理实一体化商业银行实训室建设方案

理实一体化商业银行实训室建设方案目录二、商业银行实训室解决方案 (2)1、银行实验室创建背景综述 (2)2、总体设计思想 (3)三、商业银行仿真实训平台简介 (4)1、系统开发的背景 (4)2、系统能实现的目标和功能 (6)3、系统模块组成 (6)4、系统实现的技术架构和主要参数指标 (7)5、系统特点及优势 (8)6、软件的优势 (13)二、商业银行实训室解决方案1、银行实验室创建背景综述高等院校的办学方针是“以服务为宗旨，以就业为导向”，要贯彻好这个“以服务宗旨”就必须不断提高教育质量，培养合格人才，得到社会的认可和企业、用工单位的信赖。

但目前的应用教育基础能力远不能适应发展需要和市场需要，学校教育与企业需求不吻合、学生就业能力普遍欠缺致使高等院校的生源处境非常尴尬,其中最主要的原因是缺乏统筹规划、经费投入不足、师资建设不力、技术装备太差。

专业技能是教育的特质和灵魂，学生的专业技能水平和教学质量是学校的生命。

实践教学是学校的立身之本。

不仅关乎学校服务于我国经济建设和社会进步的水平，还关乎学校的自身发展和社会信誉。

专业技能水平的高低对于学生形成专业技能，培养特长，促进个性发展和综合职业能力的提高有着十分重要的意义。

学校的办学质量和办学特色，决定着应该型院校的生存和发展。

针对目前存在的相关问题，公司在实验室专业领域建设水平较高、充分响应优质资源共享的教育实训基地的号召，为高等院校提供“创新实验室”整体解决方案。

公司通过为院校建立专业的实验室或完善提升相关设备，使学生得到实际训练从而激发自我的探究意识和创新动机，为学生就业和创业打下坚实的基础。

此类仿真实验室，不仅节省大量的人力、物力和财力，并且可加深学生对所学知识的理解，提高学习效率。

相信透过为院校营造现代型、资源型、实践型、信息化、学习型的校园环境而赢得品牌效应。

另一方面，公司将为实验室管理人员、技术人员、教师进行培训，力求保证学生得到专业、实用的教学与指导，提高学生的就业竞争力，并通过实训基地的运作，结合活动多样的增值服务，依托院校实验室，通过专款资金申请、校企合作等形式，争取合作项目，使实验室变机房为实践、实训基地，争取学校学生从学校毕业就能够直接进入生产一线，实现学校与生产岗位的“无缝对接”。

2、总体设计思想“商业银行实训室”的建设，旨在呈现真实的银行实训培训环境，结合先进的银行实训软件和资源，构建一个信息充分共享、技术不断创新的开放式平台，全力支持学校的实践教学和实战人才培养。

同时紧密跟踪院校专业和学科发展的需要，在实验室综合实训基地充分开展金融教学改革，提升院校的办学水平，体现院校的办学特色。

在整体架构上充分借鉴了各高校的成功实施经验，并根据系统规划、实用实效、集中使用、先进优化、开拓创新的原则，整合院校原有的实验资源，补充、新建缺省的实验资源，使之成为一个完整的、系统的、符合并满足院校发展需要的“银行实务训练基地”。

“商业银行实训室”，应结合实验室的特征特色，根据进行多媒体、仿真环境、提升技能实验模式的多重部署应用，构筑一个多层次的实验环境，以适应复合型人才培养实施的需求。

同时，实验室在布局装饰设计应结合院校特色和文化，充分发挥先进科技的展现应用，采用先进专业软件、大屏幕的嵌套技术，突显实验专业和资源优势，为院校开放对外交流和评估考察，打造一个职业技术培训和教育的优势地位。

主要实现目的：（1）实战人才培养基地建立银行实验室实训基地，充分利用先进的仿真或全真银行实训软件，结合教学计划开设符合市场需要的各项实训课程，让学生在实践操作中去理解理论知识，激发创新思维和培养合作精神，提升毕业生的就业竞争力。

