财政国库集中支付业务金融服务方案(DOC 44页)
关于推进国库集中支付改革的实施方案
关于推进国库集中支付改革的实施方案随着国家财政管理体制的改革，国库集中支付作为一项重要的财政手段，也逐渐得到了广泛的关注。
国库集中支付可以大大提高财政收支管理的效率，减少财务工作中可能出现的失误，还可以加强对财政资金的安全性管理。
因此，推进国库集中支付的改革实施方案是非常必要和紧迫的。
首先，应该明确国库集中支付的改革目标。
改革的主要目标应该是优化财政资源的利用，实现财政管理的数字化和网络化，促进财政事务的便捷、快捷和高效。
此外，国库集中支付改革还应当强调对财政收支的透明度和规范性的要求，以保证公共资源的公平分配和有效利用。
其次，推进国库集中支付改革需要制定明确的措施和步骤。
首先，应该加强数字化设备和网络的建设，以确保国库集中支付系统的安全性、快速性和可靠性。
同时，需要建立完善的管理制度和操作规范，规定财政相关管理人员的职责和权限，确保政府资金的使用和管理在制度文化的保障下规范流转、安全流转和高效流转。
最后，还应该加强相关人员的培训和资质认证，提高其专业素质和财务管理技能，以便更好地适应数字化管理的要求。
另外，推进国库集中支付改革还需要结合现有的财政体制和政策要求，确定具体的实施方案和时间表。
在具体实施中，应该注重与金融机构的合作，实现政府资金管理的联网和互认。
此外，还需要建立各项检查机制，定期评估国库集中支付的质量和效率，发现并解决可能存在的问题和不足。
总之，推进国库集中支付改革是一个复杂而又艰巨的任务，需要政府和各界的协作和付出不懈的努力。
只有通过制定明确的目标和实施措施，建立健全的管理制度和运作模式，加强相关人员的培训和能力提升，才能够逐步实现国库集中支付改革的目标，提高财政管理的效率和质量，为国家的经济发展和社会进步做出更大的贡献。
财政国库集中支付业务流程
一级 预算单位
财政部门 国库执行机构
支付
供应商
人民银行
清算
代理行分行
----要点：
• 直接支付申请书 • 直接支付凭证和清算额度 • 入账通知书 • 清算
（四）授权支付业务流程
预算单位 授权支付额度
国库科 支付中心
支付凭证录入
支付凭证 审核发送
支付中心入账
国库科入账
支付中心入账
代理银行
划款审请 支付凭证确认 授权支付日报
----国库集中支付制度的功能
功能一：统筹资金 功能二：提高效率 功能三：加强监督
----国库集中支付制度对业务流程的要求
• 它必须是对政府可控财力转变为社会公共服务的全过程的控制 • 它必须对于资金流动的每一个可控点都做出了最合理的选择 • 它必须做到职责分工十分明确，确保资金流程顺畅
财政资金
清算银行 授权清算额度 确认划款清算
清算回单发送
授权 支付令
授权支付流程
二
级
单
位
供应商
基层单位
供应商
付款
供应商
分支机构
分支机构
分支机构
代理银行分行
清算
一级单位
财政部门 国库执行机构
人民银行
----要点：
• 两票合一 • 现金管理和委托收款业务
（五）退库业务流程
预算单位
国库科
支付中心
代理银行
退库通知录入 凭理业务流程
预算单位
业务科（预算科）
国库科
计划申请 计划接收 通知书接收
计划录入
计划终审
计划审定
汇总清算额 度通知单
计划批复、发送
授权支付额 度通知单
2023年关于推进国库集中支付改革的实施方案
2023年关于推进国库集中支付改革的实施方案一、背景和意义近年来，随着信息技术的发展和金融体系的日益完善，我国国库集中支付制度逐渐成为推动财政管理现代化的重要手段。
然而，在实践中也逐渐暴露出一些问题，比如支付安全性不高、流程繁琐、专款专用难以保障等等。
因此，为了进一步完善国库集中支付制度，提高支付效率和安全性，我们制定了以下的实施方案。
二、整体目标推进国库集中支付改革的整体目标是建立现代化的国库集中支付体系，提高支付效率和安全性，实现财政资金的科学调度和有序运作，为经济社会发展提供坚实的财政支持。
