
要点二
详细描述
银行汇票作为一种支付工具，在商业和贸易活动中起着重 要的作用。通过使用银行汇票，企业可以避免大量使用现 金，降低现金管理的风险。同时，银行汇票的支付和结算 功能能够帮助企业加速资金的周转，提高资金的使用效率 。此外，与传统的交易方式相比，银行汇票的支付方式更 加安全可靠，能够降低交易成本和风险。
疏忽。
强化系统安全
银行应加强系统安全措施，保 障系统稳定运行，防止系统故 障导致汇票处理延迟或中断。
建立风险预警机制
银行应建立风险预警机制，及 时发现和处置异常情况，防止
风险扩大。
04 银行汇票的未来 发展
电子汇票的发展趋势
电子汇票的普及
随着科技的发展和互联网的广泛应用，电子汇票将逐渐取代纸质 汇票，成为主流的支付方式。问来自案例解析案例一01
某银行在办理汇票业务时出现了操作失误，导致客户损失，如
何避免此类问题？
案例二
02
某银行在处理汇票拒付纠纷时处理不当，引发了客户投诉，如
何妥善处理？
案例三
03
某银行在推广汇票业务时遇到了市场接受度不高的问题，如何
进行市场推广？
从案例中学到的经验教训
经验教训一
注重细节，严格按照操作规程办理汇票业务，避免操作失误。
合同纠纷
在汇票流转过程中，可能 因为合同条款不明确或双 方理解不一致而导致纠纷 。
诉讼风险
银行可能因为涉及诉讼而 面临经济损失和声誉损失 。
如何防范风险
01
02
03
04
加强信息审核
要点二
详细描述
银行汇票作为一种支付工具，在商业和贸易活动中起着重 要的作用。通过使用银行汇票，企业可以避免大量使用现 金，降低现金管理的风险。同时，银行汇票的支付和结算 功能能够帮助企业加速资金的周转，提高资金的使用效率 。此外，与传统的交易方式相比，银行汇票的支付方式更 加安全可靠，能够降低交易成本和风险。
疏忽。
强化系统安全
银行应加强系统安全措施，保 障系统稳定运行，防止系统故 障导致汇票处理延迟或中断。
建立风险预警机制
银行应建立风险预警机制，及 时发现和处置异常情况，防止
风险扩大。
04 银行汇票的未来 发展
电子汇票的发展趋势
电子汇票的普及
随着科技的发展和互联网的广泛应用，电子汇票将逐渐取代纸质 汇票，成为主流的支付方式。问来自案例解析案例一01
某银行在办理汇票业务时出现了操作失误，导致客户损失，如
何避免此类问题？
案例二
02
某银行在处理汇票拒付纠纷时处理不当，引发了客户投诉，如
何妥善处理？
案例三
03
某银行在推广汇票业务时遇到了市场接受度不高的问题，如何
进行市场推广？
从案例中学到的经验教训
经验教训一
注重细节，严格按照操作规程办理汇票业务，避免操作失误。
合同纠纷
在汇票流转过程中，可能 因为合同条款不明确或双 方理解不一致而导致纠纷 。
诉讼风险
银行可能因为涉及诉讼而 面临经济损失和声誉损失 。
如何防范风险
01
02
03
04
加强信息审核
跨境支付业务培训课件
• 每个币别都有不同的账户行，等值三千万美元（含）以上的大额走款要与总行资金管 理处（联系人：蔡静，IP 212776）协商。
参与者。同一个系统工作日内，间接参与者可以使用不同的所属直接参与者收发业务。 境内中、外资银行，境外银行，境内银行的海外分支机构（或总部），其他指定的视
同境外的特殊区域的分支机构（如自贸区分行），均可申请作为间接参与者加入CIPS。境 内直接参与者的境内分支机构或平行机构不可申请作为间接参与者加入CIPS，不得填写在 间接参与者栏位，可以填写在付款人开户行、收款人开户行、中介机构1、中介机构2等栏 位。
1、汇出。对于收款人开户行为被代理行的业务，境内分行通过STL发起业务， 接收行直接填写被代理行。跨境支付清算系统收到该业务后， 自动进行账务处理和报文发送。 2、汇入。对于被代理行汇给本行的业务，被代理行通过SWIFT向本行发送报文， 跨境支付清算系统自动进行账务处理，并将报文转发STL，收款机构在STL处理汇入汇款。
19家直接参与者
11家中资银行：中国工商银行、中国农业银行、中国银行（不 含澳门中行及香港中行）、中国建设银行、交通银行、华夏 银行、中国民生银行、招商银行、兴业银行、平安银行、浦 发银行
