保险公司回访流程及话术
保险续收电话回访话术话术
应缴月前的电话回访
A：您今年的保费还是通过您这个（工、农、建）存折/卡转过来。**女士您在**月 份续存保费时多存几块钱，因为如果您的存折上每个季度余额不足500元银行回扣您 3块钱的小额管理账户费，为了不影响您的保费正常转帐，所以您在存钱时多存几块 钱！ B：好的！！ A: 因为，保费转到公司后，会给您寄送对账单，也就是缴费成功证明。我现在核对 一下您的地址，您的地址是XXXX，对吗？这个地址能收到信件吗？ B：能收到 A: 好的，如果您的地址、电话或帐号有需要做变更的请及时和我们联系，有问题， 咱们提前解决，好吧！ B：好的 A: 非常感谢您的配合，再次提醒您在X月X日是，把XXXX元存在XX银行。 B：好的 A:祝您身体健康，工作顺利
应缴月电话回访
（1）应交月第一次沟通因应缴月前已经和客户沟通，打电话时可放 开些。
A：你好**先生/女士，我是您的保单服务专员**，前段时间给您打过电话的。 B：哦，你好！ A：您续存保费的时间到了，记得去银行存您的保费去，正好公司明天制盘/ 正好明天就是星期天了，抽空去存一下。回头给您转帐，好吧！ B：好的。（客户有可能去存，也可能是在敷衍，为给下次沟通打基础） A:这样吧，如果周一保费没转过来我在给您去电话！ B：嗯、好的！ A：那就先这样吧，又问题咱们在沟通。 B：好的，再见！ A：再见，**先生务员离职,客户会产生抱怨,担心,害怕,有失落 感,对公司不信任 ,对新服务人员有抵触情绪等, 通过我们电话与客户沟通,消除客户的所有忧虑,在 语言上让客户感觉到亲近感, 体会到生命人寿的优 质服务,容易接受保险,最终同意继续交费
回访电话注意事项
• 1、电话内容要全面
• 业务员在填写投保单时客户资料写的不真实不详细，所以在与客户沟 通时，地址、承保日期、险种、保额、保费、帐号进行一一核对！
保险公司回访电话内容
保险公司回访电话内容尊敬的客户，您好！我是XX保险公司的客服人员，今天给您打电话是为了进行一次保险回访。
在您购买我们公司的保险产品后，我们非常关心您的保险使用情况以及对我们服务的满意度，希望能够通过这次电话回访了解您的真实需求，为您提供更好的服务。
首先，我想询问您在购买保险后的使用情况。
您是否已经开始享受到保险的相关权益？在您需要理赔或者咨询保险相关问题时，我们的客服人员是否给予了及时、周到的帮助？如果您在使用过程中遇到了任何困难或者问题，我们都会尽力帮助您解决，确保您的权益不受损害。
其次，我想了解一下您对我们公司的服务满意度。
在您购买保险时，我们的销售人员是否对产品进行了详细的介绍和解释？在您有任何疑问时，我们的客服人员是否能够及时回复并解决您的问题？我们一直致力于提供更专业、更贴心的服务，希望您能够给予宝贵的意见和建议，让我们不断改进，为您提供更好的保险服务。
最后，我想提醒您在保险使用过程中需要注意的一些事项。
首先是保险理赔的流程和注意事项，希望您能够提前了解清楚，以免在需要理赔时出现不必要的麻烦。
其次是保险保障范围的了解，不同的保险产品有不同的保障范围和条款，希望您能够仔细阅读保险合同，确保自己的权益不受损害。
在结束电话之前，我想再次强调我们对您的重视和关心。
我们希望能够建立起更加紧密的联系，让您在保险使用过程中感受到我们的贴心和专业。
如果您在以后的保险使用过程中有任何问题或者需求，都可以随时联系我们，我们会尽心尽力为您解决问题。
非常感谢您抽出宝贵的时间接听我们的电话，希望我们的服务能够让您满意，期待与您建立长久的合作关系。
祝您生活愉快，健康平安！。
保险公司客户回访话术集锦31页
像您人缘那么好，我想在您身边至少会有50位以上的亲 戚朋友，是吗？请问那么多的亲戚朋友中有没有哪位听到您 不能工作，不能赚钱，不能照顾家庭时，听到这个消息，马 上送20万的现金到您的家里来，让您的孩子可以继续念书， 让您的家人可以继续生活，请问这样的朋友有没有? 假如没有的话，我今天特意为您增加一位生死之交的朋 友，交这样的朋友您不用花很多的钱，就是把平时节省下来 的钱，换一种方式存起来，这个钱其实并没有花掉。而且还 增加了您的身价保障，还能给您带来意想不到的收获。
每年给孩子返还一笔学杂费（可以累积生息）
上大学可领取教育金（可领取红利，可滚利） 毕业可领取创业金（红利可随时领取） 75岁满期领取高额的养老金 (具体数字看计划）
例如2：以孩子为切入点
这份计划就像是给您的孩子的一个存钱罐， 将平日的散钱保留下来，将可能随手花掉的钱存 在一个不能随意拿走的地方，起到强制储蓄的作 用。平时看似小钱，关键时刻能当大钱使：他会 资助您的孩子学习、婚嫁、创业、养老，一直陪 伴着您的孩子，并且它的满期金可以自己养老， 还可照顾您的孙子，真正做到三代受益，更是您 对他的爱的见证！