三、重点任务1. 完善支付系统（1）优化支付系统架构，提高系统的稳定性和安全性。
（2）加强与商业银行的对接，推行统一的支付接口和标准，减少支付流程和时间。
（3）实施支付信息实时传输，提高支付的及时性和准确性。
（4）引入新技术，如区块链等，加强支付的可追溯性和防伪能力。
2. 改进支付流程（1）简化支付环节，减少支付环节和手续。
（2）推行联网核对制度，确保支付款项的准确、及时性。
（3）加强对支付环节的监督和审查，严格履行支付授权程序。
3. 提高支付安全性（1）建立健全支付风险评估体系，科学评估支付风险，采取相应的防范措施。
（2）加强支付信息保护，确保支付信息的机密性和完整性。
（3）建立支付争议解决机制，及时解决支付纠纷。
4. 完善信息化建设（1）加强财政和银行之间信息的交换和共享，提高数据的准确性和一致性。
（2）建立统一的财政信息管理平台，实现对全国范围内支付数据的实时监控和分析。
5. 加强人才培养（1）加强对相关人员的培训和学习，提高支付业务的专业素质和操作技能。
（2）建立专业人才队伍，定期组织专业培训和知识分享活动。
四、预期效果通过推进国库集中支付改革，预计将取得以下效果：1. 支付效率将大幅提高，支付过程将更加简化和便捷。
2. 支付安全性将得到有效保障，防范支付风险和安全隐患。
3. 支付数据的准确性将大幅提高，有效防止数据错误和造假。
财政国库集中支付制度改革实施方案(最新)
（一）建立国库单一账户体系1、国库单一账户体系构成。建立以财政国库单一账户为核心，预算外资金支出专户为辅助，集中支付零余额账户为网络的财政资金支付和清算体系。（1）财政部门在人民银行国库开设国库单一账户，按收入和支出设置分类账，收入账按预算科目进行明细核算，支出账按资金使用性质设立分账册。（2）财政部门在商业银行开设财政集中支付零余额账户。（3）财政部门在商业银行为预算单位开设单位零余额账户。（4）财政部门在商业银行开设预算外资金财政专户，按收入和支出设置分类账。（5）经上级批准或授权财政部门开设特殊过渡性专户（以下简称“特设专户”）。建立国库单一账户体系后，相应取消各类收入过渡性账户。预算单位财政性资金逐步全部纳入国库单一账户管理。为保证国库集中支付改革顺利实施，区财政局委托国库支付中心在代理银行开设单位往来资金专户，专项用于预算单位往来资金、历年预算结余等方面核算，并与预算单位零余额账户进行清算。
2、国库单一账户体系中各类账户的功能。（1）国库单一账户为国库存款账户，用于记录、核算和反映纳入预算管理的财政收入和支出活动，并用于与财政集中支付零余额账户和预算单位零余额账户进行清算。（2）财政部门的集中支付零余额账户，用于财政直接支付，并与国库单一账户、预算外资金财政专户、特设账户进行清算。（3）单位零余额账户用于财政授权支付（包括单位备用金的提取和补充），并与国库单一账户、预算外资金财政专户、单位往来资金专户及特设账户进行清算。（4）预算外资金财政专户，用于记录、核算和反映预算外资金收入和支出活动，并用于预算外资金日常收支清算。（5）特设专户，用于记录、核算和反映预算单位的特殊专项支出活动，并与国库单一账户清算。
国库集中支付业务工作目标和工作建议
国库集中支付业务工作目标和工作建议1.引言1.1 概述概述部分的内容可以包括对国库集中支付业务的定义和背景介绍。
以下是一个示例：在现代财政管理中，国库集中支付业务是国家财政体系中不可或缺的一部分。
国库集中支付是指将各级政府机关和事业单位的资金集中到国库账户，通过国库统一支付的方式实现财政资金的管理和运作。
与传统的分散支付方式相比，国库集中支付具有提高财政管理效率、防范风险、提升资金监管水平等诸多优势。
在过去的几十年里，我国财政体制和国库集中支付业务经历了快速发展和不断完善的过程。
国库集中支付业务的重要性日益凸显，并成为推动财政监管体系建设和实现财政现代化的重要手段。
