逾期账款催缴及激励方案
清欠帐款奖罚制度
清欠帐款奖罚制度清欠账款奖罚制度一、目的为加强公司财务管理，提高账款回收效率，确保公司资金安全，特制定本奖罚制度。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工，特别是财务部门及与账款回收相关的业务部门。
三、奖励机制1. 对于在规定时间内成功回收全部或大部分逾期账款的员工，公司将给予以下奖励：- 现金奖励：根据回收金额的一定比例给予奖励。
- 职位晋升：表现突出的员工将优先考虑职位晋升机会。
- 荣誉表彰：在公司内部进行表彰，并在年终总结大会上予以公开表扬。
2. 对于提出有效清欠策略并被采纳的员工，公司将给予一次性奖励，并在实施成功后根据成效给予额外奖励。
四、惩罚机制1. 对于未按时完成账款回收任务的员工，公司将采取以下措施：- 警告：首次未完成账款回收任务的员工将收到书面警告。
- 绩效扣分：连续两次未完成任务的员工，将在绩效考核中扣分。
- 降职或调岗：多次未完成任务的员工，将考虑降职或调岗。
2. 对于因个人疏忽导致账款无法回收的员工，公司将根据具体情况采取相应的惩罚措施，包括但不限于经济处罚、记过处分等。
五、账款回收流程1. 财务部门需定期对账款进行审查，并及时通知相关部门进行催收。
2. 业务部门应积极配合财务部门，对逾期账款进行跟踪和催收。
3. 对于长期无法回收的账款，应及时采取法律手段进行追讨。
六、监督与执行1. 财务部门负责本制度的监督执行，并定期向公司管理层报告账款回收情况。
2. 人力资源部门负责奖罚措施的记录和实施。
七、附则1. 本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
2. 对于特殊情况下的账款回收，需经公司管理层审批后执行。
3. 本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。
请根据公司实际情况调整上述内容，确保制度的合理性和可执行性。
逾期收回奖励制度范本
逾期收回奖励制度范本一、目的和原则为提高公司员工的工作积极性，确保公司资金的及时回笼，降低逾期收回风险，特制定本逾期收回奖励制度。
本制度遵循公平、公正、公开的原则，对符合条件的员工给予相应的奖励。
二、奖励对象1. 公司全体员工均有参与逾期收回奖励的资格。
2. 奖励金额根据逾期收回金额和收回时间进行计算。
三、奖励标准1. 逾期收回金额：根据逾期账款的金额，设置不同的奖励比例。
（1）逾期账款金额在1万元以下，奖励比例为5%；（2）逾期账款金额在1万元（含）以上至5万元，奖励比例为8%；（3）逾期账款金额在5万元（含）以上至10万元，奖励比例为10%；（4）逾期账款金额在10万元（含）以上，奖励比例为12%。
2. 逾期收回时间：根据逾期账款的收回时间，设置不同的奖励系数。
（1）逾期30天内收回，系数为1；（2）逾期31-60天收回，系数为0.8；（3）逾期61-90天收回，系数为0.6；（4）逾期91-180天收回，系数为0.4；（5）逾期180天以上收回，系数为0.2。
四、奖励发放1. 每月对上月逾期收回情况进行统计，计算奖励金额。
2. 奖励金额在次月工资发放时一次性发放。
3. 员工因离职、调岗等原因导致奖励无法发放的，按照实际情况予以处理。
五、特殊情况处理1. 逾期账款因法律诉讼等原因导致收回的，按照实际收回金额的10%给予奖励。
2. 逾期账款因公司政策调整、市场环境变化等原因导致无法收回的，不予奖励。
3. 存在恶意拖欠、虚假报销等行为的，一经发现，取消奖励资格，并按公司相关规定处理。
六、制度调整1. 本制度根据公司业务发展、市场环境等因素适时调整。
2. 调整后的制度需经过公司领导审批，并通知全体员工。
