XX银行副行长离任审计报告模板
XX银行离任审计述职报告
尊敬的领导：XX银行于2024年8月31日完成了离任审计，在此，我们向领导汇报此次审计情况及发现问题。
一、审计情况本次审计的总体目标是通过审计过程识别并评估银行的风险环境、内部控制和信息披露情况。
审计工作主要包括以下方面：1.审计范围：审计对象为XX银行2024年和2024年度的财务报表、内部控制手册、关键业务系统，以及其他与本次审计相关的文件和资料；2.审计方法：采用了审计程序、内部控制测试、风险评估等多种方法，以评估银行整体财务状况；3.审计结果：审计结果显示，XX银行的内部控制环境整体良好，财务报表真实可信。
同时，我们也发现了一些问题，下文进行详述。
二、问题发现1.贷款业务管理不规范审计工作中，我们发现XX银行在贷款业务管理方面存在一些问题，客户征信核查不充分，贷款审批流程不完善，贷后风险控制跟踪不到位等。
这些问题会影响到银行的风险控制能力，需要尽早采取措施加以解决。
2.信息安全管理存在问题在对XX银行关键业务系统的审计过程中，我们发现了一些信息安全管理方面的问题，例如软件升级不及时、口令管理不规范、权限分配不合理等。
这些问题极有可能影响到银行业务系统的稳定运行和客户信息的安全保护。
3.部分业务准入管控不充分审计工作中我们还发现，XX银行部分业务准入管控不充分，风险隐患存在。
例如，某些开放的金融产品存在风险大、监管政策严格的情况，但准入条件并不完善，需要加强管控，提高业务风险防范能力。
三、后续建议针对以上问题，我们推荐XX银行采取以下措施：1.加强贷款业务管理方面的规范，采取严格的贷款审批和风险控制措施，提高业务风险防控水平；2.加强关键业务系统的安全管理，完善软件升级、口令管理、权限分配等关键环节，确保系统信息不被泄露，业务顺畅实施；3.加强业务准入管控，明确准入条件，建立完善的业务流程，规范金融产品的准入规则，提高业务风险管理水平。
四、总结我们认为这次审计工作对XX银行业务运营和内部管控都提出了一些有价值的意见和建议，希望银行领导和业务部门能够认真对待，提高业务风险管理意识和能力，为银行的发展保驾护航。
银行离任审计述职报告
银行离任审计述职报告一、前言作为一名银行离任审计员，我深知自己的责任重大。
离任审计是对银行管理和业务运营的全面审查，其结果直接影响银行的声誉和业绩。
在离任之前，我秉承职业操守和道德准则，全力以赴完成审计工作，现将工作情况报告如下。
二、审计范围本次审计的范围包括银行在职期间各个部门、业务和财务报表。
在审计过程中，我严格遵守审计准则和方法，对相关信息进行了广泛收集和归纳整理，以保证审计的全面性和准确性。
三、审计发现1.业务风险管理存在不足银行的业务风险管理体系不够完善，存在一些制度不健全、流程混乱、管理人员素质不高等问题。
此外，部分员工缺乏风险意识，对业务风险的把控力度不够。
建议银行加强对业务风险管理的投入，完善管理制度和流程，并切实提高员工的风险意识和业务素质。
2.内控制度存在漏洞银行的内部控制制度存在一些漏洞，容易造成潜在风险。
比如说，某些重要业务环节没有设立有效的审批程序和内部控制机制，也存在一些员工滥用职权等问题。
建议银行对内部控制制度进行全面而深入的检查和修订，强化内部监管机制，以期降低潜在风险的发生率。
3.内部流程和结构不够优化银行在运营过程中，存在部分业务流程和组织结构不够灵活、高效的问题。
具体而言，某些业务环节的流程繁琐、效率低下，等等。
建议银行开展对业务流程和组织架构的优化和升级，加强业务信息化，以提高运营效率和减轻员工工作压力。
四、审计建议1.加强风险管理和内部控制针对上述审计发现，我建议银行要加强风险管理和内部控制。
具体而言，银行应制定并执行科学有效的风险管理方案，严格执行内部控制制度，并逐步构建符合国际惯例的合规管理体系。
2.优化业务流程和组织结构针对业务流程和组织结构不优化的问题，我建议银行开展业务流程重组和组织架构优化，继续推进信息化建设，以提高业务效率和员工工作质量。
此外，银行应不断提升员工的综合素质，加强领导力和团队协作能力。
五、总结银行离任审计是一项体现职业操守和专业技能的重要工作。
离任审计报告(范本6篇)完美版
《离任审计报告》离任审计报告（一）：银行副行长离任审计报告中国农业银行县支行：受中国农业银行广元市分行的委托，驻广元审计办事处于20XX年11月1至11日，对你行副行长XXX同志任职期间（20XX年11月至20XX年9月）的职责履行状况进行了现场审计。
现将有关状况报告如下：审计范围一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长职责稽核操作规程》进行。
审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、XXX分理处、XXX、XXX营业所四个营业机构。
二、业务范围审计时限为20XX年11月至20XX年9月，本次重点审计了20XX年1月至20XX 年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的状况，并按照审计资料和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等状况进行了抽样检查和审计认定。