（2） 张**您好！好久没见了，最近好吗？生 意不错吧？（工作忙吗？）„„首先恭喜您拥有 了我公司的健康保障（投资理财）产品，成为我 公司最忠实客户。中国人寿从2000年分红产品问 世到2009年，已经走过了10年的辉煌历程，分红 利润逐年递增。为了更好的答谢老客户，“全国 联网的客户服务优惠卡”已经升级，今天特来为 您送上，一来是报答您对国寿的信赖，二来是特 别感谢您对我工作的支持与帮助（送上贺卡与答 谢函）谢谢您！
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保险公司电话回访话术
魏
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话中是不会出现强制销售产品的。
话，由此敷衍回答回访问题，因此失去了一次了解所购保险产品的机会，
在此提示广大消费者，假如有购置保险，为保障自己的权益，肯
丧失了一次维护自己权益的机遇。
定要留意接听回访电话哦！
依据保监规定，保险公司必需对购置了一年期及以上产品的客户在
迟疑期内进行电话回访。从某种意义上来说，电话回访是消费者在购置
〔一〕 确认受访人是否为投保人本人；
2、确认投保人是否知悉投资连结保险的投资回报是不确定的，实
〔二〕 确认投保人是否购置了该保险产品以及投保人和被保险人
际投资收益可能会出现亏损；宣扬材料上的利益演示仅基于假定的投
是否根据要求亲笔签名；
资收益，不代表将来的实际收益〔投连险〕；
〔三〕 确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的
——《人身保险业务基本服务规定》第十五条
保后，最短时间内解决可能存在的保单品质问题的良好时机，是一项对
关于人身保险新型产品回访话术还应提示以下内容：
客户和保险公司都有利且防范可能发生风险的前置性举措。
1、确认投保人是否知悉宣扬材料上的利益演示是基于公司精算假
回访电话涉及的内容：
设，保单的红利安排是不确定的〔分红险〕；
3、提示投保人超过最低保证利率的收益是不确认的，取决公司实
内容；
际责任、责任免除和保险期间；
4、确认投保人是否知悉费用扣除项目及扣除的比例或者金额〔万
〔五〕 确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；
魏
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能险和投连险〕。
保险前后爱护自己的最终一道防线。对投保人来说，电话回访提示自
保险公司回访话术
保险公司回访话术保险公司回访话术开篇语：尊敬的先生/女士/小姐，您好！我是平安保险公司的服务人员，工号,感谢您通过我司优秀的业务员选购了,为了保护您的权益，跟您确认下产品相关信息，同时将全程录音，仅需占用您约2-3分钟的时间，方便吗？核身环节：为确保您的信息安全，麻烦您配合验证身份信息，请问您的证件号码/生日/联系地址是？（三个核对项，三选一询问客户）问卷：1、请问您收到保单了吗？2、请问回执是由您亲笔签名的吗？3、请问电子投保申请确认书是由您亲笔签名的吗？4、请问投保提示书是由您亲笔签名的吗？5、请问您在投保书或电子投保申请确认书上亲自抄录风险提示语句了吗？6、这份保险是每（月/季/年）交一次保费,保费是*元,缴费年期是*，保障期限，您了解吗？7、这份保险的条款、产品说明书和投保提示书您都阅读了吗？8、这份产品的保险责任和责任免除，也就是保什么不保什么，您都了解吗？9、分红险：这份产品在为您提供保障的同时，还可以让您享受分红。
公司宣传材料上的分红利益演示是基于我公司的精算假设。
保单红利是不确定的`，主要取决于公司的实际经营状况，您了解吗？万能险：①这份产品具有投资和保障的双重功能，它有最低保证利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于公司的实际经营情况。
您了解吗?②这份产品在购买后会扣除一定比例的初始费用、保障成本等相关费用，具体扣除比例或金额在条款中已有详细说明，您了解吗？10、在您收到保单并在回执上签字的那天开始，公司给您10个工作日的犹豫期，这10个工作日内如果觉得有疑义，可向您退还所交保费，超过这个时间退保可能会产生一些损失，您了解吗？回访电话涉及的内容：（一）确认受访人是否为投保人本人；（二）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名；（三）确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容；（四）确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间；（五）确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；（六）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利；（七）采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。