七、附则1. 本制度自发布之日起实施。
2. 本制度的解释权归公司所有。
注：本范本仅供参考，具体内容需根据公司实际情况进行调整和完善。
催费方案和计划
催费方案和计划一、催费方案。
# （一）前期准备。
1. 梳理欠费名单。
从财务系统或者相关缴费记录里，把那些欠费的客户信息都找出来。
就像在一堆宝藏里找那些没被标记的宝石一样，要把欠费的客户名字、联系方式、欠费金额和欠费时长都整理得清清楚楚。
2. 分析欠费原因。
大概分分类，看看这些欠费是因为粗心忘记了呢，还是对费用有疑问，或者是真的经济上有困难。
比如说有些客户可能是搬家了没收到通知，有些可能觉得这个月费用怎么突然变高了，还有些可能是最近失业手头紧。
# （二）催费方式。
1. 温馨提醒短信。
先给欠费客户发个短信，语气要轻松又友好。
就像这样：“亲，您是不是最近太忙啦，[具体业务名称]的费用好像忘记交了哦，欠费金额是[X]元，不着急哈，但麻烦您有空的时候交一下，不然它会像个小尾巴一样跟着您呢。
”短信里要附上缴费的链接或者说明缴费的方式。
2. 电话沟通（针对金额较大或逾期较长的客户）打电话的时候，要先自报家门，声音要热情洋溢。
比如：“您好，[公司名称]的小[你的名字]给您打电话啦。
您是我们的重要客户，我们发现您有一笔[业务名称]的费用[X]元还没交呢，您看是有什么特殊情况吗？”如果客户是对费用有疑问，那就耐心解释，要是忘记了，就巧妙地提醒一下，还可以顺便给个小优惠或者小奖励，像“您今天交的话，我们可以给您打个9.8折哦。
”3. 上门拜访（针对重点客户或多次催费无效的客户）这就像去朋友家做客一样，但是别忘了我们是有任务的。
要穿得整洁得体，带上相关的缴费明细和合同之类的资料。
见面先寒暄几句，然后再切入正题：“大哥/大姐，咱们这费用的事儿啊，您看一直拖着也不是个办法。
您要是有什么难处可以跟我说，咱们一起想办法解决。
”如果是企业客户，还可以带上点小礼品，显示我们的诚意。
# （三）特殊情况处理。
1. 对费用有疑问的客户。
这种情况一定要认真对待，详细解释每一项费用的构成。
可以给客户提供费用明细的查询途径，像我们的官方网站或者手机APP。
欠款清收激励方案
欠款清收激励方案1. 背景欠款是企业经营中常见的问题之一，对于企业来说，及时清收欠款对于维持良好的现金流和业务运营非常重要。
然而，由于种种原因，欠款清收工作往往面临一定的困难，需要制定合理的激励方案，以激发清收人员的积极性和工作效率。
本文档旨在给出一种针对欠款清收的激励方案，既能调动清收人员的主动性和积极性，又能确保清收工作的高效完成。
2. 目标欠款清收激励方案的目标主要包括：•提高清收人员的清收效率和积极性；•减少欠款的逾期率；•确保欠款清收的高效完成；•维护企业的良好信誉和现金流。
3. 方案内容3.1 清收目标设定为了明确清收人员的工作目标，可制定清收目标设定机制，包括但不限于以下几个方面：•按照欠款金额、逾期天数等指标设定个人清收目标；•设定团队整体清收目标，并根据个人贡献程度给予不同的奖励；•定期进行目标考核和评估，及时调整目标和激励措施。
3.2 激励措施为了使清收人员能够持续保持高度的积极性和工作效率，可以采取以下激励措施：•设立欠款清收奖金制度，根据个人或团队的清收业绩给予相应的奖金；•设置清收排行榜，将清收业绩出色的个人或团队进行公示，以激发其他人的竞争意识；•建立清收专项培训机制，提供相关培训和学习资源，以提高清收人员的专业素养和技能水平；•设立清收工作满意度调查，收集清收人员对于工作环境、激励措施等方面的反馈意见，不断优化激励方案。
3.3 绩效考核和反馈机制为了确保激励方案的有效性和持续改进，需要建立绩效考核和反馈机制，具体包括以下方面：•设立定期的绩效考核周期，对清收人员的绩效进行评估和排名；•提供个人绩效报告和奖励反馈，及时通知清收人员其工作的成果和奖励情况；•建立绩效考核结果反馈机制，定期组织绩效结果发布及座谈会，与清收人员面对面交流，听取意见和建议。
