证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法规
国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定
国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1993.04.15•【文号】•【施行日期】1993.04.15•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定（１９９３年４月１５日）第一条为加强对金融机构自营外汇买卖业务的风险管理，促进外汇买卖业务健康、稳妥地发展，根据《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务管理规定》，制定本规定。
第二条本规定所称自营外汇买卖系指金融机构以其自有和自筹的外汇资金在国际金融市场上自行买卖外汇的经营活动。
第三条金融机构办理自营外汇买卖业务须报经国家外汇管理局审核批准。
第四条金融机构办理自营外汇买卖业务须具备下列条件：１．外汇买卖业务主管人员须具备５年以上从事外汇买卖业务的资历；专职交易员须具备３年以上从事外汇买卖业务的资历，专职交易员不少于３人；２．有专门交易室，并配备信息终端机和其它有关设备；３．具有不少于２０００万美元的等值外汇资本金或外汇营运资金；４．有健全的外汇买卖业务的内部管理规章和制度。
第五条金融机构办理自营外汇买卖业务须按下列要求，建立健全内部管理规章制度，并报国家外汇管理局核备。
１．规定各级主管人员外汇买卖的管理和审批权限；２．规定外汇买卖的业务品种范围及其风险限制条件；３．规定每个交易员或主管人员每笔交易的最高限额和头寸管理权限；４．规定每日外汇买卖的敞口总头寸和隔夜敞口头寸限额；５．规定每笔外汇买卖的止蚀点；６．制定交易员守则；７．建立固定格式的台帐登记制度；８．制定自营外汇买卖业务的专门会计科目，对自营外汇买卖进行单独核算；９．交易与结算分别管理。
第六条金融机构申请办理自营外汇买卖业务须向国家外汇管理局报送下列文件和资料：１．办理自营外汇买卖业务的申请书；２．申请办理自营外汇买卖业务的可行性报告；３．由国家外汇管理局指定的会计师事务所出具的实收外汇资本金的验资报告；４．外汇买卖主管人员和专职交易员的名单和简历；５．外汇买卖业务的内部管理规章和制度；６．外汇买卖业务的交易设施、设备情况简介；７．银行总行或上级行同意其开办自营外汇买卖业务的文件；８．国家外汇管理局要求的其它文件和资料。
《证券公司集合资产管理业务实施细则》
《证券公司集合资产管理业务实施细则》为了规范证券公司集合资产管理业务活动，制定了《证券公司集合资产管理业务实施细则》，欢迎大家阅读。
《证券公司集合资产管理业务实施细则》第一章总则第一条为了规范证券公司集合资产管理业务活动，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》(证监会令第93号，以下简称《管理办法》)，制定本细则。
第二条证券公司在中华人民共和国境内从事集合资产管理业务，适用本细则。
法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)对证券公司集合资产管理业务另有规定的，从其规定。
第三条证券公司从事集合资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正原则;诚实守信，审慎尽责;坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益。
第四条证券公司从事集合资产管理业务，应当建立健全风险管理与内部控制制度，规范业务活动，防范和控制风险。
第五条证券公司从事集合资产管理业务，应当为合格投资者提供服务，设立集合资产管理计划(以下简称集合计划或计划)，并担任计划管理人。
集合计划应当符合下列条件：(一)募集资金规模在50亿元人民币以下;(二)单个客户参与金额不低于100万元人民币;(三)客户人数在200人以下。
第六条集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产。
证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自有资产。
证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时，集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产。
第七条证券公司、推广机构和份额登记机构不得将集合计划销售结算资金归入其自有资产。
证券公司、推广机构和份额登记机构破产或者清算时，集合计划销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
任何单位和个人不得以任何形式挪用集合计划销售结算资金。
集合计划销售结算资金是指由证券公司及其推广机构归集的，在客户结算账户、集合计划份额登记机构指定的专用账户和集合计划资产托管账户之间划转的份额参与、退出、现金分红等资金。
证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法规
证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法规 This manuscript was revised by JIEK MA on December 15th, 2012.证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法规一、证券公司自有资金购买资产管理产品的相关要求（一）、证券公司以自有资金参与集合计划的法规主要为：《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》和《证券公司客户资产管理业务试行办法》。
其中《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》在第二十三条中规定“证券公司参与一个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元；参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的15%”在第三十四条中规定“单个集合计划持有一家公司发行的证券，不得超过集合计划资产净值的10%。
证券公司将其管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%”。
《证券公司客户资产管理业务试行办法》第三十三条规定证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划；在该集合资产管理计划存续期间,证券公司不得收回所投入的资金以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划的证券公司,应当在集合资产管理合同中对其所投入的资金数额和承担的责任等做出约定证券公司投入的资金,根据其所承担的责任,在计算公司的净资本额时予以相应的扣减.（二）、证券公司以自有资金参与定向资产管理业务的主要法规为：《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》该《细则》在二十五条中规定“定向资产管理合同约定的投资范围，不得超出法律、行政法规和中国证监会的规定允许客户投资的范围”。
在四十五条第五款中规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以自有资金参与本公司的定向资产管理业务”。
第六款规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求”。
二、证券公司自有资金购买信托产品的相关要求在网络论坛中有关于“《关于规范证券公司与信托公司关联业务的监管指引》机构部部函【2006】431号中规定了证券公司只能购买非定向的信托产品。
《关于规范金融机构资产管 理业务的指导意见》发布(2018年 4月27日)
