综合理财规划 课后测试
综合理财规划 课后测试
测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 一般来说缩合理财规划包括( )个步骤：√A 6B7C8D9正确答案： C2. 撰写个人理财报告的关键性原则是：×A按行业标准化格式写作B简单概括地写C尽量详细地写出建议D把最重要的内容放在最前面正确答案： D3. 下列不属于制定综合理财规划的步骤是：×A确定家庭目标B规划现金流C诊断当前形势D确定执行方案正确答案： B4. 在进行综合理财规划时，应明确此家庭的主要需求，并准备：√A前一年度额外支出表B前一年度银行账单记录表C前一年度消费记录表D前一年度资产负债表和现金流量表正确答案： D5. 以下不属于综合理财“规划现金流和目标”这一环节的分析内容的是：√A明确客户的短缺源自哪里B预先试算未来多年的现金流量表C了解客户对未来目标的设定D要继续达到目标应选取的对策正确答案： C6. 在综合理财规划的“建议应采取的行动”环节中，应推荐的操作可替代方案是：×A哪些建议是针对克服哪项短缺B哪些建议不适合个别计划C哪些建议可以作为优选方案D哪些建议适合突发经济状况正确答案： A7. 在对一个家庭进行理财规划时，需要收集的非财务信息是：√A家庭人员购买保险情况B家庭人员受教育情况C家庭人员开支计划D家庭投资状况正确答案： B8. 在撰写理财报告时，问题的摘要和推荐的解决方案要首先简短地定出来，在商业报告中通常被称为：√A现行摘要B内容摘要C执行摘要D概括摘要正确答案： C9. 关于撰写理财报告时应该考虑的内容和顺序因素，表述错误的是：×A客户的目标和规划师为满足目标提出的建议摘要B规划师分析的改进方案和行动，包括大部分的详细数量分析C当前情形如何达到目标的具体分析D推荐给客户的详细行动正确答案： B10. 在综合理财规划的“列出可行方案”这一步中会包括较多的：√A目标统计表B现金流量表C整体规划表D试算表正确答案： D判断题11. 在进行综合理财规划时，理财规划师所有的步骤是按单一的顺序连续完成的。
第八章 理财规划-课后测试
课后测试测试成绩：95.0分。
恭喜您顺利通过考试！•1、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于（）。
（2.5 分）•A•满足日常的、周期性支出的需求•B•满足应急资金的需求••满足目前消费的需求•D•满足财富积累与投资获利的需求•正确答案:C••2、在消费管理中，应注意理财从（）开始。
（2.5 分）•A•保险••储蓄•C•教育规划•D•投资•正确答案:B••3、（）是家庭消费开支规划的一项核心内容。
（2.5 分）•A•住房消费计划••债务管理•C•汽车消费计划•D•现金管理•正确答案:B••4、理财规划中，______是理财规划的起点，______是研究风险转移的问题，______是讨论客户资产保值增值的问题。
（）（2.5 分）•A•人生事件规划，税收规划，现金消费及债务管理•B•人生事件规划，保险规划，税收规划•C•现金、消费及债务管理，投资规划，税收规划••现金、消费及债务管理，保险规划，投资规划•正确答案:D••5、根据我国《保险法》的规定，健康保险属于（）范围。
（2.5 分）•A•人寿保险•B•责任保险••人身保险•D•意外伤害保险•正确答案:C••6、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。
老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。
（2.5 分）•A•老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额••老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者CPI指数）综合预测明年收入•C•老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算•D•老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出•正确答案:B••7、下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（）。
（2.5 分）•A•总额差异的重要性大于细目差异•B•要定出追踪的差异金额或比率门槛•C•依据预算的分类个别分析••若差异很大，则需要各个项目同时进行改善•正确答案:D••8、下列选项中不属于人身保险的是（）。
2024年理财规划师之三级理财规划师综合检测试卷A卷含答案
2024年理财规划师之三级理财规划师综合检测试卷A卷含答案单选题（共45题）1、李某买入一份看涨期权，期权费为100元，协定价2000元，3个月到期，则其获利空间为()。
A.100～+∞B.-100～+∞C.-100～100D.-∞～100【答案】 B2、财产保险中的海上保险中对保险利益时效的特殊规定是( )。
