聚财宝
建行聚财宝资料
建行聚财宝资料随着金融科技的不断发展，越来越多的人选择将资金投资于各种理财产品中以获取更高的收益。
中国建设银行（以下简称建行）作为我国四大国有商业银行之一，也迅速跟上了这一潮流，推出了聚财宝，一个受到广泛欢迎的理财产品。
本文将为您介绍建行聚财宝的相关资料。
作为一款金融理财产品，建行聚财宝为客户提供了一个便捷和灵活的投资方式。
它不仅兼具储蓄账户的便利性，还能享受到相对较高的收益率，满足客户对财富增值的需求。
建行聚财宝的特点如下：1. 高安全性：建行聚财宝以建设银行的资金安全和信用为基础，为客户的投资提供了可靠的保障。
客户的投资本金不仅受到法律保护，而且建行还在资金管理方面严格遵守各类法律法规和相关监管要求，确保客户投资的安全。
2. 灵活性：建行聚财宝允许客户根据自身需求对投资金额进行自由调整。
客户可以根据个人的资金状况和风险承受能力，进行灵活的资金配置和调整。
这使得建行聚财宝成为一个适合不同投资需求的理财工具。
3. 优质收益：建行聚财宝的收益率相对较高，优于传统的储蓄存款收益。
通过建行聚财宝的投资，客户可以获取相对稳定和可观的理财收益，进一步增加个人财富。
4. 方便操作：建行聚财宝可以通过建行手机银行、网上银行和柜面业务渠道进行操作。
客户可以根据个人喜好选择合适的操作方式，方便快捷地管理自己的投资和资金。
除了以上的特点，建行聚财宝还有其他一些值得关注的信息。
首先，建行聚财宝的赎回期分为T+0和T+1两种，即客户可以选择在当天或第二天进行赎回。
其次，根据资金流动情况，建行聚财宝的收益将每日计提和到账，方便客户查看和处理。
另外，建行聚财宝的购买和赎回流程也相对简单，客户只需登录建行手机银行或网上银行，即可进行相关操作。
对于建行聚财宝的投资者来说，他们也需要了解一些相关的风险和注意事项。
首先，投资有风险，投资者应根据自身的风险承受能力和投资经验进行合理的资产配置。
其次，建行聚财宝的收益并不保证，可能受到市场波动等因素的影响，投资者需要做好风险评估和预期收益。
昆仑健康保险聚财宝保险保障计划产品特色是什么？
昆仑健康保险聚财宝保险保障计划产品特色是什么？07月19日讯，导读：昆仑健康保险聚财宝保险保障计划是一款短期投入就可享受长期收益的理财型产品，该计划拥有万能和保障双重账户，可对你的资金进行灵活的规划，解决你人生各个时期的不同需求!产品特点短期投入长期获益只需投入三、五年，可在保险期间内享受健康关爱护理金及万能账户的财富增值，收益稳健。
长期持有奖励更丰第五年万能账户可享受持续奖金，奖励额度为万能账户(首期趸交保费-累计部分领取金额)×0.5%。
双重账户保障更足该保障计划包含保障账户及万能账户。
保障账户提供基础保障，万能账户账户价值兼顾保障及收益，让您的保障提升更高。
资金安全灵活规划满期返还基本保险金额或保单账户价值，超额给付。
保单账户价值可根据需求部分领取或办理保单质押贷款，方便灵活。
投保案例张先生，40岁，孩子刚上中学，生活富足安定。
看到现在越来越多的人选择让孩子出国念大学，他希望提早规划孩子的高等教育储备金，以便免除教育烦恼里的金钱烦恼。
他选择聚财宝保险保障计划，选择交3年，保障6年，每年交保费10万元。
保险期间内，张先生享受以下保险利益：1.长期护理保险金合同有效期内，若因疾病或意外导致的失能状态，可获得长期护理保险金。
若张先生不幸在合同的第五年末因车祸导致失能，可获得长期护理保险金492640元(按照高档投资收益演示)，以解决后顾之忧。
