汇丰银行的环球市场业务调研报告
汇丰集团私人银行案例研究及启示
汇丰集团私人银行案例研究及启示时间：2009-08-28 作者：信息发布一、汇丰集团私人银行概况(一)汇丰集团私人银行的构成及业绩私人银行业务是汇丰集团的两大环球业务之一，汇丰集团私人银行(HSBC Group Private Banking)主要包括汇丰银行(美国)的私人银行业务部门、汇丰特林—布克哈特银行和汇丰私人银行控股(瑞士)(HSBC Private Banking Holding(Suisse))。
汇丰集团私人银行拥有庞大的全球网络(图1)，截至2007年年末，已在欧洲、亚太地区、美洲、中东和非洲的42个国家(或地区)设立丁93个私人银行办事处，是名副其实的全球性私人银行。
汇丰集团私人银行业务在最近数年中得到迅速发展，税前利润逐年增加(图2)，2007年达到15亿美元，相当于2002年的3.7倍；对汇丰集团的利润贡献度也在稳步上升，2007年为6.2%，与2002年相比提高了2.2个百分点，与2004年相比提高了2.6个百分点。
截至2007年年末，汇丰集团私人银行管理的客户资产已接近5000亿美元。
在《欧洲货币》杂志举办的私人银行和财富管理机构评奖中，汇丰集团私人银行连续三年(2005-2007)被评为“最佳环球私人银行”第三名。
(二)对汇丰私人银行控股(瑞士)的财务分析1999年成立的汇丰私人银行控股(瑞士)(以下简称“私银控股”)是集团私人银行业务的主体部分，创造了汇丰集团私人银行业务80%的利润，对它近年的财务状况进行分析有助于揭示汇丰集团私人银行业务的整体运行和发展状况。
1.代管资产规模2001-2007年，私银控股的代管资产年均增长14.5%(图3)，除2005年因出售旗下部分信托资产而导致代管资产减少外，其余年份都较上年有超过200亿美元的增长，2007年末，代管资产规模已接近3000亿美元。
代管资产的增长一方面源于原有资产的价值增值，另一方面源于新资金流人，代管资产规模的快速提升反映了私银控股出色的资产管理能力和客户挖掘能力。
具体描述汇丰银行的业务
具体描述汇丰银行的业务
汇丰银行是一家全球性的投资银行，为全球客户提供市场交易，
金融服务，投资服务，财富管理，贷款服务，保险服务等一系列服务。
汇丰银行在全球设有超过2,200家分行，在客户群中被誉为“全
球最优质的银行”，以其拥有的网络和服务提供竞争优势。
汇丰银行
的业务分为五大类：消费金融，企业金融，投资银行，资本市场和财
富管理。
消费金融业务提供信用卡、储蓄卡和外汇服务等产品，旨在帮助
客户更好地管理资金。
企业金融业务提供企业贷款、贸易融资、贸易
金融等服务，目的是帮助客户更有效地发展企业。
投资银行业务包括基金、债券、股票、外汇、商品等投资类产品，帮助客户高效、安全地配置投资资产，最大程度地发挥投资收益。
资本市场业务提供资金筹措、资产管理服务等，为客户提供投资
顾问和投资管理服务，为客户提供投资顾问和投资管理服务，最大程
度地实现客户投资目标。
最后，汇丰银行的财富管理业务提供个人财
富管理、信托管理等服务，帮助客户实现财富梦想。
汇丰银行可根据客户需求，提供精准和个性化的金融服务，通过
提供卓越的服务，实现客户的最佳价值和最大投资回报。
此外，汇丰
银行还提供在线网络托管业务、投资绩效分析服务等，不断创新客户
服务，为客户提供极致的体验和便利。
外汇业务调研报告
外汇业务调研报告20xx年外汇业务调研报告一、 20xx年外汇业务总体情况（一）开办外汇业务网点概况外汇业务是我分行成立以后开办的一项全新业务，该业务于20xx 年6月由省分行授权我分行开办后，市行积极筹备上线工作并向市外汇管理局报备审批。
7月经外汇管理局批准后正式授权***支行、***路支行、*****支行、*****四家支行对外开办外币储蓄、个人结售汇业务。
各支行严格按照省分行岗位设置指引分别配备业务主管一名、综合柜员一名及业务经办员二名。
（二）各项外汇业务基本情况1、外币储蓄情况截至20xx年底全区外币储蓄业务余额*****万元，新增账户*****户，户均余额*****美元，其中定期*****万元、结存****户；活期****万元，结存******户。
通过前期各支行业务宣传与强化营销，我分行外币储蓄余额快速增长，按时完成了省分行下达的各项计划指标。
