信用卡业务自查报告(共4篇)
2023年信用社自查报告
2023年信用社自查报告尊敬的各位领导、各位同事：经过我司全体员工的共同努力，我司于2023年按时完成了本年度的自查工作。
现将自查结果汇报如下：一、自查目的和原则本次自查的目的是为了全面了解我司经营状况，发现存在的问题和风险，并采取相应的措施进行纠正和改进。
自查工作本着客观、公正、真实的原则进行，确保自查结果的准确性和可靠性。
二、自查内容与方法1. 内部控制体系自查：通过对各项制度和规范的自查，检查我司内部控制体系的完善程度，以及是否存在漏洞和弱点。
2. 贷款和资产质量自查：对我司贷款业务和资产质量进行全面自查，查找异常风险，并进行事后追踪和纠正。
3. 业务流程自查：对各项业务流程进行自查，发现存在的问题和不足之处，并提出改进方案。
4. 信贷风险自查：对我司的信贷风险进行全面自查，包括信用评估、资金流动性、市场风险等方面的自查。
5. 内部员工行为自查：对我司员工的行为进行自查，发现存在的不当行为并采取相应的纠正措施。
三、自查结果与问题分析经过全面自查，我司发现了以下存在的问题和风险：1. 内部控制体系建设不完善：虽然我司已建立了一套较为完善的内部控制体系，但仍存在一些制度不够健全、执行不到位的情况。
2. 贷款资产质量问题：部分贷款存在拖欠和违约风险，资产质量有待提高。
3. 业务流程不够规范：在某些业务流程中，存在一些环节不够规范，需要进一步完善。
4. 信贷风险管理不到位：虽然我司已经建立了一套完善的信贷风险管理体系，但仍存在一些风险管理不到位的情况。
5. 内部员工行为问题：部分员工存在不当行为，如违反工作纪律、擅自操作等。
四、改进措施和计划针对以上存在的问题和风险，我司将采取以下改进措施和计划：1. 完善内部控制体系：对存在的问题进行整改，建立更加完善的制度和规范，确保流程规范、执行到位。
2. 加强贷款和资产质量管理：对贷款进行更加严格的审查和管理，加大追缴拖欠贷款的力度，提高资产质量水平。
3. 规范业务流程：对存在问题的业务流程进行修订，确保各个环节的规范执行。
信用卡征信业务自查报告范文
信用卡征信业务自查报告范文一、自查目的和背景该自查报告旨在对本公司信用卡征信业务开展全面自查，以确保按照相关法律法规和监管要求开展业务，并发现并纠正存在的问题，保障业务规范和安全。
二、自查范围本次自查范围涵盖了本公司信用卡征信业务的全过程，包括信息收集、信息处理、信息存储和信息使用等环节。
三、自查重点1. 信息收集环节：确保收集的个人信息来源合法、真实、准确，并符合用户同意原则。
2. 信息处理环节：保证个人信息的处理程序合规，确保信息的安全保密，防止信息泄露和滥用。
3. 信息存储环节：规范个人信息的存储方式和期限，确保信息的安全可控。
4. 信息使用环节：合法使用个人信息，严禁违规查询、泄露或滥用个人信用信息。
四、自查方法1. 审查文件和制度：仔细审核信用卡征信业务相关的文件、制度和流程，确保符合相关法规要求。
2. 检查系统与工具：核查信息收集、处理、存储和使用的系统和工具，确保安全可靠。
3. 抽样检测：随机抽取一定比例的业务数据进行检测，查找潜在问题。
4. 面谈员工：与从事信用卡征信业务的员工进行面谈，了解业务操作情况和问题。
五、自查结果根据自查的情况，发现并整理了以下问题：1. 信息收集环节存在收集不完整或不准确的情况，需要加强对信息来源的核实和验证工作。
2. 信息处理环节的安全措施有待加强，需要建立完善的信息安全管理制度。
3. 信息存储环节的存储方式存在一定的风险，需对存储设施和设备进行安全评估和改进。
4. 信息使用环节存在个别员工滥用个人信用信息的情况，需要加强对员工的教育和监督。
六、整改措施1. 对信息收集环节，加强对信息来源的核实和验证，确保信息的完整性和准确性。
2. 对信息处理环节，建立完善的信息安全管理制度，加强对信息的保护和安全处理。
3. 对信息存储环节，进行安全评估，改进存储设施和设备，确保信息存储的安全性。
4. 对信息使用环节，加强员工培训，加强对员工行为的监督和管理。
七、自查总结与建议通过本次全面自查，发现了信用卡征信业务中存在的问题，并提出了相应的整改措施。
信用社银行卡业务检查情况自查报告
信用社银行卡业务检查情况自查报告省联社汉中办事处：为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，根据陕农信联社发[＃＃]236号文件要求，我联社于＃＃年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：一、领导重视，认识到位接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。
为此，联社研究决定，成立了＃＃县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担任，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。
联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体安排。
同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。
二、分工明确，责任到人联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。
财务会计部负责对卡片管理情况的自查。
信息部负责对POS设备的管理、ATM业务情况的自查。
并根据各部门的自查结果形成书面报告。
三、自查结果一、基本情况经陕西省银监局批准，2007年11月5日，陕西省农村信用社第一个银行卡品牌“陕西信合富秦卡”在＃＃县农村信用社开始正式发行。
通过各种营销手段和发卡措施，截止2010年8月末全县共发行富秦卡27421张，安装ATM机5台，POS机7台。
二、银行卡业务开展情况（一）采取有效措施，加大富秦卡推广力度1、实行富秦卡发卡优惠政策，减免客户用卡手续费，吸取客户开卡，提高客户用卡积极性。
信用卡业务自查报告