2.健康关爱保险金若张先生生存至保险期间届满，可享受以下利益：(1)聚宝盆A款：101250元;(2)聚宝盆B款：1063677元。
(按照高档投资收益演示)3. 身故保险金若张先生不幸在保险合同第四年末因病去世，客户的404220元解决后顾之忧(按高档结算利率演示)。
4.万能险账户万能账户除首期趸交保费，每年追加一次，总共追加两次。
追加保费与首期趸交保费额度一致。
保费进入万能账户，即可提升张先生的保障额度还能提供更高收益。
平安聚财宝账户利息模拟
平安聚财宝账户利息模拟一、平安聚财宝简介平安聚财宝是平安银行推出的一款理财产品，是一种类似于活期存款的理财方式。
根据用户的需求，可以随时存取资金，而且收益率相对较高，是很多人喜欢选择的理财产品之一。
二、平安聚财宝账户利息计算方式1. 平均日余额计算法平安聚财宝的利息计算方式采用平均日余额计算法。
也就是说，每天的余额都会被记录下来，并且将这些余额相加后再除以当月天数，得到一个月的平均日余额。
然后根据当月的利率进行计算，得到当月应获得的利息收益。
2. 利率浮动平安聚财宝的利率是浮动的，根据市场情况和央行政策调整而变化。
在选择存入时间时要关注市场情况和央行政策变化。
3. 利息税在获得利息收益时需要缴纳利息税。
目前个人银行储蓄存款利息所得免征个人所得税起点为1万元/年。
三、如何进行平安聚财宝账户利息模拟1. 在平安银行官网或手机APP上登录个人账户首先需要在平安银行官网或手机APP上登录个人账户，进入理财产品页面。
2. 进入平安聚财宝页面在理财产品页面中找到平安聚财宝，点击进入。
3. 查看当前利率在进入平安聚财宝页面后，可以查看当前的利率。
根据当前的利率，可以进行模拟计算。
4. 进行利息模拟计算根据自己的存款金额和存款期限，可以进行利息模拟计算。
输入存款金额和存款期限后，系统会自动计算出预期收益。
5. 模拟计算示例用户选择存入1万元人民币，并选择一个月期限。
当前的年化收益率是3.00%。
那么，在一个月内用户可以获得的收益如下：1万元/12*3% = 25元左右（不考虑税费）四、注意事项1. 存款金额不要超过个人储蓄存款保险覆盖范围个人储蓄存款保险是由中国银行业监督管理委员会设立的一种金融保险制度。
如果银行发生破产等风险事件，个人储蓄存款保险可以对存款人的存款进行赔付。
目前，个人储蓄存款保险的最高赔付金额为50万元。
在进行理财投资时，要注意不要超过个人储蓄存款保险覆盖范围。
2. 关注利率变化平安聚财宝的利率是浮动的，随着市场情况和央行政策的变化而变化。
聚财宝包装话术
聚财宝包装话术一、引言在现代社会，产品包装不仅是保护商品的外壳，更是营销的重要手段之一。
作为销售人员，在销售过程中使用恰到好处的包装话术，能够有效地吸引客户的注意，增加产品的吸引力和销售量。
本文将探讨聚财宝的包装话术，帮助销售人员更好地推广销售。
二、聚财宝包装话术推荐1. 产品介绍•聚财宝，为您量身定制的财富增值方案。
通过对市场调研和专业分析，我们为您提供最适合您的财务增值方案，让您的财富得到更好的保障和增值。
### 2. 产品优势•高收益率：聚财宝采用多种投资渠道，确保您的资金获得更高的收益。
•低风险：我们的团队对市场风险有着敏锐的把控能力，帮助您规避风险，稳健增值。
•专业团队：我们拥有经验丰富的投资专家团队，保证为您量身定制出最适合的投资方案。
### 3. 购买方式•在线购买：登录我们的官方网站，在线填写购买信息即可简单快捷购买聚财宝。
•电话咨询：如果您有任何疑问或需要定制化服务，欢迎拨打我们的免费咨询热线，我们将竭诚为您服务。