2、收汇业务国际汇款收汇业务按兑付时支取币种不同，为人名币收汇和美元收汇两种。
分行全年累计人名币收汇*****笔、金额*****万元，笔数和金额比去年分别增长*****%和*****%。
由于客户一般都要求人民币结汇，暂时没有美元收汇业务。
3、结售汇业务情况个人即期结售汇业务也是新上的业务，到年底全省有*****个网点全部完成了准入工作，20xx年市分行发生结汇****笔，金额****万美元∕*****万元。
没有售汇业务。
二、外汇业务发展中存在的问题当前，外汇业务发展中存在的主要问题：一是20xx年全球金融危机带动外汇市场环境的改变，外币不断贬值，人民币持续大幅升值，人们纷纷将美元兑换成人民币，或多或少的影响了中国的外汇市场；二是专业人士缺乏、外汇从业人员业务能力低，缺少对外汇业务有效的宣传、外汇产品不够丰富。
三是外币体制改革进程的加快，银行经营外汇业务的风险不断加大，有效规避汇率风险和利率风险，处理好业务发展和风险管理的关系，既是外汇业务监管的要求，更是国际金融业务健康快速发展的需要。
汇丰银行和花旗银行香港考察报告
汇丰银行和花旗银行香港考察报告二ΟΟΟ年五月二十三日至二十五日，我们一行五人赴香港考察了香港汇丰银行和花旗银行的计算机应用系统，现将主要情况总结如下：一、经营理念汇丰银行的经营理念是：1、成为国际性金融效劳机构；2、保持最好的操守，提供最好的效劳，生产率领先，财务固定增长；3、强大的管理层；4、高度的合作性〔teamwork〕。
汇丰银行认为银行的利润增长可以来自六个方面：1、向现有客户卖出更多的产品〔应向每个客户卖出3件产品，向40%的客户卖出保险，3.5%的净收益来自私人理财业务〕。
2、扩大客户基数；3、合作精神；4、生产率增长不低于正常的GNP增长率，费用增长不超过通货膨胀增长率；5、寻找新的拓展区域、新的业务、新的产品和新的支付系统。
6、选择性收购。
汇丰和花旗银行都相当重视客户关系管理〔CRM〕。
当今世界级银行最重要的是深度效益〔economics of scope〕，以深度效益为指导的客户关系管理预计将对传统银行经营原那么带来极大冲击。
客户关系管理包括：1、彻底进行客户分类工作，以选出可获取利润的客户；2、建立收集优良客户信息的机构，大量收集整理分析优良客户的有关信息；3、彻底向银行工作人员贯彻营业和效劳的精神；4、根据作出的奉献给予报酬；5、店铺彻底实行合理化。
我行目前正在着手做的是第3点和第5点，但对第1、2、4点着力甚少，尤其是第4点，对建立一套良好鼓励体制的非常重要〔比方我行的个人理财业务，由于鼓励机制不健全，优秀的客户经理很难涌现出来，业务一直没有起色〕，应该首先予以解决。
要实现客户关系管理必须将我行现行以结算为中心的系统向以客户和渠道为中心的系统转变，也就是说，在交易层和渠道层之间要增加客户信息管理层〔CRM层〕，渠道层本身也有必要拓宽和提升〔从传统的营业店和自动柜员机到银行、网上银行和自助银行等〕，通过统一的客户信息平台实现无缝的待客措施。
二、组织架构汇丰总部主要设置了8个部门，即国际部、监督效劳部〔compliance〕、市场部〔主要从事外汇买卖、以及期权、货币互换等衍生金融工具交易〕，金融部〔finance〕、税务部、人力资源部、效劳部和资讯产业部。
海外市场调研报告
海外市场调研报告海外市场调研报告一、背景介绍随着中国经济的快速发展和全球化的趋势，海外市场对中国企业的吸引力越来越大。
为了深入了解海外市场的潜力和机会，我们进行了一次海外市场调研。
二、调研目的1. 了解海外市场的消费需求和购买行为；2. 评估与我们产品及服务相关的竞争对手；3. 分析海外市场的发展趋势和未来机会。
三、调研方法本次调研主要采用了市场调研问卷和个别深度访谈的方式。
我们选择了目标市场的群体作为调研对象，并通过线上和线下渠道收集样本。
四、调研结果1. 消费需求和购买行为：调研结果显示，目标市场中的消费者对我们产品的需求很高，其中最重要的需求是高品质和创新性。
他们更愿意在线上渠道购买产品，并注重产品的可靠性和售后服务。
2. 竞争对手分析：目标市场中已有一些竞争对手，主要来自本地和其他国际品牌。
他们的竞争优势包括价格竞争、品牌知名度和分销渠道。
