团险工作思路
团险工作计划
团险工作计划为了更好地推动团险业务的发展，提高团险工作效率和质量，制定本团险工作计划。
一、市场调研。
1. 深入了解团险市场的发展趋势和客户需求，及时调整团险产品和服务策略。
2. 加强对竞争对手的分析，及时调整团险产品定价和推广策略。
二、团险产品创新。
1. 根据市场需求，开发新的团险产品，满足不同客户群体的需求。
2. 提高团险产品的差异化竞争优势，增加产品附加值，提升客户满意度。
三、团险销售渠道拓展。
1. 加强与各大渠道合作，拓展团险销售渠道，提高团险产品的覆盖面和销售量。
2. 创新销售模式，提高团险产品的销售效率和转化率。
四、团险服务体验提升。
1. 加强团险客户服务团队建设，提高服务水平和服务质量。
2. 完善团险理赔流程，提高理赔效率和客户满意度。
五、团险市场推广。
1. 加大团险市场推广力度，提高团险品牌知名度和美誉度。
2. 创新市场推广方式，提高团险产品的曝光度和市场份额。
六、团险业务管理。
1. 建立健全团险业务管理制度，规范团险业务流程和操作规范。
2. 加强团险业务数据分析，及时调整团险业务策略，提高团险业务管理效率和效果。
七、团险风险控制。
1. 加强团险风险评估和控制，提高团险业务的稳健性和可持续发展能力。
2. 完善团险风险管理体系，提高团险风险防范和处理能力。
八、团险业务人员培训。
1. 加强团险业务人员培训，提高团险业务人员的业务水平和服务意识。
2. 激励团险业务人员，提高团险业务人员的积极性和工作效率。
九、团险业务绩效考核。
1. 建立团险业务绩效考核制度，激励团险业务人员的工作积极性和创造性。
2. 加强团险业务绩效考核结果的运用，提高团险业务的管理效率和质量。
以上是本团险工作计划的主要内容，希望全体团险工作人员能够认真执行，共同努力，为团险业务的发展做出更大的贡献。
团险后援工作总结及下半年工作计划
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让我们的事业更加辉煌
xx年团险后援工作总结及下半年工作计划
建立大后援 关注小细节
主要内容
1
2
上半年主要工作及存在问题 下半年主要工作思路及措施
4
建立大后援 关注小细节
上半年主要工作及存在问题
报表: 日报、月报； 总公司要求总的日报、周报、月报 及各渠道月报、周报 问题： 需要手工计算的地方比较多，报表容易出错，出 报表时间慢 改进： 根据日报数据即版面要求,通过与信息技术部提需 求,核对数据,现在已经开发了日报提取系统,缩短 了日报所需时间. 工资/考核/业务员指派: 工资1次/月 考核1次/季度 业务员指派1次/星期 问题: 工资调整太随意(业绩不良、业绩突出）；考核形 同虚设；存在指派不及时的问题 改进：工资表形式统一，尊重基本法，尊重考核，指派 更改为1次/天。
建立大后援 关注小细节
上半年主要工作及存在问题
会议：分公司坚持交叉周例会的召开，分析了解市场、给出 正确指导意见;月经营、季度、半年度、年度总结、特殊事 例须召开的工作沟通协调会议;以及阶段性工作会议；大小 会议共31次. 问题: 改进: 业务支持： 对支公司提供业务咨询、大项目支持、 方案及 计划书的制作。 问题: 一些简单的费率、费用问题；简单的计划书制作 改进: 费率表计算日常险种；通过平台更新计划书模板
建立大后援 关注小细节
上半年主要工作及存在问题
盖章/协议存档：所有网点的协议，自保件的承保、理赔 保全；协议存档。 问题 ：要求盖章的内容没有写；盖过分公司章的协议后 我们邮寄走后，要求对方盖章后再给我们一套留 存，但鲜有人邮寄回来。 改进： 要求内勤完善工作 系统：xx年所有渠道业务通过上线出单，部分直销业务 通过pos出单。需要建立架构—协议—手续费协议—协议 复合—添加单证用户—发放单证—pos注册（接口配置） —出单—结算—财务缴费—生效 问题：反复培训，反复出问题，有的是系统问题，80% 因该是自身操作问题。 改进 ： 要求内勤提高阅读和理解能力