信用卡业务自查报告民生银行信用卡业务（黄色部分重点关注）第一篇民生银行信用卡及相关服务介绍一、民生银行信用卡产品概述1 产品品牌截至目前，民生信用卡已发行：VISA、万事达卡、JCB、中国银联四大品牌； 2 产品类型除标准卡外，还包括20种联名卡、5种主题卡、2种公务卡；其中联名卡主要包括航空旅行类、百货类、女性类、俱乐部类、汽车类等五大种类。
3 产品级别产品级别包括：普、金、白金、钻石，拥有非常全面的产品体系。
注意：此表仅给出信用卡额度的大致区间，各个城市具体标准请以授信评审部政策为准4收费标准二民生银行信用卡金融功能◆一卡双币◆透支消费◆免息期◆预借现金◆美元消费人民币还款◆提高额度◆免息分期◆无担保抵押三民生银行服务业务介绍基本服务1卡片激活：仅凭预留手机或住宅电话拨打客服电话激活卡片；刷卡密码可选：可选择刷卡消费凭“密码+签名”，刷卡双认证，保证用卡安全；亦可选择栓卡消费仅凭“签名”功能，使用灵活简便。
2电话挂失发现信用卡遗失，即刻致电我行信用卡客服热线挂失。
信用卡挂失生效后非本人的交易所发生的信用卡风险将由我行承担，并且我行将应客户要求尽早补卡。
3短信平台激活卡片，额度查询，余额查询，账单查询4电话取密5多样还款渠道柜台还款自动转账自助设备还款（ＡＴＭ）网上银行电话银行网络还款便利店还款信付通还款手机还款（深圳、昆明）易办事还款（深圳）（详情见资料）6网上商城积分兑换，常规商品售卖，联名卡主题卡商品专区，战略合作伙伴推广7分期付款增值服务1 意外免还款服务对象：民生金卡，普卡主卡持卡人投保方式：2009年4月1日(含)后申办民生金、普信用卡的客户，只要在金、普卡申请表上增值服务申请栏位勾选意外免还款服务并签字确认，即可独享国内银行卡首创意外免还款服务保障。
保险期间：一年保险费：本保险每人保险费20元，在激活信用卡或申请服务后的第一个账单日扣除服务费用。
保险金额保险金为其意外伤害事故发生时被保险人信用卡账户内全部欠款，包括主卡及附属卡的本金、利息、滞纳金及其他应收账款。
信用卡风险的自查报告
信用卡风险的自查报告信用卡风险的自查报告范文支行（营业部）非法集资风险排查报告根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下：一、排查总体情况支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。
对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工17人，账户45户，交易625笔。
二、配合排查开展的宣传教育活动为提高防范非法集资及风险传染工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。
支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。
三、排查形式、方法及结果（一）开展员工异常行为排查支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的`成效。
一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过渡资金。
二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。
承诺书中应明确：本人承诺，若违反上述责任，自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。
三是根据员工授权，对员工控制的账户进行异常行为监控。
通过内部预警信息系统，对相关信息进行初步审查后开展核查，重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。
2023银行卡业务自查报告（范本10篇）
2023银行卡业务自查报告（范本10篇）一份优秀的报告，可以让你在上司心中留下工作积极，能力不错的印象，每当我们结束一阶段的任务。
我们需要做好写报告的准备，有哪些报告是值得我们借鉴学习的？不管是对于新手还是老手了解“银行卡业务自查报告”都是很有必要的，阅读完这篇文章后请把它收藏下来留作记录！银行卡业务自查报告篇1银行卡业务自查报告一、前言作为金融机构的重要组成部分，银行卡业务既是银行发展的重要战略之一，也是服务广大客户的必要手段。
然而，随着时代的变迁和金融市场的发展，银行卡业务也面临着诸多挑战和困境。
为此，在银行卡业务健康有序发展的基础上，我们进行了一次全面的自查，总结了存在的问题和不足，制定了相应的整改方案，旨在提高银行卡业务运作效率和服务质量，满足客户的需求和期望，也为保障金融市场的稳定和安全贡献我们的力量。
二、自查情况1. 客户数据管理不规范银行卡业务作为一项涉及客户资金和信息的服务，对客户数据管理的规范性要求特别高。
然而，在我们的自查中，发现了一些客户数据管理不规范的情况，例如，客户信息记录不全、客户身份验证不严格、客户资料保管不到位等。
这些问题对客户的信息安全和权益保护带来了潜在的风险。
2. 业务风险管理不到位随着银行卡业务的不断发展，风险也随之而来。
在我们的自查中，发现了一些业务风险管理不到位的情况，例如，交易监控不及时、异常交易处理不及时、欺诈交易风险控制不力等。
这些问题不仅会损害客户的资金利益，也会影响银行的声誉和形象。
3. 业务流程不规范业务流程的规范是银行卡业务高效稳定运作的基础。
在我们的自查中，发现了一些业务流程不规范的情况，例如，开卡流程不规范、业务操作不规范、业务流程不完善等。
这些问题会给客户的服务体验带来不良影响，也会影响银行业务的正常运作。
4. 安全防护意识不足安全防护是银行卡业务管理的重要内容之一。
在我们的自查中，发现了一些安全防护意识不足的情况，例如，员工安全意识低、安全培训不及时、安全宣传不到位等。
银行卡业务自查报告
