最新征信自查报告
银行征信信息安全自查报告(5篇)
银行征信信息安全自查报告（5篇）银行征信信息安全自查报告（精选5篇）银行征信信息安全自查报告篇1近期，工行遂川支行积极开展“征信宣传月”活动，旨在加强征信宣传，协助推进社会信用体系建设。
该行利用网点优势，重点从四个方面加强宣传：一是字幕宣传。
各行在网点的电子滚动屏幕上发布征信宣传标语，以此帮助居民增加对征信工作的初步了解，树立诚信至上的信用意识。
二是海报宣传。
在人行指定的征信宣传网点张贴了相关海报，以此吸引了居民对征信的关注。
三是折页宣传。
在相关网点摆放征信宣传折页，要求大堂经理进行发放和相关知识介绍，同时组织客户经理外出进行金融产品营销一并进行宣传。
四是配套宣传。
在对个人、中小企业贷款发放过程中，主动介绍征信相关知识，坚持树立诚信光荣、失约可耻征信意识。
一、制定活动方案，做好准备工作。
支行在征信宣传活动启动后，迅速按照制定的《征信专题宣传月活动方案》高效组织落实宣传活动的前期准备工作，包括：在网点显著位置张贴本次“征信专题宣传月”活动海报；在大堂摆放宣传折页；统一安排在支行营业部电子门楣穿插显示本次活动宣传口号。
二、提升征信宣传实效。
为有效提升宣传效果，支行一方面在营业网点安排征信工作人员坐堂，现场解答公众提出的征信相关问题，积极营造热烈的活动氛围；还结合工作实际，开展形式多样、内容丰富的宣传活动。
另一方面,为加大征信工作影响，支行还组织征信相关专业共同做好征信的内部宣传，帮助支行、网点员工正确掌握征信知识，共同提升征信服务水平。
三、重点做好征信宣传进店、进社区活动。
为突出本次宣传月活动重点，遂川支行开展“征信专题宣传''和金融产品营销宣传结合起来，通过摆摊设点、扫街进店、进社区、进企业等多种形势开展宣传，使更多的商户、居民了解征信知识。
通过这次“征信专题宣传月”活动，宣传了个人征信系统在提高消费贷款审批效率、拓展银行授信范围和新产品创新、防范个人信贷风险等方面的作用，通过向广大市民普及个人征信知识，倡导“守信激励、失信受惩”的诚信氛围，增加了公众的个人诚实守信意识，树立了我行良好的社会形象。
银行征信自查报告
银行征信自查报告银行征信自查报告随着个人的文明素养不断提升，需要使用报告的情况越来越多，我们在写报告的时候要注意逻辑的合理性。
我敢肯定，大部分人都对写报告很是头疼的，下面是小编精心整理的银行征信自查报告，希望能够帮助到大家。
银行征信自查报告1XXXXXXXXXXX支行一、自查时间：20xx年12月31日二、自查人员：XXX XX XXXXX三、自查情况：（一）授权管理自查情况1．我行征信查询人员因办理业务需要查询客户征信信息的，均严格按照“先授权，后查询”的原则进行，是在授权书范围内对个人信用信息进行查询；2．因贷款审批进行查询的，授权书、信用报告入信贷档案资料一并管理；查询后贷款未发放的，授权书专夹保管；3．以“贷后管理”事由查询个人信用数据库均经相关负责人在个人信用数据库查询登记表上签字授权；（二）登记管理自查情况1．登记薄记载的查询事由与真正的查询事由相吻合；2．建立有专用登记薄，完善相关征信查询登记簿要素，查询后及时登记，避免漏登或错登。
（三）操作管理自查情况1．我行征信查询用户是由专人使用，并由其本人保管自己的密码，无“公共用户”；2．无未经授权，私查他人信用报告的情况；3．无查询授权范围之外的信用报告的情况；4．是定期更改查询员密码。
主查人签字：协查人签字：支行盖章：〇一**十二月三十一日二银行征信自查报告2根据中国人民银行合肥中心支行《关于印发<安徽省个人信用信息基础数据库使用管理工作指引（暂行）>的通知》，为规范个人征信系统的正确使用，提高个人征信系统使用管理工作的.制度化水平，有效保护金融消费者合法权益，切实改进个人征信系统服务质量，现对本人在个人征信系统使用以来进行了自查，现对自查做以下汇报：一、本人在使用个人征信系统时，严格按照中国人民银行个人征信系统管理办法，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。