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》发布4月27日，中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 国家外汇管理局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》为规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准，有效防控金融风险，更好地服务实体经济，经国务院同意，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局日前联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号，以下简称《意见》）。
《意见》根据党中央、国务院“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”的总体要求，按照“坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的决策部署，坚持严控风险的底线思维，坚持服务实体经济的根本目标，坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合的监管理念，坚持有的放矢的问题导向，坚持积极稳妥审慎推进的基本思路，全面覆盖、统一规制各类金融机构的资产管理业务，实行公平的市场准入和监管，最大程度地消除监管套利空间，切实保护金融消费者合法权益。
《意见》按照产品类型统一监管标准，从募集方式和投资性质两个维度对资产管理产品进行分类，分别统一投资范围、杠杆约束、信息披露等要求。
坚持产品和投资者匹配原则，加强投资者适当性管理，强化金融机构的勤勉尽责和信息披露义务。
明确资产管理业务不得承诺保本保收益，打破刚性兑付。
严格非标准化债权类资产投资要求，禁止资金池，防范影子银行风险和流动性风险。
分类统一负债和分级杠杆要求，消除多层嵌套，抑制通道业务。
加强监管协调，强化宏观审慎管理和功能监管。
《意见》坚持防范风险与有序规范相结合，合理设置过渡期，给予金融机构资产管理业务有序整改和转型时间，确保金融市场稳定运行。
下一步，各相关部门将按照职责分工，认真贯彻落实《意见》的各项要求。
金融机构应按照《意见》的相关规定，依法合规开展资产管理业务。
（完）中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见近年来，我国资产管理业务快速发展，在满足居民和企业投融资需求、改善社会融资结构等方面发挥了积极作用，但也存在部分业务发展不规范、多层嵌套、刚性兑付、规避金融监管和宏观调控等问题。
证券公司代销金融产品管理规定（2020）-中国证券监督管理委员会公告〔2020〕20号
证券公司代销金融产品管理规定（2020）正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------证券公司代销金融产品管理规定第一条为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。
第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。
法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。
本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。
证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
第四条证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。
法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。
第五条证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
第六条证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。
证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。
禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。
第七条接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。
经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
第八条证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。
证券公司代销金融产品管理规定
证券公司代销金融产品管理规定
《证券公司代销金融产品管理规定》是指证券公司在代销金融产品方面的管理制度。
该规定的作用是为了确保证券公司在代销金融产品时，落实风险管理，确保金融市场秩序和公平，保护投资者的合法权益，推动证券公司的发展。
首先，根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司在代销金融产品时，应当严格依据国家有关法律法规，遵守法律法规，合规经营，规范交易行为，积极发挥风险管理作用，对投资者的投资行为进行有效监督。
其次，证券公司在代销金融产品时，应当按照国家有关要求，建立完善的投资者风险识别和投资者教育机制，确保投资者充分了解金融产品的风险，并做好风险投资配置，保护投资者的合法权益。
此外，证券公司在代销金融产品时，应当建立规范的内部管理制度，强化内部控制，确保代销人员的职业操守，完善金融产品的合规性，提高金融产品的安全性。
最后，证券公司在代销金融产品时，应当按照国家有关规定，建立完善的客户管理制度，加强客户信息完善度和合规性，及时发现客户风险，积极发挥风险管理的作用，确保金融市场的秩序和公平，保护投资者的合法权益。
总之，《证券公司代销金融产品管理规定》的实施，有利于证券公司规范代销金融产品行为，确保金融市场秩序和公平，保护投资者合法权益，推动证券公司发展。
资管新规全文——关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见近年来，我国资产管理业务快速发展，在满足居民和企业投融资需求、改善社会融资结构等方面发挥了积极作用，但也存在部分业务发展不规范、多层嵌套、刚性兑付、规避金融监管和宏观调控等问题。
按照党中央、国务院决策部署，为规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准，有效防控金融风险，引导社会资金流向实体经济，更好地支持经济结构调整和转型升级，经国务院同意，现提出以下意见：一、规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则：（一）坚持严控风险的底线思维。
把防范和化解资产管理业务风险放到更加重要的位置，减少存量风险，严防增量风险。
（二）坚持服务实体经济的根本目标。
既充分发挥资产管理业务功能，切实服务实体经济投融资需求，又严格规范引导，避免资金脱实向虚在金融体系内部自我循环，防止产品过于复杂，加剧风险跨行业、跨市场、跨区域传递。
（三）坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念。
实现对各类机构开展资产管理业务的全面、统一覆盖，采取有效监管措施，加强金融消费者权益保护。
（四）坚持有的放矢的问题导向。
重点针对资产管理业务的多层嵌套、杠杆不清、套利严重、投机频繁等问题，设定统一的标准规制，同时对金融创新坚持趋利避害、一分为二，留出发展空间。
（五）坚持积极稳妥审慎推进。
正确处理改革、发展、稳定关系，坚持防范风险与有序规范相结合，在下决心处置风险的同时，充分考虑市场承受能力，合理设置过渡期，把握好工作的次序、节奏、力度，加强市场沟通，有效引导市场预期。