8家外资银行：汇丰银行（中国）有限公司、花旗银行（中国） 有限公司、渣打银行（中国）有限公司、星展银行(中国）有 限公司、德意志银行（中国）有限公司、法国巴黎（中国） 有限公司、澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司、东亚 银行（中国）有限公司
4、HVPS (HIGH-VALUE PAYMENT SYSTEM)大额支付系 统
5、NOSTRO账户行:指接受本行开立清算账户，委托本行开展 用于资金清算的银行。系统中以“N”
6、VOSTRO被代理行:指在本行开立清算账户，委托本行开展 用于资金清算的行外金融机构。系统中简称以“V”
参与者。同一个系统工作日内，间接参与者可以使用不同的所属直接参与者收发业务。 境内中、外资银行，境外银行，境内银行的海外分支机构（或总部），其他指定的视
同境外的特殊区域的分支机构（如自贸区分行），均可申请作为间接参与者加入CIPS。境 内直接参与者的境内分支机构或平行机构不可申请作为间接参与者加入CIPS，不得填写在 间接参与者栏位，可以填写在付款人开户行、收款人开户行、中介机构1、中介机构2等栏 位。
1、汇出。对于收款人开户行为被代理行的业务，境内分行通过STL发起业务， 接收行直接填写被代理行。跨境支付清算系统收到该业务后， 自动进行账务处理和报文发送。 2、汇入。对于被代理行汇给本行的业务，被代理行通过SWIFT向本行发送报文， 跨境支付清算系统自动进行账务处理，并将报文转发STL，收款机构在STL处理汇入汇款。
19家直接参与者
11家中资银行：中国工商银行、中国农业银行、中国银行（不 含澳门中行及香港中行）、中国建设银行、交通银行、华夏 银行、中国民生银行、招商银行、兴业银行、平安银行、浦 发银行
8家外资银行：汇丰银行（中国）有限公司、花旗银行（中国） 有限公司、渣打银行（中国）有限公司、星展银行(中国）有 限公司、德意志银行（中国）有限公司、法国巴黎（中国） 有限公司、澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司、东亚 银行（中国）有限公司
4、HVPS (HIGH-VALUE PAYMENT SYSTEM)大额支付系 统
5、NOSTRO账户行:指接受本行开立清算账户，委托本行开展 用于资金清算的银行。系统中以“N”
6、VOSTRO被代理行:指在本行开立清算账户，委托本行开展 用于资金清算的行外金融机构。系统中简称以“V”
国际业务知识系列培训XXXX
缮 制
⑩
信提
用示
⑾ 付 款
证 申 请
付 款
赎 单
书
开证行
⑧ 寄单索偿 ⑨ 审单付款
注：通知行、寄单行 / 议付行可为同一家银行
信用证－当事人和关系人
1. 开证申请人：请求银行开立信用证的人，一般是进口商； 2．开证行 ：应买方的要求而开立信用证的银行； 3．通知行 ：把开证事宜通知出口商的银行，一般在出口国；
支票 [Cheque/Check]
汇款 [Remittance]
托收 [Collection] 信用证L/C,
[Letter of Credit]
信汇 [M/T ] 电汇 [T/T ] 票汇 [D/D] 光票托收 跟单托收
国际结算----支付工具
汇票 [Bill of Exchange]
要点：
无条件支付一定金额的 命令
传统信用证业务风险主要集中在卖家（“贸易欺 诈”），随着这一支付条件逐渐成熟，买家运用各种 手段（“软条款”、滥用“止付令”）向卖家转移交 易风险
信用证业务不能与规避风险划等号！
银行风险举例
出口商A接到孟加拉客户申请开立的即期付款 信用证，出口商交单后，孟加拉开证行提出 “不符点”。出口商A要求开证行退单，却发 现银行将单据放给买家，买家已提货。
…………
出口收汇风险
出口商面临的收汇风险
买方破产或被清算
商业风险
拖欠（欺诈、资金周转困难等）
拒收拒付 战争、动乱风险
政治风险
政府风险 法律风险
买家风险的“前期征兆”
付款变慢，出现拖延； 违背已有的付款承诺； 突然或经常更换银行； 以不合理的价格在当地倾销货物；
突然大额进货； 进货验收相当随便；
国际支付与结算新版
日本航线：
神户(Kobe); 大阪(Osaka); 名古屋(Nagoya); 横滨(Yokohama)等四大码头; 还有东京(Tokyo).