二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。
银行征信安全自查自纠报告范文(精选篇)
银行征信安全自查自纠报告范文(精选篇)银行征信安全自查自纠报告一、报告目的银行作为金融机构的重要组成部分，承载着大量的客户信息和资金交易，征信业务作为银行的核心业务之一，其安全性和可靠性对于银行的客户信任和声誉有着重要的影响。
为了做好银行征信业务的安全自查自纠工作，提升银行业务运行的风险控制能力和信息安全防护水平，特编写本报告。
二、自查自纠概述本次征信安全自查自纠工作时间为XX年XX月-XX年XX月，主要目的是对银行征信业务相关工作进行全面自查和自纠，发现存在的问题并进行整改，以提高征信业务的安全性和稳定性。
自查自纠范围包括：征信业务的组织管理体系、业务运营体系、信息系统安全体系、风险控制体系和信息安全监管体系等方面。
三、自查自纠情况1. 组织管理体系（1）征信业务的组织架构明确，相关部门职责分工明确，但存在信息沟通不畅、协作不够紧密的问题。
（2）征信业务的风险管理和内部控制制度健全，但审计和风险监管等部门间的协调不够密切。
（3）征信业务人员的培训和职业素养提升较为薄弱，需要加强对员工的岗位培训和不断提升服务意识和专业素养。
2. 业务运营体系（1）征信数据的采集、录入和存储环节存在数据质量监控不够严格的问题，需加强对数据采集和录入的质量控制。
（2）征信查询业务存在未授权查询、超权限查询等违规行为，需要加强征信查询的权限管理和监控。
（3）征信报告的输出环节存在泄露风险，需要加强对报告输出的安全控制和传递渠道的监管。
3. 信息系统安全体系（1）征信信息系统的安全防护措施较为完善，但存在系统漏洞未及时修复、安全意识培养不到位等问题。
（2）征信信息系统的运维管理较为稳定，但需加强对系统运行日志和异常事件的监控和分析。
4. 风险控制体系（1）征信业务的风险评估和风险防范措施存在一定的不足，需要加强对征信业务应用风险的识别、分析和防控。
（2）征信业务的反欺诈能力有待提升，需要加强反欺诈技术的研究和应用。
5. 信息安全监管体系（1）征信业务的信息安全监管机制存在管理不规范、监管责任不明确的问题，需要加强对征信业务信息安全的监管和指导。
征信自查报告范文
征信自查报告时间一溜烟儿的走了，工作已经告一段落了，回看这段时间的工作，有着一些问题，是时候认真地做好自查报告了。
那么一份详细的自查报告要怎么写呢？以下是小编收集整理的征信自查报告范文，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
征信自查报告1根据中国人民银行办公厅关于开展《征信业管理条例》，贯彻落实情况自查工作的通知；为贯彻《征信业务管理条例》规范本行征信业务的合规开展，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效保护金融消费者合法权益，切实改进征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进行了自查，现对自查做以下汇报：一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。
二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。
并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。
三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的'姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询原因进行详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。