2024年保险公司年终工作总结及2024年工作计划样本（二篇）
2024年保险公司年终工作总结及2024年工作计划样本自____0____年加入人保财险这一大家庭以来，本人已走过____个春秋。
在这段不短的岁月中，我深切感受到____年是我公司高速发展的一年。
在支公司经理室的正确领导、各部门的协同合作以及全体员工的共同努力下，我们圆满完成了年度的各项任务。
作为璧山公司的一员，我为公司的发展壮大感到自豪。
公司取得的成就，离不开每一位员工的辛勤付出。
以下，我将对过去一年的工作进行简要回顾与总结：一、个人发展及工作完成情况在____年，我的工作历程可分为两个阶段：上半年主要负责销售部组训及代理人服务工作；下半年开始担任丁家营销服务部的管理职责。
销售部全年的任务指标为____万元，截至____月初，已圆满完成年度任务。
截至____月____日，我所在的部门共实现保费收入约____万元，超出任务指标____%。
____年部门设定的任务指标为____万元，至____月____日，我已完成保费收入____万元（其中包括摩托车业务____万元），若排除摩托车新增业务，实际完成____万元，超出计划指标____%，较____年同期增长____%。
丁家营销服务部全年实现保费任务约____万元，同比增长____%，在第三季度和第四季度均完成了公司和部门的保费计划。
在具体工作中，我坚定政治信仰，积极学习政治理论，向党组织靠拢，定期提交思想汇报。
在党组织的培养下，我于____年____月____日成为一名预备党员。
在工作中，我勤于学习，刻苦钻研，不断提升自身素质。
在组训岗位上，我深知晨会的重要性，注重提高晨会质量，丰富形式。
我珍惜每一次学习机会，加强自身素质提升，包括阅读大量营销管理、保险知识类书籍，聆听专家讲座，研究PPT制作等。
我在丁家营销服务部挂牌营业后，全身心投入基层营销工作，独自一人开展市场调研、发放传单、拜访客户等，高效、优质地完成了上级下达的阶段保费任务。
我还加强了新人培养和营销增员工作。
2023保险公司工作计划精选15篇
2023保险公司工作计划精选15篇保险公司工作计划1通过的努力，我们的品牌得到了社会各界的广泛认可，优质、快捷的理赔服务赢得了客户的信赖。
但是，在工作中，我们仍然发现了不少的问题与不足，如保险赔付率仍然偏高，处理保险拒赔案件欠缺方式、方法等等，因此，全面提高理赔质量和理赔管理水平，仍是我们未来一段时间内的工作重点，在工作中，我们要进一步加强车险查勘、定损、报价、核赔、医疗审核等关键环节的工作，做到有目标、有措施、有激励，不断提高保险理赔质量与效率。
因此，我们要切实做到：(1)专线接报案时间控制在每案3分钟以内，回访率力争达到95%;查勘定损岗现场到位率力争达到100%，超时限交案率力争控制在10%以内;报价岗自报车型控制1天以内，分公司报车型与分公司协调尽量控制在2天以内;理算岗件数结案率和金额结案率力争达到85%。
下半年，我们将继续加大对现场赔付案件考核力度，扩大影响，造出声势，在包头市场树立中华保险理赔服务特色。
(2)控制好车损险定损质量，确保车险赔付率明显下降。
因此我们要提高第一现场查勘率，挤压车损险赔案中的水分，切实有效地实施定损复查和核损，加强对查勘、定损工作的监督和把关。
(3)加强理赔队伍建设，严格执行纪律，全面细心接报案，及时出现场，准确报价，热情服务，合理理算赔付。
进一步完善案件快速理赔办法，在坚持主动、迅速、准确、合理的原则下，保证案件处理的简化、便捷、快速，突出中华保险特色。
建立健全维修、救援、配件为主的服务网络，本着互利互惠、控制风险的原则，考核签定合作协议的汽车修理合作单位。
加强查勘定损队伍建设，提前一步储备人员，不让查勘定损拖业务发展的后腿。