随着信息技术的迅猛发展，国库集中支付业务在实践中不断得到应用和拓展，为财政管理提供了强有力的支撑。
然而，尽管国库集中支付取得了一定的成绩，但在实践中仍存在一些问题和挑战。
需要进一步完善和优化国库集中支付的工作目标和工作机制，实现财政管理的科学化、规范化和高效运作。
因此，本文将就国库集中支付业务的工作目标和工作建议展开探讨，以期为国库集中支付业务的改进提供有益的参考和借鉴。
1.2 文章结构本文主要包含以下几个部分。
首先是引言部分，其中我们将简要概述国库集中支付业务的背景和重要性，并对全文的结构进行介绍。
接下来是正文部分，重点探讨国库集中支付业务的工作目标和工作建议。
在目标部分，我们将提出国库集中支付业务的几个关键目标，旨在完善和优化该业务的运营机制，并对每个目标进行详细阐述。
而在建议部分，我们将提供具体的工作建议，从管理流程、技术支持、风险控制等方面提出可行性建议，以实现目标的顺利达成。
最后，在结论部分，我们将对全文的内容进行总结，并展望未来国库集中支付业务的发展前景。
结尾处，我们将陈述结束语，对本文进行一个完整的总结。
通过以上结构安排，我们将全面深入地探讨国库集中支付业务的工作目标和工作建议，为相关从业人员提供参考，以促进该业务的长期健康发展。
国库集中收付解决方案
国库集中收付解决方案国库集中收付制度，是市场经济国家适应市场经济体制要求、加强财政支出管理的通行做法，是解决财政性资金分散支付所存在弊端的国际通用方式，国际上通称国库单一账户或国库集中收付制度。
这是政府对财政性资金从分配到资金入库、资金拨付、资金使用、资金清算，直至资金到达商品供应商和劳务提供者账户的资金运行全过程的管理与监控制度。
国库集中收付系统是按照我国国库集中收付改革要求，借鉴国外成功经验，充分运用先进信息技术，开发的一套科学、规范、符合我国国情的国库集中收付系统。
实现对财政资金的运行的全过程监控。
一、网络结构二、国库集中支付的基本应用模式各地受客观情况影响，在改革过程中由于支付程序、清算和核算模式不同以及其他特殊情况，存在多种应用模式。
通过总结，我们认为主要有分散管理和集中管理两大模式。
1、分散管理模式按照国库集中收付的指导思想和基本内容，财政支付中心办理各预算单位的财政直接支付业务，授权各预算单位通过其代理银行进行授权支付，并统一对其进行监督。
支持国库集中支付与核算中心并存的应用模式，支持由核算中心进行授权支付，支持由支付中心进行授权支付汇总清算等应用模式。
2、集中管理模式按照国库集中收付的指导思想和基本内容，由支付中心办理财政支付业务，不管是直接支付还是授权支付都由支付中心审核并委托其代理银行进行支付。
本模式也可以从结算中心、会计核算中心过渡。
此外也可根据支付与清算的先后，分清算、实拨、(直接支付)清算加（授权支付）实拨、(直接支付)实拨及（授权支付）清算等模式。
三、功能模块简介国库集中收付系统可以处理预算执行环节财政主要部门、国库（人民银行）、预算单位、银行的业务处理并提供自动控制和管理报表。
系统以单据为载体，以业务流为干，以指标流、资金流为线。
该系统包括预算指标管理、收入管理、直接支付、授权支付、资金拨入与分割、报销管理、清算系统、往来管理、资金管理、代理银行、政府会计、票据管理、支票管理、。
2024年关于推进国库集中支付改革的实施方案
2024年关于推进国库集中支付改革的实施方案2024年推进国库集中支付改革的实施方案一、总体目标本方案的总体目标是积极推进国库集中支付改革，通过完善国库集中支付制度和技术平台，提高国库集中支付的效率和安全性，实现国库集中支付的统一管理和监督。
二、改革任务1. 完善国库集中支付制度（1）建立健全国库集中支付相关法律法规，明确国库集中支付的管理职责和权限。
（2）优化国库集中支付的合同管理，明确相关责任和权益，加强监督和评估机制。
