客户关系管理系统与中国人寿保险公司管理系统
保险公司业务管理系统
保险公司业务管理系统简介保险公司业务管理系统是一种用于管理保险公司日常业务的软件系统。
该系统主要用于保险公司内部，协助管理人员高效地管理保险业务，提高工作效率和管理水平。
本文将介绍保险公司业务管理系统的功能和特点，并对其实施和使用进行详细说明。
功能保险公司业务管理系统具备以下主要功能：1.客户管理：支持录入、查询、修改和删除客户信息。
可以记录客户的个人和联系信息，以及保险购买记录等。
管理人员可以通过系统查看和统计客户的基本情况，为客户提供更好的服务。
2.保险产品管理：提供保险产品的录入、查询、修改和删除功能。
系统能够存储保险产品的详细信息，包括产品名称、保险费用、保险期限和保险责任等。
管理人员可以通过系统管理和更新保险产品的信息，以满足不断变化的市场需求。
3.保单管理：支持保单的录入、查询、修改和删除。
系统能够记录保单的基本信息和相关的客户信息，方便管理人员随时查询和统计保单的情况。
此外，系统还可自动生成保单的流水号，方便保单的跟踪和管理。
4.索赔管理：提供索赔记录的录入、查询、修改和删除功能。
系统能够记录索赔的基本信息、索赔金额和索赔处理情况等。
管理人员可以根据索赔记录，及时处理索赔请求，并对索赔进行评估和审核。
5.报表统计：支持生成各种报表，如客户统计报表、保单统计报表和索赔统计报表等。
这些报表能够为管理人员提供数据支持，帮助他们更好地分析和评估保险公司的运营情况，及时调整业务策略。
特点保险公司业务管理系统具备以下特点：•可定制化：系统支持根据不同的保险公司的需求进行定制。
管理人员可以根据业务需求自定义系统的特定功能和流程，以满足公司内部管理的需要。
•安全性：系统具备严格的权限控制机制，确保敏感业务信息的安全。
只有具备相应权限的用户才能访问和操作系统中的敏感数据。
•可扩展性：系统能够满足公司业务的不断发展和扩张。
可以根据业务需求，灵活地扩展系统的功能和容量，以适应日益增长的业务需求。
•易用性：系统提供直观的用户界面和操作流程，使得用户能够快速上手并使用系统。
2023年人寿保险公司业务经理工作总结：以客户为中心,提升客户满意度有显著效果!
2023年人寿保险公司业务经理工作总结：以客户为中心，提升客户满意度有显著效果！2023年人寿保险公司业务经理工作总结：以客户为中心，提升客户满意度有显著效果！【引言】作为人寿保险公司业务经理，2023年是我在公司中任职的第三年。
在这段时间里，我积极引领团队以客户为中心，致力于提升客户满意度。
通过加强客户关系管理、深化产品服务创新以及提高应对客户需求的能力，我们取得了显著效果。
接下来，我将对我和我的团队在2023年所做的相关工作进行总结与分析。
【一、客户关系管理】1.1 加强客户沟通我和团队始终坚持以客户为中心的原则，通过不断加强与客户的沟通来了解他们的需求和意见。
我们定期组织客户座谈会、问卷调查等活动，以获取客户的反馈和意见。
通过这些活动，我们了解了客户对我们产品和服务的评价，并及时针对客户反馈的问题进行改进。
1.2 客户分类管理我们根据客户的特点进行分类管理，尤其对于高价值客户和潜在客户，我们加强与他们的沟通，提供更个性化的服务。
在与高价值客户沟通的过程中，了解到他们对于产品创新和理财规划的需求较为突出。
因此，我们增加了理财保险产品的种类和可选性，并定期邀请专家开展理财规划讲座，以满足客户的需求。
1.3 团队培训和激励为提高团队成员对客户关系管理的专业能力，我积极组织培训和学习交流活动。
我们邀请公司内外相关专家进行培训，以提升团队的专业知识和技能。
同时，我们建立了激励机制，对于从事客户关系管理工作表现出色的团队成员给予奖励和认可，激发他们的工作热情。
【二、产品服务创新】2.1 针对不同人群推出定制化产品我们根据不同人群的需求，推出了一系列具有定制化特点的产品。
