银行内控检讨书与银行内控自查报告合集

银行内控检讨书与银行内控自查报告合集银行内控检讨书检讨书尊敬的联社领导：今天我怀着愧疚和懊悔给您写下这份检讨书，向您表示我对下班单位没有人员值班而且电话呼转这种不良行为的深刻认识，感谢您在百忙之中抽空看我的检讨书。

12月29日，我未能够严格要求自己，在下班之后单位职工都离开没有人值班的情况下将电话呼转，这种行为违反了信合的规章制度，幸好在领导发现后及时批评了我这种违反工作纪律的行为。

经过我认真反思，深刻自剖，为自己的行为感到深深的愧疚和不安，在此，我谨向各位领导做出深刻检讨，并将我的反思结果向联社的各位领导汇报如下：首先，我的思想觉悟上存在严重不足。

作为一名信合员工，我不能严格的遵守信合的规章制度，严格要求自己，这是对自己的不负责也是对单位的不负责，按照规定下班后必须要留人值班，但是下班后我们都赶去吃饭，没有留人值班，并把电话呼转到手机上，没有考虑到这种行为的严重性，安全意识不够强，这种不负责任的表现让我感到深深的愧疚，在我们这些员工身上出现这种问题，是思想觉悟的不足，是不尊重自己，不尊重工作岗位的表现。

其次，我的工作作风不够严谨。

在工作中不能时刻为信合考虑，没有意识到这种做法会造成什么后果，从而做出讲电话呼转这种不负责的表现，这也暴露了我在工作作风上的严重问题，以及在工作中的不成熟和不严谨，事情发生后我也感到自责，同时警示我要对各种规章制度的学习。

第三，从这次事件中，我认识到，自己在工作责任心上仍然非常欠缺。

众所周知，银行业一定要有规范的行为准则，下班之后没有员工值班，这充分说明，我从思想上没有将这些规定准则重视起来，另一方面说明，我对自己的工作没有足够的责任心，没有将各种将会出现的风险考虑清楚，我深深的感觉到，这是一个非常危险的倾向，也是一个极其不好的苗头，如果不是领导及时发现，并要求自己深刻反省，而放任自己继续放纵发展，那么，后果是极其严重的，甚至都无法想象会发生怎样的风险。

然而，我的工作错误已是不争的事实，我并不想说出种种缘由来掩盖自己所犯下的错误。

比较我错误的原因完全在于我主观态度方面的不到位、不端正，对岗位的不珍惜，对工作的不负责，对自己的不尊重。

因此，通过这件事，在深感愧疚的同时，我也感到了幸运，感到自己醒悟的及时，这在我今后工作的道路上，无疑是一次深刻的教训，也将是我对将来工作作风的一种警示。

在此，我向平时关心我工作的领导和同事作出深刻检讨，也向你们表示发自内心的感谢。

最后，我向联社领导保证，在以后的工作中，严格遵守工作纪律，不断成长进步，已加倍努力的工作为信合做出积极的贡献，请领导相信我，给我一次改过的机会。

同时，也恳请联社领导和同事能继续加强对我的监督，关心我帮助我改正错误，取得更大的进步。

检讨人：20**年12月31日篇二：银行管理人员疏忽检讨书。

尊敬的各位领导：大家好!我叫**，负责人员管理工作。

今天我怀着深深地愧疚之心呈交这份检查书。

关于这次我们客户经理对客户偿还贷款，却因未及时提交相关资料，而导致迟迟未给客户办理相应的贷款手续。

并且也未及时将客户的还款情况和未提交资料等事宜作上报。

幸好我们及时发现，未避免给客户造成严重的影响，通过多方努力、协调，最终为客户办理了相关还款手续。

虽然这次的过失主要是我的下属引起的，但我作为的上级，负有不可推卸的责任。

这次事件发生之后，通过深刻的反省，自我分析，我深刻意识到自己思想上存在严重的错误：一、作为银行的一名管理人员，自身对工作的性质认识不足。

对存在的风险隐患认识不足，导致工作缺乏严谨、认真的态度。

日常工作中存在懈怠、怕吃苦的心理，因此，没有对工作做到严格把关，没有对下属的工作认真管理。

二、这说明了我没有时刻做到高标准、严要求。

虽然这是下属做出的一件错事，但是同时也是长期以来自己对员工的要求不严，没有严格按照制度约束员工，没有把银行的利益放在首位的结果。

违背了自己作为的职责，没有牢记全心全意为银行和客户着想这个宗旨，辜负了上级领导对我的教育和培养。

三、这说明了我在工作中存在麻痹大意，我反省自己这些年的工作成长经历，记得刚担任一职的时候，我对自己、对下属的要求还是比较高的，时时处处也都能遵守银行的相关规章制度，坚持按制度、按原则办事，力争把工作都落实到位。

