电子票据流程说明
电子票据流程说明
业务流程
1. 企业与开户行开通网上银行电子票据功能。
2. 用户在开户行签订《电子商业汇票服务协议》，或者登录企业网银，点击电子票据协议管理菜单，进行网上签约
《电子商业汇票服务协议》。
4.
商业承兑汇票出票业务：
5. 背书转让业务（含银承，商承）：
6. 贴现业务（含银承，商承）：
操作流程
1. 企业开通网银电票业务，并签约《电子商业汇票服务协议》。
2. 电票业务操作流程。
（1） 电子票据出票流程图
A:出票操作流程图
（2）电子票据背书转让操作流程图：A:转让人操作流程:
B:被转让人操作流程：
（3）电子票据贴现业务操作流程图：
（4）电子票据提示付款业务操作流程图：。
数电票全流程操作讲解
数电票全流程操作讲解
数电票是一种电子化的票据，其操作流程相对传统纸质票据更加便捷和高效。
下面将详细介绍数电票的全流程操作。
首先，用户需要在银行或金融机构开通数电票服务，并获得相应的账户和权限。
接着，用户可以通过手机App或网银等渠道登录数电票系统，选择发起票据操作。
在发起票据操作时，用户需要填写票据相关信息，包括票据金额、出票日期、到期日期等。
同时，用户还需要选择收款人信息和背书人信息，确保票据的合法性和真实性。
接下来，用户可以选择电子签名或数字证书等方式对票据进行签名确认。
这一步是为了确保票据的安全性和不可篡改性，防止票据被伪造或篡改。
一旦票据信息填写完毕并确认无误，用户可以提交票据操作请求。
系统会自动生成电子票据，并将其发送给收款人。
收款人收到电子票据后，可以在系统中查看票据信息并确认收款。
在票据到期日前，用户可以选择进行背书或转让操作。
背书是指将票据权利转让给他人，而转让是指将票据权利转让给指定的收款人。
这些操作都可以在数电票系统中进行，无需纸质文件和繁琐的手续。
最后，在票据到期日当天，系统会自动结算并将款项划拨给收
款人。
用户可以在系统中查看交易记录和结算情况，确保交易的顺
利完成。
总的来说，数电票的全流程操作包括开通服务、填写票据信息、签名确认、提交操作请求、背书转让和结算支付等环节。
通过数电
票系统，用户可以实现票据的快速、安全和便捷操作，提高了票据
流转的效率和透明度。
希望以上内容对您有所帮助。
电子票据操作指南
企业网银电子票据功能介绍
4
签收票据 操作步骤： 操作步骤： 操作员查询出待签收票据 选择票据， 选择票据，检查票据详细 信息无误后点击确定 使用U盾签名 使用U 如果需要授权， 如果需要授权，则授权用 户登录网银授权
企业网银电子票据功能介绍
5
其他交易： 其他交易：交易流程与签收类似 提示收票：如果出票时未选择“自动提示收票人” 提示收票：如果出票时未选择“自动提示收票人”， 则在银行承兑后通过本功能提示收票人签收 撤票： 撤票：可对出票已登记或提示承兑已签收的所有票据 进行撤票的交易 背书、提示付款（托收）、贴现、质押、 背书、提示付款（托收）、贴现、质押、追索 ）、贴现
4
目
录
电票功能简介 电票操作演示 电票系统简介及电票操作技巧
电票注册流程
网银整体简介
电票注册流程
电票注册流程
1
发起申请企业－填写资料（均为我行提供） 发起申请企业－填写资料（均为我行提供）
签署《中国工商银行电子商业汇票业务服务协议》 签署《中国工商银行电子商业汇票业务服务协议》 填写《电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表》 填写《电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表》 未注册网银： 未注册网银：
2
3
电子工资单 企业将员工工资单信息通过企业网银发布到工行服务 通过个人帐号关联， 器，通过个人帐号关联，员工可在个人网银查询到本 人的工资单信息
企业网银总体介绍－ 企业网银总体介绍－财务信息综合管理平台
2
电子回单截图
企业网银总体介绍－ 企业网银总体介绍－财务信息综合管理平台
3
电子工资单截图
谢 谢 ！
系统简介
1
电票系统简介 人行牵头组建： 人行牵头组建：所有银行均可以接入
中信银行电子票据操作
中信银行电子票据业务☆出票(三功能联动）经办出票(三功能联动）为我行向客户提供的一项个性化功能，即客户通过该功能，可实现出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三功能的联动。
即在完成出票信息登记后,我行系统自动向票据的承兑人发出提示承兑申请,在承兑人签收后，我行系统自动向收款人发出提示收票申请。
各联动业务的申请，我行只自动发送一次。
由于该功能会通过提示收票申请产生票据权利的变化，建议客户审慎使用该功能.我行不提供单独的出票（三功能联动)撤销功能，客户如要撤销业务，在承兑人签收前,可通过“提示承兑撤销”撤销提示承兑申请后，再用“未用退回”撤销票据.若承兑人签收后，客户须在收款人签收前，通过“提示收票撤销” 撤销提示收票申请后，再用“未用退回”撤销票据.经办人通过“电子电子票据” →“出票信息登记” →“出票（三功能联动）经办”菜单,进入界面录入要素。