银行卡业务自查报告篇一：农村信用联社银行卡业务自查报告xx 县农村信用联社银行卡业务自查报告 XX市农村信用联社会聚中心：根据《 xx 市农村信用社银行卡工作目标考核方法》的有关规定，进一步规范管理、考核全县农村信用社银行卡业务，促进银行卡业务健康开展，我社高度重视加强银行卡的平安管理，认真细致地做了自查自纠工作，现将有关情况报告如下：一、基本情况我社**信卡办理截止 2022 年 3 月底累计发卡量为 4161 张，较 2 月有所下降，但总体成上升趋势，势态良好，卡均余额截止4 月 28 日为 1360.00, 较年初的1125.00 增长了 235 元，**信卡活卡率为 67.42% ，与下达的任务还有一段距离，需要随时跟进催促，确保活卡率任务的完成，自助业务方面， POS 机累计投放 20 台，较年初增加了5 台，电话支付终端还未正式投入使用，但已制定相应的营销方案，确定了局部客户， ATM 投放预计 2022 年投放 9 台，实现农村信用社的全面开展。
二、存在的问题由于 2022 年**信卡开始运行，各信用社片面追求数量，批量开卡，导致大量空卡、死卡，活卡率偏低，也直接影响到了信用社的卡均余额，使信用社的**信卡相关任务一直处于劣势。
三、整改措施〔一〕我社依照上级联社和相关法规的要求，建立了责任追究制度，并结合我社情况，逐步完善考核指标。
充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。
篇二：XX支行网上银行业务自查报告XX支行网上银行业务自查报告为了标准网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、快速、标准开展，特根据总行下发的《XX银行关于开展网上银行业务操作及根底管理检查的通知》，我支行于2022年4月26日至28日组织专人对我支行2022年至2022年签约的所有网上银行业务操作及根底管理进行全面自查。
检查内容包括客户签约管理、日常维护管理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查情况报告如下：一、个人网银业务自2022年开办网银至2022年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用户，个人网银帐户加挂解挂户，个人网银密码重置户，个人网银销户户。
银行卡自查报告(3篇)
银行卡自查报告（3篇）银行卡自查报告（通用3篇）银行卡自查报告篇1根据《中国人民银行办公厅关于开展银行卡领域金融消费权益保护专项检查的通知》，我单位积极认真的从内控制度建设、发卡业务规范、使用和风险管理、收单业务规范及救济保护等方面开展了自查。
现将自查情况汇报如下：一、内控制度建设方面我单位建立了专项负责金融消费权益保护的部门，对银行卡领域的各个方面进行管理和监督。
在银行卡业务操作的过程中，严格遵循各项法律法规，做到责任到人，有错必纠。
同时，不定期由该部门组织员工进行学习，加强员工对银行卡金融消费权益的认识。
二、发卡业务规范情况在发卡业务过程中，我行员工认真的审核了银行卡申请资料的真实性和有效性，同时向客户说明银行卡的使用方法，以显著的方式说明了收费项目及标准，告知客户安全注意事项和售后服务等与客户有关的内容，确保银行卡申领为客户本人真实意愿。
利用联网核查公民身份信息系统，确保客户提供的证件真实有效。
对于个人代理办卡的，同时要对代理人及被代理人进行严格的审核，同时核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿；对于单位代理办卡的，要严格审核代理单位的合法性及有效性，并且严格执行被代理人本人持有效身份证才可以激活银行卡的制度。
三、使用管理情况客户成功办理银行卡后，各网点严格的为客户执行保密制度，如客户只有本人持有效证件才可以打印银行卡流水明细等，以防止客户信息外漏，在发生或可能发生外漏了，立即采取补救措施。
其次，在未得到客户书面申请下，员工不可为客户私自开通电话转账和网银等自主转账类业务。
四、风险管理请况在风险管理这方面。
我行同时具有一套完整成熟的综合管理风险体系，建立了卡号，账号，持卡人等多维度的交易监测体系。
严格执行了对大额可疑交易采取上报上级行及人民银行的制度，同时对客户单笔交易金额及日累计支付金额进行合理的限制，确保客户的利益不受损失。
五、收单业务规范情况收单业务方面，一方面我单位遵循了“了解你的客户”原则，确保特约商户时依法设立，从事合法经营活动的商户。
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信用卡业务自查报告（共4篇）信用卡业务自查报告（共4篇）第1篇信用卡自查报告与信用卡调查报告信用卡自查报告与信用卡调查报告信用卡自查报告20**年员工行为排查自查报告为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性.倾向性问题，有效防范和化解操作风险。
我部组成以主任唐淑敏.副主任韩成武为组员的行为排查小组。
对15名员工的兴趣爱好.家庭状况.社会交际.日常工作表现进行了排查。
现将我部排查情况报告如下一.排查活动。
以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学_和依法合规文化建设.案例剖析为主要内容的活动。
通过每日晨会在开展了员工违规行为处理办法和双禁学_活动。
二.排查方式。
1.采取上评下和员工互评的方式，填写员工行为排查预警表针对员工兴趣爱好.家庭状况.社会交际.日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。
2.通过与员工单独座谈.家访.朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。
三.重点排查内容。
1.兴趣爱好排查重点关注是否偏爱高风险.高回报的投资方式.参与股票.期货等投资活动；是否经常大额购买彩票.玩赌博性质游戏机.经常打牌等;是否参与涉黄.涉赌活动。
2.家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋.车辆；家庭经济是否出现异常波动；3.社会交际方面重点关注，是否借债.是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；4.日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。