例如，针对年轻人推出了“青春无忧险”，结合健康管理和理财规划，满足年轻人保障和未来规划的需求；针对中老年人推出了“安享晚年险”，提供完善的养老保障和医疗服务，满足他们的老年生活需求。
2.2 引入科技手段提升服务体验为了提供更便捷的服务和提高客户的满意度，我们积极引入科技手段。
提升保险公司客户服务质量的策略与措施
提升保险公司客户服务质量的策略与措施保险服务是保险公司与客户之间的重要联系纽带，客户服务质量的提升对保险公司的发展至关重要。
本文将探讨一些策略与措施，以帮助保险公司提升其客户服务质量。
一、建立完善的客户关系管理系统客户关系管理系统（Customer Relationship Management，CRM）是保险公司提升客户服务质量的基础。
通过建立完善的CRM系统，可以实现对客户信息的全面记录、分析和应用。
保险公司可以利用这些信息，了解客户需求，预测客户行为，从而提供个性化、精准化的服务。
在建立CRM系统时，保险公司需要关注以下几个方面：1.集中存储客户信息：将客户的基本信息、保单信息、投诉记录等集中存储，确保信息的完整性和准确性。
2.分析客户数据：通过数据分析工具，对客户信息进行深入分析，挖掘潜在需求，及时掌握客户的价值和变化趋势。
3.建立沟通渠道：通过多种渠道（电话、邮件、社交媒体等）与客户建立沟通联系，了解客户的反馈和意见，并作出及时回应。
4.持续改进：定期评估和优化CRM系统，在实际运营中不断改进和完善，以适应客户需求的变化。
二、注重培训与人员素质提升保险公司的员工是直接接触客户的重要力量，其素质和服务态度直接影响到客户对公司的满意度。
因此，注重培训与人员素质提升是提升保险公司客户服务质量的重要策略。
1.优质培训计划：保险公司应定期组织员工参加专业知识、沟通技巧、客户服务等方面的培训，提升员工的综合素质和专业能力。
2.激励机制：建立合理的激励机制，为员工提供良好的工作环境和发展机会，激励员工更好地为客户服务。
3.定期评估与考核：通过定期的评估与考核，鼓励员工不断改进工作方式和提升服务质量。
三、强化客户投诉处理机制客户投诉是客户服务质量的重要反映，保险公司应该注重建立有效的投诉处理机制，及时响应客户的投诉，并作出合理的回应。
1.建立投诉渠道：保险公司应提供多样化的投诉渠道，包括电话、邮件、在线申诉等，方便客户随时随地地提出投诉。
客户关系管理系统
客户关系管理系统客户关系管理系统（Customer Relationship Management System，简称CRM系统）是一种集中管理、维护和优化企业与客户关系的软件系统。
它利用现代信息技术，帮助企业全面了解和分析客户信息，进而提供更好的服务。
本文将对CRM系统的概念、作用以及在企业中的应用进行探讨。
一、概念及作用CRM系统是基于企业内外部客户信息的管理和分析，旨在提高客户满意度、增加客户忠诚度，并最终提升销售业绩和市场竞争力。
通过CRM系统，企业能够实时掌握客户的需求、偏好和行为，通过个性化推广和定制化服务，达到与客户进行深入交流和建立稳固关系的目的。
具体而言，CRM系统主要具备以下几个方面的作用：1.客户数据集中管理：通过集中管理客户信息，包括基本资料、交流记录、购买历史等，CRM系统能够帮助企业更好地了解每位客户，并根据客户特征进行分类和定制化服务。
2.销售与营销管理：CRM系统可以根据客户历史记录和行为模式，为销售人员提供个性化推广方案和销售线索。
同时，可以对市场活动进行计划、执行和评估，实现全面的市场管理。
3.售后服务与支持：CRM系统能够帮助企业快速响应客户反馈和投诉，提供高效的售后服务和技术支持。
通过对客户关怀和满意度的管理，提升客户感知和维系客户关系。
二、CRM系统在企业中的应用1.销售管理：CRM系统对于企业来说，是一个重要的销售工具。
