协议存款注意事项及操作流程附利率审批表承诺函模版
银行五年直存款操作协议
银行五年直存款操作协议ⅩⅩ银行甲方（存款方）：乙方（贴息方）：甲、乙双方本着息愿、平等、互惠互利的原则，就乙方邀请甲方到乙方指定银行引资定期存款人民币伍拾亿元五年期的存款的有关事宜，经协商一致达成如下协议：一、存款要求：1、款源：一般企业款，甲方可在乙方指定银行自由开户（开立定期2、存款金额：甲方存款总金额为：人民币伍拾亿元。
首单进款1亿元人民币。
3、存期：五年（到期一次性还本付息）。
4、利率：存款利息按中国人民银行规定同期利率执行，此存款利息归存款方所得。
方另行以《不可撤消支付融资服务承诺书》承诺给居间方。
(所有的贴息及居间费均为税后)甲方接收贴息账户资料：开户名称:开户银行:银行账号:6、贴息及居间费的支付方式：所有贴息及居间费用必须是现金转账的方式支付。
并且贴息款支付到甲方及居间方指定的账号。
具体按照甲方和居间方提供的账户分流明细表执行。
7、存款银行：中国银行上海市分行支行。
8、存款凭证：银行开出《五年定期存款单》交甲方带走。
9、存款承诺：承诺该笔存款在定期五年内不提前(结户)支取、不质(抵)押、不挂失、不转让。
本次操作为阳光存款，甲方在乙方指定银行自由开户，自由存款，开通网银的电子对账、电话和短信查询功能，转定后关闭转账功能。
10、存款到期（定存五年）的次日起，存款方凭《五年定期存款单》任意时间到存款银行无条件一次性提取存款本金和利息。
二、操作程序：1、甲、乙双方确定协议内容、贴息分流表和操作程序（该操作程序一经确认如非双方书面签印则不可更改），双方网上签订本操作协议并确定操作时间，待在律师事务所办理对保手续时再面签，双方确定操作时间，乙方即订购甲方（资金方）及居间人员往返可改签的电子机票或高铁車票，并负责操作期间甲方及居间方相关人员的所有交通、食宿费用2、双方对保人民币万元。
在乙方通知甲方可进银行操作时，双方签订这次合作协议合同，同时，各将人民币万元交给双方共同认可的上海律师事务所进行对保。
2024年最新单位协定存款协议书
最新单位协定存款协议书1. 引言本协议是由存款人（以下简称“甲方”）与银行（以下简称“乙方”）签订的，针对甲方存款进行约束的协定。
本协议的目的在于明确甲乙双方的权利和义务，保障甲方利益，规范存款业务的经营行为。
2. 甲方信息•单位名称：•单位账号：•存款本金：•存款期限：•存款利率：•存款起息日：3. 存款业务规则3.1 存款本金甲方必须按照合同约定的存款本金支付存款。
3.2 存款期限合同约定的存款期限必须严格按照协议规定。
在存款期限内，甲方不得提前支取本金和利息，否则产生违约行为，乙方将会按照约定对甲方违约金。
3.3 存款利率根据不同的存款期限，乙方为甲方提供不同的存款利率，详情请参照合同约定。
3.4 存款起息日存款实际起息日以乙方确认的实际日期为准。
4. 存款业务的权利和义务4.1 甲方的权利1.在存款期限内，甲方根据约定享有存款利息。
2.在存款到期日，甲方可以选择将存款本金和利息一起提取，或继续续存。
3.甲方有权要求乙方提供存款业务的相关咨询和服务。
4.2 甲方的义务1.甲方必须按照合同约定的存款本金支付存款。
2.甲方必须在存款期限内按约存取才能获得相应的存款利息。
3.甲方必须提交真实有效的证件和资料。
4.甲方必须遵守银行存款业务的规定。
4.3 乙方的权利1.乙方按照协议约定收取预收手续费以及提取手续费。
2.若甲方未按期支付存款本金，乙方可以单方解除合同并不予存入。
3.乙方有权在业务操作过程中核实甲方存款资金的合法性。
4.乙方有权暂停或终止甲方存款账户。
4.4 乙方的义务1.乙方保证存款与存单管理的安全。
2.乙方必须按照法律法规的规定严格执行存款业务。
3.乙方必须对甲方提交的证件和资料进行严格审核。
5. 其他条款5.1 协议变更在协议期限内，因业务发展或国家法律政策等因素变化，本协议的任何条款均可进行修改或补充。