四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。
五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。
六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格按照主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记授权，后查询的原则办理查询业务。
征信修复自查自纠报告
征信修复自查自纠报告一、自查自纠目的近年来，随着社会经济的快速发展，我国金融信用体系也越来越完善，个人征信在各类金融活动中发挥着越来越重要的作用。
作为一个普通市民，我的征信状况对我现在和未来的生活都有着重要的影响。
因此，我要求自己将个人征信问题置于正视，并做好自查自纠工作，确保个人征信记录的准确完整，避免不必要的信用风险，并为未来的生活做好准备。
二、自查自纠过程1.汇总个人信用记录首先，我登录官方的征信平台，请求并打印了最新一年的信用报告。
由于我是第一次进行个人征信记录的查看，所以我着重关注了个人的基本信息、信用卡透支情况、个人贷款情况、公共记录等几大方面的内容，并根据报告内容编制了个人信用记录表。
2.核对信用记录内容在获得了个人信用记录表后，我开始一一核对个人信用记录表中的内容，并详细地比对了信用报告中的内容是否和自己的实际情况一致。
在比对的过程中，我特别关注了信用卡透支情况和个人贷款还款情况，并且对比了与公共记录中是否有异常情况。
3.查找不符之处并解释在核对信用记录的过程中，我发现了个别的不符之处。
例如在信用卡账单上有一笔消费我并不认识，还有一笔贷款显示逾期了两天等。
为了查找并处理这些问题，我与信用卡发卡机构和贷款机构进行了沟通，查找了相关证据并进行了解释。
4.调整信用记录内容针对信用记录中存在的不符之处，我及时与相关机构取得联系，并提供了相关的证据并要求对信用记录内容进行调整。
在此过程中，我与信用机构取得了良好的沟通并解决了存在的问题，确保了个人信用记录的准确和完整。
5.制定整改措施为了进一步修复个人信用记录，并保持个人信用的良好状态，我制定了一系列的整改措施。
例如，加强个人财务管理能力，规范信用卡使用行为，建立个人信用记录的监控机制等。
三、自查自纠效果1.信用记录得到了修复经过一段时间的自查自纠工作，我成功地解决了个人信用记录中存在的问题，并最终获得了修复的结果。
信用记录变得更加准确和完整，也减少了不必要的信用风险。
征信自查报告
征信自查报告在当今社会，信用的重要性日益凸显。
无论是个人的金融活动，如贷款、信用卡申请，还是日常生活中的租房、求职等，征信记录都扮演着关键的角色。
为了更好地了解自身的信用状况，我进行了一次详细的征信自查。
首先，我通过正规的渠道获取了自己的征信报告。
在获取报告的过程中，我严格按照相关规定和流程操作，以确保获取的信息准确且合法。
拿到报告后，我开始仔细地阅读和分析每一项内容。
我的征信报告主要包含了个人基本信息、信贷交易信息、公共信息和查询记录等几个部分。
在个人基本信息方面，我的姓名、身份证号码、联系方式等都准确无误。
这让我感到欣慰，说明在个人信息的登记和管理上没有出现差错。
信贷交易信息是征信报告的核心部分。
我发现自己名下有几张信用卡，还款记录总体良好，没有逾期的情况。
然而，有一次因为疏忽，导致一张信用卡的还款金额不足最低还款额，虽然及时补上了，但这也在征信记录中留下了一个小小的瑕疵。
此外，还有几笔贷款记录，包括房贷和车贷，还款情况都比较正常，没有逾期或拖欠的现象。
公共信息方面，主要涉及社保、公积金等缴纳情况。
这部分信息显示我的缴纳记录连续且稳定，这在一定程度上也反映了我的工作和收入状况的稳定性。
查询记录部分则显示了近期有哪些机构或个人查询过我的征信报告。
我发现，除了自己这次的查询外，只有少数几次正规金融机构的查询，且都是因为我申请贷款或信用卡而产生的，没有出现频繁被查询的异常情况。