它可以帮助销售人员更好地跟进潜在客户和现有客户，制定个性化销售策略，并提供及时的销售报告和分析。
通过有效利用CRM系统，企业能够提高销售团队的工作效率，减少销售成本，实现业绩目标。
2.市场营销：CRM系统能够帮助企业进行更精确的市场定位和目标客户分析，实现精准推广和营销。
通过对市场活动的跟踪和评估，CRM系统能够帮助企业迅速响应市场变化，制定合理的市场策略，提高市场竞争力。
3.客户服务：通过CRM系统，企业能够及时获取客户的反馈和需求，为客户提供个性化、专业化的服务。
人保营销管理系统
人保营销管理系统第一篇：人保营销管理系统介绍人保营销管理系统是中国人民保险公司（简称人保）推出的一款专业的保险营销管理软件。
该系统借助互联网技术，实现了保险产品的上架、销售、理赔等全过程的数字化管理，与人民保险的其他信息系统紧密结合，实现了一体化的信息管理。
一、系统特点1. 客户关系管理人保营销管理系统管理了全公司范围内的客户、潜在客户、渠道、中介、门店、营销人员等各类关键人物信息，目的在于协助人保实现精细化客户管理。
系统包含的主要客户数据如下：客户基本信息、客户联系信息、客户亲属信息、客户从业信息、客户风险偏好、客户投诉记录、客户服务记录、客户访问记录等。
2. 产品管理人保营销管理系统实现了人保所有的保险产品上架、调整、下架等全生命周期管理。
营销人员和销售渠道可在线上查询保险产品明细、费率、保险责任、条款等产品信息，实现快速准确报价。
3. 营销管理人保营销管理系统协助人保实现数字化营销，为营销人员提供快速渠道入口和相应信息资源，以便更好地开展业务。
系统包含的主要功能如下：外勤任务管理、客户拜访及推介记录、保单状态跟踪、营销费用管理、代理人考核等。
4. 线上服务人保营销管理系统支持客户在线上查询保单、投保单、理赔申请等文件信息，为客户提供便捷服务，实现快速处理各种客户问题。
二、系统优势1、数字化营销人保营销管理系统通过互联网技术实现了营销数字化、服务智能化。
2、管理体系优化人保营销管理系统基于互联网技术架构，在传统保险销售管理流程的基础上，实现全方面、全流程的数字化管理，从根本上提升了管理效率。
3、客户服务升级人保营销管理系统实现了即时客户服务，使得客户的需求得到及时满足，对于提高客户满意度有显著的作用。
4、移动端真正落地实现了信息的全时空无缝接入，实现了人保信息动态可视化和信息分级授权管理等多方面的全方位管理，保障了网上服务的快速便捷。
5、客户散户管理升级透过数字化营销的精细化管理手段，更好地对散户进行管理，让散户在商业模式上不会毫无章法，而是井然有序，使得保险公司的业务发展更加顺畅。
CRM客户管理系统
CRM客户关系管理目录CRM客户关系管理 (1)什么是CRM系统 (3)CRM能解决什么问题 (4)CRM系统有哪些品牌 (5)百会CRM (5)产品优势 (5)完善的CRM (5)快速实施 (5)集成邮件 (5)全托管模式 (5)XTOOLS CRM (6)低成本快速实施 (6)功能全面 (6)操作容易 (6)移动办公 (6)数据安全 (6)贴心客服 (6)用友CRM (7)1）用友CRM可以加速企业对客户管理的响应速度： (7)2）用友CRM可以帮助企业改善服务： (7)3）用友CRM可以提高企业的工作效率： (7)4）用友CRM可以有效的降低成本： (7)5）用友CRM可以规范企业的管理： (7)6）用友CRM可以帮助企业深入挖掘客户的需求： (7)7）用友CRM可以为企业的决策提供科学的支持 (7)参考文献 (8)什么是CRM系统客户关系管理(CRM）是利用信息科学技术，实现市场营销、销售、服务等活动自动化，是企业能更高效地为客户提供满意、周到的服务，以提高客户满意度、忠诚度为目的的一种管理经营方式.客户关系管理既是一种管理理念，又是一种软件技术。
以客户为中心的管理理念是CRM实施的基础。