随着业务规模不断作大，我们要进一步提高全体理赔工作人员的业务技能，加强理赔人员的监督考核力度，提高理赔人员的工作效率规范理赔人员的言行，杜绝吃、拿、卡、要等有损公司形象利益的行为，要求查勘人员要作到车辆洁净、衣着整洁、言语文明、不卑不亢、耐心细致、服务高效，以崭新的面貌应对客户，教育每一个理赔人员在做理赔服务的同时，要做中华保险的宣传员。
2023年团险工作思路及措施
在2023年开展团险工作，可以制定一些思路和措施来提高团险业务的质量和效益。
以下是一些建议：增强产品创新：根据市场需求和客户群体的变化，开发具有差异化优势的团险产品。
例如，针对不同行业或职业特点推出定制化的团体保险计划，增加产品的灵活性和个性化选择，吸引更多客户。
拓展销售渠道：积极开发多样化的销售渠道，包括线上和线下渠道。
借助数字化手段，推进线上销售和服务，提高销售效率。
同时，加强与保险经纪人、中介机构等合作，扩大市场覆盖面。
强化市场调研：深入了解目标客户群体的需求和偏好，根据市场趋势和竞争状况进行定期调研，及时调整产品策略和销售策略。
提升客户体验：注重提高客户服务水平，建立完善的售后服务体系。
及时响应客户的咨询和索赔需求，为客户提供便捷、高效的服务，增强客户黏性和满意度。
加强风险管理：优化风险评估和核保流程，确保风险可控。
合理定价，避免不良风险积累，保持健康的赔付比例。
优化理赔流程：简化理赔手续，提高理赔效率。
同时，加强反欺诈和风险控制措施，防范理赔风险。
加强宣传推广：通过多种媒体渠道宣传团险产品的特点和优势，提高品牌知名度。
举办宣传活动、培训会议等形式，增强销售团队的宣传推广能力。
加强数据分析：运用大数据分析技术，挖掘数据中潜在的市场机会和客户需求，辅助决策和营销策略的制定。
提升员工培训：加强员工的专业知识培训和销售技巧培训，提高团险销售队伍的综合素质和服务能力。
遵循合规要求：严格遵循监管机构的规定和要求，确保团险业务的合规经营。
综合考虑以上思路和措施，并结合实际情况制定详细的实施计划，有助于推动团险工作在2023年取得良好的成绩，提高企业的市场竞争力。
团险工作计划
团险市场调查与工作计划为了使团险工作能够顺利开展达成公司的各项任务，现就团险工作的思路做初步的梳理，以便未来工作的开展。
一．我们公司团险工作的优劣势分析。
1．优势：a．有领导的高度重视，都江堰公司总经理室有一位总经理专门负责团险工作，也成立了独立的团险职能部门。
b．有个险团队做依托，公司现有个险营销团队有一百多人。
有广泛的人脉关系。
c．有一定的开拓市场的能力，团险相关人员有多年的工作经验，积累了丰富的工作经验，也与多个单位建立了友好的合作关系。
2．劣势：a．大部分企业和事业单位已经于今年年初买过今年的保险。
b．学平险的小学和初高中部分已经被教育部门指定了保险公司（大地和人保财险）c．银行较好网点已被其他同行占据。
公众对我们和国寿区分不清。
d．银行员工对我们陌生，对他们的激励和培训有一定的难度。
e．很多单位与个人已经与一些保险公司建立了良好的合作关系。
f．建工险方面各家保险公司进行了激烈的价格战争，以至于进入市场后，我们的业绩和利润将十分收局限。
二．如何开拓渠道。
1．利用相关人员已有的关系。
a．团险与银保部人员已有的关系。
b．个险营销人员的关系。
c．银行柜面营业员的关系。
d．银行客户经理的关系。
2．与其他部门，公司合作。
a．与公司个险人员的合作，建立激励机制，让他们乐于介绍团险业务和乐于卖团险卡单。
b．与财险公司合作，极力达成与他们资源和客户共享（使他们的客户成为我们的客户）我们做寿险的同时可以帮助他们做财险或给他们介绍我们的客户。
c．与银行合作，与银行接成战略伙伴关系，大力培养他们的营业员与客户经理使他们成为我们的“业务员”，最后结果使银行员工和银行获利我们也能完成我们的保费目标。
三．我们主要销售的产品及渠道。
1．团体年金团体年金政策支持力度加大。
2006年，财政部、国资委、劳动保障部、保监会、银监会相继出台政策支持企业年金发展，全国多数省市的“十一五”规划明确提出积极促进企业年金的发展，23个省市出台企业年金税收优惠政策。