通过这次征信自查，我深刻认识到保持良好信用记录的重要性。
哪怕是一次小小的疏忽，都可能对个人信用造成不利影响。
同时，我也明白了要定期关注自己的征信状况，及时发现并纠正可能存在的问题。
为了进一步提升和维护自己的信用状况，我制定了以下计划：首先，设置还款提醒，确保每一笔信用卡和贷款都能按时足额还款，避免再次出现逾期的情况。
其次，合理规划自己的财务状况，避免过度借贷，保持债务水平在可控范围内。
再者，定期查询征信报告，以便及时发现潜在的问题并采取相应的措施解决。
征信自查总结报告范文(3篇)
第1篇一、报告概述报告名称：征信自查总结报告报告时间：20XX年X月X日至20XX年X月X日报告单位：[银行名称]报告编制人：[姓名]一、自查背景根据《征信业管理条例》及中国人民银行相关文件要求，为提高征信业务管理水平，切实保护金融消费者合法权益，本行于20XX年X月X日至20XX年X月X日，对征信业务进行了全面自查。
本次自查旨在查找业务管理中存在的问题，进一步完善内部控制机制，确保征信业务合规、稳健运行。
二、自查范围及内容1. 自查范围本次自查范围包括本行所有征信业务，包括个人征信、企业征信等。
2. 自查内容（1）征信业务制度建设情况（2）征信查询授权及审批情况（3）征信查询、报送及使用情况（4）征信信息安全及保密情况（5）征信业务培训及人员配备情况三、自查发现的主要问题1. 征信业务制度建设方面（1）部分征信业务制度不完善，缺乏针对性。
（2）制度执行力度不够，存在执行不到位的情况。
2. 征信查询授权及审批方面（1）部分征信查询未经过授权审批，存在违规查询情况。
（2）授权审批流程不够规范，存在审批权限滥用现象。
3. 征信查询、报送及使用情况（1）部分征信查询结果未及时报送，存在报送不及时的情况。
（2）征信查询结果使用不规范，存在滥用征信查询结果的现象。
4. 征信信息安全及保密情况（1）征信信息安全管理制度不完善，存在安全隐患。
（2）部分征信信息泄露，存在泄密风险。
5. 征信业务培训及人员配备情况（1）征信业务培训不到位，员工对征信业务知识掌握不足。
（2）征信业务人员配备不足，影响业务开展。
四、整改措施及建议1. 完善征信业务制度（1）针对自查发现的问题，及时修订和完善征信业务制度。
（2）加强对征信业务制度的学习和培训，提高员工对制度的认识。
2. 规范征信查询授权及审批（1）严格执行征信查询授权审批制度，杜绝违规查询。
（2）加强审批权限管理，防止审批权限滥用。
3. 加强征信查询、报送及使用管理（1）建立健全征信查询、报送及使用管理制度，规范操作流程。
征信系统用户信息管理自查的报告（5篇）
征信系统用户信息管理自查的报告（5篇）第一篇：征信系统用户信息管理自查的报告XX支行开展征信系统用户信息管理自查的报告按照《中国人民银行合肥中心支行办公室转发中国人民银行办公厅关于加强征信系统查询用户信息管理的通知》（合银办【2017】208号），XX支行对自开展征信系统工作以来进行全面自查，现将自查情况报告如下：1、我支行在使用征信系统时，严格按照XX银行征信系统管理办法，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询账号严格保密，密码定期修改。
2、我支行征信系统管理人员为XX，账号密码按月修改，严格保密，不存在多人共用一个账号的情况。
3、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订征信查询授权书，按照被查询者授权的查询原因，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。
并对每一笔查询结果做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。