CRM(Customer Relationship Management）—-客户关系管理，是一种以"客户关系一对一理论”为基础，旨在改善企业与客户之间关系的新型管理机制.CRM系统的宗旨是：为了满足每个客户的特殊需求,同每个客户建立联系，通过同客户的联系来了解客户的不同需求，并在此基础上进行”一对一”个性化服务。
通常CRM包括销售管理、市场营销管理、客户服务系统以及呼叫中心等方面.“以客户为中心"，提高客户满意度，培养、维持客户忠诚度，在今天这个电子商务时代显得日益重要。
客户关系管理正是改善企业与客户之间关系的新型管理机制，越来越多的企业运用CRM来增加收入、优化赢利性、提高客户满意度。
crm系统 管理制度
crm系统管理制度客户关系管理（Customer Relationship Management，CRM）系统是一种利用信息技术和管理方法，以实现客户的全程管理为目标的客户管理系统。
它可以通过分析客户数据和行为，帮助企业更好地了解客户需求、提供更个性化的服务，从而提升客户忠诚度和企业的竞争力。
CRM系统管理制度是企业对CRM系统的使用和运营进行规范和管理的制度体系，通过建立一套完善的管理制度，确保CRM系统的有效运行和持续改进，提升企业的客户关系管理水平。
二、管理原则1. 客户导向：CRM系统的建设和运行应以客户为中心，全程关注客户需求、体验和价值，确保企业的服务和产品能够满足客户的需求。
2. 数据驱动：CRM系统的核心是客户数据，必须确保数据的准确性、完整性和保密性，有效利用数据分析，为企业决策提供数据支持。
3. 持续改进：CRM系统是一个持续改进的过程，定期评估系统运行情况和效果，不断优化和升级系统功能，提升系统的价值和效益。
4. 团队合作：CRM系统需要多个部门和岗位的协同工作，建立有效的沟通机制和协作模式，确保系统的运作顺畅和有效。
5. 安全保障：CRM系统涉及大量客户数据和企业机密信息，必须建立严格的权限管理和数据保护机制，确保系统的安全性和合规性。
三、管理流程1. 系统建设阶段（1）需求分析：根据企业的业务需求和客户特点，确定CRM系统的功能模块和特性，确保系统能够满足企业的实际需求。
（2）系统设计：根据需求分析结果，制定系统设计方案和技术架构，确保系统能够良好地整合企业原有信息系统和业务流程。
（3）开发测试：进行系统开发和测试，确保系统的功能完善和性能稳定，以及系统的易用性和用户体验。
（4）培训上线：对系统使用人员进行培训和指导，确保他们能够熟练操作和有效利用系统，顺利完成系统的上线和投入运营。
2. 运营管理阶段（1）系统运行：定期监测和维护系统运行状态，确保系统的稳定性和性能优化，及时处理系统故障和问题。
保险行业中的客户关系管理与服务
保险行业中的客户关系管理与服务保险行业在现代经济社会发展中扮演着重要的角色，而客户关系管理与服务是保险企业成功发展的关键。
本文将探讨保险行业中客户关系管理与服务的重要性，并介绍一些提升客户满意度的方法。
一、客户关系管理的概念与重要性客户关系管理（Customer Relationship Management, CRM）是通过系统、科学的方法，建立并维持企业与客户之间持久的、互利的关系。
在保险行业中，客户关系管理是一项重要的战略工作。
通过有效的客户关系管理，保险企业能够提高客户满意度、增强客户忠诚度，进而巩固市场竞争优势。
保险行业中的CRM包括以下几个方面：1. 客户需求的准确识别：通过调研、分析客户数据等手段，了解客户的需求和偏好，为客户定制合适的保险产品和服务。
2. 高效的沟通与互动：建立良好的沟通渠道，及时回应客户的问题和需求，确保客户信息的准确传递。
3. 客户关系的个性化管理：通过客户分类与分群，针对不同类型的客户，提供个性化的服务与管理。
4. 持续关怀与售后服务：在客户购买保险产品后，保持与客户的良好关系，通过持续关怀和优质的售后服务，提高客户的满意度和忠诚度。
