银行从业资格考试练习题(含答案)po
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银行从业资格考试试题（含答案）一、单项选择题1．银行不能满足客户提取存款和正常贷款需求而使银行收益和信誉蒙受损失的风险称为（C）。
A、信誉风险B、存款和贷款风险C、流动性风险D、安全性风险2．证券是各类记载并代表一定权益的（B）。
A.书面凭证B.法律凭证C.收入凭证D.资本凭证3．信用社当年的贷款应收利息，可不计入当期损益的是（A）。
A、超过原约定期限未收回贷款的应收利息 B 、未到期（含展期）跨年度贷款的应收利息C 、年度到期（含展期）贷款已收到的应收利息 D、原表外挂账收回的应收利息4．在公开市场上，中央银行买卖证券的目的（B）。
A、投资B、吞吐基础货币C、投机盈利D、套期保值5．违反国家有关法律、行政法规的贷款，即使目前看贷款的偿还有充分保证，也应至少划分为（D）。
A、正常贷款B、关注贷款C、次级贷款D、可疑贷款6．以地处乡镇及以下的财产作抵押的抵押贷款最高不得超过现值的（B）。
A、50%B、60%C、65%D、70%7．中期贷款展期期限累计不得超过（C）。
A、1/3B、1/4C、1/28．根据《物权法》规定以企业的设备和其他动产抵押的，应到（B）部门办理抵押物登记手续。
A、县级以上的当地政府B、抵押人所在地的工商行政管理部门C、当地行业协会D、抵押权人所在地的工商行政管理部门9．短期贷款要在贷款到期前（B），向借款人发出到期贷款催收通知书，按其收回贷款。
A、5天B、7天C、10天D、15天10．（B）是商业银行最主要的资金来源。
A、同业拆借B、存款C、向央行借款D、发行债券11．不对外公开，作为商业银行内部控制客户信用风险的最高限额，由商业银行审批客户信用需求时内部掌握使用的授信方式是（B）。
A、公开授信B、内部授信C、集中授信D、秘密授信12．城市商业银行是在（D）的基础上成立起来的。
A．农村信用合作社 B．股份制商业银行 C．人民银行 D．城市信用合作社13．（D）是衡量银行总体盈利程度的两个重要指标。
银行从业资格考试习题（含答案）
银行从业资格考试习题（含答案）一、单项选择题（共60题，每题1分）。
1、下列关于个人汽车贷款借款合同的变更与解除表述错误的是（）。
A、借款合同依法需要变更的，必须经借贷双方协商同意，协商未达成之前借款合同继续有效B、当发生保证人失去保证能力或保证人破产、分立、合并等情况时，借款人应及时通知贷款银行，并重新提供贷款银行认可的担保C、借款人在还款期限内死亡后，即使没有财产继承人和受遗赠人，贷款银行也不能提前收回贷款【参考答案】：C【解析】：本题考查个人汽车贷款借款合同的变更与解除。
借款人在还款期限内死亡后，如果没有财产继承人和受遗赠人，贷款银行有权提前收回贷款，并依法处分抵押物或质物，用以归还未清偿部分。
2、实物黄金主要形式不包括（）。
A、金条B、纸黄金C、金饰【参考答案】：B【解析】：实物黄金主要形式有金条、金币和金饰等，市场参与者主要有黄金生产商、提炼商，投资者和其他需求方。
3、对于使用直线折旧法的公司而言，固定资产剩余寿命代表着____中____所占的比例。
（）A、总固定资产；折旧资产B、净固定资产；总固定资产C、净固定资产；折旧资产【参考答案】：A【解析】：固定资产剩余寿命=净折旧固定资产/折旧支出，对于使用直线折旧法的公司来讲，这个比率代表着在总固定资产中折旧资产所占的比例，该比率的影响因素与固定资产使用比率的因素相同。
4、经济资本计量不包括（）的计量。
A、经济资本供给量B、经济资本缓冲量C、经济资本损失量【参考答案】：C【出处】:2014年上半年《法律法规与综合能力》真题【解析】经济资本计量是指运用风险计量技术和组合计量技术，将各类风险量化为资本占用的过程。
经济资本计量包括经济资本供给量、经济资本需求量、经济资本缓冲量的计量。
5、某银行2008年的资本为1000亿元，计划2009年注入100亿元资本，若电子行业在资本分配中的权重为5%，则以资本表示的电子行业限额为（）亿元。
A、5B、50C、55【参考答案】：C【解析】：以资本表示的组合限额=资本×资本分配权重。
银行从业资格证考试题库(含答案)
银行从业资格证考试题库（含答案）一、单项选择题（每题的备选答案中只有一个最符合题意）1. 下列属于银行从业资格证考试科目的是（）。
A. 银行业法律法规与综合能力B. 银行理财规划C. 银行信贷管理D. 银行业会计【答案】A2. 下列不属于个人贷款客户分类的是（）。
A. 个人住房贷款客户B. 个人消费贷款客户C. 个人经营贷款客户D. 公司贷款客户【答案】D3. 个人贷款产品的定价模型不包括以下哪一项（）。
A. 成本加成模型B. 市场基准利率模型C. 贷款利率指数模型D. 客户关系价值模型【答案】D4. 下列关于个人贷款申请的描述，错误的是（）。
A. 贷款申请应由借款人向贷款银行提出B. 贷款申请应包括借款人姓名、联系方式、贷款用途等信息C. 贷款申请应由借款人的配偶提出D. 贷款申请应由借款人的担保人提出【答案】C5. 下列关于个人贷款审批的说法，正确的是（）。
