13-资产配置避险的重要性课后测试答案
资产配置管理考试试题及答案解析
资产配置管理考试试题及答案解析一、单选题（本大题36小题．每题0.5分，共18.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。
A 战术性B 战略性C 变动组合D 混合【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第2题在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是( )。
A 战略性资产配置B 恒定混合策略C 战术性资产配置D 投资组合保险策略【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第3题资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
A 资产类别B 投资者C 风险资产D 地区【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第4题( )是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。
A 买入并持有策略B 投资组合策略C 投资组合保险策略D 恒定混合策略【正确答案】：C【本题分数】：0.5分第5题买入并持有策略要求的市场流动性( )。
A 小B 较高C 适度D 最高【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第6题如果风险资产市场价格持续下降，投资组合保险策略的表现可能( )买入并持有策略。
A 优于B 劣于C 相当于。
15-资产配置的重要性课后测试答案
15-资产配置的重要性
单选题
•1、“人生80%的财富来自完善的资产配置”这句话出自（）。
（25 分）
A
马云
巴菲特
C
费雪
D
亚当斯密
正确答案:B
多选题
•1、以下选项中属于正确的理财观念的有（）。
（25 分）
A
资产传承的主要目标是实现家庭资产完整转移
B
要配置防御性资产提前进行风险规划
C
预留3-6个月生活支出作为紧急生活预备基金
D
理财投资要不断追求报酬，忽略风险
正确答案:A B
•2、以下选项中通过中长期配置获利的产品有（）。
（25 分）
A
活期
B
定存
C
基金
D
保险
正确答案:C D
判断题
•1、活期、定期存款常常被用作紧急生活预备基金。
（）（25分）
正确
B
错误
正确答案:正确。
1-资产配置的优点课后测试
1-资产配置的优点
•
•
•
课后测试
测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
•1、复利增长本金翻翻所需年数的估算公式是（）。
（20 分）
A
72/利率
B
12/利率
C
27/利率
✔ D
24/利率
正确答案:A
多选题
•1、马斯洛需求理论中的五个需求包括（）。
（20 分）
A
自我实现
B
尊重需要
C
社会需要
D
安全需要
E
生理需要
正确答案:A B C D E
•2、小康阶段中的需要主要包括（）。
（20 分）
A
尊重需要
B
安全需要
C
生理需要
D
社会需要
正确答案:A D
•3、马斯洛需求理论中的五个需求包括（）。
（20 分）
A
自我实现
B
尊重需要
C
社会需要
D
安全需要
E
生理需要
正确答案:A B C D E
判断题
•1、资产配置的主要目的是通过有效的储蓄和适当的投资达到家庭财务的安全与自由。
（）（20分）
✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确。
个人理财业务管理课后测试
个人理财业务管理课后测试在当今社会，个人理财已经成为每个人生活中不可或缺的一部分。
为了更好地掌握个人理财业务的管理知识，我们进行了相关课程的学习，并在课后进行了测试。
这次测试不仅检验了我们对所学知识的理解和掌握程度，也让我们更加深入地思考了如何在实际生活中有效地管理个人财务。
测试的内容涵盖了个人理财的各个方面，包括财务规划、投资策略、风险管理、税务规划等。
首先是财务规划部分，这要求我们对个人的收入、支出有清晰的认识，并能够制定合理的预算计划。
在实际答题中，我们需要分析不同的收入来源和支出项目，计算出每月的盈余或赤字，并根据这些数据制定出长期和短期的财务目标。
