2018年4月高等教育自学考试金融法真题及标准答案

12.下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公” 原则的是（分数：1.00）
A.公示 √ B.公平 C.公开 D.公正 解析：
13.我国的证券交易所设、 上海 C.深圳、 上海 √ D.北京、 广州 解析：
14.下列不属于银行与客户关系基本原则的是（分数：1.00）
A.3 个月 B.4 个月 √ C.6 个月 D.12 个月 解析：
17.存款人死亡时， 合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款， 应向（分数：1.00）
A.公安局办理继承权证明书 B.公证处办理继承权证明书 √ C.县政府办理继承权证明书 D.村委会办理继承权证明书 解析：
18.某公司一董事在董事会议上得知将收购甲上市公司的计划， 便提前购入甲公司股票 3500 股。 收购开 始后甲公司股票大幅度上涨， 该董事获利。 该董事的行为属于（分数：1.00）
2.银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为， 下列有权责令其限期改正的机构是（分数：1.00）
A.银监会及其省级派出机构 √ B.银监会及其市级派出机构 C.银监会及其县级派出机构 D.银监会及其乡级派出机构 解析：
3.当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的， 可以提起行政诉讼。 在该诉讼中，当事人是原告， 被 告是（分数：1.00）
25.在期货交易中， 对客户某一合约单边持仓实行绝对数额限仓， 持仓限额为（分数：1.00）
A.100 张 B.200 张 C.300 张 D.600 张 √ 解析：
二、名词解释(总题数：5，分数：15.00)
26.信托（分数：3.00）
__________________________________________________________________________________________ 正确答案：(
23.小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去， 他可以（分数：1.00）
A.委托证券商在证券交易所按市价卖出 B.按市价卖给证券公司 C.按基金的报价要求基金管理公司赎回 √ D.通过协议方式以市价转让给第三人 解析：
24.担保法规定的担保形式不包括（分数：1.00）
A.违约金 √ B.抵押 C.保证 D.质押 解析：
A.中国人民银行 √ B.中国人民银行和负有直接责任的主管人员 C.负有直接责任的主管人员 D.中国人民银行和其他直接责任人员 解析：
4.银行业金融机构拆入资金的最长期限为（分数：1.00）
A.1 年 √ B.6 个月 C.3 个月 D.1 个月 解析：
5.存款入因借款或其他结算需要， 在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立的银行结算账户， 称 为（分数：1.00）
A.中国人民银行 B.财政部 √ C.商业银行 D.商务部 解析：
8.我国现有法律规定开户（分数：1.00）
A.实行账户实名制 √ B.可以使用他人的名字 C.可以使用笔名 D.可以使用假名 解析：
9.关于人民币的使用范围， 下列陈述正确的是（分数：1.00）
A.人民币在大陆是法定货币 √ B.人民币在大陆、 台湾是法定货币 C.人民币在大陆、 香港、 澳门是唯一的法定货币 D.人民币在大陆、 香港、 台湾、 澳门是法定货币 解析：
A.不当得利 B.非法买卖股票 C.内幕交易 √ D.欺诈客户 解析：
19.证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖， 这种行为属于（分数：1.00）
A.内幕交易 B.操纵市场 C.欺诈客户 √ D.虚假陈述 解析：
20.存单持有人以伪造、 变造的虚假存单质押时， 该质押合同（分数：1.00）
A.可撤销 B.部分无效 C.效力待定 D.全部无效 √ 解析：
10.货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币，指的是人民币发行原则中的（分数：1.00）
A.经济发行原则 B.集中发行原则 √ C.计划发行原则 D.统一发行原则 解析：
11.某公司在没有经过外汇管理局批准的情况下以人民币偿付应当以外汇支付的进口货款，该行为属于（分 数：1.00）
A.套汇 √ B.逃汇 C.骗汇 D.非法买卖外汇 解析：
指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。
) 解析：
27.经常项目（分数：3.00）
__________________________________________________________________________________________ 正确答案：(
2018 年 4 月高等教育自学考试金融法真题
(总分：100.00，做题时间：150 分钟)
一、单项选择题(总题数：25，分数：25.00)
1.中国人民银行的预算（分数：1.00）
A.纳入中央预算 √ B.纳入地方分支机构预算 C.以中央预算为主， 地方分支机构预算为辅 D.总行纳入中央预算， 分支机构纳入地方预算 解析：
A.公开原则 √ B.公平原则 C.自愿原则 D.信用原则 解析：
15.我国证券市场竞价成交的原则是（分数：1.00）
A.自由竞价 B.价格优先、 时间优先 √ C.价格优先 D.时间优先 解析：
16.上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内， 向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送 年度报告， 并予以公告， 该期限为（分数：1.00）
A.一般存款账户 √ B.专用存款账户
C.临时账户 D.基本存款账户 解析：
6.外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在， 该比例 是（分数：1.00）
A.20％ B.30％ √ C.40％ D.50％ 解析：
7.金融资产管理公司的注册资本来源于（分数：1.00）
21.在可转换债券中， 债券持有人可以将债券转换成发行公司的某类股票， 该类股票称为（分数：1.00）
A.基本债券 B.基准债券
C.基准股票 √ D.基本股票 解析：
22.展期贷款的利率为（分数：1.00）
A.原先的贷款利率 B.双方重新协商确定的利率 C.签订展期合同之目的法定利率 √ D.原先贷款利率的 150％ 解析：