A. 贷款审批人应根据贷款申请人的信用评级确定贷款额度B. 贷款审批人应根据贷款申请人的收入水平确定贷款额度C. 贷款审批人应根据贷款申请人的资产状况确定贷款额度D. 贷款审批人应根据贷款申请人的贷款用途确定贷款额度【答案】A6. 下列不属于个人贷款还款方式的是（）。
A. 等额本息还款法B. 等额本金还款法C. 先息后本还款法D. 一次性还本付息还款法【答案】D7. 下列关于个人贷款风险控制的说法，错误的是（）。
A. 贷款银行应建立个人贷款风险控制体系B. 贷款银行应定期对个人贷款风险进行评估C. 贷款银行应根据个人贷款风险评估结果调整贷款政策D. 贷款银行无需对个人贷款风险进行监控【答案】D8. 下列不属于个人贷款风险监管措施的是（）。
A. 加强贷款审批流程B. 加强贷款资金用途监管C. 加强贷款风险评估D. 提高贷款利率【答案】D9. 下列关于个人贷款市场发展的描述，错误的是（）。
A. 个人贷款市场规模不断扩大B. 个人贷款产品种类不断丰富C. 个人贷款利率不断下降D. 个人贷款市场竞争不断加剧【答案】C10. 下列不属于个人贷款业务创新的说法是（）。
银行从业资格考试试题及答案fo
银行从业资格考试试题（含答案）一、单项选择题1．股票的市场价格总是围绕其（）波动。
A.内在价值B.清算价值C.票面价值D.账面价值【答案】A2．证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由（）举证其无过错。
A.证券服务机构B.上市公司C.发行人D.证券投资者【答案】A3．信用社当年的贷款应收利息，可不计入当期损益的是（A）。
A、超过原约定期限未收回贷款的应收利息 B 、未到期（含展期）跨年度贷款的应收利息C 、年度到期（含展期）贷款已收到的应收利息 D、原表外挂账收回的应收利息4．未经（B）批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行“字样。
A、中国人民银行B、国务院银行业监督管理机构C、省工商管理局D、国家工商管理局5．经济资本是从银行（C）角度计算的银行资本。
A、财务会计B、银行监管C、内部风险管理D、盈利能力6．存款合同是一种（A）合同。
A、实践合同B、诺成合同C、实践合同或者诺成合同D、双务合同或是诚信合同7．贴现和普通贷款虽不同，但实质仍是一种（C）。
A、储蓄存款B、定期存款C、放款D、借入款8．金融市场最主要、最基本的功能是（A）。
A、融通货币资金B、优化资源配置C、风险分散D、定价功能9．2003年4月8日，我国第一家农村合作银行（C）农村合作银行正式挂牌成立。
A、江苏张家港 B、天津市 C、宁波鄞州 D、江苏泗阳10．下列关于借款合同特征的论述中，错误的是（C）。
A、借款合同的当事人有特定的资格限制B、借款合同的标的物是货币C、借款合同是单务合同D、借款合同是有偿合同11．同时满足四项条件（①借款人生产经营活动正常，能按时支付利息；②重新办理了贷款手续；③贷款担保有效；④属于周转性贷款）的“借新还旧”贷款原则上要划为（B）。
A、正常贷款B、关注贷款C、次级贷款D、可疑贷款12．财务自由度，是指目前个人/家庭的财产总值乘以可实现年回报率与该年总支出之比。
2024年银行从业考试题库及答案
2024年银行从业考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不属于银行从业人员的职业操守原则？A. 客户利益优先B. 诚实守信C. 公平竞争D. 谋求个人利益答案：D2. 银行贷款按照用途可以分为以下哪几类？A. 消费贷款、经营贷款、个人贷款B. 短期贷款、中期贷款、长期贷款C. 信用贷款、担保贷款、抵押贷款D. 人民币贷款、外币贷款答案：C3. 以下哪个不属于我国银行体系的组成部分？A. 中央银行B. 商业银行C. 政策性银行D. 证券公司答案：D4. 银行存款准备金率是指以下哪项？A. 银行持有的现金与存款的比率B. 银行持有的现金与贷款的比率C. 银行持有的现金与总资产的比率D. 银行持有的现金与资本的比率答案：A5. 以下哪个不属于银行的不良贷款？A. 关注类贷款B. 次级类贷款C. 可疑类贷款D. 损失类贷款答案：A（以下题目略）二、判断题（每题2分，共20分）21. 银行从业人员应当遵守银行业法律法规，诚实守信，为客户提供优质服务。
（）答案：正确22. 银行贷款利率越高，银行利润就越高。
（）答案：错误23. 银行存款保险是指银行对存款人的存款进行保险，以保障存款人的利益。
（）答案：错误24. 银行的不良贷款率越高，银行的风险就越大。
（）答案：正确25. 银行资本充足率是指银行资本与风险资产的比率。
（）答案：正确（以下题目略）三、简答题（每题10分，共30分）26. 请简述银行从业人员的职业操守原则。
答案：银行从业人员的职业操守原则包括：客户利益优先、诚实守信、公平竞争、专业胜任、保守商业秘密、合规经营、风险控制、持续学习。
27. 请简述银行存款准备金的作用。