例如，假设一个人的月收入为 8000 元，固定支出如房租、水电费等为 3000 元，生活费用为 2000 元，那么每月的可支配收入就是 3000 元。
如果他的短期目标是在一年内攒够 20000 元用于购买一辆二手车，那么他就需要每月至少节省 1667 元。
投资策略是测试中的一个重点。
我们需要了解不同的投资工具，如股票、基金、债券、房地产等的特点和风险收益特征，并能够根据个人的风险承受能力和投资目标进行合理的资产配置。
对于风险承受能力较高的投资者，可以适当增加股票等高风险高收益资产的比例；而对于风险偏好较为保守的投资者，则应更多地选择债券、银行存款等低风险资产。
同时，我们还需要考虑投资的时间跨度和市场环境等因素。
比如，在经济繁荣时期，股票市场通常表现较好，而在经济衰退时期，债券则相对更具稳定性。
风险管理也是个人理财中不可忽视的环节。
这包括对人身风险、财产风险等的评估和应对。
我们需要了解保险的种类和作用，如人寿保险、健康保险、财产保险等，并能够根据自己的实际情况选择合适的保险产品。
假设一个家庭的主要经济支柱突然患病失去工作能力，如果没有购买相应的健康保险和重大疾病保险，那么家庭的财务状况可能会受到严重影响。
税务规划方面，我们需要掌握个人所得税、房产税等相关税法知识，通过合理的税务筹划来减少税负。
16.银行资产配置的必要性—了解中高端客户的市场环境
16.银行资产配置的必要性—了解中高端客户的市场环境
课后测试
如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程
测试成绩：分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 当前，中高净值客户进行跨境配置的最主要原因是（）√
A资产配置分散风险
B 捕捉境外市场机会追求投资收益
C 进行移民资产转移到境外
D 企业股权海外架构安排
正确答案：A
2. 国际大宗交易的避险资产为（）×
A 美元
B日元
C 英镑
D 人民币
正确答案：B
多选题
3. 针对中高净值客户，可以提供以下哪些服务方式（）√
A私人银行模式
B投资银行模式
C顾问咨询模式
D经纪模式
正确答案：A B C D
4. 目前，国内中高净值客户呈现哪些需求特点（）×
A高净值资产规模逆势增长
B财富保全和财富传承的意愿越发强烈
C境外配置
D 企业海外扩张进行资产隔离
正确答案：A B C
5. 过去，中高净值客户的财富从哪里来（）√
A世界工厂
B房地产市场化
C矿产私有化
D人民币升值
正确答案：A B C D
6. 私营企业主可能面临以下哪些财富焦虑（）√
A持续盈利的能力受到挑战
B债务纠纷难避免
C传承问题
D 移民规划
正确答案：A B C
7. 家庭重要的打底资产包括（）×
A黄金
B保险
C基金定投
D 房产
正确答案：A B C
判断题
8. 投资风险是可以完全被避免的。
√
正确
错误
正确答案：错误。
17-资产配置定期检视的进度与方法课后测试答案
17-资产配置定期检视的进度与方法
多选题
•1、资产配置rebalance三大法则主要包括了（）。
（25 分）
A
增加投资组合稳定度
B
合理化调整组合的必要性
C
资金来源既有部位调整新钱加码
正确答案:A B C
•2、资产配置调整的方法包括（）。
（25 分）
A
偏离调整法
B
指标调整法
C
目标达标率调整法
D
归因调整法
正确答案:A B C
•3、定期检视资产配置进度的要求包括（）。
（25 分）
A
每月检视投资组合
B
每周年检视目标达成进度
C
新增财务目标
D
市场大波动时的调整
E
收入支出大幅异动时调整
正确答案:A B C
•4、定期检视的目的是增加和客户互动机会并从中发掘新的商机。
（）（25分）
A
正确
B
错误
正确答案:A。
2021基金从业资格证券投资试题精选及解析2
2021基金从业资格证券投资试题精选及解析2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于期货合约的表述，错误的是（）。
A、期货合约是标准化合约B、期货合约在交易所中交易，一般用现金进行结算C、期货合约中的交割价格是确定不变的D、期货合约的违约风险很低答案为C【解析】本题考查期货合约。
期货合约随着价格变化而修改合约中的交割价格。
每天交易所的清算机构将所有较早合约的交割价格都调整到最新的市场价格。
2、普通股的现金流量权是（）。
A.按公司表现和董事会决议获得分红B.获得固定股息C.获得承诺的现金流D.获得本金和利息答案：A；解析普通股的现金流量权是按公司表现和董事会决议获得分红；优先股的现金流量权是获得固定股息；债券是获得；承诺的现金流。
