2012年诈骗手段
防诈骗案例
你被骗过吗？目前，诈骗活动在我辖区内时有发生，成为影响社会稳定、破坏公共秩序的涉众型犯罪。
诈骗分子多冒充政法机关、金融调查、电信部门工作人员，利用市民保护财产安全的急切心理行骗，手段极具欺骗性。
为提高广大市民对诈骗分子的防范意识和能力，警方将各类诈骗案件的作案手法和防范对策予以公布，请市民互相转告、互相提醒，提高防范意识，让诈骗分子无可乘之机。
常见骗术网站诈骗、银行诈骗、电信诈骗、街头骗术案例1：以大奖诱惑，但先交纳手续费、定金、印刷费等费用2012年9月，家住黄阁的事主李某一上网，就跳出腾讯QQ一中奖信息：“腾讯QQ为感谢老用户的支持，特别随机进行抽奖，恭喜你获得二等奖，奖金为人民币60000元。
”李某忍不住好奇，点击进入中奖页面，该中奖页面与腾讯的页面一模一样，包括腾讯公司的注册地址、经营性网站备案信息等，并有获奖用户奖项领取说明，李某联系网页上的客服后，对方以先交纳“确认金”、“个人所得税”为由，诱使李某将人民币7000元通过转账方式转入了对方账户，之后无法与对方取得联系，李某发现被骗后报警求助。
诈骗真相：诈骗者大多集中在某地上网，克隆和伪造某官方网站的页面，并假冒网站管理人员向网民发布虚假的中奖信息，之后以奖品手续费、确定金、个人所得税等费用为借口欺骗受害人往他们指定的银行账户上汇款，数额从几十元到几千元不等。
案例2：在正规网站卖货，但使用假支付宝进行“钓鱼”2012年12月，黄阁镇某塑料厂员工杜某在淘宝网的天猫商城购物，在其填写好资料后，对方卖家要求事主通过QQ联系进行订单确认，之后，对方卖家通过QQ发放了一个虚假支付宝链接给事主杜某，杜某根据对方的指引打开链接并进行了相关操作，最后事主杜某通过网银转账被对方诈骗人民币6200元。
诈骗真相：淘宝、京东商城等正规购物网站上有类似产品，价格偏低，一般比正规产品低一半甚至还多。
这些产品要么是假货，要么是卖家用来采取违法手段进行诈骗的。
淘宝提醒，80%被骗的用户都是因为没有使用官方要求的软件进行联系从而导致被骗，所以提醒用户一定要使用官方推荐的软件（例如：淘宝网要求使用“阿里旺旺”）。
芜湖破获首例QQ网络诈骗案
“借钱不还”有可能构成诈骗罪，有人已被判11年（附案例）
“借钱不还”有可能构成诈骗罪，有人已被判11年（附案例）【导读】：“借钱不还”型诈骗，即借贷式诈骗，是指行为人以非法占有为目的，通过借贷的形式，骗取公私财物的诈骗方式。
此类犯罪在日常生活中时有发生，由于犯罪人通常都是披着民间借贷的面纱实施，而且多发于亲戚、朋友、熟人之间，因此与民事案件中的债权债务纠纷有一定的相似之处，在处理此类案件时必须进行严格审查，防止将债务纠纷作为犯罪处理，避免打击无辜。
（附：以案说法）小案例2012年9月，罗小兵结识了李兴梅。
2012年12月至2013年1月，罗小兵虚构自己在重庆做工程需要资金的事实，以高额利息为幌子，多次向李兴梅口头提出借款。
李兴梅先后将其管理的扶贫互助资金231.91万元私自挪用给罗小兵。
至案发前，罗小兵归还李兴梅27.6万元，其余204.31万元借款全部用于偿还债务和赌博。
法院审理彭水苗族土家族自治县人民法院经审理后认为，罗小兵以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。
依法判处罗小兵有期徒刑十一年，并处罚金50万元。
罗小兵不服一审判决提起上诉，认为其与李兴梅之间是借贷关系，不构成犯罪。
