家庭理财表
家庭理财实用表格
家庭理财实用表格〔2005年，试用版〕目录1、家庭财务现状 (3)1.1、家庭财务状况 (3)1.2、家庭存款状况 (5)1.3、家庭贷款状况 (8)1.4、家庭房产状况 (8)1.5、家庭财物状况 (9)1.6、家庭保管箱状况 (11)1.7、家庭保险状况 (12)1.8、家庭收支状况 (13)、家庭投资交易状况 (17)、股票交易状况 (17)、基金交易状况 (18)、债券交易状况 (19)2、年底分析 (19)、个人检查 (19)、财务分析 (22)、收入分析 (22)、支出分析 (22)、投资分析 (23)、风险分析 (23)、总结 (23)3、五年方案 (24)、资产目标 (24)、其他目标 (25)4、下一年度方案 (26)、下一年度目标 (26)、下一年度预算 (26)1、家庭财务现状1.1、家庭财务状况这是家庭的资产负债表。
家庭资产负债表是家庭在某一时点上财务状况的反映。
它包含了主要的资产和负债，其余额就是家庭的净资产。
资产负债表的重要性反映在以下两个方面：1、资产负债表提供了一个标尺，可以计量家庭目标实现的进程；2、将资产价值分项列明使我们知道什么需要管理。
特别是，为我们决定投保多少财产险列出明细。
这对家庭管理而言极为重要。
资产与负债是理财天平的两端，资产高于负债的家庭，天平会往资产的一方倾斜，以所产生净资产的筹码来取得平衡。
负债高于资产的家庭，只有获得足以减少负债的净收入才能恢复平衡。
在退休之前努力累积晚年生活所需的净资产，是一般个人财务规划的最终目标。
资产负债天平也可用来衡量保险的需求。
一般当资产减损而负债依旧时，为了防止天平导向负债的一端，就要买保险以理赔金的筹码加注在资产上，使天平回复均衡状态。
自用住宅被火燃烧或创造家庭主要收入来源的成员遭遇死亡、丧失劳动能力等变故，都会使家庭天平一夕间倒向负债端，因此要买足应有保障来预防万一。
资产：现金：活期储蓄￥定期储蓄￥股票〔市场价值〕￥股权〔账面价值〕￥入股〔账面价值〕￥基金(市场价值) ￥公积金￥人寿保险〔现金价值〕￥人寿保险〔红利〕￥人寿保险〔额外投资〕￥房屋〔市场价值〕￥其他产业￥汽车￥个人财物〔珠宝等〕￥他人欠我之债务￥其他￥总资产：〔甲〕负债：现有帐单￥分期归还之债务：汽车￥个人￥家具￥所得税￥房屋贷款￥其他￥总负债〔乙〕0个人总值：〔甲—乙〕1.2、家庭存款状况最近，银行开始对小额存款帐户收费了，很多人都开始清理银行存折了。
家庭理财用excel表格(XLS页)
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六
六 此行开始将不被统计，如行数不够，请在此行之上插入行
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家庭理财工具表
每月收入
配偶收入
其他家人收入 投资获利
合计
每月结余（收入-支出）
年度收入 年终奖金或红利 存款总额（本利总和） 证券投资获利 其他投资获利 其他收入
每月收支损益表
每月支出 房贷或房租 生活开销（衣、食、 住、行、通信） 娱乐 医疗费 子女教育费 赡养老人费 其他支出 合计
年度资产总结表
支出
年度支出
收入总计
每年结余（收入Байду номын сангаас支出|）
家庭资产 现金 存款（本利总和） 证券投资本金与获利 房地产（自用） 房地产（投资） 其他 资产总计
净值（资产-负债）
支出总计
家庭负债表
房屋贷款 汽车贷款 信用卡消费贷款 其他贷款 欠款 其他 负债总计
家庭负债
家庭资产理财配置表
家庭资产理财配置表
1. 资产清单，这是理财配置表的基础，包括家庭所有的资产，
如房产、股票、基金、银行存款、债券、保险产品等。
需要详细列
出每项资产的名称、数量、市值和持有人等信息。
2. 负债清单，除了资产清单，家庭资产理财配置表还需要列出
家庭的负债情况，如房贷、车贷、信用卡欠款等。
这些负债对家庭
的财务状况也有重要影响。
3. 收入与支出，理财配置表还需要列出家庭的收入来源和支出
情况，包括工资收入、投资收益、租金收入等，以及日常生活开支、教育支出、医疗费用等支出项目。
4. 风险承受能力，家庭资产配置需要根据家庭的风险承受能力
来确定投资组合，风险承受能力较高的家庭可以配置更多的高风险
高收益投资品种，而风险承受能力较低的家庭则需要配置更多的低
风险稳健投资品种。
5. 投资目标，家庭资产配置还需要考虑家庭的投资目标，包括
短期目标、中期目标和长期目标，例如子女教育、养老规划、资产
增值等。
6. 税务规划，最后，家庭资产配置还需要考虑税务规划，合理的资产配置可以帮助家庭最大限度地减少税负。