4. 实施和监督在实施欠款清收激励方案过程中，还需注意以下几点：•制定明确的实施计划和时间表，确保激励方案按时落地；•设立专门的激励方案管理团队，负责方案实施和监督；•定期进行激励方案评估，收集意见和反馈，对方案进行修订和优化；•不断改进激励方案，保持与时俱进，适应外部环境和企业发展变化。
催收奖励激励方案
催收奖励激励方案背景在贷款市场中，催收是一个重要的环节。
催收员通常需要花费大量的时间和精力去追缴逾期款项。
然而，即使催收员尽力了，还是有很多客户不能及时偿还还款，这就很大程度上影响了公司的资金流动。
为了鼓励催收员更加积极主动地与客户沟通，并提高催收成功率，许多贷款公司实行了催收奖励激励方案。
本文将介绍一些常见的催收奖励激励方案及其效果。
催收奖励激励方案的设计方案一：成功收回本金的一定比例这种方案的奖励方式是，当催收员成功收回被逾期客户的本金时，会按照一定比例进行奖励。
奖励的比例往往与逾期时间长短相关。
比如，逾期1天的客户，催收员收回本金的比例是10%；逾期2-7天的客户，催收员收回本金的比例是20%。
方案二：收回全款的奖励该方案奖励的条件是，催收员成功收回被逾期客户的全部本金和利息。
由于这是一个非常困难的任务，因此奖励是相对较高的。
方案三：缩短催收周期的奖励这种方案的奖励方式是，根据客户逾期的时间和催收员与客户的沟通情况，设置不同的催收周期。
当催收员成功缩短催收周期，将会获得相应的奖励。
催收员可以使用各种方法来缩短催收周期，比如：通过电话、短信、邮件等渠道与客户沟通，或者制定合理的承诺和还款计划。
催收奖励激励方案的效果采用催收奖励激励方案，不仅可以提高催收员的积极性和积极性，还可以推动整个催收工作的进展。
下面列举一些效果：鼓励催收员更积极地参与催收工作通过设置奖励机制，催收员会更加积极主动地与逾期客户进行沟通和催促，尽可能地促成客户还款，以获得更多的奖励。
提高催收成功率采用不同的奖励激励方式，可以促使催收员更加专注于催收工作，提高催收的成功率。
减少催收成本催收拖欠款项是一项成本较高的工作，而采用有效的奖励激励措施，可以帮助缩减这方面的成本。
结语总之，催收奖励激励方案是一种非常有前途的方法，能够解决许多贷款公司面临的催收问题，同时提高催收员的积极性和成效。
当然，设计一个有效的奖励激励方案并不是一件容易的事情，需要根据公司实际情况考虑方案的具体内容和细节。
工程欠款催收激励方案
工程欠款催收激励方案一、背景工程欠款催收是企业经营中的重要环节，对于保障企业的正常经营和资金流动至关重要。
然而，随着市场竞争的加剧和经济形势的不确定性，企业在催收工程欠款方面遇到了一定的困难。
为了提高催收工作的效率和质量，制定激励方案，对于提高员工的积极性和主动性起到了至关重要的作用。
二、目标本激励方案的目标是：1. 提高员工对工程欠款催收工作的重视度和敬业精神；2. 提高催收工作的效率和质量，减少欠款带来的资金压力；3. 提高企业的催收整体水平，形成良好的企业信誉和品牌形象。
三、激励方案1. 设立奖励机制为了激励员工积极参与工程欠款催收工作，特制定下列奖励机制：（1）设立催收业绩奖。
对于完成工程欠款催收任务的员工，根据其催收业绩给予一定的奖金，奖金金额由欠款金额和催收难度等情况综合评定。
（2）设立先进个人奖。
对于在工程欠款催收工作中表现突出的个人，给予先进个人奖励，包括奖金、荣誉证书和表彰信函等。
2. 加强培训和指导为了提高员工的催收能力和技巧，特制定下列培训和指导措施：（1）定期开展催收技巧培训。
定期邀请资深的催收专家进行培训，教授催收技巧和方法，提高员工的催收水平。
（2）制定催收工作指导手册。