重庆市第四中级人民法院经审理后认为，罗小兵在其已欠下巨额外债，又无稳定收入来源的情况下，隐瞒其无力偿债的财务状况，虚构在重庆做工程差钱的事实，并以高利息为诱饵，使李兴梅误认为罗小兵有可靠的投资项目，具有偿还能力，而挪用公款231.91万元交由罗小兵使用。
罗小兵在骗得资金后，除极少部分归还被害人外，将其余资金全部用于偿债、赌博和日常开销，未对所借资金进行妥善的保存或合理投资，导致无法归还。
罗小兵与李兴梅之间虽然名义上是借贷关系，但实质上罗小兵是在无偿还能力情况下，多次以借为名，骗取他人巨额财物，应以诈骗罪定罪处罚。
判决驳回上诉，维持原判。
评析：一、借贷式诈骗和民间借贷之间的区别诈骗罪，是指“以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法，使受害人陷于错误认识并“自愿”处分财产，从而骗取数额较大以上公私财物的行为”。
非法集资典型案例
非法集资典型案例投入是有保障的，回报总是诱人的，可结局往往都是一场空欢喜。
对许多人来说，“非法集资”四个字，让他们有着刺骨之痛。
1.高安冰等集资诈骗、非法吸收公众存款案2012年4月，高安冰、贾某商量以开展保险业务为名向社会公众融资，并先后在茌平县贾寨、肖庄等五乡镇建立渤海财产保险（后改名为“华安财产保险”）代办点，向社会公众吸收资金。
2012年4月至2013年1月期间，高安冰捏造“渤海财产保险股份有限公司茌平支公司”及该公司“保险股金”业务，以该公司的“保险股金”用于建设车辆检测线、重大车险提前赔付需要大量资金为名，通过五乡镇保险代办点向社会公开宣传，贾某招聘了10余名业务员帮助被告人高安冰向社会公众吸收资金；在渤海“保险股金”业务无法继续开展后，高安冰转而捏造“华安财产保险股份有限公司茌平支公司”及该公司“保险股金”、“福满堂家庭财产保险”业务，继续通过业务员向社会公众吸收资金。
吸收资金后，高安冰未将所吸资金用于车辆检测线投资及重大车险提前理赔业务，并造成60余万元无法归还。
2013年7月5日、7月26日高安冰、贾某分别因涉嫌集资诈骗罪被民警抓获。
经法院审理，最终判处高安冰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元；贾某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。
2.徐飞集资诈骗案在担任保险代理员期间，自2008年至2011年3月，徐飞以到保险公司存款利息高并送大礼包为名，骗取滑县小铺乡大张庄村张国徽、徐万锯、徐万桥等55户存款共计人民币925760元。
所得赃款用于赌博全部挥霍。
同时，在代理保险过程中，徐飞向投保人宣称如一次性缴纳数年保险费，保险公司有免除部分保险费、打折或送烧鸡、购物卡、太空杯等礼品的优惠活动，在收取被害人徐建丽、张振凯、杜春霞、张俊辉、张国卫等42人三至七年不等的保险费后，除缴纳了当年应当缴的保险费外，下余保险费共计人民币215614.7元据为己有。
骗婚十大判刑案例
案例一2013年5月17日，福建省泰宁县法院以被告人江林、李晓红犯诈骗罪，判处有期徒刑4年和有期徒刑2年，缓刑3年，并处罚金。
同时，退还被骗人经济损失。
2012年10月，被告人江林从他人处得知泰宁有二户人家愿意每户出3.3万元找云南籍女子结婚，后被告人江林回到云南家中，找到被告人李晓红和一个自称杨燕梅（另案处理）的女子合伙到泰宁骗婚。
今年3月6日，被告人江林将被告人李晓红和杨燕梅从云南老家带至泰宁，按事先商量的办法，被告人李晓红假装同意和廖某敏结婚，杨燕梅假装同意和廖某芳结婚。