三、潜在客户话术1. 针对年轻人：•“年轻人正值事业起步阶段，聚财宝帮你规划未来财富增值，让你的钱钱为你工作。
”•“投资不再仅是老板们的事情，年轻人也可以通过聚财宝体验到轻松赚钱的乐趣。
”2. 针对中年人：•“中年人正值事业黄金阶段，利用空余时间为自己和家人创造更多的幸福。
”•“聚财宝，驾驭财富，掌握未来！”3. 针对老年人：•“晚年生活需要更多保障和收入来源，聚财宝为您提供舒适的财务保障。
”•“选择聚财宝，让您的退休生活更加精彩！”四、结语在销售过程中，包装话术的运用可以有效引导客户的情绪和注意力，使其更容易接受并购买产品。
希望以上聚财宝的包装话术推荐能为销售人员在销售过程中提供帮助，提升销售业绩。
Let’s 聚财宝，共创财富未来！。
平安银行理财产品有哪些
平安银行理财产品有哪些平安银行理财产品有哪些呢?2015年可以购买哪些平安银行理财产品?由于平安银行理财产品的收益率还不错，越来越多人购买工商银行理财产品，对于平安银行理财产品类型大多数人可能还没有了解很多，今天葵花理财小编就来介绍下平安银行理财产品有哪些。
平安银行基金智能定投智能定投是指客户授权销售机构按约定的时间、扣款方式、金额自动完成扣款并提交基金买入申请的一种投资方式。
对我行代销的所有基金开放，如所选的基金没有开通定投业务则按申购业务处理。
每月扣款的扣款日期可在每月1—28日选择，首次扣款日期应比申请当日至少晚一个交易日。
投资者可以根据自己的资产状况、收入情况、子女教育计划、养老保险储蓄计划、购房计划等，灵活选择投资周期、投资金额、自动扣款方式等进行投资。
平安银行聚财宝聚财宝是平安银行倾心打造的本外币理财产品主打品牌，该品牌下有结构类、保本、非保本、银信合作、组合产品等几大类型产品，分别满足客户对收益性、流动性的不同需要。
聚财宝是平安银行为个人客户度身定做的，满足客户闲置资金自动升值需求的人民币理财产品，具有较高的收益性、较强的流动性、可靠的安全性、手续的简便性等特点。
平安银行凭证式国债产品介绍凭证式国债是指国家不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行的储蓄性国债。
平安银行凭证式国债从投资者购买之日起开始计息，可以记名、可以挂失，但不能上市流通，不可流通转让。
投资者购买凭证式国债后如需变现，可以到原购买网点提前兑取，除偿还本金外，还可按实际持有天数及相应的利率档次计付利息。
想了解更多平安银行理财产品可以关注：/。
2023年开门红产品：有多少值得期待？
学霸说保险国内收益浮动截至目平资料来源：学霸说保险财富23主险IRR1.528%，财富养老23主险IRR2.245%；泰康人寿惠赢人生（爱家版），虽然第6年就可以领了，但一直领到80岁IRR才1.125%。
泰康人寿这款产品自带分红功能，但分红不具备确定性，可能为0。
所以，不确定的分红收益不纳入收益测算中。
主险I R R最高的是中国人寿的鑫瑞年年，达到2.952%。
5款平均IRR在1.8%左右，如果没有万能账户的加持，吸引力与余额宝持平。
2023年中国人寿给出的万能账户，保底利率是2.5%，平安人寿则是1.75%，泰康人寿是2.5%跟2.85%。
那么实际算下来，开门红产品的投资收益情况如下：以平安的御享财富23为例，30岁的男性，每年存10万元，连续存5年，附加平安聚财宝终寿万能账户，一次性存入100元：保单第5～7个年度末，可每年领取10万元生存金；第8个保单年度末，可领取238439元满期保险金；如果都不领取的话，扣除初始费用后，这些钱都会进入万能账户内，此时，其资金走向情况如表4。