二、保险行业中的客户关系管理方法1. 数据分析与挖掘：保险企业可以通过分析客户数据，发现客户的消费行为、偏好和潜在需求，从而为客户提供个性化的产品和服务。
2. 社交媒体平台的运用：通过在社交媒体平台上建立品牌形象和提供服务，保险企业能够与客户进行更加直接、便捷的互动。
3. 客户投诉处理：保险企业应建立快速反应的投诉处理机制，及时处理客户的投诉与纠纷，保护客户的权益，提高客户满意度。
4. 售后服务的改进：保险企业可以通过提供个性化的售后服务、定期回访等方式，增强客户的忠诚度，并获得客户口碑的宣传。
三、客户服务的重要性和改进途径1. 提供优质的服务体验：保险企业应注重提高服务质量和效率，在客户接触点提供温暖、高效、个性化的服务体验，留下深刻的好印象。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
标准目录一、客户关系管理与中国人寿保险公司简介 (2)(一)客户关系管理（CRM Customer+ Relationship+ Management） (2)(二)中国人寿保险公司的简介 (2)(三)客户关系管理对中国人寿公司战略的影响和作用 (3)二、中国人寿保险公司实施客户关系管理的现状 (3)(一)中国人寿的客户关系管理观念 (3)(二)遍布全国的客户服务支持 (3)(三)客户数据分析挖掘 (4)三、中国人寿保险公司客户关系管理存在的问题 (4)(一)公司仍将保费作为经营目标 (4)(二)保险销售人员对客户关系管理的认识不清晰 (4)(三)参保客户与保险销售人员缺乏互动与沟通 (4)(四)保险客户流失较严重 (5)1.保险产品缺乏创新，客户“移情别恋” (5)2.保险销售人员跳槽带走老客户 (5)3.客户遭遇其它保险公司的诱惑 (5)四、中国人寿保险公司实施客户关系管理的对策研究 (5)(一)创造以客户为中心的文化，树立永久经营的理念 (5)(二)培训保险销售人员客户关系管理知识，做好客户关系管理规划 (5)(三)通过客户关系管理加强参保客户与保险销售人员的沟通 (6)(四)防止保险客户流失、与保险客户建立长期战略伙伴关系 (6)1.防止保险客户流失 (6)2.与保险客户建立长期战略伙伴关系 (7)五、结论参考文献 (7)中国保险业客户关系管理策略研究——以中国人寿为例[容摘要]：客户关系一直是商务活动中的一个核心问题，也是商务活动是否成功的关键之一，同时，面对经济全球化趋势，客户关系管理已经成为企业信息技术和管理技术的核心。
本文以中国人寿保险公司为例，指出中国保险业客户关系管理的策略，如何实施客户关系管理，提高公司的竞争力满足客户的个性化需求，开发新客户维持老客户，减少运作成本、降低经营风险。
[关键词]:客户关系管理中国人寿保险公司顾客价值面对越来越激烈的市场竞争，保险在中国的普及，尤其是2009年以来，在面临全球金融危机的情况等，保险业也如履薄冰，因此要在这样一个环境中使保险公司站稳脚步就要从客户着手做起。
所以，客户关系管理就成为提高我国保险业竞争力的重心。
以客户满意为中心就必然实施客户关系管理，用更有效的方法来管理客户关系，降低企业的运营成本，提高企业的竞争力，招徕更多的新客户。
一、客户关系管理与中国人寿保险公司简介（一）客户关系管理（CRM Customer+ Relationship+ Management）（二）中国人寿保险公司的简介中国人寿保险（集团）公司(China Life) 中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了我国最大的商业保险集团，是国唯一一家资产过万亿的保险集团，是中国资本市场最大的机构投资者之一。
2008年，中国人寿保险（集团）公司及其子公司总保费收入达到3220.52亿元，境寿险业务约占寿险市场份额的42.7%；总资产达到12846.11亿元，可运用资金超过11000亿元。