2013年1月7日，被告人江林与李晓红、杨燕梅分别骗取李得平、温宝明家中结婚彩礼钱均为人民币 3.3元，被告人江林分别从被告人李晓红与杨燕梅所骗得彩礼钱中抽取0.9万元作为“介绍费，被告人李晓红、杨燕梅均得2.4万元。
随后一周内，被告人江林、李晓红与杨燕梅先后逃回云南。
经法院审理认为，被告人江林、李晓红以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，共同骗取他人财物，其中被告人江林参与诈骗财物价值6.6万元，数额巨大；被告人李晓红参与诈骗价值3.3万元，数额较大；俩被告人的行为均已构成诈骗罪。
案例二贵州籍男子毛祥军和贵州籍女子龙怀美为了诈骗敛财，两人邀集他人合伙骗婚，分别扮演不同角色，最终东窗事发。
日前，江西省广昌县人民法院公开宣判这起诈骗案，一审以诈骗罪分别判处被告人毛祥军有期徒刑二年零十个月，判处被告人龙怀美有期徒刑二年零八个月。
2012年3月被告人毛祥军与“小张”（另案处理）邀被告人龙怀美一起以婚姻为诱饵诈骗敛财，由被告人龙怀美扮相亲对象，康志文（另案处理）假扮龙怀美的叔叔，“小张”假扮成媒人，并承诺骗到钱后龙怀美再伺机逃跑，事成后分给被告人龙怀美人民币（下同）10000元。
同年3月底，“小张”等人通过广昌县媒人聂桂秀得知被害人饶大清想娶妻后，被告人毛祥军带被告人龙怀美办理了名为王道会的假身份证和假户口本，并选好当地乡下的一户农家作为相亲地点，后被告人毛祥军开车将饶大清、聂桂秀等人带至该处农家，编造该农家是被告人龙怀美老家的谎言，双方谈好礼金42000元，被害人饶大清给完礼金后，被告人毛祥军将饶大清等人送至贵州省六盘水市火车站，同日被告人龙怀美同饶大清等人返回广昌县，被告人龙怀美到广昌县后以王道会的身份和饶大清一起同居生活，同年4月19日被告人龙怀美从饶大清家逃出，后被村民余晓军发现，次日被告人龙怀美被饶大清等人扭送至公安机关。
齐鲁银行百亿诈骗案
齐鲁银行百亿诈骗案2013-06-16世界上任何的赌博游戏都是数学和人类行为心理游戏,任何的期货和金融衍生品也是如此,如果你了解这一块,并懂得且使用,总有一天你会成为很好的玩家。
金融市场会像你家里的印钞机2012年的外汇流失数千亿美元,下半年看央行负债表的变化,央行拼尽全力才维持货币流动性；13年上半年,全靠虚假贸易套利资金,也就是外汇债务才维持了货币引发通道不萎缩到失调.接近十万亿的社会融资额,没有让经济给一点面子,外贸和克强指数都显示糟糕的一面,货币蛇吞其尾,此时要放开资本账户?此时开放资本账户,无论你是有序还是无序,瞬间或是渐进,死路一条。
齐鲁银行百亿诈骗案骗取银行、企业100多亿元资金的2010年“12·06”伪造金融票证案，14日由济南市中级人民法院进行了一审公开宣判，被告人刘济源被判处无期徒刑。
1968年出生的刘济源，祖籍湖北应山，出生、成长于济南。
其父母均任职于济南铁路局。
高中毕业在济南市建筑设计院工作八年后，刘济源在聊城开发房地产起家，后又陆续投资股票和房地产生意。
2004年，他成立上海全福投资管理有限公司，相继在上海、北京与山东实际控制18家公司。
法院经审理查明，被告人刘济源自2008年11月至2010年11月，采取私刻存款企业、银行印鉴，伪造质押贷款资料、银行存款凭证、电汇凭证、转账支票及以企业的名义在银行开立账户，冒充银行工作人员，让企业向其控制的账户内存款等手段，骗取银行、企业资金共计101.3亿余元。
案发后，依法追缴赃款赃物合计82.9亿余元。
法院认为，被告人刘济源的行为构成贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪、诈骗罪。