（3）优化国库集中支付的账户管理，推动国库集中支付与银行账户的一体化管理。
2. 提升国库集中支付技术平台（1）完善国库集中支付系统，提高支付效率和安全性。
（2）加强国库集中支付系统与各相关系统的对接和集成，实现信息的实时共享和流程的自动化。
（3）加强国库集中支付系统的监测和预警功能，及时发现和解决问题。
3. 加强国库集中支付的监管与审计（1）加强国库集中支付的监管机制，健全内部控制和风险管理制度。
（2）加强国库集中支付的内部审计，定期对国库集中支付进行评估和检查。
（3）加强国库集中支付的外部审计，委托专业机构对国库集中支付进行独立审计。
4. 提高国库集中支付的服务水平（1）优化国库集中支付的业务流程，提高办理效率和便利性。
（2）加强国库集中支付的培训和信息交流，提升从业人员的专业水平。
（3）加强国库集中支付的信息公开和政务服务，提供更加规范和便捷的服务。
5. 加强国际合作与交流（1）积极参与国际组织和国际合作项目，学习借鉴国际经验和做法。
（2）加强国际交流与合作，推动国际间的支付清算互联互通。
三、工作措施1. 健全组织架构和工作机制（1）成立国库集中支付改革领导小组，负责统筹规划和推进工作。
（2）建立国库集中支付改革工作机制，明确各相关部门和单位的职责和任务。
2. 加强政策宣传与培训（1）加强对国库集中支付改革政策的宣传和解读，提高相关人员的认识和理解。
（2）开展国库集中支付改革的培训活动，提升从业人员的业务水平。
财政国库集中支付业务金融服务方案
财政国库集中支付业务金融服务方案1乐清市财政国库集中支付业务金融服务方案乐清支行二O一O年九月目录前言第一部分中国建设银行股份有限公司乐清支行介绍第二部分对国库集中支付改革的理解和态度第三部分国库集中支付业务代理项目实施方案第四部分优质服务承诺和竞争性措施第五部分保密措施前言,乐清市人民政府和财政局决定全面启动乐清市本级财政国库集中支付业务工作, 这是推进我市财政预算制度改革的一项重大举措。
8月,中国建设银行浙江省分行取得了省级财政国库集中支付业务代理银行资格,在前后两批共500家预算单位授权支付账户的开户中,我行占176家,超过了三分之一; 11月,中国建设银行温州市分行取得了市级财政国库集中支付业务代理银行资格,在三年多的代理服务中,我行赢得了省、市财政厅和省、市各级预算单位的高度评价,认为建行的服务即便捷又安全,且极富人性化,我行专门开发的代理财政综合业务系统和为国库集中支付单位量身定做的网上银行系统,被公认是最好的代理银行业务系统。
中国建设银行股份有限公司乐清支行(简称建行乐清支行,下同)拥有分销网络、科技系统、代理经验、人员素质、产品创新、区域联动等诸多比较优势,完全可满足乐清市财政局<关于择优确定市级国库集中支付代理银行的选择性谈判条件>提出的代理业务需求,而且有足够的能力参与财政国库集中支付业务,对于代理上述财政业务具有较为明显的优势。
建行乐清支行将凭借着众多的网点资源、丰富的代理经验、高水准的服务质量及先进的科技手段有信心、有能力做好乐清市本级财政国库集中支付业务代理工作。
4第一部分中国建设银行股份有限公司乐清支行简要介绍一、悠久的合作历史1954年——1979年:是财政的重要组成部分,行使财政职能1979年——1993年:专业银行时期,代行财政职能,财政拨款业务占建行全部业务量的90%。
1993年——至今:商业银行时期,代理了中央预算单位75%的财政授权支付业务,各级财政是建设银行最重要的客户群体。
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财政国库集中支付业务金融服务方
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乐清市财政国库集中支付业务
金融服务方案
乐清支行
二O一O年九月
目录
前言
第一部分中国建设银行股份有限公司乐清支行介绍第二部分对国库集中支付改革的理解和态度