是我国最重要的对外贸易国，也是我国 去北美航线的重要中转地
东南亚航线:
马尼拉(Manila); 新加坡(Singapore); 巴生港(Port Kelang)； 马六甲(Malacca); 雅加达(Jakarta).
欧洲航线
伦敦(London)，利物浦(Liverpool)，曼切斯特 (Manchester)，南安普顿(Southampton)， 里斯本(Lisbon)， 敦克尔克(Dunkirk)，加来港（Calais)，南特 （Nantes）， 鹿特丹(Rotterdam)，阿姆斯特丹(Amsterdam)， 安特卫普(Antwerp)， 汉堡(Hamburg)，不来梅(Bremen)， 都柏林(Dublin)， 哥本哈根(Copenhagen)， 斯德哥尔摩(Stockholm)， 奥斯陆(Oslo)， 赫尔辛基(Helsinki)等。
周次
1 2 3
4
5 6 7
8
周学时 主要教学内容
2
C1, Brief introduction to international trade
2
C1, Brief introduction to international trade
2
C2, Introduction to international payments and settlements
专业词汇全部用英语
部分固定的表达句式用英语
掌握几大类重要文本。要求同学们掌握英文版本的 国际贸易合同、信用证文本、托收指示、合约保函 示范格式、提单等等。
银行国际业务培训
特色服务——网上开证业务 提供网上信用证开证申请、修改功能和全部信息 的
网上自助查询和下载，免却企业业务员的奔波之 苦手续费：90天以下进口开证金额的1.5‰，最低人民币300元，效期在开证日起3个月 以上的每3个月加收0.5‰，已收取全额保证金的不加收。 开证电报费：人民币300元；信用证修改电报费：人民币150元；
开立进口信用证
进口信用证是指我行应进口商要求开出以出口 商为受益人的，凭提交符合信用证要求的单据 兑付的一项书面付款承诺
所需资料：
风险额度：
开证申请书（公章和法人章，印鉴核注） 进口合同； 保证金传票； 进口付汇备案表（如需）； 进口开证企业必须是“对外付汇进口单位名 录” 中的进口单位。
高风险：远期信用证及假远期 中风险额度：即期无货权 低风险额度：即期有货权 对同一客户的相对高风险额度可调剂 用于相对低风险额度，但相对低风险 额度不能调剂用于相对高风险额度。
进口押汇周转授信额度受理条件: 目前，一般信用证项下押汇且开证期限加押汇期限不大于90天，如果大 于90天要看我行总的外债额度。
利率确定： 进口押汇利率报价为押汇当天的同期同档LIBOR+上浮点数。 总行国际结算部将根据市场外汇资金成本或代付行报价作出调整。 目前一般是加450个点。
押汇保证金必须逐笔对应存入“押汇保证金”账户 ，开证保证金可以划 转为押汇保证金
《最高额出口押汇总合同》
A类额度:适用于出口信用证项下即期单证一致，远期已承兑或 板期已确认押汇该类限额可以单独签订一份最高额出
口押汇总合同，也可以与B类限额一起签订在同一份 最高额 出口押汇总合同里，A类额度的大小由分支行 自行确定，无需经过授信审批。
B类额度:适用于国际业务周转授信额度项下的押汇该类额度 需经过授信审批，必要时追加抵押、保证等，确定
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务课件
训，对IBM 研发中心等非商业银行机构人员进 行培训。
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
主要内容