对于工程欠款催收工作中的常见问题和处理方法进行总结，制定催收工作指导手册，帮助员工掌握催收的要点和技巧。
3. 强化考核机制为了保证激励方案的实施效果，特制定下列考核机制：（1）建立催收业绩考核制度。
对于催收业绩进行定期考核，将业绩作为员工绩效考核的重要指标之一，对表现优秀的员工给予适当的奖励，对表现不佳的员工进行适当的惩罚。
（2）加强团队协作考核。
对于催收团队的整体业绩和工作效率进行考核，鼓励团队成员之间相互协作，共同完成催收任务。
四、实施方式为了保证激励方案的有效实施，特制定下列实施方式：1. 由公司高层领导亲自主持。
公司高层领导亲自主持激励方案的设计和实施，确保方案的合理性和有效性。
2. 全员参与。
催款奖罚制度
催款奖罚制度一、目的为确保公司资金流的稳定性和及时性，提高催款效率，特制定本催款奖罚制度，以激励员工积极履行催款职责，并对未能按时完成催款任务的员工进行相应的惩罚。
二、适用范围本制度适用于公司所有参与催款工作的员工，包括但不限于财务部门、销售部门及其他相关部门。
三、奖罚原则1. 公平性：奖罚标准公开透明，确保每位员工都能明白奖罚依据。
2. 及时性：对员工的催款表现应及时评估，并在规定时间内给予相应的奖罚。
3. 激励性：奖励措施应具有吸引力，能够激发员工的工作热情和积极性。
4. 教育性：惩罚措施旨在教育员工，促使其改进工作方法，提高工作效率。
四、奖励措施1. 成功催回逾期款项的员工，根据回款金额的一定比例给予现金奖励。
2. 对于连续三个月无逾期款项的团队或个人，给予额外的绩效奖金。
3. 设立年度催款之星奖，对全年催款业绩最佳的员工进行表彰和奖励。
4. 对于提出有效催款改进措施并被采纳的员工，给予一次性奖励。
五、惩罚措施1. 对于未能按时完成催款任务的员工，根据逾期天数和金额，给予相应的罚款。
2. 逾期款项超过规定期限仍未催回的，扣发相关人员当月部分或全部绩效奖金。
3. 对于故意拖延或忽视催款工作的员工，视情节轻重给予警告、记过直至解除劳动合同的处分。
4. 因催款不当导致公司损失的，应追究相关人员的经济责任。
六、执行与监督1. 财务部门负责催款工作的监督和奖罚制度的执行。
2. 各部门应积极配合财务部门的催款工作，提供必要的信息和支持。
3. 所有奖罚记录应详细记录并归档保存，以备查询和审计。
七、附则1. 本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
2. 对于本制度未尽事宜，按照公司相关规章制度执行。
3. 本制度如遇国家法律法规变更或公司政策调整，将适时修订。
请根据公司实际情况和法律法规，对上述内容进行适当调整和完善。
逾期账款催缴及激励方案
逾期账款催缴及激励方案一、背景分析在企业经营过程中，往往会遇到客户逾期未支付货款的情况。
逾期账款的存在严重影响了企业的经营流动性和资金回笼速度，同时还会给企业带来信用风险。
为了及时催缴逾期账款，企业需要制定科学有效的催缴及激励方案。
二、催缴方案1.充分了解对方情况：在逾期前，应尽量与客户保持良好的沟通与合作，建立信任关系。
及时了解对方经济实力与还款意愿，以便在逾期后采取相应的催缴手段。
2.发送催款函：一旦发现逾期情况，企业应立即通过书面或邮件方式发出催款函，提醒对方尽快结清欠款。
催款函应表达诚挚而坚定的态度，但也要注意语气抑制，避免引起对方不必要的反感。
5.股权转让：如果长期无法催收到款项，可以采取转让对方所持有的企业股权作为还款方式。
这需要提前了解对方的股权情况，并与股东进行谈判，达成协议。
三、激励方案1.提供优惠政策：对于按时还款或提前还款的客户，可以给予一定的优惠政策，如减免或折扣利息。
这样可以鼓励客户按时还款，并增强其还款意愿。
2.建立长期合作关系：与有潜力的客户建立长期合作关系，互相依存，对方有更大的动力按时还款。