我们需要制定有效的竞争策略，提高产品的竞争力。
3. 市场发展趋势和未来机会：调研结果显示，目标市场的消费者越来越注重绿色环保和可持续发展。
此外，智能化产品和互联网+服务也是未来的发展方向。
我们可以利用这些趋势，提供符合市场需求的产品和服务。
五、建议和策略基于以上调研结果，我们提出以下建议和策略：1. 加强产品品质和创新性，满足消费者对高品质产品的需求；2. 发展线上渠道，提供便捷的购买体验和高水平的售后服务；3. 制定有效的竞争策略，与竞争对手进行差异化竞争，例如注重绿色环保和可持续发展；4. 投资研发，推出符合未来市场趋势的智能化产品和互联网+服务。
六、结论通过本次海外市场调研，我们收集到了有关目标市场的宝贵信息，并提出了相应的建议和策略。
我们相信，凭借创新产品和优质服务，我们能够在海外市场获得成功。
金融业情况调研报告模板(3篇)
第1篇一、题目金融业发展现状及趋势调研报告二、摘要本报告旨在通过对金融业发展现状的深入调研，分析我国金融业的整体状况，探讨金融业的发展趋势，为我国金融业的健康发展提供有益参考。
三、关键词金融业；发展现状；趋势；政策建议四、前言随着我国经济的快速发展，金融业在国民经济中的地位日益重要。
为全面了解我国金融业的发展状况，本报告从金融业整体发展、金融机构、金融市场、金融监管等方面进行调研，以期为我国金融业的未来发展提供有益借鉴。
五、正文一、金融业整体发展1. 金融业规模不断扩大近年来，我国金融业规模持续扩大，金融资产总额逐年攀升。
截至2022年底，我国金融业总资产已超过300万亿元。
2. 金融业结构不断优化我国金融业结构不断优化，银行、证券、保险等金融机构相互竞争、相互促进，共同推动金融业发展。
3. 金融创新不断深入我国金融业创新步伐加快，互联网金融、金融科技等新兴业态迅速崛起，为金融业发展注入新活力。
二、金融机构1. 银行业银行业作为我国金融业的主体，近年来在服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革等方面取得显著成效。
但同时也面临业务结构单一、创新能力不足等问题。
2. 证券业证券业在我国金融业中具有重要地位，近年来证券市场规模不断扩大，证券公司业务多元化发展。
但证券业仍存在市场分割、监管不到位等问题。
3. 保险业保险业在我国金融业中发展迅速，市场规模不断扩大。
保险业在保障民生、服务实体经济等方面发挥着重要作用。
但保险业仍存在产品同质化、服务能力不足等问题。
三、金融市场1. 货币市场货币市场是我国金融市场的重要组成部分，近年来货币市场交易规模不断扩大，流动性充足。
但货币市场仍存在利率市场化程度不高、市场分割等问题。
2. 资本市场资本市场是我国金融市场的重要支柱，近年来资本市场改革不断深化，市场活力逐渐增强。
但资本市场仍存在市场分割、监管不到位等问题。
3. 保险市场保险市场在我国金融市场中发挥着重要作用，近年来保险市场规模不断扩大，产品种类日益丰富。
调研外汇情况汇报
调研外汇情况汇报外汇市场是全球金融市场中最活跃的市场之一，其交易规模巨大，涉及的货币种类繁多。
为了更好地了解当前外汇市场的情况，本文对外汇市场进行了调研，并将调研结果进行汇报。
首先，我们对外汇市场的整体情况进行了分析。
根据我们的调研结果显示，外汇市场的交易规模不断扩大，成交量逐年增加。
与此同时，外汇市场的参与主体也在不断增加，包括银行、投资机构、企业和个人投资者等。
外汇市场的交易活跃度较高，市场流动性较好，为投资者提供了广阔的交易机会。
其次，我们对外汇市场的主要货币进行了关注。
美元、欧元、日元和英镑是外汇市场上交易量最大的货币，它们的交易活跃度较高，成为投资者关注的焦点。
另外，一些新兴市场货币的表现也备受关注，如人民币、卢布、雷亚尔等，它们在全球外汇市场中的地位逐渐提升。
再次，我们关注了外汇市场的主要交易模式。
目前，外汇市场的交易模式多样，包括现货交易、远期交易、期货交易和期权交易等。
其中，现货交易是最为常见的交易模式，其交易规模最大，流动性最好。
而期货交易和期权交易在外汇市场中也占据一定比例，为投资者提供了更多的交易选择。
最后，我们对外汇市场的风险和监管情况进行了分析。
外汇市场的波动性较大，存在一定的交易风险，投资者需要具备一定的风险意识和风险管理能力。