作为中国最大的商业保险集团，中国人寿由中国人寿保险（集团）公司，以及该公司的子公司和直属机构共同组成。
中国人寿保险（集团）公司的子公司和直属机构包括：中国人寿保险股份、中国人寿资产管理、中国人寿财产保险股份、中国人寿养老保险股份、中国人寿保险（海外）股份、国寿投资控股、保险职业学院。
（三）客户关系管理对中国人寿公司战略的影响和作用CRM有助于保险公司了解自身的经营情况，帮助保险公司准确发现本企业的赢利客户和具有赢利潜力的客户，分析客户所需要服务倾向，帮助企业开发适应客户需求的心的服务，为争取客户提供有利的保障。
其主要作用有：1.锁定忠诚客户：提高保险公司的营销效益，了解客户需要的产品从而有利于新产品的开发，提高客户的重复购买率。
2.吸引潜在客户：有利于帮助保险公司建立好的口碑，吸引更多的潜在客户选择中国人寿来购买保险。
3.赢得顾客的满意：有利于提高参保人员的满意度，很多人对于保险公司的满意度不够，进行客户关系管理能够使顾客转变对保险公司认识和态度。
4.提高企业的效率：能够帮助保险公司赢得更多的利益，降低人员成本，提高各类资源用率。
二、中国人寿保险公司实施客户关系管理的现状保险业是一种服务贸易，它不同于其它行业的特点就是在于它无需生产制造过程，客户就是保险业最大最宝贵的资源。
其商业模式就是通过向客户提供保险类服务取得利润，所以作为以服务为主体的保险企业，实施客户关系管理尤为重要。
随着保险企业经营理念的演进，中国人寿保险公司以客户为中心、从注重市场扩转变为注重提高注意度的经营理念。
（一）中国人寿的客户关系管理观念一切以客户为中心是服务业发展之本。
客户是企业发展最重要的“资源”，在金融保险行业尤为重要。
5.客户服务是关系到公司生死存亡的大事，制定企业经营各方面的发展战略和规划时必须以客户为中心，将信息技术充分运用到客户服务的各个环节。
公司秉承“专业、真诚、感动、超越”的服务理念，力求通过“热诚、规、准确、便捷”的服务，回报广大客户多年以来的支持与信赖，公司将利用各种有效资源，竭诚为客户提供高品质、高附加值的服务令客户满意。
（二）遍布全国的客户服务支持中国人寿保险公司通过遍布全国的分支机构、网点以及先进的中心系统网络向客户和潜在客户提供专业、贴心、周到的保险业务及咨询服务。
多年来，公司不断完善客户服务系统，增加服务手段，提高服务品质。
公司的统一业务服务平台“95519”服务中心通过CCCS-OP-2003（全国呼叫中心运营绩效标准）认证，并连续三年荣获信息产业部中国信息化推进联盟客户关系管理专业委员会评选的“中国最佳呼叫中心奖”。
（三）客户数据分析挖掘随着国经济的快速发展，保险业也进入了激烈竞争的时代。
面对大量产生的保单业务，公司没有对大量的数据进行深层次的分析和挖掘，让海量数据发挥巨大的增值作用。
例如：从寿险的历史保单数据库中，按照寿险种类、销售渠道、地区、职业、年龄、性别、学历、业务性质等条件分析出承保和理赔的数据。
根据客户的盈利性分布通常呈现出：20％的客户往往产生200％的客户利润，而另外20％的客户产生的是损失价值，剩余的处于中间的客户对公司不产生任何的利润。
因此从业务数据挖掘的目标就是分析导致了客户价值分布差异的原因。
三、中国人寿保险公司客户关系管理存在的问题（一）公司仍将保费作为经营目标作为中国最大的保险公司，虽然在行业中的各个方面都比较突出，但是在我国这个处于培育阶段的市场中公司的经营理念仍然比较旧，在实际的保险经营中仍然将保费规模作为公司的经营目标，认为只要保费达到一定得数量就公司的经营目标就达到了。
随着保险企业经营理念的演进，中国人寿保险公司以客户为中心、从注重市场扩转变为注重提高客户满意度的经营理念。