综上所述，家庭资产理财配置表是一个综合性的工具，它需要考虑家庭的资产状况、负债状况、收支状况、风险承受能力、投资目标和税务规划等多个方面的因素，以便为家庭制定合理的资产配置方案。
希望以上信息能够对你有所帮助。
家庭资产投资理财规划表Excel模板
¥18,100,000.00
银行存款
年利率 存款时间
1.60%
2020/3/21
4.20%
2020/3/22
4.80%
2020/3/23
2.33%
2020/3/24
总计
基金理财
基金名称 年目标
A1产品
18%
A2产品
18%
A3产品
18%
A4产品
18%
A5产品
18%
A6产品
18%
A7产品
10%
A8产品
10%
A9产品
6%
A10产品
5%
总计
理想年利率
到期时间
2021/3/21 2023/3/22 2025/3/23 2021/3/24
利息
1600 21000 57600 11650
实际
16% 16% 16% 16% 16% 16% 8% 8% 4% 5%
达成率
88.9% 88.9% 88.9% 88.9% 88.9% 88.9% 80.0% 80.0% 66.7% 100.0%
7%
投资金额
300000
利息+本金总计
¥19,367,000.00
黄金理财
年利率目标 实际达成 利息+本金 备注
7%
6.50%
319500
股票投资
股票名称
投入金额 年利率目标 实际达成 利息加本金
A
10000
25.00%
18%
11800
B
10000
25.00%
18%
11800
C
10000
25.00%
家庭资产投资理
个人理财表之家庭生命周期和个人生命周期
期间 对应年龄 家庭形态 理财活动
投资工具
保险计划
个人生命周期各阶段的理财
Ⅰ、探索期 Ⅱ、建立期 Ⅲ、稳定期
15--24岁
25--34岁
35--44岁
以父母家庭为生活重 择偶结婚、有学前子 子女上小学、中学
心
女
求学深造提高收入 量入节出攒首付钱 偿还房贷筹教育金
活期、定期存款、基 活期存款、股票、基 自用房产投资、股票
金定投
金定投
、基金
意外的理财活动
Ⅳ、维持期 Ⅴ、高原期 Ⅵ、退休期
45--54岁
55--60岁
子女进入高等教育阶 子女独立 段
收入增加筹退休金 负担减轻准备退休
60岁以后 以夫妻两人为主
享受生活规划遗产
多远投资组合
降低投资组合风险 固定收益投资遗产
养老险、投资型保单 长期看护险、退休年 领退休年金至终老 金
家庭理财表格
从左往右
从右往左
撞墙式摇摆历史上的明天是：星期四需办事项：历史上的后天是：星期五需办事项：历史上的大后天是：星期六需办事项：今天没什么特殊的事,放轻年 记 事 本
2011历史上的今天是星期三
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形状，则意味着可以点击该链
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4.更多使用说明请查看个人设
置页面的理财注意事项。
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今天没什么特殊的事,放轻松！7月9日备忘录今日提醒：提示：您只需在备忘录页签中输入备忘信息，到了这一天时该备忘录
今天是：1月
进入理财2月进入理财
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8月进入理财
9月进入理财
10月进入理财
11月进入理财
12月进入理财支出趋势图
通讯录常用信息备忘录个人理财收入趋势图
事,放轻松！
事 本
期三
2014年7月6日
星期日个人设置
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个人家庭理财管理表
2020/4/4
99
3.80%
2020/7/12
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FALSE
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2020
0.00 12月
预期利息 2,773.97 1,277.26 3,607.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
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乾元-私享2020年第202期 不可赎回 非保本 中等风险
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每日记录