初始费用比例与持续奖励，在条款中有说明。
要留意，年金转入时收取的初始费用，跟持续奖励正好抵消。
但如果是后期追加的保险费，就得收2%的“入会费”。
此时，我们便能估算IRR了。
以中档利率4.5%测算，投保人70岁时IRR为4.2158%，90岁时的IRR为4.3153%。
.为什么会有两个利率？1.75%是这份聚财宝终寿给定的保底利率，4.5%是保底利率上一个档次的利率。
保底利率，是不管未来市场怎么变，都能保证给到的利率。
对于年金险+万能账户来说，未来投资的不确定性，实际结算的利率时常都在变化。
例如中国人寿一款叫做瑞安两全保险的万能账户，从2012年开始，十年的时间，走过巅峰跌过谷底，结算利率最高时有5.05%，最低也只有3.7%。
就当前数据来看，几家公司开门红期间提供的几个万能账户，表现都还不错。
比如中国人寿的鑫尊宝A款，2017年运营至今，仍然还有4.8%的结算利率。
保险：平安2020储蓄产品财富金瑞20聚财宝20基础知识介绍17页
交费期 3年 5年
生存保险金给付比例 60% 100%
满期生存保险金
被保险人于保险期满时仍生 存，我们按期满时本主险合同的 基本保险金额给付满期生存保险 金，本主险合同终止。
财富金瑞（20）: 保什么
意外全残保险金
被保险人因遭受意外伤害并自 该意外伤害发生之日起180日内造成 本主险合同附表所列“全残”的， 我们按本主险合同所交保险费给付 意外全残保险金，本主险合同终止。
身故保险金
被保险人身故，我们按本主险合同 所交保险费给付身故保险金，本主险合 同终止，上述“所交保险费”按照以下 方式计算： （1）被保险人身故时，交费期间未满的， 按照身故当时本主险合同的基本保险金 额确定的年交保险费x 保单年度数计算 （2）被保险人身故时，交费期间已满的， 按照身故当时本主险合同额基本保险金 额确定的年交保险费x 交费年度数计算
年金险三大特点
强制储蓄
养成长期坚持储蓄养老金或教育 金的习惯，做到专款专用
回报明确
计算出自己希望领取的保险 金，即可计算出缴费额度和 期限，到了约定时候即可每
年领钱
操作性强
按时缴费基本上不需要做什 么，对于不太喜欢操心打理 资金的人群来说，既方便又 有一定收益
年金险四大功能
01 寿险保障 年金保险含有身故责任或到期后生存金返还， 具有和寿险相同的保障
□ 财富金瑞（20）可选险种
代码
简称
871
聚财宝20
备注 万能账户
1397 附加轻症倍护 特定轻度重疾
备注：轻症倍护（1397）必须和聚财宝20（871）同时投保
□ 财富金瑞（20）佣金标准
交费期间
3年交 5年交
保单经过年度
第1年
生活中对联
生活中对联生活中的对联可以以家庭、友情、爱情、工作、健康等为主题，表达对生活的热爱、对幸福的向往以及对美好未来的期盼。
以下为一些生活中的对联范例：1. 家庭幸福对联：家和万事兴，福寿双全天伦之乐绵绵不断，家庭幸福乐无边团结和睦兴家立业，欢声笑语乐享天年2. 友情珍贵对联：知己相伴情深似海，友谊长存意浓如酒患难与共真情如铁，情义深厚暖心如春朋友是人生的财富，情谊如云舒适心田3. 爱情甜蜜对联：相守终生爱永恒，执手相伴情深似海爱意如诗情绵绵，缱绻情话如歌真爱无敌甜蜜显，宝贝之间恩爱无边4. 工作努力对联：勤劳致富智者最强，辛勤耕耘聚财宝努力拼搏路常伴，奋斗成就美好明天不怕困难闯天下，努力奋进创辉煌5. 