新疆地区银行代理保险客户回访基础话术要点及标准用语
新疆地区银行代理保险客户回访基础话术要点及标准用语一、确认客户身份并表明公司身份。
话术：您好，我是xx保险公司xx号回访员（语速放慢，要让客户能听清楚）请问xx女士/先生在吗？（若接电话的不是投保人本人，应委婉地终止回访）。
（一）肯定——转问卷。
（二）否定——询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访。
二、确认客户是否购买了银保产品（提示客户购买网点、购买时间、产品名称等信息）。
话术：您好，您于xx月xx日，在xx银行（或邮储）购买了一份（或几份）xx金额的保险理财产品——xx产品，是吗？（一）肯定——转问卷（二）否定（或认为没有购买保险）——应告知客户“我们的专业咨询人员将会尽快与您联系，给您作出进一步的解释，好吗？”三、向客户询问是否接受电话回访。
话术：非常感谢您选择我们公司的理财产品，为了维护您的权益和更好地为您提供服务，我们想为您作一个简短的电话回访，您看现在方便吗？（一）肯定——转问卷。
（二）否定——打搅了，如您有什么需要帮助，请拨打我公司服务电话xxxxx，再见。
四、客户接受电话回访，提示客户此次回访将被录音。
话术：为了保证回访质量，本次回访可能会被录音。
（一）接受——转问卷。
（二）不接受（或停止通话）——五、向客户确认投保书是否亲笔签名，是否收到保险合同。
话术：请问，投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？正式的保险合同您收到了吗？（一）肯定——转问卷。
（二）否定（或别人代签）——告知客户“投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快携带本人身份证原件到我公司或银行（邮储）柜面办理补签名手续，或者我公司安排业务人员与您联系帮您办理。
”与客户核对保单其他相关信息。
六、提示客户应仔细阅读条款。
话术：请问您是否仔细阅读了保险条款。
（一）肯定——转问卷。
（二）否定——请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打我公司的服务电话xxxxx。
七、向客户明确解释犹豫期权利（对照投保提示的有关内容）。
保险公司回访电话内容
保险公司回访电话内容
尊敬的客户，您好！
我是XX保险公司的工作人员，今天给您打电话是想了解一下您最近购买的保险产品的使用情况以及听取您对我们公司服务的意见和建议。
首先，我想确认一下您是否已经收到了我们公司寄出的保险合同和相关文件，是否对保险产品的条款和内容有所了解。
如果您对保险产品有任何疑问或者需要进一步的解释和说明，我们都可以为您提供详细的咨询和服务。
其次，我想了解一下您是否在最近的时间内使用过我们的保险产品，是否有需要进行理赔或者咨询的情况。
我们公司一直致力于为客户提供高效、便捷的理赔服务，如果您在使用保险产品的过程中遇到任何问题或者困难，都可以随时联系我们，我们会尽快为您解决。
另外，我想听取一下您对我们公司服务的意见和建议，包括对保险产品的满意度、对理赔服务的评价、以及对我们工作人员的态
度和专业水平等方面。
您的意见和建议对我们改进服务质量和提升客户满意度非常重要，我们会认真听取并加以改进。
最后，我想提醒您，保险产品在使用过程中可能会有一些注意事项和细节需要您注意，比如保险事故发生后的第一时间联系我们进行报案、理赔的流程和材料准备、保险合同的有效期和续保等问题。
希望您在使用保险产品的过程中能够随时与我们保持联系，我们会为您提供全方位的保险服务和支持。
感谢您抽出宝贵的时间与我进行电话沟通，如果您在后续的使用过程中有任何需要帮助或者咨询的情况，都可以随时联系我们。
祝您生活愉快，健康平安！
再次感谢您对我们公司的信任和支持，祝您一切顺利！
谢谢！。
监管下保险公司不给客户返优惠,回访客户话术
监管下保险公司不给客户返优惠,回访客户话术
回访客户话术可以按照以下步骤进行：
1. 打招呼：例如，“您好，我是XXX保险公司的客服人员，我来回访一下您最近的保险购买经历。
”