通过培养实践能力强和创新能力强的人才，树立学校在同类职校中的办学品牌。

（2）高校教学改革示范基地整合全校经济、金融、工商等领域的师资力量，在中心框架下利用实验室综合实训基地的平台条件，进行教学内容、手段、方法和教学结构的改革创新，尤其是教学结构创新，即教师、学生、教材和实验室的有机结合而成的结构创新。

加强实验教学改革，打破实践教学依附于理论教学的传统模式，构建实验教学与理论教学有机结合的相对独立的实践教学体系，提升教学的效率和效果，可以帮助学校成为教学改革的示范基地，增强学校在区域乃至全国中等职校的影响力。

（3）特色专业建设基地利用实验室综合实训基地，在仿真实际的市场环境中开设独具特色的课程，如证券工作技能与业务仿真、银行工作技能与业务仿真、电子商务技能与业务仿真、国际贸易技能与业务仿真、工商管理技能与业务仿真等，配合院校的师资力量，打造同类院校中最具特色、最接近市场需求的专业。

学生在实训基地快速高效地学习了实践工作技能，激发和培养了创新思维和较强的市场适应能力，进一步拓展就业发展机会。

（4）对外开放职业培训基地实验室综合实训基地的软件架构和功能直接源于市场需求，保证了技能培训和市场需求的无缝连接。

利用院系的师资力量，在开放性的实训基地平台上，对外开设考证课程和技能培训课程。

考证课程如保险从业资格课程、单证员考试、报关员考试等，对外培训课程如证券工作技能课程、银行入职人员培训课程、保险工作技能课程等。

通过一系列的培训课程的运作，可以实现实训基地良好的社会效益和经济效益。

在实训基地的开放性的特点下，不断地探索财经专业的建设和发展，不断地壮大院系的专业和影响力，未来实现将该院系建设成为全国处于先进水平，有着全国影响力的同类学科教学单位之一。

三、商业银行仿真实训平台简介1、系统开发的背景自我国加入WTO后，越来越多的外资、独资和合资法人银行也逐渐入驻中国。

市场环境和客户需求的变化，给银行业带来的竞争及机遇与日俱增，现代商业银行业务日趋复杂。

与此同时，我国高校金融类学科也得到了蓬勃发展，对银行类人才的需求增大，对高校毕业生的专业知识和实际操作能力的要求显著提高。

但是，由于商业银行业务具有极强的保密性、特殊性，金融、银行专业的学生很难有实践的机会，接触不到实际的核心业务，对业务流程一知半解，书面理论知识丰富，但实践动手操作能力薄弱。

这样的现实情况不仅影响学生的就业，更影响学生的学习积极性。

同时，与学校的人才培养目标背道而驰。

为了逐步改善这种状况，高校需要通过建立网络实验室，配置专业的商业银行模拟教学软件，来培养出掌握扎实的理论知识，且同时具备实际动手能力、分析能力的综合性金融人才。

2、系统能实现的目标和功能系统从实训平台的软、硬件建设，以满足对银行实训系统的建设要求达到与银行一样的仿真效果，使学生可以在仿真的银行环境中，面对银行每日的工作开始仿真操作，实现掌握银行柜员的主要业务操作和各种业务单据的使用，使学生可以更快的适应工作要求。