与此同时，各国对外汇市场的监管也日益加强，加强了市场的透明度和稳定性，为投资者提供了更加安全的交易环境。
综上所述，通过本次调研，我们对外汇市场的情况有了更加清晰的了解。
外汇市场的交易规模不断扩大，货币种类繁多，交易模式多样，但也存在一定的风险。
我们将继续关注外汇市场的动态，为投资者提供更加全面、准确的信息，帮助投资者更好地把握外汇市场的投资机会。
环球市场（GMC）
i美股投资研报--环球市场（2011年3月版）简单来说，环球市场做的是跨国B2B的生意，搭建卖家买家信息发布与交流平台。
不过与阿里巴巴的大集市模式不同，环球市场将目标用户定位为“10万多家中国优质制造商”，为其提供包括网络营销、展会营销和买家匹配等服务。
截止2010年12月31日，环球市场平台上总共拥有1626家注册制造商，70万注册国际买家。
环球市场向卖家（制造商）提供的服务收费，向买家免费。
对于环球市场来说，付费用户数量的增长直接关系到营收增长。
因此只要它能不断从10万多中国优质制造商处吸引更多付费用户，那么增长空间仍将巨大。
不过它目前所面临的挑战并不来自于是否吸引更多客户，而在于更棘手的电商模式问题。
一方面，单纯的B2B信息发布平台吸引力越来越弱，诸多B2B已纷纷提供物流、支付等更多服务，走产业链整合之路；另一方面，跨国B2C电商的兴起，直接缩短外贸交易漫长的流程，将中国制造商产品送进外国消费者手中，绕过中间商层层盘剥，给双方都带来真金白银价值，这种模式颠覆对跨国B2B 来说无异于革命。
在两方面竞争压力下，环球市场面临挑战不可谓不严峻。
值得注意的是，从2010年开始环球市场尝试从单纯B2B信息发布平台，向在线直销平台转型，主打M2C模式，但是否能快速扩张仍属疑问。
以下研究报告将从环球市场发展历史、业务模式、营收构成及财务数据、行业竞争态势及面临风险、公司结构及股权结构等方面，对其做一解读，以增进投资者了解。
一、环球市场发展历程：从展会宣传员到高端贸易平台环球市场成立于1995年，创办者为凌风。
在过去的15年时间中，环球市场先后经历了四大发展阶段：1.1995-1999：从展会宣传员到B2B试水者1995年凌风大学毕业后即创办环球市场，环球市场最初业务为在广交会派发资料帮买卖双方配对，其中包括将企业资料光盘带去参展并帮助宣传，以及与广交会合作办会刊等，此时期环球市场客户来自各行各业。
1997年环球市场建立中国企业网，把企业公司信息放在网上做推广，但实际效果并不理想。
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资金局 臧健
目录
前言 环球市场概述
汇丰银行的业务结构 环球市场在CIBM中的位置 环球市场的管理结构 环球市场的人员、资产和收入 环球市场的主要业务 市场融资业务的主要产品和组织结构 市场交易业务的主要产品和组织结构 前台的职责和权限 前台的业务活动 支持部门的业务活动——后台 支持部门的业务活动——中台 风险管理框架 市场风险管理 信用风险管理 操作风险管理 内部控制 资产负债表管理概述 流动性和融资管理
汇丰集团总部 （控股公司）
个人金融服务 （PFS） 商业银行 （CBM） 公司、投资银行和市场 （CIBM） 私人银行 （CIBM） 其他
环球市场提供与市 场融资和市场交易 相关的服务。
环球银行 （Global Banking）
环球市场 （Global Market）
环球交易银行 (Global Transaction Banking)
在矩阵式组织结构下，管理模式上实行全球管理与区域管理相结合：
汇丰集团总部 （控股公司）
总部职能部门
对于公司、投资银 行和市场和私人银 行业务，由集团总 部进行全球协调管 理。
客户群管理
公司、投资银行和市场 （CIMB）
产品管理
全球管理 私人银行 （GPB） 商业银行 （CMB） 区域管理 个人金融服务 （PFS） 香港
对于个人金融服务 和商业银行业务， 由于客户众多，业 务分散，单笔金额 小，侧重于集团内 各成员银行按区域 管理。
亚太 其他
中东
英国和 法国 欧洲其他
北美
南美
6
环球市场在CIBM中的位置
环球市场业务是汇丰CIBM的三个核心业务之一。