但须经甲方与乙方协商达成一致，未经甲方书面同意，乙方不得擅自更改相关协议条款。
协议存款的流程
协议存款的具体流程1、资金方提供《协议存款合同》、《协议存款合同补充协议》、《业务面签登记表》《不可撤销承诺书》给银行方，银行法务进行审批，确认协议无误，可以按照此版本进行签署之后，请分行出具针对存款单位的存款确认函；（所有协议详见附件）2、在存款确认函开出之后，资金方按照银行要求提供存款单位的全套开户资料的扫描件（加盖红章并且打上仅供XX银行开户使用的水印）；3、银行在收到开户企业的全套资料后，审核无误，符合银行开户所需手续后，银行方提供签约行的基础资料（行号、营业执照、组织机构代码证、开户许可证、信用机构代码证、税务登记证、法人身份证、授权书、经办人身份）和贴息企业的基础材料（如无贴息企业，则无需提供）；4、资金方在收到银行所有的基础材料之后，进行资金调动的手续。
大约需要7个工作日，工作包括内部报备、通知资金所在行准备好进行资金划拨，确认进行业务操作的具体时间和参与业务的人员等。
5、上述手续完成之后，资金方会带着开户资料和公章直接在接款行进行存款业务的操作。
如果银行可以根据资金方开户资料的扫描件进行开户，那么资金方一到接款行就可以进行存款的动作。
如果银行要求必须进入行里开户的，资金方也可以配合，到了行里再进行开户的动作。
6、具体的开户流程如下：（1）资产管理公司在资金存入银行开户在该步骤中，保险资管公司会根据不同入资银行开户的要求提供公司基础资料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证等资料），并且根据银行要求在银行提供的《开户申请书》、《账户管理协议书》、预留印鉴等资料上填写资料并盖章。
（2）签订协议存款合同：根据交易双方确定的交易要素（存款规模、存款利率、存款地点、起息到期日期、存款账号、存款户名、合同编号等），当面确认之前报备的协议存款的合同文本，双方确认无误，签署合同。
（3）资金划转及入资行开立“存款证实书”在开户完成和签订协议存款合同后（也可以在入资的当天开户及签订合同），出资的银行会将资金先存入资产管理公司的托管账户，并且出具投资指令给保险资管公司，保险资管公司根据投资指令出具划款指令给托管银行，托管银行会根据投资指令和划款指令将资金划拨至入资行账户。
协议存款要点及操作流程
给你发两份合同，任选其中一个合同条件满足即可。
协议存款要点及操作流程
一、资金成本情况（用款企业承担）
先确认条件。
1、存款金额20~150亿。
2、存期5年零1个月，即61个月。
3、年利率为6.2%，每年到期付息一次。
4、除确定的银行利率以外需支付一次性服务费（税后）5%（含引资人的居间服务费），支付办法按银行卡私卡对私卡支付。
5、资方提供合同版本或银行统一合同版本，用款企业确认签字盖章发回。
接款银行要求国有银行和九大股份制银行，可以支行接款、支行签合同、分行加签，也可以分行直接签合同。
6、用款方对一次性服务费的支付承诺书（居间分流表）签字盖章。
二、资金方系国有非金融机构的资产管理有限公司。
三、资金来源合法可移动。
四、用款方接受上述条件后和接款银行协调好，银行接受该协议存款，就向资金方开出《协议存款接款确认函》，写明金额为150亿人民币，固定年息6.2%，每年到期付息一次，存期61个月等。
五、资方收到银行开出的《协议存款接款确认函》后，向接款银行回函；然后在双方约定的时间，资金方带着开户资料、资金移动证和资金依据到达接款银行。
接款银行验资后，资方与银行面签协议存款合同（按事先确定的条件），随后按照协议存款合同办理开户、存款显账、转定（与服务费支付同台交割）等手续。
六、首存金额由用款方或银行确定，原则上首存20亿元起步，根据用款方支付首存金额的服务费的能力而确定。
备注：存款金额20~100亿元，每年支付年利率5.225%，一次性服务费9%，其它按上述要求进行。
---保险公司协议存款操作流程
中国---保险公司协议存款操作流程一、资金来源：中国----保险公司。
保险公司。