基本状况一、个人简历XXX，男，1969年3月出生，大学文化，中共党员，经济师，1988年6月参加工作，1988年6月至1992年12月在XXXXX营业所、XXX支行工作；1992年12月至1999年5月在XXXXXX工作；1999年5月至20XX年10月在XXXX工作；20XX 年11月至20XX年10月任XXX；20XX年11月至今任XXX。
二、人员机构状况该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。
截止20XX年9月末，全行现有对外营业网点10个；现有职工126人，其中：长期合同工97人、储蓄合同工29人；中层以上干部27人。
三、主要经营业绩（一）树立存款是第一要务的理念，促进筹资工作跨越式发展。
20XX年11月XXX农行各项存款余额为53433万元，其中储蓄余额45849万元，截至2005年9月末，全行各项存款余额已达85069万元，其中储蓄存款余额达77729万元。
银行离任审计报告(共7篇)
银行离任审计报告(共7篇)离任审计报告根据×第×号文件精神，×部于×年×月×日对原×行副行长×同志自×年×月至×年×月任职期间的履职情况进行了离任审计。
在审计过程中，我们通过询问、座谈、现场检查等方法听取和了解被审计人员在任职期间履行职责情况的评价和反映。
通过查阅有关登记薄、会议记录，银监部门历次对该行的有关检查记录等，对×同志在任职期间管理能力和贯彻执行国家经济、金融方针政策，履行职责以及遵守法律、法规情况，进行了认真审计。
现将审计结果报告如下：一、基本情况×同志于×年×月担任×行副行长，负责内控制度管理，协调内、外部事务，协助行长办理各项业务。
截至×年×月×日，该支行资产总额万元，其中贷款总额万元，负债总额万元，其中存款总额万元，对公存款万元，储蓄存款万元。
利润总额万元。
二、内控制度管理及执行情况×同志自任职以来，积极协助行长不断扩大本行的业务，努力完成考核任务，加强内控制度管理，不断完善本行内控制度建设。
几年来一是能及时贯彻传达有关文件精神，组织员工学习有关规章制度，不断对员工进行风险防范教育，把风险防范意识深入人心，确保该行内控制度得到进一步落实。
任职以来,每月组织员工进行风险防范教育，增强员工风险防范意识，有效避免了案件的发生，做到“三防一保”安全无事故；二是根据×行的内部管理制度和职责分工，组织员工学习《安全防范应急预案》，定期进行防抢应急演练和消防演练，使职工能够在紧急情况下处置突发事件，提高员工应付突发性事件的能力，为有效保护我行的资金提供了一定的保障；三是坚持落实好查库制度，有效地防范了各类事故案件的发生；四是基本能按银监局、×部门内控制度执行情况检查的整改要求，落实整改，进一步规范了该行的管理；五是根据支行员工的实际情况，制定员工培训计划，组织学习，努力提高员工的理论和业务素质。
银行中层管理者离任审计报告
银行中层管理者离任审计报告银行中层管理者离任审计报告范文受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于20xx年11月1至11日，对你行副行长xxx同志任职期间（20xx年11月至20xx 年9月）的责任履行情况进行了现场审计。
现将有关情况报告如下：审计范围一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。
审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、xxx分理处、xxx、xxx营业所四个营业机构。
二、业务范围审计时限为20xx年11月至20xx年9月，本次重点审计了2004年1月至20xx年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。
基本情况一、个人简历xxx，男,1969年3月出生，大学文化，中共党员,经济师,1988年6月参加工作，1988年6月至1992年12月在xxxxx营业所、xxx支行工作；1992年12月至1999年5月在xxxxxx工作；1999年5月至2000年10月在xxxx工作；2000年11月至20xx年10月任xxx；20xx年11月至今任xxx。
二、人员机构情况该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。
截止20xx年9月末，全行现有对外营业网点10个；现有职工126人，其中：长期合同工97人、储蓄合同工29人；中层以上干部27人。
三、主要经营业绩（一）树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。
20xx年11月xxx农行各项存款余额为53433万元，其中储蓄余额45849万元，截至20xx年9月末，全行各项存款余额已达85069万元，其中储蓄存款余额达77729万元。