答案：银行存款准备金的作用包括：调节信贷规模、稳定金融市场、保障存款人利益、实现货币政策目标。
28. 请简述银行不良贷款的处理方法。
答案：银行不良贷款的处理方法包括：催收、转让、核销、重组、拍卖等。
以下为补充题库及答案：四、案例分析题（每题20分，共40分）29. 张先生欲购买一套价值100万元的房产，首付30万元，贷款70万元。
银行业从业资格考试题库(含答案)
银行业从业资格考试题库（含答案）一、单项选择题（每题的备选答案中只有一个最符合题意）1. 银行业从业资格考试的考试科目包括（）。
A. 银行业法律法规与综合能力B. 银行业法律法规与业务操作C. 银行业务知识与实务D. 银行业综合能力与业务操作答案：A2. 以下哪项不属于银行从业人员的职业道德基本准则？（）A. 遵纪守法B. 保守商业秘密C. 公平竞争D. 客户至上答案：D3. 下列不属于银行监管目标的是（）。
A. 保护存款人和广大金融消费者的利益B. 增进市场信心C. 促进银行业务的发展D. 保证金融市场的公平竞争答案：C4. 下列关于银行基本职能的表述，错误的是（）。
A. 银行是资金的归集、分配和调节中心B. 银行具有信用创造功能C. 银行的负债业务是其主要业务D. 银行的资产业务是其主要业务答案：C5. 下列关于商业银行资产质量的表述，错误的是（）。
A. 不良贷款率是衡量银行资产质量的重要指标B. 拨备覆盖率是衡量银行资产质量的重要指标C. 银行可以通过提高贷款利率来降低不良贷款率D. 银行应当采取措施降低不良贷款率，提高资产质量答案：C6. 下列关于商业银行负债业务的表述，错误的是（）。
A. 存款是商业银行最主要的负债业务B. 商业银行可以通过发行债券来筹集资金C. 商业银行的负债业务主要包括存款和借款D. 商业银行的借款业务包括同业拆借、发行金融债券等答案：D7. 下列关于商业银行资产业务的表述，错误的是（）。
A. 贷款是商业银行最主要的资产业务B. 商业银行可以通过投资债券来获取收益C. 商业银行的资产业务主要包括贷款、投资和贸易融资D. 商业银行的贸易融资业务是指银行为客户提供短期融资服务答案：C8. 下列关于商业银行中间业务的表述，错误的是（）。
A. 中间业务是商业银行为客户提供的非传统金融服务B. 商业银行可以通过提供支付结算服务来获取手续费收入C. 商业银行的理财业务是指为客户提供投资咨询和资产管理服务D. 商业银行的外汇业务是指银行为客户提供外汇兑换和贸易融资服务答案：D9. 下列关于商业银行风险管理的表述，错误的是（）。
银行从业考试试题(含答案)
银行从业考试试题（含答案）一、单项选择题（每题的备选答案中，只有一个最符合题意）1. 银行从业人员的职业操守应当以（）为核心。
A. 自律B. 竞争C. 法律D. 道德答案：D2. 银行业从业人员在业务活动中，应当树立（）的观念，展现银行业从业人员良好的社会形象。
A. 自我保护B. 风险控制C. 客户至上D. 形象第一答案：D3. 下列不属于银行业从业人员职业操守的自律性原则的是（）。
A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业胜任D. 勤勉尽职答案：A4. 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度，体现了（）原则。
A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业胜任D. 勤勉尽职答案：A5. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户推荐其所在机构的产品或服务。
A. 适当B. 主动C. 被动D. 强制答案：A6. 银行业从业人员在业务活动中，应当公平竞争，不得以任何方式贬低或攻击（）的合法业务。
A. 自己所在机构B. 其他金融机构C. 客户D. 竞争对手答案：B7. 银行业从业人员应当（）泄露所在机构客户资料和其他商业秘密。
A. 不得B. 经客户同意后可以C. 在合法范围内可以D. 按照内部规定可以答案：A8. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户作出明确承诺。
A. 谨慎B. 虚假C. 夸大D. 隐瞒答案：A9. 银行业从业人员在业务活动中，遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突时，应当（）处理。
A. 自行解决B. 向所在机构披露C. 隐瞒不报D. 按照内部规定处理答案：B10. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）利用职务之便，为自己或他人谋取不正当利益。
A. 允许B. 适当C. 不得D. 默许答案：C11. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户提供专业建议。
A. 充分B. 虚假C. 夸大D. 隐瞒答案：A12. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户披露所有可能影响客户决策的信息。