四罪分别判处无期徒刑，数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
中国最大的诈骗案例,故宫广场大妈
中国最大的诈骗案例,故宫广场大妈史上最大广场舞诈骗案两年前，王府井天主教堂的广场上聚集了可能是北京最大、最有纪律的一支大妈广场舞军团。
她们引领风尚，吸引媒体。
不久前，全国最大的广场舞诈骗案在这被捅破，涉案金额近千万。
2015年1月14日晚上7点半，凉风刺骨，北京王府井天主教堂前的广场上，陆续聚集了三十几个大妈，排成五六排。
大妈们几乎都裹着羽绒服，套着帽子，舞姿显得有些笨拙。
两年前，正是这里聚集了可能是北京最大，也是最有纪律的一支大妈广场舞军团——王府井广场舞团。
几个月前，全国最大的广场舞诈骗案在这里被捅破，四十余人受骗，涉案金额近千万。
五百大妈“那刚好是2011年10月1日，我去天安门看灯，看完后往家走。
已经8点了，看到教堂门口有人在跳舞。
”张月如回忆第一次遇见王府井广场舞团的情景。
张月如63岁，已退休，住在东单人艺旁边的报房胡同，有一独子。
“我看了一会儿，觉得她们跳得挺好，就想加入，于是四处寻找领头人。
回头一看，天伦王朝酒店那个坡上站着一个胖子。
”“比我矮一点，比我胖三圈，但长得慈眉善目，一脸正气。
”这是张月如第一次见到张依。
交谈中，张月如发现张依也住在报房胡同，两家相距不到一百米。
凭借街坊关系，张月如很快如愿以偿。
张依今年56岁，上身胖，腿很细。
邻居对张依印象很好，都说她为人大方，和谁都谈得来，有声望；张依还号称当过兵，经常把“战友”挂在嘴边。
但事发后，大妈们从警方那里得知，张依只是做过某部队招待所的服务员而已。
“她满身都是好东西，“她戴着金戒指，镶着宝石，有一条很粗的金项链，韩版的衣服，看起来都挺名贵的。
”赵云峰说，他是广场舞团的男团员，今年58岁，在北京一家研究机构任职。
就这样，气场声望、权力感与财富聚集一身，胖大妈张依一下子与众不同地降临到京城核心地带。
2011年“十一”前，王府井教堂小广场那儿也就十多人跳舞。
那之后，张月如以及她的牌友被张依吸引了过去。
张依的舞团是王府井附近最早的一个广场舞团，它彻底改变了这片区域，成了大妈们的社交新媒体。
网络犯罪典型案例
彩票预测，少年因诈骗获刑2013年7月间，被告人许某某与卢某某共谋利用网络诈骗他人钱财，由卢某某提供笔记本电脑、银行卡等作案工具，并租赁某酒店式公寓等处作为诈骗窝点，许某某负责在婚恋网站诱骗女性被害人投资“彩票”实施诈骗。
同年8月间，许某某在某婚恋网站上搭识苏某某并取得苏某某的信任，并谎称其是澳门彩票公司的主管，以有内幕消息可让苏某某中奖为由，诱骗苏某某“投注”人民币1万元。
随后，卢某某以彩票公司经理的身份打电话通知苏某某中奖人民币278万元，并以需缴纳银行开户费等为由，骗取苏某某汇款人民币6万元。
同月18日，卢某某又联系邱某龙(另案处理)冒充“香港金融管理局”的工作人员，以苏某某的奖金被“香港金融管理局”冻结，需要解冻费用等为由，骗取苏某某再次汇款人民币8万元，后卢某某让卢某凯(另案处理)到银行的自动取款机上取走其中的人民币8万元。
诈骗后，许某某分得人民币12000元。
案发后，福建省漳州市漳浦县公安局向卢某某扣押人民币15万元退还给被害人苏某某。
被害人苏某某对许某某表示谅解。
漳浦县人民法院经审理认为，许某某伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人人民币15万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。
公诉机关指控的罪名成立。