银行离任审计述职报告
银行离任审计述职报告尊敬的领导：您好！经过我在银行的离任审计工作，我针对银行运营的各个方面进行了仔细的调查和分析，并撰写了本次述职报告。
在报告中，我将结合银行的具体情况，对离任审计的过程和发现进行详细的说明，为领导提供更全面的信息和建议。
一、离任审计过程离任审计是对银行运营情况进行全面检查的重要手段之一。
在本次离任审计中，我遵循以下步骤进行了工作：1.明确审计范围和目标：根据银行的经营特点和风险重点，确定了审计的范围和目标。
主要包括贷款资金的使用状况、贷款拨备的计提和使用情况、内部控制的有效性、费用的合理性等。
2.搜集资料和准备工作：通过阅读银行的相关文件、资料和报表，对银行的经营情况和内控制度有了初步了解，并为后续的实地调查打下了基础。
3.实地调查和核实：根据审计的范围和目标，我对银行的各个部门进行了实地调查和检查，了解了各个业务的运作情况，并核实了相关资料的真实性和准确性。
4.问题分析和整理：根据实地调查和检查的结果，我对存在的问题进行了详细的分析和整理，确保问题的准确性和全面性，并对问题的原因和影响进行了深入剖析。
5.撰写审计报告：在对问题进行分析和整理的基础上，我给出了相应的建议和改进建议，并将所有调查、分析和建议整理成文，形成了最终的审计报告。
二、离任审计发现在本次离任审计中，我发现了以下主要问题：1.贷款使用不当：部分贷款资金被挪用或用于非法业务，严重影响了银行的贷款回收率和资金安全。
2.贷款拨备不足：银行对部分风险较高的贷款未计提充足的拨备，导致银行在出现损失时无法妥善处理，对资金和声誉造成了严重损害。
3.内部控制不严：银行的内部控制制度存在缺陷，无法及时发现和纠正操作和管理上的问题，导致资金的安全和合规性存在隐患。
4.费用管理不规范：银行的费用支出管理不规范，存在过度开支和不合理费用的情况，对银行的盈利能力和形象造成了负面影响。
以上问题对银行的正常运营和发展造成了严重的影响，亟待解决和改进。
银行离任审计报告4000字
银行离任审计报告4000字离任审计,或称任期终结审计,是指对法定代表人整个任职期间所承担经济责任履行情况所进行的审查、鉴证和总体评价活动。
下面是小编为大家整理的几篇银行离任审计报告范文，希望对大家有所帮助，仅供参考!银行离任审计报告1我叫__，现年_岁，中共党员，经济师，大学学历。
于__年_月担任支行党委书记、行长职务。
六年来，在分行党委的正确领导下，在全行员工的全力配合下，本人在全面主持临猗支行工作中，能面对不断变化的新形势、新情况，能够始终保持必胜的信念，坚持以客户为中心，以市场为导向，以效益为目标，以创新为动力，积极拓展市场，优化客户结构，增强资金实力，提高资产质量，深化内部改革，各项业务健康快速有效发展，各项管理水平不断提高，经营效益不断提升，同业竞争能力不断增强，较好地履行了岗位职责，基本完成了上级行下达的各项工作任务。
归纳起来，主要有两个方面。
一方面是负债业务。
从20__年初至20__年末，临猗支行在撤并16个营业网点、400余个代办站的情况下，各项存款仍然保持稳步增长的局面。
到20__年末，余额达到万元，五年来共计增长万元，其中对公存款余额达万元，增长万元，储蓄存款余额万元，增长万元。
在临猗县同类金融机构中，存款增幅市场份额占比名列第一。
另一方面是负债业务。
至20__年末，全行低风险贷款余额达万元，比20__年初增加万元，增幅为，占比上升了个百分点。
其中，个人消费贷款余额比20__年初增加万元，增长了倍，在同业中存量市场份额达，增量市场份额达，在临猗县位居四大国有商业银行之首;个人住房消费贷款余额比20__年初增加万元，增长了倍，同业增量市场份额为，位居首位。
全行共退出限制、淘汰类客户户，退出金额万元;清收不良贷款万元，盘活万元，保全万元;剔除剥离因素，不良贷款占比比20__年初下降个百分点。
现将近年来的工作述职如下：一、坚定政治立场，认真执行国家金融方针政策和总分行各项规章制度本人能够把握政治方向和改革、发展的大局，坚持讲大局、讲发展、讲稳定，依法合规经营，创造性开展工作，从政治上、思想上、工作上、制度上确保党的路线方针政策以及上级行的规定贯彻执行。
银行离任审计述职报告
银行离任审计述职报告尊敬的领导、尊敬的各位评委：大家好！我是拟任离任审计员XXX。
首先，我在此感谢领导给予我这次机会，让我来述职报告。
我在此次述职报告中将就我的工作经验、职业发展规划以及离任审计工作的主要内容进行分析和总结。
一、工作经验概述我于X年加入银行，在过去的X年中一直在审计部门工作，主要负责核实银行业务的合规性，并提出相应的改进建议。
通过与各个部门的紧密合作，我逐渐熟悉了银行的各项业务，并取得了一定的成绩。
在这些年的工作中，我主要有以下几个方面的经验：1.业务风险评估与审计作为离任审计员，我深入了解各个业务部门的运作流程，从而对其业务风险进行评估，并制定相应的审计计划。
通过对业务活动的全面审计，我能够发现各类潜在的风险和问题，并提出改进建议。
2.内控体系评估与建设在审计中，我密切关注内部控制体系的建设和运行情况。
通过对内部控制的评估，我能够发现控制缺陷，并提出相应的改进建议。