健康快乐对联：健康幸福康泰日，快乐宜人大自然身体健康心情美，万事如意乐逍遥健康是最大财富，快乐是人生追求6. 志愿者奉献对联：心系社会助人者，无私奉献造福家国关爱他人助力成长，真情付出收获幸福志愿者乐于助人，真情服务温暖人心7. 学习进步对联：勤奋钻研年年新，学海无涯征逐梦知识是力量，学习是财富读书学习一生快乐，通往成功之路一往无前8. 人生追求对联：心怀梦想奋斗下，成就辉煌人生路梦想不灭追求者，勇往直前创未来9. 自然美景对联：春花秋月人生美，山水相间乐不穷大自然美景如画，令人心旷神怡10. 生活态度对联：心善必有Karma，言念唯酬勤心态决定一切，积极心态创美好这些对联以不同的主题和情感为基础，体现了人们对生活中积极向上的追求和热爱。
通过对联的形式，传递出了生活的美好和希望。
对联无论是在家中悬挂，还是放在办公室或者公共场所，都能给人们带来正能量和勇气，激励人们积极面对生活，追求自己的目标和梦想。
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2、投保材料：产品彩页、新产品建议书、投保书、1080单证等投保
资料
【聚财专享 财富成长】活动讲解关键字： 1、平安的成就：中国平安自1988年成立，从小到大，今天成为世界500强的综合金融集团（具体数据及资
料参考本课件PPT）
2、平安的感谢：中国平安的成长和成功源自于广大客户朋友和社会大众对我们的支持、关注与信赖，我们 肩负众多的责任与担当，我们感恩您的相知与相伴。 3、平安的感念：在平安很多客户为自己或家人购买了理财型的保险产品，出于对平安的信任把本该领走的
聚财宝卖点分析——更安全
更安全——避税
下列各项个人所得，免纳个人所得税：
一、省级人民政府、国务院部委和中国人民解放军军以上单位，以及外国组 织、国际组织颁发的科学、教育、技术、文化、卫生、体育、环境保护等方 面的奖金； 二、国债和国家发行的金融债券利息； 三、按照国家统一规定发给的补贴、津贴； 四、福利费、抚恤金、救济金；
五、保险赔款
在附加聚财宝帐户后，因发生身故事故产生的身故保 险金属于保险赔款，免纳个人所得税！
聚财宝卖点分析——更安全
更安全——避债
《继承法》第33条规定：遗产继承 人应当清偿被继承人依法应当缴纳 的税款和债务
《保险法》第42条规定：保单有明确指定的受益人，那么这笔保险金
《保险法》第23条规定：任何单 位和个人都不得限制被保险人或 受益人取得保险金的权利 会直接赔给受益人，不作为遗产处理，也不会被用来偿还债务。但如 果保单的受益人项目里填写了“法定”，那该笔赔偿金则算作被保险 人的遗产，需要偿还生前债务并承担遗产税。
宝帐户
客户可自己选择是否附加聚财宝；附加后，视为第4种生存金、红利领取方式 以后可做变更
聚财宝帐户介绍——产品形态回顾
身故保险金
18岁前，max（基 本保险金额，账户价 值） 18岁后，max（基本保 险金额*105%，账户价 值）
•基本保险金额等于本附加险合同的所交
保险费，所交保险费为转入保险费及追加 保险费之和。基本保险金额随着生存保险 金和养老保险金转入及追加保险费计入保 单账户而增加；随着保单账户价值的部分 领取及生存保险金给付而减少。
感谢聆听！
促成
老客户：平安目前累计有接近6000万的老客户，但是只有其中2%象您这样 的老客户，拥有购买新产品后，将原有老保单全部进行财富升级的权利 新客户：这么好的升级机会真是千载难逢，不要白不要。所以升级这个 动作你一定要做，不做的话就等于放弃了。
异议处理