3、房地产投资信托的英文简称是（）。
A、RELPB、REITsC、REOND、RETI答案为B【解析】本题考查房地产投资信托。
房地产投资信托的英文简称是REITs。
4、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。
A.1B.2C.3D.4答案：B解析：QDII基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。
5、关于证券公司设立QFII的说法，下列说法错误的是（）。
A．经营证券业务5年以上B．净资产不少于5亿美元C．最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D．成立2年以上答案为D6、多因子模型在量化投资和（）中已得到广泛性应用。
A.企业基金B.养老基金C.对冲基金D.指数基金答案：C；解析：多因子模型在量化投资和对冲基金中已得到广泛性应用。
7、以下关于基金税收的表述正确的是（）。
A、香港市场投资者（包括单位和个人）通过基金互认买卖内地基金份额取得的转让收入，免收增值税B、目前，我国证券投资基金卖出股票时暂不征收印花税C、证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税D、证券投资基金取得的债券利息收入暂免征收个人所得税答案为A【解析】本题考查基金自身投资活动产生的税收。
金融产品知识与资产配置-课后测验
单选题(1/20)当社会处于经济衰退期时，资金的安全性成为首要考虑的问题。
下列各项中()类产品可作为这段时期的最佳投资品种。
A.商品C.债券B.股票D.现金标准答案:D单选题(2/20)2、资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同()之间进行分配通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
A. 资产类别C. 风险资产B. 投资者D.地区标准答案:A单选题(3/20)3、()是投资中的重要环节，也决定投资组合相对业绩的主要因素A. 资产配置C.债券投资组合管理B.股票投资组合管理D. 基金绩效衡量标准答案:A单选题(4/20)4、资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于()。
A. 消除投资的风险c.增强资金的流动性B.协调提高收益与降低风险之间的关系D.吸引投资者标准答案:B单选题(5/20)5、资产的流动性是指资产以()售出的难易程度。
A. 市场价格C. 重置价格B. 公平价格D.公允价值标准答案:B单选题(6/20)6、在明确资本市场的期望值时，需要利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期内的()，确定投资的指导性目标。
A.实际收益率C.预期收益率B.平均收益率D. 加权平均收益率标准答案:C单选题(7/20)7、在确定资产类别( )的基础上，可以计算不同资产类别之间的相关程度以及不同资产之间投资收益率的相关程度。
A. 收益预期C.回报率预期B.风险预期D.波动预期标准答案:A单选题(8/20)8、投资者必须根据自己短时间内处理资产的可能性，建立投资中流动性资产的()标准。
A.最低C.适中B.最高D. 规模标准答案:A多选题(9/20)9、采用历史数据法推测未来的资产类别收益时，需要考虑的因素有()。
A. 通货膨胀预期C.各类型资产的收益率B.不同历史时期的经济周期D.不同类型资产之间的相关性标准答案:ABCD多选题(10/20)10、买入并持有策略下放弃了()从而提高投资者效用的可能。
资产配置的重要性与技巧
资产配置的重要性与技巧资产配置是投资组合管理中的重要环节，是投资者根据自身的风险承受能力、投资目标和市场环境等因素，合理选择不同类型资产进行投资和分配资金的过程。
正确的资产配置能够有效降低投资组合的风险，提高整体收益，并且在不同市场环境下实现收益稳定。
本文将重点介绍资产配置的重要性以及几个常用的资产配置技巧。
资产配置的重要性首先，资产配置能够降低投资组合的风险。
分散投资是通过将资金分配到不同的资产类别中，实现风险的分散。
不同类型的资产具有较低的相关性，当一个资产表现不佳时，其他资产可能会呈现良好表现，从而降低整个投资组合的风险。