注：•业务流程：是客户在填写表格时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗,客户可通过选择框右侧的按钮来了解详细信息;•出票人信用等级、出票人评级机构、出票人评级到期日、备注为选填字段;•出票日期:为向ECDS发送出票登记的日期，如为未来日，则必须使用“预约办理";•交易合同号、发票号码为选填项,但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写；•批次号：为选填项，客户可与承兑人约定输入内容。
出票(三功能联动)审核审核人通过“电子电子票据” →“出票信息登记" →“出票(三功能联动)审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意"或“拒绝”进行审核.双击票据信息可查看详情.由于在此阶段登记信息尚未发送至ECDS，因此“电子电子票据号"不显示。
出票（三功能联动）查询在“出票（三功能联动)"中操作的记录均可通过“出票（三功能联动)查询”来了解.当出票信息登记中的“票据处理状态”为“发送人行成功"时,表示出票信息登记成功。
青海省财政电子票据核销操作流程
青海省财政电子票据核销操作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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企业网银电子商业汇票业务操作手册
企业网银电子商业汇票业务操作手册Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。
如图4.5.1所示。
图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示。
图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图4.5.3所示。
图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
电子票据流程管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司电子票据的管理，规范电子票据的购买、使用、保管和销毁等行为，防范风险，保障公司资金安全，根据国家相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有涉及电子票据的部门和个人。
第三条本制度所称电子票据包括但不限于电子银行承兑汇票、电子商业承兑汇票、电子支票等。
第二章电子票据的购买第四条公司购买电子票据时，应严格按照国家法律法规和财政部门的规定执行。
第五条财务管理部门负责电子票据的购买工作，需提交以下材料：1. 购票申请表；2. 有关审批文件；3. 财政部门核发的《电子票据领购证》。
第六条购票申请经财务经理审批后，由财务管理部门办理购买手续。
第三章电子票据的使用第七条电子票据的使用应遵循以下原则：1. 合法、合规、安全；2. 严格按票据规定用途使用；3. 不得涂改、伪造、变造、买卖、出租、出借、转让电子票据。
第八条电子票据的填写要求：1. 内容真实、完整；2. 字迹清楚，不得涂改、挖补、撕毁；3. 按照规定顺序填写，不得遗漏。
第九条电子票据的审核：1. 使用部门在开具电子票据前，应将票据内容报财务管理部门审核；2. 财务管理部门对票据内容进行审核，确认无误后，由财务经理签字盖章。
第四章电子票据的保管第十条电子票据的保管应由财务管理部门专人负责。
第十一条电子票据的保管要求：1. 建立电子票据台账，详细记录票据的购买、使用、保管等情况；2. 采取必要的安全措施，确保电子票据的完整性和安全性；3. 定期检查电子票据的保管情况，发现问题及时处理。
第五章电子票据的销毁第十二条电子票据使用完毕后，应及时销毁。
第十三条电子票据的销毁程序：1. 财务管理部门填写《电子票据销毁申请表》；2. 申请表经财务经理审批后，由财务管理部门组织实施销毁；3. 销毁过程中，应确保电子票据的完整性，防止信息泄露。
第六章责任与奖惩第十四条对违反本制度规定，造成公司财产损失的，将依法追究相关责任。
财政电子票据管理基本流程
财政电子票据管理基本流程财政电子票据管理流程图1.制样。
由财政端描述电子票据的数据要素及可视化样式，制作形成电子票据模板文件。
2.赋码。
由财政部门向单位发放电子票号，保证财政电子票据票号唯一性。
可采用两种赋码模式：一是财政部门向用票单位预发电子票据票号，单位按顺序使用电子票据票号；二是用票单位开票时系统按照财政部门设定规则自动分配电子票据票号。
3.开具。
用票单位可以使用系统单位端开具财政电子票据，或者通过单位自有业务系统和财政电子票据管理系统接口自动开具财政电子票据。
开票信息中需包含单位数字签名。
单位开具生成含有单位签名的票据信息后，通过系统自动上传到财政端，财政端验证电子票号唯一性、单位签名有效性无误后，追加财政监制签名，制作生成完整的财政电子票据。
4.传输。
财政电子票据信息通过纸质告知单、微信、电子邮件等多种方式发送给缴款人。
缴款人可以通过福建省非税收入和财政票据公众服务平台等方式获取财政电子票据。
5.查验。