我还制定和完善了一系列的内控流程和操作手册，以提高银行的内部控制水平。
3.合规审计与风险预警我负责进行合规审计，检查银行的业务活动是否符合相关法规和规定。
通过审计工作，我能够预警潜在风险，并提出整改建议，帮助银行做好风险管控工作。
4.团队合作与沟通在工作中，我与各个部门的同事密切合作，形成了良好的合作氛围。
我能够很好地与他人沟通，听取他人的建议，并将其融入到工作中，形成共识。
二、职业发展规划审计工作是我一直以来的梦想，我希望能够通过不断学习和进修，提升自己的业务水平和审计能力。
在未来的职业发展中，我有以下几个规划：1.深入学习国际审计准则和银行审计相关法规，提高自己的专业水平。
2.进一步学习风险管理和内部控制方面的知识，为银行提供更全面的风险管理和控制建议。
3.加强对新技术的学习和应用，提高审计工作的效率和准确性。
4.不断提升自己的沟通能力和团队协作能力，进一步提高工作效果。
三、离任审计工作的主要内容作为银行离任审计员，我将主要从以下几个方面进行工作：1.审计业务活动的合规性，包括检查业务操作是否符合法律法规和相关政策的要求。
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XX银行副行长离任审计报告模板XXXXX银行XXX县支行：受XXXXXX银行XX分行的委托，XXXX审计办事处于XXXX 年XX月XX至XX日，对你行副行长XXX同志任职期间（XXXX 年XX月至XXXX年XX月）的责任履行情况进行了现场审计。
现将有关情况报告如下：一、审计范围（一）抽查机构本次审计严格按照《XXXX银行行长责任稽核操作规程》进行。
审计小组抽查了支行资金财务部、信贷治理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、XXXX分理处、XXX、XXX营业所四个营业机构。
（二）业务范围审计时限为XXXX年XX月至XXXX年XX月，本次重点审计了XXXX年XX月至XXXX年XX月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。
二、基本情况（一）个人简历XXX，男,XXXX年XX月出生，大学文化，中共党员,经济师,XXXX年XX月参加工作，XXXX年XX月至XXXX年XX月在XXXXX营业所、XXXX支行工作；XXXX年XX月至XXXX年XX 月在XXXXX工作；XXXX年XX月至XXXX年XX月在XXXX工作；XXXX年XX月至XXXX年XX月任XXXX；XXXX年XX月至今任XXXXX。
（二）人员机构情况该行机关下设办公室、资金财务部、信贷治理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营治理部门。
截止XXXX年XX月末，全行现有对外营业网点XX个；现有职工XXX人，其中：长期合同工XXX人、储蓄合同工XX 人；中层以上干部XX人。
（三）主要经营业绩1.树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。
XXXX年XX月XXXX行各项存款余额为XXXX万元，其中储蓄余额XXXX万元，截至XXXX年XX月末，全行各项存款余额已达XXXXX万元，其中储蓄存款余额达XXXXX万元。
分别增加了XXXXX万元,增长XXX；增加XXXXXX万元，增长XXX。
实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。
2.求真务实，狠抓风险资产经营治理工作。
两年来，全行共清收不良贷款XXXX万元，其中本金XXXX 万元，利息XXX万元；盘活不良贷款XXX万元，保全不良贷款XXX万元，处置抵贷资产XXX万元，执行未结案件XXX件，金额XXX万元。
全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。
XXXX年度XXXXXX 支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。
3.大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。
提高熟悉，充分发挥中间业务的增收作用。
努力拓展全行的业务增收来源。
加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。
几年来，全行累计发卡XXXX张，卡存款余额XXXXX万元，新增发卡XXXXX 张，新增卡存款XXXXX万元。
实现中间业务收入XXXX万元，增加XXXX万元。
（四）主要治理措施1.找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。
一是狠抓形象工程，采取“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。
二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。