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季度2
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季度4
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季度3
ห้องสมุดไป่ตู้
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PART 01
年度工作概述 工作完成情况 项目成果展示
工作不足之处 明年工作计划
目录
CONTENTS
PART 02 PART 03
PART 04 PART 05
PART 01
1
年度工作概述
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第七章团险《人身保险理论与实务》PPT课件
三、团体意外伤害保险 （一）团体意外伤害保险的概念 团体意外伤害保险简称“团意险”，是以团 体方式投保人身意外伤害保险，对被保险人 因意外事故而导致死亡、残疾给付全部或部 分保险金的保险。
团体意外伤害保险的保险责任、保险期限和 给付方式与个人投保的意外伤害保险基本相 同。
（二）团体意外伤害保险的常见险种 一类是通用型的，保险责任单一，费率取决于被保 险人的职业类别，保险金额选择的幅度较自由，适 合与团体健康险组合成灵活多变的保险计划 另一类是可以“对号入座”的“现成品”，专为某 个行业或特定人群设计的具有某种特色的产品。
三、团体保险保障计划的设计思路 （一）设计团体保险保障计划应遵循的一般原则 1、以满足客户的需求为原则。 每一团体保险保障计划，都应以保险需求为中心， 想客户之所想，急客户之所急。例如客户想要一 个以年金保险为中心的保障计划，那么在险种挑 选与组合时就要选取几种年金保险作为中心，其 他短险为辅助，如果客户暂不需要短险，营销人 员也应尊重客户的选择，不能搞搭售。
3、团体风险状况分析 由于缺乏风险管理的知识，更多时候团体对自身 所面临的各类人身风险并没有一个全方位的认识， 更不知如何应用经济手段进行合理处置，以最小 的成本获得最大的安全保障。所以要站在客户的 角度分析团体面临的风险和亟待解决的保障问题， 应该将保险保障计划置于该团体整个风险管理计 划当中，并考虑到客户已有的保障计划和风险管 理方式，以理财顾问的身份协助客户进行风险管 理。
3、团体万能寿险。
团体万能寿险是以团体保险的方式投保的万能寿 险，这种险种在很多方面与个人万能寿险保单的 功能相似。
因为投保团体万能寿险的团体中的被保险人是根 据自己的意愿来确定保险金额的，保费则完全由 雇员自己承担而雇主一般不承担任何保费，所以 与其他的团体寿险不同，在成员脱离团体时，仍 然享受该团体保险计划的保障，而不必将团体保 险转变为个人保险。
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团险项目部 项目经理
客户经理
综合内勤 （销售支持）
综合内勤 （企划培训）
需求：尽快组建沈阳本部项目部团队，先 期10-20人，两各渠道，一组直销，一组银行 目标人选：毕业1-3年，金融、保险、法 律、营销等专业 问题：可否安排住宿？
团险部负责人
团险项目部
综合内调研， 成熟一个搭建一个
规模与利润并举 提升市场份额
2014-2016年
积累客户，厚植根基 在市场中占一席之地
第四集团最好
第三集团最好
第二集团最好
创业
发展组织、积累客户
发展
贡献保费、渠道打平
壮大
弥补投入、利润贡献
意外险
一般意外险
健康险
费用补偿 定额给付
寿险养老
定期寿险
账户管理
特定意外险 长期健康险 养老险
需求：1、在售险种中无门急诊补充险种 2、残疾标准、定价费率改变对团险影响？ 3、在售个险、银保产品？拳头产品？
个人考核指标 • 一线员工： • 二线员工：定性 指标、定量指标 • 管理人员： • • • • •