在共同犯罪中，许某某起次要作用，是从犯，且犯罪时不满18周岁，依法应当减轻处罚，以被告人许某某犯诈骗罪，判处其有期徒刑一年六个月。
2014年网络犯罪典型案例江苏徐州“神马”网络盗窃案2014年3月19日，江苏徐州警方联合腾讯雷霆行动成功捣毁了一个以“下订单”为名，通过向多个网店店主的手机植入木马、拦截网银短信进行网络盗窃的犯罪团伙，在14省抓获涉案犯罪嫌疑人37名，瓦解了一个完整的“写马—免杀—种马—洗钱—分赃”黑产犯罪链条。
该案受害人达261名，涉案金额2000余万元。
广州“1101-黑客”银行卡盗窃案2014年5月，广州警方成功破获了一起利用黑客技术、对银行卡实施盗窃的特大案件，抓获犯罪嫌疑人11名。
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根据中国移动之前在微博上开展的“鉴别虚假信息，打击短信诈骗”调查，诈骗短信主要可分为“直接汇款型”、“换账号汇款型”、“满世界喊爹妈型”、“银联卡被盗用消费型”、“高薪招聘型”、“提供低息贷款型”、“抽中大奖型”、“提供SIM卡无卡复制型”等八大类型，其中“中奖型、银联卡被盗型、假冒身份诈骗型”占网友举报诈骗短信的50%以上。
该调查已引起巨大反响，据统计，自2月22日到3月15日，在为期不到一个月的时间里，该活动在五大微博平台的转发评论合计达到16多万条，其中仅新浪平台活动覆盖人数就超过了1600多万人。
“钱直接汇到这个卡上就可以了，××银行，卡号×××，户名×××。
请尽快办理。
”相信不少朋友都收到过陌生号码发来的内容相似的诈骗短信。
防短信诈骗，收到这样的短信，一般人都只会鄙夷地瞥一眼，然后删掉，不去理会。
心里好笑：骗子也太傻了，这样也能骗到钱？其实不然，上述只是最粗浅的一类诈骗短信，新的短信诈骗手段层出不穷，加上犯罪分子多采用“全面撒网，重点捕鱼”的手法，面对不特定对象大面积群发诈骗短信，总有个别群众因不了解诈骗手法或缺少防范意识而“上钩”。
对此，记者专门联系了业内专家逐一解读这八大类型诈骗短信，帮助您提高防范意识和辨伪识假能力，避免上当受骗。
防短信诈骗类型一：“直接汇款型”“请立即将钱汇入××银行，卡号×××，户名×××。
”本文开头提到的正是此类短信常见内容，此类短信欺骗性不强，诈骗成功率不高，目前已较少见到。
防短信诈骗类型二：“换账号汇款型”“我手机没电了(卡坏了、手机丢了)，速把款打入此账号，×××行，×××，户名×××。
”专家提醒：收到此类短信，应立即与正在有业务往来的朋友(生意伙伴)联系核实，不要轻易转账汇款。
防短信诈骗类型三：“满世界喊爹妈型”“爸妈，我的手机钱包被偷(我出了意外现在医院)，等钱急用，请速汇×××元到我朋友×××卡上，切记要快。
发短信不要打电话。
”专家提醒：此类短信利用父母关心儿女心理，有儿女在外读书、工作的父母容易成为受骗对象。
遇到这样的情况，不妨先打个电话和子女或子女朋友确认一下，汇款不急于一时。
防短信诈骗类型四：“银联卡被盗用消费型”“尊敬的银联卡用户，您于××日在××商场消费×××元，将从您的账户扣除，如有疑问请咨询银联中心×××。
”专家提醒：此类短信通常留的联系电话是8位固话或者手机，不是银行专用客服电话。
心急的群众误信后打电话咨询时，会被骗子冒充公安或者银联工作人员设下连环套。
其实各个银行都有5位号码的客服热线，而且发送短信的端口号也都公布，稍加留意就能避免上当。
防短信诈骗类型五：“高薪招聘型”“××饭店招公关，性别不限，体健貌端，年龄18至45岁，月薪过万。
有意者咨询王经理×××。