2. 确定客户的问题：例如，“在我们的记录中，我们了解到您对于返还优惠的事情有一些不满意，能否请您详细告诉我您的情况，我将竭尽所能帮助您解决问题。
”
3. 倾听客户的抱怨或问题：例如，“我非常理解您的不满意，我会认真听取您的问题，并尽我最大的努力为您找到解决方案。
”
4. 回应客户：根据客户的问题，给出合适的回应。
例如：
- 如果返还优惠是由于保险条款或者政策规定不允许，可以说明相关规定并对客户进行解释。
- 如果是由于误解或沟通不畅引起的问题，可以表示歉意，并承诺努力解决并改进沟通方式。
- 如果是因为其他原因导致的问题，可以表达理解并提供其他可能的补偿或优惠措施，以弥补客户的损失。
5. 说明解决方案：根据客户的问题，提供解决方案。
例如， - 如果问题可以解决，主动提供合理的解决方案，并解释执行过程以及所需时间。
- 如果问题无法解决，诚实地向客户说明，并提供其他补偿或解决方案。
6. 邀请客户表达意见：例如，“在我们提供解决方案之前，您是否还有其他问题或者意见需要告诉我？您对我们的解决方案满意吗？”
7. 总结和道别：例如，“感谢您与我们进行了这次回访，如果有其他问题，随时与我们联系。
祝您生活愉快！”
请注意，以上话术仅供参考，根据具体情况和公司政策，可以适当调整和修改。
与客户的沟通需要耐心、专业和友好，尽量给予客户一种被尊重和关心的感觉。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
保险公司回访流程及话术
（一）告知客户回访流程您看，您就在这里签字。
由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。
为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX 保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522 的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。
电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。
您尽管放心，我们的服务是全方位的。
（二）电话回访问卷内容
1 、您好，您是*** 先生（女士）吗？
2 、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的*** 保险产品是吗?
3 、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。
4 、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是****** ，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是谁呢？（或您身份证证件上的地址是哪里呢？）
5 、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，
投保提示书上亲笔签名了吗？
6 、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？
7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了
吧？
8、请问我公司电话销售人员/ 银行网点销售人员/业务员/ 我公司
网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？
9、您的保单缴费期限是** 年，需要** （缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是** 元，这个您知道吧？
10、您的保单保险期间是** 年，这个您知道吧？您购买的是一款
分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？（分红型）
11 、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型））
12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧？（万能型））
13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是*** ，邮编是*** ，电话是*** ，对吗？
14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522 咨询。
祝您和家人身体健康！再见！。