但是近年来，由于工作逐渐走上了轨道，而自己也认为对待下属只要他没犯什么大问题，放宽松一点也没什么问题，也就慢慢的放松了对自己、对下属的要求。

因此，这次发生的事不仅使我自己感到耻辱，更重要的是我感到对不起领导长久以来对我的信任和期望。

虽然这次事件最终圆满解决，未造成什么严重后果。

但给我的教训是极其深刻的。

我一定要牢记这个惨痛教训，不断改进工作作风及方法，树立风险防范意识，尽职尽责做好本职工作。

一是加强思想认识。

树立正确的人生观、价值观及世界观，认真学习银行的相关工作制度，细化和规范工作流程，履行好自身职责。

二是增强责任意识，认真落实相关的岗位责任制度。

加强对下属的思想工作教育，规范他们的工作行为，避免给银行造成损失。

四是强化风险意识，加强对风险意识的学习、教育、管理工作。

让大家树立严谨、认真的工作作风。

明白金融工作事无巨细，任何一个疏忽都可能给银行、给客户、甚至给国家造成重大损失。

尊敬的各位领导，我已深刻认识到自己的错误。

俗话说，以铜为镜，可以正衣冠;以人为镜，可以知得失。

在今后的工作中，我会以此为镜，时时自省，从思想上、态度上提高认识，从实际工作中进行改进，牢固树立责任意识和风险意识，确保各项工作的顺利开展。

篇三：银行职员不专心的检讨书。

银行职员不专心的检讨书尊敬的单位领导：今天,我怀着愧疚和懊悔给您写下这份检讨书，向您表示我对上班玩手机这种不良行为的深刻认识以及此后严格遵守工作纪律、改正散漫工作作风的决心。

**月**日，在工作时间中，我不仅没有认真投入工作，还在下面偷偷玩手机，领导发现后及时制止了我这种影响本行形象以及违反工作纪律的行为。

几天来，我认真反思，深刻自剖，为自己的行为感到深深地愧疚和不安，在此，我谨向各位领导做出深刻检讨，并将我几天来的反思结果向领导汇报如下：首先，我的思想觉悟上存在严重不足。

作为一名银行职员，我的职位所在是站在为顾客服务的第一线，顾客对我行的实际印象，很大程度上还是通过在日常在柜台前办理业务时候感受到的。

因此银行柜台职员的工作操守如何，很大程度上影响到银行给顾客心中的形象。

在我身上出现这样的问题，是对上面的认识不够明确，更是不尊重自己、不尊重工作岗位的表现。

其二，我的工作作风懒散，不够严谨。

如我这样的工作表现，在大多数情况下，都是因为自己工作不认真不专注总被外界影响才产生的的。

对于我这样的“不专心，不严谨”恰恰暴露出我懒散的工作作风。

而我在日常工作中又缺乏谨慎态度，没有以一个严谨、认真的态度面对自己的工作。

我此等错误的发生，跟我在日常工作中存在懈怠、偷懒等因素是分不开的。

这暴露出了我在工作作风上的严重问题，以及在工作上的不成熟和不严谨。

第三、在这件事中，我认识到，自己在工作责任心上仍就非常欠缺。

众所周知，银行业一定要有规范的行为准则，工作时间我却玩手机，这充分说明，我从思想上没有把工作的方式方法重视起来，另一方面说明，我对自己的工作没有足够的责任心，也没有把自己的工作做得更好，更没给自己注入走上新台阶的思想动力。

现在，我深深感到，这是一个非常危险的倾向，也是一个极其不好的苗头，如果不是领导及时发现，并要求自己深刻反省，而放任自己继续放纵和发展，那么，后果是极其严重的，甚至都无法想象会发生怎样的工作失误。

第四、我看到了这件事的恶劣影响，如果在工作中，大家都像我一样自由散漫，漫不经心，那怎么能及时把工作落实好、做好同时，如果在我们这个集体中形成了这种目无组织纪律观念，不良风气不文明表现，我们工作的提高将无从谈起，服务也只是纸上谈。

因此，这件事的后果是严重的，影响是恶劣的。

总之所有的问题都归咎于我还未能达到一个现代银行职员应具有的认识问题水平,为能对单位带来更好的效益,我越来越清晰的感觉到自己所犯的错误的严重性,为此,我一定会在以后的工作中更严格地要求自己,我会做好本职的工作，为单位多增业绩。

然而，我的工作错误已是不争事实，我并不想说说出种种缘由来掩盖自己的错误。

比较我的错误原因完全在于我主观态度方面的不到位、不端正，对岗位不珍惜，对自己不尊重。

因此，通过这件事，在深感痛心的同时，我也感到了幸运，感到了自己觉醒的及时，这在我今后的人生成长道路上，无疑是一次关键的转折。

所以，在此，我向平时关心我成长进步的各位领导和同事做出深刻检讨，也向你们表示发自内心的感谢。

最后，我向行领导保证，在以后的工作中，严格遵守工作纪律，不断成长进步，以加倍努力的工作来为我单位的工作做出积极的贡献，请领导相信我。

同时，也恳请行领导和同事能继续加强对我的监督，关心我帮助我改正缺点，取得更大的进步。

检讨人：****年**月**日银行内控自查报告银行内控自查报告一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制；2、进一步加大基层机构的内控执行力；3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。

为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

（一）构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。

本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

1、股东大会股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。

本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。