例如，当股市下跌时，债券市场往往会受到避险资金的流入，债券投资者通常可以获得一定的收益，从而缓解了股市下跌给投资组合带来的损失。
其次，资产配置可以提高整体收益。
不同类型的资产在不同的市场环境下表现出不同的收益特性。
通过将资金分配到不同类型的资产中，可以捕捉到不同市场机会，实现在不同市场环境下的收益。
以股票和债券为例，当股市上涨时，股票投资者可以获得较高的收益；而当股市下跌时，债券投资者可以获得相对稳定的收益。
通过适当的资产配置，投资者可以在不同市场环境下实现收益的最大化。
第三，资产配置可以平衡风险和收益的关系。
投资者往往有不同的风险承受能力和收益预期。
一般来说，风险越高，预期收益也就越高。
通过合理的资产配置，可以根据投资者的风险承受能力和收益预期，选择适合的资产组合，从而平衡风险和收益的关系。
对于风险承受能力较低的投资者，可以适当增加债券等较稳健的资产的比重，以降低投资组合的波动性；对于风险承受能力较高的投资者，可以适当增加股票等风险较高的资产的比重，以追求更高的收益。
资产配置的技巧1. 多元化投资：多元化投资是分散风险的关键。
投资者可以将资金分配到不同的类型和地区的资产中，如股票、债券、房地产、黄金等。
同时，也可以将投资分散到不同的行业和公司，避免过度依赖某个特定行业或公司的表现。
经济周期中的大类资产配置探析
经济周期中的大类资产配置探析1. 引言1.1 经济周期的概念经济周期是指经济系统在一定的时间范围内所经历的周期性波动。
在经济周期中，经济活动会经历起伏、增长和衰退等不同阶段。
这种周期性波动主要由宏观经济因素和政策变化所导致，例如利率、通货膨胀率、政府支出等。
经济周期通常包括四个阶段，即繁荣期、衰退期、萧条期和复苏期。
在繁荣期，经济活动处于高速增长阶段，通常伴随着高就业率和高消费水平；而在衰退期和萧条期，经济活动则出现滞缓甚至负增长，通常伴随着增加的失业率和减少的消费水平。
在复苏期，经济活动逐渐恢复增长，标志着一个新的经济周期的开始。
经济周期的变化对各种资产类别有着不同的影响，因此进行有效的资产配置将有助于降低风险并提高投资收益。
1.2 资产配置的重要性资产配置是投资组合中至关重要的一环，其作用在于根据投资者的风险偏好、投资目标和市场状况，将资金分配到不同的资产类别中，以达到风险分散和收益最大化的目的。
资产配置的重要性主要体现在以下几个方面：资产配置可以降低投资风险。
通过将资金投资于不同的资产类别，可以有效分散投资风险，降低投资组合的波动性。
当某个资产类别遭遇市场波动时，其他资产类别的表现可能会起到抵消作用，从而降低整体投资组合的风险水平。
资产配置可以提高投资回报。
根据现代投资理论的观点，不同资产类别之间具有一定程度的相关性，其表现可能会在不同经济环境下有所差异。
通过精准的资产配置，投资者可以在不同经济周期中捕捉到不同资产类别的收益机会，从而实现投资回报的最大化。
资产配置不仅可以降低风险，提高收益，还可以帮助投资者更好地应对不同的市场环境。
合理的资产配置策略对于投资者来说至关重要，尤其在经济周期变化较为明显的时候更加需要谨慎选择合适的资产配置方案。
2. 正文2.1 经济周期对不同资产类别的影响经济周期是指经济总量在一定时间内的波动和周期性变化。
在经济周期中，不同资产类别的表现也会有所不同。
一般来说，不同资产类别对经济周期的影响可以分为四类：股票、债券、大宗商品和不动产。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
13-资产配置避险的重要性
单选题
•1、英国南海公司成立的主要目的是便于英国政府对（）进行贸易扩张。
（20 分）
A
大洋洲
南美洲
C
北美洲
D
欧洲
正确答案:B
判断题
•1、通过资产配置，利用不同资产之间的走势差异，可以降低整体风险，降低投资组合波动率。
（）（20 分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•2、“经济泡沫”这个词于1637年2月4日被人所知。
（）（20 分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•3、英国南海公司将股票卖给公众的一个主要目的是迅速筹集还债资金。
（）（20 分）
正确
B
错误
正确答案:正确
•4、在众多影响投资收益的因素中，证券选择、市场时机等都是不可控的，只有资产配置是投资者唯一可控的因素。
（）（20分）
正确
B
错误
正确答案:正确。