4、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、身份证号码、查询原因、查询人和征信使用人，对每笔查询记录逐笔登记，留存征信查询授权书复印件，并按月装订保管。
5、对个人贷款户进行贷后管理查询，严格按照主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记授权，有行长签字审批后再查询的原则办理查询业务。
6、自使用征信系统以来，我支行并未发生将个人或企业信用信息告诉第三方的情况，也未发生违规向客户提供信用信息或违规提供查询获得的客户信用报告。
7、现我支行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我支行对其查询报告进行销毁，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。
XX支行 2017-8-28第二篇：企业征信系统用户管理规定企业征信系统用户管理规定为加强企业征信系统管理，规范系统用户管理操作，确保系统数据安全，根据中国人民银行征信中心《企业征信系统用户管理规程》制定本规定。
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今年征信管理工作以《中国人民银行**中心支行征信管理工作考核评比办法》为指导，结合我市实际情况开展各项工作，现将有关情况汇报如下：一、个人征信工作考核标准1、12月8日七台河市农村(城市)信用社非农户个人信贷数据已成功上报至个人信用信息基础数据库，并且能保证在今年年底继续录入上报存量信贷业务。
此项考核应得8分;2、我行的公积金账户信息已成功上报个人信用信息基础数据库。
另外在与政府沟通方面制定了《七台河市征信体系建设实施方案》，并得到了市委宣传部的认可，积极协调各征信职能部门，有利于推动我市诚信建设体系的早日实现。
此项考核应得12分;3、我行转发了《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(人民银行3号令)，要求各金融机构组织有关人员认真学习，贯彻文件精神，建立健全查询内控制度、分级用户受权管理体系，并将有关制度在人行进行备案。
此项考核应得2分;4、在对个人征信系统查询中，我们要求各金融机构要落实好人民银行3号令文件精神，严格执行分级用户授权制度，在贷款合同或信用卡批准等材料中加入相关查询条款。
此项考核应得2分;5、目前辖区内还没有公民向征信管理部门提出过异议申请，在日常工作中，人民银行曾学习对各金融机构进行此类业务培训，要求信贷业务人员熟练掌握异议处理流程。
此项考核应得3分;6、在日常报表方面，我行一直注重上报材料的及时性、准确性、完整性，杜绝迟报、漏报现象发生。
此项考核应得5分。
二、银行信贷登记咨询系统考核标准1、在贷款卡发放操作中，我们严格执行《银行信贷登记咨询管理办法(暂行)》有关要求，及时、准确录入借款人(担保人)基本信息及财务指标，所发放的贷款信息中不存在任何错误。
在今年银行信贷登记咨询系统数据集中清理中，我们仅用了省行规定的一半时间就完成了1万余相关信息的补录工作，并参加省行数据清理工作。
此项考核应得3分;2、在接到哈中支《关于转发总行贷款卡发放核准行政许可有关要求的通知》后，我们即严格执行贷款卡发放行政审批制度，借款人先提供有关办卡材料经人行办公室法制办审核后，再转交业务部门受理，贷款卡申办流程已进行公示。
此项考核应得3分;3、我行在今年5月8日-6月末开展了贷款卡集中年审工作，并于7月中旬将有关情况形成报告上报哈中支。
此项工作应得2分;4、为了保证各金融机构所有企业信贷业务准确录入银行信贷登记咨询系统，每月初我们都与金融机构核对信贷数据余额，如发现不一致，查找存在的问题，及时进行更正。
此项考核应得3分;5、为了保证企业信息机密，我行信贷登记咨询系统数据查询中界定查询范围，制定了相关制度并严格执行，所有金融机构系统管理员、操作员信息都要在人行进行备案。