一、国际结算概述 二、国际结算中的票据 三、汇款结算方式 四、托收结算方式 五、信用证结算方式 六、其他结算方式 七、常用贸易术语
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
一、 国际结算概述
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
一、 国际结算概述
(四) 国际结算的方式和内容
• 国际结算方式：汇款、托收、信用证；保函（备用信用 证）、保理、福费廷
• 国际结算方式的内容： 1.按买卖双方议定的交单与付款方式办理单据与货款对流。 2.银行作为中介人和保证人,正确结清买卖双方的债权债务。 3.银行向买卖双方提供融资便利，即贸易融资。 4.结算方式必需明确具体类别、付款时间、使用货币、所 需单据和凭证。
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
二、国际结算中的票据
（2）汇票的基本要素
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
练一练
• 1.Pay to ABCco.providing the goods they supply are complied with contract the sum of USD2000.
流通性----基本特性 ,背书或凭交付进行权利转让 无因性----票据流通不追究产生票据关系的基础原因关系 要式性----强调票据的形式与内容
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
二、国际结算中的票据
（二）票据基本类别
1.汇票 （1）什么是汇票 （2）汇票的基本要素 （3）汇票的当事人及其责任 （4）汇票的种类 （5）票据基本行为
（一）国际结算的概念 （二）国际结算与国际清算的区别 （三）国际结算的种类 （四）国际结算的方式和内容 （五）国际结算的发展银行外汇Βιβλιοθήκη 务基础操作培训--国际结算操作实务
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
主要内容
一、国际结算概述 二、国际结算中的票据 三、汇款结算方式 四、托收结算方式 五、信用证结算方式 六、其他结算方式 七、常用贸易术语
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
一、 国际结算概述
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
一、 国际结算概述
(四) 国际结算的方式和内容
• 国际结算方式：汇款、托收、信用证；保函（备用信用 证）、保理、福费廷
• 国际结算方式的内容： 1.按买卖双方议定的交单与付款方式办理单据与货款对流。 2.银行作为中介人和保证人,正确结清买卖双方的债权债务。 3.银行向买卖双方提供融资便利，即贸易融资。 4.结算方式必需明确具体类别、付款时间、使用货币、所 需单据和凭证。
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
二、国际结算中的票据
（2）汇票的基本要素
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
练一练
• 1.Pay to ABCco.providing the goods they supply are complied with contract the sum of USD2000.
