浦发银行企业网银转账指导手册

浦发银行公司网银银商转账操作手册
企业交易商开通浦发银行公司网上银行，将签约第三方存管的账户在网银上设置为“允许转账”，并将该账户的操作权限授予具体的网银使用人员。

如果客户需要对第三方存管业务进行授权，可根据浦发银行提供的第三方存管业务的授权模式完成授权的设置后，企业交易商即可使用浦发银行公司网银第三方存管及银商转账服务了。

注意：如银行网银系统进行更新，请以您实际操作中看到的网银系统界面为准，如有其它疑问可联系浦发银行客服或当地银行网点协助解决。

一、企业网银及授权简介
公司网银用户分为网银管理员和网银操作员两类。

所有的用户在使用网银前都必须先在银行申请并领用数字证书及USB KEY。

客户在银行签约开通公司网银时，必须确定两个网银管理员（甲、乙），负责客户使用网银的各类管理设置和管理授权。

除此之外，网银管理员亦可被赋予网银操作员相关的业务操作权限。

网银操作员是由网银管理员设置的，个数可按客户需求确定，其主要职能是进行网上银行相关业务功能的操作和对其他操作员的业务操作进行授权。

公司网银用户可按授权类型分为不能授权（即只能做业务经办）、A类授权、B类授权、Ｃ类授权。

Ａ、Ｂ、Ｃ的定义可由企业自行确定，但如启用逐级授权，则权限从低到高为Ａ＜Ｂ＜Ｃ。

客户在进行业务操作前，可根据企业内部管理要求设定各类业务的授权机制，比如确定各金额段的授权人员个数、授权人员级别等。

如果企业在授权时有从低到高逐级授权的要求，可选择“启用逐级授权”，则所有业务经办后，必须从最低A类开始授权。

如果“不启用逐级授权”则只需满足企业设置的该业务各类授权人员的个数，如某业务可设置为只需要Ｂ类人员２人授权即可通过。

具体步骤包括：
●第一步：在“网银管理”模块的“操作员管理”功能中设定允许第三方业务的网银操作员，并设置各操作员的基本信息、功能权限和授权级别；
●第二步：在“网银管理”模块的“逐级授权设置”功能中确定是否采用逐级授权方式；然后在“授权模式设置”中按业务种类设置相应的授权机制。

●注意事项：
✓所有网银管理功能中的设置必须在一个管理员设置后，由另一个管理员授权确认；
✓如客户未进行逐级授权的相关设置，网银将默认为“不启用逐级授权”；如客户未进行受限支付的相关设置，网银将默认为“不启用受限支付”。

✓在“授权模式设置中”中，不能分账号进行授权模式设置。

操作员设置，操作流程如下：
由网银管理员登录浦发公司网上银行进入“网银管理”模块。

“网银管理”模块仅限于网
银管理员进行操作设置。

该功能帮助网银管理员设置公司网银的操作员。

具体流程如下：
在菜单中选取“网银管理”->“操作员管理”，点击进入“操作员列表”界面（见图1）；
(图1)
点击“添加”按钮，进入“增加操作员”界面（见图2），网银管理员可以通过该界面增加新的公司网银操作员。

（图2）
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注意事项：
1、用户登录名：网银用户登录公司网银的登录名。

登录名可为数字或字母，长度在2－20位
之间。

2、授权类型：网银管理员赋予网银操作员对公司网银业务的授权类型，一旦赋予了网银操作员相关的授权类型，该网银操作员便具有了对设置需要相同授权类型的公司网银业务进行授权的资格。

3、登录密码：网银操作员登录公司网银时输入的密码，密码可为数字或字母，长度在6－20位之间。

4、证书号：分配给网银操作员的公司网银数字证书的号码，网银管理员可按密码信封扉页上的证书序号填写，1号和2号证书系统默认分配给公司网银两个管理员，3号及以后证书可分配给各网银操作员。

5、业务类型：可分配给公司网银操作员在公司网银上操作的业务类型。

6、账号：允许该操作员操作的在岸账户。

在“业务类型”栏可在复选框打“√”选择该用户可操作的业务，如“第三方存管”等（见图3）；
（图3）
注意事项：
✓网银管理员对“网银管理”的相关操作，必须由另一网银管理员授权后方能生效，生效前的原有设置仍然适用。

✓设置网银操作员“授权类型”时，应与“授权模式设置”中的具体业务授权类型相对应。

✓网银管理员是客户在浦发银行柜面签约公司网银时生成的，其登录名一旦生成，不能修改。

✓网银管理员除了负责网银管理和网银管理的授权外，亦可被赋予相关网银的操作职能。

✓公司网银默认管理员甲使用1号数字证书，管理员乙使用2号数字证书。

3号（包括3号）以后的数字证书可分配给网银操作员使用。

二、签约信息查询
该功能用于查询已与客户签约银期/银商转账业务的签约信息。

有“银期/银商转账”操作权限的用户可进行此操作。

详细流程如下：
在菜单中选取“银期/银商转账”->“签约信息查询”，点击进入“签约信息查询结果”界面（见图4）：
（图4）
签约信息主要包括签约公司名称、资金账号、签约银行账号、状态。

选择签约信息中的单选框，点击页面上的“银转期/商”（入金）或“期/商转银”（出金）按纽，可实现相应资金账户与签约银行账户间的资金调拨。

三、银行转期货/商品（入金）
该功能用于客户将企业账户内资金转往相应的资金账户，用详细流程如下：
在菜单中选取“银行转期货/商品”，点击进入“银行转期货/商品”界面（见图5）。

（图5）
输入金额，点击“提交”，进入确认页面（见图6），对页面显示信息进行确认，如果没有疑问，则点击“确认”，否则点击“返回”，返回到上一级操作页面。

图6
若客户对该业务没有设置授权人员，则经办交易成功提交后显示结果画面（见图7）：
（图7）
若客户对该业务设置了授权人员，则经办交易成功提交后显示结果画面（见图8）：
（图8）
授权人员登陆公司网银，点击“进入交易授权”按钮（见图9）
图9
选择需要授权的交易记录进行授权或拒绝。

（见图10）
图10
点击授权（见图11），结果如下：
图11
如选择拒绝（见图12），则结果为：
图12
四、期货/商品转银行（出金）
该功能用于签约银期银商转账的客户，将资金由资金账户转回对应企业账户。

具体流程如下：
在菜单中选取“银期/银商转账”->“期货/商品转银行”，点击进入“期货/商品转银行”界面（见图13）。

（图13）
若客户对该业务没有设置授权人员，则经办交易成功提交后显示结果画面（见图14）：
（图14）
若客户对该业务设置了授权人员，则经办交易成功提交后显示结果画面（见图15）：
（图15）
授权人员登陆公司网银，点击“进入交易授权”按钮（见图16）
图16
选择需要授权的交易记录进行授权或拒绝。

（见图17）
图17
点击授权,结果如图18所示：
图18
如选择拒绝，则结果如图19所示：
图19
五、查询资金账户余额
该功能用于公司客户实时查询其签约期货公司或商品交易所指定资金账户的余额信息。

具体流程如下：
在菜单中选取“银期/银商转账”->“查询资金账户余额”，点击进入“查询资金账户余额”界面（见图20）。

选择输入正确信息后，点击“查询”。

图20
六、查询转账明细
用于客户查询当日、历史时期进行的银期银商互转的交易明细。

具体流程如下：
在菜单中选取“银期/银商转账”->“查询转账明细”，点击进入“转账明细查询”界面（见图21）。

选择输入正确信息后，点击“查询”。

图21
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