缴款人通过福建省非税收入和财政票据公众服务平台查验票据真伪。
6.入账。
由开票单位和缴款单位进行财政电子票据入账处理。
财政部门应提供支持财政电子票据入账接口，单位可以建立单位财务管理系统与财政电子票据管理系统接口，自动获取、查验本单位的财政电子票据，生成记账凭证。
不具备电子记账条件的单位，必须下载保存财政电子票据电子文件并凭打印财政电子票据版式文件的方式进行记账处理。
7.归档。
由财政部门、开票单位、缴款单位分别按照《会计档案管理办法》的有关规定进行归档，形成符合长期保管要求的电子会计档案。
财政部门归档作为备查依据，开票单位归档作为记账依据，缴款单位归档作为报销凭据。
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要转让的票据，进行背书转让申请并提交复核
背书转让申请
转让企业的复核人员进入网银，选择业务复核，点击“电子票据申请业务”， 进行复核
B:被转让人操作流程： 背书转让签收
被转让企业的操作人员进入网银，选择电票业务，点击“电子票据签收”， 选择背书待签收，进行背书转让签收并提交复核
被转让企业的复核人员进入网银，选择业务复核，点击“电子票据签收业 务”，进行复核
提示银行
提供纸 质材料
银行对 该笔业 务进行 审批，完 成提示 承兑签
收
通知 企业
承兑 完成
企业进 入网银 电票业 务界面 进行提 示收票 操作
通知收 票企业
（人工 方式通 知）
通知收 款人收 票签收， 收款人 签收后， 出票业 务完成
4. 商业承兑汇票出票业务：
企业登录网银电子商业汇票 业务界面进行出票信息登记 及提示承兑操作（出票信息登 记完成之后，才可以发起提示 承兑操作）
复核人员进入网银，选择业务复核，点击“电子票据申请业务”，进行复核
操作人员进入网银，选择电票业务，点击“电子票据签收”，选择提示收票待 签收，进行收票签收并提交复核
复核人员进入网银，选择业务复核，点击“电子票据签收业务”，进行复核
（2） 电子票据背书转让操作流程图：
A:转让人操作流程:
转让企业的操作人员进入网银，选择电票业务，点击“背书转让”，选择需
（3） 电子票据贴现业务操作流程图：
贴现申请
操作人员进入网银，选择电票业务，点击“贴现”，选择需要贴现的票据， 录入贴现信息并提交复核
复核人员进入网银，选择业务复核，点击“电子票据申请业务”，进行复核
企业财务人员到贴现银行提交纸质材料
贴现签收
贴现银行的经办人员进行相关审批，并进行贴现签收，同时将贴现款项存 入企业提供的入帐账户
复核人员进入网银，选择业务复核，点击“电子票据申请业务”，进行复核
银票 商票
企业财务人员到开户行提交纸质材料，存入保证 金，由银行经办人员进行相关审批，并进行承兑 签收
承兑企业的操作人员进入网银，选择电票业务， 进行承兑签收并提交复核
承兑企业的复核人员进入网银，选择电票业务， 进行复核
操作人员进入网银，选择电票业务，点击“出票人提示收票“，选择票据并 提交复核
6. 贴现业务（含银承，商承）：
企业登录网银电子商业汇票业务 界面，挑选需要贴现的票据
向全国范围内任一具备电票业务 资格的金融机构提交贴现申请
并提交相应的纸质材料
金融机构进行审批后签收票据并 将贴现款项转入贴现申请人指定 的银行账户，贴现业务完成
操作流程
1. 企业开通网银电票业务，并签约《电子商业汇票服务协议》。 2. 电票业务操作流程。 （1） 电子票据出票流程图
承兑企业复核员进入网银，选择业务复核，点击 “电子票据签收业务”，进行复核
业务流程
1. 企业与开户行开通网上银行电子票据功能。 2. 用户在开户行签订《电子商业汇票服务协议》，或者登录企业网银，点击电子票据协议管理菜单，进行网上签约
《电子商业汇票服务协议》。
3. 银行承兑汇票出票业务：
用户登录 企业网 银，进行 出票信息 登记，选 择银行承 兑登记。
出票信息登 记完成之后， 用户在网银 发起提示承 兑，同时向承 兑行提供相 应纸质材料
提示 承兑
承兑企业自己在 网银电票操作界 面做承兑签收
通知收款人收票签收 （人工方式通知）
收款人登录网银电票 业务界面办理收票签让业务（含银承，商承）：
背书企业登录网银电子商业汇票业 务界面发起背书转让申请
通知背书人收票签收 （人工方式通知）
被背书人登录网银电票业务界面办理背书 签收，背书转让业务完成
A:出票操作流程图 出票信息登记
提示承兑
承兑签收
提示收票 B:收票人操作流程：
收票签收
操作人员进入网银，选择电票业务，点击“出票信息登记”，选择银行承 兑或商业承兑，录入票据信息并提交复核
复核人员进入网银，选择业务复核，点击“电子票据申请业务”，进行复 核
操作人员进入网银，选择电票业务，点击“出票人提示承兑”，选择需要 提示承兑的票据，并提交复核
（4） 电子票据提示付款业务操作流程图：
操作人员进入网银，选择电票业务，点击“提示付款”，选择需要提示付款 的票据，选择清算方式并提交复核
提示付款申请
复核人员进入网银，选择业务复核，点击“电子票据申请业务”，进行复核
提示付款签收
银行承兑 商业承兑
承兑银行到期签收，并根据清算方式支付票款
承兑企业操作员登录网银，选择电票业务点击“电 子票据签收”，选择提示付款待签收并提交复核