二、起存额度：----亿起开始安排操作，根据需要具体可协商。
亿起开始安排操作，根据需要具体可协商。
三、存款期限：五年零三十天。
（可向接款银行承诺不提前支取）。
四、利率：存款利率：5%。
其中-----%按中国人民银行规定的存款利率执行；其余（5年息差一次性支付----%）。
五、此款是对银行的存款，接款银行接款后的贷款业务与存款方无关。
六、费用：六、费用：1. 五年息差一次性支付-----%。
给平安保险公司的。
给平安保险公司的。
2. 五年一次性贴息(佣金)2-3%。
给居间服务方的。
给居间服务方的。
七、申请条件：国内各类银行、分行、支行。
七、申请条件：国内各类银行、分行、支行。
八、操作流程八、操作流程1.借款银行开出接款确认函（需要用银行的红头公文纸，注明银行坐标，接款金额，行长签字盖章），将该函件的原件扫描件提供给操作方)。
2.贴息企业（指需要使用该直存款项的项目企业）将操作方（居间服务方）提供的贴息居间协议签署盖章后扫描件发给存款方提供的贴息居间协议签署盖章后扫描件发给存款方（中国平安（中国平安保险公司）。
3.贴息企业出据显示其账面余额足以交付贴息款的凭证。
贴息企业出据显示其账面余额足以交付贴息款的凭证。
4.存款方接到上述资料后，委托操作方与接款银行进行电话核实，确认接款行接款真实性和是否具备接款资格，以及贴息企业贴息能力等事项；核实无误后，存款方确认接受存款额度，同时贴息企业和委托操作方正式签署书面贴息居间协议。
操作方正式签署书面贴息居间协议。
5.贴息企业将存款方、操作方去接款行所在地的所有行程安排妥当；操作方到达所在地时，贴息企业准备好总款项目中第一笔到账资金的贴息费用，同存款方在接款银行办理共管手续，同存款方在接款银行办理共管手续，存款方即刻开始开户存款方即刻开始开户过款；后续款项同样方法操作。
过款；后续款项同样方法操作。
协议存款业务流程
协议存款业务流程一、协议当事方信息：二、协议存款业务定义：双方确认，协议存款是指甲方将一定金额的资金存入乙方指定的账户，并按照约定期限和利率计算利息的业务。
协议存款的期限为___________（具体期限），利率为___________（年利率或按月利率计算），具体金额为___________。
三、存款业务流程：甲方应在存款业务开始前与乙方协商确定存款期限、利率和存款金额。
存款金额应在存款业务协议签订后，按照约定的方式和时间存入乙方指定的账户。
存款期满后，乙方按照约定利率计算利息，并将本金和利息一次性支付给甲方或按约定方式支付。
四、存款业务的管理和保管：存款业务过程中的相关资料和信息应当由双方共同保密，不得向第三方泄露。
乙方应妥善管理存款业务涉及的账户和资金，确保资金安全和稳定运作。
五、存款业务的风险和责任：存款业务过程中如因不可抗力事件或法律法规变更导致的损失，双方应共同承担风险和责任。
甲方应确保存款资金来源合法合规，不得违反相关法律法规和政策。
六、协议变更与终止：如有必要变更协议内容，双方应书面协商一致，并签署变更协议。
在协议存款期满后，若甲方未提出续存申请或未按约定期限提取存款，视为自动终止协议。
七、法律适用和争议解决：本协议适用于中华人民共和国法律；如发生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，提交有管辖权的人民法院解决。
八、其他条款：本协议自双方签字盖章之日起生效，至协议存款业务完结之日止。
签署地点： ___________________________签署日期：年月日甲方（签字）：___________________________乙方（签字）：___________________________。
单位协定存款协议书5篇
单位协定存款协议书5篇全文共5篇示例，供读者参考篇1单位协定存款协议书甲方（储户）：单位名称：法定代表人（负责人）：地址：电话：开户行：乙方（银行）：银行名称：法定代表人（分支行行长）：地址：电话：鉴于甲方希望将部分资金委托乙方进行存款，为规范双方的权利和义务，特订立本协议。