银行从业资格考试试题(含答案)oo
银行从业资格考试试题（含答案）一、单项选择题1．银行不能满足客户提取存款和正常贷款需求而使银行收益和信誉蒙受损失的风险称为（C）。
A、信誉风险B、存款和贷款风险C、流动性风险D、安全性风险2．委托贷款业务的贷款人（受托人）（A）。
A、只收取手续费，不承担贷款风险B、既收取手续费，又承担贷款风险C、不收取手续费，也不承担贷款风险D、只收取的手续费，承担部分贷款风险3．农村信用社资产负债比例管理贷款质量指标要求，呆滞呆账贷款余额与各项贷款余额的比例不得超过（C）。
A、4%B、5%C、7%D、8%4．股票的市场价格总是围绕其（）波动。
A.内在价值B.清算价值C.票面价值D.账面价值【答案】A5．证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由（）举证其无过错。
A.证券服务机构B.上市公司C.发行人D.证券投资者【答案】A6．证券是各类记载并代表一定权益的（B）。
A.书面凭证B.法律凭证C.收入凭证D.资本凭证7．一般所说的货币供应量指标是指（C）。
A、M0B、M1C、M2D、L8．财务自由度，是指目前个人/家庭的财产总值乘以可实现年回报率与该年总支出之比。
当财务自由度为多少时，称得上实现了财务自由？（D）A、＞50%B、＜50%C、＞100%D、＞200%9．以下风险中，属于系统风险的是（B）。
A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险10．下列那种资产流动性最强（C）。
A、短期证券B、短期贷款C、现金资产D、信用社房产11．《担保法》规定：保证方式可分为（C）。
A、代偿保证和一般保证B、赔偿责任和连带责任保证C、一般保证和连带责任保证D、代偿责任和连带责任保证12．按贷款风险分类法在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款应归为（D）。
A、可疑B、关注C、次级D、损失13．按贷款风险分类法尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款应归为（B）。
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银行从业资格考试试题（含答案）一、单项选择题1．下列属于“三违”贷款的是（A）。
A、跨地区贷款B、无担保贷款C、以贷还息D、子公司贷款2．保证担保的范围一般不包括（C）。
A、贷款及利息B、违约金C、保管费用D、实现债权的费用3．信用社的风险资产是按照各种资产不同（D）计算的资产总量。
A、结构B、数量C、质量D、权重4．现行农村信用社农户贷款利率浮动范围是（C）。
A、[0，100%]B、[85%，200%]C、[90%，230%]D、[90%，300%]5．短期贷款展期期限累计不得超过（A）。
A、原期限B、原期限的一半C、一年6．甲和乙准备设立经营烟花爆竹的生产经营的有限责任公司，甲出资20万元，乙出资价值40万元的机器设备。
公司设立登记后在经营过程中发现乙的机器设备价值只有20万元。
则下列关于甲和乙设立的有限责任公司成立日期的说法正确的是（C）。
A、股东达到设立公司合意日期B、经有关部门批准同意日期C、公司营业执照签发日期D、乙补缴出资并获得公司登记机关确认日期7．贷户甲2001年10月15日向信用社贷款5万元，约定2002年4月5日到期，到期后甲没有履行还款，信用社信贷员于2003年1月15日向其催收，并收回回执，以后再无催收。
甲于2003年8月20日主动归还本金2万元及贷款利率。
该笔贷款的诉讼时效期间应从（C）开始计算。
A、2004年4月5日B、2003年1月15日C、2003年8月20日D、已失去诉讼时效8．根据《物权法》规定以企业的设备和其他动产抵押的，应到（B）部门办理抵押物登记手续。
A、县级以上的当地政府B、抵押人所在地的工商行政管理部门C、当地行业协会D、抵押权人所在地的工商行政管理部门9．（A）指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。
A、单位活期存款B、单位定期存款C、单位协定存款D、单位通知存款10．（A）对银行内部及会计事务尽职监督，是商业银行的监督机构，对股东大会直接负责。
A、监事会B、党委C、纪委D、董事会11．下列不属于“营业收入”部分的一个项目是（D）。
A、贷款利息收入B、贴现利息收入C、金融企业往来收入D、投资收益12．在银行，计提贷款损失准备、长期投资减值准备等，都是贯彻了（A）。
A、谨慎原则B、重要性原则C、配比原则D、相关性原则13．金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通称为（A）。
A、同业拆借B、期权C、期货D、回购协议14．期限超过10年的项目贷款，应当报（A）备案。