此项考核应得3分;6、科技科每日都对城市行管理系统进行数据备份，并确保服务器与省域系统网络联接通畅，将数据及时上报省域系统中。
此项考核应得3分;7、在今年银行信贷登记咨询系统全面升级中，按照总行银行征信[2005]48号文件精神对城市行管理子系统、贷款卡管理子系统中的信息进行了集中修改补录。
此项考核应得6分;8、利用人行报表子系统中的数据信息制做成饼形图，对相关信息进行分析，加强了贷款结构及信贷风险预警管理。
此项考核应得2分;三、征信宣传教育工作考核标准1、在接到《关于下发全省征信教育方案的通知》(哈银发152号)文件后，我们即拟定了《七台河市征信管理工作方案》、《2005年征信管理工作考核制度落实情况》、《七台河市2005年征信宣传推广工作要点》等材料，并上报哈中支。
此项考核应得2分;2、为了扩大征信知识宣传，我行于6月18、19日组织金融机构开展了七台河市“金融征信杯”男子蓝球赛、8月17日结合助学贷款进行了中国人民银行七台河市中心支行扶贫助学捐款活动、9月21日在中行、农行、农村信用社开展了消费贷款、助学贷款小额担保贷款等项征信宣传活动。
此项考核应得6分;3、9月12日在市职业技术学校对在校学生开展了征信知识讲座，参加人员超过300人。
此项考核应得3分;4、10月15日我行开展了征信进社区活动，到七台河市桃北花园社区进行了征信知识宣传活动，并于10月25日由张桂云行长带队深入龙湖煤矿进行征信知识宣传，取得了良好的效果的应用。
此项考核应得2分;5、为了配合个人信用信息基础数据库建设，我行于11月4-11日开展了七台河市征信宣传周活动，对社会大众进行征信知识宣传、今年5-7月连续在七台河市公共频道黄金时段播放人总行征信宣传公益广告、6月15-18日在鸡西市麒麟山庄举办全市征信管理工作培训班，提高了参训人员的业务素质、我行撰写的调研文章《银行信贷登记咨询系统建设中存在的问题及对策》在黑龙江金融调研第三期发表、《我国企业与个人征信业发展模式问题研究》在人总行《金融研究报告》第35期发表、《我国目前信用体制存在的问题及对策》在沈阳分行《金融研究报告》第4期发表。
此项考核应得20分;四、征信市场监督管理工作考核标准1、与市委宣传部协调，在市电视台播放征信公益广告，制定了《七台河市征信体系建设实施方案》、多次与市房产局、公积金管理中心勾通公积金账户信息上报工作，并将有关问题及时上报哈中支。
此项考核应得5分;2、对辖区内征信机构基本情况进行了调查，此项考核应得3分。
一、基本情况我区(县)农村信用社现有营业网点个(主社个)，信用代办点个;在册正式职工人，非正式职工人，其中代办员人。
截至年月末，我联社各项存款余额xxxx万元，比年初净增xxxx万元，增长x%，完成联社计划的x%;各项贷款余额xxxx万元，比年初净增xxxx万元，完成联社计划的x%;不良贷款xxxx万元，比年初净降xxxx万元，剔除央行票据置换贷款1xxxx万元，实际净降xxxx万元，完成联社计划的x%，占比x%，比年初下降个百分点。
在总贷款中逾期贷款xxxx 万元、呆滞贷款xxxx万元、呆账贷款xxxx万元，分别占各项贷款的x%、x%、x%。
全年实现财务收入xxxx万元，比上年增加xxxx万元，增长x%，其中贷款利息收入xxxx万元,手续费收入xxxx万元;财务支出xxxx万元，比上年增加xxxx 万元，增长x%;其中存款利息支出xxxx万元，营业费用xxxx万元，手续费支出1xxxx万元;全辖实现账面利润xxxx万元，比上年减少xxxx万元，完成市联社计划的4x%。
贷款收息率x%，营业费用率x%，人均费用xxxx万元，资本充足率为x%，固定资产占比为x%。
检查认为，xx年我联社针对本地区实际情况，立足改革和发展两不误，采取一系列行之有效的措施和办法，取得了一定的成绩。
总的来看，业务经营状况发展较好，出现了存、贷两旺的局面，信用社的实力进一步得到了增强，信誉得到了提升，各项经营成果较为真实，但我联社在内部管理和核算上也还存在一定的不足。
二、存在的问题(一)财务上存在的问题1、部分费用支出未进入当期成本。