流通性----基本特性 ,背书或凭交付进行权利转让 无因性----票据流通不追究产生票据关系的基础原因关系 要式性----强调票据的形式与内容
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
二、国际结算中的票据
（二）票据基本类别
1.汇票 （1）什么是汇票 （2）汇票的基本要素 （3）汇票的当事人及其责任 （4）汇票的种类 （5）票据基本行为
（一）国际结算的概念 （二）国际结算与国际清算的区别 （三）国际结算的种类 （四）国际结算的方式和内容 （五）国际结算的发展银行外汇Βιβλιοθήκη 务基础操作培训--国际结算操作实务
国际结算汇出汇款培训材料
分类管理
以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关 单或进口合同或发票。
以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票。
*企业可以根据其真实合法的进口付汇需求提前购汇存入其经 常项目外汇账户。因合同变更等原因导致企业提前购汇后未能 对外支付的进口货款，企业可自主决定结汇或保留在其经常项 目外汇账户中。
总则
包含交易标的、主体等要素的合同（协议） 发票（支付通知）或列明交易标的、主体、金额等 要素的结算清单（支付清单）； 其他能证明交易真实合法的交易单证
服务贸易外汇收支涉及的交易单证
办理单笔等值5万美元（含）以下的服务贸易外汇 收支业务，金融机构原则上可不审核交易单证，但 对于资金性质不明确的外汇收支业务，金融机构应 要求境内机构和境内个人提交交易单证进行合理审 查。
办理单笔等值5万美元以上的服务贸易
（一）国际运输项下：运输发票或运输单据或运 输清单；
（二）对外劳务合作或对外承包工程项下：合同 （协议）和劳务预算表（工程预算表或工程结算 单）；
（三）对外承包工程签订合同之前服务贸易项下 前期费用对外支付：申请书（包括但不限于前期 费用预算情况、使用时间、境外收款人与境内机 构之间的关系等）。未使用完的外汇资金，境内 机构应及时调回境内；
安全在于心细，事故出在麻痹。20.1 1.242 0.11.2 410:5 5:051 0:55: 05Nov embe r 24, 2020
货物贸易项下退汇
30天以上（不含）的预付货款
90天以上（不含）的延期付款 B、C类企业在分类监管有效期内发生的预付货款，以及30天以上（不含）的 延期付款； 同一合同项下转口贸易收支日期间隔超过90天（不含）且先收后支项下收汇金 额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元（不含）的业务；
以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关 单或进口合同或发票。
以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票。
*企业可以根据其真实合法的进口付汇需求提前购汇存入其经 常项目外汇账户。因合同变更等原因导致企业提前购汇后未能 对外支付的进口货款，企业可自主决定结汇或保留在其经常项 目外汇账户中。
总则
包含交易标的、主体等要素的合同（协议） 发票（支付通知）或列明交易标的、主体、金额等 要素的结算清单（支付清单）； 其他能证明交易真实合法的交易单证
服务贸易外汇收支涉及的交易单证
办理单笔等值5万美元（含）以下的服务贸易外汇 收支业务，金融机构原则上可不审核交易单证，但 对于资金性质不明确的外汇收支业务，金融机构应 要求境内机构和境内个人提交交易单证进行合理审 查。
办理单笔等值5万美元以上的服务贸易
（一）国际运输项下：运输发票或运输单据或运 输清单；
（二）对外劳务合作或对外承包工程项下：合同 （协议）和劳务预算表（工程预算表或工程结算 单）；
（三）对外承包工程签订合同之前服务贸易项下 前期费用对外支付：申请书（包括但不限于前期 费用预算情况、使用时间、境外收款人与境内机 构之间的关系等）。未使用完的外汇资金，境内 机构应及时调回境内；
安全在于心细，事故出在麻痹。20.1 1.242 0.11.2 410:5 5:051 0:55: 05Nov embe r 24, 2020
货物贸易项下退汇