今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。
三是由被动营销变主动营销，全县XXX个营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。
2.努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。
一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。
推行三个清收责任制，即：领导“1n”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。
二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。
加大了法人客户的清收力度，在获悉＊＊＊县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产585余万元，收回贷款203万元，保全资产170余万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。
通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。
3.紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务治理和发展。
一是提高熟悉，增强全行对发展代理保险业务的重要性熟悉。
二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。
三是调整代理品种，提高寿险代理质量。
几年来全行实现保费收入501万元，手续费收入25万元。
4.强化信贷治理，防范业务风险。
为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。
一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序。
二是组织实施“三个一”工程。
三是进一步强化贷后治理，明确环节和要点。
四是确保在上级行业务检查中不出问题。
采取“二个集中”，“四个统一”和“五个一样的办法”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。
五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。
在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚10人次。
有力地促进了信贷工作健康发展。
先后收回各项贷款3100余万元,潜在风险贷款1600余万元，收回利息300余万元。
5.加强后勤治理，切实搞好后勤保障工作。
在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。
一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是财务费用治理方面出台一系列治理，节约各项费用支出30余万元，达到了增收节支的目的；三是规范车辆使用治理，严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序；四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费；五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。
三、审计结果（一）主要问题1.未严格落实支行审查、审批要求2笔，金额170万元。
分别是：2003年12月28日,＊＊＊营业所向＊＊＊中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额170万元。
未按支行审查、审批要求落实开立三个账户（基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户）；2005年4月4日＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额3万元，期限3年。
支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。
2.抵押登记不规范9笔，金额56.65万元。
一是＊＊＊营业所2004年12月14日，向那天俊发放生产经营贷款15万元，期限3年，用途为转债承接。
抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地他项传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。
二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。