二、资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
金融机构为委托人利益履行诚实信用、勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。
《证券公司监督管理条例》有关融资融券业务规定条款
《证券公司监督管理条例》有关融资融券业务规定条款作者: 来源: 日期年月日声明：本公司网站提供的任何信息仅供参考，投资者使用前请予以核实，风险自负。
在本文作者所知情的范围内，本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价的证券没有任何利害关系。
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矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃。
中华人民共和国国务院令第号第二十条证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。
证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由独立董事担任。
聞創沟燴鐺險爱氇谴净。
聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸。
第二十九条证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。
具体规则由中国证券业协会制定。
残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟。
残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭。
第三十条证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认。
业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由中国证券业协会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。
酽锕极額閉镇桧猪訣锥。
酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧。
第三十一条证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，应当按照规定编制对账单，按月寄送客户。
证券公司与客户对对账单送交时间或者方式另有约定的，从其约定。
彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑。
彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒。
第四十八条本条例所称融资融券业务，是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。
謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔。
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证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法
规
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证券公司自有资金购买金融产品的相关法律法规
一、证券公司自有资金购买资产管理产品的相关要求
（一）、证券公司以自有资金参与集合计划的法规主要为：《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》和《证券公司客户资产管理业务试行办法》。
其中《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》在第二十三条中规定“证券公司参与一个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元；参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的15%”
在第三十四条中规定“单个集合计划持有一家公司发行的证券，不得超过集合计划资产净值的10%。
证券公司将其管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%”。
《证券公司客户资产管理业务试行办法》第三十三条规定证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划；在该集合资产管理计划存续期间,证券公司不得收回所投入的资金
以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划的证券公司,应当在集合资产管理合同中对其所投入的资金数额和承担的责任等做出约定
证券公司投入的资金,根据其所承担的责任,在计算公司的净资本额时予以相应的扣减.
（二）、证券公司以自有资金参与定向资产管理业务的主要法规为：《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》
该《细则》在二十五条中规定“定向资产管理合同约定的投资范围，不得超出法律、行政法规和中国证监会的规定允许客户投资的范围”。
在四十五条第五款中规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以自有资金参与本公司的定向资产管理业务”。
第六款规定“证券公司从事定向资产管理业务不得以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求”。
二、证券公司自有资金购买信托产品的相关要求
在网络论坛中有关于“《关于规范证券公司与信托公司关联业务的监管指引》机构部部函【2006】431号中规定了证券公司只能购买非定向的信托产品。
而且实务操作中信托公司必须要对项目有内控审核程序，即便证券公司担任财务顾问，信托公司的内核程序还是不可避免。
再一个如果证券公司跟信托公司存在关联关系，当地银监局需要事情沟通，不能只是项目备案”的帖子，但《关于规范证券公司与信托公司关联业务的监管指引》没能找到，只在证监会网站上找到《关于规范证券公司与信托公司关联业务的通知》青证监发【2006】176号文件。
《关于规范证券公司与信托公司关联业务的通知》是青海证监局对中信万通证券有限公司的回复性文件，其中在第二条规范你公司与信托公司联合开发信托产品的行为中规定“你公司与信托公司联合开发信托产品应事先向我局报备，在我局无异议时方可进行”。
在第四条规范购买信托产品的行为中规定“你公司只能购买非定向信托产品”。
三、证券公司自有资金购买金融产品的其他规定
证券公司风险控制指标的相关规定：
《证券公司风险控制指标管理办法》第二十二条规定：
证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：
（一）自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%；
（二）自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%；
（三）持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%；
（四）持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。
计算自营规模时，证券公司应当根据自营投资的类别按成本价与公允价值孰高原则计算。
证券公司监督管理条例第八十三条的规定：
证券公司违反本条例规定从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券
业务许可。
对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。