A、中国人民银行B、商业银行总行C、当地政府主管部门D、国务院有关部委15．下列关于债券的说法，错误的是（）。
A.债券票面利率与期限成正比，所以不可能存在短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象B.债券和股票都属于有价证券C.从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段D.凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通【答案】A【解析】通常情况下，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率可以定得低一些。
不过，债券票面利率与期限的关系较复杂，加上其他因素的影响，有时，也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。
16．下列关于股票的清算价值的说法，正确的是（）。
A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值B.股票的清算价值应与账面价值相等C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值【答案】C【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。
只有当清算时的资产实陌出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致.但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。
17．某投资者买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为10%。
若1年中通货膨胀率为5%，则该国债的实际收益率为（）。
A.OB.5%C.10%D.15%【答案】B【解析】实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=10%-5%=5%。
18．下列关于债券发行方式的说法，错误的是( D )。
A.定向发行属直接发行B.承购包销，指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式C.招标发行，指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式D.根据招标规则不同，可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标【解析】根据价格决定方式分类，债券发行的招标方式可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。
19．欧洲债券票面所使用的货币最主要的是（）。
A.美元B.欧元C.特别提款权D.英镑【答案】A20．进入21世纪，场外交易衍生产品快速发展以及新兴市场金融创新热潮也反映了金融创新进一步深化的特点。
在场外市场中，以各类( A )为代表的非标准交易大量涌现。
A.奇异型期权B.巨灾衍生产品C.天气衍生金融产品D.能源风险管理工具21．同场外交易市场相比，证券交易所（）。
A.本身并不买卖证券B.参加交易者可以为会员证券商也可为非会员证券商C.是证券发行的主要场所D.交易手续简单方便、价格还可协商【答案】A【解析】参加交易者必须为会员证券商，所以B选项错误;场外交易市场是证券发行的主要场所，所以C选项错误;D项属于场外交易市场的特点，而不是证券交易所的特点。
22．对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是( B )A.交易双方均需开立保证金账户B.交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求C.交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求D.交易双方均无需开立保证金账户【解析】金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金。
而在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。
至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。
23．帐面价值又称为（B）。
A.票面价值B.股票净值C.清算价值D.内在价值24．封闭式基金期满终止，清算核资后的（B）按投资者的出资比例进行分配。
A.基金总资产B.基金净资产C.可分配收益D.基金资本金25．依据《基金管理办法》的规定，基金人保存基金的会计帐册、记录（C）年以上。
A.5B.10C.15D.2026．证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有（A）。