今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。
三是由被动营销变主动营销，全县12个营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。
3.努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。
一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。
推行三个清收责任制，即：领导“1n”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。
二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。
加大了法人客户的清收力度，在获悉＊＊＊县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产585余万元，收回贷款203万元，保全资产170余万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。
通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。
4.紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务治理和发展。
一是提高熟悉，增强全行对发展代理保险业务的重要性熟悉。
二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。
三是调整代理品种，提高寿险代理质量。
几年来全行实现保费收入501万元，手续费收入25万元。
5.强化信贷治理，防范业务风险。
为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。
一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序。
二是组织实施“三个一”工程。
三是进一步强化贷后治理，明确环节和要点。
四是确保在上级行业务检查中不出问题。
采取“二个集中”，“四个统一”和“五个一样的办法”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。
五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。
在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚10人次。
有力地促进了信贷工作健康发展。
先后收回各项贷款3100余万元,潜在风险贷款1600余万元，收回利息300余万元。
6.加强后勤治理，切实搞好后勤保障工作。
在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。
一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是财务费用治理方面出台一系列治理，节约各项费用支出30余万元，达到了增收节支的目的；三是规范车辆使用治理，严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序；四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费；五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。
四、成因及责任认定产生上述问题的原因是多方面的，既有主观原因，又有客观原因。
现根据问题存在的不同情况，经审计工作组的审计、调查和分析后认为：其客观原因主要是：经办人员的在业务水平不高，对各项规章制度的学习不够造成的。
主观原因是：各业务部门的自律监管处罚不到位，工作的责任心不强形成的，＊＊＊同志应负一定的领导责任。
五、总体评价本次审计共发出审计调查问卷16份，收回16份。
其中认为＊＊＊同志履行副行长职责为优秀的14人，称职的2人。
通过调查问卷和与部分员工座谈，总体评价情况是：＊＊＊支行副行长＊＊＊同志在任职期间组织制定了《中国农业银行＊＊＊支行费用治理实施细则》、《支行不良贷款控制办法》、《cms系统维护治理办法》、《贷后治理责任制》、《资产部绩效考核办法》等内部治理制度和办法，对业务经营、防范风险发挥了一定的积极作用；员工关心的热点是资产质量差、员工收入低、不良贷款占比高的问题等；职工对行长最满足的是：具有开拓精神，业务能力较强，工作踏实，平易近人。
综合职工评价和现场审计的情况，审计组总体评价是：＊＊＊同志任现职以来，在市分行党委的领导下，团结党委一班人，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论以及江泽民同志“三个代表”的重要论述和十六届四中全会精神，把握邓小平理论的科学体系和“三个代表”重要思想内涵，并将其作为行动指南。