第三部分国库集中支付业务代理项目实施方案
第四部分优质服务承诺和竞争性措施
第五部分保密措施
前言
2010年，乐清市人民政府和财政局决定全面启动乐清市本级财政国库集中支付业务工作，这是推进我市财政预算制度改革的一项重大举措。
2005年8月，中国建设银行浙江省分行取得了省级财政国库集中支付业务代理银行资格，在前后两批共500家预算单位授权支付账户的开户中，我行占176家，超过了三分之一；2007年11月，中国建设银行温州市分行取得了市级财政国库集中支付业务代理银行资格，在三年多的代理服务中，我行赢得了省、市财政厅和省、市各级预算单位的高度评价，认为建行的服务即便捷又安全,且极富人性化，我行专门开发的代理财政综合业务系统和为国库集中支付单位量身定做的网上银行系统，被公认是最好的代理银行业务系统。
中国建设银行股份有限公司乐清支行（简称建行乐清支行，下同）拥有分销网络、科技系统、代理经验、人员素质、产品创新、区域联动等诸多比较优势，完全可满足乐清市财政局《关于择优确定市级国库集中支付代理银行的选择性谈判条件》提出的代理业务需求，并且有足够的能力参与财政国库集中支付业务，对于代理上述财政业务具有较为明显的优势。
建行乐清支行将凭借着众多的网点资源、丰富的代理经验、高水准的服务质量及先进的科技手段有信心、有能力做好乐清市本级财政国库集中支付业务代理工作。
第一部分
中国建设银行股份有限公司乐清支行简要介绍
一、悠久的合作历史
1954年——1979年：是财政的重要组成部分，行使财政职能
1979年——1993年：专业银行时期，代行财政职能，财政拨款业务占建行全部业务量的90%。
1993年——至今：商业银行时期，代理了中央预算单位75%的财政授权支付业务，各级财政是建设银行最重要的客户群体。
近年建行乐清市分行与财政合作的主要代理业务
二、广泛的服务网络
乐清建行下辖16个机构网点
自动柜员机58台，自助银行及自助服务点10个
另拥有电话银行、网上银行等无形网点。
三、优秀的员工队伍
我行各类人员总计为266人
35岁以下（含）190人，占比80.38%；
大学本科以上130人，占比50.08%；
具有中高级专业技术资格人员70人，占正式员工人数的26.43%。
四、较高的经营水平
五、可靠的支付保障
建设银行全行实行集中统一的资金管理体制，截止2009年12月底，全国建行系统余额存贷比58.65%，存贷差33083亿元。
2009全年，建行乐清支行日均资金备付率 3.01%，其中日均现金备付率
0.79%。
六、先进的管理理念
努力做好“三个一”文章：抓好发展这第一要务，承担好安全这一责任，培育好人才这一第一资源
“构建和谐分行，提升服务能力”，号召每一位员工都努力为客户提供最好的银行服务
“全面赢得价值创造力比较优势”，办成“好客户的好银行”
第二部分对国库集中支付改革项目的理解和认识
一、国库集中支付改革的意义
有利于规范操作：所有财政性收支都按规范的程序在国库单一账户和（或）相关财政资金专户体系内运作
有利于管理监督：财政收支活动透明度增加，收入缴库和支出拨付的整个过程都处于有效的监督管理之下
有利于方便用款：减少资金申请和拨付环节，使预算单位用款更加及时和便利。
进一步加强财政监督、提高资金使用效益、更好地发挥财政在宏观调控中的作用。
二、对国库集中支付改革的态度
（一）高度重视，分工明确，协同配合
专门成立了以夏良德行长为组长、余擎天副行长为副组长，市支行综合部、公司客户部、会计结算部、个人银行部、主办行市支行营业部的主要负责人为成员的中国建设银行股份有限公司乐清支行财政国库集中支付业务任务型团队，负责全市建行系统各机构办理该项业务的组织协调工作。
确定乐清市建行综合实力最强的市支行营业部作为代理市本级财政国库集中支付业务的主办网点，负责支付业务的日常处理及服务，全市建行系统所有营业机构作为协办行全力配合主办。