A.只要求在合同订立时存在保险利益B.只要求在合同终止时存在保险利益C.要求从合同订立到合同终止始终存在保险利益D.无时效规定【答案】 B3、投资设立公司是时下非常普遍的实业投资方式，其最大的优势就在于公司股东的()。
A.承担有限责任B.分配利润较多C.投资风险较少D.社会地位较高【答案】 A4、某股票的股票股利分配方案为每10股送3股，除权前的市场价格为6.8元，则除权后的价格为()元。
A.5.23B.5.60C.6.60D.6.80【答案】 A5、以下材料中，不需办理公积金贷款的申请人提供的是()。
A.合法的身份证件（居民身份证、户口本、护照或其他有效居留证件）B.购买有价证券的开户等相关资料C.合法有效的购买、建造、翻建或大修自有住房的合同或协议及其相关资料D.购买住房首期付款证明或者建造、翻建、大修住房自筹资金证明【答案】 B6、客户对于管理财产有“三不”，以下说法不正确的是()。
A.“不能”B.“不愿”C.“不擅长”D.“不想”【答案】 D7、在我国婚娴成立的形式要件是( )。
A.双方当事人自愿B.双方达法定年龄C.双方已经同居D.双方进行婚姻登记【答案】 D8、地域管辖的基本原则是()。
A.被告就原告原则B.原告就被告原则C.就近原则D.住所地原则【答案】 B9、国家教育助学贷款包括()和财政贴息的国家助学贷款两种。
A.商业性银行助学贷款B.学生贷款C.商业性助学贷款D.教育贷款【答案】 A10、下列夫妻财产协议的形式( )是不符合法律规定的。
A.协议书B.电子邮件C.传真D.录音【答案】 D11、某建筑公司在2015年初完工的某个项目，因使用的材料与出包方的要求不同，所以没有按合同要求完工，则该建筑公司可能面临着()。
智慧树答案理财规划知到课后答案章节测试2022年
第一章1.收支问题是我们离不开的话题，这在客观上，就要求人们提早学会投资理财，做好个人理财规划，以免出现入不敷出的情况，这是指理财是（）。
答案:收支平衡的“调节器”2.风险承受能力是（）的。
答案:客观3.进行高风险投资以期获得较大金融投资收益是（）理财的运作特点。
答案:激进型4.一个家庭的支出明细主要包括（）。
答案:日常生活开支;房子;车子;抚养孩子开支5.（）属于资金管理规划的内容。
答案:消费信贷规划;储蓄规划;现金规划6.个人理财计划是理财目标的细化，包括（）。
答案:选择理财投资工具;根据理财要求确定匹配资金来源;理财的具体步骤7.投资理财的诀窍是开源、节流，争取资金收入。
所谓节流，便是计划消费、预算开支。
答案:对8.风险偏好是主观的。
答案:对9.常见的金融投资工具包括股票、债券、基金、期货、外汇、黄金等。
答案:对10.子女的教育投资可以分为基础教育投资和高等教育投资。
答案:对第二章1.人们为了应付日常的商品交易而需要持有货币的动机是（）。
答案:交易动机2.紧急备用金一般为月支出额的（）倍。
答案:3～63.按利率形成方式不同可分为（）。
答案:市场利率和官定利率4.从本质上来讲，现金最重要的特征就是（）。
答案:流动性强;方便支付5.通过货币的时间价值可得到以下结论（）。
答案:等量的资金随着时间推移而增值，越靠前的资金价值越高;相同量的资金在不同的时点上反映的价值量是不同的;时间会对资金产生重大影响6.根据名义利率与实际利率的比较，实际利率呈现的三种情况分别是（）。
答案:名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为负利率;名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为正利率;名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为零7.现金是理财的基础，现金规划则是理财规划中的核心环节。
答案:对8.现金支出计划关心现金的流入。
答案:错9.现值和终值是一定量资金在前后两个不同时点上对应的价值，其差额即为资金的时间价值。
答案:对10.年利率以年为单位来计算利息，通常以本金的千分之几表示。
理财心理测试题及答案
理财心理测试题及答案【测试题一】假设你手中有一笔闲钱，你会选择以下哪种理财方式？A. 存入银行定期存款B. 购买股票C. 购买债券D. 投资房地产E. 购买黄金或其他贵金属【答案解析】A. 选择A的你可能是一个风险厌恶者，更倾向于稳定和安全的投资方式。
B. 选择B的你可能是一个风险接受者，愿意为了可能的高回报承担一定的风险。
C. 选择C的你可能介于风险厌恶者和风险接受者之间，寻求相对稳定但可能获得一定收益的投资。
D. 选择D的你可能对房地产市场有一定的了解，认为房地产是一个长期增值的资产。
E. 选择E的你可能对市场波动不太敏感，认为黄金等贵金属是保值的好选择。
【测试题二】当你的投资组合出现亏损时，你会怎么做？A. 立即卖出，避免进一步亏损B. 坚持持有，相信市场会好转C. 部分卖出，部分持有，分散风险D. 加仓，认为这是一个买入的好机会E. 忽略不计，因为这是长期投资的一部分【答案解析】A. 选择A的你可能对亏损非常敏感，不愿意承担持续的损失。