员工薪酬 基本工资 岗位工资 绩效工资 超额提成 战略性奖励
从制度上提高销售人员地位，实行全员营销
项目部总监 3年以上,团队管 项目经理 同业经历 理经验1年以上
毕业二年以上,同业经历1年以上
客户经理
大学毕业1-2年，无同业工作经历
教练角色定位准确
团险部经理需要具备的技能：市场分析与规划能 力、项目管理能力、管理团队的能力、沟通协调 能力
总监需要具备的技能：拓展目标市场的能力、辅导队 伍的能力、金融专业知识
按重点 目标市 场招募 团队成 员,注意 团队成 员技能 互补性
项目经理需要具备的技能：拓展直接客户的能力、与客 户建立良好关系的能力、具备员工福利保障计划的专业 知识
渠道经营成本
（完整经营年度）
• 固定成本：人力成本、职场成本、设备 系统、办公消耗 • 业务费用：公关费、招待费、会议培训 费、差旅费、宣传印刷费、业务推动费 • 理赔支出：理赔款、理赔调查费
需求：前期开拓费用、职场安排 公司财务核算相关政策
经营指标 • 规模保费 • 标准保费 • 人均产能 • 人均客户 数 • 人均客户 人数
• 工商局、税务局、银行对公客户、发改委
搜集客户 信息
• 工业园区、产业园区
• 地毯式梳理企业
• 电话约访、初访客户资料收集、再访建立客户关系
客户资源 开发
• 会议营销：客户联谊会，公司品牌、员工福利理念、养老、医疗保险理念 • 广告宣传：最专业的员工福利供应商 企业的贴心管家
政府公益 项目开发
• 残疾人、老龄人、志愿者、妇女、孤儿、计生家庭
客 户 经 理
电力行业分部/组 通信行业分部/组 。。。
中 行 渠 道
建 行 渠 道
农 行 渠 道
Sales team
“团队协作”——改变单打独斗的展业模式，根据目标市场的拓 展方向，组建营销团队（金融/通信/电力等行业分部、外资 企业分部等），专注重点目标行业的开发，总部、机构提供 产品、技术、费用、资源、谈判等的支持。
思考：我们关注的指标：显性资产：保费、赔付、贷款、长期投资收益 隐形资产：业务决策人？、核保标准体？、贷款审批人？ 客户享受的利益：保费优惠、免核保、保证续保、快速理赔、附加值服务（就医、救援。。）
通过自身开发的企业客户资源及试点银行渠道对公客户资源积累，大
力推行企业综合福利保障计划和养老保险计划，采取稳步增长、持续 发展的策略 坚持综合营销的理念，对企业客户开展职域开拓，发展长期个人期缴
贯彻全员营销理念，销售团队员工制管理，业务绩效考核。 ■提高一线员工地位： 项目部总监、项目经理、 客户经理 ■二线员工绩效与业务挂钩： 综合内勤系列（核保、销售支持、企划、培训、人管） ■管理人员综合考量
团险部经理
需求：参照目前员工岗位职级及薪酬体系设计团险项目经理职级及薪酬体系
员工类别 • 一线员工：项目 部总监、项目经 理、客户经理 • 二线员工：产品 支持、企划培训、 核保核算、人管 综合 • 管理人员：团险 部经理、总公司 员工
目标
强化销售流程的训练 培养业务队伍的专业技能
销售话术 销售工具包 销售案例 行销辅助工具 。。。。
6 售后服务及客户开 发
1 市场调研，寻找 准客户
5 促成与签约
2 客户资料搜集及 预约
3 福利保障调查问 卷及分析报告
4 福利保障建议书 或福利保障规划与说明
渠道开办费用
（三至六个月）
• 前期开拓费用：公关费、招待费、会议培 训费、差旅费、宣传印刷费、业务推动费、 办公消耗 • 机构固定配置：人力、职场、设备、电话
业务，通过保费资金增长带动资产市值增长
坚持团队协作展业模式，注重队伍专业化综合技能培训，关注团险销 售流程与团队管理的训练，自主培养与同业引进相结合，建立高素质、 高效率的项目经理队伍。
直接销售 银行渠道 职域开拓 创新业务
• 自建销售团队，实行客户经理、项目经理制 • 建立行业、区域、渠道项目部，实现专业销售
发展指标 • 准客户数 • 准客户人 数 • A、B类准 客户占比 • 机构搭建