一是当年购置的办公设施(办公家具、多功能显示屏等)、支付的安全防卫费(防弹玻璃、防盗门等)共计xxxx万元，未纳入当年费用科目进行核算，而在联社科目往年计提的建房款中列支xxxx万元，在联社账外储蓄存单账户中列支xxxx万元。
其中xxxx万元冲销了1391垫支的家具款，xxxx万元购置联社招待所家具，xxxx万元预付联社招待所装饰款。
(年月日我联社营业部在5321-低值易耗品摊嘶Я兄Ч喊旃闷芬慌?金额xxxx 万元，附件为开出的发票二张，通过社内往来转入存入活期储蓄存款，存款人名字为，储蓄存单号码为，于年月日支取，本息合计xxxx万元，在营业部存入活期储蓄存款户，户名，账号为。
年月日转存存款结息元，付利息所得税元，实际余额xxxx万元。
年月至年月共计支出笔，金额1xxxx万元，至月日该账户现余xxxx万元，检查结束时已责成我联社销户，并将余款纳入联社大账管理)。
二是当年开支的费用未纳入当期损益核算。
如联社机关年月日将开支的广告费xxxx 万元在2642管理部门统筹基金宣传费科目列支(联社规定将x%上划集中使用，x%由信用社据实列支)。
又于当天用2642科目管理部门统筹基金冲减5321科目业务宣传费xxxx万元。
2、费用计提不够准确(1)呆账准备少核销、多计提。
全辖年初余额xxxx万元，当年应核销xxxx 万元，实际核销xxxx万元，少核销xxxx万元;年末各项风险资产余额为xxxx 万元，呆账准备金余额应达到xxxx万元，实际余额为xxxx万元，多计提呆账准备金xxxx万元。
(2)效益奖计提有误。
年账面利润xxxx万元，调增项目:网络摊销费1xxxx 万元，计算机中心运行费xxxx万元，多计提呆账准备金xxxx万元，联社月底发放银团贷款xxxx万元，计提呆账准备金xxxx万元视同利润;调减项目:减免2x%营业税及附加税xxxx万元，专项票据提应收利息xxxx万元，少核销呆账xxxx 万元，实际计提效益奖基数为xxxx万元，扣除x%企业所得税xxxx万元，我联社应提效益奖xxxx万元([308.8-101.9)×30]，实提xxxx万元，少提xxxx万元。
(3)职工教育经费多提xxxx万元。
(4)职工养老保险金多提xxxx万元。
其原因是你联社计提基数全部是按当年工资总额计提。
(联社理由是历年有红字多xxxx万元)。
(5)职工住房公积金多提xxxx万元。
(6)超比例冲销待核销应收利息xxxx万元。
年年末余额为xxxx万元，当年冲销xxxx万元，年末余额xxxx万元，超比例冲销xxxx万元。
3、限额费用有超标现象(1)业务宣传费超支xxxx万元。
(2)业务招待费超比例开支xxxx万元。
全辖共支xxxx万元，从抽查的三个网点看，均有超支现象。
4、我联社年末现有递延资产余额xxxx万元，主要是网络费xxxx万元，补充养老保险xxxx万元，房屋装修费xxxx万元。
装修费未按规定年限进行摊销，如信用社年房屋装修费xxxx万元当年未摊销完。
5、部份资产已损失,金额xxxx万元。
一是委托及代理资产(负债)业务科目预计损失xxxx万元。
如信用社xxxx万元是与农行未脱钩之前为农行代理的扶贫贷款,现已损失;二是调出调剂资金科目预计损失xxxx万元，主要是与行社脱钩前调给农行贷给企业的贷款,现贷款已损失。
三是存放同业款项科目预计损失xxxx万元，主要是接受基金会资产，现债务落实困难，无法收回，金额xxxx万元;信用社与农行在脱钩之前拆借给农行贷给企业的贷款xxxx万元,现贷款已损失。
6、应收应付款项处理不及时(1)1391其他应收款未及时清理和处置，金额xxxx万元。
一是该科目实际损失额达xxxx万元，损失款项未进行处置;其中各社垫付历年诉讼xxxx万元(联社营业部xxxx万元、牌楼信用社xxxx万元，分水信用社xxxx万元)，现基本无法收回，已损失;个信用社发生的经济案件损失xxxx万元;两个信用社分别于年和9年违规操作存款业务和违规为企业承诺担保贷款导致被法院强制执行xxxx 万元。