公司现已经实施客户关系管理，但是管理者主观上对客户关系管理建设缺乏足够认识，虽然已有了客户关系管理系统，但由于系统的适应性、实用性、可操作性及系统的开发者或商家服务不到位，致使系统并未真正应用起来或每有大到预期目的。
（二）保险销售人员对客户关系管理的认识不清晰由于对客户关系管理的概念和含义不能很清晰的理解，很多保险销售人员都对客户关系管理存在着错误的认识。
有些业务员会认为客户关系管理就是一对一营销，是个性化营销。
例如：保险销售人员都是上门推销保险，针对某一个客户，对客户进行保险险种的推销和讲解。
一对一营销在独立客户信息的基础上不可能制定任何营销战略，更不可能进行市场细分，所以客户关系管理不是一对一营销，也不是个性化营销。
（三）参保客户与保险销售人员缺乏互动与沟通公司在实施客户关系管理的时候，只关注了项目的实施，而忽视了客户的参与。
客户关系管理是面向最终客户，因此，客户关系管理解决方案的部署应当首先从用户角度出发，并不是单纯解决企业部问题。
在客户关系管理实施过程中企业必须让保险销售人员和客户在一开始就参与进来，无论是在设计解决方案，还是开发相关培训项目时，这样就能够使客户关系管理实施的更有效。
如果员工了解了系统如何在长远上使他们的工作更为有效，他们会变得更容易适应。
因此，公司在实施客户关系管理的过程中，应该广泛听取公司员工及客户的意见，增加参保客户与保险销售人员的互动，确保客户关系管理系统能够有助于客户关系的改善与保险销售人员业务处理效率的提高。
（四）保险客户流失较严重客户是保险公司利润、发展和员工福利的源泉，因此保险客户的流失会给公司带来极大地损失。
客户流失的原因如下：1、保险产品缺乏创新，客户“移情别恋”任何产品都有生命周期，随着市场的成熟及产品价格的透明度的增高，产品带给客户的利益空间也越来越小，如果不能及时进行创新，客户就会另寻他路。
2、保险销售人员跳槽带走老客户保险销售业务人员流动对公司造成保险客户流失较为常见，由于保险销售人员的不稳定，而参保客户又有指定的业务人员，所以，只要有人事变动，业务交接的过程中就会存在保险客户资料交接不完善的情况，这样就会是许多的老客户因业务人员的离去而流失。
3、客户遭遇其它保险公司的诱惑市场竞争激烈，为能够迅速在市场上获得有利地位，竞争对手往往会不惜代价以优厚条件来吸引那些资源丰厚的客户。
在市场经济的迅速发展之下，越来越多的新兴保险公司以其独特的险种和优质的服务来吸引越来越多的客户，“重金之下，必有勇夫”，就这样，在其他保险公司的产品诱惑下流失了。
四、中国人寿保险公司实施客户关系管理的对策研究（一）创造以客户为中心的文化，树立永久经营的理念首先，要建立客户关系管理统一的理念，对客户关系管理进行统一规划和控制，是公司对外的形象始终如一，客户不管是通过何种渠道与公司进行接触，都能得到一致性的服务。
例如：保险公司每个客户都有一个长期固定的保险业务员为其服务，中心的数据库里可以查到每位客户的相关资料。
所有这些都是围绕着客户进行的，保险公司得到的是客户留存率和忠诚度的提高、客户的更多购买和向他人推荐产生的口碑效应。
（二）培训保险销售人员客户关系管理知识，做好客户关系管理规划如果对客户关系管理存在错误的认识，保险销售人员就不能全面细致的为客户服务和着想。
所以，在开展业务之前，公司要全面地对想报销销售人员进行全面系统的培训，使他们对客户关系管理能够正确地认识，不能单纯的认为客户关系管理就是一对一营销、统计模型或者是数据库应用。
能够充分了解并掌握客户关系管理的理念，并明确客户关系管理系统为企业和个人带来的利益，使企业上下做到真正意义上的“以客户为中心”的经营模式的转变。
由于实施客户关系管理是一个系统工程，为了保证实施客户关系管理，对公司客户关系管理进行需求分析和总体规划是必不可缺的。
要求企业部各部门之间共享企业围的信息，使原本“各自为战”的销售人员、市场推广人员、服务人员、售后服务人员等真正协调工作，从而提高企业部运转效率，降低企业经营成本。