”专家提醒：当一些急于找工作的人咨询时，骗子会以预收服装费、面试费等名义要求其往某一账户中打款，然后骗子“人间蒸发”。
防短信诈骗类型六：“提供低息贷款型”“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，电××经理。
”专家提醒：这是在银行贷款收紧的背景下，骗子利用一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上当，然后以预付利息名义骗钱。
防短信诈骗类型七：“抽中大奖型”“香港××公司举行手机号码抽奖活动，您的号码已经获得11.8万，请电×××与领奖处王小姐联系。
”专家提醒：此类短信是利用少数人贪小便宜心理实施诈骗。
天下没有白吃的午餐，回想一下，自己的号码有没有参加过类似的活动，怎么会平白无故飞来大奖？防短信诈骗类型八：“提供SIM卡无卡复制型”“能为你做一张和他一样的卡，可以听到他的通话，看到他的短信，电话13*********，邹总。
”专家提醒：SIM卡即用户身份识别卡，上面存储了手机客户的信息、加密的密钥等内容，供移动通信网络对客户身份进行鉴别，并对通话时的语音信息进行加密。
每张SIM卡里存有一组128位长度的密钥，拥有自己独立的操作系统，从技术上讲，SIM卡无卡远程复制是不可能的。
以上短信诈骗类型，综合起来，都有一个共同的特点：要钱，或者直接要求打钱到某账号，或者按短信提示致电过去后以各种名义要钱。
所以在收到类似短信时，最好多方求证，不图一时之便，不贪图小便宜，不让不法分子有可乘之机。
如果您是中国移动的客户，收到了各类不良短信，可以发送“被举报号码*不良信息内容”至10086999平台或拨打“10086”热线进行免费举报。
防短信诈骗，2012最新短信诈骗手段曝光希望众依短信平台的用户一起为和谐行业生态建设尽一份力·！防短信诈骗短信诈骗电信诈骗常见的的诈骗手段有以下几种：1、在网络上冒充亲朋好友诈骗。
嫌疑人采用黑客手段盗取QQ后冒充QQ主人获取亲友QQ 号等网上联络方式，然后冒充被盗QQ主人向受害人借钱，更有甚者，播放被盗QQ主人的视频聊天录像，以达到取信受害人的目的。
2、钓鱼网站诈骗。
犯罪嫌疑人开设网址与真实网站极为相似的虚假网上银行、虚假网络交易平台、虚假手机充值网站，利用交易网站提供的交易代码，隐藏于仿购物、充值网站的页面中，主要是财付通、快钱、5173（虚拟物品、装备交易平台）等交易接口行骗。
嫌疑人此类网页看似与正常的正规购物网站无异，实际网民交易时，无法看到实际的交易金额即能完成资金交易，欺骗性极大。
3、网上购物诈骗。
在互联网交易平台上开办网站，或者发布虚假交易信息，以求受害人用直接汇款的方式来进行诈骗。
4、骗取卖家充值卡、点卡诈骗。
犯罪嫌疑人经事先密谋，分别使用淘宝阿里旺旺等网上虚拟账号与他人在网上的小店取得联系，在没有把钱打入支付宝（网站第三方平台）的情况下，用相似于网客服的号码，发给事主已打入支付宝的虚假短信以骗得洪信任，使得主主将充值卡卡号和密码发货到联系号码内。
5、利用手机“猜猜我是谁？诈骗。
犯罪嫌疑人打通受害人的电话，先是寒暄套近乎，让“猜猜我是谁？”。
等受害人试探或者肯定地回答：你是某某某时，犯罪嫌疑人立即接话：对对对，多年不见，等等……，随后，犯罪嫌疑人自称有急用或怎么怎么要借钱，使人上当受骗。
6、购车退税诈骗。
犯罪分子冒充税务、工商、海关、邮电等部门工作人员，谎称要进行购车退税、退多收款等活动。
在骗取受害者信任后时，以方便从银行atm机上利用转账操作退还费用为由，要求受害人将钱转存到其指定的银行卡，或利用受害人对转账操作不熟悉的弱点，转走受害人账户内钱款。