我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性.苗头性问题或重大风险隐患.重大案件线索等。
截至目前，全行员工都能够岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。
篇2银行员工自检自查报告。
银行员工自查报告根据**函20**257号关于认真贯彻落实**支行员工不良行为排查实施方案的通知进行自查，自查情况如下（一）思想道德方面1.在日常工作中，未出现差错较多.任务完成不及时.敷衍.推诿等责任心不强.作风不扎实的行为；2.未有经常迟到.旷工.早退等不遵守劳动纪律和情绪低落.工作消极的行为；3.未有经常无故不参加政治学_.业务学_等集体活动的行为；4.未有利用工作便利收受客户红包.手续费，索取财物或借用通讯设备.交通工具.报销各种费用.谋取个人私利的行为；（二）日常生活行为方面1.未有经常出入歌舞厅.宾馆.娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为；3.未有长期拖欠贷款.借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为；4.未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚.朋友做生意的行为；没有上班时间传呼.电话不断，与社会不良人员交往的行为；没有经常在上班时间买卖股票.期货或参与传销的行为；5.未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为；没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
（三）业务管理方面1.未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学_和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责；2.未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题；3.未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止.报告和处理的情况；4.未有办理业务越权行事的行为，未有网点.部门负责人违法违规办理业务的情况；5.未有财会部门主管.主管行长.行长不坚持每旬.每月.每季对所有尾箱现金进行清点的情况；6.未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
（四）业务操作方面1.未有不按规定对账而出现账账.账实.账表不符的情况；未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账.提出交换.电子汇划的行为；2.未有伪造.涂改变造凭证转移资金和隐匿.故意销毁会计凭证的现象；3.无单人上门收款.送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡.重要凭证等业务的情况；无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记.不签名的情况；4.未有擅自动用库存款垫付其他款项.白条抵库的行为。
无收.付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象；未有擅自保管客户存折（单）.银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象；5.未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告.报批的情况；未有开户审查不严.违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为；6.未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象；未有越权或虚假签发存单.凭证式国库券收款凭证.个人存款证明及其他存款单证的行为；7.未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为；8.未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为；未有私自将单位介绍信给他人使用的行为；9.未有私自将押运路线透露给他人的行为；10.无不按规定办理业务授权的情况；不存在混岗操作现象；11.无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在篇220**年银行员工自查报告3篇20**年银行员工自查报告3篇银行员工自查报告1今年我县开展企业评机关.行风评议活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。
对这些问题，我行边查边改。
现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。
近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批贵宾理财中心，把其他网点建成标准化的综合理财中心.金融便利网点。
通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装配备有自动柜员机.自动存款登折机.网上银行电脑，还安装了一台自动存款机.两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。
开展三项活动，提升服务品质。