主食
8
商品名
星期五
9
商品名
星期六
10
商品名
星期日
11
商品名
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12
商品名
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13
商品名
星期三
14
商品名
金额
金额
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￥0
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每日记录
主食
22
商品名
星期五
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商品名
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商品名
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27
商品名
星期三
28
商品名
金额
金额
金额
金额
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副食
零食 在外就餐 食品费用合计
￥0
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日常用品
教育、培训费 服装费 医疗费 美容费 交通费 度假费用 红白喜事、交际费 其他
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主食
星期四
金额
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零食 在外就餐 食品费用合计
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教育、培训费 服装费 医疗费 美容费 交通费 度假费用 红白喜事、交际费 其他
支出合计 临时收入 余额
￥0 ￥1,000
每日记录
主食
15
商品名
星期五
16
商品名
星期六
17
商品名
星期日
18
商品名
星期一
19
商品名
星期二
20
商品名
星期三
21
商品名
金额
金额
金额
金额
金额
金额
副食
零食 在外就餐 食品费用合计
￥0
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日常用品
教育、培训费 服装费 医疗费 美容费 交通费 度假费用 红白喜事、交际费 其他
本月的结余金额
￥1,000
累计余额
￥1,000
本月记事
固定支出合计
￥500
每日记录
主食
1
商品名
星期五
2
商品名
星期六
3
商品名
星期日
4
商品名
星期一
5
商品名
星期二
6
商品名
星期三
7
商品名
金额
金额
金额
金额
金额
金额
副食
零食 在外就餐 食品费用合计
报纸
￥0
￥0
￥0
￥0
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￥0
日常用品
教育、培训费 服装费 医疗费 美容费 交通费 度假费用 红白喜事、交际费 其他
支出合计 临时收入 余额
￥0 ￥1,000
￥0 ￥1,000
￥0 ￥1,000
￥0 ￥1,000
￥0 ￥1,000
￥0 ￥1,000
每日记录
主食
星期四
金额
副食
零食 在外就餐 食品费用合计
￥0
日常用品
教育、培训费 服装费 医疗费 美容费 交通费 度假费用 红白喜事、交际费 其他
支出合计 临时收入 余额
￥0 ￥1,000
每日记录
主食
29
商品名
星期五
30
商品名
星期六
31
商品名
星日
金额
金额
金额
副食
零食 在外就餐 食品费用合计
￥0
￥0
￥0
日常用品
教育、培训费 服装费 医疗费 美容费 交通费 度假费用 红白喜事、交际费 其他
支出合计 临时收入 余额
￥0 ￥1,000
￥0 ￥1,000
￥0 ￥1,000
2010-1-1
2010 年
2010-1-31
1 月家庭开支
本月生活费
项目 购入金额 食品费用合计 0 日常用品合计 0 教育、培训费 0 其他费用合计 0 生活费合计 ￥0
本月收入
项目 工资（净收益） 奖金 收入合计 金额 收入日期 1,500
￥1,500
本月的固定支出
项目 电费 燃气费 水费 固定电话费 移动电话费 书报费 邮费 房费 互联网费 保险 定期存款 长期贷款 信用卡 应纳税 零用钱 活期存款 金额 支付日期 500