30天以上（不含）的预付货款
90天以上（不含）的延期付款 B、C类企业在分类监管有效期内发生的预付货款，以及30天以上（不含）的 延期付款； 同一合同项下转口贸易收支日期间隔超过90天（不含）且先收后支项下收汇金 额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元（不含）的业务；
国际贸易货款的结算培训
9.2.2 托收
• 2《托收统一规则》 • 国际商会1958年即草拟了《商业单据托收统一规 则》，并建议各国银行采用。后几经修订，于 1995年公布了新的《托收统一规则》，简称《 URC522》，1996年1月1日生效。
P19
9.2 汇付和托收
9.2.2 托收
• 3托收的种类
光票托收 托收 跟单托收 承兑交单D/A 付款交单D/P 远期付款交单D/P after sight 即期付款交单D/P at sight
P26
9.3 信用证
9.3.1 信用证的主要内容
1．对信用证本身的说明：种类、性质、信用证号码、开证日 期、有效期和到期地点、交单期限等。 2．对汇票的说明：如使用汇票，要明确汇票的出票人、受票 人、交款人、汇票金额、汇票期限、主要条款等内容。 3．对货物的说明：货物名称、规格、数量、单价等，应与买 卖合同规定一致。 4．对运输事项的说明：装运港(地)、目的港(地)、装运期限 以及可否分批、转运等项内容。 5．对货运单据的说明：如商业发票、运输单据、保险单及其 他单据。 6．其他事项
的港提货。但货物售出后不久买方倒闭，我方货款无人支付。代收行将买方
倒闭及拒付的情况通知托收行，托收行将此情况通知卖方，并要求卖方自行 处理收款问题。请问：在此情况下，我方汇票到期时该如何处理？为什么？
P5
第9章 国际贸易货款的结算
9.1 9.2 9.3 9.4 9.5 票据 汇付和托收 信用证 其他支付方式 不同国际结算方式的合理使用
P4
案例引入 案例2．
北京某出口公司向美国出口一批货物，付款方式为D/P at 60 days after sight， 汇票及货运单据通过我国托收行寄到国外代收行，代收行提示付款 人(买方)承兑汇票，付款人对汇票进行了承兑并将单据交回代收行。货物运 到目的地后，恰巧该产品市场价格上涨，进口人为了抓住有利时机便出具信 托收据(trust receipt，T/R)向代收行借出取除汇票以外的单据，先行在目
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签发汇票-BGL流水查询
贷：8322 借：客户帐 隔日查Glif
签发外币银行汇票
签发前 签发 签发后
签发汇票-前台冲正
前台冲正签发交易操作流程图
用
户
在
55193
系 统 中
外币银行汇票签发 冲正
的
操
作
21419
冲正现金签发
20418
冲正有折签发
21418
冲正无折签发
联动作废 重空
核准
交易成功
退回客户 资金
签发汇票-重打汇票
汇票调阅及前台重打操作流程图
用
户 在
55467
系 汇出汇票调阅提示
统 中
画面
的
操
作
55468
汇出汇票调阅清单
55489
重打
外币汇票签发调阅-重打
重打汇票
联动更新 MT110
签发汇票-重打汇票
签发汇票-重打汇票
1、汇票只允许由签发原汇票的用户在签发原汇票的同一日被 重新打印且报文状态必须为RELS（未发送）状态。 2、两种重新打印汇票的情况，一种情况是用户不更改汇票号 码和收款人，只是使用原需要签发的汇票进行补打印；另一 种情况是更改原汇票号码或者收款人（受益人）后重新打印。 3、系统会联动重空检查汇票的连续性。 4、自动检查MT110汇票证实电报的状态并自动更新票据的重 空状态。
状态改变
签发汇票-后台止付
签发汇票-后台止付
1、后台人员收到汇票解付行的MT112（或其他同意止付的通 知），在汇票状态为“申请止付”时，可办理止付手续。 2、状态为“止付”状态的汇票，汇票头寸的核销将不能进行， 退款的功能将不能进行。
签发汇票-前/后台解挂
前后台解挂操作流程图
用
户 在 系
55467 汇出汇票调阅提
签发外币银行汇票概述
签发外币银行汇票是指我行根据客户的申请，向客户收取资 金和费用之后，开出由指定解付行付款的外币汇票的行为。
签发外币银行汇票概述
1、提出申请 2、开出汇票
出口商/汇款人
3、交付汇票 4、提示汇票 5、解付