可以考虑签订供应合同，或向对方提供定制化的产品和服务。
3.加强信用评估：通过加强对客户信用评估的力度，筛选出有较高还款意愿的客户，有针对性地为其提供更多的优质服务和支持，以激励其按时还款。
4.融资支持：企业可以与金融机构建立合作关系，为有信用记录的客户提供融资支持。
这样不仅帮助客户解决资金周转问题，也确保了企业能够及时回笼货款。
5.送礼品或奖励：对于按时还款的客户，可以送上一些小礼品或奖励，表达对其支持的感谢之情。
这样不仅可以提高客户满意度，还可以激励其他客户按时还款。
结语通过制定科学有效的逾期账款催缴及激励方案，企业能够更好地保护自身权益，提高回款效率，确保良好的财务状况。
同时也需要注意与客户的良好沟通和合作，建立长期合作关系，共同促进业务发展。
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逾期账款催缴及激励方案
2015年9月纪检监察审计部依据《内部监察实施办法》和《往来款管理办法》等应收账款管理制度对事业部应收账款及2014年1月1日至2015年9月30日期间的管理情况进行内部监察，通过监察发现应收账款台账管理、问题账款的风险管控等方面问题，针对监察中发现的问题提出具体整改要求，对于逾期账款的催缴和激励事业部拟定具体的工作方案，实现对逾期收款合同的催缴及监控。
1、逾期合同账款统计
截至2013年，四大代理商已经形成如下逾期一年以上问题账款，具体情况如下：
（一）深圳代理商——深圳航天赛能机器人有限公司
所（厂）财务出具的往来款项征询函数据，深圳航天赛能机器人有限公司一年期以上问题账款总额：382.2万，逾期时间2年。
2015年双方未产生新增代理合同。
代理商目前从事其他行业业务，不具备偿还债务能力，成为呆坏账风险较大，后续按照所厂合同管理
办法移交法务，通过诉讼等法律手段追讨欠款。
（二）苏州代理商——苏州航天赛能机器人有限公司
所（厂）财务出具的往来款项征询函数据，苏州航天赛能机器人有限公司一年期以上问题账款总额：240.334万，逾期时间3年以上。
2015年双方未产生新增代理合同。
代理商不具备偿还债务能力，2013年8月19日已经将所有合同及相关材料移交所厂法务办公室。
（三）西安代理商——西安航天维特盟科技有限公司
所（厂）财务出具的往来款项征询函数据，西安航天维特盟科技有限公司一年期以上问题账款总额：209.3万，逾期时间2年。
2015年双方未产生新增代理合同。
代理商目前具备偿还债务能力，事业部制定催款计划积极追款，目标2016年消减80%的一年期以上问题账款。
（四）烟台代理商——烟台市精星机械自动化有限公司所（厂）财务出具的往来款项征询函数据统计，烟台代理商一年期以上问题账款总额：55.8万，逾期时间1年。
双方合作仍在持续开展，基本顺利，回款风险小，事业部与代理商签订回款计划，目标2016年消减100%的一年期以上问题账款。
2、分布状态分析
由上表可以看出，逾期账款项目共19项，其中1年以内的项目共9项，账款总计1302.65万元，1年以上项目共10项，账款总计317.66万元。
逾期账款中中兴RRU装配线、重庆利和H型机器人焊
接工作站、动力飞扬自动化设备、南京商务车换电系统等几个项目，项目目前账款正在催收中，不存在呆坏账风险。
深圳市动力飞扬自动化设备有限公司的项目，合同2份，合同总额225万元，因合同履约问题，逾期一年以上账款216万元属于问题账款，事业部2015年8月份已将合同及相关资料移交所（厂）法务，制定专门的回款计划并积极催款，经过努力，截至2015年12月，通过消抵账款和拉回设备等形式，消减账款资产111万，余105万将在2016年继续积极催讨，要求对方通过分期付款方式逐步消减逾期款项。