经双方友好协商，一致签署如下：第一条存款金额及期限1.1 甲方单位委托乙方单位，将存款金额人民币（大写）____________________元整。
存款期限为_________年，存款利率为_______%。
第二条存款账户2.1 存款账户为：___________________________________，并由乙方于存款后三个工作日内向甲方出具存单或回单。
乙方应当提供账户的各类查询服务。
2.2 甲方应妥善保管存单或回单，如有遗失应及时通知乙方。
存单或回单的唯一使用权归属甲方。
第三条存款到期处理3.1 存款期满时，乙方应当按照本协议的约定将存款本金和利息支付给甲方。
3.2 如甲方需在存款期满前提取部分存款，应提前书面通知乙方，并经乙方同意后方可提取，提前支取部分存款时所获利息按乙方当时的有关规定执行。
第四条存款利息4.1 存款利息按年计算，自存款起期次日起计算，存款期限不满一年的按实际存款日数计算。
存款到期支付利息时，按当时乙方有关规定的利息计息方式计息。
4.2 存款利息的计算以乙方规定的基准利率为准，若基准利率有调整，存款利息亦随之调整。
第五条存款风险5.1 存款风险由甲方承担，若存款发生出现风险时，乙方尽力保障存款的安全，并依法及时向甲方通报。
5.2 如甲方存款金额无法支付时，乙方有权先行使用存款进行清偿，甲方不得以此作为拒付存款的理由。
第六条存款的保密及监督6.1 甲方在与乙方签订本协议时须提供真实、准确的信息，并负责对存款账户的密保。
6.2 存款账户的资金使用应严格按照本协议约定。
任何超出存款约定限额的资金行为均需甲方负责，与乙方无关。
有关单位协定存款协议书3篇
有关单位协定存款协议书3篇篇1单位协定存款协议书甲方：（单位名称）乙方：（银行名称）根据《中华人民共和国合同法》的有关规定，甲乙双方经友好协商，就乙方为甲方提供存款服务达成如下协议：一、存款利率1.1 甲方将存款金额存入乙方账户，存款金额应为人民币（大写）（小写），具体金额由甲方以书面通知乙方确认后存入。
1.2 存款期限为（天/月/年），存款到期自动续存，利率按乙方规定执行。
1.3 存款利息按季结算，利息发放方式为（足月计算）（留存再投结息）。
1.4 存款利息计算方法为（存、支、记）。
1.5 存款到期续存时，乙方有权根据市场利率调整存款利率。
二、存款账户信息2.1 存款账户户名：（单位名称）2.2 存款账户账号：（银行账号）2.3 存款账户开户行：（银行名称）2.4 存款账户开户行地址：（开户行地址）2.5 存款账户联系电话：（联系电话）三、存款及取款方式3.1 存款方式：甲方应使用银行汇款、转账等方式将存款金额存入指定账户。
3.2 取款方式：甲方应提前书面通知乙方并出示相关手续，按规定方式办理取款手续。
3.3 存款账户仅限于甲方单位使用，不得转账或提现给他人。
四、存款保密4.1 甲方应妥善保管存款账户相关信息，不得向他人透露账户密码、资金情况等信息。
4.2 甲方应遵守银行相关规定，不得用存款账户进行违法、违规活动。
五、协议变更、解除、终止5.1 本协议一经签署生效，除经双方同意外，不得擅自变更。
5.2 甲方有权根据需要解除本协议，提前书面通知乙方并按照规定程序办理解除手续。
5.3 乙方有权根据本协议规定要求提前终止本协议，提前书面通知甲方并按规定程序办理终止手续。
六、协议生效6.1 本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为（年）。
6.2 本协议正本一式双方各持一份，自生效之日起均具有法律效力。
（以下无正文，为签署页）甲方（盖章）：（单位名称）法定代表人：（签字）日期：年月日乙方（盖章）：（银行名称）授权代表人：（签字）日期：年月日以上为《单位协定存款协议书》，甲乙双方按照协议内容履行各自义务，确保存款安全、利益最大化。