B. 选择B的你可能是长期投资者，对市场波动有较强的忍耐力。
C. 选择C的你可能在风险管理和投资策略上较为平衡，既考虑风险也考虑机会。
D. 选择D的你可能是一个逆向投资者，认为市场低迷时是买入的好时机。
E. 选择E的你可能是一个非常有耐心的投资者，对短期波动不太在意。
【测试题三】以下哪种情况最能让你感到理财上的满足感？A. 看到账户余额稳步增长B. 通过投资获得意外的高收益C. 能够通过理财知识帮助他人D. 通过理财实现财务自由E. 投资于社会企业或慈善项目，实现社会价值【答案解析】A. 选择A的你可能更注重理财的稳定性和持续性。
B. 选择B的你可能追求刺激和高回报，享受投资过程中的惊喜。
C. 选择C的你可能乐于分享，希望通过自己的知识帮助他人成长。
D. 选择D的你可能将理财视为实现个人目标的手段，追求财务上的自由。
E. 选择E的你可能非常重视社会责任和个人价值的实现，愿意通过理财对社会做出贡献。
个人理财课后测试
个人理财课后测试
1. 什么是理财？
答：理财是指通过储蓄、投资、消费等手段，合理规划财富，增加个人财富的过程。
2. 个人的财务规划应该包括哪些方面？
答：个人的财务规划应该包括收入、支出、储蓄、投资、保险、退休等方面。
3. 为什么要储蓄？
答：储蓄是个人财务规划中非常重要的一部分，可以提高个人的资产积累，并为未来的消费和投资提供资金支持。
4. 股票和债券有什么区别？
答：股票和债券是金融市场中的两种不同的投资方式。
股票代表着公司的股份，投资者可以分享公司的盈利，但也承担着风险。
而债券则代表着债务，投资者是债权人，可以获取固定的利息收益，但也承担着一定的信用风险。
5. 为什么要购买保险？
答：购买保险可以在不可预测的情况下，保护个人和家庭的财产和人身安全。
例如，在发生意外或者疾病的情况下，保险可以为你和你的家人提供经济上的安全和支持。
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师综合检测试卷A卷含答案
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师综合检测试卷A卷含答案单选题（共40题）1、不动产抵押公司债属于()。
A.无担保证券B.抵押证券C.担保证券D.质押债券【答案】 B2、关于个人汽车消费贷款，银行与汽车金融公司有很多不同，以下不属于二者不同的是()。
A.汽车金融公司的贷款利率相对于银行要高一些B.银行贷款一般只能贷3年，而汽车金融公司最多可以贷5年C.汽车金融公司和银行相比，费用少很多D.外省户口在汽车金融公司申请贷款要比在银行申请相对简单【答案】 B3、以下属于个人耐用消费品的是()。
A.单价1000元左右的家用电器B.价值3000元的健身器材C.汽车D.房屋【答案】 B4、关于现收现付式和基金式的养老保险模式，下列说法不正确的是()。
A.现收现付式是指当期的缴费收入全部用于支付当期的养老金开支，不留或只留很少的储备基金B.完全基金式是指当期缴费收入全部用于为当期缴费的受保人建立养老储备基金C.现收现付式的养老保险是一种靠后代养老的保险模式，上一代人并没有留下养老储备基金的积累，其养老金全部需要下一代人的缴费筹资D.部分基金式是一种自我养老的保险模式，各代之间不存在收入转移【答案】 D5、蒋先生本月的信用卡透支超过了其信用额度200元，那么蒋先生需缴纳超限费()超额部分的5%收取超限费。
A.5元B.10元C.15元D.20元【答案】 B6、结婚应当符合《婚姻法》所规定的法定婚龄，其中男性不得早于()。
A.18周岁B.20周岁C.22周岁D.24周岁【答案】 C7、关于财产损失风险，下列论述不正确的是()。
A.共管住宅单位的所有者对小区财产的公共区域不享有所有者权利B.动产除了会面临火灾、爆炸、自然灾害等风险外，还会面临盗窃、抢劫、保管不善等风险C.不动产主要面临火灾、爆炸、自然灾害、空中运行物体坠落的风险D.机动车辆、游艇等面临碰撞、第三者责任等风险【答案】 A8、在创业阶段。
企业的盈利状况是( )。
综合理财规划实务练习试卷4(题后含答案及解析)
综合理财规划实务练习试卷4(题后含答案及解析) 题型有：1.1．根据客户的( ),可以测算其( )A．财务状况与储蓄能力生涯需求B．家庭结构与风险承受度生涯需求C．财务状况与储蓄能力生涯供给D．家庭结构与风险承受度生涯供给正确答案：C 涉及知识点：综合理财规划实务2．将客户的生涯需求与生涯供给进行比较,分析客户实现各个理财目标的可能性,关于其步骤说法错误的是( )A．将目前的生息资产在各个理财目标之间进行分配B．各个理财目标的现值减掉所分配的首付款,就是要用未来储蓄支付的部分C．将未来的储蓄以投资报酬率还原为现值,就是客户当前的生涯总供给金额D．将生涯总需求金额与生涯总供给金额进行比较,就可以知道客户目前与未来的财务状况是否可以实现各项理财目标正确答案：C解析：将未来的储蓄以投资报酬率还原为现值,加上目前的生息资产,就是客户当前的生涯总供给金额。