环球银行覆盖最大 的跨国公司、金融 机构，提供从融资 到收购兼并咨询等 一系列服务。
作为传统的商业银行，汇丰的个人零售业务的创利在总利润中仍占近一半的份额，商业银行业 务和公司、投资银行和市场业务约各占四分之一。
税前利润（ 2005 年）
2005年CIBM为汇丰 银行创造税前利润 约52亿美元，占总 税前利润的24.6%。
4.3% 24.6%
0.1% 47.2%
个人金融服务（PFS） 商业银行（CMB） 公司、投行和市场（CIBM） 私人银行（GPB） 其他
商业银行（Commercial Banking，CMB）：250万客户，主要是小型企业，中型企业和中间市场企业，包括 私有、合伙、俱乐部、协会、有限公司和上市公司。产品包括贷款、现金管理、投资管理、保险服务等。
公司、投资银行和市场（Corporate, Investment Banking and Markets, CIBM）：服务于世界最大的公司、金 融机构和政府机构，提供公司银行、投资银行和市场交易服务。 私人银行（Group Private Banking ，GPB）：为最有价值的个人客户提供金融服务，包括金融投资、房地 产、理财、税务、移民服务等。
环球市场的业务活动
环球市场业务的风险管理和内部控制
环球市场与资产负债表管理
银行帐户下的市场风险管理
2
前言
汇丰银行的“环球市场”业务与我行的资金业务性质类似，对外部客户提供 “市场交易”和 “市场融资” 服务，对内部赋有“资产负债表管理”职责。市场交易是指在金融市场上通过做 市、自营和代客交易，获得交易收入和佣金。市场融资主要是资本市场的承销业务，即为客户发 行债券、股票、ABS证券等产品获取承销费。对内的资产负债表管理则包括流动性管理、融资管 理和银行帐户下的市场风险管理。 汇丰银行的“环球市场”业务涉及的市场范围广泛，具有环球24小时运行的特点。“环球市场” 业务参与的市场包括：货币市场、资本市场、外汇市场、商品市场。这些市场可以进一步细分， 如资本市场包括债券市场和股票市场，债务市场可进一步分为利率产品和信用产品；外汇市场包 括现汇交易、远期交易、期权交易等；商品市场包括贵金属、基础金属、以及普通商品的现货、 远期和期权交易等。此外还有与这些市场相关的各种衍生产品市场。 尽管汇丰银行在某种程度上仍是一家传统的、以个人零售业务为主的商业银行，但其“环球市场” 业务在其业务结构中占有重要地位。2005年，与“环球市场”业务相关交易类资产和金融投资 分别占总资产的16%和12%， 相应收入占总营业收入的约14%；从事交易相关的人员在环球达 到3600人，占全部员工的1.3%；在56个国家和地区设有86个资金交易点，实现了市场交易的24 小时环球覆盖。 从管理结构来看，汇丰银行的“环球市场”业务实行全球管理为主、区域管理为辅的模式。在汇 丰集团总部设有管理机构，对于各种金融市场产品设有全球负责人和区域负责人，主要交易点集 中在伦敦（负责欧洲、中东和非洲）、香港（负责除日本以外的亚太地区）、纽约（负责美洲）、 东京（负责日本），其他办公室基本是销售人员。 环球市场内部实行严格的风险管理和内部控制。在风险管理上，对市场风险、信用风险、清算风 险有完善的风险限额审批、授权和监控制度，通过层层授权将风险限额分配到每个交易员身上。 在内部控制上，通过治理结构、职责分工、会计控制减少操作风险。
23.7%
5
汇丰银行的业务结构
除客户群管理外，汇丰在全球拥有多家全资子银行，形成“矩阵式组织结构”：
汇丰银行实行矩阵 式的业务组织结构： 一维是客户பைடு நூலகம்管理， 一维是区域管理。
香港和亚太其他地区：香港汇丰银行、恒生银行 中东：中东汇丰银行
法国：法国汇丰银行
英国和欧洲其他地区：英国汇丰银行 北美：美国汇丰银行 南美：巴西、阿根廷、墨西哥汇丰银行
3
环球市场概述
汇丰银行的业务结构
环球市场业务是汇 丰银行公司、投资 银行和市场（CIBM） 业务的重要组成部 分，而CIBM构成汇 丰银行四个基本核 心业务之一。
按照客户群性质，汇丰的业务分为四个核心类别：
个人金融服务（Personal Financial Services，PFS）：个人零售业务，1.2亿个人客户，产品包括个人帐户服 务、信用卡、消费信贷、个人住房信贷、保险服务等。