7、电话欠费诈骗。
犯罪分子冒充电信局工作人员向受害人拨打电话告知其电话欠费，在受害人声明该号码不是其所用后，即谎称受害人身份信息可能被冒用捆绑登记了欠费电话，并声称帮助受害人联系报案。
随后犯罪嫌疑人让同伙假冒警务人员接听或打来电话，称事主名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，目前公安机关正在秘密调查中，冒充受害人有可能被判刑。
有的受害人为急于澄清自己，便将自己其他电话号码及存款情况告知犯罪嫌疑人。
犯罪嫌疑人便谎称为确保受害人不受损失，让受害人将银行存款尽快转移到其指定的所谓安全账号进行保管，并通过电话逐步指引受害人进行转账及“设置防火”操作，达到诈骗目的。
8、银行卡欠费诈骗。
假称受害人的身份证被盗用，在某地刷卡消费，请及时补交透支款。
热情地告知怎么防范被骗，怎么查询银行，怎么在刷卡地报警求助，随后报出一系列早准备好的电话号码叫你拨打，诱你一步一步陷入“转账陷阱”。
9、短信、QQ中奖诈骗。
此类诈骗犯罪中，犯罪嫌疑人往往以公司庆典或新产品促销抽奖为由，通过拨打电话或手机短信的方式通知受害人中了大奖，或者称其QQ号码中奖，一旦受害人相信后回复查询，便称兑奖必须另外交纳所得税、手续费、好处费、公证费等各种名目费用，否则不予兑奖，利用受害人的贪利心理，通过电话指引受害人将所谓的中奖需要的各种名目费用汇款至其提供的账户。
10、代客炒股诈骗。
为股民谎称可为彩民、股民提供准确的中奖或内部信息，只需向指定账户汇入钱款，即可得到中奖号码或内线消息，以此骗取钱财。
11、冒充黑社会的人诈骗。
犯罪分子假称黑社会人员给受害人打电话称：事主得罪的人雇佣其手下欲卸事主胳膊或腿，如想摆平此事并知道是谁主使就要将钱汇入其指定账号，否则就对本人或家人不利，利用受害人的恐惧心理进行诈骗活动。
12、“碰巧”类信息诈骗。
犯罪分子通过短信群发其直接大量发布内容简单的信息：“钱还没回么？我的手机没电了，请把款汇到某某账号上！”如果正好有事主在银行准备汇款，又与自己的关系人未及时沟通，往往会把款汇到嫌疑人指定的账号上，从而造成损失。
诈骗的方式还有很多：冒充孩子的同学或者老师，称孩子出车祸要钱急救；冒充未婚网上征婚有事要求汇款；伪称有高档二手汽车低价销售等等，举不胜举……通过以上对电信诈骗犯罪介绍说明，其实犯罪分了的诈骗手法并不高明，要防范这些案件的发生并不难，首先要克服贪财、好奇、粗心大意的思想，要想到天上是不会掉馅饼的，最基本的原则就是动钱、拿贵重物品给不确定的人要与家人或邻居朋友商量。
总之，凡是接到陌生人要求转帐、汇款的网络信息、手机短信或电话等信息，我们要做到“三不”：一是不轻信。
就是不要轻信来历不明的电话和信息，犯罪嫌疑人通过软件可以任意设置来电号码（来电显示为“0019”等开头的号码系从境外打来的电话不要轻易相信来电显示号码）。
不管对方使用什么甜言蜜语、花言巧语，都不要轻易相信。
要及时挂掉电话，不回复短信，不给诈骗分子进一步布设圈套的机会。
二是不透露。
无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。
三是不转账。
要学习了解必要的银行卡常识，不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务以保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账，不要轻易泄漏您的银行卡密码。
如果已经受骗上当，请立即立即拨打110。