系统由核心业务和外围业务组成。

核心业务包括个人业务和对公业务，外围业务包括网上银行、银行自助终端查询、会计核算、磁卡及密码小键盘支持系统和单据存折打印支持系统。

商业银行系统主要是用来对柜员核心业务进行实训，通过不同的业务角色扮演，完成不同的业务操作，达到仿真实训，仿真操作的目的。

柜员按权限划分为对公业务柜员、对私业务柜员、所有业务柜员和综合柜员。

3、系统模块组成个人业务系统：是柜员用来处理个人业务的系统，包括了个人存款业务、银行卡业务、个人贷款业务、汇款业务、个人外汇业务和个人代理业务。

对公业务系统：系统用来处理公司客户或单位客户的业务处理系统，包括对公存款业务、对公贷款业务、支付结算业务。

对公业务柜员需要根据客户所递交的凭证进行判断客户需求是否正确。

包括对客户需求的理解、单据的栏位填写正确性、单据的书写规范性、单位及法人印签的正确性、票据用途的合理性、背书转让的合法性等。

网上银行系统：网上银行系统是Internet上的虚拟银行柜台。

“网上银行”通过Internet网络或其它信息网络，将用户电脑终端连接至银行，实现将银行服务直接送到企业用户办公室和家中。

它改变了银行传统的服务方式，是银行业务系统的扩充和延伸。

网上银行系统为客户提供账户查询，转账汇款等功能，模拟客户安全便捷的管理活期存款。

银行自助终端查询：自助终端查询时银行提供给客户自助办理查询业务，查询功能包括帐户信息查询、账号余额查询、帐户明细查询。

学生通过操作银行自助终端查询系统可以达到身临其境的体验银行各类业务的效果。

会计核算系统：会计核算系统让学生体验银行各种业务的帐务处理过程。

配套硬件教辅工具：为了更加逼真的仿真银行工作环境，实现了人机交互方式，系统引入了硬件设备支持系统，系统主要包括磁卡及密码小键盘支持子系统、配套票据和磁卡。

票据打印系统：票据打印支持系统支持各种主流票据打印机，同时提供专门印制的普通存折，和票据，真实体验票据自动填写功能。

4、系统实现的技术架构和主要参数指标1、系统技术架构《商业银行仿真教学软件》采用B/S结构，即浏览器和服务器结构,运用Microsoft强大、成熟的产品组合：.NET框架和Sqlserver数据库。

管理员、教师与学生通过Web服务器来进行系统操作、文件传输、邮件发送等。

这样的技术架构大大减少了客户端电脑荷载，降低和减轻系统维护与升级的成本和工作量。

2、主要参数指标最低服务器配置：CPU： P4 2400或以上；内存（RAM）：1G或以上；硬盘空间：500MB或更多数据库及应用程序空间；100M或更多数据预留空间；推荐服务器配置：CPU：Intel Core 2 Duo 1.6Ghz或以上，Intel Xeon（志强）3000系列或以上内存（RAM）：2G或以上；硬盘空间：1G或以上；最低学生机要求配置：CPU： P3 或以上；内存（RAM）：256M或以上；显示分辨率：1024*768；推荐学生机配置：CPU：P3或以上内存（RAM）：512M或以上；显示分辨率：1024*768；5、系统特点及优势最新的现代商业银行管理方法系统的开发严格遵循我国的金融制度、金融法规，在功能和操作流程上与现行的商业银行业务系统完全保持一致。

学生可以通过本系统将所学的银行理论知识与现代商业银行业务管理系统相结合，通过对本系统的仿真实验操作，充分理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系。

与商业银行完全一样的业务管理模式商业银行业务管理模式一般是采用三级管理方式，即总行---分行---支行模式，这种模式是目前国内所有商业银行通行的业务模式。

本实训平台同样采用这种业务模式，教师设置每个学生担任的角色。

采用软硬件结合，逼真仿真银行工作环境通过“工学结合”的模式，为学生提供真实实训平台，设计了硬件设备支持系统，支持接入符合国家标准的磁卡读写设备、密码输入设备和打印设备，在真实的环境进行职业训练，使学生可以实际接触业务，从而实现将来就业的零距离。

提供齐全真实的实训业务和凭证，与会计核算有效结合系统以国内商业银行的业务模式为依据，提供银行常见的存取款业务、贷款业务、外汇交易业务、支付结算业务、代理业务、网上银行、自助终端查询。