与陕西力拓精密机械工业有限公司合作项目，合同1份，合同总额27万元，因双方买卖合同存在消抵账款等历史遗留问题，属于问题账款事业部后续安排清理协商工作。
3、消减方案
（1）一般逾期账款消减
市场处对事业部目前的逾期账款项目的合同履行情况、整体销售情况、客户基本资料、应收账款情况、逾期情况、催收情况等进行汇总，与财务处核对应收账款数据，以确保还款时间与账款数据都相符。
同时市场处将信息汇总表同时分发各产线。
市场处根据合同要求及目前客户信誉程度、客户关系成度等制定不同的逾期账款催收方案和回款计划。
一般采取电话催收、函件催收及定期上门催收等方式进行逾期账款催收。
如遇到以设备质量或欠款金额不符等问题拖延付款，尽可能与客户沟通，避免发生矛盾，耐心
做好说服工作，以达到催收货款的目的。
电话催收过程以书面记录好客户承诺的具体还款时间、还款金额，以便及时查对，如遇到推诿、拖延、拒付等情况，做好催收记录，并反馈给事业部和各产线领导。
函件催收写清楚催款的要求事项，并要求客户给予书面回复。
上门催收的应准备好《客户对账单和合同\催收函、到访回执单等。
现场催收时做好客户思想工作，告知不及时回款的严重性和产生的后果。
与客户一起协商下步还款意向，并要求客户书面承诺或在对账单上签字确认。
（2）强制性催收消减
对于信誉度极差的客户和逾期时间长且客户自身已存在财务风险的，应在事前准备好近期签收的催告文书或对账单，防止诉讼失败。
与法律顾问一起协商诉讼或强制阶段工作方案，协助法律顾问办理诉讼相关手续，进入诉讼程序。
（3）呆坏账款处理
经催收已明显无法收回的，按照《十六所（七一七一厂）往来款项管理办法》中要求，收集整理相关证据，形成专题报告，经部门负责人审核、所（厂）主管领导审批后报财务处组织处理。
4、激励方案
对于已有逾期账款追收，采取追收账款提成的方式予以奖励，每个项目个人奖励上限不超过5万元。
1年以内逾期账款催收付款的给予个人0.5%-1%奖励；
1年~2年逾期账款催收付款的给与个人1%-3%奖励；
2年以上逾期账款催收付款的给与个人3%-5%奖励；
对于催收难度大的由事业部确认给与一定额外奖励。
5、后续改进思路
（1）加强财务制度学习与建设
认真组织市场处、采购等相关人员学习所（厂）合同管理办法、往来款项管理办法等相关制度，严格按照制度要求执行。
制定和完善事业部建立事业部内控制度和流程，确保事业部销售方案确定、合同签订、发货等业务管理工作符合所厂要求，提升账款管理整体规范性，降低逾期应收款风险和呆坏账出现。
（2）合同风险控制
从市场竞争角度，事业部加强事前评估、事中监控、事后监督、尽可能降低应收账款风险。
签订合同前对客户信誉度进行评价，包括履行偿还债务义务的可能性、客户还债能力、客户经营条件等。
在合同执行过程中一方面坚持“前票不结、后票不开”的原则，客户发票相关信息准确、齐全，另一方面各产线按照合同约定按期、保质进行施工，积极做好相关工作和协调，为客户按时履约付款创造有利条件。
产品交付后，针对不同客户制定相应的回款计划，并组织实施。
（3）制定合理的信用政策。
事业部必须根据自己的实际经营和客户的信誉情况制定合理的信用政策。
信用政策包括信用标准、信用期间和收账政策三方面。
①
信用标准是客户获得商业信用应达到的最低标准，通常以预期的坏账损失率表示。
②信用期间是企业允许客户从购货到付款之间的时间，这个期间不宜过长也不宜过短，必须谨慎确定。
③收账政策是指客户违反信用条件，拖欠甚至拒付账款时企业所采取的收账政策与措施。
合理的信用政策应将信用标准、信用期间和收账政策三者结合起来，综合考虑三者的变化对销售额、应收账款各种成本的影响。
（4）完善激励和约束机制
事业部明确内部催收款项的责任，将应收款项的回收与市场处及市场人员的绩效考核及其奖惩挂钩。
对于造成逾期应收账款和呆坏账的相关人员，视其造成损失程度予以警告，督促催收或进行相应程度的绩效处罚。