进口商/汇款人
12
中国银行
3
解付行（收款人账户行、中 国银行的代理行或者联行）
前台申请借记：系统的返回界面与“前台挂失”相同，也联 动发送MT111报文。与“前台挂失”的区别在于此功能是针 对“出票-V”类型的汇票进行挂失，在MT111报文中有申请 借记的描述。
签发汇票-后台止付
后台止付操作流程图
用
户
在
55467
55468
系 统
汇出汇票调阅
汇出汇票
中
提示画面
调阅清单
的
操
作
55024 止付
NOSTRO与VOSTRO账户举例
NOSTRO表：BKCHUS33XXX USD RT 9003500149011070 VOSTRO表：BKCHUS33XXX CNY RT 441659213340 1、如果我们签发一笔美元的汇票，解付行为纽中银行，那 么这笔汇票对于我们来说是出票-N；对于纽中来说是来票-V。 2、如果我们签发一笔人民币的汇票，解付行为纽中银行， 那么这笔汇票对于我们来说是出票-V，对于纽中来说是来票N
统
示画面
中
的
操
作
55468
签发、兑付外币银行汇票业务培训
张培涛 2012年9月13日
目录
NOSTRO与VOSTRO账户
签发外币银行汇票
兑付外币银行汇票
NOSTRO与VOSTRO账户
NOSTRO账户：我行在他行开立帐户，我行是开户行，他行 是帐户行。 VOSTRO账户：他行在我行开立帐户，我行是帐户行，他行是 开户行。 出票-N：签发的汇票使用的清算账户是NOSTRO账户。 出票-V：签发的汇票使用的清算账户是VOSTRO账户。 待解付-N：待解付的汇票使用的清算账户是NOSTRO账户。 待解付-V：待解付的汇票使用的清算账户是VOSTRO账户。 来票待清算-N：待清算的汇票使用的清算账户是NOSTRO账户。
54
出口商/收款人
签发外币银行汇票
签发前 签发 签发后
签发前
业务受理： 1、经办柜员收到客户提交的境外汇款申请书后，审核其中 的要素是否完整、合规，包括：票汇D/D 标识、申请日期、 汇款币种及金额、金额大小写、汇款账号、汇款人名 称及地址（英文或拼音）、汇款人身份证号码、国别、收款 人名称及地址、联系方式、客户签章等。 2、对客户身份进行联网核查。 3、遵照反洗钱规定对收付款人、汇入国家和地区等信息进 行审查。
签发汇票-前台挂失/申请借记
前台挂失（申请借记）操作流程图
用
户 在 系
55467 汇出汇票调阅提
统
示画面
中
的
操
作
55468 汇出汇票 调阅清单
挂失/申请借记
22174 汇出汇票调阅挂失/申请借记
生成MT111 汇票状态改变
签发汇票-前台挂失/申请借记
签发汇票-前台挂失/申请借记
前台挂失：是指在“55468外币银行汇票签发调阅—清单”界 面对“出票-N”类型的汇票选择“挂失”功能，系统返回 “22174外币银行汇票签发调阅—申请借记\申请止付”界面， 交易提交后汇票状态变为“申请挂失”，同时可以联动发送 MT111止付报文。发送MT111报文的目的是通知解付银行不 要向受益人支付本金融机构已签发的外币银行汇票的款项。
签发前
汇票号： 1、用户重空存量查询 2、重空入库 3、重空用户领用
用户重空存量查询
用户重空存量查询
重空入库
重空用户领用
签发外币银行汇票
签发前 签发 签发后
前台签发汇票-无折流程图
前台签发操作流程图
用
21093 汇款提示画面
21318 转账出票（无折）
核准授权
户
21038 收费预览
27502(或有) 申报/核销补录返回
在
系
统
中 的 操
客户签收汇票， 留底联收妥备查
汇票有权 签字人签字
打印汇票及收付 款业务通知书
20800 生成报文MT110
作
签发汇票-21093
1、自由格式汇票 2、中行纽约分行磁性汇票 3、中行伦敦分行磁性汇票 4、中行巴黎分行磁性汇票
签发汇票-21318
签发汇票-27502
签发汇票-20800
联动冲正 费用
签发汇票-55193
签发汇票-21418
签发汇票-BGL流水查询
签发冲正
1、只有“出票”状态的汇票才能用55193进行冲正。 2、汇票允许由签发原汇票的同一用户在签发原汇票的同一日 被冲正，也允许隔日冲正。 3、冲正业务是对用户错误的修正，如客户在向我行提出汇款 申请后又撤销时，不使用本交易，而使用退款交易。 4、进行冲正是将原交易反向冲回，使用原牌价。交易必须经 核准后才能成功。