一是深入开展服务价值年活动，以服务创造价值;二是继续在网点开展评选服务明星.服务红旗单位活动，让典型引路;三是广泛开展规范服务活动，组织员工规范操作。
同时，支行加大了对优质服务的培训力度.检查力度.奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。
目前，全行一线员工坚持统一着装.挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务.双手接递客户凭证服务等五项规范服务。
在工行省分行三季度神秘人优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。
我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材.小麦.棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押.循环使用的小企业网络循环贷款。
为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。
信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。
到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。
县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业.客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。
我行广大员工决心在今后的工作中，以开展行风评议.企业评机关活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展.率先发展.和谐发展做出新的更大的贡献。
银行员工自查报告2根据**函20**257号关于认真贯彻落实**支行员工不良行为排查实施方案的通知进行自查，自查情况如下一思想道德方面1.在日常工作中，未出现差错较多.任务完成不及时.敷衍.推诿等责任心不强.作风不扎实的行为;2.未有经常迟到.旷工.早退等不遵守劳动纪律和情绪低落.工作消极的行为;3.未有经常无故不参加政治学_.业务学_等集体活动的行为;4.未有利用工作便利收受客户红包.手续费，索取财物或借用通讯设备.交通工具.报销各种费用.谋取个人私利的行为;二日常生活行为方面1.未有经常出入歌舞厅.宾馆.娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;3.未有长期拖欠贷款.借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;4.未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚.朋友做生意的行为;没有上班时间传呼.电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票.期货或参与传销的行为;5.未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
三业务管理方面1.未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学_和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;2.未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;3.未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止.报告和处理的情况;4.未有办理业务越权行事的行为，未有网点.部门负责人违法违规办理业务的情况;5.未有财会部门主管.主管行长.行长不坚持每旬.每月.每季对所有尾箱现金进行清点的情况;6.未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
四业务操作方面1.未有不按规定对账而出现账账.账实.账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账.提出交换.电子汇划的行为;2.未有伪造.涂改变造凭证转移资金和隐匿.故意销毁会计凭证的现象;3.无单人上门收款.送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡.重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记.不签名的情况;4.未有擅自动用库存款垫付其他款项.白条抵库的行为。
无收.付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折单.银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;5.未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告.报批的情况;未有开户审查不严.违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;6.未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单.凭证式国库券收款凭证.个人存款证明及其他存款单证的行为;7.未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;8.未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;9.未有私自将押运路线透露给他人的行为;10.无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;11.无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。