A.设立或撤消分支机构 B.变更注册资本 C.增发资本 D.更换法定代表人27．在下列几种基金中，一般（B）的年管理费率最低。
A.债券基金B.货币基金C.股票基金D.认股权证基金28．在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以（B）买卖的。
A.人民币B.美元C.港元D.日元29．1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（D）。
A.纽约B.伦敦C.巴黎D.阿姆斯特丹二、多项选择题30．贷款人有业务公布所经营的贷款（ABC）并向借款人提供咨询。
A、种类B、期限C、利率D、方式。
31．证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，证监会派出机构区别情形，对其采取的措施包括( ABD )。
A.对公司高级管理人员进行监管谈话，要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平B.责令公司增加内部合规检查的频率，并提交合规检查报告C.要求公司进行重大业务决策时至少提前10个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响D.向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施32．有下列情形之一者，属于高风险农村信用社（BCD）。
A、资本充足率低于4%B、呆滞呆账比例超过30%C、备付金比例低于1%（减去法定存款准备金比例）D、资不抵债33．票据发行业务，包括票据（AB）等一级市场业务。
A、签发B、承兑C、贴现D、转贴现34．审核项目贷款，必须评估（ABC）。
A、项目贷款未来现金流预测情况B、质权、抵押权以及保证和保险C、贷款项目的项目建议书和可行性研究报告D、关联企业的资产负债、财物状况35．对流动资金循环贷款应实行（ABCD）管理原则。
A、总量控制B、分次发放C、逐笔归还D、良性循环36．银行风险管理流程主要包括（ABCD）。
A、风险识别B、风险计量C、风险监测D、风险控制37．合同生效要件包括（BCD）。
A、当事人具有完全民事行为能力B、当事人意思表示真实C、内容不违反法律和社会公共利益D、必须具备法律所要求的形式38．商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ABCD）的原则。
A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用。
39．下列关于保险公司次级定期债的描述，正确的是( AD )。
A所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资险公司和外资独资保险公司 B.期限在3年以上(含3年C.中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集,转让,还本利息和信息披露行为进行监督管理D.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后,先于保险公司股权资本40．除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为( ABC )。
A.区域分布B.覆盖公司类型C.上市交易制度D.品种结构的多样性【解析】D选项品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系，其结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。
不同品种结构之间是平行的关系，不体现层次性。
41．封闭式基金与开放式基金的区别在于（BCD）。
A.投资者的身份不同B.期限和发行规模限制不同C.基金单位交易方式和价格计算标准不同D.投资策略不同42．（AB）不得招聘为证券交易所的从业人员。
A.因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员B.被开除的国家机关工作人员C.被解聘的证券公司从业人员D.被辞退的国有企业工作人员43．下列关于国债基金的说法，正确的是( BCD )。
A.国债基金是一种以国债为唯一投资对象的证券投资基金B.风险较低，适合于稳健投资者C.收益率会受货币市场利率的影响D.当货币市场利率下调时，其收益将上升【解析】国债基金是一种以国债为主要投资对象的证券投资基金。
44．原STAO,NET系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价（）的方式进行转让。
A.1次B.2次C.3次D.5次【答案】A,C,D【解析】这类公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价1次、3次或5次。