考虑一下：您可以先考虑考虑，但这是平安针对尊贵客户推出的限时活 动，如果您因为犹豫错过了，可能以后都享受不到这样好的活动了。而 且，您早一天开通聚财宝，也早一天享受更好的结算利息
聚财宝
控制：聚财宝部分领取功能增强了投
保人对保单的控制权（投保人原本只 能领取保单红利，生存金属于生存受 益人的权益）。
转换：聚财宝可以通过办理保全与累
积生息相互转换，在利率不确定的情 况下客户始终有权力选择回报更高的 方式。
聚财宝卖点分析——更安全
更安全——聚财宝是一个条款，不会产生无法指定受益人的情况，更安全
聚赢 聚富 聚未来
——聚财宝帐户及老客户活动介绍
甘肃分公司
2015年10月
讲师授课指引 授课目的： 帮助学员全面掌握聚财宝帐户四大特点 学习利用“聚财专享 财富成长”活动进行客户再开发
聚财宝责 任回顾
产品特色
1.安全 2.回报 3.控制 4.转换
活动介绍
内 容
保险责任
聚财专享 财 富成长活动介 绍
介绍升级后的利益：但是附加了聚财宝账户后，每 年产生的生存金和分红都能进入聚财宝账户享受万 能结算，放在万能账户里获得更高的利益。以当前 为例，目前累积生息利率是3.5%，而万能结算利率 是5%，高了1.5%的结算利息。 （指出建议书的利益对比表）您看，在中档利益演 示下。在X岁时，您原来的生存总利益变成…，随时 可以领取的累积生存金+中档累积红利，也就是聚 财宝账户价值变为…；到您X岁时，您的…… 随着时间的推移，您在聚财宝账户里的钱会越长越 快，帮助您实现完美的理财规划
（尊御条款）
问题：尊御累计生息的利益属于因红利分配产生的相关利益，无
法作为身故保险金指定给受益人
后果：作为遗产被他人继承；作为债务被追偿；
聚财宝卖点分析——更安全
聚财宝帐户条款对身故保险金的解读
结论：
累计生息的钱没有明确的条款约定，不一定属于身故保险金
聚财宝是一个条款，发生身故责任时，保单帐户价值可作为身故 保险金传承给指定受益人，保单更安全
您真的很有眼光，您以前购买的这份XX产品保单的表现是非常好的。我用系统演示给您看一下（或提前打印利益演示表）
利益演示对比
突出重点利益：您看，这里显示，您 这次购买尊宏/财富带来的升级，从利 益上看。在中档利益演示下：能让您 老保单的生存总利益增加……累积生存 金+累积红利增加…… 您看，在您X岁时，在中档利益演示下 您这部分从原来的…元变成了…元，增 加了…元；在X岁时，在中档利益演示 下，您…（可以用更生动的举例说明， 这是您原来打算买车的，有了聚财宝， 原来只能买奥迪，现在就可以买奔驰 宝马啦）
•除前1-3个年度外，身故金=帐户价值； •即便前1-3保单年度，差距极小；
•基本保额=进入帐户的钱-领走的钱
聚财宝帐户介绍——产品形态回顾
生存保险金领取
• 第三个保单年度开始，被保险人可随时申请领取 生存保险金
部分领取
• 账户价值部分可以随时部分领取
被保险人3年后
投保人可自由
就可自由领取
（时间，金额）
使用工具
公司为感谢老客户这27年对平安的长期支持，在岁末年初 推出一款面向中高端客户的理财产品，是平安首款兼具分红和万 能优势的产品。 这款产品在家庭理财方面有非常突出的优势，拥有这款产品 就拥有了：一笔生生不息的现“金”流，参与平安经营成果的收
益“金”，还会拥有稳健成长的聚财“金”、为您一生护航的应
聚财宝帐户有部分领取功能，投保人可通过 部分领取功能增强对保单的控制权
目录
聚财宝帐户介绍 聚财宝卖点分析
2016年老客户方案介绍
凡开门红期间购买双尊产品的新老客户：