行为指标 • 工作时效 • 客户投诉 • 各类案件、 事故、违 规违纪行 为
财务指标 • 保费收入 • 赔款支出 • 投资收益 • 贷款收益 • 其他
前期发展指标、行为指标为主
2020-2022年
2017-2019年
利润为主，规 模为辅实现重 要利润贡献者
官网查询 系统
弹性员工 保障自购 系统
核心业 务系统
远程出单
系统
销售管理 系统
紧密围绕客户积累和培育专业化的团险队伍两大 重点工作，稳步搭建业务平台
客户积累
队伍培育
我们的销售平台
一、人员招聘：必要岗位尽快到岗、开展工作 二、岗前培训：了解公司、了解制度、了解流程、 了解目标 三、制度制定：项目经理管理制度 四、市场调研：总、分机构市场调研与分析，确 定渠道工作目标
• 签约试点银行，实行综合营销，引入AUM值理念
• 推广自购系统，开发企业客户员工个人业务资源
• 推广移动设备、远程出单、手机APP模式，简化投保 流程 • 投保、保全手续实现电子化
客户经理：大学毕业1-2年，无同业工作经历
项目部总监
核心 竞争 力
金融行业分部/组
项目部总监
项 目 经 理
项 目 经 理
• 团险渠道作为机构发展的必设渠道，作为机构重要考核指 标之一。 • 按照业务进度发展团队，成熟一个，组建一个 设置标准：地区GDP 、地区在职职工人数、 准客户积累、 资源渠道
• 二级机构：项目经理、客户经理、项目部 总监、团险业
务部经理、综合内勤岗若干。 • 三级机构：项目经理、客户经理、项目部总监、综合内勤 岗
扁平化管理，根据业务发展细分职能、发展组织
部门负责人
核保核算
产品支持
企划培训
人管综合
区域督导
需求：尽快引进同业优秀人才 目标公司：养老金公司的销售支持 人保健康、人保寿 中意、中英、金盛
产品支持
核保核算
• 业务询 价、业 务风险 控制、
企划培训
组合、包装、 推广、销售 辅助工具设 计、招投标 业务支持、 大项目支持、 查询系统、 自购系统、 远程出单系 统协调
区域开发
银行客户 重点客户开发
• 贷款客户、对公账户开户客户、理财客户
• 地区影响力客户、招标业务、政府采购业务、
政府合作项目 • 高新技术产业、民企、产业带
小微企业群体
需求：1、全国同业市场三年数据：短险、规模、赔付、件数 2、全省、沈阳、6家机构所在地团险市场概况、地区GDP、主要支柱产 业、代表企业、居民人数、农民人数、职工人数、社保政策、社保参与率 3、公司机构发展规划
需求：客户名单来源 宣传品制作 会议营销场地
会议营销主要流程
目标 客户调研、筛选 寻求相关利益同盟 确定会议主题、邀请嘉宾 相关项目经理技能培训 有选择的邀请客户
会务组织
会议研讨或培训 会后追踪、跟进
积累客户资源
行业开发
• 地区支柱产业、地区企业排名、最佳雇主企 业、金融、外企、 • 行政区域、产业园区
• 客户人数 • 客户资产 • 客户管理
资产管理规模(Asset Under Management,AUM)指衡量金融机构资产管理业务规模的指标，是该机 构当前管理客户资产的总市值。AUM的增长一是来自于老客户投入资金的增长及新客户的开拓，二是 资产市值的增长。从业务扩张角度而言，客户投资资金的变动更重要。
渠道定位 销售方式
渠道考核
产品策略 客户开发策略 市场开发策略 系统需求 近期工作
组织架构
团队发展策略
渠道核算
推广公司品牌
• 单个客户获取成 本最低 • 品牌是赔出来的 • 群体性获取
充实公司客户
资源库
贡献客户资产管理
规模（CAUM ）
• 直销客户资源 • 银行渠道对公客 户资源 • 政府相关职能部 门获取社会人群
• 业务推动、 市场分析、 渠道战略、
人管综合
• 产品设计、
区域督导
• 人员考核、 业绩统计、 预算管理、 财务核算 经办、销 售管理系
• 3个二 级机构 1人， 承担业 务达成 责任， 机构与 总部的
业务计划、
培训体系 搭建、培 训组织与 管理
成本核
算、核 心业务 系统协 调
统协调管
理
链接纽
带
团险部负责人