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协议存款注意事项及操作流程
注意事项：
1、除了与接款银行签署《协议存款合同》之外，存款方不签署其它任何补充协议或承诺文件（为充分保证用款方利益，若干条不准，散见于《协议存款合同》相应之条款，具体见合同标红文字。
）。
3、接款银行（总行）需满足以下基本条件：上年度资产总额不低于1000亿元、上年度不良贷款率不高于1%、上年度资本充足率不低于12%。
（具体可操作银行有：国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、华夏银行、中信银行、民生银行、光大银行、北京银行、北京农村商业银行、浦发银行、上海银行、广发银行、广州银行、广州农村商业银行、招商银行、平安银行、浙商银行、杭州银行、宁波银行、温州银行、渤海银行、天津银行、江苏银行、南京银行、苏州银行、成都银行、重庆银行、重庆农村商业银行、长沙银行、西安银行、徽商银行、哈尔滨银行、盛京银行、大连银行、吉林银行、厦门银行、厦门国际银行、恒丰银行、青岛银行、兴业银行、郑州银行、湖北银行、汇丰银行、渣打银行、恒生银行、花旗银行、东亚银行、华商银行、工银亚洲）
4、存款金额：单笔不超过30亿元人民币。
5、存款性质：5年定期存款。
6、5年期存款利率： 6.8 ％（可协商）。
可每年/季/月付息，最后一期利息利随本清。
7、资金性质为一般企业款。
资方认可通道公司（五选一）：华泰资产管理有限公司、泰康资产管理有限责任公司、阳光资产管理股份有限公司、太平洋资产管理有限责任公司、中国人保资产管理股份有限公司（注：上述五家资管公司均不带金融牌照）。
8、存款账户户名为“XX资产管理XX号定向资产管理产品XX托管专户”。
9、接款行出具的存款证实书利率需要与合同签订审批利率相同。
存款操作流程如下：
开出书面的利率批复文件（利率批件样本，请见附件一）、《承诺函》（承诺函样本，请见附
权文件复印件，若利率自行定价，需有总行对接款银行逐级授权。
2、存款单位收到书面的利率批件和《承诺函》，以及资方用于开具定存户所必需使用的银行制式材料，并确认此次存款真实性后，开始资金流程和业务流程，并确定《协议存款合同》。
3、存款单位代表与居间代表如期到达操作地双方见面安排后，存款单位代表按接款银行预
分行，与行长当面签署正式《协议存款合同》。
4、存款单位代表带《协议存款合同》，到达指定接款银行营业部，在接款银行工作人员指导下，开立定期存款账户 (具体细节以协议存款合同为准)，当天开户，当天进款。
5、后续资金批进批结，每笔资金存完后，接款银行当面开出大额存款证实书（按合同约定：
合同》（合同编号：）条款执行”字样）。
合同约定的该笔存款全部完成，即该存款业务结束。
6、存款结束，接款银行每年提供对账单寄给存款企业。
五年到期后，存款方凭接款银行出具的大额存款证实书原件、协议存款合同原件，及印鉴支取本金。
附件一：协议存款利率审批表（供参考,建议用银行自身审批/报备表格）中国XX银行XX分行信笺
XX银行协议存款利率审批表
分行联系人：TEL：编号：
附件二：承诺函（供参考）
中国XX银行XX分行信笺
承诺函
XX资产管理有限公司：
根据国家有关法律法规及中国人民银行《关于对保险公司试办协议存款的通知》（银发［1999］351）和中国保险监督管理委员会《关于转发中国人民银行<关于同意商业银行试办保险公司协议存款的复函>的通知》（保监发［1999］201号）规定，我行同意引进贵公司的协议存款，期限五年，存款利率年息6.8%，贵公司在我行指定的支行（中国XX银行股份有限公司XX分行XX支行/营业部）存入人民币拾亿元整（￥1,000,000,000.00元）。
具体条款按我行与贵公司签订的协议存款合同为准。
我行承诺：如因我行原因，不能办理具体接款业务所造成的一切经济损失，均由我行承担并放弃一切追索要求和诉讼权利。
特此承诺！
银行名称：中国XX银行XX分行
银行地址：
行长姓名（签字）：
2017年月日。