均可享受“聚财宝”账户，立即享受“财富升级”
限时、限产品、限额：
尽显尊贵
限时
仅限开门红期间（1.1-1.31）承保的新保单
第一大特性是安全。聚财宝是一个保单条款，其各项利益收到法
律保障，财富传承更具安全性 第二大特性是回报。聚财宝帐户的结算利率是5%，且按月结算， 比累计生息利益要高，您付出同等的保费可获得更好的回报 第三大特性是控制。聚财宝帐户具有部分领取功能，作为投保人 您可以更好的掌控保单利益的分配 第四大特性是转换。聚财宝可以通过办理保全与累积生息相互转 换，在利率不确定的情况下您始终有权力选择回报更高的方式
生存金与分红留存在中国平安，这笔财富现已累积达百亿之巨。
4、平安一直在努力：为了感恩客户，平安在2007年起已领先行业为广大客户的这笔资金提供累积生息的服 务，去年更创新推动针对这笔财富的聚财宝专项财富增值服务，每年超额向客户支出7500万利息。 5、平安的实力：今年理财市场波诡云谲各类理财产品收益持续走低，但平安有能力也有义务为广大忠实的 客户提供更好的理财方式，已于近期将年收益率逆势提升至年复合5%，每年超额向客户支出由7500万提高 到15000万利息。
急“金”，和福泽您三代的传承“金”。 （先重点介绍新产品，突出聚财宝账户，具体见《培训课件》
面谈流程—— 3.聚财宝帐户讲解
使用工具
这个产品与平安其他产品最大的不同是有专属的聚财宝附加 帐户，是保单固有的收益在复利基础上增加幅度与频次。
聚财宝帐户介绍：
当您添加聚财宝帐户后，其特有的四大特性将使您的保单权益更 确定，收益更明显。
领取（时间，
金额）
目录
聚财宝帐户介绍 聚财宝卖点分析
2016年老客户方案介绍
聚财宝卖点分析——卖点总结
安全：聚财宝是一个保单条款，相比
累积生息账户，其身故保险金属于保
险赔款范畴，财富传承更具安全性。
回报：聚财宝结算利率（4.25%）比
累积生息（3.5%）要高，客户付出同
等保费可以获得更好的回报。
聚财宝卖点分析——可转换
保
累计生息 聚财宝
全
聚财宝可以通过办理保全与累积生息相互转换，在利率
不确定的情况下客户始终有权力选择回报更高的方式。
聚财宝卖点分析——高控制
尊御条款对生存保险金的解读
问题：尊御生存保险金归属于被保险人，投保人只能领取保单红利
后果：投保人无法控制生存保险金
聚财宝卖点分析——高控制
正确理解并讲授
如何利用聚财专 享 财富成长活
训 练 重 点
聚财宝帐户四大 特色
动进行客户再开
发
目录Leabharlann 聚财宝帐户介绍 聚财宝卖点分析
2016年老客户方案介绍
聚财宝帐户介绍——产品形态回顾
产品类型：万能型，两全险
生存金和红 利转入聚财
• 投保聚财宝后，生存金、红利领取方 式仅可选择“进入附加万能帐户”一 种方式，可以通过保全变更为其他领 取方式
查看已有保单利益
介绍持续持有利益： 如果您持续持有，像当初您投 保时给您做得规划，在您X岁 时，在中档利益演示下：您的 生存总利益是…，您随时领取 的累积生存金+中档累积红利 是…，您可以安排…（如孩子 教育金）。到您X岁时，在中 档利益演示下您的…… 这些是您留在平安的钱，随时 都是可以支取的
假设附加聚财宝利益
限产品 仅限购尊宏人生、财富尊耀两款产品的新老客户 限额 平安超额投入产品，全国限额销售（待定）
关键材料
1、活动材料：1个活动告知的宣传（报纸、活动彩页）+ 2个产品金 领建议书（尊宏人生、财富尊耀）+ 3张利益演示表（《升级前后利 益对比表》、《原保单利益演示表》、《附加聚财宝账户后的利益演示表》）