知识模块：综合理财规划实务3．以下关于供给缺口与需求缺口说法正确的是( )A．当生涯总供给低于生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在供给缺口B．需求缺口表示,目前的财富加上未来储蓄,不足以实现未来所有的理财目标,并且会给子女留下负担C．当生涯总供给超过生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在需求缺口D．需求缺口表示,目前的资产加上未来储蓄,可以实现未来各项理财目标,并且会留下遗产正确答案：B解析：当生涯总供给超过生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在供给缺口。
供给缺口表示,目前的资产加上未来储蓄,可以实现未来各项理财目标,并且会留下遗产。
当生涯总供给低于生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在需求缺口。
需求缺口表示,目前的财富加上未来储蓄,不足以实现未来所有的理财目标,并且会给子女留下负担。
知识模块：综合理财规划实务4．关于保险需求及其计算说法错误的是( )A．按照事后补偿的观念,有两种方法可以计算保险需求:一是生命价值法,又被称为净收入弥补法,二是遗属需求法B．对于尚未成家和已成家的客户,通常使用遗属需求法计算保险需求C．对于安全感要求较高的客户,可以在两个结果中选择较高的进行投保D．对于有预算约束的客户,可以在两个结果中选择较低的进行投保正确答案：B解析：对于尚未成家的客户,养生负债不能确定,可使用生命价值法计算保险需求;对于已成家的客户,通常使用遗属需求法计算保险需求。
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测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 一般来说缩合理财规划包括( )个步骤：√
A 6
B7
C8
D9
正确答案： C
2. 撰写个人理财报告的关键性原则是：×
A按行业标准化格式写作
B简单概括地写
C尽量详细地写出建议
D把最重要的内容放在最前面
正确答案： D
3. 下列不属于制定综合理财规划的步骤是：×
A确定家庭目标
B规划现金流
C诊断当前形势
D确定执行方案
正确答案： B
4. 在进行综合理财规划时，应明确此家庭的主要需求，并准备：√
A前一年度额外支出表
B前一年度银行账单记录表
C前一年度消费记录表
D前一年度资产负债表和现金流量表
正确答案： D
5. 以下不属于综合理财“规划现金流和目标”这一环节的分析内容的是：√
A明确客户的短缺源自哪里
B预先试算未来多年的现金流量表
C了解客户对未来目标的设定
D要继续达到目标应选取的对策
正确答案： C
6. 在综合理财规划的“建议应采取的行动”环节中，应推荐的操作可替代方案是：×
A哪些建议是针对克服哪项短缺
B哪些建议不适合个别计划
C哪些建议可以作为优选方案
D哪些建议适合突发经济状况
正确答案： A
7. 在对一个家庭进行理财规划时，需要收集的非财务信息是：√
A家庭人员购买保险情况
B家庭人员受教育情况
C家庭人员开支计划
D家庭投资状况
正确答案： B
8. 在撰写理财报告时，问题的摘要和推荐的解决方案要首先简短地定出来，在商业报告中通常被称为：√
A现行摘要
B内容摘要
C执行摘要
D概括摘要
正确答案： C
9. 关于撰写理财报告时应该考虑的内容和顺序因素，表述错误的是：×
A客户的目标和规划师为满足目标提出的建议摘要
B规划师分析的改进方案和行动，包括大部分的详细数量分析
C当前情形如何达到目标的具体分析
D推荐给客户的详细行动
正确答案： B
10. 在综合理财规划的“列出可行方案”这一步中会包括较多的：√
A目标统计表
B现金流量表
C整体规划表
D试算表
正确答案： D
判断题
11. 在进行综合理财规划时，理财规划师所有的步骤是按单一的顺序连续完成的。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
12. 在进行理财规划时，并不是所有的计划和行动方案，理财规划师都需要以报告的形式呈现给客户。
此种说法：×
正确
错误
正确答案：错误
13. 宏观经济信息主要是客户在寻求个人理财规划服务时与之相关的经济环境数据。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
14. 理财规划领域在不断发展，并没有形成如何向客户报告的标准化形式。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
15. 在撰写理财报告时，结论在本质上是报告的第一项。
此种说法：×
正确
错误
正确答案：正确。